Най-добрите брокери за търговия със злато

Написано от Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Емануил Ифеани Екуомаду е писател на финансово съдържание, специализиран в търговията с Форекс, Акции и Криптовалути. Той е човекът зад повечето прегледи на брокери, които ще намерите на BestBrokers.com.

, | Преведено от Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova

Найлян Назифова е признат експерт в областта на онлайн търговията. Тя има много публикации и анализи, обхващащи търговия с форекс, инвестиране в акции и лични финанси.

, | Обновено: ноември 14, 2024

Ако искате да инвестирате в злато и други стоки, първо трябва да намерите подходяща платформа, която предлага конкурентни спредове, ниски комисиони и достатъчно инструменти за анализ. Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи, особено като се има предвид броят на онлайн брокерите, появили се през последните години. По-долу можете да намерите шестте най-добри брокера за търговия със злато, които избрахме въз основа на няколко критерия, включително: рейтинг в Trustpilot, регулации, такси за покупка и продажба на злато чрез ДЗР, скорост на изпълнение на сделките, методи за депозиране и скорост на теглене.

1Fusion Markets

Рейтинг: 4,9 ⭐

74-89% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари

Най-високо оценен

2FP Markets

Рейтинг: 4,8 ⭐

73,85% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари

3Pepperstone

Рейтинг: 4,7 ⭐

75,5% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари

4AvaTrade

Рейтинг: 4,5 ⭐

76% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари

5Axi

Рейтинг: 4,0 ⭐

Огромното мнозинство от сметките на ритейл клиентите губят пари

6FXTM

Рейтинг: 3,5 ⭐

Може би сте нови в търговията със стоки и нямате представа какви фактори трябва да ви ръководят при избора на брокер. Не се страхувайте, BestBrokers е тук, за да внесе яснота с изчерпателен списък на надеждни платформи за търговия със злато. Ние ви представяме най-надеждните брокери за търговия със злато, за да имате справедлив шанс за успех при инвестирането в стоки.

Прегледа и оценката на търговски сайтове е това, което правим най-добре. Нашият екип се състои от компетентни автори, редактори и търговци, които знаят какво прави един онлайн брокер добър. Нямате достатъчно време да прегледате нашите изчерпателни ревюта в тяхната цялост? Без притеснения, по-долу можете да намерите пълен списък на най-добрите брокери за търговия със злато на пазара, заедно с обективните оценки за сравняване.

Най-добрите брокери за търговия със злато

1. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ

   

   4,8/5
   1. FP Markets

   Минимален Депозит

   50 $

   Минимален Размер на Сделка

   1,00

   Начини за Търговия

   БТФ, ДЗР

   Регулатори

   CySEC (Кипър), ASIC (Австралия)

   Такси

   Без комисиона и среден спред от 0,2 пипа за XAU/USD за стандартни сметки; 3 $ на страна и среден спред от 0,07 пипа за XAU/USD за Raw сметки

   Други Стоки

   Сребро, суров петрол, природен газ, пшеница, ориз, кафе, добитък, месо и други
   Предупреждение за риск: ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бързи загуби поради наличието на ливъридж. 72.92% от дребните инвеститори губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Трябва внимателно да прецените дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от финансови загуби.

   Създаден през 2005 година, FP Markets е брокер за търговия на дребно, който дава на клиентите си възможност да търгуват с ДЗР върху множество активи от няколко пазарни категории. Ако търсите надежден посредник, с когото да започнете да търгувате злато, сребро или други стоки, определено можете да се възползвате от откриването на сметка в FP Markets.

   Освен че предлага сметки за търговци на дребно и професионалисти, компанията също така позволява на клиентите си да избират между два типа сметки с конкурентни цени и широка гама от търговски инструменти. Стандартната сметка на FP Markets е атрактивна поради липсата на комисиони при сделките и наличието на конкурентни средни спредове от около 0,2 пипа за XAU/USD. Тези, които изберат Raw сметки, заплащат малка комисиона от 3 $ на страна и нисък среден спред от 0,07 пипа за XAU/USD.

   За да активирате един от двата типа сметка и да започнете да търгувате, ще ви трябва депозит от 50 $. Инвеститорите, които се интересуват от търговия със злато, могат да търгуват метала на спот пазара срещу щатския и австралийския долар. Клиентите на FP Markets могат също да търгуват със сребро, суров петрол, природен газ, ориз, кафе и разнообразие от други изкопаеми и земеделски суровини.

2. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ

   

   4,9/5
   2. Fusion Markets

   Минимален депозит

   0 $

   Минимален размер на сделка

   0,01 за метали и други стоки

   Начини за търговия

   ДЗР

   Регулатори

   ASIC (Австралия), VFSC (Вануату)

   Такси

   Без комисиона за стандартна сметка, среден спред за XAU/USD от 1,79 пипа; комисиона от 4,50 $ за цялата сделка при Zero сметка, среден спред за XAU/USD от 0,89 пипа

   Други стоки

   Сребро, цинк, мед, платина, алуминий, никел, олово, паладий, суров петрол WTI, Брент петрол, природен газ, соя, сурова захар, бяла захар, какао, робуста кафе, арабика кафе, портокалов сок, памук, царевица, пшеница
   Предупреждение за риск: Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), търгуващ под името Fusion Markets, е издателят на продуктите във Fusion Markets, описани в това съобщение. Търговията с Fusion Markets не е подходяща за всички инвеститори, тъй като има потенциал за печалби, както и риск от загуба, която може значително да надвиши размера на вашия първоначален депозит. Трябва внимателно да прочетете всичките Условия за финансови продукти, Изявлението за разкриване на информация за продукта (PDS) и Ръководството за финансови услуги (налични на нашия уебсайт), да обмислите собственото си финансово състояние, нужди и цели при инвестиране в тези продукти и да получите независим финансов съвет.

   Fusion Markets е австралийски брокер за търговия с валути и стоки, който се стреми да предоставя по-опростен, по-бърз и по-ефективен достъп до глобалните пазари. Компанията е регулирана от Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (Australian Securities and Investments Commission – ASIC) и предлага комисиони, които са приблизително с 36% по-ниски от тези на най-близките ѝ конкуренти. Клиентите не са ограничени от минимални размери на сметки и имат достъп до услуги за търговия чрез копиране, които им позволяват да репликират позициите на успешни търговци във Fusion.

   Австралийският брокер предлага добър асортимент от търговски инструменти, включително над 90 валутни двойки, борсови индекси и ДЗР върху акции. Има и добър избор от изкопаеми и земеделски суровини.

   Клиентите могат да диверсифицират портфолиата си с благородни метали и енергийни и земеделски продукти, които могат да се търгуват чрез ДЗР с ливъридж. Fusion Markets предлага изпълнение на поръчките без дилинг деск (NDD) при търговията със стоки.

   Налични са два типа сметки – Zero и Класическа. Спредовете при Zero сметките започват от нула пипа, с комисиони от 4,50 $ на стандартен лот за благородни метали. Средният спред за XAU/USD е около 0,095 пипа, но варира при другите благородни метали.

   Австралийските клиенти на дребно, които търгуват с маржин, имат достъп до максимален ливъридж от 1:20 за позиции върху злато и 1:10 за останалите стоки. Професионалните търговци и клиентите, които се регистрират през клона на Fusion Markets, регулиран от Комисията за финансови услуги на Вануату (Vanuatu Financial Services Commission – VFSC), могат да използват ливъридж до 1:500 за благородни метали.

3. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ

   

   4,5/5
   3. AvaTrade

   Минимален Депозит

   100 $

   Минимален Размер На Сделка

   1,00

   Начини за търговия

   ДЗР, БТФ за злато

   Регулатори

   FCA (Обединеното Кралство), CySEC (ЕИП), FSA (Япония), CBI (Ирландия), ISA (Израел), FRSA (Абу Даби), FSC (Британски Вирджински острови), ASIC (Австралия), FSCA (Южна Африка)

   Такси

   Средни спредове от 0,34 пункта и 0,28 пункта (за професионални сметки)

   Други Стоки

   Сребро, мед, платина, паладий, суров петрол, петрол Брент, природен газ, газьол за отопление, бензин, царевица, пшеница, кафе, соя, захар, памук, какао
   ДЗР са сложни инструменти и са свързани с висок риск от бърза загуба на пари поради ливъридж. 71% от сметките на дребните инвеститори губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик. Трябва да обмислите дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от финансови загуби.

   AvaTrade е утвърден онлайн брокер, който предлага премиум търговски услуги от над 15 години. Той оперира на шест континента под зоркия надзор на първокласни регулатори като Органa за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (Financial Conduct Authority – FCA), Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (Australian Securities and Investments Commission – ASIC) и Кипърската комисия по ценни книжа и борси (Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC). Търговците, които се присъединяват към този изтъкнат брокер, имат достъп до отличен набор от активи, достъпни чрез договори за разлика (ДЗР), включително фиатни валути, облигации, съкровищни бонове, индекси и акции.

   Клиентите могат да търгуват злато чрез ДЗР, които им позволяват да увеличават размера на позициите си с максимален ливъридж от 1:20 за ритейл и 1:200 за професионални сметки. Спредовете за злато са средно 0,34 $ над пазарната цена, с 5% маржин за ритейл клиентите. Регистрираните клиенти имат достъп до БТФ като VanEck Vectors Gold Miners, където типичният спред е 0,13%, с минимален размер на търговия от 10.

   Златото далеч не е единствената опция за търговците на суровини в AvaTrade. Брокерът предлага и други благородни и полублагородни метали като мед, паладий, сребро и платина. Енергийните и земеделските суровини също са налични, включително пшеница, захар, природен газ и суров петрол. За откриване на сметка в AvaTrade се изисква скромна сума, тъй като минималният депозит е 100 $. Търговците могат да захранят баланса си с карти, дигитални портфейли и онлайн банкиране.

4. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ

   

   4,7/5
   4. Pepperstone

   Минимален Депозит

   200 $

   Минимален Размер на сделка

   0,01

   Начини за Търговия

   Спот търговия със злато, ДЗР, БТФ

   Регулатори

   FCA (Обединеното кралство), CySEC (Кипър), ASIC (Австралия), BaFin (Германия), SCB (Бахамите), DFSA (Дубай), CMA (Кения)

   Такси

   Минимален спред от 0,65 пункта, среден спред от 0,75 пункта; без комисиона за XAU/USD при стандартната сметка; 0,15 пункта среден спред, 0,05 пункта минимален спред за XAU/USD, комисиона от 3,50 $ на страна за Razor сметки

   Други Стоки

   Сребро, мед (висок клас), паладий, платина, какао, царевица, кафе, млади свине, памук, добитък, дървен материал, захар, овес, портокалов сок, неолющен ориз, соя, соево масло, соев шрот, пшеница, суров петрол, Брент петрол, бензин, природен газ
   ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на пари поради ливъридж. 72,2% от сметките на непрофесионалните инвеститори губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик. Трябва да обмислите дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от финансови загуби.

   Създадена през 2010 година, Pepperstone предлага изключителни търговски услуги и консистентно конкурентни спредове. Компанията се регулира от няколко органа за финансов надзор и има регистрирани офиси в големи финансови центрове като Лондон, Дубай и Мелбърн. Клиентите на Pepperstone могат да се възползват от широка гама от платежни методи без такси, различни инструменти за защита на инвеститорите и невероятно бързо изпълнение на поръчките със средна скорост от 30 милисекунди.

   Фирма е спечелила доверието на над 300 000 доволни клиенти по целия свят и може да се похвали със среден дневен търговски обем от 12,5 милиарда щатски долара. В Pepperstone търговците ще намерят повече от 1200 финансови инструмента от всички класове активи, включително индекси, валутни двойки, криптовалути и стоки.

   Ритейл клиентите могат да търгуват злато на спот цени или чрез договори за разлика, с максимален ливъридж от 1:20 съгласно регулациите на Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (Australian Securities and Investments Commission – ASIC, Органа за финансови услуги на Дубай (Dubai Financial Services Authority – DFSA) и Органа за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (Financial Conduct Authority – FCA). Тези, които се регистрират през регулирания от SCB клон на Pepperstone, могат да използват максимален ливъридж от 1:200.

   Освен това, Pepperstone дава на клиентите си достъп до пазара за злато чрез ДЗР върху БТФ като VanEck Vectors Gold Miners, Perth Mint Gold и SPDR Gold Trust. Търгуващите злато могат да диверсифицират портфолиата си с редица други изкопаеми и земеделски суровини, включително сребро, мед от висок клас, платина, природен газ, суров петрол, захар и кафе.

5. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ

   

   4/5
   5. Axi

   Минимален депозит

   0 $ за стандартни сметки; 25 000 $ за сметки тип Елит

   Минимален Размер на Сделка

   0,01

   Начини за Търговия

   ДЗР върху спот цената на златото, ДЗР върху фючърси за злато

   Регулатори

   FCA (Обединено кралство), ASIC (Австралия), FSA (Сейнт Винсент и Гренадини)

   Такси

   Няма комисиони при стандартните сметки; спредове от 0,18 пипа за ДЗР върху XAU/USD и 0,70 пипа за ДЗР върху фючърси; 7 $ комисиони за стандартен договор за сделки със злато през професионални сметки

   Други Стоки

   Сребро, мед, платина, суров петрол, Брент петрол, соя, природен газ, кафе, какао
   ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на пари поради ливъридж. 73,9% от сметките на дребните инвеститори губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от загуба на парите си.

   Axi е многократно награждаван онлайн брокер, който е спечелил световно признание благодарение на превъзходните си търговски услуги. Компанията е основана през 2007 година от двама човека, но по-късно се превръща в предпочитания брокер за над 60 000 клиенти от повече от сто страни. Axi оперира под регулациите на Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (Australian Securities and Investments Commission – ASIC), Агенцията за надзор на финансовите услуги на Сейшелите (Financial Services Authority Seychelles – FSA) и Органа за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (Financial Conduct Authority – FCA), като осигурява справедливи и прозрачни условия и безопасна среда за всички търговци.

   Откриването на акаунт в Axi е бързо и лесно, а потенциалните клиенти имат избор между три типа сметки – Стандартна, Професионална и Елит. Брокерът предлага конкурентни спредове и светкавично бърза обработка на поръчките за над 70 валутни двойки, 50 акции, 30 индекса и водещи криптовалути. На разположение на клиентите е също и разнообразие от стоки, включително злато, сребро, платина, природен газ, нефт и кафе.

   Тези, които търсят достъп до печелившия пазар за злато, могат да го получат чрез ДЗР върху спот цените на златото и фючърси за злато. Търговията със злато в Axi се отличава с надеждна и бърза обработка. Размерът на ДЗР за злато започва от 0,01 лота. Клиентите могат да използват ливъридж, но точните масимуми се различават според държавата. Важно е също дали сте ритейл клиент или професионалист. Собствениците на реални акаунти могат да изтеглят печалбите си от успешни сделки със стоки чрез различни безопасни платежни методи, включително банкови преводи, електронни портфейли, онлайн банкиране и криптовалути.

6. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ

   

   3,5/5
   6. FXTM

   Минимален Депозит

   10 $ за микросметки, 500 $ за сметки тип Advantage и Advantage Plus и 25 000 $ за професионални сметки

   Минимален Размер на Сделка

   0,01

   Начини за търговия

   Спот търговия със злато, ДЗР върху злато

   Регулатори

   CySEC (ЕИП), FSCA (Южна Африка), FCA (Обединеното кралство), SFC (Мавриций)

   Такси

   Минимални спредове за XAU/USD от 11 пипа (Стандартни сметки), 20 пипа (Advantage Plus и микросметки) и 0 пипа (Advantage сметки)

   Други Стоки

   Сребро, WTI суров петрол, природен газ, Брент петрол и други
   ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на пари поради ливъридж. 80% от сметките на дребните инвеститори губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от финансови загуби.

   FXTM е направил големи крачки от създаването си през 2011 година и се е утвърдил като водещ онлайн брокер, който прави финансовите пазари по-достъпни за търговци от цял свят. Компанията има офиси в Южна Америка, Азия, Европа и Африка и обслужва над 3 милиона клиенти в 180 държави.

   Брокерът специализира в предоставянето на търговски услуги с ливъридж, като дава на клиентите си възможност да реализират печалби от покачващите се и спадащи цени на фиатни валути, акции, индекси и стоки. Освен със злато, FXTM позволява на клиентите си да търгуват с други изкопаеми суровини като сребро, природен газ, Брент петрол и суров петрол WTI.

   Клиентите, които отворят сметки за търговия с метали, могат да се възползват от ниски спредове и безупречно изпълнение на поръчките. FXTM предлага няколко типа сметки, за да покрие нуждите на всички търговци. Търговията със злато и стоки е възможна през платформите МТ4, МТ5 и WebTrader. Клиентите от ЕС имат достъп до калкулатори за спредове и печалби, валутни конвертори и ливъридж от 1:20 за злато (1:10 за други стоки).

   Клиентите, които отговарят на условията за отваряне на професионални търговски сметки, могат да използват по-високи съотношения на ливъридж. Минималните изисквания за депозит започват от 10 $ за микросметките и достигат до 25 000 $ за професионалните сметки.

Подробно сравнение на топ 6 брокера за търговия със злато

Нашият подход и методология на оценяване

1. Търгуваме с всеки брокер, който преглеждаме

   BestBrokers.com се отличава на фона на останалите сайтове за рецензии със своя подход от първо лице. Ние създаваме реални акаунти при всички брокери, които преглеждаме, за да можем правилно да оценим предимствата и недостатъците на всеки сайт, който препоръчваме. Всяка рецензия, която публикуваме, се основава на наш личен опит с брокерите, описвайки както техните силни страни, така и техните недостатъци.

2. Винаги вземаме предвид мненията на други търговци

   Ние комбинираме нашия богат опит с обратната връзка от търговци, за да предоставим истински безпристрастна перспектива относно това, което можете да очаквате от всеки препоръчан брокер за търговия със злато. Нашият екип постоянно работи за усъвършенстване на своята методология и преразглежда критериите си, за да бъде в крак с постоянно развиващата се онлайн търговска индустрия.

3. Основаваме класирането си на различни критерии

   Освен добавянето на нови рецензии на брокери в нашия списък, ние се стремим да поддържаме старите актуални, за да могат нашите читатели винаги да имат достъп до точна информация. Оценяваме брокерите по различни критерии, включително регулиране, софтуер, обхват на финансовите инструменти, типове акаунти, поддръжка, разходи и плащания.

   Всяка отделна област получава оценка, преди да присъдим крайната оценка въз основа на нашите заключения и общ опит с брокера. Екипът преразглежда брокерите, за да се увери, че те поддържат своето качество на обслужване. Ако не, оценките се актуализират, за да отразяват промените в цените и функциите на платформата.

Нашият контролен списък за оценка на брокери за злато

Преглеждането на онлайн брокери не е едностранна задача, поради което оценяваме няколко критерия по време на процеса на оценка. Брокерите получават оценки въз основа на тяхното представяне във всяка ключова област от нашия контролен списък, преди да им дадем окончателен рейтинг. Нашият екип използва система за оценяване с пет звезди, като закръгля оценките до най-близките половинки.

Лицензиране и регулаторен статут

Препоръчваме само брокери за трейдинг на злато с надежден регулаторен статут, защото даваме приоритет на безопасността на нашите читатели и техните средства. Нашите рецензенти предпочитат търговски сайтове с лицензи от топ финансови надзорници като Кипърската комисия по ценни книжа и борси (Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC), Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (Australian Securities and Investments Commission – ASIC), Органа за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (Financial Conduct Authority – FCA), Комисията за търговия на стокови фючърси на САЩ (Commodity Futures Trading Commission – CFTC) и Швейцарския орган за надзор на финансовите пазари (FINMA), наред с други.

Типове aкаунти

Брокерите на злато получават високи оценки в тази област, ако предлагат разнообразна гама от сметки за търговци. Търсим професионални и непрофесионални акаунти, които могат адекватно да отговарят на нуждите на различни потребители въз основа на размера на техния капитал и търговски цели. Нашият екип също взема предвид минималните изисквания за акаунти или най-ниската сума, необходима за създаване на акаунт и започване на търговия.

Разходи за търговия

Рецензентите на BestBrokers събират информация за разходите за търговия с различни класове активи, включително злато и суровини. Те внимателно разкриват потенциални скрити такси, като обмислят както разходите за търговия, така и нетърговските разходи като комисиони, роловър такси, такси за теглене и такси за неактивност.

Трейдинг платформи

Постигането на вашите търговски цели би било невъзможно, ако използвате лошо проектирана платформа със забавено изпълнение на поръчките. Ние тестваме търговския софтуер на брокерите, които преглеждаме, за да се уверим, че предоставят задоволително потребителско изживяване. Рецензентите вземат предвид фактори като скорост на изпълнение на поръчки, персонализация, типове поръчки и разнообразие от функции.

Съвместимост с мобилни устройства

Един добър търговски сайт трябва винаги да е съвместим с различни устройства, предлагащ интуитивни собствени и уеб приложения, които работят безпроблемно на широк спектър от ръчни устройства. Брокер, който не успее в това отношение, неизбежно ще получи по-нисък резултат.

Финансови инструменти

Също така оценяваме търговските сайтове въз основа на разнообразието от финансови инструменти и класове активи, които предлагат. Колкото по-широк е изборът, толкова по-висока е оценката, която получават. В контекста на суровините търсим опции като метали, енергийни ресурси и селскостопански продукти.

Изпълнение на сделки

Брокерите за злато, които се ангажират да предоставят качествено и бързо изпълнение на поръчки, получават най-високи оценки в тази категория. Светкавичното изпълнение води до намаляване на отрицателния слипидж по време на периоди на висока волатилност, което от своя страна води до по-високи дългосрочни печалби за търговците.

Платежни методи

Членовете на нашия екип депозират и теглят пари от реални сметки, които са създали, за да оценят как протича целият процес на плащане при брокерите. Това ни помага адекватно да преценим аспекти като времеви рамки за обработка, разходи, свързани с плащания и поддържани методи за банкиране.

Обслужване на клиентите

Рецензентите се свързват с екипа по поддръжка на клиенти чрез всеки наличен канал за комуникация (имейл, телефон и чат на живо), за да оценят техния професионализъм и ниво на грижа. Основаваме оценките за тази област на множество взаимодействия с представителите на отдела.

Изследователски и образователни материали

Подробна и добре структурирана образователна секция винаги е плюс за нас и допринася за рейтинга на брокерите в тази област. Всички добри търговски сайтове отговарят на нуждите на по-малко опитни търговци с разнообразие от инструменти и учебни материали като ръководства за стоки, пазарни настроения, видеоклипове, уебинари и подкасти.

Безопасност и гаранции за парични средства

Екипът на BestBrokers.com внимателно анализира мерките за защита на инвеститорите на всеки сайт, за да се увери, че търговците имат защита в случай на финансови проблеми на брокерите. Препоръчваме само брокери, които предлагат защита от негативен баланс, сегрегация на средствата и компенсации за инвеститорите. Допълнителни точки се дават на брокерите, които работят с финансови институции от най-висок клас за съхранение на активите и капитала на своите клиенти.

Как да отворите сметка за търговия със злато

Когато преглеждаме брокер за злато, ние обръщаме голямо внимание на леснотата на процеса на регистрация. Членовете на нашия екип разглеждат процедурите за верификация, които трябва да бъдат възможно най-бързи и безпроблемни. По-долу ще ви покажем как да създадете акаунт при нашите топ брокери за злато. Ще можете да започнете да инвестирате в злато за по-малко от десет минути.

1. Въведете личната си информация и данни за контакт, за да започнете, включително вашето име, както е на личната ви карта, имейл и телефонен номер. Някои брокери ви дават възможност да се регистрирате чрез вашия Facebook или Google акаунт.
2. Настройте своя потребителски профил, като попълните датата на раждане и постоянния си адрес, включително пощенския код на вашия град.
3. Попълнете въпросника, за да може брокерът да оцени вашия търговски опит. Ако изберете маржин акаунт, те ще ви попитат за броя пъти, когато сте търгували с ливъридж и средния обем на вашите сделки с ливъридж. Също така ще трябва да отговорите на няколко допълнителни въпроса, за да им дадете представа за вашите познания за деривативи.
4. Изберете предпочитания от вас тип акаунт и търговска платформа, въз основа на вашите индивидуални цели и търговски стремежи. MetaTrader 5 (MT5) и MetaTrader 4 (MT4) са сред най-често срещаните опции.
5. Завършете регистрацията, като предоставите информация за текущото си трудово положение, източник на средства, годишен доход и оценената стойност на вашите инвестиции. Съгласете се с условията на ползване, но само при условие, че сте ги прочели предварително.
6. Верифицирайте акаунта си, като качите копия на поисканите документи. Те включват вашия паспорт, шофьорска книжка или лична карта (отпред и отзад), банково извлечение или последна сметка за комунални услуги. Поради регулации, много онлайн брокери изискват да се верифицирате преди да можете да депозирате или да търгувате с тях.
7. Отидете до секцията за плащания и изберете предпочитания от вас метод за депозит, за да захраните баланса си. Депозитите са моментални с всички брокери, които сме подбрали за вас. Поздравления, сега сте готови да покорите пазара на суровини!

Други суровини за търговия освен злато

Нашите препоръчани онлайн брокери ви позволяват да търгувате с различни други суровини, което е чудесен начин за диверсификация на вашия портфейл. Тези суровини попадат в две основни категории: твърди и меки.

Групата на твърдите суровини обхваща природни ресурси, които изискват добив или друга форма на извличане от земята. Категорията на меките суровини включва земеделски продукти, които изискват отглеждане, а не добив. Двата основни типа могат да бъдат допълнително разделени на четири подгрупи, както следва:

1. Енергийните суровини са важна подгрупа, тъй като те имат най-голямо влияние върху ежедневния ни живот. Цените им влияят на всичко – от цената на храната, която консумираме, до цените на дрехите, които носим. Подгрупата включва продукти като бензин, природен газ, суров нефт, въглища и уран.
2. Металните суровини са тези, използвани в бижутерийната, производствената и строителната индустрия. Много хора разчитат на тях и за диверсификация на инвестициите си. Групата включва благородни метали като злато, сребро, мед, паладий и платина. Можете също така да търгувате с основни метали като желязо, никел, алуминий и цинк, сред други.
3. Земеделските суровини обхващат основните продукти, използвани предимно като източник на храна, въпреки че някои от тях имат приложения и в текстилната индустрия и в производствения сектор. Примери включват захар, царевица, соя, кафе, пшеница, какао, памук, вълна, свине и други.
4. Екологичните суровини са относително нова категория, която включва нематериални енергийни кредити, чиято стойност произтича от усилията на правителствата за намаляване на парниковите газове и насърчаване на източниците на чиста енергия. Тази нова подгрупа включва енергийни спестявания, възобновяема енергия и сертификати за въглеродни емисии.

Спот търговия със злато, притежаване на злато и  търговия с ДЗР върху злато

Когато извършвате спот търговия със злато, вие на практика директно купувате и продавате този ценен метал, т.е. на текущата реална цена в замяна на дадена валута. Ако желаете, можете също да инвестирате във физическо злато. Основното предимство на закупуването и притежаването на физическо злато е, че вие всъщност притежавате метал, чиято стойност е устояла на изпитанието на времето, служейки като сигурна защита срещу инфлация.

Притежаването на злато е свързано с допълнителни разходи за съхранение и застраховка – трябва да имате предвид, че притежаването на физическо злато може да бъде доста скъпо в дългосрочен план. Ще трябва да плащате допълнително за съхранение или застраховка поради по-високия риск от кражби и взломове. Алтернативата е да изберете сертификат за собственост на злато, който прилича на банкнота и действа като доказателство, че притежавате определено количество злато.

Договорите за разлика (ДЗР) осигуряват по-голяма експозиция към пазарите на злато и суровини – можете да получите по-голяма експозиция към пазара на злато чрез закупуване на деривати, като например така наречените договори за разлика (ДЗР). Този финансов инструмент ви позволява да спекулирате върху ценовите движения на основния актив, без да го купувате или всъщност да го притежавате.

Той ви дава възможност да търгувате на маржин и да получите достъп до ливъридж, което означава, че можете да отваряте големи позиции с по-малки депозити, като заемате пари от вашия брокер. Когато търгувате с ДЗР, можете да отваряте както къси, така и дълги позиции. Това ви позволява да генерирате печалба както от намаляващи, така и от нарастващи пазари.

Просто имайте предвид, че този инструмент е свързан със значително ниво на риск, тъй като може да увеличи както вашите печалби, така и загубите. Регулираните брокери на злато в нашия списък публикуват стандартизирани предупреждения за риск, за да осведомят търговците на дребно за опасностите от търговията с ДЗР.

Други начини за търговия със злато

Спот търговията със злато и договорите за разлика не са единствените начини за търговия с благородния метал. Онлайн брокерите, които сме избрали за вас, предлагат и други деривативни продукти като опции и фючърси върху злато. Борсово търгуваните фондове (БТФ) също са широко достъпни.

Фючърси върху злато – фючърсите са по-сложни деривативни контракти, които обвързват участващите страни да купят или продадат даден основен актив (в случая злато) на предварително уговорена дата и цена в бъдеще. Текущите пазарни цени не се вземат предвид при изтичане на фючърсния договор. Фючърсите предлагат по-голяма гъвкавост и ливъридж от спот търговията със суровини. Много опитни инвеститори ги използват като форма на управление на ценовия риск.

Опции върху злато – опциите върху злато принадлежат към широката категория деривативи, които предоставят на техните притежатели правото да купуват или продават основни активи на определена цена и време в бъдеще, без обаче да ги задължават да го направят. Ретейл търговците могат да купуват опции върху злато за номинални суми и да използват ливъридж. Препоръчваме ви да подхождате с внимание към опциите с ливъридж. Подобно на ДЗР върху злато, може да претърпите големи загуби, ако прогнозата ви за ценовите колебания е неправилна.

БТФ върху злато – терминът борсово търгувани фондове (ETF) означава кошница от търгуеми активи, които можете да купувате или продавате на борсовите платформи. Управлявани от професионални фондови мениджъри, БТФ изискват да заплатите административни и управленски такси. Те ви дават възможността да закупите злато, да го задържите и след това да го продадете в подходящия момент, печелейки от ценовата разлика.

Видове търговски поръчки за злато

Способността да различавате най-често срещаните видове поръчки за търговия със суровини е от съществено значение, ако искате да станете печеливш трейдър. Когато изпращате поръчка, давате указания на вашия брокер как искате да постави и изпълни дадена търговия. Ето някои от най-разпространените видове поръчки за търговия със злато.

Пазарна поръчка

Пазарните поръчки може би са най-лесният тип за разбиране. Когато изпращате пазарна поръчка, директно указвате на вашия брокер да изпълни сделката незабавно на текущата налична цена.

Лимитирана поръчка

Трейдърите изпращат лимитирани поръчки, когато искат техните сделки да бъдат изпълнени на определена цена или по-добра. С лимитирани поръчки за покупка, вие желаете поръчката да бъде изпълнена на или под текущата пазарна цена. Обратното се отнася за лимитирани поръчки за продажба, при които инструктирате брокера да отвори вашата позиция на или над текущата пазарна цена.

Стоп поръчка

Стоп поръчката задължава закупуването или продажбата на актив на пазарната цена, при условие че посоченият актив се е търгувал на или над определена цена, известна като стоп цена. Когато активът достигне предпочетената стоп цена, тя се превръща в обикновена пазарна поръчка и брокерът я изпълнява на следващата налична пазарна цена.

Пазарна поръчка “изпълни или отмени” (FOK)

Инвеститорите изпращат поръчки „изпълни или отмени“ (Fill or Kill – FOK), когато искат техните сделки да бъдат изпълнени незабавно на определена цена. Ако брокерът не успее да изпълни поръчката три последователни пъти, тя се отменя или „убива“.

Поръчка за изпълнение преди затваряне на пазара

При този тип поръчка вие определяте времето за изпълнение, вместо да избирате конкретна цена. Брокерът изпълнява поръчката на каквато цена е налична преди затваряне на пазара или малко след това. Опитните трейдъри обикновено използват този тип поръчки, когато имат основания да смятат, че цените ще се движат на следващия ден.

Поръчка „активна до отмяна“

Далновидните хеджъри и инвеститори в суровини използват поръчки валидни до отмяна (Good till Canceled – GTC), когато са склонни да чакат по-дълго, за да получат желаните цени. Поръчка „активна до отмяна“ остава отворена до момента, в който трейдърът не я отменя или се изпълни автоматично.

Поръчка валидна до дата

Поръчките валидни до дата (Good till Date – GTD) имат някои прилики с типа „активна до отмяна“. Основната разлика е, че тук вие указвате датата на изпълнение предварително и поръчката ви автоматично се отменя, ако брокерът не успее да я изпълни до определеното време.

Платформи за търговия със злато

Докато оценяваме брокер на суровини, неизбежно проверяваме качеството на търговския софтуер, който той използва. Вземаме предвид аспекти като лекота на употреба, дизайн, съвместимост, инструменти за технически анализ, изследвания и образователни ресурси. Платформите на трети страни, изброени по-долу, са издържали теста на времето и все още са широко предпочитани от търговци и брокери на суровини по целия свят.

MetaTrader 4 (MT4) е ориентиран предимно към нуждите на трейдърите на валута, но също така поддържа търговия с твърди и меки суровини чрез ДЗР, включително ценни метали и енергийни ресурси. MT4 не е достъпен за директно изтегляне на Mac устройства, но можете да го инсталирате на вашия компютър, при условие че той работи с Windows 7 или по-нова версия.

MetaTrader 5 (MT5) ви позволява да инвестирате в хиляди финансови инструменти като суровини, акции, валутни двойки, облигации и индекси. Това е ъпгрейдвана версия на MT4, която разполага с по-голям набор от функции, включително напреднали инструменти за графики, повече типове поръчки, цени от ниво II, автоматична търговия и дълбочина на пазара.

MetaTrader WebTrader е подходящ за хора, които не желаят да се занимават с инсталирането на допълнителен софтуер. Той ви позволява да търгувате директно от съвместим браузър. Най-хубавото е, че WebTrader няма предпочитания към определени операционни системи. Работи еднакво добре на устройства с iOS, Android, Windows, Mac и Linux.

cTrader се отличава с чист и привлекателен интерфейс, който го прави подходящ за начинаещи търговци на суровини. Платформата поддържа ДЗР търговия през множество класове активи, включително суровини. Тя е достъпна като самостоятелен софтуер, съвместим с Windows 7 или по-нова версия, но съществува и браузър-базирана версия. Потребителите ще се възползват от функции като алгоритмична търговия, динамичен ливъридж и копи трейдинг.

Такси за търговия със злато и други разходи

Търговските разходи си заслужава да се проверят предварително, защото могат постепенно да намалят вашия капитал и да повлияят негативно на крайната ви печалба, ако са прекалено високи. Това са най-честите такси и разходи, свързани с търговията със злато и суровини.

1. Спредовете представят разликата между цените на купува и продава. Цените за купува са винаги по-високи от цените за продава. Реалните пазарни цени обикновено са някъде между двете. Има два вида спредове – фиксирани и плаващи.
2. Комисионите понякога се използват като алтернатива на спредовете, когато търгувате стоки чрез спекулативни инструменти като ДЗР. Например, ако отворите ДЗР върху злато на стойност 1000 $ с комисиона от 0,3%, общият разход ще възлезе на 3 $. Ще трябва да платите същата комисионна, когато затваряте позицията си.
3. Овърнайт такси обикновено се прилагат за позиции с ливъридж, които не са ликвидирани до края на търговската сесия. Таксите могат да бъдат положителни или отрицателни в зависимост от посоката на вашата позиция.
4. Такси за парични преводи може да има, когато депозирате или теглите от вашата търговска сметка със специфични банкови методи. Повечето брокери, които сме подбрали, покриват тези разходи за трансакции.
5. Такси за неактивност се начисляват всеки месец върху неактивни акаунти без търговска дейност за продължителен период (обикновено 12 месеца).

Регулация на търговията със злато

BestBrokers.com подкрепя само подходящо регулирани сайтове за търговия със злато и суровини. Ние внимателно изследваме спазването на регулациите от всеки брокер, за да се уверим, че притежава поне един лиценз от финансов надзорен орган от висок клас.

Финансовата регулация е важна, защото осигурява общата стабилност на пазарите, бори се с измамите и насърчава благоразумно поведение от страна на всички пазарни участници. Някои от регулаторните органи, които наблюдават дейността на нашите препоръчани брокери, включват:

• Австралия – Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (Australian Securities and Investments Commission – ASIC)
• Обединеното кралство – Орган за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (Financial Conduct Authority – FCA)
• Швейцария – Швейцарския орган за надзор на финансовите пазари (FINMA)
• Кипър и други държави членки на ЕИП – Кипърска комисия по ценни книжа и борси (Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC)
• Германия – Федералния орган за финансов надзор на Германия (BaFin)
• Съединените американски щати – Комисията за търговия на стокови фючърси на САЩ (Commodity Futures Trading Commission – CFTC)
• Малта – Малтийския орган за финансов надзор (The Malta Financial Services Authority – MFSA)
• Южна Африка – Органа за контрол върху финансовата дейност на Южна Африка (Financial Sector Conduct Authority – FSCA)

Всяка страна има своя собствена финансова регулация с уникална структура и изисквания. Ако изберете да търгувате със злато при брокер, лицензиран от споменатите надзорни агенции, можете да се възползвате от различни защити за инвеститорите. Това включва сегрегация на клиентските средства, защита срещу отрицателен баланс, редовни одити, компенсационни фондове за инвеститори и ясни предупреждения за рискове.

Причини за търговия със злато и други суровини

Златото е най-търгуваният от всички метали и има добра причина за това (или по-точно казано, много добри причини). Ценен по целия свят, този блестящ метал се отличава с високи нива на ликвидност и може добре да устои на инфлацията. Представяме ви три от най-практичните причини да обмислите инвестиране в злато и други ценни стоки.

1. Хедж срещу инфлация

   Можете да използвате суровините като хедж, за да се защитите от инфлация. Валутите са податливи на непредвидими събития като военни конфликти и природни бедствия, които могат да причинят намаляване на тяхната стойност и покупателна способност. Това не се отнася за златото и другите стоки, чиято стойност има тенденция да се увеличава при периоди на несигурност.

2. По-малко драстични промени в цените

   Златото има по-ниска волатилност, тъй като стойността му има тенденция да се колебае постепенно и с равномерно темпо. Не трябва да очаквате драматични движения в цените му, което не е така при други класове активи като криптовалути, например. То също е по-малко волатилно в сравнение с други стоки като сребро, мед и суров петрол.

3. Диверсификация на портфейла

   Диверсификацията на портфейла е сред ключовите закони на успешната търговия. Един чудесен начин да внесете разнообразие в портфейла си е да търсите търговски инструменти, които имат обратна връзка помежду си, както е случаят със златото, акциите и водещите валути като щатския долар. Например, цените на акциите спаднаха през 2008, докато тези на златото скочиха. По същия начин, щатския долар се укрепи спрямо други основни валути през 2015, което доведе до спад в цените на златото.

Написано от E. Ifeanyi | Преведено от Naylyan Nazifova