Платформи за търговия с алткойни

Написано от Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova

Найлян Назифова е признат експерт в областта на онлайн търговията. Тя има много публикации и анализи, обхващащи търговия с форекс, инвестиране в акции и лични финанси.

, | Преведено от Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Зорница Стефанова - опитен анализатор на форекс и криптовалути. Тя също така обхваща различни финансови теми като търговия с акции и пенсионни инвестиции.

, | Обновено: ноември 13, 2024

Много неща са се променили от появата на Биткойн през 2009 година, като в момента на постоянно развиващия се криптовалутен пазар са налични над 9000 алткойна (алтернативи на Биткойн). Алткойните стават все по-популярен финансов инструмент сред търговците от цял свят, като ги привличат с високата си волатилност и потенциал за реализиране на значителни печалби. От Етер и Солана до Рипъл и Пепе, има предостатъчно богат избор за тези, които искат да се впуснат в търговията с криптовалути. Броят на търговските платформи за търговия с тях също е впечатляващ.

Нашият екип проучи десетки онлайн брокери и криптовалутни борси, за да открие най-добрите платформи за търговия с алткойни. Взехме предвид множество критерии, за да направим крайното си класиране, включително разходите за трансакции, набора от търгуеми алткойни, ливъридж съотношенията, лицензите и цялостната репутация на платформите. Нашият практически анализ показва, че eToro е най-добрият онлайн брокер за спекулативна търговия с алткойни, докато Binance заема първо място сред криптовалутните борси. Разгледайте списъка ни, за да научите повече за предложените от нас платформи и причините да ги изберем.

1Fusion Markets

Рейтинг: 4,9 ⭐

74-89% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари

Най-високо оценен

2FP Markets

Рейтинг: 4,8 ⭐

73,85% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари

3IC Markets

Рейтинг: 4,6 ⭐

70,64% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари

4eToro

Рейтинг: 4,2 ⭐

51% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари

5Admirals

Рейтинг: 3,8 ⭐

73% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари

Най-добрите платформи за спекулиране с цените на алткойни

1. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ
   1. eToro

   Основан през 2007 година, eToro предоставя достъпни търговски услуги на над 35 милиона клиенти от повече от 100 страни. Клиентите могат лесно да купуват, продават, обменят и съхраняват алткойни в eToro Money, сигурен попечителски портфейл за криптовалути. Над 100 монети се търгуват през платформата, включително XRP, ETH, LTC, ETC, EOS и XLM. Клиентите могат да увеличат експозицията си към пазара, като търгуват криптовалути, стоки и валутни двойки.

   Портфейлът eToro Money поддържа съхранение на алткойни с голяма пазарна капитализация като Кардано, Биткойн Кеш, Стелар, Трон, Рипъл, Етер и Лайткойн. Максималните лимити за изпращане на всички поддържани криптовалути са 50 000 $ на единична транзакция и 200 000 $ на ден. Собствениците на алткойни имат достъп до стейкинг възнаграждения за съхранение на криптовалутите си, но процентите варират според алткойните и нивото на клиента в eToro Club.

   Ако съхранението на дигитални активи не е за вас, можете да получите експозиция към волатилните крипто пазари, като спекулирате с повишаването и понижаването на цените на алткойните чрез договори за разлика (ДЗР). Клиентите на лицензираната в Сейшелите версия на сайта могат да увеличат своите крипто позиции с ливъридж до 1:5. Търговците от Европа и Австралия могат да използват максимален ливъридж от 1:2. Начинаещите, които тепърва започват да търгуват с алткойни, ще се възползват от услугата на eToro за търговия чрез копиране, която им позволява да следват опитни крипто инвеститори и да репликират позициите им.

   ДЗР са сложни инструменти и включват висок риск от загуба на пари поради ливъридж. 51% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как работят тези инструменти и дали можете да си позволите да понесете високия риск от загуба на вашите пари.
2. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ
   2. IC Markets

   IC Markets е водещ брокер за търговия с криптовалути, който предлага избор от 20 популярни алткойна, включително Даш, Етер, Лайткойн, Рипъл, Avalanche и Стелар. Притежаването на крипто портфейл не е задължително за да търгувате с IC Markets, тъй като всички налични алткойни се достъпни чрез договори за разлика. Опции с малка пазарна капитализация като Moonbeam и Kazuma също се предлагат на крипто търговците в IC Markets.

   Клиентите на водещия брокер могат да се възползват от конкурентни спредове, започващи от 2,31 за ETH/USD, 1,01 за LTC/USD и 0,01 за XRP/USD. Търговците могат да заемат дълги или къси позиции без да плащат допълнителна комисиона. Друго предимство на търговията с крипто при IC Markets е достъпът до висок ливъридж. Ритейл клиентите, регистрирани през регулираната в Сейшелите версия на сайта, могат да увеличат позициите си с максимални съотношения от 1:200 за MT4 и MT5 и 1:5 за TradingView и cTrader.

   IC Markets предлага два основни типа сметки, стандартна и такава със сурови спредове, като и двете изискват депозит от поне 200 $, за да започнете. Брокерът предоставя безупречно изпълнение на поръчките със средна скорост от 40 милисекунди, така че всички поръчки се изпълняват с минимален риск от разширение на спреда или рекотировки. IC Markets носи лицензи от CySEC, FSA и ASIC.

   ДЗР са сложни инструменти и идват с висок риск от загуба на пари бързо поради ливъридж. 70,64% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от загуба на вашите пари.
3. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ
   3. Fusion Markets

   Fusion Markets се появява на пазара за търговия на дребно през 2019 година и веднага прави фурор със тесните си спредове, ниско латентно изпълнение на поръчки и конкурентни комисиони. Брокерът предлага спекулативна търговия с над дузина алткойни, включително Солана, Етер, Бинанс Койн, Полигон и Стелар. Минималните спредове за някои от тези койни започват от нула пипа, което прави Fusion изключително привлекателна опция за търговците на дребно.

   Брокерът предлага търговия с алткойни чрез договори за разлика, премахвайки необходимостта от създаване на крипто портфейл. Алткойн търговците от Австралия могат да използват максимален ливъридж от 1:2. Тези, които се регистрират през лицензираната във Вануату версия на Fusion, имат достъп до максимален ливъридж от 1:10. Клиентите не плащат комисиони за своите алткойн трансакции, тъй като всички търговски разходи са включени в спреда.

   Fusion Markets предлага търговия с криптовалути чрез популярни платформи като MT4, MT5 и TradingView. Всички налични алткойни се търгуват в двойки срещу американския долар, като клиентите имат целодневен достъп до нестабилните крипто пазари. Брокерът не начислява такси за депозити и няма минимални изисквания за акаунт, което позволява на алткойн търговците да започнат със сума, която могат да си позволят.

   Търговията с Fusion Markets продукти включва потенциал за печалба, както и риск от загуба, който може значително да надхвърли вашата първоначална инвестиция.
4. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ
   4. Admirals

   Admirals привлича търговци от цял свят с тесните си спредове, безупречно изпълнение на поръчките и богатото си портфолио от над 8000 финансови инструмента, включително 24 алткойна, търгуеми срещу фиатни валути като еврото и щатския долар. Кардано, Етериум, Чейнлинк, Солана, Стелар, Рипъл и Монеро са достъпни чрез договори за разлика (ДЗР), наред с средни по пазарна капитализация монети като Algorand и Полигон. Клиенти, които търсят по-голяма пазарна експозиция, могат да търгуват криптовалутната двойка XRP/BTC.

   Новорегистрираните търговци могат да започнат с минимален депозит от 100 $/€, въпреки че тестването през безплатна демо сметка също е опция. Брокерът не начислява комисиони за търговия с алткойни, тъй като всички търговски разходи се покриват от спредовете. Спредовете за ликвидни алткойн двойки като ETH/USD, ETH/EUR, BCH/USD и BCH/EUR обикновено започват от 0,3%.

   Търговците на дребно от ЕС имат достъп до максимален ливъридж от 1:2 при търговия с криптовалути, но ливъридж съотношението се увеличава до 1:10 за професионалните търговци. Размерът на минималната позиция е специфичен за всяка монета, като сделките започват от 0,1 лота за BCH, 0,01 лота за ETH и 1 лот за SOL. Повечето поддържани криптовалути са търгуеми само чрез дълги позиции на платформата MT5.

   ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на пари поради ливъридж. 73% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Трябва да прецените дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете високия риск от финансови загуби.
5. ТЪРГУВАЙ СЕГА ПРОЧЕТИ РЕВЮ
   5. FP Markets

   FP Markets е водещ в индустрията брокер, който позволява на клиентите си безпроблемно да търгуват на повече от 10 000 пазара чрез стабилни платформи като cTrader, MT4 и MT5. В допълнение към традиционните активи, FP Markets предоставя качествена търговия с криптовалути на конкурентни цени за ДЗР върху Лайткойн, Етериум, Кардано, Рипъл, Солана, Полкадот и други. Брокерът не начислява комисиони за поръчки на алткойни, пуснати през платформите MT4 и MT5.

   Всички търговски разходи са включени в спредовете, които варират от 0,0007 пипа за XRP/USD до 4,45 пипа за ETH/USD. Търгуващите алткойни могат да подобрят резултатите си като използват различни технически индикатори, икономически календар и инструменти за автоматизирана търговия. Регулираният брокер предоставя максимален ливъридж за криптовалути от 1:2 на клиентите на дребно, регистрирани през лицензираните от ASIC и CySEC версии на сайта.

   Търговците от други юрисдикции, могат да укрепят своите крипто позиции с ливъридж до 1:50. Брокерът предпазва клиентите от резките ценови движения, присъщи на волатилните крипто пазари, като предлага защита от отрицателен баланс. Първоначалните депозити в FP Markets са само 50 $, което прави спекулацията с цените на алткойни достъпна за всички типове търговци.

   73,85% от сметките на ритейл инвеститорите губят пари при търговия с ДЗР с този доставчик.

Подробно сравнение на топ 5 платформите за търговия с алткойни

Най-добрите платформи за покупка и обмен на алткойни

1. Binance

   Binance е сред най-големите борси за криптовалути в света, като обработва трансакции на стойност от над 15 милиарда щатски долара на ден. Тази доверена борса се стреми да оперира съгласно регулаторните изисквания на органите за финансов надзор и е получила одобрение в множество държави, включително Дубай, Франция, Канада, Австралия, Мексико и Нова Зеландия. Клиентите предпочитат Binance пред конкурентните борси заради сравнително ниските ѝ такси, високото ниво на сигурност и огромния набор от поддържани криптовалути.

   Над 500 алткойна с голяма, средна и ниска пазарна капитализация са налични за купуване, продаване и размяна в Binance. Клиентите могат безопасно да съхраняват закупените криптовалути в портфейла за собствено съхранение на Binance, което им позволява да запазят пълен контрол върху частните си ключове, пароли и трансакции. Борсата щедро възнаграждава клиентите, които задържат алткойните си за по-дълги периоди и им предлага годишна процентна доходност (ГПД), започваща от 0,82% за Етер, 0,34% за Солана и 0,05% за Бинанс Койн.

   Реномираната борса позволява на клиентите да търгуват с крипто деривати като опциите и фючърсите. Спот и маржин търговията също са налични, с ливъридж до 1:10 за някои валутни двойки, включващи алткойни. Платформата е предимно насочена към нуждите на средно напредналите и напреднали крипто търговци, тъй като интерфейсът може да бъде леко объркващ за начинаещите.

2. Bybit

   Bybit предлага спот търговия и деривати за криптовалути, като лесно може да се конкурира с останалите първокласни платформи. Борсата има 35 милиона клиенти от 160 държави, като им позволява да търгуват с 1325 популярни и по-нишови алткойни. Bybit осигурява първокласна ликвидност за финансови продукти като спот, фючърси, безсрочни фючърси, опции и маржин търговия през една унифицирана търговска сметка.

   За да подобри още повече процеса на търгуване за клиентите си, Bybit предлага допълнителни функции, достъпни за членовете на ВИП програмата ѝ. Тези, които се сдобият с ВИП статут, имат достъп до по-ниски търговски такси, отстъпки и ексклузивна годишна процентна доходност (ГПД).

   Конкурентно ниските търговски такси са сред най-силните черти на Bybit, като мейкър/тейкър таксите за спот търговия започват от 0,1000% за новите клиенти и спадат до 0,0050% и 0,0150% за търговците на ниво Pro 5. За да достигнето на това ниво и да се възползвате от мейкър такси от 0% е необходим значителен търговски месечен обем.

3. Coinbase

   Крипто търговците могат да очакват първокласно обслужване, ако изберат Coinbase – една от най-известните борси за криптовалути към момента. Тя набляга на сигурността на търговците и достъпната търговия, като предлага безпроблемно търгуване с повече от 260 алткойна. Борсата е оторизирана от регулатори като Органа за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (FCA) и Комисията за търговия на стокови фючърси на САЩ (CFTC) в САЩ, което и позволява да оперира в редица държави.

   Добрата репутация на Coinbase и интуитивният ѝ интерфейс правят тази крипто борса чудесен избор за търговията с алткойни. Клиентите могат да купуват и продават различни алткойни при сравнително ниски такси, които спадат допълнително при по-голям търговски обем.

   За незабавно изпълнените поръчки се начислява такса за тейкър, която започва от 0,60% при новите клиенти, но може да бъде намалена до 0,05% при достигане на най-високото търговско ниво в Coinbase. Частично изпълнените поръчки също се начисляват с такса за тейкър при незабавно изпълнение. За незабавно изпълнените поръчки се плаща мейкър такса, която варира от 0,40% за новите търговци до 0,00% за клиентите с най-високия търговски обем, който трябва да надвишава 400 милиона долара за 30-дневен период.

4. Kraken

   Kraken е дългогодишна борса, която предлага първокласна търговия с криптовалути от 2013 година насам. Борсата поддържа високи стандарти за сигурност, което не е изненада, като се има предвид, че е оторизирана от множество регулатори, включително Американското финансово разузнаване (FinCEN) и Органа за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (FCA). Над 260 алткойна са налични за търговия в Kraken, като клиентите се радват на ниски такси за фючърси, спот и маржин търговия.

   Клиентите могат да купуват, продават и разменят криптовалутите си през платформата или да съхраняват алткойните си в попечителския портфейл на Kraken. Портфейлът е безплатен и достъпен чрез всички устройства с iOS и Android, което позволява на потребителите да управляват дигиталните си активи от всички местоположения. Можете да захраните Kraken акаунта си с различни платежни методи,включително кредитни и дебитни карти, банкови преводи, Google Pay и Apple Pay.

   Kraken дава възможност на собствениците на алткойни да генерират пасивен доход чрез стейкинг програмата си, но годишните проценти на възнаграждение варират значително при различните криптовалути. Най-високите годишни възнаграждения се дават за стейкинг на DOT (7%-11%), KSM (9%-13%), MINA (7%-10%) и ATOM (6%-10%). Над 100 пазара са налични за маржин търговия в Kraken, с ливъридж до 1:5 за повечето поддържани криптовалути. Ливъриджът на фючърсите достига до 1:50.

5. Gate.io

   Gate.io започва своята дейност през 2013 година и позволява на търговците от цял свят да купуват, съхраняват и продават голям брой криптовалути. Борсата предлага ненадминато разнообразие с набора си от над 2100 алткойна. Клиентите могат да съхраняват алткойните си в специалния портфейл на Gate.io, като платформата разчита на най-модерните технологии, за да предпази клиентите си и техните инвестиции.

   Gate.io поддържа различни видове търговия с алткойни, включително фючърси, опции, спот, маржин и търговия чрез копиране. Търговците имат достъп до широк набор от инструменти за персонализация на търгуването. Клиентите, които искат да печелят от автоматизирана търговия, могат да се възползват от различни трейдинг ботове.

   Търгуването на алткойни през платформата на Gate.io е изключително изгодно, тъй като борсата начислява конкурентни такси за мейкър и тейкър от 0,1%, които започват от 0,1% за новите търговци, но намаляват до 0% и 0,02% при по-активни клиенти. Таксите за търговия намаляват пропорционално на месечния ви търговски обем. Тези, които се сдобият с Gatechain, нейтив токена на платформата, могат допълнително да понижат мейкър и тейкър таксите при търговията с алткойни.

Топ 5 алткойна с най-висок среден търговски обем на ден

Има буквално хиляди алткойни, но някои са значително по-атрактивни от други. Според нас средният дневен търговски обем е добър показател за това кои криптовалути предлагат добри инвестиционни възможности, така че ви представяме 5-те водещи в това отношение алткойни.

1. Етериум

   Етериум е децентрализирана платформа, която поддържа трансакции с нейтив монетата си Етер (ETH). Разработчиците могат да пускат децентрализирани приложения чрез Етериум, но основното предназначение на тази блокчейн мрежа с отворен код е да позволява на потребителите да създават и пускат софтуер без ограничения или риск от измами.

   Етер е сред алткойните с най-висок среден търговски обем на ден, който възлиза на 18,27 милиарда щатски долара към момента. Като се обърнем назад, виждаме, че търговския обем на Етер се увеличава почти двойно на 19 май 2021, само ден след като Китай забранява предлагането на крипто услуги в страната. През същия ден стойността на Етер отбелязва един от най-големите си дневни спадове. Интересното е, че това повишава интереса на инвеститорите към този алткойн, което от своя страна води до значително увеличение на търговския му обем.

   След солидното увеличение на цените си през 2021 година, Етер бързо се превръща в един от най-търсените алткойни, като все повече инвеститори започват да го предпочитат пред Биткойн. През 2023 година, Етер става втората най-търгувана криптовалута в света. Към момента, пазарната капитализация на Етериум се оценява на 367,69 милиарда щатски долара.

2. Солана

   Солана (SOL) е друг популярен алткойн, който редовно отчита значителен среден търговски обем на ден. Блокчейнът позволява създаването на гъвкави крипто приложения, устойчиви на цензура и измами. Мрежата на Солана поддържа механизъм за консенсус от тип „доказателство за залог“ (от англ. proof-of-stake), който използва времеви печати (timestamps) за определяне на следващия блок в блокчейна на Солана.

   Солана постига рекорден растеж в рамките на 18 месеца, като цените на алткойна скачат от 9 $ до над 200 $. Издигането на Солана до позицията на водещ алткойн се дължи на нарастващия интерес към DeFi и NFT (от non-fungible tokens, или незаменяеми токени), както и на постепенното усвояване на криптовалутите от големите институции. Растящия брой инвеститори и разработчици, които проявяват интерес към Солана също допринася за високия дневен търговски обем на този алткойн.

   Към момента, средният дневен търговски обем на SOL достига 4,46 милиарда щатски долара, а пазарната капитализация на криптовалутата е оценена на 59,99 милиарда долара. Голям брой инвеститори продължават да търгуват SOL, което обяснява защо този алткойн се нарежда сред водещите криптовалути по отношение на дневен търговски обем.

3. Бинанс Койн

   Следващият алткойн в нашия списък е Бинанс Койн (BNB), компонент от екосистемата на борсата Binance, който дава достъп до различни аспекти на въпросната платформа за обмен на криптовалути. Към юли 2024 година, този алткойнсе нарежда на четвърто място по стойност и има пазарна капитализация от 71,49 милиарда щатски долара. Средния дневен търговски обем на Бинанс Койн се оценява на 1,79 милиарда щатски долара в момента.

   Отличителна черта на BNB e стабиления ѝ растеж, но криптовалутата рядко влиза в новините въпреки водещата си позиция на пазара. BNB има максимално предлагане, ограничено до 200 милиона монети, като в момента има около 153 милиона монети в циркулация. Ограничената доставка е резултат от обратното изкупуване на криптовалутата, което от своя страна допринася за увеличаването на цената на Бинанс Койн.

   Binance е сред най-големите платформи за обмен на криптовалути в света и има голям брой клиенти, търгуващи множество алткойни по различни начини. Много търговци купуват Бинанс Койн, за да се възползват от предимства като по-ниските търговски такси, ексклузивен достъп до първично предлагане на монети (от англ. Initial Coin Offering или ICO) и други благоприятни условия.

4. Рипъл

   Рипъл (XRP) също се нарежда сред най-търгуваните криптовалути в момента. Докато целият крипто пазар преживява бурни промени, Рипъл успява да запази сравнителна стабилност, като все повече търговци разпознават потенциала на алткойна и инвестират в него.

   Текущата пазарна капитализация на Рипъл се оценява на 24,22 милиарда щатски долара в момента, а средният търговски обем възлиза на 1,23 милиарда щатски долара на ден. Поради големия брой циркулиращи монети, цената им е изключително ниска, което прави Рипъл атрактивна опция за широк кръг от крипто инвеститори.

   Основната цел на Рипъл е да предостави отворена платежна система, която позволява на хората да се освободят от нуждата от стандартни финансови институции като банките и кредитните компании.Така плащанията могат да се обработват по-бързо, без да се натрупват огромни такси. Идеята зад създаването на Рипъл допада на много инвеститори, което спомага за статута му на един от най-търгуваните алткойни.

5. Pepe

   Въпреки че е пусната на пазара като мем монета, цената на Pepe (PEPE) прави значителен скок след създаването ѝ през април 2023 година. Като много други мем монети, Pepe сама по себе си няма конкретна стойност или цел. Тя оперира като ERC токен, изграден върху блокчейна на Етериум. Въпреки че много хора гледат на нея с насмешка, защото използва Жабата Пепе като лого, монетата успява да увеличи цената си с близо 7000% от пускането си насам.

   Само две седмици след пускането на Pepe, пазарната ѝ капитализация вече е нараснала достатъчно, за да се нареди мем монетата сред стоте най-големи криптовалути. Към момента, този токен има пазарна капитализация от 3,91 милиарда щатски долара, а средният му дневен търговски обем възлиза на 666,36 милиона щатски долара. Въпреки че няма официален екип зад Pepe и на уебсайта на монетата се твърди, че тя няма стойност сама по себе си, Pepe се радва на подобен успех като мем монетите Доджкойн и Шиба Ину.

   Един от факторите, които играят роля при покачването на стойността на PEPE, е дефлациония ѝ механизъм, при който малка част от токените се изгаря при всяка транзакция. Тъй като това намалява броя на монетите в циркулация, стойността на останалите токени постепенно се увеличава с времето.

Как да потвърдим дали платформите за търговия с алткойни са регулирани?

Алткойните могат да се търгуват на борси за криптовалути, както и при повечето онлайн брокери. Докато търговците обикновено базират избора си на търговска платформа на различни фактори като набор от налични алткойни, такси и начини да се търгува (например маржин и спот търговия), регулациите и лицензите също трябва да се вземат предвид.

Във все повече държави започват да се прокарват закони за регулирането на търговията с криптовалути, като всеки регулатор си има набор от изисквания, които брокерите и борсите трябва да покрият. Съществуват няколко високоавторитетни регулатора на крипто пазара. Ако търгувате алткойни през брокер, ще попаднете на фирми с лицензи от регулатори като Органа за контрол върху финансовата дейност на Обединеното кралство (FCA), Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC), Комисията за търговия на стокови фючърси на САЩ (CFTC) и други видни органи в Европа и Северна Америка.

За да проверите дали даден ритейл брокер е регулиран, можете да потърсите информация за лиценза му директно на официалния му сайт. Може също да посетите уебсайта на някой от регулаторите, споменати на страницата на брокера, и да проверите регистъра му, за да потвърдите валидността на лиценза.

Борсите за криптовалути обикновено срещат повече трудности при получаването на лицензи за предлагане на финансови услуги. Въпреки това, най-добрите крипто борси, включително тези, които разгледахме по-горе, следват строгите насоки на органи катo Центъра за отчети и анализ на трансакции на Австралия (AUSTRAC), Американското финансово разузнаване (FinCen), FCA, Органa за финансовите пазари на Нова Зеландия (FMA) и други. Kрипто борсите обикновено трябва да се регистрират като доставчици на услуги с виртуални активи или да получат разрешение за предлагането им в дадена държава. Валидността на регистрацията или лиценза също може да се провери на официалния уебсайт на органа за финансов надзор, който го е издал.

Критерии за избор на алткойни за търговия

Търговците на криптовалути често имат различни мнения за алткойните, но повечето са съгласни относно важността на диверсификацията на портфолиото. Инвестирането на част от бюджета ви в алткойни може да ви донесе значителни печалби, когато цените на популярните криптовалути са ниски. Въпреки това, изборът на алткойн, с който да търгувате може да бъде труден, тъй като има десетки хиляди алткойни на пазара. За да ви помогнем да изберете крипто монети за диверсификация на портфолиото ви, сме изброили няколко критерия, които могат да улеснят избора ви.

За какво служи алткойна?

Преди да инвестирате в даден алткойн, се препоръчва да се запознаете с проекта му и да разберете с каква цел е създаден. Повечето алткойни са пуснати с цел предоставяне на по-лесни, по-сигурни и по-ефективни разплащания на потребителите. За да се запознаете със самия проект, можете да проверите бялата книга на алткойна и да видите как разработчиците планират да го интегрират в по-широката блокчейн и общата крипто екосистема. Въпреки че се препоръчва да инвестирате в алткойни с ясно определена цел, има случаи на мем монети, които постигат значителни пикове в цените си и носят огромна възвръщаемост на собствениците си. Препоръчваме на търговците да проверяват проектите на алткойните, които ги интересуват, и да оценяват крипто монетите според потенциала им за дългосрочни инвестиции.

Кой е разработил алткойна?

Като знаете кой е разработчика на даден алткойн, това ви дава усещане за благонадеждност и прозрачност. Ако екипът от разработчици има опит в сферата на криптовалутите, е по-вероятно новият им проект също да бъде успешен и да предлага възможности за добри инвестиции. Струва си да отбележим, че има множество алткойни с огромен търговски обем, но без екип от разработчици, които да поддържат проекта. Например, създателите на Доджкойн се оттеглят от проекта точно преди той да започне да привлича голямо внимание и да се увеличи стойността му. Pepe е друга популярна мем монета без конкретен екип от разработчици, тъй като е пусната на пазара по-скоро на шега.

Какви са ликвидността и търговския обем на алткойните?

За да определите колко лесно може да закупите алткойн без сериозни колебания в стойността му, трябва да вземете под внимание фактори като търговския обем и ликвидността му. Високият търговски обем е показателен за завишен интерес от страна на търговците, което може да доведе до по-голяма стабилност и да намали риска от висока волатилност и манипулация на пазара. Междувременно, високата ликвидност гарантира по-бърза обръщаемост на алткойна в пари или друга криптовалута. Препоръчваме ви да проверявате търговския обем и ликвидността на избрания от вас алткойн на няколко платформи, преди да инвестирате в него.

Начини за търгуване с алткойни онлайн

Да кажем, че вече сте избрали кой алткойн да търгувате и търсите начини да инвестирате в него. Според това дали решите да търгувате с брокер или борса за криптовалути, ще имате достъп до различни форми на крипто търговия. Някои от тях може да ви допаднат повече, в зависимост от инвестиционните ви цели и предпочитанията ви.

Въпреки че това не важи за всеки брокер, по-голямата част от брокерските фирми предлагат търговия чрез договори за разлики (ДЗР) върху различни алткойни, търгувани срещу щатския долар или друга фиатна валута. При ДЗР няма нужда да закупувате или притежавате алткойни, тъй като те включват чиста спекулация с цените на основния дигитален актив.

Спот търговията е най-простият начин да се включите в пазара на алкойни, като е налична на всяка крипто борса, както и при някои брокери. Тук купувате и продавате криптовалути, което ви позволява реално да притежавате дадения дигитален актив. Спот търговията е подходяща за краткосрочни инвестиции, тъй като дава възможност на търговците да печелят от малки колебания в цените.

Въпреки че е изключително подходяща за начинаещи, спот търговията няма да допадне на всеки, тъй като не дава на търговците достъп до ливъридж. Добрата новина е, че много борси позволяват на клиентите си да участват в маржин търговия, при която могат да направят депозит и да го използват като форма на обезпечение за закупуване на по-голямо количество алткойни и евентуално да увеличат печалбите си. Ливъридж е наличен също и при фючърсните договори и опциите – другите два популярни типа крипто търговия.

Фючърсите са договори между две страни (купувач и продавач), които се съгласяват на купят и продадат даден актив на предварително определена цена и бъдеща дата. С фючърсите също спекулирате с цената на криптовалутата без да я притежавате. Най-често срещаният тип дериват на борсите са безсрочните фючърси. Те са много сходни със стандартните фючърсни договори, но нямат падежна дата.

Опциите дават на търговците правото да купят или продадат даден алткойн на определена цена в бъдеще, но без да ги задължават да сторят това. Търговците отново спекулират с движението на цената на криптовалутата без да притежават самия актив. Трябва обаче да се отбележи, че опциите имат дата на падеж, след която търговците не могат да печелят от тях.

Търгуване на алткойни с ливъридж

Търгуването на алткойни с ливъридж е широко разпространена практика. То позволява на търговците да отварят по-големи позиции като използват взет назаем капитал. Ливъриджът може да се използва при търговия с криптовалути по няколко различни начина, а именно при маржин търговията, фючърсите и опциите. Търговията с ливъридж е предпочитана от много хора, тъй като им позволява значително да увеличат потенциалните си печалби, като излагат по-малко средства на риск.

Ливъриджът работи сходно при всички форми на крипто търговия, при които се предлага. Търговците са длъжни да депозират начална сума, известна като маржин, която се използва за обезпечение на заетия капитал, като необходимия маржин се определя от ливъридж съотношението. Това може да ви позволи да увеличите печалбите си, тъй като ливъриджът води до по-голяма експозиция към пазара.

Търговията с ливъридж предлага редица предимства, но също излага търговците на по-голям риск от бързи и по-големи загуби. Поради високата волатилност на крипто пазара, максималният ливъридж при търговците на дребно се ограничава до 1:2 за ДЗР върху алткойни. В някои държави е позволен по-висок максимален ливъридж от 1:5, който е достъпен също и за институционални клиенти. Крипто борсите обикновено са по-щедри по отношение на максималния допустим ливъридж, който стига до 1:50, 1:100 или повече при търговията с маржин и фючърси.

Какво движи цените на алткойните?

Когато изследвате крипто пазара, трябва да сте нащрек и да обръщате внимание на редица фактори. По-долу сме изброили ключовите аспекти, които може да имат значителен ефект върху движенията на цените на крипто пазара. Като знаете от какво се влияе цената на даден алткойн, ще можете лесно за забелязвате потенциални пазарни тенденции и да печелите повече от крипто сделките си. Ето основните фактори накратко:

• Търсене и предлагане
• Действията на останалите търговци
• Възприемането на нови алткойни
• Цялостните движения на крипто пазара
• Финансови новини и феномена FUD (от англ. „fear, uncertainty, and doubt“ – „страх, несигурност и съмнения“)

Търсенето и предлагането са основен фактор, който често определя стойността на даден алткойн. Колкото по-оскъдно е предлагането, толкова по-висока е стойността на останалите токени в екосистемата на даден алткойн. Това често води до повишен интерес към съответната криптовалута, което увеличава обема на търговията и влияе върху цената и пазарната капитализация на монетата.

Разбира се, действията на другите търговци, също оказват влияние върху цените на алткойните. Както вече споменахме, има много примери за мем монети, които нямат особена стойност, но отбелязват огромни увеличения на цените, като спекулантите и влиятелните търговци са основни фактори, допринасящи за тези неочаквани ценови ръстове. Цялостното настроение на участниците в пазара може да ви покаже в коя посока е вероятно да се придвижи цената на даден алткойн.

Както вече споменахме, е важно да проверявате проектите за алткойните и как те ще се интегрират в блокчейна. Използванетона крипто монети от големи финансови институции също е важен показател за потенциални ценови ръстове, увеличавайки стойността на алткойните.

Алткойните често се разработват като алтернативи на Биткойн и традиционните платежни системи, но понякога се пускат и просто за забавление. Въпреки това, повечето криптовалути са донякъде свързани, и се влияят от същите фактори като Биткойн или стабилните монети (стейбълкойни). Затова е важно да следите цялостния крипто пазар, вместо да се фокусирате само върху алткойните в портфолиото ви.

Всяка финансова, политическа или друга новина, свързана с крипто пазара, ви помага да останете в течение с възможните резки ценови движения на алткойните. И все пак, търговците трябва също да бъдат наясно с феномена FUD (страх, несигурност, съмнения), съкращение, което описва така наречените „фалшиви“ новини. Подобна информация може лесно да повлияе на пазара на алткойни и да доведе до изкуствено увеличение на цените, което след това може да бъде последвано от рязък спад. Съветваме инвеститорите в алткойни да използват критично мислене винаги, когато разглеждат последните новини на крипто пазара.

Разходи, свързани с търговията с алткойни

Търговците на алткойни трябва да са наясно с допълнителните такси, които може да се наложи да плащат при търговията с криптовалути. Брокерите и борсите се състезават в предлагането на най-ниските такси, но все пак трябва да знаете как да правите адекватно сранение, за да изберете правилната за вас платформа.

Когато търгувате с ДЗР върху алткойни, ще търгувате криптовалутата или срещу американския долар, или срещу друга основна фиатна валута. В този случай брокерите, които обслужват клиенти на дребно, обикновено включват малка такса под формата на спред. Спредът представлява разликата между цената на купуване и цената на продаване на дадената крипто-фиатна двойка, като различните брокери предлагат различни спредове. Най-често брокерите не начисляват комисиона за крипто сделки, но ако оставите позицията отворена през нощта, ще ви начислят и такса за овърнайт финансиране.

Спот търговията, фючърсите и опциите също се облагат с такси, известни като мейкър и тейкър такси. Ако поставите поръчка, която се изпълнява незабавно, тъй като е съвпаднала с друга сделка в книгата на поръчките на борсата, ви се начислява тейкър такса. Ако вашата поръчка е чакаща и не се изпълни незабавно, плащате мейкър такса. Незабавните поръчки допринасят за ликвидността на пазара, поради което таксите за мейкър са по-ниски от таксите за тейкър.

Повечето борси начисляват по-ниски такси за тейкър и мейкър при по-голям месечен търговски обем. Структурите на таксообразуване обаче варират при различните борси.

Търговците, които използват маржин, плащатлихва, която обикновено се изчислява на час според времето, през което позициите ви са отворени. Освен тези лихвени проценти, борсите обикновено налагат и годишна лихва на маржин сделките.

Ако депозирате в сметката си при брокер или борса, вероятно ще можете да избирате от няколко платежни опции. Обикновено повечето поддържани методи за депозит не привличат допълнителни такси, а тегленето от баланса също е безплатно при някои ритейл брокери. Крипто търговците често имат възможността да използват различни традиционни платежни методи или външни крипто портфейли, за да закупят алткойни през платформите на борсите. Тези такси може да варират според размера на покупката и пазарните условия.

За и против търговията с алткойни

Ако все още се колебаете дали да търгувате с алткойни или не, може да сравните плюсовете и минусите на този финансов инструмент. За да ви помогнем с това, изброяваме най-важните предимства и недостатъци на търговията с алткойни:

Написано от N. Nazifova | Преведено от Zornitsa Stefanova