| Traducido por , | Actualizado: octubre 14, 2024Si buscas invertir en oro y otras materias primas, primero debes encontrar una plataforma adecuada que ofrezca spreads competitivos, comisiones bajas y suficientes herramientas analíticas. Esto es más fácil decirlo que hacerlo, especialmente si tenemos en cuenta la cantidad de brókers en línea que han surgido en los últimos años. A continuación, te mostramos los 6 mejores brókers para operar con oro que seleccionamos basándonos en varios factores de clasificación, como: puntuación en TrustPilot, regulación, comisiones por comprar y vender oro, velocidad de ejecución de las transacciones, métodos de depósito y velocidad de retiro.
Fusion MarketsEl 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
FP Markets73,85 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
AvaTradeEl 76 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
AxiLa gran mayoría de las cuentas de clientes minoristas pierden dinero
FXTMTal vez seas nuevo en el trading de materias primas y no tengas idea de qué factores deben guiarte al elegir un bróker. No te preocupes, ya que BestBrokers está aquí ayudarte. Por eso, hemos confeccionado una lista completa de las plataformas más fiables para operar con oro.
Revisar y calificar sitios de trading es lo que mejor hacemos. Nuestro equipo está compuesto por escritores, editores y traders competentes que saben qué debe tener un bróker en línea para que sea bueno. ¿No tienes suficiente tiempo para leer nuestras exhaustivas reseñas por completo? No te preocupes, a continuación puedes encontrar una lista completa de los mejores brókers para operar con oro en el mercado, junto sus notas objetivas para que los puedas comparar mejor.
Mejores brókers de oro
- Depósito mínimo0 $Tamaño mínimo de operación0,01 para metales y otras materias primasFormas de operarCFDsAutoridades regulatoriasASIC (Australia), VFSC (Vanuatu)TarifasSin comisión para cuenta Estándar, spread promedio XAU/USD 1.79 pips; comisión de 4,50 $ por vuelta completa para cuenta Zero, spread promedio XAU/USD 0.89 pipsOtras materias primasPlata, zinc, cobre, platino, aluminio, níquel, plomo, paladio, petróleo crudo, petróleo brent, gas natural, soja, azúcar, cacao, café, zumo de naranja, algodón, maíz, trigoGleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), operando como Fusion Markets, es el emisor de los Productos de Fusion Markets descritos en esta comunicación. Operar con Productos de Fusion Markets implica la posibilidad de obtener ganancias, así como de incurrir en pérdidas que pueden exceder ampliamente el monto de su depósito inicial y no es adecuado para todos los inversores. Debes leer detenidamente todos estos Términos de Servicio de Productos Financieros, la Declaración de Divulgación del Producto (PDS) y la Guía de Servicios Financieros (disponible en nuestro sitio web), considerar tu propia situación financiera, necesidades y objetivos de inversión en estos Productos de Fusion Markets y obtener asesoramiento financiero independiente.
Fusion Markets es un bróker de forex y materias primas orientado a los australianos cuya visión es proporcionar un acceso más simple, rápido y rentable a los mercados globales. Esta entidad de trading regulada por ASIC ofrece comisiones que son aproximadamente un 36 % más bajas que las de sus competidores más cercanos. Los clientes no requieren tamaños mínimos de cuenta y tienen acceso a servicios de copy trading mediante los cuales pueden replicar las posiciones de los clientes de Fusion con mejor rendimiento.
El bróker tiene una oferta decente de instrumentos de trading, incluyendo más de 90 pares de divisas fiduciarias, índices de acciones y CFDs de acciones. También hay una buena variedad de materias primas duras y blandas para operar.
Los clientes pueden diversificar sus carteras con metales preciosos, energía y productos agrícolas, todos disponibles para negociar a través de CFDs apalancados. Fusion Markets ofrece ejecución sin mesa de operaciones para el trading de materias primas.
Hay dos tipos de cuenta disponibles: Zero y Classic. Los spreads en las cuentas Zero comienzan en cero pips, con comisiones de ida y vuelta de 4,50 $ por lote estándar para metales preciosos. El spread promedio para XAU/USD gira alrededor de 0,095, pero varía entre los otros metales preciosos.
Los clientes minoristas australianos que operan con margen tienen acceso a un apalancamiento máximo de 1:20 para posiciones de oro y 1:10 para las otras materias primas. Los traders profesionales y los clientes que se registren a través de la versión de Fusion Markets regulada por VFSC pueden utilizar un apalancamiento de hasta 1:500 para metales preciosos.
- 2. FP MarketsDepósito mínimo50 $Tamaño mínimo de operaciónMás de 650 CFDsFormas de operarETFs, CFDsAutoridades regulatoriasCySEC (Chipre), ASIC (Australia)TarifasSin comisiones y spread promedio de 0.2 pips en XAU/USD en cuentas Estándar; 3 $ por lado y spread promedio de 0.07 pips en XAU/USD en cuentas RawOtras materias primasPlata, petróleo crudo, gas natural, trigo, arroz, café, ganado y carne, y otros10 por trimestre para operadores no australianos; 20 por trimestre y un volumen nocional de 1.000.000 AUD por 4 trimestres en el último 1 año El 73,85% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero
Establecido en 2005, FP Markets es un bróker minorista que ofrece a sus clientes la oportunidad de operar con CFDs sobre numerosos activos. Si estás buscando un bróker reputado para unirte y comenzar a operar oro, plata u otras materias primas, definitivamente puedes beneficiarte de abrir una cuenta con FP Markets.
Además de ofrecer cuentas tanto a traders minoristas como profesionales, la empresa también permite a sus clientes elegir entre dos modelos de cuenta que presentan precios competitivos y una amplia gama de instrumentos de trading. La cuenta Estándar de FP Markets atrae por su falta de comisión cobrada por operación, con spreads competitivos que promedian alrededor de 0,2 pips en XAU/USD. Mientras tanto, aquellos que opten por el modelo de cuenta Raw pagarán una pequeña comisión de 3 $ por lado y un spread promedio ajustado de 0,07 pips en XAU/USD.
Para activar cualquiera de los tipos de cuenta y comenzar a operar, solo necesitarás depositar 50 $ en tu balance. Los inversores interesados en operar con oro podrán negociar el precio al contado del metal contra el dólar estadounidense y el dólar australiano. Los miembros de FP Markets también podrán operar plata, petróleo crudo, gas natural, arroz, café y una variedad de otras materias primas duras y blandas.
- 3. AvaTradeDepósito mínimo100 $Tamaño mínimo de operación1,00Formas de operarCFDs, ETF de oroAutoridades regulatoriasFCA (Reino Unido), CySEC (EEE), FSA (Japón), CBI (Irlanda), ISA (Israel), FRSA (Abu Dabi), FSC (Islas Vírgenes Británicas), ASIC (Australia), FSCA (Sudáfrica)TarifasPromedios de spreads de 0.34 pts. y 0.28 pts. (para cuentas Pro)Otras materias primasPlata, cobre, platino, paladio, petróleo crudo, petróleo brent, gas natural, gasóleo de calefacción, gasolina, maíz, trigo, café, soja, azúcar, algodón, cacaoLos CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 71% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando negocian con CFD con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
AvaTrade: un bróker en línea consolidado con más de 15 años ofreciendo servicios de trading premium
AvaTrade es un bróker en línea consolidado que ha estado ofreciendo servicios de trading premium durante más de 15 años. Opera en seis continentes bajo la supervisión de reguladores de primer nivel como la FCA, ASIC y CySEC. Los traders en línea que se unen a esta prestigiosa empresa disponen de una excelente gama de activos disponibles a través de CFDs, incluyendo monedas fiduciarias, bonos, tesoros, índices y acciones.
Los clientes que buscan operar con oro pueden hacerlo a través de contratos por diferencias (CFDs), los cuales les permiten amplificar sus posiciones con un apalancamiento máximo de 1:20 para cuentas minoristas y 1:200 para cuentas profesionales. Los spreads para el oro promedian 0,34, con un margen del 5% para clientes minoristas. Además, los clientes registrados tienen acceso a ETFs como VanEck Vectors Gold Miners, donde el spread típico es del 0,13%, con un tamaño mínimo de operación de 10.
El oro no es la única opción para los traders de materias primas que se unen a AvaTrade. El bróker ofrece otros metales preciosos como cobre, paladio, plata y platino. También están disponibles la energía y las materias primas agrícolas, siendo algunos ejemplos el trigo, azúcar, gas natural y petróleo crudo. Abrir una cuenta en AvaTrade requiere una inversión no muy grande, ya que la cantidad mínima de depósito es de 100 $. Los traders pueden financiar su saldo con tarjetas, monederos electrónicos y banca online.
- 4. AxiDepósito mínimo0 $ para cuentas Estándar; 25.000 $ para cuentas EliteTamaño mínimo de operación0,01Formas de operarCFDs Bullion Spot, CFDs de futurosAutoridades regulatoriasFCA (Reino Unido), ASIC (Australia), FSA (San Vicente y las Granadinas)TarifasSin comisiones en cuentas Estándar; spreads indicativos de 0.18 pips para CFD de lingotes XAU/USD y 0.70 pips para CFD de futuros; 7 $ de comisiones por contrato estándar para operaciones de lingotes a través de cuentas ProOtras materias primasPlata, cobre, platino, petróleo crudo, petróleo brent, soja, gas natural, café, cacaoLos CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 73,9% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Axi es un bróker en línea que cuenta con reconocimiento global por la excelencia de sus servicios de trading. Comenzó como una empresa de dos personas en 2007, pero pronto se convirtió en el lugar de trading preferido para más de 60.000 traders en línea de más de 100 países. Axi opera bajo las regulaciones de ASIC, FSA y FCA, garantizando un entorno justo, transparente y seguro para todos los traders.
La configuración de la cuenta es rápida y sencilla en Axi. Los clientes pueden elegir entre tres tipos de cuenta: Estándar, Pro y Élite. El bróker ofrece spreads competitivos en el mercado y ejecución de órdenes ultra rápida para más de 70 pares de forex, 50 acciones, 30 índices y principales criptomonedas. También se ofrecen varias materias primas, como oro, plata, platino, gas natural, petróleo y café.
Aquellos que buscan acceder al lucrativo mercado del oro pueden hacerlo a través de CFDs de oro al contado y CFDs de futuros. El trading de oro en Axi destaca por su ejecución fiable y rápida. Los contratos de oro comienzan en 0,01. Los clientes pueden implementar apalancamiento, pero los límites exactos varían según la jurisdicción. También importa si se es cliente minorista o profesional. Los titulares de cuentas activadas pueden retirar sus ganancias a través de una variedad de métodos seguros, incluyendo transferencias bancarias, monederos electrónicos, banca online y criptomonedas.
- 5. PepperstoneDepósito mínimo200 $Tamaño mínimo de operación0,01Formas de operarOro al contado, CFDs, ETFsAutoridades regulatorias`FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre), ASIC (Australia), BaFin (Alemania), SCB (las Bahamas), DFSA (Dubái), CMA (Kenia)`TarifasSpread mínimo de 0.65 pts., spread medio de 0.75 pts. En XAU/USD, sin comisiones para cuenta Estándar; 0.15 pts. Spread medio, 0.05 pts. Spread mínimo en XAU/USD, comisiones de 3,50 $ por lado para cuentas RazorOtras materias primasPlata, cobre, paladio, platino, cacao, maíz, café, algodón, ganado vivo, madera, azúcar, avena, zumo de naranja, arroz, soja, aceite de soja, harina de soja, trigo, petróleo crudo, petróleo brent, gasolina, gas naturalLos CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 72,2% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
Establecida en 2010, Pepperstone ofrece servicios de trading excepcionales con spreads competitivos. Esta es una empresa regulada por múltiples entidades, con oficinas registradas en importantes centros financieros como Londres, Dubái y Melbourne. Los clientes de Pepperstone pueden beneficiarse de una amplia gama de métodos de pago sin comisiones, varias protecciones para inversores y una ejecución de órdenes excelente con un promedio de 30 milisegundos.
El bróker se ha ganado la confianza de más de 300.000 clientes satisfechos en todo el mundo y presume de un volumen de trading diario promedio de 12.500 millones de $. En Pepperstone, los traders pueden encontrar más de 1.200 instrumentos financieros en todas las clases de activos, incluyendo índices, pares de forex, criptomonedas y materias primas.
Los clientes minoristas pueden operar con oro a precios spot o mediante contratos por diferencias, con ratios de apalancamiento máximo de 1:20 bajo las regulaciones de ASIC, DFSA y FCA. Aquellos que se registren a través de la versión de Pepperstone regulada por SCB pueden usar un apalancamiento máximo de 1:200.
Además, Pepperstone permite a los clientes acceder al mercado del oro a través de CFD sobre ETFs, ofreciendo fondos cotizados como VanEck Vectors Gold Miners, Perth Mint Gold y el SPDR Gold Trust. Los traders de oro pueden diversificar sus carteras con una amplia gama de otras materias primas duras y blandas, incluyendo plata, cobre, platino, gas natural, petróleo crudo, azúcar y café.
- 6. FXTMDepósito mínimo10 $ para cuentas Micro, 500 $ para cuentas Advantage y Advantage Plus, y 25.000 $ para cuentas profesionalesTamaño mínimo de operación0,01Formas de operarOro al contado, CFDsAutoridades regulatoriasCySEC (EEE), FSCA (Sudáfrica), FCA (Reino Unido), SFC (Mauricio)TarifasSpreads mínimos XAU/USD de 11 pips (cuentas Estándar), 20 pips (cuentas Micro y Advantage Plus), y 0 pips (cuentas Advantage)Otras materias primasPlata, petróleo crudo, gas natural, petróleo brent, y másLos CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 80% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Deberías considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puede permitirte correr el alto riesgo de perder tu dinero.
FXTM ha crecido mucho desde su creación en 2011 para establecerse como un bróker en línea de primer nivel que acerca los mercados financieros a los traders de todo el mundo. La empresa tiene oficinas en América del Sur, Asia, Europa y África, y atiende a más de tres millones de clientes en 180 jurisdicciones.
El bróker está especializado trading apalancado, dando a los clientes la oportunidad de ganar con el aumento y la caída de los precios de las monedas fiduciarias, acciones, índices bursátiles y materias primas. Aparte del oro, FXTM permite a los traders invertir en otras materias primas como la plata, el gas natural, el petróleo Brent y el petróleo WTI (West Texas Intermediate).
Los clientes que configuran cuentas de trading de metales pueden disfrutar de spreads bajos y ejecución de órdenes impecable. FXTM ofrece varios tipos de cuentas para adaptarse a todo tipo de traders. El trading de oro y materias primas es posible a través de las plataformas MT4, MT5 y WebTrader. Los clientes de la UE tienen acceso a calculadoras de beneficios y pips, un convertidor de divisas y un apalancamiento de 1:20 para el oro (1:10 para otras materias primas).
Los clientes que califican para cuentas de trading profesionales pueden apalancar sus posiciones a ratios significativamente más altos. Los requisitos de depósito mínimo comienzan en 10 $ para cuentas Micro y llegan hasta 25.000 $ para cuentas Pro.
Comparativa los 6 mejores brókers para operar con oro
| Bróker de oro | Trading de oro al contado | CFDs de oro | Comisiones | Apalancamiento máximo | Monto mínimo negociable | Saldo mínimo de la cuenta | Otras formas de trading | Calificación de Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | Sí | Sí | 2,25 $ por lado en cuenta Cero | 1:20 (ASIC) 1:500 (VFSC) | 0,01 lote (0,10 $ por pip) | 0 $ | N/A | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | Sí | Sí | 3 $ por lado en cuentas Raw | 1:20 | 0,01 lote | 50 $ | N/A | 4,8 ⭐ |
| 3. AvaTrade | Sí | Sí | Ninguna para CFDs de oro | 1:20 (Minorista)1:200 (Profesional) | 1,0 lote (100 onzas troy) | 100 $ | Opciones, futuros, Bitcoin Gold, ETFs | 4,5 ⭐ |
| 4. Axi | Sí | Sí | Ninguna en cuentas Estándar, 7 $ por vuelta en cuentas Pro | 1:20 (Minorista)1:100 (Profesional) | 0,01 lote | 0 $ para cuentas Estándar | Futuros | 4,0 ⭐ |
| 5. FXTM | Sí | Sí | 25 $ por millón nominal en cuentas Advantage | 1:20 | 0,01 lote | 500 $ para Advantage y Advantage Plus | N/A | 3,5 ⭐ |
Nuestra metodología
Operamos con cada bróker que revisamos
BestBrokers.com se destaca en el competitivo sector de los sitios de reseñas gracias a su enfoque de primera mano. Es decir, abrimos cuentas reales en todos los brókers que revisamos, de manera que podamos evaluar correctamente los pros y los contras de cada sitio que recomendamos. Cada reseña que publicamos se basa en nuestra experiencia personal con los brókers, detallando tanto sus puntos fuertes como sus desventajas.
Siempre tenemos en cuenta los comentarios de otros traders
Combinamos nuestra amplia experiencia con los comentarios de los traders para ofrecer una perspectiva verdaderamente imparcial de lo que puedes esperar de cada bróker de oro recomendado. Nuestro equipo trabaja constantemente para perfeccionar su metodología y revisa sus criterios para mantenerse al día con la industria del trading en línea.
Basamos nuestra clasificación en varios criterios
Además de agregar nuevas reseñas de brókers a nuestra lista, nos esforzamos por mantener las antiguas actualizadas para que nuestros lectores siempre tengan acceso a información precisa. Evaluamos los brókers en base a múltiples criterios, como la regulación, el software, la gama de instrumentos financieros, los tipos de cuenta, la atención al cliente, los costes y los pagos.
Cada área individual recibe una puntuación antes de asignar una calificación final en función de nuestros hallazgos y experiencia general con un bróker. El equipo vuelve a visitar los brókers para asegurar que mantienen su calidad de servicio. Si no es así, las calificaciones se actualizan para reflejar los cambios en los precios y características de la plataforma.
Aspectos que tenemos en cuenta para evaluar los brókers de oro
Revisar brókers en línea no es una tarea unidimensional, por lo que evaluamos varios criterios durante nuestro proceso de evaluación. Los brókers reciben puntuaciones basadas en su desempeño en cada área clave de nuestra lista de comprobación antes de que les demos una calificación final. Nuestro equipo utiliza un sistema de calificación de cinco estrellas, redondeando las puntuaciones a la estrella más cercana.
Licencias y regulación
Solo recomendamos brókers de oro que estén regulados. Eso es así porque priorizamos la seguridad de nuestros lectores y sus fondos. Nuestros revisores favorecen las plataformas de trading con licencias de los principales organismos de vigilancia financiera como la CySEC, ASIC, FCA, CFTC y FINMA, entre otros.
Tipos de cuenta
Un bróker de oro recibe altas calificaciones en esta área si atiende a traders con varios tipos de cuenta. Buscamos cuentas profesionales y minoristas que puedan satisfacer adecuadamente las necesidades de diferentes usuarios según el tamaño de su capital y sus objetivos de trading. Nuestro equipo también considera los mínimos de cuenta, o la cantidad mínima requerida para configurar una cuenta y comenzar a operar.
Costes por operar
Los revisores de BestBrokers recopilan información sobre los costes de operación para diferentes clases de activos, incluido el oro y las materias primas. Investigan a fondo para descubrir posibles tarifas ocultas, considerando tanto los gastos de operación como los no relacionados con la operación, como comisiones, cargos por financiación nocturna, cargos por retiro y tarifas por inactividad.
Plataformas de trading
Alcanzar tu objetivo financiero sería imposible si utilizas una plataforma mal diseñada con una ejecución de órdenes lenta. Probamos el software de trading de los brókers que revisamos para asegurarnos de que ofrezcan una experiencia de usuario satisfactoria. Los revisores consideran factores como la velocidad de ejecución de órdenes, la personalización, los tipos de órdenes y las características en general.
Compatibilidad móvil
Un buen sitio de trading siempre es compatible con múltiples dispositivos, además de tener aplicaciones propias e híbridas que funcionen sin problemas en una amplia gama de dispositivos portátiles. Un bróker que tenga un bajo rendimiento en este aspecto tendrá menos puntos, en general.
Instrumentos financieros
También calificamos los sitios de trading basándonos en la diversidad de los instrumentos financieros y clases de activos ofrecidos. Cuanto más amplia sea la selección, mayor será la puntuación que obtengan. En el contexto de las materias primas, buscamos opciones como metales, energía y productos agrícolas.
Ejecución de Órdenes
Los brókers de oro comprometidos con ofrecer una ejecución de órdenes de alta calidad y rápida reciben las mejores calificaciones en esta categoría. La ejecución ultrarrápida se traduce en menos deslizamiento negativo durante períodos de alta volatilidad, lo que a su vez lleva a mayores retornos a largo plazo para los traders.
Métodos de pago
Los miembros de nuestro equipo depositan y retiran dinero real de cuentas reales que han configurado para evaluar cómo funciona todo el proceso de pago en los brókers. Esto nos ayuda a sopesar adecuadamente aspectos como los tiempos de procesamiento, los costes asociados con los pagos y la variedad de métodos bancarios.
Atención al cliente
Los revisores se ponen en contacto con el personal de soporte a través de cada canal de comunicación disponible (correo electrónico, teléfono y chat en vivo) para evaluar su profesionalismo y nivel de atención al cliente. Basamos las puntuaciones de esta área en múltiples interacciones con los representantes de soporte.
Materiales de investigación y educación
Siempre nos agrada una sección de educación extensa y bien estructurada. Todos los sitios de trading que consideramos buenos atienden las necesidades de los traders menos experimentados con una gama de herramientas y materiales de educación como guías de materias primas, análisis de sentimientos del mercado, vídeos, webinars y podcasts.
Seguridad y garantías sobre fondos
El equipo de BestBrokers.com estudia de forma detallada el panorama de protección del inversor en cada sitio para asegurarse de que los traders estén protegidos si los brókers colapsan financieramente. Solo recomendamos brókers que ofrezcan protección de saldo negativo, segregación de fondos y compensaciones a los inversores. Los brókers que trabajan con instituciones financieras de primer nivel para almacenar los activos y el capital de sus clientes reciben puntos adicionales.
Cómo configurar una cuenta de trading de oro
Cuando revisamos un bróker de oro, prestamos mucha atención a la facilidad del proceso de registro. Los miembros de nuestro equipo consideran los procedimientos de verificación, los cuales deberían ser lo más rápidos posible y sin complicaciones. A continuación, te damos una guía paso a paso del proceso de creación de cuenta en nuestros brókers de oro mejor clasificados. Podrás empezar a invertir en oro en menos de diez minutos.
- Ingresa tu información personal y tus datos de contacto para comenzar, incluyendo tu nombre y apellidos, tal como aparecen en tu documento de identidad, correo electrónico y número de teléfono. Algunos brókers te ofrecen la opción de registrarte rápidamente a través de tu cuenta de Facebook o Google.
- Configura tu perfil de usuario completando tu fecha de nacimiento y dirección permanente, incluyendo el código postal de tu ciudad.
- Completa el cuestionario para que el bróker pueda evaluar tu experiencia en trading. Si optas por una cuenta de margen, te preguntarán sobre la cantidad de veces que has operado con apalancamiento y el volumen promedio de tus operaciones apalancadas. También tendrás que responder a algunas preguntas más para darles una idea sobre tu conocimiento de derivados.
- Elige tu tipo de cuenta y plataforma de trading preferidos, basándote en tu objetivo individual y tus metas de trading. MetaTrader 5 (MT5) y MetaTrader 4 (MT4) están entre las opciones más comunes.
- Completa el registro con información sobre tu estado laboral actual, fuente de ingresos, ingresos anuales y el valor estimado de tus inversiones. Acepta los términos del servicio, pero solo si los has leído de antemano.
- Verifica tu cuenta subiendo copias de los documentos solicitados. Estos incluyen tu documento nacional de identidad o pasaporte, permiso de conducir, un estado de cuenta bancaria o una factura de servicio reciente. Debido a la regulación, muchos brókers en línea requieren que te verifiques antes de poder depositar u operar con ellos.
- Ve a la sección de pagos y selecciona tu método de depósito preferido para recargar tu saldo. Los depósitos son instantáneos con todos los brókers que hemos seleccionado para ti. Ya lo tienes todo para empezar a invertir con éxito en el mercado de materias primas.
Otras materias primas para operar aparte del oro
Nuestros brókeres en línea recomendados te permiten operar con una variedad de otras materias primas, lo que es perfecto para diversificar tu cartera de inversiones. Estos se dividen en dos categorías principales, duras y blandas.
El grupo de materias primas duras comprende recursos naturales que requieren minería u otra forma de extracción de la tierra. La categoría de materias primas blandas incluye productos agrícolas que requieren crecimiento en lugar de minería. Los dos tipos principales pueden subdividirse en cuatro subgrupos de la siguiente manera:
- Las materias primas energéticas son un subgrupo importante ya que tienen el mayor impacto en nuestra vida diaria. Sus precios influyen en todo, desde el coste de los alimentos que consumimos hasta los precios de la ropa que usamos. El subgrupo incluye productos como gasolina, gas natural, petróleo crudo, carbón y uranio.
- Las materias primas de metales son aquellas utilizadas en la industria de joyería, manufacturera y construcción. Muchas personas también confían en ellos para diversificar sus inversiones. El grupo comprende metales preciosos como oro, plata, cobre, paladio y platino. También puedes operar con otros metales como hierro, níquel, aluminio y zinc, entre otros.
- Las materias primas agrícolas comprenden productos básicos que son fuente de alimento, aunque algunos de ellos tienen aplicaciones en la industria de la ropa y el sector manufacturero. Los ejemplos más destacados son azúcar, maíz, soja, café, trigo, cacao, algodón, lana, cerdos, y más.
- Las materias primas medioambientales son una categoría relativamente nueva que incluye créditos de energía intangibles, cuyo valor se deriva de los esfuerzos gubernamentales para reducir los gases de efecto invernadero y promover fuentes de energía limpia. Este nuevo subgrupo incluye ahorro de energía, energía renovable y certificados de emisión de carbono.
Oro al contado, oro en cartera y CFD sobre oro
Cuando se hace trading de oro al contado (spot), se compra y vende este metal precioso en el momento, es decir, al precio actual. También puedes invertir en oro físico si lo deseas. La principal ventaja de comprar oro físico y mantenerlo es que esencialmente posees un metal cuyo valor ha resistido la prueba del tiempo, sirviendo como una cobertura fiable contra la inflación.
Mantener oro viene con gastos adicionales de almacenamiento y seguro: debes tener en cuenta que mantener oro físico puede ser bastante costoso a largo plazo. Tendrás que pagar extra por almacenamiento o seguro debido al mayor riesgo de robos. La alternativa es optar por un certificado de propiedad de oro, que es parecido a un billete de banco y actúa como prueba de que posees una cantidad determinada de oro.
Los CFD garantizan una mayor exposición a los mercados del oro y las materias primas: puedes obtener mayor exposición al mercado del oro comprando derivados como los llamados contratos por diferencias (CFD). Este instrumento financiero te permite especular sobre los movimientos de precio del activo subyacente sin comprarlo o poseerlo realmente.Te permite operar con margen y obtener acceso a apalancamiento, lo que significa que puedes abrir grandes posiciones con depósitos más pequeños al pedir dinero prestado a tu bróker. Al operar con CFD, puedes abrir posiciones cortas así como largas. A su vez, esto te permite generar ganancias tanto en mercados en declive como en mercados en alza.
Solo ten en cuenta que este instrumento está asociado con un nivel significativo de riesgo, ya que puede magnificar tanto tus ganancias como tus pérdidas. Los brókeres de oro regulados en nuestra lista publican todas las advertencias de riesgo para advertir a los traders minoristas sobre los peligros de operar con CFD.
Otras formas de operar con oro
El oro al contado y los contratos por diferencias no son las únicas maneras de operar en los mercados del oro. Los brókers en línea que hemos seleccionado para ti ofrecen una gama de otros productos derivados como opciones y futuros de oro. Los fondos cotizados en bolsa (ETFs, por sus siglas en inglés) también están ampliamente disponibles.
Futuros de oro: los futuros son contratos derivados más complejos que obligan a las partes involucradas a comprar o vender un activo subyacente determinado (en este caso, oro) en un momento y precio preestablecidos en el futuro. Los precios actuales del mercado no se tienen en cuenta cuando el contrato de futuros expira. Los futuros permiten mayor flexibilidad y apalancamiento que el trading de materias primas al contado. Muchos inversores experimentados los utilizan como una forma de gestión del riesgo de precio.
Opciones de oro: las opciones de oro pertenecen a la amplia categoría de derivados que otorgan a sus poseedores el derecho a comprar o vender activos subyacentes a un precio y tiempo predeterminados en el futuro, pero sin obligarlos a hacerlo. Los traders minoristas pueden comprar opciones de oro y apalancarlas. Te aconsejamos que utilices las opciones apalancadas con precaución. De manera similar a los CFDs de oro, puedes sufrir mayores pérdidas si tu predicción sobre las fluctuaciones de precios es incorrecta.
ETFs de oro: el término fondos cotizados en bolsa (ETFs) representa una cesta de activos negociables que puedes comprar o vender en plataformas de intercambios de acciones. Gestionados por administradores de fondos profesionales, los ETFs requieren que pagues cargos administrativos y de gestión. Te dan la oportunidad de comprar oro, retenerlo y luego venderlo en el momento adecuado, obteniendo ganancias con el margen de precio.Tipos de órdenes de trading de oro
La capacidad de diferenciar entre los tipos de órdenes más comunes para el trading de materias primas es vital si deseas convertirte en un trader rentable. Al enviar una orden, das instrucciones a tu bróker sobre cómo quieres que coloquen y ejecuten una operación determinada. Aquí tienes algunos de los tipos de órdenes más comunes para el trading de oro.
Orden de mercado
Las órdenes de mercado son quizás el tipo más fácil de entender. Cuando envías una orden de mercado, instruyes a tu bróker para que ejecute tu operación inmediatamente al precio disponible actual.
Orden limitada
Los traders envían órdenes limitadas cuando desean que sus operaciones se ejecuten a un precio específico o mejor. Con órdenes limitadas de compra, deseas que la orden se complete a un precio igual o inferior al precio de mercado actual. Lo contrario aplica para las órdenes limitadas de venta, donde instruyes al bróker para que abra tu posición a un precio igual o superior al precio de mercado actual.
Orden de stop
La orden de stop ordena la compra o venta de un activo al precio de mercado siempre que dicho activo haya negociado a un precio determinado o exceda cierto precio, conocido como precio stop. Cuando el activo alcanza el precio stop preferido, se convierte en una orden de mercado regular y el bróker la completa al siguiente precio de mercado disponible.
Orden Fill or Kill
Los inversores envían órdenes Fill or Kill (FOK) cuando desean que sus operaciones se ejecuten inmediatamente a un precio particular. Si el bróker no puede igualar la oferta tres veces consecutivas, cancelan o «matan» la orden.
Orden de mercado al cierre (Market on Close)
Con este tipo de orden, especificas el momento de ejecución en lugar de elegir un precio específico. El bróker completa la orden al precio que esté disponible cuando el mercado cierra o poco después. Los traders experimentados suelen usar la orden de mercado al cierre (MOC) cuando tienen razones para creer que los precios se moverán al día siguiente.
Orden válida hasta su cancelación
Los inversores en materias primas implementan órdenes válidas hasta su cancelación (GTC) cuando están dispuestos a esperar más tiempo para obtener los precios deseados. Una orden GTC permanece abierta hasta que el trader la cancele o hasta que se complete automáticamente.
Orden Good Till Date
Las órdenes Good Till Date (GTD) comparten algunas similitudes con el tipo GTC. La principal diferencia es que aquí especificas la fecha de ejecución por adelantado y tu orden se cancela de forma automática si el bróker no la completa para el momento designado.
Plataformas de trading de oro
En el momento de evaluar un bróker de materias primas, también revisamos la calidad del software de trading que utiliza. Tenemos en cuenta aspectos como la facilidad de uso, diseño, compatibilidad, herramientas de análisis técnico, recursos de investigación y educación. Las plataformas de terceros que mostramos a continuación han pasado la prueba del tiempo y todavía son ampliamente preferidas por traders y brókers de materias primas en todo el mundo.
MetaTrader 4 (MT4) está orientado principalmente a las necesidades de los traders de forex, pero también apoya el trading de materias primas duras y blandas a través de CFDs, como metales preciosos y energía. MT4 no está disponible para descarga directa en dispositivos Mac, pero puedes instalarlo en tu ordenador siempre que tenga Windows 7 o superior.
MetaTrader 5 (MT5) te permite invertir en miles de instrumentos financieros como materias primas, acciones, pares de divisas, bonos e índices. Esta es la versión mejorada de MT4, que viene con una gama más amplia de funciones, incluidas herramientas avanzadas de gráficos, más tipos de órdenes, precios de nivel II, trading automático y profundidad de mercado.
MetaTrader WebTrader es una buena opción para las personas que quieren instalar un software adicional. Te permite operar directamente desde un navegador compatible. Lo mejor de todo es que WebTrader no tiene preferencia por sistemas operativos específicos. Funciona igual de bien en dispositivos con iOS, Android, Windows, Mac y Linux.
cTrader cuenta con una interfaz limpia y atractiva, lo que lo hace adecuado para traders principiantes de materias primas. La plataforma soporta el trading de CFD en múltiples clases de activos, incluidas las materias primas. Está disponible como software independiente compatible con Windows 7 o superior, pero también hay una versión basada en navegador. Los usuarios se benefician de funciones como el trading algorítmico, apalancamiento dinámico y copy trading.
Tarifas de trading de oro y otros costes
Los costes de trading se deben conocer de antemano porque pueden ir consumiendo tu capital forma gradual y afectar negativamente tus resultados si son demasiado altos. Estas son las tarifas y costes más comunes asociados con el trading de oro y otras materias primas.
- Los spreads representan la diferencia entre los precios de compra y venta. Los precios de compra son siempre mayores que los precios de venta. Los precios de mercado reales generalmente se encuentran entre los dos. Hay dos tipos de spreads, fijos y flotantes.
- Las comisiones a veces se usan como una alternativa a los spreads cuando se negocian materias primas a través de instrumentos especulativos como los CFDs. Por ejemplo, si abres un CFD de oro de 1.000 $ con una comisión del 0,3%, el coste total será de 3 $. Tendrás que pagar la misma comisión cuando cierres tu posición.
- Las tarifas de mantenimiento nocturno se aplican las posiciones apalancadas que los traders no han liquidado al final de la sesión de trading del día. Los cargos pueden ser positivos o negativos dependiendo de la dirección de tu posición.
- Las tarifas de pago pueden aplicarse cuando depositas o retiras de tu saldo de trading con métodos bancarios específicos. La mayoría de los brókers que hemos seleccionado cubren los costes de las transacciones desde y hacia tu cuenta.
- Las tarifas de inactividad se cobran cada mes en cuentas inactivas sin ninguna actividad de trading durante un período prolongado (generalmente 12 meses).
Regulación del trading de oro
BestBrokers.com solo respalda sitios de trading de oro y materias primas que estén regulados. Investigamos de forma detallada el trasfondo legal de cada bróker para asegurarnos de que posee al menos una licencia de un organismo de vigilancia financiera de primer nivel.
La regulación financiera es esencial porque facilita la estabilidad general de los mercados, combate el fraude y promueve un comportamiento prudente por parte de todos los participantes del mercado. Algunos de los organismos reguladores que supervisan a nuestros brókeres recomendados incluyen:
- Australia – la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC)
- Reino Unido – la Autoridad de Conducta Financiera (FCA)
- Suiza – la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo (FINMA)
- Chipre y otros estados miembros del EEE – la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC)
- Alemania – la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin)
- Estados Unidos – la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC)
- Malta – la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA)
- Sudáfrica – la Autoridad de Supervisión de Servicios Financieros (FSCA)
Cada país tiene su propio regulador financiero con un marco y requisitos distintivos. Si optas por operar oro con un bróker autorizado por las agencias reguladoras mencionadas, puedes beneficiarte de varias protecciones para los inversores. Estas incluyen la segregación de fondos de clientes, protección de saldo negativo, auditorías regulares, fondos de compensación a los inversores y advertencias de riesgo claras.
Razones para operar con oro y otros productos
El oro es el más negociado de todos los metales y hay una buena razón para ello (o deberíamos decir muchas buenas razones). Respetado en todo el mundo, este metal brillante cuenta con altos niveles de liquidez. Además, se considera un activo seguro contra la inflación. Seguidamente, te damos tres de las razones por las que deberías considerar invertir en oro y otros productos valiosos.
Protección contra la inflación
Puedes utilizar los productos como una cobertura para protegerte de la inflación. Las divisas son susceptibles a eventos imprevisibles como conflictos bélicos y desastres naturales, que pueden causar la depreciación de su valor y poder adquisitivo. Este no es el caso con el oro y otros productos cuyo valor tiende a aumentar durante períodos de incertidumbre.
Cambios de precio no tan bruscos
El oro tiene menor volatilidad, ya que su valor tiende a fluctuar gradualmente y a un ritmo constante. No deberías esperar movimientos dramáticos en sus precios, lo cual no ocurre con otras clases de activos como las criptomonedas, por ejemplo. También es menos volátil que otros productos como plata, cobre y petróleo crudo.
Diversificación de la cartera
La diversificación de la cartera es una de las leyes clave del trading exitoso. Una excelente manera de darle variedad a tu cartera es buscar instrumentos de trading que tengan una relación inversa entre sí, como es el caso del oro, las acciones y divisas líderes como el USD. Para dar un ejemplo, los precios de las acciones cayeron en 2008 mientras que los del oro subieron. De manera similar, el USD se fortaleció frente a otras monedas importantes en 2015, lo que causó una caída en los precios del oro.
Preguntas frecuentes sobre el trading de oro
La gama de productos disponibles para el trading en línea varía según el sitio, dependiendo de dónde compres. Los sitios de trading preseleccionados por BestBrokers.Com ofrecen una selección diversa de contratos de productos. Algunos de estos incluyen contratos para cobre, plata, platino, algodón, jugo de naranja, petróleo crudo, azúcar, gas natural y gasóleo de calefacción, por mencionar algunos.
Depende de la jurisdicción en la que residas. También importa si eres un trader profesional o minorista. Bajo las regulaciones de la UE y ASIC, por ejemplo, los clientes minoristas que operan con oro tienen acceso a un apalancamiento máximo de 20:1. El límite de apalancamiento en otras materias primas es más bajo, de 10:1. Los traders profesionales de materias primas están exentos de estas restricciones.
Algunas de las opciones más comunes que encontrarás en nuestros brókeres mejor clasificados incluyen XAU/USD, XAU/GBP, XAU/EUR, XAU/AUD, XAU/JPY y XAU/CHF. El símbolo para el trading de plata al contado es XAG/USD.
Si confías en que el valor del oro se depreciará, puedes vender en corto utilizando instrumentos derivados como los contratos por diferencias. Con este derivado, también puedes acceder al apalancamiento para aumentar el tamaño de tu posición y obtener más exposición. Para vender en corto oro, simplemente inicia una orden de venta.
Sí, la mayoría de los brókers imponen límites en las posiciones máximas que sus clientes pueden tener en oro en un momento dado. Estos se expresan en onzas troy y varían según el lugar en el que operes. Algunos brókers permiten tener entre 10 y 10.000 onzas troy, pero te sugerimos que consultes al respecto con antelación, solo para estar seguros.
