Los mejores brókers de CFD en España

Escrito por Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu es un redactor financiero especializado en comercio de Forex, Acciones y Criptomonedas. Es la persona detrás de la mayoría de las reseñas de intermediarios que encontrarás en BestBrokers.com

, | Traducido por Raimon Moreno

Raimon Moreno

Raimon Moreno es un redactor experimentado de contenido financiero que tradujo y editó la versión en español de BestBrokers.com. Raimon tiene una maestría de la Universitat de Barcelona.

, | Actualizado: octubre 14, 2024

La elección correcta de un bróker de CFD puede hacer que el trading con margen sea un proceso fácil. El problema es que hay cientos de brókers en línea que ofrecen este instrumento derivado, por lo que elegir uno puede ser una pesadilla. BestBrokers.com está aquí para facilitar ayudarte en tu búsqueda. A continuación, puedes encontrar los 7 mejores brókers de trading de CFD que hemos seleccionado teniendo en cuenta varios factores de clasificación, como: nota en TrustPilot, regulación, comisiones de trading, número de activos que puedes operar como CFDs, opciones de apalancamiento, métodos de depósito y velocidad de retiro.

1Fusion Markets

Calificación: 4,9 ⭐

El 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero

Mejor calificado

2FP Markets

Calificación: 4,8 ⭐

73,85 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

3AvaTrade

Calificación: 4,5 ⭐

El 76 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

4eToro

Calificación: 4,2 ⭐

El 51 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero

5Oanda

Calificación: 4,1 ⭐

El 72 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

6XM Group

Calificación: 2,2 ⭐

El 72,82 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

Somos un equipo de expertos revisores y operadores con años de experiencia en el trading de derivados. Esta experiencia nos permite detectar si un bróker no es de fiar con suma facilidad. BestBrokers.com te ahorra el dolor de cabeza de lidiar con estas empresas confeccionando una lista de los que consideramos los brókers más fiables para el trading de CFD en la industria. Solo te mostramos brókers respetados en nuestro sitio: cada una de las empresas recomendadas opera con la autorización de un regulador financiero de renombre.

BestBrokers.com ha seleccionado detenidamente cada plataforma de CFD, asegurando que cumple con los estándares de la industria en cuanto a seguridad, precios justos y transparentes y requisitos de protección al inversor de los reguladores financieros más estrictos del mundo. Hemos conseguido esto gracias a nuestra metodología y a siempre estar atentos a los detalles más pequeños.

Mejores brókers de CFD

1. OPERAR AHORA LEER RESEÑA

   

   4,9/5
   1. Fusion Markets

   Depósito mínimo

   0 $

   Máximo apalancamiento

   1:30 para clientes minoristas, 1:500 para cuentas profesionales

   Spreads a partir de

   0,0 pips; spread promedio de 0,02 pips para EUR/USD

   Otros productos derivados

   Sólo CFDs

   Restricciones por país

   Nueva Zelanda, EE. UU., Congo, Corea del Norte, Sudán, Somalia, Siria, Myanmar, Yemen, Palestina, Irak, Afganistán, Irán, Japón, Ontario, Rusia, España, Ucrania

   Reguladores

   VFSC (Vanuatu), ASIC (Australia)
   Advertencia De Riesgo: Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) operando como Fusion Markets, es el emisor de los Productos Fusion Markets descritos en esta comunicación. Operar en Productos Fusion Markets implica tanto la posibilidad de ganancias como el riesgo de pérdidas que pueden exceder considerablemente el monto de tu depósito inicial y no es adecuado para todos los inversores. Debes leer todos los Términos del Servicio de Productos Financieros, la Declaración de Divulgación de Productos (PDS) y la Guía de Servicios Financieros (disponibles en nuestro sitio web) detenidamente, considerar tu propia situación financiera, necesidades y objetivos de inversión en estos Productos Fusion Markets y obtener asesoramiento financiero independiente.

   Fusion Markets es una bróker líder de CFD que se dirige principalmente a clientes de Australia. Fue establecido en 2017 por un grupo de veteranos del forex que comparten más de cincuenta años de experiencia . La empresa, con sede en Melbourne, ofrece una variada gama de CFDs en todas las clases de activos. Aquí puedes encontrar contratos apalancados para decenas de monedas fiduciarias, materias primas, índices bursátiles y acciones de cincuenta de las mayores empresas de EE.UU.

   El trading de CFDs es posible a través de cuentas Zero y Classic, ninguna de las cuales requiere un depósito mínimo. Los spreads de la Cuenta Zero comienzan en 0 pips, con un promedio de 0,02 pips para pares de divisas principales como el EUR/USD. Los ratios de apalancamiento dependen de la volatilidad de los activos subyacentes, el tipo de cuenta y la jurisdicción. Según las regulaciones de ASIC, los traders minoristas pueden usar un apalancamiento máximo de 1:30 para divisas principales.

   Los profesionales y los clientes de VFSC pueden amplificar sus posiciones con ratios máximos de 1:500 para pares de divisas y metales, siempre que sus cuentas cubran los requisitos de capital del bróker. Fusion Markets no ofrece protección de saldo negativo a clientes profesionales y de VFSC. El bróker australiano ofrece varias plataformas compatibles con CFDs, incluyendo TradingView, cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 y el WebTrader basado en navegador (MT4).

2. OPERAR AHORA LEER RESEÑA

   

   4,8/5
   2. FP Markets

   Depósito mínimo

   50 $/£ para cuentas Estándar y Raw MT4/MT5

   Apalancamiento máximo

   1:30 para clientes minoristas de la UE, 1:500 para operadores profesionales y clientes fuera de la UE

   Spreads desde

   1,0 pip para cuentas Estándar, 0,0 pips en cuentas Raw (los spreads mínimos también varían según el activo que se negocie)

   Otros productos derivados

   CFDs sobre futuros

   Restricciones de país

   Nueva Zelanda, Japón, Estados Unidos, Bélgica, Irak, Irán, Corea del Norte, Siria

   Reguladores

   CySEC y ESMA (EEE), ASIC (Australia), FCA (Reino Unido), BaFin (Alemania), UKNF (Polonia), CONSOB (Italia), CNMV (España)
   Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 70,70% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

   FP Markets ha estado proporcionando servicios de trading en línea regulados desde 2005 bajo la supervisión de autoridades financieras de primer nivel como CySEC, ASIC, BaFin y FCA. El compromiso de la compañía con la excelencia le ha valido más de cuarenta premios de la industria, incluyendo el de mejor ejecución de operaciones y la base de clientes más satisfecha.

   El reputado bróker global se especializa en CFDs, permitiendo a los clientes especular sobre miles de instrumentos financieros. Estos incluyen más de 60 monedas fiduciarias, 10.000 acciones, principales índices globales, metales, energía, materias primas, bonos y criptomonedas.

   Los clientes minoristas con sede en la UE o Australia pueden mantener un apalancamiento máximo de 1:30 para instrumentos menos volátiles como los principales pares de divisas. Aquellos que cumplan con los criterios para traders profesionales pueden aumentar sus posiciones con un apalancamiento de hasta 1:500 para oro, plata, pares principales y secundarios, 1:200 para índices, 1:100 para la mayoría de las energía y platino, 1:20 para acciones y 1:2 para criptomonedas.

   FP Markets asegura una ejecución de órdenes de baja latencia sobresaliente cuya velocidad promedio es de 40 milisegundos. El bróker ofrece spreads competitivos que comienzan en cero pips con algunos de los tipos de cuenta disponibles. El trading en FP Markets es posible a través de una variedad de plataformas líderes, incluyendo MT5, MT4, WebTrader y Iress Trader. Se dispone de precios DMA y ECN, lo que resulta en precios más transparentes, mayor liquidez y profundidad total del mercado.

3. OPERAR AHORA LEER RESEÑA

   

   2,2/5
   3. XM

   Depósito mínimo

   5 $

   Máximo apalancamiento

   1:30 (CySEC, ASIC); 1:1000 (FSCA, IFSC)

   Los spreads comienzan desde

   0,6 pips en cuentas Ultra Low Micro y Ultra Low Standard; 0,0 pips en cuenta XM Zero

   Otros productos derivados

   Forex, acciones

   Restricciones por país

   España, Portugal y Bélgica (para entidad europea)

   Reguladores

   CySEC (Chipre), IFSC (Belice), ASIC (Australia), FSCA (Sudáfrica)
   Advertencia De Riesgo: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 72,82% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando negocian CFD con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

   Sin lugar a dudas, XM es uno de los mejores brókeres para el trading de CFD, con 1.300 instrumentos disponibles en la plataforma MT5, soportada por el bróker. Como miembro de XM, puedes elegir entre una amplia variedad de tipos de cuenta, con la opción para operadores de algunas jurisdicciones de operar con una cuenta Cent. Aquellos que deseen operar con montos menores también pueden probar la cuenta Ultra Low Micro de XM, que tiene un tamaño de contrato de solo 1.000 unidades y un volumen mínimo de operación de 0,1 lotes (100 unidades).

   Si deseas obtener el mejor coste de trading para tus operaciones con CFD, podrías revisar la cuenta XM Zero de este bróker. Aunque se te cobrará una pequeña comisión, podrás operar múltiples instrumentos con spreads extremadamente ajustados que pueden empezar desde tan solo 0,0 pips.

   Para asegurar un alcance global, XM tiene licencia de varios reguladores de renombre, entre los que se encuentran la CySEC, ASIC y FSCA, solo por mencionar algunas de las autoridades que supervisan las operaciones del bróker. Los residentes de algunas jurisdicciones podrán hacer uso de la protección de saldo negativo, que es una herramienta adicional de seguridad para operadores minoristas, asegurando que no puedan perder más que el saldo disponible en sus cuentas de trading. Mientras tanto, dependiendo del regulador local, los operadores pueden tener un ratio diferente de apalancamiento máximo, con límites que pueden variar entre 1:30 y 1:1000.

4. OPERAR AHORA LEER RESEÑA

   

   4,5/5
   4. AvaTrade

   Depósito mínimo

   100 $

   Máximo apalancamiento

   1:30 (minorista), 1:400 (profesional)

   Los spreads empiezan desde

   0,0 pips

   Otros productos derivados

   ETFs apalancados, opciones tradicionales, ETNs, futuros

   Restricciones por país

   Cuba, EE. UU., Bélgica, Irán, Nueva Zelanda, Siria

   Reguladores

   ASIC (Australia), FCA (Reino Unido), FRSA (Abu Dhabi), ISA (Israel), FSCA (Sudáfrica), FSA (Japón), CySEC (EEE), CBI (Irlanda), FSC (Islas Vírgenes Británicas), PFSA (Polonia)
   Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 71% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

   septAvaTrade es un proveedor en línea de productos derivados que cuenta con una alta puntuación en la comunidad global de trading. Este bróker muy valorado posee licencias de reguladores financieros de primer nivel como la FCA y ASIC. Durante nuestras pruebas e investigaciones del bróker, concluimos que ofrece excelentes servicios de copy trading, materiales educativos extensos y spreads bajos que comienzan desde cero pips para algunos instrumentos.

   Los traders tienen acceso a una amplia gama de productos apalancados, comenzando con CFDs para varias clases de activos como forex, materias primas, índices, bonos, criptomonedas y acciones. Otros instrumentos apalancados a los que los clientes pueden acceder son ETFs, ETNs y CFDs de futuros. También es posible operar con opciones vanilla en AvaTrade.

   Los ratios máximos de apalancamiento para CFDs varían según varios criterios como el tipo de cuenta, la región y la clase de activo. Los clientes minoristas que se unen a las versiones del sitio web reguladas por FCA, ASIC y CySEC pueden beneficiarse de ratios máximos de apalancamiento de 1:30 para pares de divisas principales, 1:20 para otros pares e índices importantes, 1:10 para otras materias primas, oro e índices menores, 1:5 para acciones y 1:2 para criptomonedas. Los clientes que califican para cuentas profesionales en AvaTrade están exentos de estas restricciones y pueden apalancar sus posiciones con ratios máximos de 1:400.

5. OPERAR AHORA LEER RESEÑA

   

   4,2/5
   5. eToro

   Depósito mínimo

   10 $ para el Reino Unido; 1 $ EE.UU.; 50 $ para la mayoría de los países europeos, 1.000 $ para la Polinesia Francesa, Isla de Man, Isla de Jersey, Kuwait, Nueva Zelanda, Isla de Reunión, 10.000 $ para Israel, y 200 $ para todas las demás jurisdicciones compatibles

   Máximo apalancamiento

   1:30 en cuentas minoristas, 1:400 en cuentas profesionales

   Spreads desde

   1 pip para divisas, 2 pips para materias primas, 0,75 pts para índices, 0,09 % para CFDs de acciones y ETFs, 0,75 % para criptomonedas

   Otros productos derivados

   Futuros de ETFs, futuros de ETNs

   Restricciones de país

   Canadá, Pakistán, Albania, Argelia, las Bahamas, China, Crimea, Cuba, Curazao, Egipto, Hong Kong, India, Indonesia, Japón, Kenia, Liberia, Líbano, Macao, Moldavia, Montenegro, Myanmar, Nueva Zelanda, Nigeria, Panamá, Rusia, Arabia Saudita, Serbia, Sudáfrica, Tanzania, Turquía, Ucrania, Venezuela, Zimbabue y más

   Reguladores

   CySEC (EEE), FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), FSAS (Seychelles), NDB (los Países Bajos), FINCEN, FINRA y SIPC (Estados Unidos)
   Los CFD son instrumentos complejos y presentan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

   Lanzada por tres emprendedores de Tel Aviv, eToro se lanzó en 2007 bajo el nombre de marca RetailFX. La compañía incorporó por primera vez los contratos por diferencia en su cartera en 2013. Actualmente, los ofrece para una amplia gama de activos, incluyendo criptomonedas y monedas fiduciarias, acciones, índices, energía y metales.

   El trading de CFD está disponible solo para clientes de ciertas jurisdicciones, incluidos Australia, el Reino Unido y la Unión Europea. Los clientes con sede en los Estados Unidos no tienen acceso a este producto derivado debido a restricciones legislativas locales. Los clientes no estadounidenses que se unen a eToro se enfrentan a límites de apalancamiento de 1:30 para cuentas minoristas, según lo establecido por ESMA y ASIC.

   Los traders profesionales están fuera de esta limitación, teniendo acceso a máximos de apalancamiento de hasta 1:400. Los clientes deben cumplir con varios requisitos para calificar para cuentas profesionales, como tener una cartera financiera con un valor que exceda los 500.000 $. Aparte de los productos derivados, eToro también es conocido por su red de trading social que alberga a millones de traders de más de 140 jurisdicciones.

   El servicio está disponible a través de la plataforma OpenBook de eToro, que permite a los usuarios copiar las operaciones de inversores expertos. La plataforma OpenBook es compatible y funciona sin problemas en todos los dispositivos. Los usuarios móviles se beneficiarán de aplicaciones dedicadas disponibles de forma gratuita en el Apple Store y Google Play.

6. OPERAR AHORA LEER RESEÑA

   

   4,1/5
   6. OANDA

   Depósito mínimo

   0 $ para cuentas estándar; 20.000 $ para cuentas premium

   Máximo apalancamiento

   1:50 para clientes minoristas de EE.UU., 1:30 para Australia y la UE, 1:200 para otras regiones; 1:100 para traders profesionales de Australia y la UE

   Spreads desde

   1,4 pips en promedio para el modelo de precios solo spread; 0,0 pips para el modelo de precios básicos más una comisión de 5 $ por lado para 100.000 unidades negociadas

   Otros productos derivados

   Spread betting (apuesta a margen)

   Restricciones por país

   Nigeria, Cuba, Myanmar, Yemen, Siria, Corea del Norte, Congo, Albania, Libia, Irak, Irán

   Reguladores

   CFTC y NFA (Estados Unidos), IIROC (Canadá), FCA (Reino Unido), MAS (Singapur), ASIC (Australia), MFSA (Malta), FSC (Islas Vírgenes Británicas), IFFA (Japón)
   Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 78,3% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con OANDA Europe Markets Ltd. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

   OANDA ha estado proporcionando productos especulativos a los traders de todo el mundo desde 2001. El bróker tiene la autorización para operar en múltiples regiones como Australia, Japón, Canadá, EE.UU. y Europa. Los clientes tienen acceso a una amplia gama de instrumentos financieros y activos, como CFDs para forex, materias primas blandas, índices, bonos y metales.

   Derivados como futuros y opciones no están disponibles en OANDA por el momento, pero el spread betting sí lo está. Los clientes deben abrir sub cuentas de spread betting y residir en Irlanda o el Reino Unido para aprovechar esta estrategia de derivados. Las tasas máximas de apalancamiento que ofrece a los clientes varían de un país a otro.

   Los clientes minoristas de EE.UU. se enfrentan a restricciones de apalancamiento de hasta 1:50, mientras que aquellos de Europa y Australia pueden apalancar sus operaciones a tasas de hasta 1:30. Los clientes que residen en otras regiones pueden acceder a ratios de apalancamiento considerablemente más altos de hasta 1:200.

   El bróker fiable de CFDs proporciona altos grados de protección al cliente, pero las medidas dependen de la región de cada uno. Los clientes de la UE se beneficiarán de la protección de saldo negativo. Aquellos que residen en países de Asia-Pacífico pueden protegerse del hueco del mercado utilizando órdenes de stop loss garantizadas. OANDA no cobra comisiones si las órdenes de stop loss garantizadas no se activan.

7. OPERAR AHORA LEER RESEÑA
   7. Pepperstone

   Depósito mínimo

   0 $

   Apalancamiento máximo

   1:30 (minorista ASIC, CySEC, FCA); 1:500 (profesional); 1:400 (CMA)

   Spreads desde

   1,0 pips spread mínimo en cuenta Estándar, 0,0 pips spread mínimo en cuenta Razor

   Otros productos derivados

   Spread betting, forex, materias primas, índices, criptomonedas, acciones, ETFs, dividendos para índices, dividendos para acciones

   Restricciones por país

   Canadá, Japón, Nueva Zelanda (solo clientes minoristas), Corea del Sur, Islas Ultramarinas de EE.UU., Estados Unidos, Islas Vírgenes de EE.UU., Yemen y más

   Reguladores

   CySEC (Chipre), ASIC (Australia), DFSA (Dubái), BaFin (Alemania), FCA (Reino Unido)
   Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75,5% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

   Cuando buscas el mejor bróker de CFD en línea, siempre debes optar por empresas debidamente reguladas con precios competitivos. Afortunadamente para ti, siempre existe la opción de abrir una cuenta con Pepperstone y explorar más de 1.200 instrumentos de CFD en diversos mercados. No solo es Pepperstone una marca con mucha experiencia, sino que también cuenta con la aprobación de los principales organismos reguladores como la FCA, CySEC o ASIC, por nombrar algunos.

   Los spreads son muy competitivos, comenzando desde 1,0 pips para los titulares de cuentas Estándar. Por otro lado, las cuentas Razor pueden operar numerosos instrumentos con spreads desde 0,0 pips. Para hacer que la experiencia de trading sea amplia y fácil para todo tipo de traders, Pepperstone soporta varias plataformas, incluyendo MT4, MT5 y cTrader.

   El apalancamiento máximo que los traders minoristas pueden disfrutar varía dependiendo de su jurisdicción, con el ratio máximo en Europa y Australia de 1:30 para cuentas de trading minoristas. Dicho esto, Pepperstone permite a los traders solicitar cuentas de trading profesionales e incrementar el ratio máximo de apalancamiento hasta 1:500.

Comparación de los 7 mejores brókers de trading de CFDs

Qué tenemos en cuenta en BestBrokers para la seleccionar los mejores brókers de CFD

BestBrokers.com implementa un enfoque holístico hacia la evaluación y clasificación de brókers de CFD. Tenemos en cuenta una variedad de factores que nos ayudan a evaluar de forma adecuada tanto las desventajas como los ventajas de cada sitio de trading que revisamos. Nuestro equipo se basa en la experiencia práctica, ya que nos tomamos el tiempo para probar personalmente los servicios de cada bróker que recomendamos.

El sistema de clasificación que utilizamos gira en torno a múltiples aspectos de las operaciones de cada bróker, como costes de trading, regulación, ejecución de órdenes, diversidad de contratos, pagos, software y protecciones para el inversor. Damos puntuaciones individuales para cada factor, utilizando calificaciones de cinco estrellas para este propósito. La clasificación final es una media de todas las puntuaciones, reflejando con precisión el rendimiento general de cada bróker. Seguidamente, te explicamos en qué nos basamos para calificar a los brókeres.

1. Licencias y regulación

   Las licencias y la regulación adecuadas son vitales para la seguridad de tus inversiones, por lo que evaluamos esta área de forma detallada. Nuestro equipo inspecciona quién regula a cada bróker de CFD, dando las notas más altas a las empresas con licencia de entidades de supervisión financiera de primer nivel como ASIC, FCA, BaFin, CySEC, y FINMA.

2. Tipos de cuenta y depósito mínimo

   BestBrokers.com tiene en cuenta si los sitios de trading tienen requisitos de depósito mínimo en sus cuentas y, si es así, cuánto es este. También revisamos la variedad de tipos de cuenta disponibles para asegurarnos de que el bróker satisfaga las necesidades tanto de traders minoristas como profesionales. Por último, pero no menos importante, el equipo recopila información sobre el proceso de registro de cuentas, priorizando la simplicidad y facilidad de verificación.

3. Comisiones de cuenta y costes de trading

   Nuestros revisores recopilan datos sobre los costes asociados con el trading de derivados en cada bróker, como spreads, comisiones por mantener posiciones durante la noche, comisiones por stop loss garantizados, cargos por inactividad y más. Los costes relacionados con los pagos son otro en el que nos fijamos. Los brókers que facilitan depósitos y retiros gratuitos obtienen las puntuaciones más altas en esta área.

4. Plataformas de trading

   El tipo de plataforma implementada por un bróker de CFD tiene una consecuencia directa en lo cómodo que se encuentran los traders en este. Evaluamos la oferta de plataformas disponibles, probando cada una para evaluar su facilidad de uso y características. Los miembros del equipo se centran en la experiencia del usuario en general, las opciones de personalización, herramientas de gráficos, marcos temporales, indicadores técnicos y más.

5. Aplicaciones móviles y compatibilidad

   Los brókeres que destacan en esta área permiten a sus clientes operar con derivados desde casi cualquier smartphone o tablet. Descargamos e instalamos las aplicaciones propias de cada empresa, probándolas en múltiples dispositivos móviles. Esto nos permite evaluar su compatibilidad y rendimiento general, y ver si coinciden con las funcionalidades de las plataformas de escritorio.

6. Clases de activos

   Los miembros de nuestro equipo examinan las clases de activos disponibles para operar con margen. Los brókers que ofrecen más tipos de productos obtienen puntuaciones más altas que aquellos que solo permiten el uso de apalancamiento para pares de forex, por poner un ejemplo. Los clientes deben poder apalancar sus posiciones en todas las categorías de activos, incluyendo materias primas, acciones, bonos e incluso criptomonedas.

7. Velocidad de ejecución de operaciones

   Los revisores estudian la velocidad de ejecución de órdenes en cada sitio de trading, ya que puede afectar significativamente tus resultados a largo plazo. También comprueban cómo el bróker dirige tus operaciones para su ejecución. Las empresas que te dan acceso directo al mercado interbancario a través de cuentas ECN, en lugar de operar contra sus clientes, generalmente destacan por una mayor transparencia en los precios, menos recotizaciones y mejores spreads.

8. Calidad del servicio de atención al cliente

   Para esta área, evaluamos varios factores, como los tiempos de respuesta promedio, la variedad de canales de comunicación, la disponibilidad del servicio y los idiomas soportados. Un servicio puntual, profesional y adecuado da a los brókers las puntuaciones más altas en esta categoría.

9. Investigación y educación

   Los brókers que proporcionan contenido educativo completo y de alto nivel, elaborado por analistas experimentados, obtienen las calificaciones más altas en esta área. Los revisores de BestBrokers buscan información sobre sentimientos del mercado, webinars gratuitos, tutoriales en vídeo para el trading de CFD, ebooks, glosarios y cursos en línea.

10. Seguridad y protección del inversor

    Dado que las pérdidas por posiciones apalancadas pueden superar tu balance, también estudiamos qué formas de protección ofrecen los brókers de CFD a sus clientes minoristas. Por lo general, estas incluyen restricciones de apalancamiento estrictas, llamada de margen, protección de balance negativo y otras advertencias que alertan sobre los riesgos del trading de CFD.

Los beneficios de operar con brókers de CFD

A pesar de los riesgos asociados de los derivados con apalancamiento, el trading de CFD ofrece numerosos beneficios para los traders que tienen el conocimiento, la habilidad y la experiencia necesarios para tomar las decisiones correctas. Si careces de estas cualidades, te recomendamos practicar mediante una cuenta demo o leer detenidamente la guía de BestBrokers.com sobre el trading de CFD.

1. Margen y apalancamiento

   Los contratos por diferencias te permiten operar con margen e implementar apalancamiento para abrir grandes posiciones con poco capital. Solo debes cubrir los requisitos de margen con tus depósitos y puedes pedir prestado el resto a tu bróker para amplificar el tamaño de tu posición y tus posibles ganancias.

2. Ausencia del impuesto del timbre

   No es necesario pagar el impuesto del timbre cuando operas con este instrumento derivado, ya que los CFD son simplemente contratos entre tú y tu bróker, en los cuales acuerdas intercambiar la diferencia entre los precios actuales y los futuros. No se requiere la propiedad de los activos subyacentes para este propósito. Eso sí puede que tengas que pagar impuestos sobre las ganancias de capital.

3. Sin fecha de vencimiento

   A diferencia de los contratos de futuros, los CFD no tienen fechas de vencimiento. Los traders pueden mantener sus posiciones apalancadas abiertas durante períodos prolongados, siempre y cuando paguen las tarifas de mantenimiento nocturno impuestas por los brókers. Con los contratos por diferencias, puedes liquidar una posición cuando desees para conseguir tus beneficios o limitar tus pérdidas.

4. Posiciones largas y cortas

   Los CFD facilitan una mayor flexibilidad ya que te permiten operar en ambas direcciones. Es decir, puedes ir en largo o en corto. Esto te permite aprovechar tanto el aumento como la caída de los precios. Muchos traders experimentados usan los CFD para proteger sus carteras a corto plazo durante períodos de mayor volatilidad.

Oferta de activos disponibles en los brókers de CFD

Los sitios de trading recomendados por BestBrokers.com te permiten hacer trading de CFD con múltiples clases de activos. Los principales tipos de activos para el trading de CFD son pares de forex, acciones, materias primas e índices, aunque algunos brókeres también permiten operar con criptomonedas y bonos.

Pares de forex

Un par de forex consiste en dos divisas: el precio de la primera se cotiza frente al de la segunda. Hay tres tipos de pares de divisas apalancables: mayores (por ejemplo, EUR/USD, GBP/USD), menores (por ejemplo, AUD/JPY, GBP/EUR) y pares exóticos (por ejemplo, EUR/TRY, AUD/MXN).

Acciones

Instrumentos derivados como los CFD permiten a los traders especular sobre las fluctuaciones de precios de las acciones sin poseer acciones de una empresa determinada. Los traders de CFD no poseen acciones y, por lo tanto, no tienen derecho a voto ni a dividendos.

Materias primas

Los brókeres que encabezan nuestra lista de recomendaciones te dan la opción de operar con diversas materias primas a través de instrumentos derivados como los CFD. Ofrecen una selección de materias primas como oro, plata, petróleo crudo, gas natural, azúcar, trigo y más. Otra ventaja aquí es que los CFD de materias primas vienen con requisitos de capital más bajos en comparación con los contratos de futuros, por ejemplo.

Índices

Los índices miden cómo se desempeñan grupos enteros de acciones, rastreando las compañías más grandes en diferentes bolsas de valores. Ejemplos populares son el FTSE 100, el DAX alemán y el S&P 500. Permiten a los traders obtener exposición a todo un sector económico abriendo solo una posición de trading.

Bonos

Los bonos pertenecen a la categoría de instrumentos de endeudamiento que son emitidos por instituciones gubernamentales o corporaciones con el propósito principal de recaudar capital. Las tasas de interés, la oferta y la demanda impactan el valor de los bonos. Algunos de nuestros brókers seleccionados requieren márgenes tan bajos como el 0,5% por contrato.

ETFs

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) representan cestas de activos negociables, comprados y vendidos a través de brókeres en bolsas de valores. Permiten a los traders obtener exposición a varias clases de activos como bonos, divisas, materias primas y bienes raíces. Apalancarlos con CFD te permite ampliar aún más tu exposición y aumentar tus posibles ganancias.

Criptomonedas

Los brókers que encabezan nuestra lista te dan la oportunidad de aprovechar el siempre emocionante mercado de criptomonedas con CFD para monedas descentralizadas populares como Bitcoin, Ethereum, Ripple y Litecoin. Sin embargo, el apalancamiento máximo que puedes utilizar es significativamente menor debido a la mayor volatilidad inherente que tienen las criptomonedas.

Restricciones de apalancamiento en posiciones de CFD

Al apalancar tus posiciones, estás aumentando su tamaño con capital prestado que los brókers. Los movimientos adversos del mercado pueden amplificar considerablemente las pérdidas en posiciones apalancadas. Muchos reguladores financieros en todo el mundo imponen límites al apalancamiento máximo disponible para clientes minoristas para protegerlos de los riesgos del trading de CFD.

Los límites son específicos de cada país y no se aplican a los inversores profesionales. Los brókers que operan dentro de la UE y el EEE deben cumplir con los máximos de apalancamiento introducidos por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) en 2018. Los ratios varían según las diferentes clases de activos en función de su nivel de volatilidad de la siguiente manera:

• 30 a 1 para pares de divisas principales.
• 20 a 1 para pares de divisas menores y exóticas, oro e índices principales como el FTSE 100, SP 500, DJI 30 y NQ 100.
• 10 a 1 para otras materias primas e índices de pequeña capitalización.
• 5 a 1 para acciones, bonos y fondos cotizados.
• 2 a 1 para criptomonedas.

Cuanto mayor sea la volatilidad de un activo determinado, menor será el apalancamiento máximo al que los operadores minoristas pueden acceder. En marzo de 2021, el regulador financiero australiano ASIC fortaleció sus protecciones para los clientes minoristas al alinear los ratios máximos de apalancamiento para los australianos con los impuestos por los reguladores de la UE.

Tipos de órdenes en el trading de CFD

Antes de elegir un bróker de CFD regulado, debes entender qué tipos de órdenes están disponibles para los derivados y cuándo es apropiado usarlas. Cada tipo de orden tiene sus características distintivas y cumple un propósito único. En esta sección, describimos brevemente seis de los tipos de órdenes más comunes que puedes implementar al operar con contratos por diferencias.

1. Órdenes de mercado son ampliamente utilizadas por los traders que desean abrir una posición inmediatamente al precio de mercado disponible actual. Es posible que se produzcan deslizamientos si la velocidad de ejecución de tu bróker no está a la par.
2. Órdenes de stop dan la orden de comprar o vender a los precios de mercado siempre que el activo alcance un valor específico, llamado precio de stop. Cuando esto sucede, la orden de stop se convierte en una orden de mercado y se ejecuta al siguiente precio de mercado disponible.
3. Órdenes limitadas indican al bróker comprar o vender a un precio dado o mejor. Las órdenes limitadas de compra se ejecutan al precio límite elegido o inferior, mientras que las órdenes limitadas de venta se ejecutan al precio límite o superior. La ejecución no está garantizada con este tipo de orden.
4. Órdenes de take profit son muy valiosas para los traders activos ya que les permiten asegurar sus ganancias si el mercado se mueve a su favor. Cuando colocas este tipo de orden, le indicas a tu bróker que cierre tu operación con ganancias cuando los precios suban a tu nivel deseado.
5. Órdenes de trailing stop son altamente efectivas para la gestión de riesgos y la optimización de ganancias. Comparten algunas similitudes con las órdenes de stop regulares, pero la principal diferencia es que no limitan tus ganancias potenciales. Estas órdenes siguen automáticamente los movimientos de precios, siguiéndolos al alza. Cuando el mercado se mueve a tu favor, la operación se ejecuta y el trailing stop se elimina. En cambio, si el mercado cambia de dirección de forma repentina, hace un stop loss, por lo que reduce el riesgo de los traders.
6. Órdenes OCO (one cancels the other) emparejan dos órdenes condicionales juntas (generalmente stop y limitada), dando la instrucción al bróker de cancelar automáticamente una de ellas cuando la otra se ejecuta.

Mejores plataformas para el trading de CFDs

Cuando busques operar con derivados como los CFDs, debes estar atento a plataformas con suficiente material educativo, ejecución impecable de órdenes y muchas herramientas para un análisis de mercado adecuado. Creemos que las cuatro plataformas que puedes encontrar en la lista, a continuación, cumplen con todos estos criterios.

MetaTrader 4 (MT4) proporciona una amplia gama de herramientas de personalización y análisis. Soporta el trading automatizado, indicadores técnicos gratuitos, gráficos personalizables, cobertura y un probador de estrategias de un solo hilo. Permite a los traders de CFD abrir posiciones largas o cortas en miles de mercados disponibles.

MetaTrader 5 (MT5) es la versión mejorada de su predecesor MT4 y, como tal, viene con una ejecución de órdenes más rápida, mayor eficiencia y más características, incluyendo compensación, profundidad de mercado y un probador de estrategias multi hilo. Si eres nuevo en el trading, te recomendamos que optes por MT4 ya que su interfaz es más sencilla.

cTrader destaca por su función de copy trading, que te permite seguir a inversores de éxito y copiar sus posiciones directamente en tu cartera. Además, se puede acceder al apalancamiento dinámico, un mecanismo que te ayuda a gestionar mejor el riesgo mientras operas. Ten en cuenta que los niveles de apalancamiento dinámico no están disponibles en algunos brókers de CFD que usan cTrader.

ProRealTime te da acceso a más de cien indicadores técnicos y una amplia selección de marcos temporales. Facilita la colocación de órdenes basadas en movimientos de precios, así como en líneas de tendencia. La interfaz es eficiente y muy intuitiva, lo que hace que operar con ProRealTime sea más simple y mucho más agradable.

Costes asociados con el trading de CFDs

El trading de CFDs es una manera relativamente rentable de entrar en los mercados de derivados, ya que viene con comisiones bajas, si las hay. No obstante, es prudente familiarizarse con los cargos más comunes para evitar sorpresas desagradables más adelante. BestBrokers.com te ofrece una guía sobre las tarifas más comunes que puedes encontrarte cuando operas CFDs en línea.

1. Las comisiones normalmente se aplican solo cuando abres contratos apalancados para acciones. Son basadas en un porcentaje y dependen de la exposición total de tu posición. Los porcentajes giran alrededor del 0,10% en muchos brókers. Otra cosa a tener en cuenta es que abrir y cerrar una posición comprende dos operaciones individuales, lo que significa que debes pagar una comisión por cada lado de la operación.
2. Los spreads son aplicables para pares de divisas y CFDs de materias primas, en cuyo caso el coste de tus operaciones está incluido en la diferencia entre los precios de compra y venta en el momento en que abres una posición. Cuanto más estrecho sea el spread, mayores serán tus ganancias.
3. Las tarifas por mantener posiciones abiertas durante la noche se aplican al final de cada día de trading si dejas tus posiciones apalancadas abiertas durante la noche. El bróker de CFDs te cobrará por mantener tus posiciones hasta que los mercados abran al día siguiente. Los costes nocturnos pueden ser positivos o negativos, según la dirección de tus operaciones.
4. Las tarifas de datos de mercado se cobran cuando te suscribes para recibir información de precios sobre instrumentos financieros de tu bróker. Las pagas cada mes, al igual que la mayoría de otras suscripciones.
5. Las órdenes garantizadas de stop loss tienen una tasa, pero las exactas varían según el bróker y el mercado. Este tipo de orden te permite proteger tus posiciones contra el deslizamiento y los huecos del mercado. Las tarifas no se aplican si tu orden de stop no se dispara.
6. Comisiones de pago se aplican en algunos brókers de CFDs cuando recargas tu saldo o retiras fondos de tu cuenta. Para estar en nuestra lista, un bróker debe procesar los pagos de los clientes de forma rápida y sin coste adicional.
7. Las tarifas de conversión de divisas son otra cosa a tener en cuenta cuando operas con CFDs. Tu bróker probablemente te cobre cuando abres contratos apalancados en divisas extranjeras que difieren de la divisa base de tu cuenta.
8. Los cargos por inactividad son aplicables a cuentas inactivas sin ninguna actividad de trading por períodos prolongados, normalmente 12 meses. El bróker comenzará a deducir cargos mensuales de tu saldo disponible para fines de mantenimiento.

Protecciones de los inversores en brókers de CFD

Operar con CFD con margen implica un gran riesgo, aún más si careces de experiencia y conocimiento suficientes. El apalancamiento actúa como una espada de doble filo, pudiendo aumentar tanto tus ganancias como tus pérdidas. Para proteger a los clientes minoristas que se adentran en los derivados, los reguladores financieros de todo el mundo exigen a los brókers adoptar las siguientes medidas de protección.

1. Existen reglas de llamada de margen para proteger a los traders de quedar endeudados. Si tus posiciones apalancadas caen bruscamente debido a anuncios importantes o a la volatilidad general del mercado, el bróker liquidará automáticamente tu operación para prevenir más pérdidas. Según los requisitos de la ESMA, los brókers de la UE deben cerrar CFDs cuando el saldo total de los traders cae por debajo del 50%.
2. La protección de saldo negativo es una medida de seguridad que evita que los clientes pierdan más del saldo que tienen en sus cuentas si los mercados se mueven bruscamente en contra de sus posiciones. La medida te ayuda a gestionar tu riesgo, aprovechando las operaciones de alto volumen sin preocuparte por quedar endeudado.
3. Los avisos de los riesgos de invertir te recibirán tan pronto como abras el sitio web de un bróker de CFD regulado. Su propósito es advertirte sobre los peligros del trading apalancado e informarte qué porcentaje de clientes minoristas pierde dinero con los CFD en cada bróker.
4. Los cuestionarios de experiencia en derivados tienen la intención de evaluar tu conocimiento general del trading de CFD. Estos ayudan a los brókeres a determinar si los posibles clientes minoristas son aptos para operar con margen.
5. Las restricciones de apalancamiento se aplican a las cuentas minoristas, limitando el apalancamiento máximo que los clientes pueden usar al abrir sus posiciones. Los ratios exactos difieren según la volatilidad de los activos subyacentes. El organismo de control financiero del Reino Unido (FCA) ha prohibido por completo la venta de derivados de criptomonedas a los clientes minoristas.

Reguladores de brókers de CFD

Si te preguntas cómo se regulan los mercados de derivados, la respuesta es que cada país o región tiene la suya propia. Cada jurisdicción tiene un regulador financiero responsable de la supervisión de los brókeres con licencia.

Estas agencias realizan varias tareas, como preservar la integridad de la industria financiera, observar la solidez de los brókeres con licencia y monitorear los daños a los traders minoristas. Los organismos reguladores que supervisan a nuestros brókers de CFD mejor calificados son:

• FCA – la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido.
• ASIC – la Comisión de Valores e Inversiones de Australia.
• CySEC – la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (las licencias de CySEC son válidas en toda la UE y el EEE).
• FSCA – la Autoridad de Supervisión de Servicios Financieros de Sudáfrica.
• FINMA – la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero de Suiza.
• BaFin – la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania.
• FMA – la Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda.
• KNF – la Comisión de Supervisión Financiera de Polonia.
• MAS – la Autoridad Monetaria de Singapur.

¿Qué jurisdicciones prohíben el trading de CFD?

Algunos reguladores financieros no están satisfechos con imponer restricciones de apalancamiento para los traders minoristas, sino que eliminan el riesgo prohibiendo por completo el trading con contratos por diferencias. Si resides en una de las jurisdicciones que se mencionan a continuación, no podrás hacer trading de CFDs con los brókers que recomendamos, incluso si aceptan clientes de tu país.

EE.UU. – La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas (CFTC) han prohibido a los traders locales abrir cuentas de CFD en brókers nacionales o extranjeros bajo la Ley Dodd-Frank. El razonamiento de los reguladores es que los contratos por diferencias son productos fuera de bolsa. Como tales, son mucho más difíciles de supervisar adecuadamente porque las transacciones no pasan por intercambios regulados.

India – La oferta y el trading de CFDs son ilegales en India en este momento, aunque los locales que abren cuentas con brókeres con sede fuera del país no encuentran prohibiciones por hacer trading con derivados apalancados.

Bélgica – Bélgica impuso una prohibición total sobre las opciones binarias y el trading de CFDs apalancados en agosto de 2016, convirtiéndose en el primer país en Europa en hacerlo. La prohibición entró en vigor después de una oleada de quejas de los traders minoristas locales.

Brasil – El país sudamericano cuenta con un mercado de trading muy desarrollado, pero la apertura de CFDs apalancados está fuera del alcance de los inversores brasileños. La ironía radica en el hecho de que la prohibición no se extiende a las opciones binarias, que pueden ser igual de arriesgadas o incluso más.

Escrito por E. Ifeanyi | Traducido por Raimon Moreno