Plataformas de trading de USDT (Tether)

Escrito por Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova Es Analista Experimentada en Forex y Criptomonedas. También Cubre Varios Temas Financieros como el Comercio de Acciones y las Inversiones para la Jubilación.

, | Traducido por Estrella Fernandez

Estrella Fernandez

Estrella Fernandez edita y revista contenidos financieros para blogs y websites y hace traducciones de francés e inglés a español.

, | Actualizado: octubre 2, 2024

Desde su creación en 2014, Tether (USDT) se ha consolidado como una potencia en el mundo del trading de criptomonedas. Siendo la primera de su tipo, Tether es un stablecoin que está vinculado al dólar estadounidense, y cuando se lanzó, proporcionó a los entusiastas de la blockchain una estabilidad sin precedentes en aquel momento.

Aunque desde entonces se han introducido nuevos stablecoins en el mercado de criptomonedas, USDT sigue manteniendo una impresionante capitalización de mercado y continúa siendo el stablecoin más destacado hasta la fecha. Por lo tanto, es crucial familiarizarse con estas criptomonedas si planea operar con criptomonedas. Si desesa aprender más sobre esta criptomoneda y su lugar en el mercado de criptomonedas, no dudes en seguir leyendo.

Comparativa general de las 5 principales plataformas de trading USDT

Las 5 mejores plataformas para comprar e intercambiar USDT

1. Binance

   Establecida en 2017, Binance mantiene un volumen de comercio diario que la convierte en el intercambio más prominente a partir de 2024. Entidades supervisoras como la JFSA (Agencia de Servicios Financieros de Japón), CNAD (Comisión Nacional de Activos Digitales), y VARA (Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái) son algunos de los reguladores que supervisan las operaciones de Binance, lo que permite que el intercambio tenga audiencia de muchas jurisdicciones. Esto es, en parte, una de las razones por las cuales mantiene un alto volumen de comercio.

   Los operadores de Binance tienen acceso a docenas de criptomonedas, incluyendo pero no limitado a monedas básicas como Tether, Bitcoin y Litecoin. También debemos destacar que Binance se considera adecuado para personas conscientes del precio, ya que sus tarifas son relativamente económicas. Las tarifas de margen en el mercado spot, por ejemplo, pueden oscilar entre 0,01 % y 0,1 %.

   Por último, pero no menos importante, Binance es la plataforma perfecta si planeas operar en movimiento, ya que hay una aplicación dedicada que se puede descargar en dispositivos iOS y Android.

2. KuCoin

   KuCoin es un intercambio con sede en Hong Kong que debutó en 2017, y a partir de 2024, se ubica entre los diez principales intercambios de criptomonedas en términos de volumen de comercio. Comprar USDT es muy fácil en KuCoin, y los clientes tienen más de 60 monedas fiduciarias para elegir, mientras que los métodos proporcionados son tarjetas de crédito o débito. Comercio spot, futuros y comercio de margen están disponibles, y los usuarios pueden intercambiar una gran cantidad de criptomonedas.

   La seguridad juega un papel crucial cuando se trata del comercio seguro de criptomonedas, y nos complace decir que KuCoin proporciona a sus clientes medidas de seguridad adecuadas. La autenticación de dos factores es una de las primeras opciones que pueden habilitar los usuarios de KuCoin, y se puede lograr mediante correo electrónico, teléfono o verificación de Google. También está disponible una opción de Restringir IP de inicio de sesión, que cerrará la sesión del usuario automáticamente cuando cambie su IP de inicio de sesión. También se pueden utilizar una serie de características anti-phishing.

3. Kraken

   Kraken es uno de los intercambios de criptomonedas más antiguos y fiables, que opera a partir de 2024. Abrió sus puertas virtuales en 2011, y su selección de criptomonedas incluye Bitcoin, Dogecoin, Ethereum, Cardano y Tether, por nombrar algunas.

   Su estructura de tarifas abarca spreads y otras formas de facturación. Se consideran relativamente bajas en comparación con otros intercambios de criptomonedas. Si eres un usuario de Kraken Pro y planeas adentrarte en el comercio de margen, por ejemplo, la tarifa inicial para Tether es del 0,02 %, y la tarifa de renovación es del 0,02 % cada 4 horas.

   Otro aspecto a considerar si se desea operar con criptomonedas es el apalancamiento. Al operar con pares que involucran Tether, el apalancamiento puede variar entre 2x y 4x, dependiendo del par en cuestión. Los operadores de USDT/CAD, por ejemplo, pueden operar con un apalancamiento de hasta 4x o menos.

4. Bybit

   Clasificándose cuarto a partir de 2024 en cuanto a su volumen de comercio, Bybit es un intercambio en el que muchos entusiastas de las criptomonedas han decidido confiar. La plataforma de criptomonedas de Bybit permite a los clientes participar en comercio spot y derivados. Los entusiastas de Tether que son nuevos en el comercio de criptomonedas y deseen asistencia también pueden aprovechar el bot de comercio de Bybit o visitar la página de comercio de copia del intercambio.

   Bybit cuida de sus clientes proporcionando servicios de atención al cliente disponibles las 24 horas del día, los siete días de la semana. Los usuarios pueden resolver sus preguntas mediante el útil bot de Bybit o ponerse en contacto con un miembro del personal de soporte por correo electrónico o chat en vivo. Por supuesto, antes de eso, uno puede optar por navegar por el excelente Centro de Ayuda del intercambio, que está bien categorizado y cuenta con una barra de búsqueda para la máxima comodidad.

5. PrimeXBT

   PrimeXBT es un intercambio que se estableció en 2018 y tiene mucho que ofrecer a los entusiastas de las criptomonedas. Comprar criptomonedas se puede lograr con tarjetas bancarias, y las monedas fiduciarias que los clientes pueden usar para este propósito incluyen, pero no se limitan a USD, GBP, JPY y CAD. En cuanto a los productos ofrecidos, los futuros de criptomonedas, el comercio spot, los CFDs y más son lo que los usuarios pueden esperar.

   PrimeXBT cuenta con una impresionante calificación de 4,4 en Trustpilot, con los clientes más satisfechos destacando las bajas tarifas, el útil soporte al cliente y la intuitiva plataforma como ejemplos de algunos de los factores detrás de sus críticas positivas. El intercambio es excelente para aquellos que prefieren operar en una plataforma de escritorio, así como en móvil. Su aplicación móvil se puede descargar desde la App Store o Google Play.

Datos rápidos sobre USDT

USDT es conocida en la esfera cripto como una “stablecoin” colateralizada por fiat, lo que significa que está vinculada 1:1 al valor del USD. También conocida como Tether, USDT se convirtió en la primera stablecoin cuando fue lanzada por Tether Limited Inc. en 2014, y sigue siendo la criptomoneda más popular de este tipo. Al momento de escribir, Tether mantiene una capitalización de mercado que la coloca en tercer lugar después de Ethereum y Bitcoin.

La gran mayoría de las criptomonedas son altamente volátiles debido a la descentralización. Es decir, su valor no está determinado por un banco central. Dado su estatus como stablecoin, sin embargo, Tether no se caracteriza por la volatilidad que típicamente se conoce en las criptomonedas. Esta estabilidad sirve como una de las principales ventajas que Tether tiene sobre otras criptomonedas populares como Bitcoin o Dogecoin.

Debemos mencionar que el estatus de las stablecoins no necesariamente está grabado en piedra, ya que se ha sabido que ocurre el desvinculado. Esto ha sucedido a una serie de criptomonedas de este tipo, incluyendo Tether, que sufrió un desvinculado el 15 de junio de 2023 cuando su valor cayó a 0.995 $ en contraste con los habituales $0.999. Esta disminución no duró ni un día, pero fue un evento notable que generó ansiedad entre los aficionados al blockchain. No obstante, Tether debería ser mucho más resistente a las fluctuaciones importantes debido a estar colateralizada por fiat en lugar de ser respaldada por otra criptomoneda, y su vínculo se mantiene gracias a las reservas en efectivo del dólar estadounidense. Otro aspecto que a menudo contribuye a la confianza en Tether es el hecho de que la moneda siempre ha podido cumplir con las solicitudes de redención.

Aunque esta publicación se centrará en los tokens vinculados al dólar estadounidense, debemos notar que además de USDT, Tether Limited también ofrece tokens vinculados al euro (EURt) y otras monedas fiat.

Por último, pero no menos importante, cabe mencionar que USDT muy a menudo sirve como la moneda base que se puede utilizar al operar.

Cripto brokers vs. Cripto exchanges

Operar con criptomonedas a través de un corredor tradicional resultará una experiencia muy familiar para aquellos acostumbrados a operar en forex. Esencialmente, el corredor tiene el rol de intermediario entre los traders y el mercado. La operación se puede realizar a través de derivados, siendo el ejemplo más típico los contratos por diferencia (CFDs).

Una vez que un entusiasta de USDT visita a un corredor, notará que Tether no está listado entre los CFDs de criptomonedas disponibles debido a su estatus como stablecoin. Esto marca la primera y más crucial diferencia entre corredores y exchanges para los futuros traders de USDT.

Si ya has operado con criptomonedas en corredores antes y generalmente sabes cómo funcionan los corredores, acostumbrarse a los exchanges llevará algo de tiempo. Los exchanges son típicamente considerados adecuados para aquellos con experiencia tanto en criptomonedas como en trading, lo que a su vez significa que operar en un exchange generalmente se considera más desafiante que usar un corredor.

Otro aspecto que los traders deben considerar es la regulación. Típicamente, los crypto brokers están regulados por entidades supervisoras reputadas como la FSA de Gran Bretaña, CySEC, y similares. En contraste, no es raro encontrarse con exchanges no regulados, lo que significa que la experiencia del trader puede variar enormemente dependiendo del exchange que elijan. Los clientes también deberán estar alertas al evaluar el estado de licencia de un exchange, ya que los exchanges no reputables pueden presentarse como si tuvieran una licencia que en realidad no poseen.

La última diferencia, de gran importancia para los traders, son las comisiones de trading. Los corredores tradicionales tienen una plétora de tipos de comisiones que los clientes deben tener en cuenta, siendo un ejemplo principal las comisiones nocturnas. Operar en exchanges es más económico en comparación, especialmente porque no se cobran comisiones nocturnas.

Cómo confirmar si las plataformas de trading de USDT están reguladas

Hay dos lugares donde un trader puede familiarizarse con el estado regulatorio de su plataforma elegida, siendo el primero la propia exchange. Lo primero que hay que hacer es ir a la página de inicio de su exchange y examinar su pie de página, ya que algunas exchanges y brokers regulados muestran en ella un resumen de sus licencias y números de licencia. También habría que entrar en la página dedicada a la regulación, la sección sobre del sitio web, o su centro de preguntas frecuentes para conocer su estado regulatorio.

Sin embargo, ha habido casos de exchanges o incluso brokers que esencialmente falsifican su estado de licencia al afirmar que poseen una licencia que nunca obtuvieron, o continúan listando una licencia previamente obtenida que nunca fue renovada y ya no está activa.

Por lo tanto, si la exchange de uno parece estar licenciada, lo siguiente es visitar al regulador en cuestión. Típicamente, los organismos supervisores tienen registros que son convenientes y fáciles de navegar para los consumidores. Luego, simplemente se trata de usar el número de licencia o nombre de la empresa para verificar si una plataforma está realmente licenciada por el regulador en cuestión.

Formas de operar USDT en línea

Hay varias rutas que uno puede elegir si desean operar con criptomonedas, con una excepción notable siendo los contratos por diferencia (CFDs). Aunque los CFDs son relativamente comunes en el ámbito del trading, los entusiastas del blockchain que incursionan en la negociación de criptomonedas no-estables o están involucrados en otros tipos de mercados podrían sentirse decepcionados al saber que Tether no se incluye típicamente en los catálogos de productos CFD de los corredores. Esto es una consecuencia de que Tether es una stablecoin. Sin embargo, existen alternativas ofrecidas por una plétora de intercambios de criptomonedas, siendo los principales ejemplos el trading spot, el trading de futuros y el trading con margen.

Futuros

Los futuros son una excelente opción para quienes buscan operar con esta stablecoin, pero no desean poseer realmente ningún activo en Tether. Estos contratos se realizan entre dos traders, con cada uno especulando básicamente sobre cuál será el precio de Tether en el futuro, de ahí su nombre.

En cuanto a las personas que poseen Tether, los futuros son conocidos por ser adecuados para aquellos que buscan proteger sus operaciones, aunque su naturaleza especulativa implica que hay un cierto grado de riesgo involucrado.

Cada contrato de futuros tiene una fecha de vencimiento, que dicta los plazos que ambas partes tienen hasta que pueden comprar y vender sus respectivas posiciones. Los intercambios también permiten a los clientes renovar su contrato a otro, con un nuevo período de vencimiento reservado para una fecha posterior. Si una persona no hace ninguna de las dos cosas y el contrato vence, lo que sigue es la liquidación automática. Los traders también estarán interesados en aprender sobre los contratos perpetuos. Estos son esencialmente un tipo de contrato de futuros, pero no vencen.

Trading spot

Generalmente visto como la forma más fácil para que los principiantes comiencen su viaje en el mundo cripto, el trading spot implica la compra y venta de una criptomoneda dada al precio actual del mercado. La popularidad del trading spot se atribuye a la naturaleza volátil del mercado de criptomonedas.

Los pares de trading spot pueden involucrar dos criptomonedas o una criptomoneda comprada con fiat. En contraste con los CFDs, los traders que eligen esta ruta realmente poseen las criptomonedas que compran, pero no pueden usar apalancamiento.

Trading con margen

La característica clave del trading con margen es el apalancamiento. Cuando uno opera con apalancamiento, está negociando con fondos que ha pedido prestados de su corredor o intercambio, lo que le permite controlar grandes posiciones y amplificar sus posibles ganancias. Sin embargo, para participar en este tipo de trading, el trader debe proporcionar a su plataforma un colateral, que se denomina margen.

Trading USDT con apalancamiento

La principal manera de aprovechar el apalancamiento al operar con Tether es a través del margen. Como se ha establecido, esto implica proporcionar a la plataforma un colateral a cambio de operar con posiciones que son mayores de lo que se podría permitir sin apalancamiento. El mencionado colateral, es decir, el margen, es necesario para que la posición continúe abierta y además determina la relación de apalancamiento. Si el requerimiento de margen de un intercambio para una posición dada es del 50%, por ejemplo, la relación será de 1:2, mientras que un margen del 33% implica una relación de 1:3.

Lo que los aspirantes a traders de USDT deben tener en cuenta es que operar con apalancamiento conlleva bastante riesgo. Si bien es cierto que las ganancias potenciales son mucho mayores que al operar sin apalancamiento, esta magnificación también se refleja en las pérdidas en las que también se puede incurrir.

¿Qué mueve los precios del USDT?

Tether puede verse afectado por una variedad de factores, el primero siendo la oferta y demanda. Cuando la demanda del USDT aumenta, su valor sigue la misma tendencia. Tal evento puede desencadenarse cuando un gran número de inversores decide alejarse de criptomonedas que son mucho más volátiles y en su lugar buscan la estabilidad de Tether.

Sabiendo que el USDT está vinculado al dólar estadounidense, no debería sorprender saber que los factores que influyen en el valor del USD también afectarán al USDT. El primer factor es, como siempre, la oferta y demanda. Si tanto Tether como el dólar estadounidense ven un aumento en la demanda, el valor del USDT sube. Sin embargo, si la demanda del USD disminuyera, lo mismo sucedería con el valor de Tether debido a su vinculación 1:1.

Un incremento en los bienes y servicios exportados por EE. UU. puede indicar movimientos positivos para el USD. Debido al vínculo entre el USDT y el USD, esto afectará también a Tether. Eventos relacionados con la regulación pueden también influir en cómo se trata tanto al USD como al USDT, siendo de especial interés las legislaciones relacionadas con impuestos y otros cambios que puedan estar directamente vinculados a las criptomonedas. Lo mismo aplica a asuntos legales que tengan que ver con cripto. Por último, eventos económicos globales, estadísticas importantes, así como desarrollos importantes en política también pueden tener influencia.

Costes asociados al trading de USDT

Como es el caso con prácticamente todas las formas de comercio, hay varios costos que los entusiastas de blockchain deberán tener en cuenta cuando decidan comerciar Tether en un intercambio de criptomonedas. El primer tipo de costos que la mayoría de las personas encontrará son las comisiones por depósito. Tales tarifas no son cobradas por los cambios mismos, y pueden ser incurridas dependiendo del emisor de la tarjeta bancaria de un cliente. Lo que los intercambios podrían cobrar, sin embargo, son las comisiones por retiro.

Los siguientes costos que vale la pena mencionar son las comisiones por transacción. Estos son relativamente directos, ya que son un costo adjunto cuando uno envía o recibe Tether, y sus cantidades exactas varían según la plataforma en cuestión. Las plataformas incluyen Ethereum, Tron, Binance Smart Chain y Solana. Para tether en particular, generalmente encontrará estos costos listados bajo “comisiones de gas”.

A continuación, tenemos las comisiones de comercio que se cobran cada vez que se abre o cierra una posición. Estas se dividen en costos de creador y tomador, dependiendo del tipo de orden involucrada. Los creadores son esencialmente proveedores de liquidez que crean el mercado al crear órdenes de mercado que no se llenan inmediatamente. Los tomadores, por otro lado, completan las órdenes de los creadores, y sus órdenes son inmediatas. Los creadores tienden a disfrutar de tarifas más bajas que los últimos.

Una alternativa al modelo de creador-tomador es el spread. Este término se refiere a la brecha que puede observarse entre el precio de compra más alto y el precio de venta más bajo. Cuanto más amplia sea esta brecha, menos rentable será la transacción debido al costo inherente, y viceversa.

El comercio con apalancamiento también puede venir con costos específicos adjuntos. Las comisiones en esta categoría incluyen comisiones de suscripción, comisiones de redención y costes de gestión.

El último gasto con el que los comerciantes deberán familiarizarse es la comisión de liquidación. Si decides participar en el comercio de margen, podrías verte obligado a pagar dicha tarifa si ya no puedes cumplir con los requisitos de margen.

Los comerciantes estarán complacidos de saber que las comisiones nocturnas no son algo de lo que tendrán que preocuparse al comerciar Tether en un intercambio, ya que estas plataformas no exigen tales pagos a los clientes.

Ventajas y desventajas del trading con USDT

Aunque USDT puede ser una forma interesante de diversificar las estrategias de trading, es crucial familiarizarse con los pros y los contras de Tether antes de decidir comprometerse.

USDT es una de las criptomonedas más grandes del mundo, y por lo tanto, es compatible con una variedad de blockchains. Su estatus también garantiza su presencia en prácticamente cualquier intercambio de criptomonedas popular que opere en el momento de escribir esto.

A continuación, los futuros traders de USDT estarán complacidos de saber que el mercado de trading de criptomonedas no se desconecta. Opera las 24 horas del día, todos los días de la semana, lo que es una ventaja que hace que el trading de USDT sea más conveniente que optar por el trading de divisas, por ejemplo.

Otra cosa que los traders deben tener en cuenta es que USDT es una stablecoin vinculada al dólar estadounidense. Esto le da a Tether una estabilidad relativa, lo que contrasta con las criptomonedas volátiles, y hace que Tether sea adecuado para gastos distintos del trading.

En cuanto a por qué podrías querer evitar USDT, una de las principales desventajas de esta criptomoneda es el hecho de que hay menos plataformas para elegir. Como USDT es una stablecoin, es poco probable que la gran mayoría de brokers admitan el trading de USDT a menos que sea la moneda de cotización. Sin embargo, esto también significa que te quedarás con intercambios de criptomonedas, que son menos costosos que los brokers, ya que muchos no imponen tarifas nocturnas y los costos generalmente son más bajos.

Otro posible problema que nuevamente deriva del estatus de stablecoin de Tether es su atractivo cuando se trata de trading spot. Las personas que optan por este tipo de trading suelen buscar capitalizar las fluctuaciones frecuentes y a menudo importantes de las criptomonedas típicas. La baja volatilidad de Tether en comparación significa que se justifica una monitorización aún más cercana para capitalizar los cambios mínimos.

En general, la regulación parece ser más flexible en lo que respecta a los intercambios en comparación con los brokers, lo que agrega otra desventaja a que USDT no esté ampliamente disponible para operar con brokers. Esto significa que los traders podrían encontrarse con un intercambio que parece atractivo pero que no tiene una aprobación regulatoria satisfactoria. Alternativamente, también es probable que se encuentren con un intercambio que esté licenciado pero solo en jurisdicciones donde el usuario no reside.

También hay algunos problemas de transparencia que han alejado a algunos traders de Tether. A saber, la empresa es conocida por ser algo poco transparente con respecto a las reservas de Tether. Esto parece haber cambiado en cierta medida en 2024 ya que Tether ha comenzado a proporcionar desgloses regulares, sin embargo, sus reservas no han sido minuciosamente auditadas por entidades externas.

Escrito por Z. Stefanova | Traducido por Estrella Fernandez