Brókers de forex regulados por ASIC (Australia)

Escrito por Zornitsa Stefanova

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Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova es analista de investigación financiera y pruebas de plataformas en BestBrokers.com, especializada en reseñas prácticas de plataformas de trading de forex, criptomonedas y acciones. Evalúa a los brókers desde la perspectiva del usuario y pone a prueba aspectos clave como la apertura de cuentas, las condiciones de trading, la usabilidad de la plataforma, los mercados disponibles y la fiabilidad general.

, | Editor experto Eugene Lee, CFA

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Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, es director de investigación de BestBrokers.com, donde aplica más de dos décadas de experiencia en mercados globales, gestión de carteras, derivados y análisis fintech a la evaluación de brókers online. Su trayectoria en inversión institucional e investigación cuantitativa ayuda a garantizar que las reseñas de brókers se basen en datos, evaluaciones de riesgos y condiciones reales de trading.

, | Traducido por Estrella Fernandez

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Estrella Fernandez

Estrella Fernandez edita y revisa contenidos financieros para blogs y sitios web, y realiza traducciones del francés y del inglés al español.

, | Actualizado: 14 de septiembre de 2026

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) es uno de los organismos reguladores más estrictos y respetados del panorama financiero internacional. Aunque su jurisdicción principal es Australia, la licencia de la ASIC es considerada en todo el mundo -incluida Europa- como un sello indiscutible de seguridad, solvencia y transparencia.

Para los traders españoles, elegir un bróker respaldado por la ASIC (y que además cuente con pasaporte europeo para operar en España) es sinónimo de máxima protección para sus fondos. A continuación, hemos recopilado una lista de los mejores brókers con regulación ASIC que ofrecen sus servicios de forma legal y segura a clientes europeos, destacando por sus spreads competitivos, plataformas avanzadas y ejecución ultrarrápida.

1Fusion Markets

Calificación: 4,38 ⭐

El 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero

Mejor calificado

2FP Markets

Calificación: 4,37 ⭐

73,33 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

3Eightcap

Calificación: 4,08 ⭐

El 59,57 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero

4Global Prime

Calificación: 4,08 ⭐

El 74-89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero

5eToro

Calificación: 3,24 ⭐

El 52 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero

6Plus500 US

Calificación: No Aplica ⭐

Este contenido se aplica únicamente a Plus500 US y a los clientes de Estados Unidos. Operar con futuros implica el riesgo de pérdidas.

Conviene matizar un punto clave para España: la licencia ASIC no sustituye a una autorización en la Unión Europea ni al registro ante la CNMV. Para prestar servicios de inversión a residentes en España, el bróker debe operar a través de una entidad autorizada en la UE y notificada para actuar en España, o contar con autorización española cuando corresponda. La CNMV es el supervisor de referencia para servicios de inversión y CFD; el Banco de España puede intervenir en ámbitos como entidades de crédito o servicios de pago, pero no reemplaza la supervisión de la CNMV sobre la comercialización de productos de inversión.

Antes de abrir una cuenta, revisa qué entidad legal aparece en el contrato y en el área de cliente. Por ejemplo, una misma marca puede tener una sociedad australiana con licencia AFSL de la ASIC y, al mismo tiempo, captar clientes españoles a través de una filial de Chipre, Irlanda, Alemania u otro Estado miembro. En ese caso, las normas aplicables, el sistema de reclamaciones y el posible fondo de compensación serán los de la entidad europea, no los de Australia. Además, en España la CNMV ha reforzado las restricciones a la publicidad, los incentivos y la captación agresiva de CFD y otros productos apalancados dirigidos a minoristas.

Brókers de Forex regulados por la ASIC clasificados por su puntuación en Trustpilot

Las valoraciones de Trustpilot pueden servir como una referencia sobre experiencia de usuario, pero no son una prueba regulatoria ni sustituyen la comprobación en registros oficiales. Antes de contratar, contrasta siempre el nombre legal de la entidad, el número de licencia y el país desde el que se presta el servicio, especialmente si resides en España.

Comparativa general de los brókers de Forex regulados por la ASIC

Los 6 brókers con licencia ASIC destacados

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PaísCualquiera

RegulaciónASIC

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1. 

   Puntuación general 4,38/5

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   1. Fusion Markets

   Fusion Markets, bróker australiano consolidado y económico, ofrece condiciones competitivas. Es el nombre comercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017). La entidad está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) bajo la AFSL n.º 385620.

   Fusion Markets admite cuentas Classic y Zero en MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView y cTrader, con diferenciales desde 0.0 pips en los principales pares forex. La cuenta Zero cobra $2.25 por lado, o $4.50 por operación completa, en forex y metales, por debajo del promedio sectorial. No exige depósito mínimo ni cobra comisiones de depósito, y permite financiar mediante PayPal, PayID, Skrill y Neteller sin costes adicionales.

   Durante las pruebas, abrimos una cuenta Zero en MT5 para evaluar la ejecución y los precios. Registramos diferenciales medios de 0.01 pips en EUR/USD, 10.3 pips en XAU/USD y 3 pips en US500. Como bróker regulado por ASIC, aplica órdenes de intervención de productos.

   El apalancamiento minorista está limitado a 1:30 en pares principales; 1:20 en pares menores, oro e índices principales; 1:10 en materias primas salvo oro y energías; 1:5 en acciones; y 1:2 en criptoactivos. Los clientes profesionales elegibles acceden hasta 1:500 en forex, oro, materias primas y energías; 1:100 en índices; 1:20 en acciones; y 1:10 en criptomonedas.

   También verificamos la segregación de fondos, ejecución y precios transparentes, protección contra saldo negativo, declaraciones de divulgación de productos y una guía de servicios financieros. La cuenta profesional mantiene la segregación y la comisión transparente de $4.50, sin ajustes ocultos.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) que opera como Fusion Markets, es el emisor de los Productos Fusion Markets descritos en esta comunicación. El trading en Productos Fusion Markets implica la posibilidad de ganancias así como el riesgo de pérdidas que pueden superar con creces el monto de tu depósito inicial y no es adecuado para todos los inversores. Debes leer los Términos del Servicio de Productos Financieros, la Declaración de Divulgación del Producto (PDS) y la Guía de Servicios Financieros (disponibles en nuestro sitio web) cuidadosamente, considerar tu situación financiera, necesidades y objetivos antes de invertir en estos productos, y obtener asesoramiento financiero independiente.
2. 

   Puntuación general 4,37/5

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   2. FP Markets

   Con sede en Nueva Gales del Sur, FP Markets entró en el mercado forex en 2005 y desde entonces ha atendido a miles de operadores. El bróker ofrece cuentas Standard y Raw, diferenciales desde 0.0 pips y comisiones de $3 por lado en cuentas Raw. Los australianos acceden a numerosos mercados globales, y verificamos que la marca está autorizada por ASIC con la licencia n.º 286354. Los datos regulatorios pueden confirmarse en el registro oficial de licenciatarios de ASIC.

   Además de protección contra saldo negativo, ofrece herramientas para limitar pérdidas y cubrir exposición. Nuestras pruebas confirmaron que FP Markets automatiza el cierre de margen obligatorio de ASIC al 50%: las posiciones CFD se cierran cuando el capital cae por debajo de la mitad del margen inicial.

   Al revisar su entidad regulada por ASIC, verificamos que los minoristas tienen los límites habituales para CFD: 1:30 en pares forex principales; 1:20 en pares menores, índices principales y oro; 1:10 en otras materias primas e índices menores; 1:5 en acciones; y 1:2 en criptoactivos.

   Los clientes pueden comprobar su elegibilidad profesional mediante la Prueba de Patrimonio o la Prueba de Operador Experimentado. Quienes cumplan los criterios obtienen límites superiores: 1:500 en forex y oro, 1:200 en índices, 1:100 en materias primas, 1:20 en acciones y 1:5 en criptoactivos.

   Probamos la cuenta Raw de FP Markets mediante MT5 y registramos diferenciales de 0.17 pips en EUR/USD, 9 pips en XAU/USD y 2.5 pips en US500, con una comisión de $3 por lado.

   El 73,33 % de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero
3. 

   Puntuación general 4,08/5

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   3. Global Prime

   Global Prime es un bróker económico para operadores forex australianos que ofrece 56 pares de divisas y diferenciales desde 0.9 pips (Standard) y 0 pips (Raw). También dispone de CFD sobre criptomonedas, bonos, materias primas, índices y acciones estadounidenses. Opera bajo la licencia ASIC n.º 385620.

   Bajo la regulación de ASIC, Global Prime limita el apalancamiento minorista a 1:30 en pares principales; 1:20 en pares menores, oro e índices bursátiles principales; 1:10 en materias primas salvo oro y energías; 1:5 en acciones estadounidenses y bonos; y 1:2 en criptoactivos.

   Las cuentas mayoristas profesionales obtienen límites superiores. El apalancamiento profesional aumenta a 1:500 en forex y metales; 1:100 en índices, materias primas blandas y energías; 1:10 en criptomonedas; y 1:20 en acciones estadounidenses.

   Los operadores australianos pueden utilizar MT4, MT5 y un servicio VPS. La asistencia funciona las 24 horas, todos los días. Antes de registrar nuestra cuenta real, un agente nos proporcionó información útil y detallada sobre el apalancamiento por cuenta y activo.

   Para evaluar los precios reales, configuramos una cuenta Raw mediante MT5. Registramos diferenciales medios de 0.1 pips en EUR/USD y 7.9 pips en XAU/USD (oro), ambos con una comisión fija de $3.50 por lado en operaciones de forex y metales. En S&P 500 (US500), registramos 4.01 pips.

   Global Prime es un nombre comercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) y está regulado por ASIC y con licencia para llevar a cabo negocios de servicios financieros en Australia bajo la licencia de servicios financieros australianos No. 385620. Gleneagle Securities Pty Limited, operando como Global Prime FX, está registrada en Vanuatu (Número de Empresa 40256) y está regulada por VFSC.
4. 

   Puntuación general 4,08/5

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   4. Eightcap

   Eightcap ofrece más de 800 instrumentos mediante varias plataformas de terceros, incluidas MT4, MT5 y TradingView. Los operadores forex australianos acceden a CFD sobre 56 pares de divisas, con diferenciales y comisiones competitivos. Eightcap cumple los requisitos de ASIC y está autorizada en Australia bajo la AFSL n.º 391441. Puede consultarse información detallada sobre la empresa en los registros oficiales de ASIC.

   Como proveedor regulado por ASIC, aplica límites minoristas estándar: 1:30 en pares principales; 1:20 en pares menores, oro e índices bursátiles principales; 1:10 en otras materias primas e índices menores; 1:5 en acciones; y 1:2 en criptoactivos.

   Los operadores experimentados pueden solicitar una cuenta profesional completando una evaluación de conocimientos y firmando un reconocimiento de inversor sofisticado. Deben superar una Prueba de Patrimonio, con certificación contable de AU$2.5 millones en activos netos o AU$250,000 de ingresos durante los dos últimos ejercicios, o una Prueba de Experiencia basada en experiencia financiera relevante o dos años de negociación de gran volumen.

   La verificación mayorista elimina los límites minoristas. Según las condiciones para usuarios mayoristas australianos, el máximo aumenta a 1:400 en forex, 1:200 en oro e índices principales, 1:100 en materias primas y hasta 1:20 en acciones.

   Para evaluar ejecución, precios y estabilidad, abrimos una cuenta Raw real mediante MT5. Registramos diferenciales medios de 0.1 pips en EUR/USD, con comisión de $7 por operación completa; 12 pips en XAU/USD (oro); y 4.5 pips en US500.

   Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 76,09 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
5. 

   Puntuación general 3,90/5

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   5. XM Group

   Lanzado en 2009, XM es un bróker forex consolidado que opera en Australia. El bróker ofrece condiciones competitivas, incluidos diferenciales ajustados y comisiones bajas, mientras garantiza que los fondos de clientes estén bajo supervisión regulatoria de ASIC. La marca opera localmente como Trading.com Markets Pty Ltd, con la licencia n.º 443670 emitida por ASIC. La validez de la licencia y el estatus regulatorio de la marca pueden verificarse en el sitio oficial del regulador.

   Bajo ASIC, XM aplica límites minoristas estrictos: 1:30 en pares principales; 1:20 en pares menores, oro e índices principales; 1:10 en materias primas e índices menores; 1:5 en acciones; y 1:2 en criptoactivos. Los clientes pueden solicitar desde su panel la reclasificación como clientes mayoristas profesionales.

   Si cumplen los criterios legales de la Prueba de Patrimonio o de Ingresos, pueden eludir los límites habituales. Confirmamos que estos niveles profesionales elevan el apalancamiento máximo a 1:500 en pares principales, menores y exóticos, y metales preciosos; 1:100 en índices, materias primas y energías; y 1:20 en acciones.

   Para evaluar ejecución, diferenciales y respuesta del terminal en condiciones reales, abrimos una cuenta real Ultra-Low basada en diferenciales mediante MT5. Registramos diferenciales medios estables de 0.8 pips en EUR/USD, 24 pips en XAU/USD (oro) y 5.2 pips en US500.

   Advertencia de riesgo: Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 72,82 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
6. 

   Puntuación general 3,48/5

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   6. FXCM

   FXCM se fundó en 1999 y es uno de los brókeres forex con mayor trayectoria. Posee licencias de varios reguladores, incluida una licencia de servicios financieros de ASIC (n.º 309763), emitida a su empresa matriz, Stratos Trading Pty Limited. Bajo ASIC, FXCM ofrece a clientes australianos límites de apalancamiento, protección contra saldo negativo y otras herramientas para gestionar la exposición a distintos activos.

   FXCM publica información sobre sus reguladores y licencias internacionales. Los operadores australianos también pueden consultar los datos corporativos de FXCM en ASIC.

   FXCM aplica límites minoristas conformes con ASIC: 1:30 en pares principales; 1:20 en pares menores, oro e índices bursátiles principales; 1:10 en otras materias primas e índices menores; 1:5 en acciones; y 1:2 en criptoactivos. Los operadores experimentados que superen la Prueba de Inversor Sofisticado o la de Patrimonio pueden solicitar estatus mayorista, con menores márgenes, apalancamiento de hasta 1:400, reembolsos mensuales por volumen y una bonificación de hasta AU$3,000 por recomendar clientes mayoristas aceptados.

   Confirmamos que los mayoristas pierden protecciones minoristas como la protección contra saldo negativo (NBP), no reciben una Declaración de Divulgación de Productos (PDS) ni una Guía de Servicios Financieros (FSG), y pierden el acceso predeterminado a la resolución de disputas de la Autoridad Australiana de Reclamaciones Financieras (AFCA).

   Para evaluar estabilidad y costes reales, abrimos una cuenta Retail Standard mediante Trading Station, la plataforma propia del bróker. Registramos diferenciales medios de 0.7 pips en EUR/USD, 30 pips en XAU/USD (oro) y 6 pips en US500.

   Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 70 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.

Acerca del regulador

La ASIC se creó como organismo regulador en Australia en 1998, mientras que sus funciones y competencias quedaron estipuladas en la Ley de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones de 2001. Para poder operar legalmente en Australia, los brókers deben obtener obligatoriamente una licencia emitida por la ASIC. Con este fin, se les exige cumplir con una serie de requisitos diseñados específicamente para promover condiciones de trading seguras y justas para los inversores australianos.

Desde España, una licencia ASIC debe interpretarse como una credencial adicional del grupo, no como garantía automática de cobertura bajo la normativa española o europea. Por ejemplo, si el contrato lo firma una sociedad chipriota, normalmente se aplicarán la normativa de CySEC y el fondo de compensación chipriota; si lo firma una entidad australiana, la vía de reclamación dependerá del marco australiano y puede no ofrecer las mismas garantías que un proveedor autorizado en la UE.

Además de emitir licencias, la ASIC también es responsable de emprender acciones regulatorias cada vez que una empresa no garantice las condiciones de trading adecuadas para sus clientes o infrinja alguna de las normas y directrices impuestas por el organismo. En caso de mala praxis, el regulador puede imponer sanciones económicas o suspender y cancelar la licencia operativa de la entidad. Asimismo, este organismo participa activamente en el desarrollo de nuevas normativas para los mercados financieros en Australia.

La transparencia es un factor fundamental en los servicios de inversión que se prestan en Australia. Por este motivo, puedes verificar la información sobre la licencia de cualquier empresa regulada por la ASIC directamente en el sitio web oficial de la autoridad. En su página web también se publican las noticias sobre las acciones regulatorias más recientes, lo que mantiene a los inversores al corriente de cualquier novedad normativa.

Más allá de supervisar a los brókers que prestan servicio a clientes australianos, la ASIC protege a los inversores mediante la publicación de una lista de alerta para inversores. Este recurso permite realizar comprobaciones rápidas de antecedentes sobre empresas que puedan despertar sospechas entre los usuarios. La lista incluye tanto a brókers no regulados que intentan captar clientes australianos como a entidades fraudulentas que suplantan la identidad de marcas de trading muy conocidas. Si al buscar una empresa concreta en dicha lista no obtienes ningún resultado, es una señal positiva, aunque no sustituye la comprobación de su licencia, su entidad legal y su situación ante la CNMV si vas a operar desde España.

La ASIC supervisa de forma continua a las entidades con licencia e impone sanciones cuando se vulneran los requisitos normativos. Además, los traders tienen la posibilidad de denunciar cualquier caso de mala conducta ante el regulador australiano. Puedes leer más sobre el procedimiento que sigue la ASIC para gestionar las denuncias por malas prácticas aquí.

Siempre que tengas alguna queja sobre la entidad australiana de un bróker regulado por la ASIC, primero debes intentar solucionar el problema poniéndote en contacto con el propio equipo de la plataforma de trading. Todas las entidades que operan bajo la supervisión de la ASIC están obligadas a implementar medidas de resolución interna de disputas (IDR), lo que ofrece a los clientes una vía directa para abordar las incidencias más comunes. Si el bróker no consigue resolver la reclamación, el caso puede trasladarse a la Autoridad Australiana de Reclamaciones Financieras (AFCA), siempre que el cliente y la entidad entren dentro de su ámbito de actuación. Si resides en España y has contratado con una filial europea, deberás seguir el proceso de reclamaciones de esa entidad y, cuando proceda, acudir al supervisor competente dentro de la UE o consultar el procedimiento de reclamaciones de la CNMV.

Requisitos para obtener la licencia ASIC

La ASIC aplica un exhaustivo proceso de concesión de licencias para los brókers australianos. Para ser autorizados a ofrecer servicios financieros a los inversores locales, incluido el trading de Forex, los brókers deben cumplir varias condiciones estrictas que demuestren su idoneidad para gestionar este tipo de negocios y mantener a salvo los fondos de sus clientes.

Estos requisitos describen el marco australiano. Para un cliente residente en España, lo relevante es confirmar además que la entidad que le presta el servicio cumple con MiFID II, las medidas de intervención de producto de ESMA y las normas de la CNMV aplicables a CFD, Forex y otros instrumentos apalancados.

Aunque el proceso de solicitud de la licencia está bien definido, las empresas deben aportar un conjunto detallado de documentos que acrediten que cumplen los requisitos para recibir el visto bueno de la ASIC. En esta sección se analizan las condiciones básicas de concesión de licencias y cumplimiento que deben reunir los brókers de Forex.

1. Requisito de capital mínimo: según las últimas modificaciones introducidas en el sector de los servicios financieros en Australia, para poder ofrecer servicios de Forex a los traders locales, las empresas deben disponer de al menos el 10 % de sus ingresos o de un mínimo de 1.000.000 AUD en forma de activos tangibles netos (NTA). Además, al menos el 50 % de los NTA de la empresa debe mantenerse en efectivo o activos equivalentes al efectivo.
2. Actualizaciones periódicas de los NTA: tras la obtención de la licencia de la ASIC, las entidades están obligadas a presentar informes detallados sobre los NTA de la empresa al cierre de cada ejercicio. Estos documentos se entregan junto con otros estados financieros que demuestran los ingresos del bróker y su capacidad para continuar con sus operaciones corrientes. También se exige la presentación periódica de informes trimestrales de flujos de caja proyectados para los siguientes 12 meses.
3. Requisitos de registro en Australia: para poder optar a una licencia de Forex de la ASIC, los brókers, incluso si son extranjeros, deben contar con una oficina física ubicada en Australia. El requisito de poseer la licencia AFSL se aplica a todos los brókers que ofrezcan servicios financieros a clientes situados en territorio australiano, independientemente del país de origen de la plataforma de trading.
4. Requisitos para operar fuera de Australia: los brókers regulados por la ASIC que comercialicen sus servicios a residentes en países fuera de Australia deben atender la normativa local de cada jurisdicción. En el caso de España y la UE, esto implica operar mediante una entidad autorizada en un Estado miembro y notificada para prestar servicios en España, o contar con la autorización española correspondiente.
5. Segregación de los fondos de los clientes: los brókers de Forex deben custodiar los fondos de sus usuarios en cuentas fiduciarias, totalmente separados del capital propio de la empresa. Dado que el regulador prohíbe taxativamente a los brókers utilizar el dinero de sus clientes como capital de trabajo, las empresas con licencia deben emplear sus propios recursos financieros para cubrir los riesgos asociados a la prestación de servicios de inversión.
6. Garantizar una operativa segura y justa: los brókers con licencia en Australia deben convertirse obligatoriamente en miembros de la Autoridad Australiana de Reclamaciones Financieras (AFCA). Los licenciatarios también tienen que nombrar a directores responsables e implementar mecanismos eficaces para la resolución interna de disputas. Asimismo, se les exige adoptar políticas sólidas de ciberseguridad, tecnología avanzada y otras herramientas que protejan los fondos y la información confidencial de sus usuarios.

Por lo general, incluso cuando la documentación está completa, la revisión de una solicitud de licencia ASIC puede prolongarse varios meses. Como referencia, el análisis puede situarse en torno a 120 a 140 días o más, y los costes totales de preparación, asesoramiento y cumplimiento pueden oscilar aproximadamente entre 35.000 AUD y 50.000 AUD, más allá de las tasas públicas aplicables.

¿Está protegido tu dinero?

Los clientes que operan bajo una entidad australiana con licencia de la ASIC se benefician de protecciones regulatorias centradas en la seguridad de los fondos, siempre que el servicio contratado esté efectivamente dentro del ámbito de esa licencia. Varias de las condiciones exigidas por la ASIC se centran específicamente en garantizar la separación del dinero de los usuarios y la solidez operativa del bróker.

Si resides en España, la protección real depende de la entidad legal con la que abras la cuenta. Si contratas con una sociedad española adherida al FOGAIN, la cobertura puede alcanzar hasta 100.000 € por titular en caso de que la entidad no pueda restituir efectivo o valores, pero no cubre pérdidas por movimientos de mercado. Si contratas con una sociedad chipriota, el marco habitual será el ICF de Chipre, con una cobertura máxima de 20.000 €. Por ejemplo, una pérdida en un CFD sobre EUR/USD porque el mercado se mueve en tu contra no es indemnizable por estos fondos; en cambio, la imposibilidad de recuperar saldos por insolvencia de la entidad sí puede entrar en el ámbito de un sistema de compensación, según el caso.

Los brókers deben cumplir con un requisito de capital mínimo para poder solicitar la licencia. Hasta el año 2013, el capital mínimo exigido que permitía a los brókers optar a una licencia operativa era de apenas 50.000 AUD. Entre 2013 y febrero de 2014, esta condición cambió, obligando a los solicitantes a mantener el 5 % de sus ingresos o un mínimo de 500.000 AUD en concepto de activos tangibles netos (NTA). Al menos el 50 % de dicha cantidad debía conservarse en efectivo o activos equivalentes.

A partir de febrero de 2014, tras la adopción de las normas de Basilea III relativas a los ingresos y el capital, el requisito de capital mínimo se incrementó de forma considerable. La obligación de poseer el 50 % del importe de los NTA en efectivo o activos equivalentes se introdujo como una medida de seguridad para absorber cualquier pérdida inesperada. Dado que los fondos de los clientes se custodian en cuentas bancarias segregadas, este tipo de pérdidas debe afrontarse exclusivamente mediante el capital operativo propio de la empresa.

Desde marzo de 2021, los brókers de Forex con licencia de la ASIC están obligados a aplicar límites obligatorios de margen (apalancamiento) en las cuentas de trading minoristas. Esta medida proporciona una protección añadida a los inversores con menos experiencia, quienes suelen tener una menor tolerancia a la operativa de alto riesgo. A continuación, se detallan los topes de apalancamiento minorista fijados por la ASIC en Australia:

• CFD sobre pares de divisas principales: 1:30.
• CFD sobre pares de divisas secundarios, CFD sobre oro y CFD sobre índices bursátiles principales: 1:20.
• CFD sobre materias primas, excluyendo el oro, y CFD sobre índices bursátiles secundarios: 1:10.
• CFD sobre acciones individuales y otros activos: 1:5.
• CFD sobre criptomonedas: 1:2.

Estos límites coinciden en gran medida con los aplicados en la Unión Europea por ESMA y la CNMV para clientes minoristas. Por ejemplo, con apalancamiento 1:30, una posición de 3.000 € en EUR/USD exigiría aproximadamente 100 € de margen; un movimiento adverso del 1 % supondría una pérdida aproximada de 30 €, sin contar diferenciales, comisiones o financiación nocturna. Si solicitas ser clasificado como cliente profesional, podrías acceder a mayor apalancamiento, pero también perderías protecciones relevantes de cliente minorista.

En criptoactivos, conviene distinguir entre CFD sobre criptomonedas y compra o custodia de criptoactivos al contado. Un CFD sobre bitcoin con apalancamiento 1:2 sigue siendo un derivado apalancado; en cambio, la prestación de servicios sobre criptoactivos al contado en la UE queda bajo el marco MiCA conforme a su calendario de aplicación.

La ASIC también exige a los brókers regulados la implementación de herramientas y salvaguardas como el cierre automático por margen y la protección contra saldo negativo. El primero obliga a los brókers a cerrar posiciones abiertas si el margen disponible se reduce al 50 % del nivel exigido. La segunda está diseñada para evitar que las pérdidas de los usuarios superen los fondos reales que han depositado en sus cuentas.

Desde el punto de vista fiscal español, las ganancias y pérdidas obtenidas con Forex, CFD u otros derivados se declaran, por regla general, en el IRPF como ganancias o pérdidas patrimoniales integradas en la base del ahorro. Cuando el bróker está fuera de España, puede no practicar retención ni remitir información fiscal a la AEAT, por lo que conviene conservar extractos, historial de operaciones y justificantes de cambio de divisa. Por ejemplo, una ganancia neta de 800 € en CFD sobre EUR/USD debe incluirse en la declaración aunque el bróker esté domiciliado fuera de España. Además, si mantienes saldos o valores en entidades extranjeras y superas los umbrales legales, como 50.000 € por categoría, puede surgir la obligación de presentar el Modelo 720. Esta información no sustituye el criterio de un asesor fiscal.

También podría interesarte explorar los brókers de Forex regulados por otras instituciones:

Si comparas reguladores desde España, prioriza las entidades autorizadas en la UE y registradas para prestar servicios en España. La FCA británica, por ejemplo, es un supervisor reconocido, pero desde el Brexit no implica pasaporte comunitario. Las jurisdicciones offshore como Seychelles o Vanuatu pueden ofrecer condiciones distintas, incluido mayor apalancamiento, pero no proporcionan el mismo marco de protección que la normativa europea para clientes minoristas.

• Brókers de Forex regulados por la CySEC (Chipre)
• Brókers de Forex regulados por la FCA (Reino Unido)
• Brókers de Forex regulados por la FSA (Seychelles)
• Brókers de Forex regulados por la VFSC (Vanuatu)

Los datos de la tabla siguiente se centran en la licencia ASIC y en la puntuación pública de Trustpilot. Léelos como una referencia informativa: las puntuaciones pueden cambiar y una licencia australiana no confirma por sí sola que el bróker pueda prestar servicios a residentes en España bajo esa misma entidad. Verifica siempre la entidad contractual y su situación en los registros de la CNMV o del supervisor europeo correspondiente.

Acerca del equipo editorial

Eugene Lee, CFA, es director de investigación de BestBrokers.com, donde aplica más de dos décadas de experiencia en mercados globales, gestión de carteras, derivados y análisis fintech a la evaluación de brókers online. Su trayectoria en inversión institucional e investigación cuantitativa ayuda a garantizar que las reseñas de brókers se basen en datos, evaluaciones de riesgos y condiciones reales de trading. También es uno de los principales colaboradores responsables de desarrollar y perfeccionar la metodología de pruebas utilizada en todo BestBrokers.com.

Verificar certificado CFA

Zornitsa Stefanova es analista de investigación financiera y pruebas de plataformas en BestBrokers.com, especializada en reseñas prácticas de plataformas de trading de forex, criptomonedas y acciones. Evalúa a los brókers desde la perspectiva del usuario y pone a prueba aspectos clave como la apertura de cuentas, las condiciones de trading, la usabilidad de la plataforma, los mercados disponibles y la fiabilidad general.

Estrella Fernandez edita y revisa contenidos financieros para blogs y sitios web, y realiza traducciones del francés y del inglés al español.