| Traducido por , | Actualizado: diciembre 2, 2024Las cuentas gestionadas han surgido como una excelente opción para muchas personas interesadas en el forex y otros mercados. Estas cuentas ofrecen a los usuarios del bróker la oportunidad de participar en el mercado forex sin ejecutar operaciones ellos mismos, sino, en su lugar, teniendo un profesional experimentado que gestione sus fondos de trading por ellos. Sin embargo, las cuentas gestionadas no son algo en lo que se deba entrar imprudentemente, por lo que nuestro equipo se ha propuesto presentarte las cuentas gestionadas y darte una visión general sobre su funcionamiento. A continuación, también encontrarás un ranking de los mejores brokers que ofrecen cuentas gestionadas a sus clientes.
FP Markets73,85 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
AvaTradeEl 76 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
HFM
FxProEl 74 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero
SwissquoteEl 61 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
TickmillEl 70 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero
Interactive Brokers
Iron FXEl 67,62 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dineroLos 8 mejores brokers que ofrecen cuentas Gestionadas
- 1. AvaTrade
AvaTrade abrió sus puertas virtuales en 2006, por lo que es uno de los brokers más antiguos y con más experiencia de nuestra lista. AvaTrade ofrece una excelente gama de instrumentos de mercado, incluyendo, entre otros, pares de divisas, bonos y ETF. Los usuarios que deseen utilizar una cuenta gestionada pueden simplemente vincular su cuenta a un gestor siempre que proporcionen a AvaTrade los documentos necesarios. El bróker ofrece el software MAM (Multi-Account-Manager) a los gestores de cuentas profesionales.
El bróker atiende a traders de todo el mundo, y si te conviertes en usuario de AvaTrade, hay muchas posibilidades de que puedas llamar al personal de soporte por teléfono, ya que esta opción está disponible en más de 30 países. Por supuesto, el correo electrónico y el chat en vivo también son formas más que viables de ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de AvaTrade.
Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 76 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir un alto riesgo de perder tu dinero. - 2. Swissquote
SwissQuote es un corredor de confianza que cuenta con la aprobación de la FCA del Reino Unido y otros reguladores de Nivel 1. La compañía cotiza en bolsa y está listada en la Bolsa Suiza SIX, lo cual es otra prueba de la excelente reputación de SwissQuote.
Aunque los diferenciales de SwissQuote no son los más bajos, la mayoría de los pares principales tienden a tener diferenciales de menos de 2 pips. Para aquellos que deseen diversificarse fuera del forex, acciones, ETFs y bonos también se encuentran entre los mercados disponibles. El trading gestionado se logra a través de la tecnología MAM y PAMM (módulo de gestión de asignación porcentual). Además, el copy trading está disponible mediante LAMM (módulo de gestión de asignación de lotes).
Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 61 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero. - 3. Tickmill
Tickmill ofrece a sus usuarios la oportunidad de comerciar más de 60 pares de divisas junto con otros instrumentos de comercio, y tanto MT4 como MT5 están disponibles en términos de plataformas. Los clientes minoristas pueden disfrutar de un apalancamiento de hasta 1:30 como lo exigen las regulaciones británicas y europeas, mientras que los profesionales tienen un límite sustancialmente más alto de 1:300.
El administrador de cuentas múltiples (MAM) de Tickmill está integrado en MT4 y permite a los profesionales gestionar sus fondos si planea probar el comercio gestionado. Aunque Tickmill típicamente admite ambas suites de MetaTrader, su MAM es solo para MT4.
Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 70 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con Tickmill Europe Ltd. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero. - 4. Iron FX
IronFX es un bróker que se adapta a tus preferencias, tanto si prefieres forex, materias primas, acciones u otros tipos de mercados. El bróker se estableció en 2010. En la actualidad, cuenta con una impresionante plataforma PMAM (administrador personal de múltiples cuentas), que es lo que permite a los administradores profesionales supervisar las cuentas de sus clientes de IronFX. También debemos mencionar que IronFX también ofrece alojamiento VPS (servidor privado virtual).
Los usuarios que son nuevos en forex y desean aprender más sobre el trading en general pueden aprovechar el excelente contenido educativo de IronFX. Hay una gran cantidad de cursos disponibles y los usuarios también pueden sintonizar podcasts y webinars organizados por los expertos de IronFX.
Advertencia de riesgo: Los CFDs son instrumentos complejos y están asociados con un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67,62 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero. - 5. FP Markets
Regulado por ASIC y CySEC, FP Markets es un bróker que ofrece MAM y PAMM en cuanto a la tecnología que los profesionales pueden utilizar para gestionar cuentas de clientes. En cuanto a plataformas, hay mucho para elegir en FP Markets: MT4 y 5, TradingView y cTrader. Además, los entusiastas del forex tienen más de 60 pares para elegir.
También puedes confiar en que FP Markets siempre estará listo para asistirte. Su equipo de soporte está preparado para responder consultas las 24 horas del día, cualquier día de la semana, y en diferentes idiomas además.
El 73,85 % de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero Interactive Brokers, también conocido como IBKR, es uno de los corredores más antiguos y reputados seleccionados por nuestro equipo. Su empresa fue establecida en 1978, y está licenciada por reguladores de primer nivel como la FCA del Reino Unido y la SEC de EE. UU.
La selección de instrumentos de trading es más que suficiente, abarcando acciones, pares de divisas, metales y bonos, entre otros. Cuentas gestionadas están disponibles, y para aquellos que son nuevos en el concepto o en IBKR en general, el corredor tiene una guía dedicada a acompañar a los titulares de cuentas a través del proceso de configuración.
Invertir en productos financieros implica asumir riesgos. Tus inversiones pueden aumentar o disminuir en valor, y las pérdidas pueden exceder el valor de tu inversión original.- 7. FxPro
FxPro es un corredor autorizado para operar en varias jurisdicciones a nivel mundial, y además de sus diversas licencias, sus opciones de idioma también pueden dar una idea de cómo FxPro puede atender a muchos traders en todo el mundo. Por eso, algunos de los idiomas disponibles son el inglés, coreano, mongol, finlandés, turco y español, entre otros. En cuanto a los instrumentos de mercado, los traders pueden elegir entre forex, acciones, criptomonedas, energías, índices, futuros y metales.
Aquellos que buscan contratar un gestor de cuentas encontrarán que FxPro ofrece operaciones PAMM. Por último, pero no menos importante, el corredor lo hace bien en términos de proporcionar contenido educativo a sus usuarios, ya que los traders aspirantes pueden navegar por varios artículos y videos, así como asistir a seminarios web.
Opera con responsabilidad. Los CFD son instrumentos complejos y están asociados con un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 74 % de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando operan con CFD con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero. - 8. HFM
¡HFM da la bienvenida a traders de todo el mundo y se destaca por su impresionante oferta de apalancamiento, que permite a los traders utilizar un apalancamiento de hasta 1:2000! Ten en cuenta que esto solo se aplicará a las jurisdicciones donde se permite dicho apalancamiento. Por el contrario, muchos clientes de HFM que residen en el Reino Unido solo podrán aprovechar un apalancamiento máximo de 1:30. En términos de mercados, HFM tiene un buen desempeño, ya que ofrece divisas, materias primas e índices, por nombrar algunos. El programa PAMM de HFM es lo que hace posible el trading gestionado para los usuarios de HFM, y los gerentes pueden elegirse a través de la página de calificación de desempeño PAMM de HFM.
Comparativa general de los mejores 8 brokers de forex con cuentas Gestionadas
| Bróker de forex | Depósito mínimo | Reguladores | Trading PAMM | Trading MAM | Plataformas | Spread | Comisiones | Calificación de Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $ | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA | Sí | Sí | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, IRESS | 1,0 pips Estándar; 0,0 pips Raw | 0 $ en cuentas Estándar; 6 $ por vuelta en cuentas Profesional | 4,9 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 100 $ | FFAJ (Licencia núm. 1574), CySEC (Núm. 347/17), ISA (Núm. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (Núm. 190018), CBI (Núm. C53877), BVIFSC (Núm. SIBA/L/13/1049), FSCA (Núm. 45984), ASIC (Núm. 406684) | Sí | Sí | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaSocial | Desde 0,9 pips (minorista), 0,6 pips (profesional) | 0 $ | 4,4 ⭐ |
| 3. HFM | 0 $ (Zero, Premium), 5.000 $ (Premium Pro) | CySEC, FCA, FSCA, CMA, DFSA, FSA (Seychelles) | Sí | No | MT4, MT5, Proprietary | 0,0 pips (Zero), 1,0 pip (Premium Pro), 1,4 pips (Premium) | 6 $ a 8 $ por vuelta (Zero) | 4,3 ⭐ |
| 4. FxPro | 100 $ | FCA (No. 45052), CySEC (No. 078/07), SCB (No. SIA-F184), FSCA (No. 45052) | Sí | Sí | MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (propietaria) | 0,0 pips (Raw, Elite), 1,2 pips (Estándar) | 0 $ en cuenta Estándar; 3,5 $ por lado en cuentas Raw+ y Elite | 4,0 ⭐ |
| 5. Swissquote | 1.000 $ | FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC | Sí | Sí | CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5 | Desde 0,0 pips (Elite), 0,6 pips (Prime), 1,3 pips (Estándar) | 0 $/€ en cuentas Premium y Prime; 2,5 $/€ por lado por lote para cuentas Elite | 3,8 ⭐ |
| 6. Tickmill | 100 $ | CySEC (No. 278/15), FCA (733772), CONSOB (No.4310), BaFin (No.146511), ACPR (No.75473), CNVM (No.4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464) | No | Sí | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | Desde 0,0 pips (Cuenta Raw), 1,6 pips (Cuenta Classic) | 0 $ en Cuenta Classic; 3 $ por lado en Cuenta Raw | 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 0 $ | CFTC, CIRO, FCA, CBI, Banco Central de Hungría, ASIC, SFC (Hong Kong), SEBI, JSDA, MAS | No | Sí | IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | Desde 0,1 pips | Desde 0,08 a 0,20 puntos básicos x tamaño de la operación | 3,1 ⭐ |
| 8. Iron FX | 100 $ | FCA (licencia n.º 585561), FSCA (licencia n.º 45276) | No | Sí | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, App móvil | Entre 0 y 1,6 pips, dependiendo del tipo de cuenta | 0 $ | No Aplica ⭐ |
Los mejores brokers de forex con cuentas Gestionadas, clasificados según su puntuación en Trustpilot
| Bróker de forex | Reseñas de Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 7.092 | 4,9 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 8.855 | 4,4 ⭐ |
| 3. HFM | 492 | 4,3 ⭐ |
| 4. FxPro | 434 | 4,0 ⭐ |
| 5. Swissquote | 2.877 | 3,8 ⭐ |
| 6. Tickmill | 835 | 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 2.929 | 3,1 ⭐ |
| 8. Iron FX | 0 | No Aplica ⭐ |
¿Qué son las cuentas Gestionadas y cómo funcionan?
Las cuentas gestionadas son una solución excelente tanto para traders novatos como para traders experimentados. Involucran al cliente y al gestor profesional, que maneja las cuentas de sus clientes y realiza operaciones en su nombre.
Cuando se trata de monedas, en particular, el mercado forex es conocido por su volatilidad. Generalmente es difícil de abordar para los principiantes, y conlleva un alto grado de riesgo. Es por ello que optar por una cuenta gestionada podría ser más adecuado para individuos que encuentran el forex intimidante, especialmente considerando cómo los potenciales beneficios son sustanciales y considerados valiosos por muchos traders.
Por supuesto, este tipo de servicio tiene costos asociados. Los gestores especializados en forex cobrarán diferentes cantidades dependiendo de su propia experiencia y éxito, y a menudo, uno se encontrará con profesionales cuyas tarifas superan una participación del 20 % o 30 % de las ganancias, aunque tarifas de más del 50 %, aunque raras, no son inauditas.
En cuanto a cómo se gestionan las cuentas, esto se logra mediante el uso de soluciones de gestión de cuentas y dinero ofrecidas por los brokers de forex. Uno de estos tipos de opciones es el módulo de gestión de asignación porcentual (PAMM), que esencialmente brinda a los entusiastas del forex la oportunidad de asignar fondos de trading a un trader profesional para facilitar el trading conjunto. El trader, a su vez, podrá gestionar las cuentas de múltiples individuos.
Además del PAMM, también existe el gestor de cuentas múltiples (MAM), la gestión de cuentas a través de asesores robóticos, y más. La disponibilidad de dicha tecnología depende únicamente del bróker que se elija.
Costes asociados al uso de cuentas Gestionadas
Como hemos mencionado, los que quieran probar una cuenta gestionada deberán estar preparados para ciertos costes. Estos variarán dependiendo del gestor, pero las tarifas podrán ir desde un 10% de la ganancia hasta un 20%, 30% o incluso más del 50%.
Las comisiones por gestión de activos, donde el trader recibe un porcentaje del valor de los activos del propietario de la cuenta como tarifa, también son algo a considerar. Otro tipo de comisión con la que podremos encontrarnos es la basada en el rendimiento, donde se cobrará al cliente en función de lo bien que se desempeñe el gestor. Estos costes pueden cobrarse trimestralmente o de forma anual.
Otro aspecto a tener en cuenta son las comisiones del bróker, es decir, los costes asociados con el bróker en sí. Estos pueden manifestarse en forma de comisiones por transacciones.
También debemos resaltar que los porcentajes mencionados anteriormente aplican a cuentas gestionadas que involucren forex. Inversores involucrados con acciones, por ejemplo, no necesitan pagar tanto. En cambio, sus comisiones rara vez superan el 5%.
Tipos comunes de cuentas Gestionadas
Cuando se trata de cuentas gestionadas, se pueden utilizar una gran variedad de tipos de cuentas y sistemas. El primero que examinaremos es el gestor de cuentas múltiples, generalmente conocido como MAM. Los gestores que tienen una cuenta MAM pueden gestionar las subcuentas de más de un cliente y atender las diferentes preferencias de cada cliente, incluyendo qué estrategias prefieren, el apalancamiento y más. Cuando el gestor realiza operaciones, estas se replican en las subcuentas de cada cliente. Los propietarios de las cuentas podrán personalizar cuánto dinero se asigna a sus subcuentas y también tienen libertad para retirar cuando lo deseen.
Continuando, echaremos un vistazo a las cuentas del módulo de gestión de asignación porcentual (PAMM). Esta tecnología es bastante similar a MAM, pero existe una diferencia notable. Es decir, las operaciones aquí se logran a través del fondo de operaciones combinado de los fondos de todos los clientes. Al igual que con MAM, retirar siempre es posible.
A continuación, debemos mencionar las cuentas gestionadas por separado (SMA). Sus raíces se remontan a la década de 1970 y son esencialmente cuentas donde los activos de una persona son gestionados por un asesor financiero o una firma de inversión.
Finalmente, cabe señalar que los tipos de cuentas mencionados anteriormente pueden ser costosos y por lo general requieren un saldo de apertura considerable. El mundo del forex también implica plataformas de asesores robóticos, que facilitan el comercio automatizado y son una opción mucho más económica.
Aspectos a tener en cuenta antes de abrir cuentas Gestionadas
Entre las primeras cosas que uno debe hacer es evaluar cómo ha desempeñado históricamente un determinado gestor y, en esencia, obtener una buena comprensión de su historial. En HFM, por ejemplo, los clientes pueden navegar por la página de Clasificaciones de Rendimiento PAMM del corredor, donde se muestra información como las ganancias de los gestores, máximo drawdown y otros detalles.
A continuación, será necesario que echen un vistazo a la tarificación y determinar si es adecuada para su cartera y los costes que pueden asumir, en general. También deben ser capaces de cumplir con los requisitos de capital. Estos podrán variar dependiendo del instrumento y la estrategia de negociación. Además, es importante el saldo inicial requerido.
A continuación, deberán tomarse el tiempo para determinar cuál es su tolerancia al riesgo y así elegir un programa de cuenta administrada y un gestor que sea adecuado para sus preferencias. Los objetivos de inversión del trader también deben ser algo a tener en cuenta.
Beneficios de configurar una cuenta Gestionada
Tener éxito en el mercado forex puede ser excepcionalmente difícil, ya que la práctica de comerciar con divisas conlleva un riesgo sustancial, y esto puede ser una receta para el desastre cuando se combina con la inexperiencia o limitaciones generales de un trader. Tener un profesional que gestione los fondos de uno es, por lo tanto, la primera gran ventaja de optar por una cuenta gestionada.
Otra ventaja del trading gestionado es el tiempo que uno puede ahorrar al asignar el trabajo de negociar ciertos instrumentos a su gestor. Esto es lo que hace que las cuentas gestionadas sean adecuadas tanto para individuos que son principiantes en trading forex como para traders experimentados.