| Übersetzt von , | Aktualisiert: Februar 20, 2025Es besteht kein Zweifel daran, dass der europäische Markt seine Türen für den Devisenhandel öffnet, da mehrere Länder auf dem Kontinent einen angemessenen regulatorischen Rahmen für diese innovative Anlageform schaffen. Auch in Deutschland gibt es eine Reihe von Brokern, die legal auf dem deutschen Markt tätig sind und Händlern ein sicheres und faires Handelsumfeld bieten. Wenn Sie auf der Suche nach einem seriösen Broker sind, der Sie bei Ihren Forex-Handelstätigkeiten unterstützt, können wir Ihnen einige der besten Forex-Broker in Deutschland empfehlen, die einen sicheren, intuitiven und leicht zugänglichen Handel von überall aus anbieten.
Fusion Markets74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld
FP Markets73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Global Prime74–89 % der Kleinanlegerkonten für CFDs verlieren Geld
Plus50080 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
eToro51 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
XTB80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld
Capital.com75 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Swissquote61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Saxo Bank65 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Iron FX67,62 % der Konten von Kleinanlegern verlieren GeldDeutsche Forex-Broker nach Trustpilot-Bewertung bewertet
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 7.360 | 4,8 ⭐ |
| 2. Fusion Markets | 1.977 | 4,5 ⭐ |
| 3. Global Prime | 171 | 4,5 ⭐ |
| 4. Capital.com | 11.522 | 4,4 ⭐ |
| 5. eToro | 25.705 | 4,1 ⭐ |
| 6. Plus500 | 14.038 | 4,1 ⭐ |
| 7. XTB | 1.422 | 3,8 ⭐ |
| 8. Saxo Bank | 6.730 | 3,7 ⭐ |
| 9. Swissquote | 2.924 | 3,7 ⭐ |
| 10. Iron FX | 0 | k.A. ⭐ |
Deutsche Forex-Broker eingestuft nach Spread-Kommission
| Forex-Broker | EURUSD | USDJPY | EURGBP | GBPUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 1,1 | 0,30 | 0,20 | 1,2 |
| 2. Fusion Markets | 0,07 | 0,13 | 0,23 | 1,01 |
| 3. Global Prime | 0,13 | 0,28 | 0,28 | 1,11 |
| 4. Capital.com | 0,6 | 10 | 2 | 1,3 |
| 5. Iron FX | 0,7 | 0,4 | 0,9 | 0,8 |
| 6. Saxo Bank | 0,9 | 1,2 | 0,8 | 1 |
| 7. XTB | 0,9 | 14 | 1,3 | 2,2 |
| 8. eToro | 1,0 | 1,0 | 1,5 | 2,0 |
| 9. Plus500 | 1,2 | 1,5 | 1,5 | 1,5 |
| 10. Swissquote | 1,7 | 1,6 | 1,7 | 2,0 |
Deutsche Forex-Broker nach Kommission pro Lot bewertet
| Forex-Broker | Provision pro Lot |
|---|---|
| 1. Iron FX | 0 $ |
| 2. Saxo Bank | 3 $ pro Lot |
| 3. Plus500 | 0 $ |
| 4. eToro | 0 $ |
| 5. Capital.com | 0 $ |
| 6. XTB | 0 $ |
| 7. Fusion Markets | 0 $ Klassisches Konto, 4,50 $ Round-Turn auf Null-Konto |
| 8. FP Markets | 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto |
| 9. Global Prime | 0 $ Standard-Konten; 7 $ Round Turn auf Rohkonten |
| 10. Swissquote |
|
Wichtiger Hinweis: Forex-Broker benötigen eine Genehmigung der lokalen Behörden, um Handelsdienstleistungen für deutsche Händler anbieten zu dürfen. Die Hauptaufsichtsbehörde für den Handel in Deutschland ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Wenn Sie mehr über die Aufsichtsbehörde und die Richtlinien erfahren möchten, die Forex-Broker einhalten müssen, um einen fairen und sicheren Handel für ihre Kunden zu gewährleisten, können Sie die offizielle Website der BaFin besuchen oder den sozialen Medien des Regulierers auf X, Instagram oder LinkedIn folgen.
Top 10 FOREX-Broker in Deutschland
JETZT HANDELN 74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel GeldFusion Markets Broker-Details Unterstützt Deutsch Nein Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden ASIC, FSA (Seychellen), VFSC (Vanuatu) Mindesteinzahlung 0 $ Handelsplattformen MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade Trustpilot-Bewertung 4,5 von 1.977 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 90+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:5
Kryptowährungen: 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC)Spread EURUSD: 0,07
USDJPY: 0,13
EURGBP: 0,23
GBPUSD: 1,01Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Klassisches Konto, 4,50 $ Round-Turn auf Null-Konto Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Fasapay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDT, Tether, Ripple, Banküberweisung Abhebungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Ripple Hauptvorteile
- Bietet einige der niedrigsten Spreads an
- ASIC-Kunden genießen einen Schutz vor einem negativen Kontostand
- Unterstützt beliebte Handelsplattformen
- Bietet zwei Copy-Trading-Plattformen an
- Unterstützt Fiat- und Krypto-Zahlungslösungen
Hauptnachteile
- Bietet keinen Anlegerschutz
- Händler außerhalb Australiens haben keinen Schutz vor negativem Kontostand
- Kann kein Konto in einer Nebendevise einrichten
Global Prime Broker-Details Unterstützt Deutsch Nein Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden ASIC (Nr. 385620), VFSC (Nr. 40256) Mindesteinzahlung 0 $ Handelsplattformen MT4-Desktop, MT4-Webtrader, MT4-Android Trustpilot-Bewertung 4,5 von 171 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 56 Hebel Forex & Metalle: 1:500
Index-CFDs: 1:100
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Privatanleger); Bis zu 1:5 (Pro und VFSC)Spread EURUSD: 0,13
USDJPY: 0,28
EURGBP: 0,28
GBPUSD: 1,11Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Standard-Konten; 7 $ Round Turn auf Rohkonten Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Gate8, Dragonpay, Fasapay, VNPay, Pagsmile, BPay, POLi, AstroPay, Banküberweisung, Interac, Perfect Money, PayID, Jeton, MiFinity, XPay, Krypto Abhebungsmethoden Mastercard, Visa, Lokale Banküberweisung, Banküberweisung, Skrill, Neteller, AstroPay, PayPal, Dragonpay, Perfect Money, Jeton, Interac, Kryptowährungen
Hauptvorteile
- Überwacht von einem erstklassigen Finanzregulierer (ASIC)
- Keine Gebühren für Einzahlungen und Abhebungen
- Niedrige Gebühren für den FX-Handel
- Vereinfachter Anmeldeprozess
- Eine breite Palette von Währungspaaren
Hauptnachteile
- Könnte mehr Handelsplattformen verwenden
- Eine begrenzte Auswahl an Bildungsressourcen
- Bietet keine islamischen oder Cent-Konten an
Iron FX Broker-Details Unterstützt Deutsch Nein Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden FCA (Lizenznummer 585561), FSCA (Lizenznummer 45276) Mindesteinzahlung 100 $ Handelsplattformen MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, Mobile App Trustpilot-Bewertung k.A. von k.A. Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 80+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,7
USDJPY: 0,4
EURGBP: 0,9
GBPUSD: 0,8Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Visa, MAstercard, Banküberweisung, Skrill, Neteller, China Union Pay, Fasapay, Perfect Money, Bitwallet, Paysafecard Abhebungsmethoden Banküberweisung Hauptvorteile
- Bietet eine große Auswahl an Handelsinstrumenten an
- Unterstützt mehrere beliebte Handelsplattformen
- Ermöglicht einfaches Trading unterwegs über eine spezielle App
- Unterstützt verschiedene Einzahlungsmethoden
- Händler können aus 7 verschiedenen Kontotypen wählen
Hauptnachteile
- Die Bahamas-Einheit operiert ohne Lizenz
- Trustpilot-Bewertung nicht verfügbar aufgrund vieler erkannter gefälschter Bewertungen
- Abhebungen sind nur per Banküberweisung möglich
Swissquote Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC Mindesteinzahlung 1.000 $ Handelsplattformen CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5 Trustpilot-Bewertung 3,7 von 2.924 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 80+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 1,7
USDJPY: 1,6
EURGBP: 1,7
GBPUSD: 2,0Forex-Kommission pro Lot pro Trade - 0 $/€ auf Premium- und Prime-Konten;
- 2,5 $/€ pro Seite pro Lot für Elite-Konten
Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Online-Banking Abhebungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Online-Banking Hauptvorteile
- Börsennotierte seriöse Marke
- Broker mit umfangreicher Handelserfahrung
- Bietet wettbewerbsfähig niedrige Spreads an
- Unterstützt verschiedene Handelsplattformen
- Forex-Händler können aus über 80 Währungspaaren wählen
Hauptnachteile
- Händler müssen eine Inaktivitätsgebühr zahlen
- Die Desktop-Handelsplattform wirkt etwas veraltet.
- Handelsgebühren sind tendenziell höher
Saxo Bank Broker-Details Unterstützt Deutsch Nein Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden FCA (Nr. 551422), FSA Dänemark (Nr. 1149), MAS (Nr. 200601141M), ASIC (Nr. 32.110.128.286), SFC Hongkong (Nr. 1395901), FSA Japan (Nr. 0104-01-082810) Mindesteinzahlung 0 $ Classic200.000 $ + Platin1.000.000 $ + VIP Handelsplattformen SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO, TradingView Trustpilot-Bewertung 3,7 von 6.730 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 185+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,9
USDJPY: 1,2
EURGBP: 0,8
GBPUSD: 1Forex-Kommission pro Lot pro Trade 3 $ pro Lot Einzahlungsmethoden Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro, Banküberweisung, Schnellzahlung Abhebungsmethoden Banküberweisung Hauptvorteile
- Bietet eine vielfältige Auswahl an Haupt-, Neben- und exotischen Devisenpaaren an.
- Bietet Tier-1-Liquidität für hohe Ausführungsraten
- Verfügt über mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche
- Bietet mehr als 140 FX-Forward-Kontrakte an
- Ausgezeichnete Ausführungsquoten für FX-Hauptwährungen wie EUR/USD
Hauptnachteile
- Hohe Mindesteinlagen für VIP- und Platinum-Konten
- Überfüllte und schwer zu navigierende Website
- Die Anpassung von SaxoTraderPRO für den Desktop erfordert einige Zeit.
Plus500 Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden FSA (Nr. 4.1-1/18), FCA (Nr. FRN 509909), CySEC (Nr. 250/14), FMA (Nr. 47.546), SFSA (Nr. SD039), MAS (Nr. CMS100648), DFSA (Nr. F005651), ASIC (Nr. 417.727) Mindesteinzahlung 100 $ Handelsplattformen Proprietäre Desktop- und Mobilplattformen Trustpilot-Bewertung 4,1 von 14.038 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 60+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 1,2
USDJPY: 1,5
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 1,5Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Mastercard, Visa, Skrill, PayPal, Banküberweisung, Apple Pay, BPAY Abhebungsmethoden PayPal, Banküberweisung, Visa, Mastercard, Skrill Hauptvorteile
- Wird öffentlich an der Londoner Börse gehandelt
- Kommissionsfreier FX-Handel mit engen Spreads
- Große Auswahl an Analysetools und Ausbildungsmaterialien
- Einfache und schnelle Kontoeröffnung
- Bietet Echtzeit-FX-Kurse an
Hauptnachteile
- Erhebt Verwaltungsgebühren auf inaktive Konten
- Die Plattform könnte mehr Anpassungsfunktionen verwenden.
eToro Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN Mindesteinzahlung 50 $ oder 100 $ je nach Land (10 £ für Großbritannien) Handelsplattformen eToro-Investitionen, eToro-App, TradingView, eToro CopyTrader Trustpilot-Bewertung 4,1 von 25.705 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 55 Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Europäische und Australische Privatanleger) Bis zu 1:5 (Pro- und FSA-Anleger)Spread EURUSD: 1,0
USDJPY: 1,0
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 2,0Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden eToro Money, Visa, Mastercard, Neteller, PayPal, Skrill, iDeal, Klarna, Banküberweisung, Trustly, Przelewy24 Abhebungsmethoden PayPal, Skrill, Visa, Mastercard, Neteller, Trustly, Banküberweisung Hauptvorteile
- Bietet Handel mit über 5.000 Instrumenten an
- Ideal für Social- und Copy-Trading
- Keine Kommissionen auf Forex-Handel
- Müheloser Registrierungsprozess
- Bietet Negativsaldoschutz an
Hauptnachteile
- Abhebungen unterliegen zusätzlichen Bearbeitungsgebühren (5 $)
- USD ist die einzige Basiswährung des Kontos
- Erhebt Inaktivitätsgebühren auf inaktive Konten
FP Markets Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden ASIC, CySEC, FSA (Seychellen), FSCA Mindesteinzahlung 50 $ (100 AU$) Handelsplattformen MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS Trustpilot-Bewertung 4,8 von 7.360 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 70+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: Bis zu 1:2 (Privatanleger); Bis zu 1:5 (Professionelle Anleger)Spread EURUSD: 1,1
USDJPY: 0,30
EURGBP: 0,20
GBPUSD: 1,2Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, Neteller, Banküberweisung, Skill, Sticpay, Fasapay, Virtuelle Zahlung, Perfect Money, Pagsmile, Dragonpay, Krypto, Apple Pay, Google Pay, Online-Banking, Broker zu Broker Abhebungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Neteller, Skrill, Paytrust88, PayPal Hauptvorteile
- Bietet viele Bildungs-Handelswerkzeuge an
- Broker mit wettbewerbsfähigen Spreads
- Ermöglicht einfaches Trading unterwegs
- Von renommierten Behörden reguliert
- Bietet eine anständige Anzahl an Währungspaaren an
Hauptnachteile
- Unterstützte Handelsplattformen sind etwas veraltet
- Könnte Produktauswahl erweitern
- Kein negatives Guthaben und Anlegerschutz für Kunden unter ASIC
Capital.com Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden ASIC, FCA, CySEC, SCB, MiFID Mindesteinzahlung 20 $ Handelsplattformen MetaTrader 4, TradingView Trustpilot-Bewertung 4,4 von 11.522 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 125+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,6
USDJPY: 10
EURGBP: 2
GBPUSD: 1,3Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Banküberweisungen, VISA, MasterCard, Maestro, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Przelewy, TrueLayer, iDEAL, Trustly, SPEI Abhebungsmethoden Banküberweisungen, Bankkarten, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Trustly Hauptvorteile
- Vertrauen von über 580.000 Händlern weltweit
- Handelsanleitungen für Anfänger, Fortgeschrittene und erfahrene Händler
- Mobile-Apps für Android- und iOS-Geräte
- Geringe FX-Gebühren im Spread enthalten
- Schutz vor negativem Kontostand
Hauptnachteile
- Nach 1 Jahr fällt eine Inaktivitätsgebühr an.
- Kein Zwei-Schritte-Login
- Keine Preisalarme auf der Webplattform
XTB Broker-Details Unterstützt Deutsch Ja Währung in Deutschland (EUR) Ja Regulierungsbehörden FCA (Lizenz Nr. FRN 522157), CySEC (Lizenz Nr.169/12), FSC (FSC-Lizenz Nr.: 000302/438), IFSC (Lizenz Nr.: 000302/46.), KNF (k.A.), CNMV (k.A.), BaFin (k.A.), FSCA (k.A.), FSA (k.A.) Mindesteinzahlung 0 $ Handelsplattformen xStation 5, xStation Mobile Trustpilot-Bewertung 3,8 von 1.422 Bewertungen Anzahl der handelbaren Forex-Paare 70+ Hebel Forex & Metalle: 1:30
Index-CFDs: 1:20
Kryptowährungen: 1:2Spread EURUSD: 0,9
USDJPY: 14
EURGBP: 1,3
GBPUSD: 2,2Forex-Kommission pro Lot pro Trade 0 $ Einzahlungsmethoden Visa, Maestro, Mastercard, Banküberweisung, Neteller, Skrill, PayPal, Ecommpay, PayU Abhebungsmethoden Banküberweisungen, Visa, Mastercard, Skrill Hauptvorteile
- Trägt das Gütesiegel sowohl der FCA als auch der KNF sowie anderer Regulierungsbehörden.
- Mobilfreundliche Plattform
- Bietet Negativsaldenschutz
- Standardbenutzern wird bei Forex keine Provision berechnet, abgesehen von 1:100 Hebel.
- Niedrige Gebühren
Hauptnachteile
- Händler aus den USA können sich nicht bei XTB registrieren und handeln.
- Kein Support für MT5 und andere beliebte Plattformen
- Abhebungen unter bestimmten Schwellenwerten sind mit Gebühren verbunden.
Ist Forex-Handel in Deutschland legal?
Wie viele andere europäische Länder hat auch Deutschland den Devisenhandel legalisiert, und es gibt mehrere Broker, die legal in Deutschland tätig sind. Um solche Dienstleistungen anbieten zu können, müssen die Handelsplattformen natürlich von den zuständigen Behörden in Deutschland lizenziert und reguliert werden. Wie bereits erwähnt, fällt die Regulierung des Forex-Handelssektors in Deutschland in den Zuständigkeitsbereich der BaFin.
Es wird empfohlen, immer eine gründliche Prüfung des Brokers vorzunehmen, bevor man sich auf irgendeine Form des Handels einlässt. Vergewissern Sie sich, dass der Broker von der BaFin lizenziert und reguliert ist, indem Sie die Gültigkeit der Lizenz und die Legitimität des Brokers überprüfen. Zusätzlich zur BaFin-Regulierung können Forex-Broker in Deutschland auch unter einer MiFID-Lizenz (Markets in Financial Instruments Directive) operieren, da diese Behörde für die Regulierung von Finanzdienstleistungen im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) zuständig ist.
Alternativ können sich deutsche Trader auch für den Handel mit einem Forex-Broker entscheiden, der von einer anderen Gerichtsbarkeit innerhalb des EWR lizenziert ist. Dies bedeutet, dass Anbieter aufgrund von Lizenzen der Financial Conduct Authority (FCA) oder der Cyprus Securities and Exchanges Commission (CySEC) berechtigt sein können, Forex-Handel für Deutsche legal anzubieten.
Der Anlegerschutz ist eines der Hauptziele der deutschen Finanzaufsicht, um sicherzustellen, dass Forex-Broker strenge regulatorische Standards einhalten und stets die besten Geschäftspraktiken befolgen, um deutschen Tradern einen sicheren Handel zu gewährleisten.
BaFin Aufsichtsverantwortlichkeiten
Wenn Sie ein Händler mit Sitz in Deutschland sind, empfehlen wir Ihnen immer, Broker-Marken zu wählen, die von der BaFin reguliert und lizenziert werden, da dies die wichtigste Finanzaufsichtsbehörde ist, die den Devisenhandel in Deutschland überwacht. Um eine Lizenz von der deutschen Aufsichtsbehörde zu erhalten, müssen Forex-Broker eine Reihe von Anforderungen erfüllen. Auf diese Weise können Händler sicher sein, dass sie immer auf einer ordnungsgemäß regulierten Forex-Plattform handeln und ihre Gelder stets durch Instrumente des höchsten Sicherheitsniveaus geschützt sind.
Lizenzen für den Devisenhandel werden nach den Bestimmungen des Kapitalanlagegesetzbuches erteilt, d.h. Broker müssen die in diesem Gesetz festgelegten Anforderungen erfüllen.
Um eine Lizenz beantragen zu können, müssen Devisenhändler über ein Mindestkapital von 50.000 € verfügen. Zum Zeitpunkt der Antragstellung müssen die Unternehmen sicherstellen, dass das Mindestkapital weder direkt noch indirekt durch ein Darlehen finanziert wurde. Zusätzlich zum Nachweis des Mindestkapitals müssen Lizenzbewerber eine Reihe von Dokumenten vorlegen, die von der lokalen Aufsichtsbehörde verlangt werden.
Neben der Genehmigung der Geschäftstätigkeit von Forex-Brokern ist die BaFin auch dafür zuständig, aufsichtsrechtliche Maßnahmen gegen Broker zu ergreifen, die gegen Sicherheitsvorschriften oder andere Vorgaben der lokalen Aufsichtsbehörde verstoßen haben.
Unternehmen, die Finanzdienstleistungen ohne die erforderliche Erlaubnis anbieten, müssen mit empfindlichen rechtlichen Konsequenzen rechnen. Nach § 32 des Kreditwesengesetzes (KWG) können Kunden, die Opfer eines illegal agierenden Brokers geworden sind, gegen das betreffende Unternehmen vorgehen. Ein Unternehmen, das zuvor festgestellt wurde, dass es Finanzdienstleistungen ohne die erforderliche Erlaubnis angeboten hat, hat keinen Anspruch mehr auf Erteilung einer Erlaubnis durch die BaFin. Wird ein Unternehmen für schuldig befunden, gegen die Verfügung verstoßen zu haben, kann es mit einer Geldstrafe von bis zu 250.000 € belegt und ihm die Tätigkeit auf dem deutschen Markt untersagt werden.
Wie überprüfe ich die BaFin-Zulassung?
Obwohl Deutschland ein regulierter Forex-Handelsmarkt ist, ist es immer ratsam, Vorsicht walten zu lassen, wenn ein Broker behauptet, in einem europäischen Land zugelassen zu sein. Um sicherzustellen, dass Sie an regulierten und sicheren Handelsaktivitäten teilnehmen, sollten Sie die Lizenz des Brokers überprüfen. Wie bereits erwähnt, ist die BaFin die offizielle Regulierungsbehörde, die Forex-Handelsaktivitäten auf dem Gebiet der Europäischen Union zulässt.
Jeder Broker, der in Deutschland tätig sein darf, muss gegenüber seinen Kunden transparent sein und klare Informationen über seine Aufsichtsbehörde und die von den zuständigen Behörden des Landes erhaltene Lizenz angeben. Wenn Sie die Lizenznummer oder die Registrierungsnummer des Unternehmens sehen, können Sie die Gültigkeit der Lizenz überprüfen, indem Sie das offizielle Register der BaFin einsehen. Diese Informationen sind auf der offiziellen Website der Aufsichtsbehörde in deutscher und englischer Sprache verfügbar. Sie können sich auch direkt an das Support-Team der Aufsichtsbehörde wenden und den Status eines Forex-Brokers erfragen, den Sie vor der Kontoeröffnung und dem Beginn des Online-Handels prüfen.
Es ist auch möglich, dass ein Forex-Broker, der in Deutschland tätig ist, durch die MiFID reguliert wird, die für die Überwachung von Finanzdienstleistungen in allen Ländern des EWR, einschließlich Deutschland, zuständig ist. Diese Information sollte auf der Website des Brokers deutlich angegeben werden, um sicherzustellen, dass die Marke gemäß den strengen MiFID-Richtlinien operiert.
Gewährleisten deutsche Forex-Broker die Sicherheit der Kundengelder?
Da der Schutz von Geldern eine der Sicherheitsmaßnahmen ist, die deutsche Forex-Broker in ihren Geschäftsbetrieb integrieren müssen, können Sie sich darauf verlassen, dass ordnungsgemäß regulierte Handelsunternehmen ein Höchstmaß an Sicherheit für das Geld bieten, das Sie in Forex-Paare investieren.
Da die BaFin von Forex-Brokern verlangt, strenge Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Bereitstellung sicherer Finanzdienstleistungen einzuhalten, können Sie sicher sein, dass ordnungsgemäß regulierte Broker Ihre Gelder sicher aufbewahren. Darüber hinaus werden Sie höchstwahrscheinlich bei der Registrierung oder jedes Mal, wenn Sie eine Auszahlung von Ihrem Handelskonto beantragen, aufgefordert, ein KYC-Verfahren durchzuführen. Dies beinhaltet häufig die Überprüfung Ihrer Identität durch die Vorlage einer Kopie Ihres Personalausweises, das Hochladen eines Selfies und/oder die Kopie eines Dokuments, das Ihre physische Adresse bestätigt.
Eine weitere Anforderung der BaFin, die sicherstellt, dass Ihre Gelder bei jedem regulierten deutschen Forex-Broker sicher sind, ist der Negativsaldo-Schutz. Seit 2017 sind lizenzierte deutsche Broker verpflichtet sicherzustellen, dass die Verluste der Anleger ihre Einlagen nicht übersteigen können, wodurch das Risiko ausgeschlossen wird, mehr zu verlieren, als man sich leisten kann.
Deutsche Händler können sich auch an Broker wenden, die unter einer EU-Lizenz arbeiten, was bedeutet, dass sie die Anforderungen der MiFID 2 erfüllen. Dies stellt sicher, dass das Geld deutscher Trader geschützt ist und sie den sicheren Online-Devisenhandel genießen können.
Bieten Deutsche Forex-Broker Negativsaldo-Schutz?
Wie oben erwähnt, gehört die Gewährleistung des Negativsaldo-Schutzes für ihre Kunden zu den Anforderungen, die deutsche Forex-Broker erfüllen müssen. Die deutsche Regulierungsbehörde, BaFin, hat diese regulatorische Maßnahme als verpflichtende Bedingung eingeführt, die Broker erfüllen müssen, wenn sie eine Betriebslizenz in Deutschland beantragen. Seit 2018 ist die Bereitstellung von Negativsaldo-Schutz auch eine Maßnahme, die von der MiFID eingeführt wurde, um sicherzustellen, dass Forex-, CFD- und Binärtrader, die in einem der Länder des EWR ansässig sind, diesen zusätzlichen Schutz erhalten.
Einfach ausgedrückt, bieten deutsche Broker, die von der BaFin oder einem EWR-Staat reguliert werden, einen Schutz vor Verlusten an und lassen nicht zu, dass Sie mehr verlieren, als Sie auf Ihr Handelskonto eingezahlt haben. Dies bedeutet, dass Sie dem Broker kein Geld schulden und nicht über Ihre finanziellen Möglichkeiten hinaus handeln.
Zahlen deutsche Trader Steuern auf ihren Forex-Handel?
In Deutschland ansässige Forex Händler sind verpflichtet, ihre Gewinne aus dem Devisenhandel zu versteuern. Diese Einkünfte fallen unter die Kategorie Kapitaleinkünfte, was bedeutet, dass Ihre Einkünfte aus dem Forex-Handel steuerpflichtig sind. Der Steuersatz, den Sie zahlen müssen, hängt von Ihrem Gesamteinkommen ab, wobei die meisten Trader in der Regel 25% Forex-Handelssteuer zahlen müssen.
Nach deutschem Steuerrecht beträgt die Kapitalertragsteuer 25% zuzüglich 5,5% Solidaritätszuschlag, der auf den zu versteuernden Betrag aufgeschlagen wird. Daraus ergibt sich eine Gesamtabgabe auf Kapitalanlagen von 26,375%. Wir möchten darauf hinweisen, dass deutsche Trader häufig Anspruch auf den Sparer-Pauschbetrag haben, der die Steuern auf Forex-Trades reduzieren kann. Wenn Sie über einen in Deutschland ansässigen Forex-Broker handeln, wird die Abgeltungsteuer automatisch einbehalten. Andernfalls müssen deutsche Anleger selbst Steuererklärungen ausfüllen.
Ab 2024 wird im Rahmen des Sparer-Pauschbetrags eine Freigrenze von 801 € eingeführt, d.h. Trader mit Einkünften aus dem Forex-Handel unter diesem Betrag sind von dieser Steuerart befreit.
Wie vergleicht man den verfügbaren Hebel von BaFIN-regulierten Brokern mit dem Hebel von Offshore-regulierten Brokern?
Bei der Betrachtung des maximalen Hebels, der von in Deutschland regulierten Forex-Brokern angeboten wird, ist zu beachten, dass Deutschland Mitglied der EU ist. Das bedeutet, dass Broker, die von der BaFin reguliert werden, auch verpflichtet sind, gemäß den Richtlinien der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) zu operieren. Im Jahr 2018 führte die ESMA einen verbindlichen maximalen Hebel von 1:30 für den Handel mit Hauptwährungspaaren ein. Für Nicht-Hauptwährungspaare beträgt der maximal zulässige Hebel inzwischen 1:20.
Natürlich sind die in Deutschland festgelegten maximalen Hebel identisch mit denen, die in anderen EU-Märkten umgesetzt werden, und alle Broker, die nach den ESMA-Regeln arbeiten, bieten die gleichen Maximalwerte wie deutsche Forex-Broker an. Auch andere wichtige Handelsregulierungsbehörden wie die ASIC und die FCA haben die gleichen maximalen Hebel von 1:30 für Hauptwährungspaare und 1:20 für Nicht-Hauptwährungspaare implementiert.
Wie wird man ein professioneller Trader in Deutschland?
Wenn Sie bereits Erfahrung im Trading haben, können Sie bei vielen in Deutschland regulierten Forex-Brokern ein professionelles Handelskonto eröffnen. Beachten Sie jedoch, dass es eine Reihe von Anforderungen gibt, die deutsche Trader erfüllen müssen, um sich für professionelle Handelskonten zu qualifizieren. Diese Konten bieten eine Reihe von Vorteilen, unter anderem einen höheren Hebel und niedrigere Kommissionen. Die meisten Forex-Broker haben die gleichen Anforderungen für Einwohner aller EU-Mitgliedstaaten festgelegt, was bedeutet, dass die folgenden Bedingungen auch für in Deutschland ansässige Trader gelten.
Nachweis über aktiven Handel mit ausreichenden Beträgen in den letzten 12 Monaten erbringen:
- Trader müssen in den vorangegangenen vier Quartalen mindestens 10 Transaktionen von bedeutender Größe pro Quartal auf Forex-Paaren durchgeführt haben
- Trader müssen Kontoauszüge vom Handel mit in Deutschland regulierten Forex-Brokern vom Vormonat vorlegen
Relevante Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor haben:
- Trader mit mindestens einem Jahr Berufserfahrung im Finanzsektor in einer Position, die Kenntnisse in Forex erfordert
- Trader müssen ein Schreiben eines Arbeitgebers vorlegen, das ihre Erfahrung von mindestens einem Jahr in der genannten Position bestätigt
Finanzinstrumenten-Portfolio nachweisen, das 500.000 € übersteigt:
- Portfolios der Trader mit Finanzinstrumenten (einschließlich Aktien, Bareinlagen, Gewinnen aus Investitionen und Schuldinstrumenten) müssen über 500.000 € liegen
- Trader müssen Kontoauszüge der letzten Monats von Bankkonten und/oder Handelskontoauszüge als Nachweis des Portfolio-Wertes vorlegen
Anforderungen zum Eröffnen eines professionellen Kontos bei einem regulierten deutschen Forex-Broker sollten auf der offiziellen Website der Marke verfügbar sein. Wir empfehlen, die Bedingungen jedes Brokers zu prüfen und die entsprechenden Dokumente bereitzustellen, um sich für die Vorteile zu qualifizieren, die mit professionellem Trading in Deutschland einhergehen.
Welche Handelsplattformen stehen deutschen Tradern zur Verfügung?
Für den Handel mit Forex-Brokern, die in Deutschland reguliert sind, stehen verschiedene Handelsplattformen zur Verfügung. Jede Plattform hat ihre eigenen Vorteile und bietet verschiedenen Arten von Tradern ein komfortables Handelserlebnis. Es ist zu beachten, dass einige Broker auch ihre eigenen Plattformen anbieten, die exklusive Funktionen bieten können, die auf den gängigen Plattformen nicht verfügbar sind.
MetaTrader 4: Eine der am weitesten verbreiteten Plattformen, die auch von den meisten deutschen Forex-Brokern unterstützt wird. Automatischer Handel ist eine der großartigen Funktionen, die in MT4 integriert sind, und die meisten Broker bieten die Plattform sowohl für den Desktop- als auch für den mobilen Handel an.
MetaTrader 5: Während MT4 eher für Anfänger im Forex-Handel geeignet ist, ist MT5 besser für Trader geeignet, die ihre Handelsaktivitäten auf Märkte jenseits von Forex und CFDs ausweiten möchten. MT5 bietet mehr technische Indikatoren, Grafiken und andere Handelsinstrumente. Deutsche Forex-Broker neigen dazu, ihren Kunden MT5 sowohl für den Desktop- als auch für den mobilen Handel anzubieten.
cTrader: Eine weitere Plattform, die häufig bei deutschen Forex-Brokern verfügbar ist, bietet fortschrittlichere Charts und Zeitrahmen und ist damit noch praktischer als MT5. Mit cTrader können deutsche Trader einfach Handelsgrößen abschätzen und verschiedene Handelsaufträge auf der Plattform platzieren.
WebTrader: Als die webbasierte Version von MT4 erlaubt WebTrader den Händlern, Aufträge direkt über ihren Webbrowser zu platzieren, ohne dass eine Software auf ihren Geräten installiert werden muss. Die Plattform verfügt über eine benutzerfreundliche Oberfläche, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Händler eine großartige Option darstellt.
Nachfolgend finden Sie einige nützliche Referenzen mit Links zu Organisationen, die den Devisenmarkt in Deutschland überwachen.
- BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht): Homepage des deutschen Finanzregulators.
- BaFin-Register: Diese Seite ermöglicht es Tradern, den Lizenzstatus eines Unternehmens zu überprüfen. Hier finden Sie auch umfassende Listen aller Lizenzinhaber.
- BaFin Marktzugang: Diese Seite bietet Einblicke in die regulatorischen Anforderungen, die Unternehmen erfüllen müssen, wenn sie in Deutschland tätig werden möchten.
- BaFin Beschwerden einreichen: Detaillierte Anweisungen, wie man Beschwerden einreichen kann, sollten Probleme mit einem von der BaFin beaufsichtigten Unternehmen auftreten.
- BaFin Verbrauchertelefon: Seite, die beschreibt, wie BaFin Verbrauchern helfen kann.
- BaFin Beschwerdeformular: Deutsche Einwohner können über dieses Formular Beschwerden einreichen, zum Zeitpunkt der Erstellung ist es ausschließlich in deutscher Sprache verfügbar.