| Übersetzt von , | Aktualisiert: Februar 7, 2025Suchen Sie nach einem zuverlässigen Krypto-Broker oder einer Börse, die deutsche Kunden akzeptiert, sind aber noch unsicher, welcher Anbieter der richtige ist? Wir haben für Sie eine Liste der vertrauenswürdigsten Krypto-Handelsplattformen für deutsche Kunden. Alle auf dieser Seite empfohlenen Broker und Börsen wurden von unserem Expertenteam sorgfältig geprüft, um höchste Standards in puncto Sicherheit, Regulierung und Nutzererfahrung zu gewährleisten.
Unsere Auswahl basiert auf den engsten Spreads, niedrigen Provisionen und gebührenfreien Finanzierungsmöglichkeiten sowie einer breiten Auswahl an handelbaren Krypto-Assets. Noch wichtiger ist, dass diese Anbieter die hohen Sicherheits- und Verbraucherschutzstandards der EU- und BaFin-Vorschriften erfüllen. Bereit? Lesen Sie weiter, während wir die besten Krypto-Broker und Börsen für deutsche Händler herausfiltern.
Fusion Markets74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld
FP Markets73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Pepperstone75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
IG70 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld.
AvaTrade76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
eToro51 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
IC Markets70,64 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Eightcap76,09 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
CMC Markets71 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Swissquote61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren GeldDeutsche Krypto-Broker nach Trustpilot-Bewertung
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. IC Markets | 41.373 | 4,8 ⭐ |
| 2. FP Markets | 7.360 | 4,8 ⭐ |
| 3. Fusion Markets | 1.977 | 4,5 ⭐ |
| 4. Pepperstone | 2.901 | 4,5 ⭐ |
| 5. AvaTrade | 8.962 | 4,4 ⭐ |
| 6. Eightcap | 2.791 | 4,2 ⭐ |
| 7. eToro | 25.705 | 4,1 ⭐ |
| 8. CMC Markets | 2.133 | 4,1 ⭐ |
| 9. IG | 7.393 | 3,9 ⭐ |
| 10. Swissquote | 2.924 | 3,7 ⭐ |
Top 10 Kryptowährungs-Broker in Deutschland mit engsten Spreads
| Broker | BTCUSD | ETHUSD | SOLUSD | ADAUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. IC Markets | 8,71 | 4,56 | 0,10 | 0,001 |
| 2. FP Markets | 1,27 | 2,7 | 0,2 | 0,0031 |
| 3. Fusion Markets | 10,63 | 2,59 | 0,143 | 0,0 |
| 4. AvaTrade | 0,10 % | 0,15 % | 1 % | N/V |
| 5. Pepperstone | 13 | 3 | 2,3 | 4 |
| 6. Eightcap | 12,26 | 2,6 | 0,21 | 0,0051 |
| 7. eToro | 0,75 % | 1 % Kauf, 1 % Verkauf | 1 % | 1 % Kaufen; 1 % Verkaufen |
| 8. CMC Markets | 75 | 5,25 | 20 | 25 |
| 9. IG | 36 (Mindestspread) | 1,2 (Mindestspread) | 1,6 (min) | 1,4 (min) |
| 10. Swissquote | 80 | 5 | 0,5 % - 1 % | 0,5 % - 1 % |
Top 10 Krypto-Broker in Deutschland
- 1. eToro
Mindesteinzahlung 10 € Regulierungen FCA, CySEC, AMF, MFSA, ASIC, FSAS, FinCEN Handelbare Coins 100+ Software eToro Investieren, eToro CopyTrader, eToro Mobile App Krypto-Hebel 1:10 für professionelle Händler Gebühren 1 % Gebühr für Kauf und Verkauf von Krypto; 1 % Gebühr auf Krypto CFD-Handel Börse/Wallet eToro Money Krypto Wallet Einzahlungsmethoden eToro Money, Bankkarten, Skrill, Neteller, PayPal, Banküberweisungen, iDEAL, Trustly Auszahlungsmethoden Bankkarten, Skrill, Neteller, Paypal, Trustly eToro, gegründet im Jahr 2007, gehört zu den bekanntesten Namen im Online-Handel und bietet eine breite Auswahl von über 6.000 Vermögenswerten für mehr als 30 Millionen Kunden weltweit. Auch deutsche Nutzer sind bei eToro willkommen, da der renommierte Broker von Aufsichtsbehörden wie der FCA, CySEC, AMF und der deutschen BaFin zugelassen ist.
Der mehrfach regulierte Broker war 2013 einer der ersten Anbieter, der den Kryptohandel mit Bitcoin ermöglichte und hat seitdem sein Angebot an Kryptowährungen kontinuierlich ausgebaut. Heute können deutsche Kunden auf über 100 Altcoins und Token zugreifen, darunter beliebte Kryptowährungen wie Ripple, Ether und Litecoin. Der Broker bietet nicht nur den CFD-Handel mit Kryptowährungen an, sondern fungiert auch als Börse, auf der Kunden ihre Coins direkt kaufen, verkaufen und tauschen können.
Deutsche Kunden können ihre Altcoins sicher in der verwahrten eToro Money Wallet aufbewahren, die tägliche Transaktionslimits von bis zu 200.000 USD ermöglicht. Für die Aufladung ihrer Live-Handelskonten stehen den deutschen Nutzern mehrere bekannte Zahlungsmethoden wie Visa, Mastercard und PayPal zur Verfügung. Zudem unterstützt eToro die lokale Lösung Klarna, sodass Einzahlungen bequem über deutsche Online-Bankkonten erfolgen können.
Wichtige Vorteile
- Lizenziert von mehreren EU-Aufsichtsbehörden der höchsten Stufe, einschließlich BaFin
- Bedient Deutsche mit lokalen Zahlungsmethoden wie Klarna
- Bietet seit 2013 Bitcoin-Handel an
- Eigenentwickelte Plattform verfügbar in deutscher Sprache
- Bietet ein Demokonto mit 100.000 in virtuellen Mitteln zum Üben an
Wichtige Nachteile
- Keine Unterstützung für Drittanbieterplattformen wie MT4 und MT5
- Skrill und Neteller sind für deutsche Kunden nicht verfügbar
- Etwas höhere Gebühren für die Übertragung von Krypto-Assets (2 %)
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 51 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 2. AvaTrade
Mindesteinzahlung 100 € Regulierung ASIC, CySEC, IIROC, JFSA, CBI, DFSA, FSCA, ISA, BVI FSC Handelbare Coins 16 (BTC, ETH, SOL, EOS, MIOTA, XRP, NEO, und mehr) Software MT4, MT5, ZuluTrade, DupliTrade, AvaTradeGO, AvaSocial Krypto-Hebel Privatanleger: 2:1 für Australien und EU; Professionelle: 20:1 Gebühren Spread: 0,15 % – 2 % über Markt; Übernachtgebühren: variieren je nach Kryptowährung Börse/Wallet-Service Nein Einzahlungsmethoden Australien: Visa, Mastercard, Maestro, Banküberweisung; Andere Länder: Skrill, WebMoney, Neteller Auszahlungsmethoden Visa, Mastercard, Maestro, Banküberweisung; Andere Länder: Skrill, Neteller, WebMoney AvaTrade wurde 2006 gegründet und hat sich schnell als führender Online-Broker mit ausgezeichneten Handelsbedingungen etabliert. Das Unternehmen hat Genehmigungen in mehreren erstklassigen Rechtsgebieten, darunter Japan und Australien, erhalten. AvaTrade ist auch im BaFin-Register eingetragen, bedient deutsche Kunden jedoch mit Lizenzen der zuständigen Aufsichtsbehörden von Zypern (CySEC) und Irland (CBI).
AvaTrade ist ideal für deutsche Krypto-Enthusiasten, die niedrige Spreads, keine Provisionen und transparente Handelsbedingungen suchen. Der Broker ermöglicht den CFD-Handel mit rund 16 Kryptowährungen, darunter ETH, BTC, LTC und DSH. Die Spreads für diese gehebelten Krypto-Trades reichen je nach Kryptowährungs-Kreuz von 0,15 % bis 2 % über dem Markt.
Der maximale Hebel für Privatkunden ist mit 2:1 für Kryptowährungen recht niedrig, entspricht jedoch den EU- und BaFin-Vorschriften. Kunden, die sich als professionelle Händler qualifizieren, können einen höheren Hebel von bis zu 20:1 für Krypto-CFDs nutzen. Deutsche Kunden haben die Wahl zwischen zwei Drittanbieterplattformen, MT4 und MT5, aber es sind auch eigene Alternativen wie AvaOptions und AvaSocial verfügbar. Händler aus dem Land können ihre Konten mit Karten, Banküberweisungen und mehreren E-Wallets (Perfect Money, Skrill, Neteller) aufladen.
Wichtigste Vorteile
- Von prominenten EU-Regulatoren lizenziert (CySEC, CBI)
- Bietet eine gute Auswahl an Krypto-Kreuzen
- Ein etablierter Broker mit 18 Jahren Erfahrung
- Enge Spreads für den Handel mit Kryptowährungen
- Unterstützt EUR als Basiswährung des Kontos
Wichtige Nachteile
- Begrenzte Auswahl an Drittanbieterplattformen für Deutsche (nur MT4 und MT5)
- Verlangt eine Verwaltungsgebühr von 50 € nach 3 Monaten Inaktivität
- Das Chatbot-Fenster öffnet sich jedes Mal, wenn Sie eine Seite auf dem Desktop laden
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Mindesteinzahlung 50 € Regulierungen ASIC, VFSC, SFSA Handelbare Coins 13 Software MT4, MT5, TradingView, cTrader, DupliTrade, Fusion+, MAM/PAM Krypto-Hebel 1:10 Gebühren BTC/USD – 10,63 minimaler Spread; Bitcoin-Handelsgebühr – 0,06 %; keine Kommissionsgebühren auf Krypto-CFDs Börse/Wallet Nein Einzahlungsmethoden Debitkarten, Kreditkarten, PayPal, Skrill, Neteller, Fasapay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Krypto Auszahlungsmethoden Banküberweisung, Debitkarten, Kreditkarten, Skrill, Neteller Fusion Markets nahm 2019 den Betrieb auf und etablierte sich fast sofort als führender Discount-Broker, der einige der niedrigsten Kommissionen der Branche berechnet. Das in Australien ansässige Unternehmen bietet eine Auswahl von über 250 Finanzinstrumenten, darunter mehr als ein Dutzend Kryptowährungen, die gegen den US-Dollar gehandelt werden. Ein großer Vorteil des Handels mit diesem Broker ist das Fehlen von Kommissionen auf Krypto-CFDs. Händler müssen nur den Spread abdecken.
Ein- und Auszahlungen sind weitgehend kostenlos, ohne Anforderungen an Mindesteinzahlungen. Der Broker gibt an, mit über 30 Zahlungsmethoden zu arbeiten, aber viele davon sind in Deutschland nicht verfügbar. Visa, Mastercard, PayPal, BinancePay und Banküberweisungen sind für deutsche Kunden mit Live-Konten praktikable Alternativen.
Bezüglich der Lizenzierung untersteht Fusion Markets der Regulierung von ASIC, FSA und VFSC. Der Broker hat noch keine Lizenz von einem großen EU-Regulierer erhalten, hält jedoch dennoch hohe Sicherheitsstandards ein. Kunden können über beliebte Plattformen wie MT5, MT4, TradingView und cTrader auf die Kryptowährungsmärkte zugreifen.
Wichtige Vorteile
- Kein Schwellenwert für Mindesteinlagen
- Weltweit bekannt als vertrauenswürdiger Discount-Broker
- Eine Vielzahl von Zahlungsmethoden
- Keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen
- Hat alle Kommissionen auf Kryptowährungshandels abgeschafft
Wichtige Nachteile
- Bietet Deutsch nicht als Sprachoption an
- Fehlen von Lizenzen von erstklassigen EU-Regulierern
- Könnte sein Kryptowährungsangebot erweitern
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), die unter dem Namen Fusion Markets handelt, ist der Emittent der in dieser Mitteilung beschriebenen Fusion Markets-Produkte. Der Handel mit Fusion Markets-Produkten bietet die Möglichkeit von Gewinnen, birgt jedoch auch das Risiko von Verlusten, die die Höhe Ihrer anfänglichen Einzahlung erheblich übersteigen können und ist nicht für alle Anleger geeignet. Sie sollten alle diese Finanzprodukt-Dienstleistungsbedingungen, die Produktinformationsbroschüre (PDS) und den Finanzdienstleitungsleitfaden (auf unserer Website verfügbar) sorgfältig lesen, Ihre eigene finanzielle Situation, Bedürfnisse und Anlageziele in Bezug auf diese Fusion Markets-Produkte berücksichtigen und unabhängigen Finanzrat einholen.- 4. FP Markets
Mindesteinzahlung 50 € (100 € Banküberweisung) Regulierungen ASIC, CySEC, FSCA, SFSA, registriert bei St. Vincent & den Grenadinen Handelbare Coins 10+ Software MT4, MT5, TradingView, cTrader, WebTrader Krypto-Hebel 1:50 Gebühren BTCUSD – 21,08 Pips durchschnittlicher Spread Börse/Wallet Nein Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, Neteller, Skrill, Asia Banks Unique Banking Solutions, SticPay, FasaPay, Virtual Pay, Rupee Payments UPI, Rapyd, Perfect Money, Pagsmile, LetKnow Pay, DragonPay, Rapid Transfer, Krypto-Zahlungen, MyBux, XPay, Apple Pay, Google Pay, Bank Transfer, B2Binpay, Thunderxpay, Plusdebit (Online Banking, P2P, QR Code, MOMO QR Code), QEIS, Coinspaid, Broker zu Broker Auszahlungsmethoden Visa, Mastercard, Inland Banküberweisung (AUD), Internationale Banküberweisung, Neteller, Skrill, Fasapay, Dragonpay, Asia Banks Unique Banking Solutions, Perfect Money, LetKnow Pay, Finrax, Sticpay, Rupee Payments UPI, Rapid Transfer, Virtual Pay, xPay, Pagsmile, Mybux, Banküberweisung, Krypto, Lokale Banküberweisung (QR Code), Online Banking, PaymentsAsia QRIS und E-Wallets FP Markets bietet kostengünstige Handelsdienstleistungen mit über 10.000 Finanzinstrumenten, einschließlich 12 der volumenstärksten Kryptowährungen auf dem Markt. Beliebte Optionen wie Bitcoin, Ethereum, Solana, Stellar und Ripple sind alle handelbar mit engen Spreads und ohne zusätzliche Kommissionen. Der Broker erleichtert den Kryptowährungshandel über bekannte Plattformen wie MT4, MT5 und cTrader.
Deutsche Kunden von FP Markets profitieren von 24/5 Kundenbetreuung in ihrer Muttersprache. Slippage und Requotes sind kein Problem bei FP Markets, da der Broker für seine niedrige Latenz bei der Auftragserfüllung bekannt ist und Kundenaufträge im Durchschnitt in weniger als 40 Millisekunden ausführt.
Der Broker besitzt eine Lizenz der EU-Regulierungsbehörde CySEC und hält die höchstmöglichen Verbraucherschutzstandards ein. Deutsche Privatkunden können eine maximale Hebelwirkung von 1:2 nutzen und haben Zugang zum Schutz vor negativen Kontosalden, der sie davor bewahrt, Schulden zu machen. Händler können ihre Live-Konten ohne zusätzliche Kosten finanzieren, doch Auszahlungen mit den E-Wallets Neteller und Skrill ziehen zusätzliche Gebühren von 1 % nach sich.
Wichtige Vorteile
- Bietet institutionelle Preisgestaltung auf Raw-Konten
- Nahtloser Krypto-Handel auf mobilen Geräten
- Blitzschnelle Auftragsabwicklung und geringe Latenz
- Bietet Unterstützung in über 12 Sprachen, darunter Deutsch
- Hohe Verbraucherbewertung auf Trustpilot
Wichtige Nachteile
- Bietet eine begrenztere Auswahl an Coins im Vergleich zu einigen konkurrierenden Brokern
- Kryptowährungen sind nur über CFDs handelbar
- Gebühren für Neteller- und Skrill-Auszahlungen
10 pro Quartal für Nicht-AU-Händler; 20 pro Quartal und nominelles Volumen von 1.000.000 AU$ pro 4 Quartale im letzten 1 Jahr 73,85 % der CFD-Konten von Privatanlegern verlieren Geld - 5. Pepperstone
Mindesteinzahlung 0 € Regulierungen CySEC, FCA, ASIC, DFSA, CMA und SCB Handelbare Coins 9 Hauptcoins, 18 Altcoins, 3 Indizes Software TradingView, MT5, MT4, cTrader Krypto-Hebel 1:10 für professionelle Händler Gebühren BTCUSD Standard Min. Spread – 17 BTCUSD Standard Durchschnittsspread – 25
Börse/Wallet n/v Einzahlungsmethoden Bankkarten, Banküberweisungen, PayPal Auszahlungsmethoden Bankkarten, Banküberweisungen, PayPal Pepperstone betrat 2010 die Online-Handelsszene und expandierte schnell weltweit, sodass es derzeit Kunden aus über 160 Ländern erreicht. Der branchenführende Broker bedient deutsche Kunden mit einer Autorisierung von der lokalen Regulierungsbehörde BaFin, was seine Attraktivität aus Sicht der Einzelhändler im Land weiter erhöht.
Deutsche Krypto-Enthusiasten können auf steigende und fallende Preise von über 20 kleineren und größeren Kryptowährungskreuzen spekulieren, indem sie Differenzkontrakte mit einem maximalen Hebel von 1:2 eingehen. Händler, die eine weitere Marktpräsenz suchen, können in den Krypto-Indexhandel eintauchen und eine Auswahl aus den globalen Indizes Crypto 30, Crypto 20 und Crypto 10 treffen.
Die Spreads variieren bei Pepperstone erheblich, aber wir haben festgestellt, dass Paare mit ETH als Basiswährung in der Regel engere Mindestspreads haben als andere Hauptwährungen. Pepperstone unterstützt eine etwas eingeschränkte Auswahl an Einzahlungs- und Abhebungsmethoden für deutsche Kunden. Der Broker gleicht diesen kleinen Nachteil durch gebührenfreie Transaktionen und keine Mindesteinzahlungsanforderungen aus. Pepperstone ist auch ideal für gelegentliche Krypto-Händler, da es keine Inaktivitätsgebühren hat.
Wichtige Vorteile
- Führt Aufträge ohne Intervention eines Dealing-Desks aus
- Erhebt keine Gebühren für Kontoinaktivität
- Autorisiert von BaFin
- Bietet Bildungsvideos für den Kryptowährungshandel an
- Krypto-Indexhandel ist verfügbar
Wichtige Nachteile
- Demokonten sind nur 30 Tage verfügbar
- Eingeschränkte Auswahl an Einzahlungs- und Auszahlungsmöglichkeiten
- Leicht höhere Übernachtfinanzierungsgebühren als die Konkurrenz
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebel 1:100 schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 6. Eightcap
Mindesteinzahlung 0 € für Banküberweisungen; 300 € für PayPal und Karten Regulierungen FCA, SCB, ASIC, CySEC Handelbare Coins 100+ Software MT4, MT5, TradingView Krypto-Hebel 1:10 für professionelle Händler Gebühren BTCUSD Mindestspread auf Standardkonto – 170 Börse/Wallet n/v Einzahlungsmethoden Kredit- und Debitkarten, PayPal, Skrill, Neteller, POLi, Banküberweisungen, Kryptowährungen Auszahlungsmethoden Kredit- und Debitkarten, PayPal, Skrill, Neteller, POLi, Banküberweisungen, Kryptowährungen Eightcap belegt den sechsten Platz auf unserer Liste und bietet eine beeindruckende Auswahl von über 100 Krypto-Derivaten, darunter CFDs für beliebte Paare wie SOL/USD, ADA/USD und BTC/USD. Der Broker hat Betriebsgenehmigungen von CySEC und der FCA erhalten, was ihm ermöglicht, Kunden aus allen EU- und EWR-Ländern einschließlich Deutschland legal zu akzeptieren.
Deutsche Händler haben keine Mangel an Optionen, wenn es um Handelssoftware geht, da Eightcap vollständige Unterstützung für bekannte Plattformen wie MT4, MT5 und TradingView bietet. Darüber hinaus können Kunden ihre neuen Krypto-Strategien ohne komplizierten Code über Capitalise.ai testen, eine benutzerfreundliche Plattform, die für textbasierte Handelsautomatisierung und Strategieanalyse entwickelt wurde.
Krypto-Trades bei Eightcap ziehen keine zusätzlichen Kommissionen nach sich, wobei die Spreads für große Krypto-Paare von 5 bis 200 reichen. Mindest-CFD-Kontrakte beginnen bei 0,01 Lots für BTC/USD und ETH/USD, aber die Mindestgrößenanforderungen sind höher bei 1 Lot für ADA/USD und SOL/USD. Ein weiterer Vorteil der Nutzung der Dienstleistungen dieses Brokers ist, dass Eightcap Krypto-Einzahlungen und -Auszahlungen erleichtert. Letztere sind jedoch mit zusätzlichen Transaktionsgebühren verbunden.
Wichtige Vorteile
- Strategietests ohne Code für Kryptowährungen über Capitalise.ai
- Ein Katalog von über 100 Krypto-Derivaten
- Handelsideen und Marktstimmungen im Krypto Crusher Dashboard
- Unterstützt beliebte Plattformen wie MT5, MT4 und TradingView
- Akzeptiert Krypto-Einzahlungen und -Auszahlungen
Wichtige Nachteile
- Transaktionsgebühren für Kryptowährungsauszahlungen
- Abhebungen können 2 Werktage zur Überprüfung benötigen
- Kundendienst ist an Wochenenden nicht verfügbar
CFDs sind komplexe Finanzinstrumente, die mit einem hohen Risiko verbunden sind, schnell Geld zu verlieren (1:100). 76,09 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 7. IG
Mindesteinzahlung 50 € – Kartenzahlungen Kein Minimum für Banküberweisungen
Regulierungen FCA, BaFin, DFSA, FSCA, MAS, ASIC Handelbare Coins 11 Hauptcoins, zwei Krypto-Kreuzpaare und ein Krypto-Index Software MetaTrader 4, ProRealTime, L2 Dealer Krypto-Hebel 1:10 für professionelle Händler Gebühren BTC Min.-Spreads – 38 Börse/Wallet n/v Einzahlungsmethoden Bankkarten, Banküberweisungen, PayPal Auszahlungsmethoden Bankkarten, Banküberweisungen IG ist ein langjährig etablierter globaler Online-Handelsanbieter mit über fünfzig Jahren Branchenerfahrung. Es verfügt über Betriebsgenehmigungen von mehreren Finanzaufsichtsbehörden, einschließlich einer von der deutschen Aufsichtsbehörde BaFin ausgestellten Banklizenz. Das Unternehmen wird öffentlich an der Londoner Börse gehandelt und ist Bestandteil des Footsie 250 Index, was seinen guten Ruf weiter stärkt.
Deutsche Kunden des renommierten Brokers haben Zugang zu einer vielseitigen Auswahl an Handelsinstrumenten für 14 beliebte Kryptowährungen, einschließlich BCH, ADA, ETH, SOL, LTC, BTC und NEO. Der Broker bietet eine ausgezeichnete Auswahl an Kryptowährungsderivaten, einschließlich CFDs, Barrier-Optionen und Knock-Out-Zertifikaten. Kunden haben außerdem Zugang zu einem Krypto-Index, der ihnen Expositionen gegenüber den zehn größten digitalen Münzen auf dem Markt bietet.
IG erhebt keine Provisionen auf Krypto-CFDs und fügt den Marktspreads nur einen nominalen Aufschlag hinzu. Der Handel mit Knock-Out-Zertifikaten ist ebenfalls provisionsfrei, sofern eine Position eröffnet wird, deren Nennwert 300 € überschreitet. Deutsche Kunden können Einzahlungen und Abhebungen über bekannte Zahlungsmethoden wie Karten, Banküberweisungen und die digitale Geldbörse PayPal vornehmen. Neueinsteiger auf den Kryptomärkten können durch die Eröffnung kostenloser Demokonten, die mit 30.000 € virtuellem Kapital ausgestattet sind, Erfahrungen sammeln.
Wichtige Vorteile
- Besitzt eine Banklizenz von BaFin
- Bietet Barrier-Optionen und Knock-Out-Zertifikate für Kryptowährungen an
- Spekulation auf den Crypto 10 Global-Index ist möglich
- Bietet eine Auswahl von über 17.000 Finanzmärkten
- Keine Provisionen auf Krypto-CFDs
Wichtige Nachteile
- Höhere Mindestbeträge für PayPal- und Karteneinzahlungen (300 €)
- Handelsbedingungen können sich in verschiedenen Ländern erheblich unterscheiden
- MT5 ist für Deutsche nicht verfügbar
CFDs sind komplexe Instrumente. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Aufgrund von Hebelwirkung können Sie Ihr Geld schnell verlieren. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, wie dieses Produkt funktioniert und ob Sie sich das hohe Risiko, Geld zu verlieren, leisten können. - 8. CMC Markets
Mindesteinzahlung 0 € für DPS- und CFD-Konten Regulierungen FCA, ASIC, BaFin Handelbare Coins 14 Software Next Generation Plattform MT4
Krypto-Hebel 1:10 für professionelle Händler Gebühren BTCUSD Mindestspread – 75 Börse/Wallet n/v Einzahlungsmethoden Kredit- und Debitkarten, Online-Banking, Banküberweisungen Auszahlungsmethoden Kredit- und Debitkarten, Online-Banking, Banküberweisungen CMC Markets ist ein wichtiger Akteur auf dem deutschen Online-Trading-Markt und bietet eine hervorragende Auswahl von 20 handelbaren Kryptowährungen und 3 Krypto-Indizes über CFDs an. Der Broker operiert mit einer BaFin-Lizenz und hat eine physische Präsenz im Land mit registrierten Büros in Frankfurt. Kunden aus Deutschland profitieren von einem engagierten Kundenservice in ihrer Muttersprache.
Neben CFD-Konten bietet der angesehene Broker DPS-Konten (Dynamic Portfolio Swap) an, die speziell auf die Bedürfnisse deutscher Kunden zugeschnitten sind. Dieser Kontotyp ist besser geeignet für Kunden, die höhere Volumen handeln. Es funktioniert wie ein Over-the-Counter-Swap-Abkommen zwischen Kunden und Broker über die Leistung ihrer Handelsportfolios.
Das DPS-Konto bündelt alle Trades, die ein Kunde im Kalenderjahr innerhalb eines Portfolios tätigt, und fasst ihre Gewinne und Verluste zusammen. Kunden haben dann ihre Steuern automatisch abgezogen, wie es die deutschen Steuergesetze erfordern. Gelegenheits-Trader, die mit kleineren Handelsvolumina umgehen, können Standard-CFD-Konten registrieren. Beide Kontotypen haben keine Schwelle für Mindesteinlagen, sodass Kunden mit jedem Betrag, den sie entbehren können, mit dem Krypto-Handel beginnen können.
Wichtigste Vorteile
- Besitzt eine Lizenz als Investmentbank von der BaFin
- Bietet Dynamic Portfolio Swap (DPS) Konten für deutsche Händler
- Verfügt über registrierte Büros in Frankfurt
- Bietet Kundenservice auf Deutsch
- Bietet wettbewerbsfähige Spreads für Krypto-CFDs
Wichtigste Nachteile
- Deutschsprachiger Support ist nur zwischen 8 Uhr und 20 Uhr verfügbar
- Begrenzte Bildungsmaterialien für den Kryptowährungshandel
- Begrenzte Zahlungsmethoden für deutsche Händler
Spread-Wetten und CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 71 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie bei diesem Anbieter auf Spreads wetten und/oder CFDs handeln. Sie sollten sorgfältig abwägen, ob Sie verstehen, wie Spread-Wetten und CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 9. IC Markets
Mindesteinzahlung 200 € Regulierungen CySEC, FSA, ASIC Handelbare Coins 20+ Software MT4, MT5, cTrader, TradingView Krypto-Hebel 1:200 (MT4/5), 1:5 (cTrader, TradingView) Gebühren BTC/USD – 2,210 Pips Mindest-Spread; Keine Kommissionsgebühren auf Krypto-CFDs Börse/Wallet Nein Einzahlungsmethoden Visa, Mastercard, PayPal, Neteller, Skrill, UnionPay, Überweisung, Bpay, Broker zu Broker, POLI, Thailändisches Internet-Banking, Rapidpay, Klarna, Vietnamesisches Internet-Banking Auszahlungsmethoden Visa, Mastercard, Banküberweisung, PayPal, Neteller, Skrill IC Markets ist ein beliebter Online-Broker mit CySEC-Lizenz, der nahtlose Auftragserfüllung mit minimaler Latenz, tiefer Liquidität und einer robusten Auswahl von über 2.200 handelbaren Instrumenten bietet. Diese beeindruckende Produktpalette umfasst etwa 18 größere und aufstrebende Kryptowährungen, darunter ETH, BTC, GLMR, DOT, ADA und KSM.
Auch deutsche Trader sind bei IC Markets willkommen und können von Spreads profitieren, die bei einigen Krypto-Paaren wie DOT/USD, EOS/USD, LNK/USD und XRP/USD so eng wie 0,01 sind. Hochvolumige Paare wie ADA/USD bieten noch niedrigere Spreads, beginnend bei null. Der Broker sorgt rund um die Uhr für tiefe Liquidität, indem er Preise von über 25 Liquiditätsanbietern bezieht. Deutsche Kunden haben Zugang zu proaktivem und äußerst reaktionsschnellem Kundensupport, der von 8 Uhr bis 24 Uhr verfügbar ist.
Der Broker bietet eine Auswahl von drei Plattformen: die beiden MetaTraders (MT4, MT5) und cTrader. Kunden aus Deutschland können bequem direkt von ihren Online-Banking-Konten einzahlen, indem sie ihren lokalen Zahlungsabwickler Klarna nutzen. Die Mindestanforderungen für ein Konto sind im oberen Bereich angesiedelt, da neue Kunden mindestens 200 € überweisen müssen, um in den Kryptowährungshandel einzusteigen.
Wichtige Vorteile
- Bietet provisionsfreien Kryptohandel mit CFDs
- Unterstützt lokale Einzahlungsmethoden wie Klarna
- Bietet CFDs für aufstrebende Altcoins wie Kusama und Moonbeam
- Spreads ab 0,01 für einige Krypto-Paare
- Keine Inaktivitätsgebühren für ruhende Konten
Wichtige Nachteile
- Nicht direkt von der BaFin beaufsichtigt
- Spreads können je nach Land variieren
- Kaum Forschungs- und Bildungsressourcen für den Kryptohandel
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 70,64 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 10. Swissquote
Mindesteinzahlung 1.000 € Regulierung BaFin, FINMA, CySEC, DFSA, FCA, MFSA, MAS, CSSF (Luxemburg), SFC (Hongkong) Handelbare Coins 40+ (BTC, XTZ, DOT, XRP, COMP, UNI, LINK und mehr) Software MT4, MT5, CFDX (proprietär) Krypto-Hebel 2:1 Gebühren Spreads: 80 für BTC/USD, 5 für ETH/USD
Kommissionen für Elite-Konten: 1,5 €/1,5 $ round-turn für ETH/USD, 34 €/34 $ round-turn für BTC/USD
Börsenhandelsgebühren: 0,5 % bis 1 % basierend auf dem HandelsvolumenBörse/Wallet-Service Ja (verwahrend) Einzahlungsmethoden Banküberweisungen, Visa, Mastercard Auszahlungsmethoden Banküberweisungen Swissquote ist ein renommiertes Brokerage, das als Teil der gleichnamigen Bankengruppe operiert und öffentlich an der SIX Swiss Exchange gehandelt wird. Als die erste Schweizer Bank, die auf den Krypto-Zug aufsprang, bietet Swissquote eine herausragende Auswahl von über 40 beliebten digitalen Vermögenswerten. Von dominanten Kryptowährungen wie BTC und ETH bis hin zu weniger bekannten Coins wie XTZ und ALGO, hat Swissquote Optionen für alle Investoren, die in den volatilen Kryptomarkt eintauchen möchten.
Digitale Vermögenswerte sind sowohl für den Handel als auch für die Aufbewahrung verfügbar, da Swissquote ein hochsicheres Verwahrungswallet bietet, in dem Kunden ihre Coins halten können. Krypto-Besitzer profitieren von Staking-Belohnungen von bis zu 20 %, wenn sie digitale Währungen wie Tezos, Polkadot, Ether und Solana halten. Transaktionskosten liegen je nach Handelsvolumen zwischen 0,5 % und 1 %.
Der Broker ermöglicht es Kunden, ihr Risiko durch Stop-Limit-Orders zu mindern, wobei dieses Feature jedoch nur für ausgewählte Kryptowährungen verfügbar ist. Krypto-ETFs, CFDs und Futures stehen ebenfalls zum Handel bei Swissquote zur Verfügung, mit CFD-Spreads ab null Pips für Elite-Konten. Kunden können ihr Guthaben mit Standardzahlungslösungen wie Banküberweisungen, Debit- und Kreditkarten aufladen. Abhebungen sind nur über Banküberweisungen möglich.
Wichtige Vorteile
- Besitzt eine Banklizenz
- Bietet ein verwahrtes Krypto-Wallet an
- Bietet Spreads ab 0,0 für BTC/USD und ETH/USD (Elite-Konten)
- Gilt als die erste Schweizer Bank, die Krypto-Handel einführte
- Bietet Staking-Belohnungen für das Halten von Kryptowährungen an
Wichtige Nachteile
- Hohe Mindestanforderungen für Einzahlungen
- Eine begrenzte Auswahl an Einzahlungs- und Auszahlungsmethoden
- Stop-Limit-Orders sind für einige Kryptowährungen nicht verfügbar
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Deutschlands Krypto-Börsen Trustpilot-Bewertung
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. Bitpanda | 9912 | 3,8 ⭐ |
| 2. Coinbase | 9413 | 1,9 ⭐ |
| 3. Kraken | 2294 | 1,4 ⭐ |
Die Top 3 der Krypto-Börsengebühren in Deutschland
| Börse | Maker/Taker-Gebühren | Staking | Einzahlungsgebühren | Abhebungsgebühren |
|---|---|---|---|---|
| 1. Bitpanda | 1,49 % Prämie für den Kauf/Verkauf von BTC (0,10 % - 0,15 % für Pro-Konten) | Bis zu 25 % | Frei | Kostenlos |
| 2. Coinbase | Taker-Gebühr zwischen 0,05 % und 0,60 % je nach monatlichem Handelsvolumen; Maker-Gebühr zwischen 0 % und 0,40 % je nach monatlichem Handelsvolumen |
|
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| 3. Kraken | Spots: von 0,25 % / 0,40 % bis 0,00 %/0,10 % (abhängig von der Stufe); Margin: 0,02 % Eröffnungsgebühr; Futures: von 0,0200 % / 0,0500 % bis 0,0000 %/0,0100 % (abhängig von der Stufe) | Bis zu 28 % jährlich |
| CAD:
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Top 3 Krypto-Börsen in Deutschland
Coinbase
Coinbase war die erste Krypto-Börse, die eine offizielle Genehmigung der BaFin erhielt und bietet seit Mitte 2021 spezifisch lokalisierte Handelsdienste für deutsche Anwohner an. Die Plattform ermöglicht es deutschen Nutzern, über 230 digitale Vermögenswerte zu kaufen, verkaufen und zu tauschen, mit der Option, Coins in einer firmeneigenen Wallet sicher aufzubewahren. Kunden können Kryptowährungen sofort mit Fiat-basierten Zahlungsmethoden wie PayPal, Visa und Sofort erwerben.
Auch die Generierung eines passiven Einkommens durch Staking-Belohnungen ist bei Coinbase möglich, wobei deutsche Kunden bis zu 10% auf ausgewählte Staking-Coins verdienen können. Nutzer, die ihre Marktexposition ausweiten möchten, können am Spot-Handel und Future-Handel teilnehmen. Die Maker/Taker-Gebühren für Futures liegen für Kunden in der niedrigsten Preisklasse zwischen 40 und 60 bps.
Für erfahrene Händler bietet Coinbase fortschrittliche Limit- und Stop-Limit-Orders, um eine bessere Kontrolle über offene Positionen zu ermöglichen. Die Börse stellt zwei Kontooptionen zur Verfügung, Advanced und Simple Trade, zwischen denen registrierte Nutzer nahtlos wechseln können. Der Kundenservice ist über eine gebührenfreie Telefonleitung, E-Mail und Live-Chat erreichbar. Coinbase legt großen Wert auf finanzielle Transparenz und bewahrt über 98% der Kunden-Coins in sicheren Offline-Cold-Wallets auf.
| Details zu Coinbase | |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | Keine Mindestanforderung |
| Regulierung | BaFin, CFTC, FCA |
| Handelbare Coins | 230 |
| Verfügbare Krypto-Instrumente | Spothandel, Futures |
| Krypto-Leverage | 1:10 |
| Maker/Taker-Gebühren | 40 bis 60 bps in der niedrigsten Preisklasse |
| Wallet-Typ | Ja, Selbstverwahrung |
| Einzahlungsmethoden | Sofort, Visa, Mastercard, PayPal, Banküberweisung, Apple Pay, Google Pay, iDeal (Niederlande), Krypto, Interac (Kanada), BancomatPay (Italien) |
| Abhebungsmethoden | Visa, Mastercard, Banküberweisung, PayPal |
Hauptvorteile
- Eine der ersten Krypto-Börsen, die von BaFin lizenziert wurde
- Deutsche können bis zu 10% in Staking-Belohnungen verdienen
- Bietet Market-, Stop-Limit- und Limit-Orders für besseres Risikomanagement an
- Über 550 Krypto-Paare für den Spothandel verfügbar
- Speichert über 98% der Kundendepots in Offline-Cold-Wallets
Hauptnachteile
- Preisinformationen sind auf der Website schwer zu finden
- Niedrige Verbraucherbewertung bei Trustpilot
- Geringer Hebel bei unbefristeten Futures
Kraken
Kraken ist eine der größten Krypto-Börsen für deutsche Trader und bietet ihnen eine umfassende Auswahl von über 160 Krypto-Perpetual-Futures sowie mehr als 200 handelbare Coins. Obwohl die Börse noch keine offizielle Lizenz der BaFin besitzt, arbeitet sie daran, ihre Dienste an das MiFID-Framework anzupassen, das von der deutschen Regulierungsbehörde angenommen wurde. Deutsche Kunden profitieren dadurch von erweitertem Verbraucherschutz, verbesserten Beschwerdeverfahren und erhöhter Transparenz bei Marktinformationen.
Im Mai 2024 ging Kraken eine strategische Partnerschaft mit dem BaFin-lizenzierten Verwahrer DLT Finance ein. Diese Zusammenarbeit ermöglicht es Kraken, speziell auf die Bedürfnisse deutscher Kunden abgestimmte Dienstleistungen und Produkte anzubieten, die den lokalen regulatorischen Anforderungen entsprechen. Ein weiterer Vorteil, den Kraken bietet, ist die hohe Kosteneffizienz mit Maker- und Taker-Gebühren von 0,24 % bzw. 0,40 %.
Kunden aus anderen Rechtsgebieten haben Zugang zu NFTs; allerdings kündigte Kraken an, non-fungible Token im August 2024 aus dem deutschen Sortiment zu entfernen. Insgesamt ist Kraken eine hervorragende Wahl für deutsche Krypto-Liebhaber, die nach Kosteneffizienz, erweitertem Verbraucherschutz und hohem Wert suchen.
| Details zu Kraken | |
|---|---|
| Min. Einzahlung | 4 CA$ |
| Regulierungen | Registriert bei FinCEN, Wyoming Division, FINTRAC, FCA, OAM, BoS, CBI, in einigen kanadischen Jurisdiktionen zur Registrierung eingereicht |
| Handelbare Coins | 50+ |
| Krypto-Handel | Futures, Spothandel |
| Krypto-Leverage | N/A |
| Gebühren | 0 $ – 10.000 $: Maker (0,25%)/ Taker (0,40%) |
| Wallet | Ja |
| Einzahlungsmethoden | ACH (Plaid), FedWire, CBIT (Customers Bank Instant Token), SWIFT (Customers Bank, SWIFT (Etana Custody), SEPA, PayPal, Inlandskabelüberweisung (Credit Union Atlantic), Persönlich Bar oder Debit (Canada Post), Interac e-Transfer, Banküberweisung (InterFIN), Banküberweisung / Osko, Echtzeit-Bruttoabwicklung, FPS/BACS (ClearJunction), CHAPS (ClearJunction), SIC (Bank Frick) |
| Auszahlungsmethoden | ACH, FedWire, CBIT, SWIFT, SEPA, BLING, FPS, CHAPS, BLING, EFT, Interac e-Transfer, Banküberweisung, SIC, Banküberweisung, Osko |
Hauptvorteile
- Über 13 Jahre Branchenerfahrung
- Partner mit BaFin-lizenziertem Verwahrer DLT Finance
- Erfüllt MiFID-Anforderungen an Margin-Anforderungen für gehebelte Trades
- Bietet eine umfassende Palette von über 160 Krypto-Perpetual-Futures
- Intuitive Benutzeroberfläche
Hauptnachteile
- 13 Sprachoptionen, aber Deutsch ist nicht verfügbar
- NFTs sind für Einwohner Deutschlands nicht verfügbar
- Standardkonten erheben höhere Gebühren als Kraken Pro-Konten
Bitpanda
Bitpanda (ehemals Coinimal), gegründet im Jahr 2014, hat sich rasch als eine der größten Krypto-Börsen in Europa etabliert. Das in Österreich ansässige Unternehmen bedient über 5 Millionen Kunden in Europa und verfügt über Lizenzen und Registrierungen führender EU-Regulierungsbehörden wie BaFin, AMF, OAM und FSA. Das multiregulierte Unternehmen bietet deutschen Kunden Zugang zu über 400 handelbaren Coins und ermöglicht Investitionen ab nur 1 €.
Auch der Handel mit Krypto-Indizes ist für Bitpanda-Kunden möglich. Darüber hinaus unterstützt die Börse den Handel mit Aktien, Rohstoffen und börsengehandelten Fonds (ETFs). Kryptowährungshändler können ihre Long-Positionen mit einem Hebel von maximal 1:2 handeln, gemäß den MiFID-Vorgaben. Beim Kauf und Verkauf von BTC fällt für Standardkonten eine Prämie von 1,49 % an. Nutzer mit einem Pro-Konto profitieren hingegen von deutlich niedrigeren Prämien zwischen 0,10 % und 0,15 %.
Verifizierte Kunden im Euroraum haben die Möglichkeit, eine Visa-gestützte Bitpanda-Karte zu erhalten, mit der sie ihre Kryptowährungen in Millionen von Einzelhandelsgeschäften nutzen können. Zudem betreibt Bitpanda ein exklusives Bonusprogramm für Inhaber des nativen Tokens BEST, die dadurch Zugang zu verschiedenen Vorteilen erhalten. Bitpanda bietet deutschen Kunden lokale Zahlungsmethoden wie Giropay, Eps und Sofort, wobei die Mindesteinzahlung bei nur 10 € liegt.
| Details zu Bitpanda | |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 10 €(1 € Mindestinvestition) |
| Regulierung | BaFin, FCA, FMA (Österreich), AMF, CTIA (Tschechische Republik), OAM (Italien), FSAN (Norwegen), FSA (Schweden), BDE (Spanien) |
| Handelbare Coins | 400+ (BNB, SOL, ETH, BTC, XRP, TRX, ADA und mehr) |
| Verfügbare Krypto-Instrumente | Spothandel, Krypto-Indizes, CFDs |
| Krypto-Leverage | 1:2 für Long-Positionen, 1:1 für Short-Positionen |
| Maker/Taker-Gebühren | 1,49% Prämie für den Kauf und Verkauf von BTC |
| Wallet-Typ | Verwahrung (Custodial) |
| Einzahlungsmethoden | Eps, Giropay, Sofort, PayPal, Apple Pay, Neteller, Mastercard, Skrill, Visa, Banküberweisung |
| Auszahlungsmethoden | Skrill, Neteller, Banküberweisung, Visa, Mastercard |
Hauptvorteile
- Unterliegt der Aufsicht von BaFin
- Automatische Margen-Schließungen bei gehebelten Krypto-Positionen (50%)
- Unterstützt Einzahlungen mit lokalen Lösungen wie Giropay und Sofort
- Niedrige Schwelle für Mindesteinlagen (1 €)
- Partner der Deutschen Bank
Hauptnachteile
- Bietet keine Krypto-Futures an
- Insgesamt eingeschränktes Angebot an Krypto-Derivaten
- Hohe Prämien für BTC-Transaktionen in Standardkonten
Rechtlicher Status des Kryptowährungshandels in Deutschland
- Gesetze zur Regelung des Kryptohandels auf nationaler Ebene Deutschland gehörte zu den ersten Ländern in Europa, die einen regulatorischen Rahmen für Kryptowährungen eingeführt haben. Anfang 2020 änderte die lokale Regierung das deutsche Kreditwesengesetz (Kreditwesengesetz), um Regelungen für digitale Vermögenswerte und Kryptowährungsbörsen einzuschließen. Ein Jahr später verabschiedete der Gesetzgeber das Gesetz über elektronische Wertpapiere, um die Emission von digitalen Wertpapieren ohne physische Zertifikate zu erlauben.
- EU-Kryptogesetzgebung, die für Deutschland giltAls EU-Mitglied unterstützt Deutschland auch die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), die im Juni 2023 vom Europäischen Parlament verabschiedet wurde. MiCA ist eine umfassende Gesetzgebung, die für alle Unternehmen gilt, die digitale Vermögenswertdienstleistungen in der EU erbringen, einschließlich Kryptowährungsbörsen, Verwahrstellen und Anbieter von Initial Coin Offerings (ICOs). Sie zielt darauf ab, die Transparenz zu erhöhen, den Anlegerschutz zu verbessern und die Stabilität der Finanzmärkte Europas zu wahren.
- Rechtlicher Status von Kryptowährungen in Deutschland Auf lokaler Ebene sind Kryptowährungen im Land legal, werden jedoch nicht als gesetzliches Zahlungsmittel anerkannt, was sie für die Begleichung privater oder öffentlicher Schulden ungeeignet macht. Die deutsche Gesetzgebung klassifiziert digitale Vermögenswerte wie BTC und ETH als Finanzinstrumente und reguliert sie ähnlich wie Rohstoffe, Wertpapiere und andere Fiat-Investitionen.
- Krypto-Handelsplattformen benötigen Lizenzen von BaFin oder der EU Kryptowährungsbroker, Börsen und Verwahrstellen müssen Lizenzen von der BaFin erwerben, um Kunden aus dem Land digitale Vermögenswertdienstleistungen anzubieten. Nebenbei akzeptieren einige Unternehmen deutsche Kunden durch das Passporting mit Lizenzen, die von anderen führenden EU-Regulierungsbehörden wie CySEC erhalten werden. Umgekehrt erkennen andere EU- und EWR-Mitgliedstaaten von der BaFin ausgestellte Betriebslizenzen als gültig an. Diese Länder haben ihre regulatorischen Rahmen alle an die Anforderungen angepasst, die in MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive) festgelegt sind.
- AML- und KYC-Anforderungen in Deutschland Das deutsche Bankengesetz verlangt von Krypto-Verwahrstellen, die privaten kryptografischen Schlüssel der Kunden separat von ihren eigenen Schlüsseln und digitalen Vermögenswertbeständen zu speichern. Anbieter digitaler Vermögenswerte müssen regelmäßige Transaktionsberichte an die BaFin übermitteln und Identitätsprüfungen bei allen neuen Kunden durchführen, um illegale Aktivitäten wie Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Verdächtige Transaktionen müssen unverzüglich der lokalen Financial Intelligence Unit gemeldet werden.
- Verbraucherschutzrichtlinien Broker, die gehebelte Krypto-Derivate anbieten, müssen mehrere Maßnahmen ergreifen, um das Risiko zu mindern und Privathändler vor finanziellen Verlusten zu schützen, angefangen mit Beschränkungen für den maximalen Hebel, den Privatanleger nutzen können. Wie alle EU-Finanzaufsichtsbehörden verlangt BaFin von Brokern, Kundengelder auf getrennten Konten bei genehmigten Tier-1-Finanzinstituten zu verwahren.Broker können Privatanleger nicht dazu verleiten, am Kryptowährungshandel teilzunehmen durch aggressives Bewerben ihrer Produkte, insbesondere wenn sie Hebelwirkung beinhalten. Sie müssen auf ihren Websites Risikohinweise veröffentlichen, die Kunden vor dem finanziellen Risiko im Derivatehandel warnen. Privatanleger, die Krypto-CFDs mit Hebel handeln, sollten Zugang zu einem Negativsaldoschutz haben.
Welche Formen des Krypto-Tradings sind in Deutschland legal
Kryptowährungsoptionen, Futures und der Spot-Handel sind in Deutschland vollständig legal. Die meisten Broker, die deutsche Kunden bedienen, dürfen zudem Differenzkontrakte (CFDs) anbieten, sofern ihre Produkte den Vorschriften der BaFin und der EU entsprechen. CFDs ermöglichen es Händlern, auf steigende oder fallende Kryptopreise zu spekulieren, ohne dabei die zugrunde liegenden digitalen Vermögenswerte tatsächlich zu erwerben.
- Hebelbeschränkungen für Krypto-CFDs, -Futures und -Optionen
CFD-Händler haben in der Regel Zugang zu Hebelwirkung, die es ihnen ermöglicht, zusätzliches Kapital von ihren Brokern zu leihen und somit größere Positionen mit einer geringen Anfangsinvestition zu eröffnen. Da Kryptowährungen extrem volatil sind und oft drastische Preisschwankungen aufweisen, haben die BaFin und andere EU-Regulierungsbehörden Hebelbeschränkungen von maximal 1:2 für Krypto-CFDs eingeführt, um Privatanleger zu schützen. Berechtigte Kunden mit professionellen Handelskonten können hingegen auf Hebel von bis zu 1:10 oder 1:20 zugreifen, abhängig vom Handelsort. Zusätzlich profitieren Privatanleger im Krypto-Bereich von einem Negativsaldoschutz, der sie vor Schulden schützt, indem er verhindert, dass Verluste ihr verfügbares Guthaben übersteigen. Dieser Schutz gilt jedoch nicht für professionelle Krypto-Händler. CFD-Broker sind zudem verpflichtet, automatische Zwangsausgleiche durchzuführen, wenn das Guthaben der Kunden unter 50 % des erforderlichen Betrags fällt, der notwendig ist, um ihre gehebelten Krypto-Positionen zu halten.Broker und Börsen, die Derivate, wie Krypto-Futures und -Optionen anbieten, müssen Angemessenheitsprüfungen bei Privatkunden durchführen, bevor sie ihnen die Nutzung von Hebeln erlauben. Kunden müssen in der Regel einen Fragebogen ausfüllen, damit Broker und Börsen ihr Fachwissen und ihre Erfahrung im Umgang mit Derivatinstrumenten beurteilen können. - Einschränkungen beim Handel mit Stablecoins Die übergreifende Gesetzgebung MiCA trat im Juni 2024 in Kraft und verhängt verschiedene Beschränkungen für die Bereitstellung von Stablecoins in der EU, einschließlich Deutschland. Stablecoin-Anbieter dürfen nicht mehr als eine Million Transaktionen pro Tag verarbeiten und ihr kombinierter Wert sollte 200 Millionen € nicht überschreiten. Eine weitere MiCA-Vorgabe erfordert, dass Stablecoins durch liquide Reserven mit einem Verhältnis von 1:1 gedeckt sind.Stablecoins, die die neuen Anforderungen nicht erfüllen, müssen von Kryptobörsen und anderen Handelsplattformen ausgelistet werden. Große Akteure auf dem deutschen Markt wie Binance und Kraken haben bereits begonnen, den Kauf von nicht konformen Stablecoins auf ihren EU-Domains einzuschränken. Der vollständige Satz von Beschränkungen wird Ende Dezember 2024 in Kraft treten und möglicherweise das Ende des Stablecoin-Handels in Europa bedeuten.
- Einschränkungen beim Krypto-Copy-Trading Copy-Trading, ein in Europa äußerst beliebter Service, steht ebenfalls wegen MiCA unter Beschuss. Der Service ermöglicht es Privatkunden, die Trades und Strategien erfahrener Investoren nachzuahmen, ein Prozess, der normalerweise automatisch abläuft. Vor MiCA hat Binance seine Copy-Trading-Produkte in der EU eingestellt und die Kunden aufgefordert, ihre kopierten Positionen vor Ende Juni 2024 zu schließen.
Wer Regelt den Kryptohandel in Deutschland
Der Kryptohandel in Deutschland fällt unter den regulatorischen Rahmen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die BaFin wird vom Bundesministerium der Finanzen überwacht und reguliert über 4.200 Banken, Finanzdienstleister und Versicherungsunternehmen in ganz Deutschland. Mit Hauptsitz in Frankfurt am Main und Bonn ist die BaFin dafür verantwortlich, die Integrität der lokalen Finanzmärkte zu wahren, Verbraucher zu schützen und sicherzustellen, dass Marktteilnehmer die lokalen und EU-Vorschriften einhalten.
Die BaFin erteilt auch Lizenzen an zugelassene Kryptowährungsbroker und Börsen, die im Land tätig sind. Die Aufsichtsbehörde führt ein Register mit allen im Land zugelassenen Finanzunternehmen. Deutsche Händler können den regulatorischen Status ihres gewählten Brokers oder ihrer Börse überprüfen, indem sie in der BaFin-Datenbank recherchieren. Zu beachten ist, dass das Register auch Kryptohandelsplattformen enthält, die in Deutschland mit Lizenzen tätig sind, die von anderen EU-Regulierungsbehörden erteilt wurden. BaFin-Lizenzen sind in der Europäischen Union und im Europäischen Wirtschaftsraum gültig.
Häufige Kosten im Zusammenhang mit dem Kryptohandel in Deutschland
Deutsche Trader sollten sich mit allen zusätzlichen Gebühren vertraut machen, die sie beim Spekulieren oder Investieren in den Kryptowährungsmärkten erwarten können. Von der BaFin lizenzierte Broker verzichten in der Regel auf ihre Provisionen bei Krypto-CFDs und fügen kleine Aufschläge auf die Marktsätze hinzu, um Gewinne zu erzielen. Spreads spiegeln die Differenz zwischen den von den Brokern angegebenen Kauf- und Verkaufspreisen wider. Je größer sie sind, desto teurer ist es, mit einem bestimmten Broker zu handeln.
Kunden, die ihre Krypto-CFD-Positionen über Nacht halten, müssen mit Rollover-Gebühren auf ihre Long-Positionen rechnen. Diese Übernacht-Finanzierungsgebühren können im Laufe der Zeit schwanken und sind stark abhängig von den gehandelten Kryptowährungen. Broker erheben diese Gebühren, um die Kosten für die Aufrechterhaltung gehebelter Positionen abzudecken, die über Nacht durch geliehenes Kapital finanziert werden.
Einige Broker ziehen geringe Beträge von den Guthaben in inaktiven Konten ab, um Wartungskosten zu decken. Diese Inaktivitätsgebühren werden in der Regel monatlich erhoben, wenn sich Trader über längere Zeiträume (zwischen 3 und 24 Monaten) nicht in ihre Handelskonten einloggen. Je nach Handelsplattform können für deutsche Kunden auch zusätzliche Gebühren bei Abhebungen per Überweisung oder Bankkarte anfallen.
Krypto-Börsen erheben üblicherweise Maker- und Taker-Gebühren nach einem stufenbasierten System, bei dem die Gebühren proportional zum wöchentlichen oder monatlichen Handelsvolumen sinken. Krypto-Orders, die sofort ausgeführt werden, unterliegen Taker-Gebühren, während Maker-Gebühren anfallen, wenn Orders nicht sofort abgewickelt werden. Die Taker-Gebühren sind höher, um zu kompensieren, dass sofort ausgeführte Orders die Marktliquidität verringern. Schließlich sollten deutsche Trader auch mit Netzwerkgebühren für Blockchain-Transaktionen rechnen, die je nach Auslastung der Blockchain variieren können.
Werden Gewinne aus dem Krypto-Handel in Deutschland besteuert?
Kryptowährungshändler in Deutschland unterliegen den Bestimmungen des deutschen Einkommensteuergesetzes. Für private Personen gilt, dass Gewinne aus dem Verkauf von digitalen Coins steuerfrei sind, wenn sie diese mindestens ein Jahr gehalten haben. Bei einer Haltefrist unter einem Jahr bleibt der Verkauf bis zu einem Freibetrag von 600 € steuerfrei. Einkünfte aus Krypto-Mining, Staking oder Forging unterliegen ebenfalls der Einkommensteuer, sofern sie jährlich den Betrag von 256 € überschreiten.
Deutschland nutzt ein progressives Einkommensteuersystem, bei dem die Steuersätze mit steigendem Einkommen ansteigen. Die Steuersätze reichen bis zu 45 % für Einkommen ab 277.826 € für Alleinstehende, wie in der Tabelle unten dargestellt. Diese steuerlichen Regelungen veranlassen viele deutsche Händler, ihre digitalen Coins über längere Zeiträume zu halten, um von der Steuerfreiheit zu profitieren.
| Einkommensteuerklassen und Steuersätze in Deutschland für 2024 | ||
|---|---|---|
| Jahreseinkommen (Alleinstehende) | Jahreseinkommen (Verheiratete) | Einkommensteuersätze |
| Von 0 € bis 11.604 € | Von 0 € bis 23.208 € | 0 % |
| Von 11.605 € bis 66.760 € | Von 23.209 € bis 133.520 € | Von 14 % bis 42 % |
| Von 66.761 € bis 277.825 € | Von 133.521 € bis 555.650 € | 42 % |
| 277.826 € oder mehr | 555.651 € oder mehr | 45 % |
Wie man qualitativ hochwertige Crypto-Broker für Deutschland auswählt
Wenn Sie auf der Suche nach zuverlässigen, deutschlandfreundlichen Brokern sind, ist die Überprüfung von Lizenzierung und Registrierung das Wichtigste. Für deutsche Trader empfehlen wir Broker und Börsen, die von der BaFin autorisiert sind. Auch EU-lizenzierte Handelsplattformen bieten im Allgemeinen hohe Sicherheitsstandards. Sind Sie sich über den regulatorischen Status eines ausgewählten Brokers oder einer Börse unsicher, können Sie dies leicht in der offiziellen BaFin-Datenbank nachschlagen.
Handelskosten sind ebenfalls ein zentraler Faktor bei der Auswahl einer deutschlandfreundlichen Handelsplattform. Vergleichen Sie die Spreads, Provisionen und Maker/Taker-Gebühren verschiedener Börsen und Broker, um die Plattformen mit den günstigsten Gebühren zu finden. Eine intuitive Benutzeroberfläche ist ebenfalls entscheidend, da sie Tradern auf allen Erfahrungsstufen das Handeln erleichtert.
Für Einsteiger im Kryptohandel sind umfangreiche Bildungsressourcen wichtig, um ihr Wissen über die Kryptowährungsmärkte zu erweitern. Ebenso ist eine breite Auswahl handelbarer Coins und Instrumente entscheidend, besonders für Trader, die eine Portfoliodiversifikation anstreben.
Größere Börsen wie Bitpanda, Binance und Kraken bieten meist Hunderte von digitalen Coins an, die entweder im Spot-Handel oder über Derivate wie Futures und Optionen verfügbar sind. Broker hingegen sollten eine gute Auswahl an großen und kleineren Kryptowährungspaaren bereitstellen.
Deutschland Krypto-Broker Fragen & Antworten
Das hängt davon ab, ob Sie sich als privater oder professioneller Trader einstufen. BaFin- und EU-lizenzierte Broker bieten privaten Tradern einen niedrigen Hebel von 1:2, um sie vor hohen Verlusten zu schützen. Professionelle Trader profitieren dagegen von höheren Hebeln von 1:10 oder 1:20, da sie über mehr Erfahrung und ein umfassenderes Wissen über die Kryptomärkte verfügen.
Ja, lokale und EU-Gesetze verlangen von Brokern, dass sie einen Negativsaldo-Schutz anbieten, um Kunden vor Schulden und erheblichen finanziellen Verlusten zu bewahren. Beachten Sie, dass dieses Instrument nur für Privatanleger verfügbar ist. Professionelle Händler qualifizieren sich nicht für den Negativsaldo-Schutz, da sie fachkundig genug sein sollten, um sich selbst zu schützen.
Die besten Krypto-Broker und Börsen bedienen deutsche Kunden mit vertrauten Lösungen wie Klarna, Sofort, Giropay und Eps und verarbeiten Einzahlungen mit ihnen ohne zusätzliche Kosten. Wir müssen Sie darauf hinweisen, dass diese Methoden oft nicht für Auszahlungen verfügbar sind. Sie sollten eine alternative Möglichkeit in Betracht ziehen, um auszuzahlen.
BaFin- und EU-regulierte Krypto-CFD-Broker müssen in Anlegerentschädigungsfonds einzahlen, um sicherzustellen, dass Kunden im Falle einer Insolvenz oder finanzieller Probleme ihr Geld zurückerhalten. Jeder Privatkunde hat Anspruch auf eine maximale Entschädigung von bis zu 20.000 €. Professionelle Händler sind nicht für die Anlegerentschädigung berechtigt.
Ja, gemäß den Anforderungen der BaFin und der EU-Vorschriften. Alle lizenzierten Broker müssen die Gelder und Bestände ihrer Kunden auf getrennten Konten bei genehmigten Tier-1-Finanzinstituten wie der Deutschen Bank verwahren. Die Maßnahme soll Missbräuche wie die Verwendung von Kundengeldern zur Deckung der Betriebsausgaben verhindern.