| Übersetzt von , | Aktualisiert: Februar 7, 2025Auf der Suche nach vertrauenswürdigen Brokern, die nach den Grundsätzen der Scharia-Finanzen arbeiten? Wir bei Best Brokers präsentieren Ihnen eine Auswahlliste der bestbewerteten Handelsplattformen, die islamische Konten anbieten. Das untenstehende Ranking basiert auf einer eingehenden Analyse und akribischen Forschung, die von unserem internen Expertenteam durchgeführt wurde. Die unten aufgelisteten Broker bieten alle swap-freie Konten mit hervorragenden Handelsbedingungen an, die es muslimischen Kunden ermöglichen, mehr Wert aus ihren Handelssitzungen zu ziehen.
Fusion Markets74–89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld
FP Markets73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
AxiDie überwiegende Mehrheit der Einzelhandelskundenkonten verliert Geld.
Pepperstone75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
FxPro74 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
AvaTrade76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
eToro51 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
IC Markets70,64 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Admirals73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Vantage FX
Tickmill70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren GeldTop 11 Broker mit islamischen Konten
- 1. Pepperstone
Pepperstone ist ein in Melbourne ansässiger Broker mit einer globalen Präsenz in über 170 Ländern. Die Brokerage zieht Händler mit extrem engen Spreads, schneller und zuverlässiger Ausführung und einem soliden regulatorischen Hintergrund an. Die Tatsache, dass sie hoch wettbewerbsfähige Preise für über 1.200 Finanzmärkte bietet, erhöht die Attraktivität von Pepperstone weiter. Kunden können Aufträge über bekannte Handelsplattformen wie MT5, MT4, cTrader und TradingView platzieren.
Händler, deren religiöse Überzeugungen sie daran hindern, Zinsen zu zahlen oder zu erhalten, können bequem provisionsfreie islamische Konten registrieren. Swap-freie Konten bei Pepperstone bieten durchschnittliche Spreads von 0,77 Pips und unterstützen den Handel mit Mikrolots. Sie sind in vier Basiswährungen verfügbar, ohne Einschränkungen bei Hedging oder Scalping.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebel 1:100 schnell Geld zu verlieren. 75,5 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 2. FP Markets
FP Markets ist eine zuverlässige Website für sowohl private als auch professionelle Händler, die nach den besten Handelsbedingungen suchen, die sie finden können. Reguliert durch erstklassige Behörden wie ASIC, CySEC und mehr, sorgt FP Markets für eine sichere und faire Handelsumgebung, wobei Privatanleger die Möglichkeit haben, zusätzliche Kundensicherheitstools wie Anlegerschutzsysteme und Negativsaldo-Schutz zu nutzen.
Je nach Handelspräferenz können Mitglieder des Brokers sich für ein Standard- oder Roh-Forex-Konto entscheiden. Darüber hinaus können diejenigen, die dem islamischen Glauben angehören und keinen Swap (Riba) zahlen oder erhalten können, ein islamisches (swapfreies) Konto bei FP Markets eröffnen.
Während Sie Ihre Reise bei FP Markets mit einem islamischen Demokonto beginnen können, können Sie auch live gehen und Ihr swapfreies Konto nutzen, um Forex-Paare auf den Plattformen MT4 oder MT5 zu handeln. Um sich für ein swapfreies Handelskonto beim Broker zu qualifizieren, müssen Sie bestimmte Kriterien erfüllen, die Sie leicht auf der offiziellen Website von FP Markets finden. Diese Art von Handelskonto ist möglicherweise für Einwohner bestimmter Länder nicht verfügbar.
10 pro Quartal für Nicht-AU-Händler; 20 pro Quartal und nominelles Volumen von 1.000.000 AU$ pro 4 Quartale im letzten 1 Jahr 73,85 % der CFD-Konten von Privatanlegern verlieren Geld Fusion Markets ist ein erstklassiger Discount-Broker, der für günstige Konditionen, unterdurchschnittliche Provisionen und enge Spreads ab null Pips gelobt wird. Lizenziert in Vanuatu, Australien und den Seychellen bietet der Broker über 250 Finanzinstrumente und zwei Hauptkontotypen (Classic und Zero) an. Swap-freie MT4- und MT5-Konten in acht Basiswährungen sind für berechtigte islamische Kunden verfügbar.
Islamische Händler profitieren von minimalen Spreads von 1,4 Pips, keinen Provisionen und Micro-Lot-Trading. Es gibt keine Strategiebeschränkungen oder Mindestkontobestandsanforderungen für swap-freie Konten bei Fusion Markets. Berechtigte Kunden können skalieren, hedgen und am algorithmischen Handel teilnehmen. Händler können ihre Positionen bis zu sieben Tage lang offen halten, ohne Übernachtgebühren zu zahlen.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), die unter dem Namen Fusion Markets handelt, ist der Emittent der in dieser Mitteilung beschriebenen Fusion Markets-Produkte. Der Handel mit Fusion Markets-Produkten bietet die Möglichkeit von Gewinnen, birgt jedoch auch das Risiko von Verlusten, die die Höhe Ihrer anfänglichen Einzahlung erheblich übersteigen können und ist nicht für alle Anleger geeignet. Sie sollten alle diese Finanzprodukt-Dienstleistungsbedingungen, die Produktinformationsbroschüre (PDS) und den Finanzdienstleitungsleitfaden (auf unserer Website verfügbar) sorgfältig lesen, Ihre eigene finanzielle Situation, Bedürfnisse und Anlageziele in Bezug auf diese Fusion Markets-Produkte berücksichtigen und unabhängigen Finanzrat einholen.- 4. eToro
Seit 2007 im Geschäft betreibt eToro das größte Netzwerk für Social- und Copy-Trading weltweit. Derzeit bedient es eine globale Community von über 30 Millionen registrierten Nutzern und bietet ihnen eine Auswahl von beeindruckenden 5.000 handelbaren Märkten. Die firmeneigene Multi-Asset-Plattform unterstützt kostengünstiges Trading über alle wichtigen Anlageklassen hinweg, einschließlich Forex, Aktien, Indizes, Rohstoffe und Krypto.
Das Trading über die eToro-Plattform ist sowohl mit als auch ohne Hebelwirkung möglich. Neue eToro-Kunden, die zinsfreie Optionen suchen, können Anträge für Scharia-konforme Konten ohne Swaps und Kontoführungsgebühren stellen. Interessierte Kunden müssen sich anmelden, ihre Identität verifizieren und mindestens 1.000 $ einzahlen, bevor sie islamische Konten bei eToro beantragen.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 51 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 5. AvaTrade
AvaTrade ist ein langjähriger Online-Broker mit über 18 Jahren Erfahrung im Angebot kostengünstiger Handelsdienstleistungen. Der etablierte Broker betreut über 400.000 Kunden weltweit und verfügt über Lizenzen von erstklassigen Finanzaufsichtsbehörden wie CySEC, KNF und ASIC. Neben seinem robusten regulatorischen Hintergrund bietet AvaTrade wettbewerbsfähige Spreads für über 1.000 Finanzinstrumente, von Forex und Aktien bis hin zu Anleihen, Staatsanleihen und Rohstoffen.
Der Broker bedient islamische Kunden mit swap-freien Konten, die es ihnen ermöglichen, bis zu fünf Tage ohne Übernachtgebühren offene Positionen zu halten. Islamische Kunden können swap-freie Konten beantragen, nachdem sie ihre Identität verifiziert und ihr Live-Konto aufgeladen haben. AvaTrade benötigt bis zu zwei Werktage, um die Anträge zu prüfen.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 6. Vantage FX
Gegründet im Jahr 2009, ist Vantage ein bewährter Broker, der wettbewerbsfähige und transparente Preise für über 1.000 CFDs anbietet. Mit Hauptsitz in Sydney bedient die Brokerage Kunden aus über 170 Jurisdiktionen mit Genehmigungen von ASIC, FSCA und VFSC. Registrierte Kunden können über MT5, MT4, TradingView oder ProTrader handeln.
Kunden, die über swap-freie Konten handeln, können aus einer begrenzteren Auswahl an Märkten (500+) wählen. Sie profitieren von Liquidität auf institutionellem Niveau, geliefert von erstklassigen Liquiditätsanbietern. Soweit wir wissen, können Händler mit swap-freien Konten diese nur mit MetaTrader 4 verbinden. Vantage bietet Pro ECN, Raw ECN und Standard STP islamische Konten an.
- 7. Admirals
Admirals ist ein streng regulierter Broker, der seit über zwei Jahrzehnten globale Kunden betreut. Händler loben die Marke für ihre umfangreichen Anlegerbildungsinhalte, wettbewerbsfähige Preise und robuste Instrumente für das Risikomanagement. Der Broker trennt Kundengelder auf segregierten Konten. Er bietet einen Versicherungsschutz von bis zu 100.000 € für Einzelhändler, die über seine von der CySEC regulierte Einheit registriert sind.
Kunden der renommierten Maklerfirma können über 4.000 CFD-Produkte für Währungen, Aktien, Indizes, Rohstoffe und Krypto-Assets erkunden. Islamische Händler bei Admirals können ihre swap-freien Konten mit MT5 verbinden. Sie profitieren von engen Spreads, nahezu sofortiger Ausführung und niedrigen Verwaltungsgebühren für Positionen, die länger als drei Tage geöffnet bleiben.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 73 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 8. Tickmill
Mit mehr als einem Jahrzehnt Markterfahrung ist Tickmill bekannt für extrem enge Spreads, unterdurchschnittliche Kommissionen und blitzschnelle Auftragsausführung. Seine CySEC-, FCA- und FSCA-Lizenzen sprechen für die Seriosität dieses Brokers. Tickmill bietet reichlich Investitions- und Handelsmöglichkeiten, da sein Portfolio über 600 Finanzinstrumente umfasst, darunter über 60 Forex-Paare.
Die Kunden von Tickmill können ihre Handelskompetenz mit einer Vielzahl von Ausbildungsmaterialien erweitern, darunter Videotutorials, E-Books, Infografiken, Marktanalysen und Artikel. Es bietet Scharia-konforme Konten für Kunden muslimischen Glaubens mit wettbewerbsfähigen Verwaltungsgebühren, die nach sechs gebührenfreien Tagen anfallen.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Leverage Geld schnell zu verlieren. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei Tickmill Europe Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 9. IC Markets
Seit seiner Gründung im Jahr 2007 hat sich IC Markets zu einem führenden Forex-Broker entwickelt, der über 200.000 aktive Kunden weltweit bedient. Der mehrfach regulierte Broker zieht versierte Händler mit einer Mischung aus erstklassiger Liquidität, überlegener Auftragsausführung und engen Spreads an. Die beeindruckende Auswahl von über 2.200 Finanzinstrumenten erhöht zusätzlich die Attraktivität des Brokers.
MT5, MT4 und cTrader sind alle geeignete Plattformoptionen für Kunden von IC Markets. Der Broker bietet Standard- und Raw-Konten an und ermöglicht muslimischen Kunden den Handel ohne Zinsen auf Übernachtpositionen. Islamische Konten bieten Spreads von bis zu null Pips und einen Hebel von bis zu 1:1000 über die in Seychellen lizenzierte Einheit des Brokers.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. 70,64 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 10. Axi
Axi ist ein kostengünstiger Forex-Broker, der im Vereinigten Königreich, Australien und Zypern reguliert ist. Die mehrfach lizenzierte Marke hat sich als globaler Marktführer etabliert, der engagiert ist, überlegene Spreads und Orderausführung sowie erstklassigen Kundenservice zu bieten. Sie bietet transparente Preisgestaltung für über 220 Finanzprodukte, ergänzt durch ein komplettes Angebot an Bildungs- und Marktforschungsressourcen.
Der Broker akzeptiert gebührenfreie Einzahlungen und Auszahlungen mit vertrauenswürdigen Zahlungsmethoden wie Mastercard, Neteller und Visa. Die Finanzierung Ihres islamischen Kontos ist auch über Standard-Banküberweisungen möglich. Swap-freie Händler erhalten Zugang zu über 140 Instrumenten, darunter Währungen, Rohstoffe und Aktienindizes.
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. Die überwiegende Mehrheit der Konten von Kleinanlegern verliert Geld beim Handel mit CFDs. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 11. FxPro
FxPro wurde 2006 gegründet und ist ein vertrauenswürdiger Online-Broker, der über 7,8 Millionen Kunden weltweit eine nahtlose Orderausführung und äußerst günstige Handelsbedingungen bietet. Der Broker operiert unter der regulatorischen Aufsicht von CySEC, SCB, FCA und FSCA. Er ermöglicht den Handel mit über 2.000 Finanzinstrumenten, darunter 70 Währungspaare, Aktien, Futures, Rohstoffe, Kryptowährungen und Indizes.
Händler können Aufträge über MT4, MT5, cTrader oder die eigene Handelsplattform des Brokers platzieren. Jeder Kunde kann bis zu fünf Live-Handelskonten eröffnen. Islamische Konten sind auch für Kunden verfügbar, die ohne Zinszahlung oder -erhalt handeln möchten. Händler müssen ihre Anfragen per E-Mail an das FxPro Backoffice senden, um sich für swap-freie Konten zu bewerben.
Handeln Sie verantwortungsvoll. CFDs sind komplexe Instrumente mit einem hohen Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 74 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Verlustrisiko einzugehen.
Umfassender Vergleich der Top 11 Forex-Broker mit islamischen Konten
| Forex-Broker | Mindesteinzahlung | Unterstützte Währungen | Spread | Provision | Verwaltungsgebühren | Scalping | Absicherung | Plattformen | Verfügbarkeit | Trust Pilot Bewertung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. IC Markets | 200 $ | USD, AUD, EUR, GBP, SGD, NZD, JPY, CHF, HKD, CAD. | 0,8 Pips Standard, 0,0 Pips Rohkonten | 0 $ Standard MT; 6 $ Round Turn auf Raw cTrader; 7 $ Round Turn auf Raw MT | 2 $ - 9 $ pro Lot (variiert je nach Währungspaar) | Ja | Ja | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, ZuluTrade | Alle unterstützten Länder | 4,8 ⭐ |
| 2. FP Markets | 50 $ (100 AU$) | 1,0 Pips Standard; 0,0 Pips RAW | 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto | Ja | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 4,8 ⭐ | ||||
| 3. Fusion Markets | 0 $ | AUD, CAD, EUR, GBP, JPY, THB, SGD, USD | 0,9 Pips Klassisch; 0,0 Pips Null | 0 $ Klassisches Konto, 4,50 $ Round-Turn auf Null-Konto | 50 $ einmal alle 7 Tage (kann je nach Währungspaar variieren) | Ja | Ja | MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | Alle unterstützten Länder | 4,5 ⭐ |
| 4. Pepperstone | 0 $ | AUD, EUR, GBP, USD | Ab 0,0 Pips (Razor-Konten), 1 Pip (Standard-Konten) | 0 $ (Standardkonto), 7 $ Round-Turn (Razor-Konto) | 100 $ Verwaltungsgebühr für Trades, die länger als 5 Tage offen gehalten werden | Ja | Ja | TradingView, MT5, MT4, cTrader | Albanien, Bangladesch, Burkina Faso, Bahrain, Brunei, Brunei Darussalam, Algerien, Ägypten, Indonesien, Jordanien, Kirgisistan, Kuwait, Marokko, Mauretanien, Malediven, Malaysia, Niger, Oman, Pakistan, Katar, Sierra Leone, Türkei, Usbekistan und Kosovo. | 4,5 ⭐ |
| 5. AvaTrade | 100 $ | USD, CHF, EUR, GBP | Ab 0,9 Pips (Retail), 0,6 Pips (Pro) | 0 $ | Gebühr, die nach dem Offenhalten von Positionen für über 5 Tage erhoben wird (Betrag nicht angegeben) | Ja | Ja | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTadeGO, AvaSocial | Alle unterstützten Länder | 4,4 ⭐ |
| 6. Axi | 0 $ | EUR, USD, PLN | Ab 0,0 Pips (Elite- und Pro-Konten), 0,9 Pips (Standard-Konto) | 0 $ auf Standard-Konto; 7 $ Round-Trip auf Pro-Konto | 7,50 $ - 10 $ pro Lot bei großen Währungspaaren, nachdem Positionen über 5 Tage offen gehalten wurden | Ja | Ja | MT4 Desktop, MT4 WebTrader, Axi Mobile | Alle unterstützten Länder | 4,4 ⭐ |
| 7. FxPro | 100 $ | USD, EUR, GBP, AUD, CHF, JPY, PLN | 0,0 Pips (Raw, Elite), 1,2 Pips (Standard) | 0 $ auf Standardkonto; 3,50 $ pro Seite auf Raw+ und Elite-Konten | Nicht angegeben | Ja | Ja | MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (eigenentwickelt) | Alle unterstützten Länder | 4,3 ⭐ |
| 8. eToro | 50 $ oder 100 $ je nach Land (10 £ für Großbritannien) | USD | 1 Pip | 0 $ | 10 $ - 20 $ werden nach dem Halten eines Trades für über 7 Tage berechnet (der Betrag variiert je nach Währungspaar). | Nein | Ja | eToro-Investitionen, eToro-App, TradingView, eToro CopyTrader | Alle unterstützten Länder | 4,1 ⭐ |
| 9. Admirals | 100 $ (1 $ für Invest MT5-Konto) | EUR, GBP, USD, CHF, BGN, CZK, HRK, HUF, PLN, RON | Ab 0,0 Pips (Investieren- und Zero-Konten), 0,5 Pips (Handelskonten) | 3 $ pro Lot | nachdem Sie einen Trade länger als 3 Tage gehalten haben, wird Ihnen am Starttag 10 $ berechnet; 7 $ pro Lot (EUR/USD) | Ja | Ja | MT4, MT5, WebTrader, MT Supreme Edition, StereoTrader | Alle unterstützten Länder | 4,0 ⭐ |
| 10. Vantage FX | 50 $ | USD, GBP, EUR, NZD, SGD, JPY, CAD, HKD | 1,1 Pips auf Standardkonto; 0,0 Pips auf Raw-, Cent- und Pro-Konten | 3 $ pro Seite auf RAW; 1,50 $ pro Seite auf Pro | Variiert aufgrund der variablen Gebührensätze der Liquiditätsanbieter | Ja | Ja | MetaTrader 4, MetaTrader 5, ProTrader, TradingView, Copy Trading | Alle unterstützten Länder | 3,9 ⭐ |
| 11. Tickmill | 100 $ | USD, EUR, GBP, PLN, CHF | Ab 0,0 Pips (Raw-Konto), 1,6 Pips (Klassisches Konto) | 0 $ auf Classic-Konto; 3 $ pro Seite auf Raw-Konto | 10 $ pro Lot nach dem Halten einer Position für über 3 Tage (die Gebühr kann je nach Währungspaar variieren) | Ja | Ja | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | Alle unterstützten Länder | 3,9 ⭐ |
Beste Forex-Broker mit islamischen Konten, geordnet nach Trustpilot-Bewertung
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. IC Markets | 41.373 | 4,8 ⭐ |
| 2. FP Markets | 7.360 | 4,8 ⭐ |
| 3. Fusion Markets | 1.977 | 4,5 ⭐ |
| 4. Pepperstone | 2.901 | 4,5 ⭐ |
| 5. AvaTrade | 8.962 | 4,4 ⭐ |
| 6. Axi | 2.668 | 4,4 ⭐ |
| 7. FxPro | 656 | 4,3 ⭐ |
| 8. eToro | 25.705 | 4,1 ⭐ |
| 9. Admirals | 1.902 | 4,0 ⭐ |
| 10. Vantage FX | 5.018 | 3,9 ⭐ |
| 11. Tickmill | 898 | 3,9 ⭐ |
Was sind Islamische Konten?
Die islamische Finanzwelt hält sich an eine Reihe religiöser Prinzipien, die als Scharia-Recht bekannt sind. Scharia verbietet Aktivitäten wie das Erheben oder Zahlen von Zinsen (Riba), Glücksspiel (Maisir) und das Eingehen von Finanztransaktionen wie Leerverkäufen, die mit übermäßiger Unsicherheit (Gharar) verbunden sind. Riba, Maisir und Gharar sind nach islamischem Recht alle „haram“ oder unzulässig.
Händler, die mit Derivaten wie Differenzkontrakten handeln, verdienen normalerweise Zinsen oder zahlen Zinsen auf gehebelte Positionen, die über Nacht geöffnet bleiben. Forex-Broker zahlen oder erheben Swap-Gebühren, wenn sie Kundenpositionen über den täglichen Umstellungspunkt hinaus halten. Diese Praxis könnte für muslimische Kunden problematisch sein, da Swaps nach den Scharia-Prinzipien eine Form von Wucher oder Zinsen darstellen.
Um dieses Problem zu umgehen, bieten viele Broker muslimischen Kunden islamische Konten an, die keine Swap-Gebühren für Übernacht-Positionen erheben. Broker kompensieren das Fehlen von Zinssätzen, indem sie Verwaltungsgebühren und feste Provisionen pro über Nacht gehaltene Position erheben. Scharia-konforme Konten ermöglichen es muslimischen Kunden somit, an Handelsaktivitäten teilzunehmen, ohne ihre religiösen Überzeugungen zu gefährden.
Kosten im Zusammenhang mit islamischen Konten
Islamische Konten ermöglichen zinsfreies Trading, aber es gibt alternative Gebühren, um den Wegfall von Swaps auszugleichen. Islamische Konten ziehen feste Verwaltungsgebühren auf Positionen nach sich, die nach dem täglichen Marktschluss gehalten werden. In einigen Fällen können Broker auch ihre Spreads leicht erweitern, um den Anforderungen des islamischen Finanzwesens gerecht zu werden. Im Forex-Handel hängt die Höhe der Verwaltungsgebühren vom Handelsvolumen und der Währungspaar-Kategorie (Hauptwährung, Nebenwährung, etc.) ab.
In der Regel gibt es eine Übergangsfrist von mehreren Geschäftstagen, bevor Ihre Übernacht-Positionen Verwaltungsgebühren verursachen. Viele Broker passen ihre Verwaltungsgebühren an bestimmten Tagen an, um die erhöhten Haltekosten während der Wochenenden auszugleichen. Haltekosten für Übernacht-Positionen im Forex-Trading verdreifachen sich am Mittwoch, während sie sich für Indizes am Freitag verdreifachen. Mit anderen Worten: Mittwoch und Freitag zählen jeweils als drei Tage und verursachen dreimal so hohe Verwaltungsgebühren.
Trader gehen in zusätzliche Ausgaben durch die Spreads, die die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis darstellen. Provisionen pro Lot pro Seite kommen in einigen Fällen ebenfalls hinzu. Muslimische Kunden können monatlichen Ruhegebühren unterliegen, wenn ihre islamischen Konten inaktiv bleiben für ein bis zwölf Monate, je nach Broker. Islamische Trader profitieren in der Regel von gebührenfreien Einzahlungen, aber Abhebungen unter einem bestimmten Schwellenwert können zusätzliche Bearbeitungsgebühren bei einigen Brokern nach sich ziehen. Außerdem fallen Währungsumrechnungsgebühren an, wenn Trader in einer anderen Währung als der Basiswährung ihres Kontos handeln.
Marktbeschränkungen bei islamischen Konten
Während islamische Konten ungefähr die gleichen Handelsbedingungen wie Standardkonten bieten, haben muslimische Kunden oft Zugang zu einer begrenzteren Auswahl an handelbaren Märkten. Scharia-konforme Broker entfernen absichtlich bestimmte „haram“ Produkte aus islamischen Konten, um mit den Prinzipien der islamischen Finanzwelt übereinzustimmen.
Anleihen, Futures und Terminkontrakte
Kunden können in der Regel keine Terminkontrakte oder Futures abschließen, wenn sie über swapfreie Konten handeln. Solche Produkte sind hochspekulativ, beinhalten ein übermäßiges Risiko, und es gibt kein Eigentum an den zugrunde liegenden Vermögenswerten. Viele islamische Gelehrte argumentieren, dass diese Merkmale im Widerspruch zu den Prinzipien der Scharia-Finanzierungen stehen. Gleiches gilt für Schuldtitel wie konventionelle Anleihen, da sie Zinsgewinne beinhalten und daher für muslimische Kunden weitgehend nicht verfügbar sind.
Exotische Währungspaare
Einige Broker verhängen auch Beschränkungen für den Handel mit bestimmten exotischen Paaren über islamische Konten. Exotische Währungen von Entwicklungsländern stehen oft mit höheren Zinssätzen der Zentralbanken in Verbindung. Für Broker wäre es unrentabel, solche Währungspaare für Händler ohne Swaps anzubieten.
Spread-Wetten
Spread-Wetten sind eine weitere unzulässige Aktivität gemäß der Scharia, da sie kurzfristige Spekulationen über zukünftige Kursbewegungen ohne Eigentum an den zugrunde liegenden Vermögenswerten beinhalten. Die Praxis ähnelt in großem Maße dem Glücksspiel (Maisir) und beinhaltet ein übermäßiges Risiko (Gharar), da eine Partei buchstäblich Geld auf ein ungewisses Ergebnis setzt, in der Hoffnung, auf Kosten der anderen Partei zu profitieren.
Handel mit Rohstoffen auf islamischen Konten
Der Handel mit Rohstoffen ist eine erlaubte Aktivität (halal), sofern bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Zum Beispiel müssen Geschäfte mit harten Rohstoffen wie Silber oder Gold durch physische Edelmetalle abgesichert sein, um mit den Prinzipien der Scharia in Einklang zu stehen. Transaktionen müssen sofort erfolgen, mit einem sofortigen Transfer von Geldern vom Käufer zum Verkäufer oder umgekehrt.
Um dies zu erreichen, ermächtigen muslimische Händler ihre Broker, eine bestimmte Menge an Edelmetallen zu kaufen und den entsprechenden Betrag von ihrem verfügbaren Guthaben abzuziehen. Wie beim Devisenhandel können Scharia-konforme Broker keine Übernachtgebühren auf Rohstoffpositionen erheben. Das Verkaufen von verzögerten Rohstoffen zu verzögerten Preisen ist im islamischen Handel unzulässig.
Kriterien und Antragsprozess zur Eröffnung von Islamischen Konten
Einige Broker beschränken die Verfügbarkeit von swap-freien Konten auf Kunden aus Ländern mit überwiegend muslimischer Bevölkerung, jedoch nicht immer. So ist es der Fall bei unserem dritten Anbieter, Pepperstone, wo swap-freie Konten nur für Kunden aus Marokko, Ägypten, Algerien, Malaysia, Kuwait, Türkei und Katar sowie einigen anderen Regionen verfügbar sind. Wir empfehlen, den Kundensupport zu kontaktieren, um zu erfahren, ob Ihr gewählter Broker Länderbeschränkungen für islamische Konten hat.
Sie müssen ein Live-Handelskonto registrieren, indem Sie Ihre persönlichen Daten und Angaben zu Ihrem Wohnsitz in das Formular angeben. Der nächste Schritt im Antragsprozess besteht darin, Ihre Identität zu verifizieren, indem Sie relevante Dokumente wie Fotos eines amtlichen Dokuments, einer Stromrechnung, eines Kontoauszugs und einer Kredit-/Debitkarte (Vorder- und Rückseite) einreichen.
Sobald Sie bestätigt haben, dass Sie die Person sind, die Sie vorgeben zu sein, sollten Sie Geld zu Ihrem Guthaben hinzufügen. Nur Kunden mit verifizierten und finanzierten Konten sind berechtigt, in den meisten Fällen einen Antrag zu stellen. Antragsteller müssen auch einen Glaubensnachweis erbringen, wenn ihre Ausweisdokumente ihre religiöse Zugehörigkeit nicht ausdrücklich angeben.
Die meisten Sharia-konformen Broker verlangen offizielle Schreiben von Moscheeleitern (Imame) oder anderen religiösen Vertretern als Glaubensnachweis. Andernfalls würde jeder ein islamisches Konto beantragen, um von zinsfreiem Handel zu profitieren. Muslimische Kunden sollten ein paar Werktage einplanen, damit die zuständige Abteilung des Brokers ihren Antrag prüfen kann.
Vor- und Nachteile des Handels mit Islamischen Konten
Hauptvorteile
- Ein Vorteil von islamischen Konten ist, dass muslimische Händler auf die Finanzmärkte zugreifen können, ohne ihre religiösen Prinzipien zu kompromittieren.
- Ein weiterer Vorteil von islamischen Konten ist das Fehlen von Swap-Gebühren für das Halten von Positionen nach Marktschluss.
- Muslimische Händler können langfristige Positionen halten, ohne tägliche Zinsen zu zahlen, was ihre gesamten Handelskosten senken kann. Stattdessen werden Verwaltungsgebühren erhoben. Diese sind oft weniger kostspielig als negative Swaps, die von Ihrem Kontostand abgezogen werden.
Hauptnachteile
- Größere Spreads sind ein potenzieller Nachteil, der mit dem Handel über islamische Konten verbunden ist. Broker integrieren oft größere Spreads in ihre Geld-Brief-Kurse, um den Mangel an Swap-Gebühren auszugleichen, die einen wesentlichen Teil ihrer Einnahmen ausmachen.
- Einige Online-Broker berechnen feste Provisionen pro Trade zusätzlich zu ihren Spreads, was die Handelskosten für ihre Kunden weiter erhöht. Wir empfehlen Ihnen, dies im Voraus zu überprüfen, um später unangenehme Überraschungen zu vermeiden. Die auf dieser Seite vorgestellten Broker haben alle transparente Preisstrukturen, die es den Kunden ermöglichen, die erwarteten Kosten zu bestimmen.
- Während Broker Verwaltungsgebühren anstelle von negativen Swaps erheben, bieten islamische Konten keine Alternative zu positiven Swaps. Muslimische Kunden können auf ihre Übernachtpositionen keine Zinsen verdienen, was sie trotz der Übereinstimmung mit ihren religiösen Überzeugungen in einen leichten Nachteil versetzt. Zusammengefasst bieten islamische Konten häufig eine begrenztere Auswahl an Finanzinstrumenten, was zu weniger Handelsmöglichkeiten für muslimische Kunden führt.