| Übersetzt von , | Aktualisiert: Februar 7, 2025Verwaltete Konten sind eine ausgezeichnete Option für viele Einzelpersonen, die sich für den Forex-Markt und andere Märkte interessieren. Diese Konten bieten Nutzern von Brokern die Möglichkeit, am Forex-Markt teilzunehmen, ohne selbst Trades auszuführen. Stattdessen verwaltet ein erfahrener Profi ihre Handelsmittel für sie. Verwaltete Konten sind jedoch nichts, in das man unüberlegt einsteigen sollte, weshalb unser Team sich bemüht hat, Ihnen verwaltete Konten vorzustellen und Ihnen einen Überblick über deren Funktionsweise zu geben. Nachfolgend finden Sie auch ein Ranking der Top-Broker, die verwaltete Konten für ihre Kunden anbieten.
FP Markets73,85 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
FxPro74 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
AvaTrade76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Tickmill70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Interactive Brokers55.68% of customer accounts are unprofitable (Q4 2024).
HFM
Swissquote61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld
Iron FX67,62 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld8 beste Broker mit Managed Accounts
- 1. FP Markets
Von sowohl der ASIC als auch der CySEC reguliert, ist FP Markets ein Broker, der MAM und PAMM anbietet, wenn es um die Technologie geht, die Fachleute nutzen können, um Kundenkonten zu verwalten. In Bezug auf Plattformen gibt es bei FP Markets viel zur Auswahl: MT4 und 5, TradingView und cTrader. Darüber hinaus haben Forex-Enthusiasten über 60 Währungspaare zur Auswahl.
Sie können sich auch darauf verlassen, dass FP Markets immer bereit ist, Ihnen zu helfen. Das Support-Team ist darauf vorbereitet, rund um die Uhr, an jedem Tag der Woche und in verschiedenen Sprachen Anfragen zu beantworten.
10 pro Quartal für Nicht-AU-Händler; 20 pro Quartal und nominelles Volumen von 1.000.000 AU$ pro 4 Quartale im letzten 1 Jahr 73,85 % der CFD-Konten von Privatanlegern verlieren Geld - 2. AvaTrade
AvaTrade öffnete seine virtuellen Türen im Jahr 2006 und gehört damit zu den älteren und erfahreneren Brokern auf unserer Liste. AvaTrade bietet eine hervorragende Auswahl an Marktinstrumenten, darunter, aber nicht beschränkt auf, Forex-Paare, Anleihen und ETFs. Benutzer, die ein verwaltetes Konto nutzen möchten, können ihr Konto einfach mit einem Manager verknüpfen, sofern sie AvaTrade die erforderlichen Dokumente vorlegen. Der Broker bietet professionellen Kontoverwaltern MAM-Software (Multi-Account-Manager-Software) an.
Der Broker bedient Händler auf der ganzen Welt, und wenn Sie ein AvaTrade-Nutzer werden, besteht eine sehr hohe Wahrscheinlichkeit, dass Sie den Support per Telefon kontaktieren können, da diese Option in über 30 Ländern verfügbar ist. Natürlich sind E-Mail und Live-Chat ebenfalls mehr als geeignete Möglichkeiten, den Kundensupport von AvaTrade zu kontaktieren.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 3. Swissquote
SwissQuote ist ein vertrauenswürdiger Broker, der das Gütesiegel der britischen FCA und anderer Tier-1-Regulierungsbehörden trägt. Das Unternehmen ist börsennotiert und an der SIX Swiss Exchange gelistet, was ein weiterer Beweis für den ausgezeichneten Ruf von SwissQuote ist.
Obwohl die Spreads von SwissQuote nicht die niedrigsten sind, tendieren die meisten Hauptwährungspaare dazu, Spreads von unter 2 Pips zu haben. Für diejenigen, die über Forex hinausgehen möchten, gehören auch Aktien, ETFs und Anleihen zu den verfügbaren Märkten. Verwaltetes Trading wird über MAM und PAMM (Percentage Allocation Management Module) Technologie realisiert. Darüber hinaus ist Copy-Trading über LAMM (Lot Allocation Management Module) verfügbar.
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 61 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 4. Tickmill
Tickmill bietet seinen Nutzern die Möglichkeit, über 60 Währungspaare sowie andere Handelsinstrumente zu handeln, wobei sowohl MT4 als auch MT5 als Plattformen zur Verfügung stehen. Privatkunden können einen Hebel von bis zu 1:30 nutzen, wie es die britischen und europäischen Vorschriften vorschreiben, während Profis ein viel höheres Limit von 1:300 haben.
Tickmills Multi-Account-Manager (MAM) ist in MT4 integriert und ermöglicht es Fachleuten, Ihre Gelder zu verwalten, wenn Sie planen, verwaltetes Trading auszuprobieren. Obwohl Tickmill normalerweise beide MetaTrader-Suiten unterstützt, ist sein MAM nur für MT4.
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Leverage Geld schnell zu verlieren. 70 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei Tickmill Europe Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. - 5. Iron FX
IronFX ist ein Broker, der Ihre Präferenzen erfüllen kann, egal ob Sie Forex, Rohstoffe, Aktien oder andere Arten von Märkten bevorzugen. Der Broker wurde 2010 gegründet und verfügt heute über eine beeindruckende PMAM-Plattform (Personal Multi-Account Manager), die es professionellen Managern ermöglicht, die Konten ihrer IronFX-Kunden zu überwachen. Wir sollten auch erwähnen, dass IronFX VPS-Hosting (Virtual Private Server) anbietet.
Nutzer, die neu im Forex-Trading sind und mehr über den Handel im Allgemeinen erfahren möchten, können von den exzellenten bildungszentrierten Inhalten von IronFX profitieren. Kurse sind zahlreich verfügbar, und Nutzer können auch die von IronFX-Experten veranstalteten Podcasts und Webinare anhören.
Risikowarnung: CFDs sind komplexe Instrumente und gehen mit einem hohen Risiko einher, aufgrund von Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 67,62 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Interactive Brokers, oft auch IBKR genannt, ist einer der ältesten und renommiertesten Broker, die unser Team ausgewählt hat. Das Unternehmen wurde 1978 gegründet und ist durch Regulierungsbehörden der Stufe 1, wie die britische FCA und die SEC der USA, lizenziert.
Die Auswahl an Handelsinstrumenten ist mehr als ausreichend und umfasst Aktien, Währungspaare, Metalle und Anleihen, unter anderem. Verwaltete Konten sind verfügbar, und für diejenigen, die neu in das Konzept oder generell in IBKR sind, hat der Broker einen Leitfaden, der Kontoinhaber durch den Einrichtungsprozess führt.
Investitionen in Finanzprodukte beinhalten Risiken. Ihre Investitionen können an Wert gewinnen oder verlieren, und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen.- 7. FxPro
FxPro ist ein Broker mit Lizenz zum Betrieb in verschiedenen Rechtsgebieten weltweit, und neben seinen verschiedenen Lizenzen kann seine Sprachauswahl auch einen Einblick geben, wie FxPro auf viele Händler weltweit eingehen kann. Immerhin sind Englisch, Koreanisch, Mongolisch, Finnisch, Türkisch und Spanisch nur einige der verfügbaren Spracheinstellungen. Was die Marktinstrumente betrifft, können Händler zwischen Forex, Aktien, Krypto, Energie, Indizes, Futures und Metallen wählen.
Wer einen Kontomanager einstellen möchte, wird feststellen, dass FxPro PAMM-unterstütztes Trading anbietet. Zu guter Letzt ist der Broker in Bezug auf die Bereitstellung von Bildungseinhalten für seine Nutzer gut aufgestellt, da angehende Händler durch verschiedene Artikel und Videos stöbern sowie Webinare besuchen können.
Handeln Sie verantwortungsvoll. CFDs sind komplexe Instrumente mit einem hohen Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 74 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie mit CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Verlustrisiko einzugehen. - 8. HFM
HFM heißt Händler aus der ganzen Welt willkommen und zeichnet sich durch ein beeindruckendes Hebelangebot aus, das es Händlern ermöglicht, einen Hebel von bis zu 1:2000 zu nutzen. Beachten Sie jedoch, dass dies nur in Rechtsordnungen gilt, in denen ein solcher Hebel zulässig ist. Im Gegensatz dazu können viele HFM-Kunden, die im Vereinigten Königreich ansässig sind, höchstens einen 1:30 Hebel nutzen. In Bezug auf Märkte schneidet HFM gut ab und bietet unter anderem Forex, Rohstoffe und Indizes an. Das HFM PAMM-Programm ermöglicht es HFM-Nutzern, am verwalteten Handel teilzunehmen, und Manager können über die PAMM-Leistungs-Rangliste von HFM ausgewählt werden.
Umfassender Vergleich der Top 8 Forex-Broker mit verwalteten Konten
| Forex-Broker | Mindesteinzahlung | Regulierungsbehörden | PAMM-Handel | MAM-Handel | Plattformen | Spread | Provision | Trust Pilot Bewertung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $ (100 AU$) | ASIC, CySEC, FSA (Seychellen), FSCA | Ja | Ja | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 1,0 Pips Standard; 0,0 Pips RAW | 0 $ Standardkonto; 6 $ Round-Turn auf dem Pro-Konto | 4,8 ⭐ |
| 2. HFM | 0 $ (Zero, Premium), 5.000 $ (Premium Pro) | CySEC, FCA, FSCA, CMA, DFSA, FSA (Seychellen) | Ja | Nein | MT4, MT5, Proprietär | 0,0 Pips (Null), 1,0 Pip (Premium Pro), 1,4 Pips (Premium) | 6 bis 8 $ Round-Turn (Zero) | 4,5 ⭐ |
| 3. AvaTrade | 100 $ | FFAJ (Lizenz-Nr. 1574), CySEC (Nr. 347/17) ISA (Nr. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (Nr. 190018), CBI (Nr. C53877), BVIFSC (Nr. SIBA/L/13/1049), FSCA (Nr. 45984), ASIC (Nr. 406684) | Ja | Ja | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTadeGO, AvaSocial | Ab 0,9 Pips (Retail), 0,6 Pips (Pro) | 0 $ | 4,4 ⭐ |
| 4. FxPro | 100 $ | FCA (Nr. 45052), CySEC (Nr. 078/07), SCB (Nr. SIA-F184), FSCA (Nr. 45052) | Ja | Ja | MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (eigenentwickelt) | 0,0 Pips (Raw, Elite), 1,2 Pips (Standard) | 0 $ auf Standardkonto; 3,50 $ pro Seite auf Raw+ und Elite-Konten | 4,3 ⭐ |
| 5. Tickmill | 100 $ | CySEC (Nr. 278/15), FCA (733772), CONSOB (Nr. 4310), BaFin (Nr. 146511), ACPR (Nr. 75473), CNVM (Nr. 4082), FSA Seychellen (SD 008), FSCA (FSP 49464) | Nein | Ja | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | Ab 0,0 Pips (Raw-Konto), 1,6 Pips (Klassisches Konto) | 0 $ auf Classic-Konto; 3 $ pro Seite auf Raw-Konto | 3,9 ⭐ |
| 6. Swissquote | 1.000 $ | FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC | Ja | Ja | CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5 | Ab 0,0 Pips (Elite), 0,6 Pips (Prime), 1,3 Pips (Standard) |
| 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 0 $ | CFTC, CIRO, FCA, CBI, Central Bank of Hungary, ASIC, SFC (Hongkong), SEBI, JSDA, MAS | Nein | Ja | IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | Ab 0,1 Pip | Von 0,08 bis 0,20 BPS x Handelsgröße | 2,9 ⭐ |
| 8. Iron FX | 100 $ | FCA (Lizenznummer 585561), FSCA (Lizenznummer 45276) | Nein | Ja | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, Mobile App | Zwischen 0 und 1,6 Pips je nach Kontotyp | 0 $ | k.A. ⭐ |
Beste Forex Broker mit verwaltetem Konto, sortiert nach Trustpilot-Bewertung
| Forex-Broker | Trustpilot-Bewertungen | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 7.360 | 4,8 ⭐ |
| 2. HFM | 649 | 4,5 ⭐ |
| 3. AvaTrade | 8.962 | 4,4 ⭐ |
| 4. FxPro | 656 | 4,3 ⭐ |
| 5. Tickmill | 898 | 3,9 ⭐ |
| 6. Swissquote | 2.924 | 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 3.053 | 2,9 ⭐ |
| 8. Iron FX | 0 | k.A. ⭐ |
Was sind verwaltete Konten und wie funktionieren sie?
Verwaltete Konten dienen als hervorragende Lösung sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader. Sie beinhalten den Kunden und den professionellen Manager, der die Konten seiner Kunden verwaltet und in ihrem Namen handelt.
Wenn es um Währungen geht, ist der Forex-Markt bekannt für seine Volatilität und im Allgemeinen für Anfänger eine Herausforderung. Er birgt für diese ein hohes Risiko. Deswegen könnte ein verwaltetes Konto passender für diejenigen sein, die Forex einschüchternd finden, vor allem angesichts der Tatsache, dass die potenziellen Gewinne erheblich sind und von vielen als lohnend angesehen werden.
Natürlich sind mit dieser Art von Dienstleistung Kosten verbunden. Manager, die auf Forex spezialisiert sind, verlangen unterschiedliche Gebühren abhängig von ihrer eigenen Erfahrung und ihrem Erfolg, und oft trifft man auf Fachleute, deren Gebühren einen Anteil von 20 % oder 30 % der Gewinne übersteigen. Gebühren von über 50 % sind selten, kommen aber vor.
Was die Verwaltung der Konten betrifft, so geschieht dies durch den Einsatz spezieller Konten- und Geldmanagementlösungen, die von Forex-Brokern angeboten werden. Eine solche Option ist das percentage allocation management module (PAMM), das Forex-Begeisterten im Wesentlichen die Möglichkeit gibt, Handelsmittel einem professionellen Trader zur Erleichterung des Pool-Tradings zuzuweisen. Der Trader wiederum kann die Konten mehrerer Personen verwalten.
Neben PAMM gibt es auch den Multi-Account-Manager (MAM), die Verwaltung von Konten durch Robo-Advisors und mehr. Die Verfügbarkeit solcher Technologien hängt ausschließlich von der Wahl des Brokers ab.
Kosten im Zusammenhang mit der Nutzung von verwalteten Konten
Wie bereits oben erwähnt, müssen diejenigen, die ein verwaltetes Konto ausprobieren möchten, auf bestimmte Kosten vorbereitet sein. Diese variieren je nach Manager, aber die Gebühren können von 10 % des Gewinns bis zu 20 %, 30 % oder sogar über 50 % reichen.
Vermögensverwaltungsgebühren, bei denen der Händler einen prozentualen Anteil am Vermögenswert des Kontoinhabers als Gebühr erhält, sind ebenfalls zu berücksichtigen. Eine andere Art von Gebühr, die man antreffen kann, sind leistungsbasierte Gebühren, bei denen der Kunde je nach Erfolg des Managers belastet wird. Solche Kosten können vierteljährlich oder jährlich in Rechnung gestellt werden.
Ein weiterer Aspekt, den man beachten sollte, sind Brokergebühren, also welche Kosten mit dem Broker selbst verbunden sind. Diese können in Form von Transaktionsgebühren anfallen.
Wir sollten auch hervorheben, dass die oben genannten Prozentsätze für verwaltete Konten im Forex-Bereich gelten. Investoren, die zum Beispiel in Aktien involviert sind, müssen nicht so viel zahlen. Ihre Gebühren überschreiten selten 5 %.
Gängige Arten von verwalteten Konten
Es gibt eine Vielzahl von Kontoarten und -systemen, die für verwaltete Konten verwendet werden können. Der erste, den wir untersuchen werden, ist der Multi-Account-Manager, üblicherweise als MAM bezeichnet. Manager, die ein MAM-Konto haben, können die Unterkonten von mehr als einem Kunden verwalten und auf die unterschiedlichen Präferenzen jedes Kunden eingehen, einschließlich ihrer bevorzugten Strategien, des Hebels und mehr. Wenn der Manager handelt, wird dies auf den Unterkonten jedes Kunden repliziert. Kontoinhaber können anpassen, wie viel Geld ihren Unterkonten zugewiesen wird, und sie sind auch frei, Abhebungen vorzunehmen, wann immer sie möchten.
Im weiteren Verlauf betrachten wir Konten des Prozentzuweisungs-Management-Moduls (PAMM). Diese Technologie ist dem MAM ziemlich ähnlich, jedoch gibt es einen wesentlichen Unterschied. Der Handel erfolgt hier durch den kombinierten Handelspool aller Kundengelder. Wie beim MAM ist das Abheben jederzeit möglich.
Als Nächstes sollten wir separat verwaltete Konten oder SMAs erwähnen. Ihre Ursprünge reichen bis in die 1970er Jahre zurück, und im Wesentlichen handelt es sich um Konten, bei denen die Anlagen von einem Finanzberater oder einer Investmentfirma verwaltet werden.
Schließlich sollte beachtet werden, dass die oben genannten Kontotypen kostspielig sein können und in der Regel ein beträchtliches Anfangsguthaben erfordern. Die Welt des Forex beinhaltet auch Robo-Advisor-Plattformen, die automatisierten Handel ermöglichen und eine weitaus günstigere Option darstellen.
Aspekte, die vor der Eröffnung von verwalteten Konten zu berücksichtigen sind
Zu den ersten Dingen, die man tun sollte, gehört, die historische Leistung eines bestimmten Managers zu bewerten und ein gutes Verständnis für dessen Erfolgsbilanz zu erlangen. Bei HFM können Kunden beispielsweise die Seite PAMM-Leistungsranglisten des Brokers durchstöbern, auf der Informationen wie der Gewinn der Manager, der maximale Drawdown und andere Details angezeigt werden.
Als Nächstes muss der Anleger die Preisgestaltung betrachten und feststellen, ob sie für ihr Portfolio geeignet ist und ob die Kosten, die sie generell zu tragen bereit ist, akzeptabel sind. Sie müssen auch in der Lage sein, die Kapitalanforderungen zu erfüllen, die je nach Instrument und Handelsstrategie variieren können. Außerdem ist der erforderliche Eröffnungssaldo wichtig.
Anschließend sollte man sich die Zeit nehmen, seine eigene Risikotoleranz zu bestimmen und ein verwaltetes Konto-Programm sowie einen Manager zu wählen, der zu den eigenen Vorlieben passt. Auch die eigenen Anlageziele sollten berücksichtigt werden.
Vorteile eines verwalteten Kontos
Auf dem Devisenmarkt erfolgreich zu sein, kann außergewöhnlich schwierig sein, da der Handel mit Währungen erhebliche Risiken birgt, die in Kombination mit der Unerfahrenheit oder allgemeinen Einschränkungen eines Händlers zu einem Desaster führen können. Ein professioneller Verwalter, der die Gelder einer Person für sie managt, ist daher der erste große Vorteil eines verwalteten Kontos.
Ein weiterer Vorteil des verwalteten Handels ist die Zeitersparnis, die man hat, indem man seinem Verwalter den Handel mit bestimmten Instrumenten überlässt. Dies macht verwaltete Konten sowohl für Anfänger im Forex-Handel als auch für erfahrene Händler geeignet.