XM Broker Erfahrungen und Test

Wenn Sie ein Privatanleger sind, der sich für Aktien und Forex interessiert, könnte XM eine interessante Wahl sein. Mit erstklassigem Kundensupport, umfassenden Forschungs- und Schulungsinhalten sowie einem Schutz vor negativem Kontostand ist XM besonders für Anfänger im Handel attraktiv.

In diesem Broker-Testbericht beleuchten wir die entscheidenden Faktoren, die Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob XM der richtige Broker für Sie ist. Es ist jedoch erwähnenswert, dass XM auf der Trustpilot-Plattform mit einer Punktzahl von 2,5/5 eher gemischt bewertet wurde. Basierend auf den Bewertungen von 641 Nutzern haben 34 % dem Broker 5 Sterne verliehen, während 57 % ihn mit nur 1 Stern bewertet haben.

Wichtige Vorteile und Nachteile

Wenn Sie wenig Zeit haben, finden Sie hier eine kurze Übersicht der wichtigsten Vor- und Nachteile, die Sie bei Ihrer Entscheidung für XM berücksichtigen sollten.

Unternehmensinformationen

XM ist eine Gruppe von Brokern, die weltweit in unterschiedlichen Rechtsgebieten unter dem Dach der Muttergesellschaft Trading Point of Financial Instruments Ltd. agiert. Seit seiner Gründung im Jahr 2009 hat XM in etwas mehr als 11 Jahren über 10 Millionen Kunden aus 190 Ländern gewonnen.

Das Unternehmen unterhält Büros in folgenden drei Ländern:

Warum mit XM handeln?

Wenn Sie wenig Zeit haben, finden Sie hier einige wichtige Merkmale, die uns am Handel mit XM gefallen.

Regulierung

Die gängige Methode, die Qualität der Regulierung eines Brokers zu bewerten, lautet: Je mehr regulatorische Lizenzen ein Broker besitzt, desto besser. XM hat seine Lizenzen im Laufe der Jahre kontinuierlich erweitert und verfügt mittlerweile über drei. Beginnend mit der Regulierung in Zypern, die die ESMA-Regulierung innerhalb der EU abdeckt, wurde die Expansion auf Australien ausgeweitet, eine hoch angesehene Tier-1-Jurisdiktion, und zuletzt auf Belize.

Hier ist eine Übersicht der verschiedenen Regulierungsregimes, unter denen XM operiert:

Wir würden die Regulierung von XM als solide bewerten, jedoch nicht als außergewöhnlich streng. Während CySEC eine akzeptable EU-Regulierungsbehörde ist, gibt es strengere Alternativen innerhalb der EU. Belize wird hingegen als weniger strikte, niedrigere Tier-Regulierung eingestuft. Dies wird jedoch durch die ASIC-Regulierung ausgeglichen, die als äußerst zuverlässig und stark gilt.

Es gibt allerdings einige bemerkenswerte Lücken in den Regulierungsabdeckungen, die sich auf bestimmte Kunden auswirken können:

• Keine FCA-Regulierung (die britische Finanzaufsichtsbehörde) – die FCA ist eine strenge Regulierungsbehörde, die auch den Schutz von Investitionen der Händler bis zu 85.000 £ im Falle eines Broker-Ausfalls bietet.
• Keine CFTC-Regulierung (Commodity Futures Trading Commission in den USA) – das bedeutet, dass keine US-Kunden handeln können (allerdings sind es tendenziell nur die größten europäischen Broker, die US-Regulierung anstreben).

Darüber hinaus gibt es andere bemerkenswerte Länder, in denen Händler daran gehindert werden, mit XM zu handeln. Händler in Ländern wie Kanada, Japan und China dürfen nicht handeln.

KYC-Verfahren zur Kontoeröffnung und Einzahlung

Viele Händler weltweit können sich problemlos bei XM registrieren. Es gibt jedoch einige bemerkenswerte Ausnahmen, darunter die USA, Kanada, China und Japan, aus denen sich Händler nicht anmelden können.

Die Registrierung bei XM ist ein effizienter Prozess, der weniger als 15 Minuten dauert, während die Kontoverifizierung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen sein kann. Im Vergleich zu anderen Brokern ist das Verfahren relativ standardisiert.

Hier sind die Schritte, die wir während der Anmeldung durchlaufen haben:

1. Einige Kontaktdaten – geben Sie Ihren Namen, Ihr Wohnsitzland und Ihre bevorzugte Sprache, Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer an.
2. Handelskonto-Details – Sie müssen Ihre bevorzugte Plattform (MT4 oder MT5) und Ihren Kontotyp (Standard, Micro, Zero) auswählen.
3. Persönliche Informationen – geben Sie Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse an.
4. Wählen Sie eine Basiswährung – wählen Sie aus den verfügbaren Optionen zur Basiswährung und zum Hebel aus.
5. Finanzielle Informationen – es gibt nun einige Abschnitte, die Ihre finanzielle Situation abdecken.
6. Handelskenntnisse – hier wird Ihr finanzielles Fachwissen und Ihre Erfahrung im Hebelhandel bewertet. Keine Sorge, dies sind alles recht standardmäßige Fragen, die Ihnen Broker stellen werden.
7. Sie werden gebeten, einige ausweisende Unterlagen hochzuladen, damit XM Sie verifizieren kann. Sie müssen einen Nachweis für Ihre Identität und Ihren Wohnsitz erbringen.Identitätsnachweis – Sie müssen Ihre Identität durch eines der folgenden Dokumente nachweisen:
   • Reisepass
   • Nationaler Personalausweis
   • Führerschein

   Wohnsitznachweis – zum Beispiel eine Stromrechnung oder ein Kontoauszug.

8. Sobald Sie Ihr Profil vollständig ausgefüllt und die erforderlichen Ausweisdokumente hochgeladen haben, erfolgt die Überprüfung Ihres Kontos durch XM in der Regel innerhalb eines Werktages.
9. Ehe Sie mit dem Handel beginnen können, muss ein weiterer Schritt befolgt werden. Sie müssen das Konto mit einer Mindesteinzahlung finanzieren. Bei XM beträgt die Mindesteinzahlung für die Eröffnung eines Standardkontos 5 $.

Kontotypen

XM bietet drei Hauptkontotypen zur Auswahl an:

• Standardkonto – Dies ist das primäre Konto, das die meisten privaten Trader nutzen werden.
• Mikrokonto – Dies ist ein Konto für Anfänger, die die Grundlagen der Hebelwirkung lernen möchten.
• XM Zero Konto – Ein Konto für Trader, die es bevorzugen, mit null (oder sehr niedrigen) Spreads zu handeln und für jede Transaktion eine Kommission zahlen.

Standardkonto

Das Standardkonto, das XM anbietet, ermöglicht den Handel ohne Kommission und bietet Zugang zu allen verfügbaren Instrumenten. Händler können aus bis zu 11 Basiswährungen wählen, und die Mindesteinlage beträgt lediglich 5 $. Die Kontraktgröße beträgt bei diesem Kontotyp 100.000 Einheiten pro Lot, was bedeutet, dass ein Handel mit 1 Lot auf EUR/USD einem Wert von 10 $ pro Pip entspricht.

Der verfügbare Hebel hängt von der regulatorischen Gerichtsbarkeit ab, unter der das Standardkonto eröffnet wird:

• Konten unter CySEC- und ASIC-Jurisdiktion, die strikte Schutzlimits für private Kunden vorsehen, bieten begrenzte Hebelverhältnisse. Für den Forex-Handel liegt der maximale Hebel bei 1:30, für Rohstoffe bei 1:10 und für Aktien bei 1:5.
• Konten unter XM Global mit Belize (IFSC) Regulierung mit geringem Schutz für Privatkunden können auf einigen Instrumenten wie Forex einen Hebel von bis zu 1:1000 erreichen. Indizes sind auf 1:100 oder 1:200 begrenzt, während Rohstoffe mit einem Hebel von 1:50 gehandelt werden können.

Mikrokonto

Das Mikrokonto eignet sich besonders für Trader, die neu im Handel sind und ihre ersten Schritte vorsichtig angehen möchten. Es minimiert das Risiko, das durch einfache Fehler entstehen kann, wie die falsche Wahl der Positionsgröße. Sobald Trader sicherer im Umgang mit der Plattform sind und mehr Erfahrung gesammelt haben, können sie auf das Standardkonto mit größeren Kontraktgrößen wechseln.

Das Mikrokonto bietet die gleichen Funktionen wie das Standardkonto, jedoch mit deutlich kleineren Kontraktgrößen. Ein Lot auf einem Mikrokonto entspricht 1.000 Einheiten, was bedeutet, dass eine Position von 1 Lot auf EUR/USD einem Handelswert von 0,1 $ pro Pip-Bewegung (10 Cent pro Pip) entspricht.

XM Zero Konto

Das Zero-Spread-Konto ist die letzte Hauptkontenoption, die Sie bei XM eröffnen können. Es bietet die Möglichkeit, zu äußerst niedrigen Kosten zu handeln, mit Spreads, die „bis zu 0 Pips“ betragen können (auch wenn dies nicht immer der Fall ist). Für dieses Privileg müssen Trader eine Kommission von 3,5 $ (sowohl beim Ein- als auch beim Ausstieg) für jede gehandelte 1 Lot-Position zahlen. (Weitere Details finden Sie in den Handelskonditionen, die einen Vergleich der Spread- und Kommissionsmodelle bieten).

Es gibt einige administrative Unterschiede beim Zero Konto im Vergleich zum Standardkonto, die berücksichtigt werden sollten:

• Nur 3 Basiswährungen verfügbar (USD, EUR, JPY) im Vergleich zu 11 beim Standardkonto.
• Es gibt eine Mindesteinlage von 100 $ im Vergleich zu nur 5 $ beim Standardkonto)

Demokonto

Anfänger im Trading bevorzugen es oft, mit Übung zu beginnen, bevor sie echtes Kapital einsetzen. Bei XM steht Ihnen ein Demokonto zur Verfügung, das mit einem virtuellen Guthaben von 100.000 $ ausgestattet ist. Mit diesem können Sie experimentieren und praktische Erfahrungen sammeln. Das Demokonto hat eine unbegrenzte Laufzeit, sodass Sie so viel Zeit wie nötig haben, um sich auf den Handel mit einem echten Konto vorzubereiten.

Weitere verfügbare Konten

Hier sind die weiteren verfügbaren Konten bei XM, allerdings sind diese mit Einschränkungen verbunden:

Fehlende Kontotypen bei XM

Es gibt einige Konten und Funktionen, die XM nicht anbietet, aber die bei anderen Brokern verfügbar sein könnten. Diese Optionen sollten bei Ihrer Entscheidung, einen Broker auszuwählen, berücksichtigt werden:

• Professionelle/Premium Konten – Einige Broker bieten professionellen Händlern (die bestimmte Handelskriterien erfüllen) bessere Spreads, schnellere Ausführungen, höhere Hebellimits und Zugang zum Kryptowährungsmargengeschäft, insbesondere in der europäischen Rechtsprechung.
• STP- oder ECN-Konten – XM verwendet ein Dealing-Desk-Modell für die Handelsexekution. Daher bietet der Broker keine Direktzugangskonten wie STP (Straight Through Processing) oder ECN (Electronic Communications Network) an.
• Garantierte Stop-Loss-Orders – Eine Funktion garantierter Stop-Loss-Orders, die einige Broker anbieten. Hilft, Trader vor sprunghaften Märkten zu schützen. XM bietet keine garantierten Stop-Loss-Orders (GLSO) an.

Handelsgebühren und andere Kosten

DDie Gebühren, die beim Handel mit einem Broker anfallen, sind ein wichtiger Aspekt bei der Auswahl eines Brokers. Je niedriger die Kosten, desto besser für den Trader. Es gibt verschiedene Arten von Gebühren, die beim Handel entstehen können. Im Allgemeinen lassen sich diese Kosten in zwei Kategorien unterteilen:

• Handelsgebühren – Spreads, Kommissionen und Übernachtfinanzierungskosten
• Nicht-handelsbezogene Kosten – Kontoführungsgebühren, Inaktivitätsgebühren, Währungsumrechnungsgebühren

Lassen Sie uns diese aufschlüsseln und sehen, wie XM abschneidet.

Spreads

Bei Standard- und Mikrokonten verdient XM am Handelsspread, anstatt Kommissionen zu erheben. Beim Zero-Konto gibt es keinen Spread, dafür erhebt XM eine Kommission auf jeden Trade.

Die Spreads von XM sind angemessen, jedoch nicht so wettbewerbsfähig wie bei einigen Mitbewerbern. Für EUR/USD beträgt der durchschnittliche Spread 1,7 Pips, was 1 Pip breiter ist als bei IG Markets. Auch die Mindestspreads sind deutlich breiter als bei Brokern wie AvaTrade, IG Markets und OANDA.

Die folgende Tabelle zeigt, wie XM im Vergleich zu einigen seiner Konkurrenten in den am weitesten gehandelten Forex-Positionen abschneidet. Sowohl bei Mindest- als auch bei Durchschnittsspreads schnitt XM weniger gut ab.

*unbestätigt

*Kommission pro Standard-Lot

Kommissionen

XM erhebt keine Kommission auf dem Standardkonto. Beim Null-Spread-Konto fällt jedoch eine Kommission von 3,50 $ pro 1 Lot (100.000 Einheiten) an, die beim Öffnen und Schließen der Position bezahlt wird.

Vergleichen wir nun das Handeln einer Position bei XM auf einem Standardkonto mit den Kosten auf einem Null-Spread-Konto. Wenn Sie 1 Lot EUR/USD kaufen und die Position sofort nach dem Öffnen schließen (d. h. es gibt keine Änderung des Spreads):

Wie wir sehen können, sind die Handelskosten über das Null-Spread-Konto niedriger. Diese Ersparnisse können erheblich sein, wenn Sie andere Instrumente mit breiteren Spreads auf dem Standardkonto handeln.

Finanzierungskosten

Wenn Sie eine Position über Nacht halten, entstehen Finanzierungskosten, die auch als Swaps oder Rollover bezeichnet werden. Diese Kosten können entweder zu Ihrem Vorteil oder Nachteil sein. Die Höhe der Finanzierungskosten variiert je nach Instrument und Tag und wird durch die sogenannten „tom-next Raten“ bestimmt. Diese Raten werden durch die Geldmärkte festgelegt und spiegeln die Zinsdifferenzen zwischen zwei Währungen wider.

Es gibt jedoch auch einen „XM-Aufschlag“ zu berücksichtigen. Nicht alle Broker erheben ihre eigene Gebühr für Rollover. Für Long-Positionen addiert XM +0,5 %, während für Short-Positionen -1,5 % abgezogen werden. Die Formel zur Berechnung der Übernachtfinanzierungskosten, die XM verwendet, lautet:

Handelsgröße x (+/- tom-next Rate – XM Übernachtaufschlag) = Täglich berechneter/gezahler Übernachtzins

Einzahlungsgebühren

XM erhebt keine Einzahlungsgebühren – dies ist ziemlich standardmäßig unter den Konkurrenten – weitere Einzelheiten siehe Einzahlungsmethoden

Abhebungsgebühren

XM erhebt keine Abhebungsgebühren auf fast alle Methoden. Die einzige Ausnahme ist, wenn Sie einen kleinen Betrag (weniger als 200 $) per Überweisung abheben. Dies zieht eine Gebühr von 15 $ nach sich. Selbst diese kleine Ausnahme lässt XM bei Abhebungsgebühren gut abschneiden. Viele CFD-Broker berechnen zusätzliche Gebühren für Abhebungen innerhalb eines Monats und oft bis zu 25 $ für jede Banküberweisung – weitere Einzelheiten siehe Abhebungsmethoden

Inaktivitätsgebühren

Inaktivitätsgebühren sind eine weitere wichtige, nicht-handelsbezogene Gebühr, die Sie möglicherweise zahlen müssen. Broker erheben diese Gebühren, wenn ein Handelskonto längere Zeit inaktiv bleibt. Die Dauer, nach der die Gebühr erhoben wird, sowie die Höhe der Gebühr sind entscheidende Faktoren. Wir glauben, dass XM in beiden Bereichen weniger vorteilhaft abschneidet.

Bei XM werden Inaktivitätsgebühren nach nur 90 Tagen fällig, was wir als relativ kurz ansehen. In der Branche gilt eine Frist von sechs Monaten oder mehr als akzeptabel, während 12 bis 18 Monate als großzügig betrachtet werden.

Ab dem 90. Tag der Inaktivität wird eine monatliche Gebühr von 5 $ erhoben, und alle Boni oder Werbeguthaben werden gestrichen. Im Vergleich zu anderen Anbietern erscheint diese Gebühr als niedrig, doch der kurze Zeitraum ist weniger vorteilhaft.

Vergleichen wir, wie viel Ihnen nach 12 Monaten Inaktivität bei einigen anderen Brokern berechnet würde:

*AvaTrade erhebt auch eine Verwaltungsgebühr von 100 $ auf inaktive Konten nach 12 Monaten

Im Vergleich zu konkurrierenden Brokern erhebt XM Inaktivitätsgebühren sehr schnell, jedoch nicht so teuer wie andere Broker.

Gesamtbewertung der Gebühren

Wir glauben, dass XM insgesamt bei den Gebühren solide, aber nicht hervorragend abschneidet. Die Spreads sind nicht die niedrigsten auf dem Markt, aber die Handelskosten können mit dem Null-Spread-Konto optimiert werden.

Der „XM-Aufschlag“ auf Finanzierungskosten ist unter Brokern keine Seltenheit, obwohl einige Anbieter auf die standardmäßigen Tom-Next-Raten keine zusätzlichen Gebühren erheben. Positiv hervorzuheben sind die gebührenfreien Einzahlungen und Abhebungen, abgesehen von Überweisungen unter 200 $. Die Inaktivitätsgebühren sind mit einem niedrigen monatlichen Tarif angesetzt, werden jedoch bereits nach kurzer Zeit erhoben.

Desktop-Handelsplattformen

Auf der Startseite der Website behauptet XM, 16 Plattformen anzubieten. Bei näherer Betrachtung stellt sich jedoch heraus, dass tatsächlich nur Plattformen auf Basis von MetaTrader 4 (MT4) und MetaTrader 5 (MT5) verfügbar sind. XM zählt einfach die verschiedenen Versionen der Plattformen für unterschiedliche Geräte, was die Zahl verfälscht. Dies könnte der Versuch sein, das Fehlen einer eigenen Handelsplattform oder alternativer Optionen neben den weit verbreiteten MT4/MT5 auszugleichen.

Nach dieser Bereinigung bleiben folgende Plattformen zur Verfügung:

• MetaTrader 4 – MT4 gilt immer noch als die Benchmark-Plattform für Privatanleger
• MetaTrader 5 – MT5 ist die aktualisierte Version von MT4
• XM MT4 WebTrader – Während MT4 und MT5 in der Regel Plattformen sind, die auf einem PC oder Mac heruntergeladen werden, bietet XM auch die WebTrader-Version an, die browserbasiert ist. Die WebTrader-Version von MT4 unterstützt jedoch keine Expert Advisors (EAs)
• XM MT4 Multi-terminal – ein weiteres nützliches Tool für Händler, die mit mehreren Konten unter einem Master-Login handeln möchten, ist die Plattform, die bis zu 128 Handelskonten unterstützt und drei Zuweisungsmethoden bietet.

Allerdings sind wir von der begrenzten Auswahl an Plattformen bei XM wenig beeindruckt. Professionelle Trader, die nach fortschrittlichen Analysetools, einschließlich fundamentaler Analysen, suchen, werden von diesem Angebot enttäuscht sein.

MT4 & MT5

Anfängerhändler, die auch nur minimal nach Brokern gesucht haben, werden mittlerweile erkannt haben, dass die MT4-Plattform weit verbreitet ist. Einige größere Broker bieten eigene Handelsplattformen an, während andere eine breitere Auswahl an Drittanbieterplattformen zur Verfügung stellen. XM bietet jedoch nur MT4 und MT5.

Dennoch gilt MT4 als Industriebestandteil für Plattformen und ist bei Privatanlegern, insbesondere bei Anfängern, besonders beliebt. Broker, die Aktien-CFDs anbieten, drängen Kunden jenun tzt auch zum Umstieg auf MT5 (ein Upgrade von MT4), da Aktien nicht auf MT4 verfügbar sind.

MetaTrader 4 (MT4) – ist gut für Charting, technische Analysetools und lässt sich nahtlos auf verschiedenen Geräten verwenden, einschließlich Desktop-, Tablet- und Mobilversionen. MT4 unterstützt auch die vollständige EA (Expert Advisor)-Funktionalität.

MetaTrader 5 (MT5) – das Upgrade von MT4 unterstützt eine breitere Auswahl an Anlageklassen, einschließlich Aktien-CFDs. Weitere Upgrades umfassen:

• Mehr Ordertypen (6 bei MT5 gegenüber 4 bei MT4),
• Mehr verfügbare Zeitrahmen (21 zur Auswahl bei MT5, gegenüber nur 9 bei MT4)
• 38 technische Indikatoren (gegenüber 30 bei MT4)
• 37 grafische Zeichen- und Annotationsobjekte (gegenüber 24 bei MT4)

Mobile Handelsplattformen

XM bietet MT4 und MT5 auf mobilen Geräten an. Beide sind über iOS- und Android-Betriebssysteme verfügbar.

MT4 & MT5 Handels-Apps

Die mobilen Versionen von MT4 und MT5 sind sehr gut von den Desktop-Versionen übersetzt und ermöglichen eine hervorragende Interaktion zwischen den Geräten. Die 3 Chart-Typen und 30 technischen Indikatoren von MT4 lassen sich problemlos migrieren, während auch Push-Benachrichtigungen für Handelswarnungen zur Verfügung stehen.

Handelsinstrumente

Betrachtet man die gehandelten Instrumente, bietet XM ein gemischtes Angebot. Auf der positiven Seite überzeugt das Unternehmen mit einer ausgezeichneten Auswahl an Aktien-CFDs und einer angemessenen Auswahl an Forex-Paaren. Allerdings hinkt XM außerhalb von Aktien-CFDs und Forex in einigen Bereichen hinterher, und in manchen Fällen sogar erheblich.

Obwohl die Website angibt, dass XM 1.377 Instrumente anbietet, besteht der Großteil dieser Auswahl aus Aktien-CFDs. Mit einer schlechten Auswahl an Indizes und Rohstoffen (Edelmetalle – Gold und Silber, 5 Energieträger und 8 weiche Rohstoffe), waren wir enttäuscht, einen Mangel an ETFs, Optionen, Anleihen oder Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Ripple, usw.) zu sehen.

Forex

Die Auswahl an handelbaren Instrumenten bei XM umfasst 57 Forex-Paare, was eine solide Zahl darstellt. Viele Broker bieten zwischen 50 und 60 Paare an, während spezialisierte Forex-Broker wie Forex.com und OANDA sogar fast 80 Paare zur Verfügung stellen.

Indizes

Bei den Indizes bietet XM nur 14 zur Auswahl, was im Vergleich zu anderen Brokern eine relativ geringe Zahl ist. Zwar sind alle wichtigen Indizes verfügbar, aber mit nur drei US-Indizes bietet XM hier eine eingeschränktere Auswahl im Vergleich zu vielen anderen Brokern, die im Durchschnitt zwischen 15 und 20 Indizes anbieten.

Aktien

Die Auswahl an Aktien-CFDs ist jedoch der Bereich, in dem XM besonders glänzt. Mit fast 1.300 einzelnen Aktien-CFDs aus 18 Ländern weltweit, einschließlich der USA, Kanada, Europa, Brasilien und Russland, bietet der Broker eine beeindruckende Auswahl.

Dies ist eine beeindruckende Auswahl an Aktien-CFDs und geht über das Angebot der meisten Broker hinaus.

Rohstoffe

Die Anzahl der Rohstoffe ist enttäuschend, mit nur insgesamt 15. Dazu gehören nur 2 Edelmetalle (Gold und Silber, keine anderen) mit 5 Energieträgern und 8 weichen Rohstoffen. Viele Broker bieten zwischen 20 und 30 verschiedene Rohstoffe zum Handel an.

Einschränkende Vermögenswerte – Aktien

Wenn Sie ein Händler sind, der unter die XM Global Einheit fällt (Belize-Regulierung), können Sie ein Aktienkonto eröffnen, was bedeutet, dass Sie die zugrunde liegenden Unternehmensaktien handeln können (also nicht nur CFDs). Es gibt 100 Aktien zur Auswahl, die hauptsächlich große Unternehmen aus den USA, GB und Deutschland umfassen.

Was Sie nicht handeln können

Bei XM endet die Auswahl der gehandelten Instrumente hier. Das bedeutet, es gibt:

1. Keine ETFs – dies ist enttäuschend, da die meisten Broker zumindest einige ETFs anbieten werden.
2. Keine Anleihen – oft nur wirklich im größeren Umfang von größeren Brokern angeboten.
3. Keine Optionen – einige Broker bieten Optionen an, obwohl dies tendenziell nur die größeren Broker betrifft.

Ausführung von Trades

XM betreibt ein Broker-Modell als Market Maker (Dealing Desk), was bedeutet, dass alle Trades intern abgewickelt werden können. Dieses Modell bietet einige wichtige Vorteile, die auf der Website hervorgehoben werden:

• Schnelle Auftragsausführung – XM behauptet, dass 99,35 % aller Trades in weniger als einer Sekunde ausgeführt werden
• 100% Ausführungsrate – keine Auftragsablehnungen und keine Re-Quotes

Es ist für angehende Händler wichtig, die Kehrseite des Handels mit einem Dealing Desk Broker zu verstehen, da dies Fragen des Vertrauens aufwirft.

XM bietet anscheinend keine STP- (Straight Through Processing) oder ECN- (Electronic Communications Network) Handelskonten an. Das bedeutet, es gibt keinen direkten Marktzugang, und XM kann den Preis festlegen, den die Händler erhalten. Das Unternehmen setzt offenbar vollständig auf Dealing Desk-Ausführung.

Dealing Desk Broker können das Risiko der Trades ihrer Kunden auf zwei Arten steuern: Entweder halten sie das Risiko intern (und übernehmen somit die Gegenposition des Kunden) oder sie geben es an Liquiditätsanbieter weiter. Es gibt jedoch keine Möglichkeit zu wissen, wie viel Risiko ein Dealing Desk Broker wie XM übernimmt. Es ist unklar, wie oft XM, wenn überhaupt, gegen seine Kunden handelt.

Letztlich muss der einzelne Trader entscheiden, wie wohl er sich beim Handel mit einem Dealing Desk Broker fühlt.

Einzahlungen

Um ein Standardkonto bei XM zu eröffnen, gibt es unterschiedliche Mindesteinzahlungen, abhängig davon, welches Konto Sie eröffnen:

Die Standard- und Mikrokonten erfordern eine Mindeinzahlung von nur 5 $ (oder entsprechendes Äquivalent), um mit dem Handel zu beginnen. Für das XM Zero-Spread-Konto ist eine Mindesteinzahlung von 100 $ erforderlich. Darüber hinaus erfordert das Aktienkonto (nur verfügbar bei XM Global) eine Mindesteinzahlung von 10.000 $.

Auch wenn man die Anzahl der verfügbaren Basiswährungen berücksichtigt, bietet XM eine Auswahl von 11. Das ist deutlich mehr als viele andere Broker.

Einzahlungsmethoden

Einzahlungen auf das Konto können in jeder Währung vorgenommen werden und werden zum aktuellen Interbankenkurs von XM in die Basiswährung Ihres Kontos umgerechnet. Einzahlungen per Kredit-/Debitkarte und E-Payment-Optionen werden sofort auf Ihrem Konto gutgeschrieben, während Banküberweisungen einige Tage zur Abwicklung benötigen.

XM bietet eine Vielzahl unterschiedlicher Einzahlungsmethoden an:

• Debit-/Kreditkarte
• Lokale Banküberweisung
• Banküberweisung
• E-Zahlungen (wie Skrill, Neteller)

Einzahlungsboni

Für Händler außerhalb Europas und unter der XM Global Entität sind Boni verfügbar. Sie erhalten einen Bonus von 30 $, nur für die Eröffnung Ihres ersten XM Real Accounts. Da das Demokonto unbefristet verfügbar ist, stellt dies eine Möglichkeit dar, Händler auf die Live-Plattform zu locken.

Es gibt auch einen zweistufigen Bonus auf Einzahlungen, der Ihnen bis zu 5.000 $ zusätzlich auf Ihr Handelskonto bringen kann. Dies ist ein 50% Bonus bei einer Einzahlung von 1.000 $ (wodurch Sie einen Bonus von 500 $ erhalten) und ein weiterer 20% Bonus auf Einzahlungen bis zu 23.500 $ (wodurch Sie einen weiteren Bonus von bis zu 4.500 $ erhalten).

Auszahlungsmethoden

Wir schätzen, dass XM keine Gebühren oder Provisionen für Auszahlungen über alle Zahlungsmethoden erhebt. Die einzige Ausnahme hiervon sind Banküberweisungen unter 200 $, die eine Gebühr von 15 $ nach sich ziehen. Allerdings würden viele andere Broker in diesem Fall eine Gebühr von bis zu 25 $ für alle Banküberweisungen erheben.

Einige Broker erheben Gebühren für zusätzliche Auszahlungen in einem Monat, unabhängig von der Methode. Die Tatsache, dass XM keine Gebühren für Auszahlungen erhebt, hilft, die Kosten für den Händler weiter zu senken.

Alle Auszahlungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet. Dies ist zügig und in der Branche recht üblich, aber dennoch eine gute Reaktionszeit.

In Übereinstimmung mit den Geldwäschebekämpfungsrichtlinien muss die Auszahlung über die gleiche Methode erfolgen wie die Einzahlung, mit der das Konto ursprünglich finanziert wurde. Falls das Konto mit mehreren Methoden finanziert wurde, greift ein Auszahlungsprioritätsverfahren. Zunächst wird der Betrag der Einzahlung auf die verwendete Kredit- oder Debitkarte zurücküberwiesen. Eventuelle Überweisungen über diesen Betrag hinaus werden dann per Banküberweisung oder über ein e-Wallet abgewickelt.

Kundensupport-Kontakte

Kundensupport ist ein Bereich, in dem XM besonders hervortritt. Das Unternehmen bietet Support in über 25 Sprachen an und ist über alle gängigen Kanäle erreichbar. Besonders hervorzuheben ist der persönliche Kontakt, der einen ausgezeichneten Service für Anfänger gewährleistet. Angesichts der umfassenden Unterstützung ist es schwer vorstellbar, wie XM seinen Kundenservice noch weiter verbessern könnte.

1. Persönliche KontomanagerTrader möchten wissen, dass der Broker bereit ist, ihnen bei auftretenden Problemen zu helfen. Dies gilt besonders für Anfänger und unerfahrene Trader. Aus diesem Grund mögen wir den Service der Persönlichen Kontomanager, den XM allen seinen Kunden zuweist.

   Die Kontomanager unterstützen die Trader bei der Schulung zur Plattform, Handelsanfragen und sorgen für ein Gefühl der Sicherheit. Sie sind in den Büros in Zypern und Australien tätig und können während der Geschäftszeiten kontaktiert werden.

2. FAQsWie es oft bei qualitativ hochwertigen Brokern der Fall ist, gibt es auf der Website eine ausführliche Liste häufig gestellter Fragen. Behandelte Themen umfassen Kontenanfragen, Einzahlungen/Abhebungen, Plattformen und Informationen über das Unternehmen.
3. XM Live-ChatEinige Broker-Websites haben einen automatisierten Chatbot, der voraufgezeichnete Antworten ausgibt. XM bietet jedoch einen Live-Chat, bei dem Sie sich mit einer Person verbinden können, um Ihre Anfragen zu beantworten. Der Service ist 24/5 verfügbar und bietet eine wertvolle Unterstützung für den Handel außerhalb der regulären Geschäftszeiten, wenn Ihr persönlicher Kontomanager möglicherweise nicht verfügbar ist.
4. TelefonkontaktFür den direkten Kontakt gibt es auf der Website zahlreiche Telefonnummern. Der Support ist ebenfalls 24/5 erreichbar.
5. EmailZusätzlich stellt XM mehrere E-Mail-Adressen zur Verfügung, die gezielt an spezifische Abteilungen gerichtet sind. Die Antwortzeit auf E-Mails ist ebenfalls schnell und erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Forschungs- und Ausbildungsmaterialien

XM hat in den Bereichen Forschung und Bildung erheblich investiert und bietet auf seiner Website umfangreiche Inhalte, die den Tradern eine umfassende Unterstützung bieten.

Forschung

Die Website enthält eine Vielzahl von Video- und schriftlichen Marktanalysen. Einige dieser Inhalte sind exklusiv für Kunden zugänglich, während andere für alle Trader kostenlos verfügbar sind. Folgendes können Sie auf der Website finden:

• Marktkommentare – was die Märkte bewegt
• Technische Analyse – wichtige Märkte analysiert
• Sonderberichte – geben einen umfassenderen makroökonomischen Überblick
• Nachrichten – bereitgestellt über Reuters
• Handelsideen – Ideen, die von Autochartist und Analyser Drittanbieter-Inhalten erstellt werden
• Wirtschaftskalender – geplante Ereignisse zum Beobachten

Live-Analyse-Inhalte sind ebenfalls ein wesentlicher Bestandteil des Forschungsangebots von XM. XM TV stellt eine wertvolle Erweiterung der Videoressourcen dar, während Podcasts inzwischen auch auf der Website zur Verfügung stehen.

Ausbildung

Das Learning Centre Hub ist ein weiterer Bereich, der Tradern ermöglicht, ihre Fähigkeiten zu erweitern. Die Vielzahl an Ausbildungsvideos und Plattform-Tutorials ist beeindruckend. Besonders hervorzuheben ist der XM Live Video-Feed, ein Service, den man bei vielen konkurrierenden Brokern nur selten findet.

Es gibt auch eine breite Auswahl an:

• Forex-Webinare – in 19 verschiedenen Sprachen, geplante Zeiten über den Tag verteilt, 7 Tage die Woche
• Forex-Seminare – obwohl derzeit keine geplant sind
• XM Live
• Anfänger-Raum
• Fortgeschrittenen-Raum

Sicherheit und Geldgarantien

Bei bestbrokers.com sind wir der festen Überzeugung, dass der Schutz von Kundengeldern zu den wichtigsten Aspekten gehört, die bei der Wahl eines Brokers berücksichtigt werden sollten. In diesem Zusammenhang glauben wir, dass Ihr Geld bei XM gut geschützt ist. Hier sind die Gründe dafür:

• 11 Jahre Handelserfahrung und Wachstum
• Top-Niveau ASIC-Regulierung
• Anlegerentschädigungssystem (nur für europäische Händler)
• Schutz vor negativem Kontostand für alle Kunden

Lassen Sie uns diese Punkte genauer betrachten.

Die Wachstums- und Stabilitätshistorie von XM über die vergangenen 11 Jahre gibt uns Vertrauen in das Unternehmen. Obwohl XM nicht börsennotiert ist und keine angeschlossene Bank besitzt, hat es dennoch eine beeindruckende Erfolgsbilanz aufgebaut.

Die ASIC-Regulierung ist erstklassig und stellt sicher, dass XM als verantwortungsbewusstes, ethisches und professionelles Unternehmen agiert, das sich verpflichtet, seinen Kunden einen ausgezeichneten Service zu bieten.

Für europäische Kunden, die unter der CySEC-Regulierung stehen, gibt es den Schutz durch den Anlegerentschädigungsfonds (ICF). Wenn ein Unternehmen unter der CySEC-Jurisdiktion scheitert, sind die Kunden bis zu 20.000 € abgesichert. Es wäre zwar noch vorteilhafter, wenn XM durch die Financial Conduct Authority (FCA) reguliert wäre, da dies eine Absicherung bis zu 85.000 £ bieten würde, jedoch stellt der ICF-Schutz von bis zu 20.000 € für EU-Kunden eine solide Absicherung dar.

Ein weiterer starker Vorteil ist, dass XM allen seinen Kunden einen Schutz vor negativem Kontostand gewährt, was über die gesetzlichen Anforderungen hinausgeht. Das bedeutet, dass Trader nicht mehr Geld verlieren können, als sie auf ihrem Konto eingezahlt haben. Dies stellt eine besonders wertvolle Sicherheit für Anfänger dar.

Fazit

Bei BestBrokers.com glauben wir, dass XM ein hervorragender Broker für Anfänger und unerfahrene Trader ist. Hier sind die Vorteile für Anfänger:

• Ausgezeichneter Kundensupport mit einem persönlichen Kundenbetreuer
• Ressourcen, die im Bereich Forschung und Bildung zur Verfügung stehen, sind äußerst nützlich, um Handelskenntnisse aufzubauen
• Schutz vor negativem Kontostand, sodass Trader nicht mehr Geld verlieren können, als sie eingezahlt haben

Auch wenn XM für Anfänger ausgezeichnet ist, wenn es um erfahrenere Trader geht, erlangt XM eventuellerweise eine nicht ganz so hohe Bewertung:

• Kein professionelles/Premiumkonto verfügbar, das EU-Tradern den Zugang zu höherem Hebel von z.B. 1:100 ermöglicht
• Keine Futures/Optionen oder Kryptowährungen verfügbar
• Spreads sind breiter als bei der Konkurrenz (obwohl die Handelskosten mit dem Null-Spread-Konto reduziert werden können)
• Plattformen sind auf MT4/MT5 beschränkt, ohne eine fortschrittlichere proprietäre Plattform verfügbar

Geschrieben von R. Perry | Übersetzt von Marcus Jungnickel