Les courtiers Forex régulés par la FSA (Seychelles)

Écrit par Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova est une analyste expérimentée en Forex et crypto. Elle couvre également divers sujets financiers tels que le trading d’actions et les investissements pour la retraite.

, | Traduit par Agnes Orieux

Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : décembre 3, 2024

Les Seychelles sont une juridiction attrayante pour installer une entreprise de courtage, en raison de son cadre réglementaire souple, de son environnement fiscal favorable et de ses exigences de capital minimum plus faibles. Plus de 180 sociétés de courtage ont obtenu des licences de la part de la FSA (Financial Services Authority), alors il peut être difficile pour les traders débutants de distinguer les meilleurs courtiers. La bonne nouvelle, c’est que nous avons fait tout le travail pour vous, en testant des dizaines de sites de trading afin de créer cette liste des 9 meilleurs courtiers régulés aux Seychelles.

1Fusion Markets

Évaluation : 4,9 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

Top Noté

2IC Markets

Évaluation : 4,6 ⭐

70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3BlackBull Markets

Évaluation : 4,6 ⭐

4Trade Nation

Évaluation : 4,4 ⭐

86 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5Capital.com

Évaluation : 4,3 ⭐

75 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6eToro

Évaluation : 4,2 ⭐

51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

7Plus500

Évaluation : 4,1 ⭐

80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8Admirals

Évaluation : 3,9 ⭐

73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

9Tickmill

Évaluation : 3,7 ⭐

70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Comparaison détaillée des 9 meilleurs courtiers Forex réglementés par la FSA

Top 9 des courtiers réglementés par la FSA

1. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   1. Fusion Markets

   Fusion Markets est un courtier en ligne relativement nouveau, puisqu’il a commencé son activité en 2019. Malgré son apparente manque d’expérience, le courtier a rapidement attiré l’attention des traders internationaux grâce à ses frais de trading bas, ses spreads extrêmement serrés et à l’absence d’exigence de dépôt minimum. La société est inscrite sur le registre de la FSA sous le numéro de licence SD096.

   La licence des Seychelles en tant que négociant en valeurs mobilières autorisé permet à Fusion Markets d’opérer dans la plupart des régions du monde, bien que les clients de Russie, du Japon et des États-Unis ne puissent pas ouvrir de comptes de trading réels auprès de ce courtier. Chez Fusion Markets, les traders particuliers peuvent utiliser un effet de levier maximal de 1:500. D’après nos informations, seuls les clients inscrits via l’entité du courtier réglementée par l’ASIC bénéficient de la protection contre les soldes négatifs.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
2. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   2. IC Markets

   Lancé en 2007, IC Markets s’est rapidement imposé comme un acteur clé sur la scène du trading Forex en ligne grâce à ses faibles frais, ses conditions de trading favorables, et son excellent traitement des ordres. La société sert des clients internationaux avec une licence de négociant en valeurs mobilières de la FSA (SD018) et possède des bureaux enregistrés sur la pittoresque île d’Eden. Les clients peuvent trader plus de 2 200 instruments financiers dans un environnement sécurisé et réglementé.

   La licence des Seychelles permet à IC Markets de faciliter les transactions dans la plupart des pays du monde, même si les clients du Canada, de la Nouvelle-Zélande, d’Israël, d’Iran et des États-Unis ne peuvent pas utiliser cette plateforme. Les traders qui s’inscrivent via l’entité réglementée par la FSA bénéficient d’un effet de levier allant jusqu’à 1:1000, de spreads bruts à partir de zéro pip, et d’une d’exécution des ordres de moins de 40 millisecondes.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
3. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   3. Admirals

   Fondée en 2001, la société Admirals représente une option intéressante pour les traders qui insistent sur la sécurité, la transparence des prix et l’exécution des ordres ultra-rapide. La société a reçu l’autorisation de la FSA et apparaît dans le registre du régulateur sous le numéro de licence SD073. Le courtier a des bureaux enregistrés sur l’île de Mahé.

   En tant qu’entité entièrement réglementée, Admirals protège les traders en leur offrant une protection contre les soldes négatifs pour les comptes sur marge. Les clients particuliers bénéficient en outre de la séparation des fonds des clients et d’une couverture d’assurance allant jusqu’à 100 000 $ par investisseur. En ce qui concerne la gamme de produits, Admirals offre un choix de plus de 2 500 instruments financiers, y compris plus de 80 paires de Forex, 25 fonds négociés en bourse, 12 indices boursiers et plus de 500 actions.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
4. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   4. eToro

   En activité depuis plus de 17 ans, eToro a acquis sur le marché la réputation d’offrir une expérience de trading de premier ordre à des clients dans plus de 140 pays. Le courtier réputé a une présence internationale solide et des bureaux enregistrés dans plusieurs juridictions, dont les Seychelles, Chypre, et l’Australie. L’entité seychelloise de la société opère sous le numéro de licence SD076, depuis ses bureaux situés dans la capitale Victoria.

   Les clients peuvent investir en toute confiance chez eToro, car le courtier propose un système de trading sécurisé et d’excellentes conditions. Il y a de nombreuses opportunités intéressantes de trading chez eToro, où vous pouvez trader et investir dans plus de 5 000 instruments à travers les principales classes d’actifs comme le Forex, les matières premières, les indices, les cryptomonnaies, les actions, et les fonds négociés en bourse. Tous les clients d’eToro Seychelles ont accès à une protection contre les soldes négatifs, ce qui est un autre avantage de cette entité.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
5. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   5. Capital.com

   Capital.com a commencé son activité avec les clients de détail en 2016 et a rapidement gagné du terrain grâce à sa vaste gamme de produits, ses tarifs abordables et ses conditions de trading transparentes. La société de courtage basée à Londres a obtenu l’approbation réglementaire de cinq régulateurs financiers, y compris la FSA. Sa filiale aux Seychelles possède des bureaux enregistrés à Mahé et opère sous le numéro de licence de courtier en valeurs mobilières SD101.

   Le courtier propose un choix complet de plus de 3 000 paires de devises, ETF, actions, matières premières, cryptomonnaies et indices boursiers. Les clients peuvent trader par l’intermédiaire de deux plateformes tierces populaires, MetaTrader 4 et TradingView. Les traders inexpérimentés peuvent élargir leurs connaissances grâce à la section Éducation, où ils trouveront des guides et des ressources sur les différents instruments financiers.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 75 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
6. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   6. Plus500

   Plus500 est un courtier en valeurs mobilières de confiance, sous la supervision réglementaire de la FSA, qui opère sous le numéro de licence SD039 de Victoria, la capitale des Seychelles. Le courtier s’adresse aux clients avec des centaines de CFD sur des instruments financiers populaires, y compris le Forex, les actions, les matières premières, les options, les indices et les cryptos. L’entité de Plus500 qui est réglementée par la FSA offre un effet de levier maximal de 1:300 aux particuliers.

   Parmi les autres avantages de ce courtier, on peut citer une exécution rapide des ordres, des spreads compétitifs et l’absence de commissions. Le courtier stocke les fonds des clients sur des comptes séparés, conformément aux exigences de ses régulateurs. Les clients qui utilisent l’effet de levier ne devraient jamais s’inquiéter de l’endettement, car Plus500 déploie des appels de marge automatisés afin d’empêcher les soldes négatifs.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
7. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   7. BlackBull Markets

   BlackBull Markets est un courtier autorisé aux Seychelles et spécialisé dans le trading avec plus de 26 000 instruments financiers. Le courtier est originaire de Nouvelle-Zélande, mais il sert également des clients internationaux avec une licence de la FSA (SD045) accordée à sa société mère, BBG Limited. La filiale seychelloise de l’entreprise opère depuis ses bureaux situés sur l’île de Mahé.

   Ce courtier réglementé s’adresse aux traders de tous horizons, proposant des comptes de détail, institutionnels et sans swap. Les clients enregistrés peuvent relier leurs comptes en direct BlackBull à MT4, MT5, cTrader ou TradingView. Le courtier a également développé une plateforme propriétaire (BlackBull Copy Trader), adaptée aux besoins du copy trading. L’entité autorisée aux Seychelles limite l’effet de levier maximum pour les comptes de détail à 1:500.

8. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   8. Tickmill

   En activité depuis 2014, Tickmill est un courtier fiable qui offre des conditions favorables pour plus de 600 instruments de trading. Le courtier bénéficie de l’approbation de la FSA (SD008) et a installé ses bureaux sur l’île d’Eden. Sa société mère a obtenu des licences de quatre autres organismes de réglementation, y compris la CySEC,  la FCA, la DFSA et la FSCA.

   La société de courtage a acquis une grande renommée au sein de la communauté du trading de détail grâce à ses frais abordables, au traitement rapide des ordres et à un large éventail d’outils pour l’analyse du marché. Les clients de Tickmill Seychelles Limited peuvent accéder à un effet de levier allant jusqu’à 1:1000. Le courtier possède un capital suffisant et adhère à des politiques strictes de séparation des fonds des clients. Chaque client est éligible à une compensation entre 20 000 $ et 1 million de dollars, grâce au système d’assurance investissement de Tickmill.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec Tickmill Europe Ltd. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
9. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   9. Trade Nation

   Anciennement connu sous le nom de Core Spreads, Trade Nation est un courtier fiable à l’échelle mondiale, avec des bureaux enregistrés dans plusieurs juridictions, y compris les Seychelles, où il opère avec sa licence de courtier en valeurs mobilières n° SD150. Le courtier a acquis une excellente réputation en proposant des transactions à faible coût dans un environnement équitable et sécurisé.

   L’entité de Trade Nation réglementée par la FSA protège les traders de détail sur marge avec une protection contre les soldes négatifs, leur permettant de tirer parti de leurs positions à des taux maximums de 1:500. Les clients peuvent être certains que leur argent est entre de bonnes mains, car Trade Nation sépare les fonds des clients de son capital opérationnel. Le courtier stocke les fonds de ses clients à la Absa Bank, l’une des plus grandes banques commerciales du pays.

   ‌Les transactions financières sur marges et les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 86 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les courtiers Forex régulés par la FSA classés par note Trustpilot

L’autorité des services financiers des Seychelles (FSA) en bref

L’Autorité des services financiers des Seychelles (FSA) a vu le jour en 2013 après l’adoption de la loi sur l’Autorité des services financiers. La FSA est une entité réglementaire indépendante, chargée de la surveillance des institutions et services financiers non bancaires enregistrés dans le pays insulaire. Elle régule toutes les bourses de valeurs, les agences de compensation, les conseillers en investissement, les fiduciaires, les compagnies d’assurance et les courtiers opérant aux Seychelles.

La FSA exerce plusieurs fonctions clés, telles que la promotion du développement de l’industrie locale des services financiers, l’octroi des licences et la surveillance de la conformité à la loi. L’organisme de régulation a également pour mission de soumettre des recommandations sur les amendements législatifs au ministre des Finances des Seychelles (Naadier Hassan au moment de la publication).

Le régulateur tient un registre à jour de toutes les entreprises qu’il supervise, ce qui permet aux traders de trouver facilement si le courtier qu’ils ont choisi possède une licence aux Seychelles. Vous pouvez vous rendre sous l’onglet « Négociants » afin de trouver la liste complète des sociétés de courtage autorisées par la FSA.

Exigences pour obtenir une licence de courtier auprès de la FSA

Les courtiers en ligne doivent acquérir des licences de négociant en valeurs mobilières auprès de la FSA pour opérer légalement aux Seychelles. Plus de 180 firmes de courtage ont déjà choisi cette option, car le pays offre un environnement réglementaire relativement clément et favorable aux entreprises, avec des taux d’imposition des sociétés, des coûts de licence et des exigences de capital inférieurs à ceux d’autres juridictions.

Le processus commence par la soumission d’un formulaire de candidature, que les courtiers peuvent télécharger directement depuis le site internet du régulateur. Les candidats doivent fournir des informations précises concernant la source de leurs fonds, leur capital global, leurs actionnaires, leurs responsables de conformité et leurs dirigeants de haut niveau. Les entreprises qui demandent des licences doivent installer des bureaux aux Seychelles. Chaque société de courtage demandant une licence doit nommer au moins deux administrateurs et deux actionnaires professionnellement aptes à gérer leurs postes. Les administrateurs et autres membres du personnel clé doivent avoir un casier judiciaire vierge et des qualifications adéquates dans le secteur financier pour obtenir l’approbation.

Chaque courtier intéressé par l’obtention d’une licence des Seychelles doit payer des frais de dossier de 1 500 $. Les candidats qui obtiennent une approbation doivent ensuite payer 3 000 $ de frais de licence annuels. Si tous les documents sont en ordre, les candidats peuvent anticiper une décision de la FSA dans les trois mois suivant la soumission de leur demande. Soumettre des demandes incomplètes ou inexactes entraîne généralement des retards ou des rejets purs et simples. Les frais de dossier ne sont pas remboursables, même si les candidats obtiennent un refus.

Les Seychelles ont des exigences minimales de capital, qui sont considérablement inférieures à celles d’autres juridictions réglementaires. Les entreprises intéressées par l’acquisition de licences de négociant en valeurs mobilières doivent maintenir un capital d’au moins 50 000 $ pendant leur activité dans le pays. Les courtiers doivent déposer ce montant minimum sur un compte auprès d’une banque approuvée aux Seychelles.

Ne pas déposer ce capital dans les délais entraîne également le rejet de la demande. Les candidats approuvés doivent nommer des auditeurs approuvés par la FSA dans un délai d’un mois après la réception de leurs licences. Les titulaires de licence sont soumis à des audits réguliers et doivent rapporter leurs gains au régulateur des Seychelles. Tous les courtiers approuvés doivent s’engager activement à contrer les activités illégales, telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Vous pouvez trouver ci-dessous une liste récapitulative de toutes les étapes que les courtiers forex doivent suivre lors du processus de demande de licence aux Seychelles :

1. Frais de dossier : les courtiers Forex qui soumettent des documents pour une licence FSA doivent payer des frais de dossier de 1 500 $. De plus, les candidats doivent payer des frais à l’État de 6 300 $. Les entités approuvées pour opérer sous une licence FSA doivent payer des frais de licence annuels de 3 000 $.
2. Exigences minimales de capital : pour être éligibles à une licence FSA, les sociétés de courtage doivent avoir un capital social minimum de 50 000 $.
3. Délai d’évaluation de la demande : si l’entreprise est totalement conforme et a soumis tous les documents requis, il faut généralement jusqu’à trois mois pour que le régulateur examine la demande. Cependant, toute inexactitude lors du processus de demande peut entraîner des retards.
4. Présence physique requise : pour pouvoir demander une licence FSA, un courtier doit avoir un bureau local enregistré aux Seychelles. Le fournisseur de services financiers doit également nommer un représentant de licence de courtage, un responsable de la conformité réglementaire et un conseiller juridique, qui doivent tous les trois être situés aux Seychelles.
5. Employés clés : l’entreprise doit employer deux administrateurs, ainsi que deux actionnaires, qui doivent tous être expérimentés, bien éduqués dans le domaine concerné et fournir une preuve de réputation irréprochable. Le demandeur doit également employer un auditeur approuvé par la FSA, au plus tard un mois après la délivrance de la licence du courtier.
6. Taux d’imposition des sociétés : les courtiers Forex licenciés par la FSA doivent payer un impôt sur les sociétés de seulement 1,5 %, calculé sur le revenu total de l’entité licenciée.
7. Séparation des fonds des clients : la FSA exige que les courtiers licenciés couvrent leurs frais opérationnels en utilisant uniquement les fonds présents sur le compte bancaire de l’entreprise. Pour garantir cela, les courtiers régulés par la FSA doivent garder les fonds de leurs clients sur des comptes bancaires séparés.
8. Schéma de protection des investisseurs : même si les courtiers régulés par la FSA ne sont pas tenus d’adopter un schéma spécifique de compensation des investisseurs, la plupart des entités opérant sous une licence FSA offrent à leurs clients une certaine compensation en cas d’insolvabilité.
9. Autres exigences : en plus d’être enregistrés aux Seychelles, les candidats doivent également ouvrir un compte bancaire auprès d’une banque locale. Ce compte sera utilisé pour déposer le capital social requis lors de la procédure de demande de licence. Une fois licenciée, l’entreprise effectuera également ses opérations financières en utilisant ce même compte bancaire.

Protection des fonds des clients avec les courtiers réglementés par la FSA

Le régulateur financier des Seychelles a également la responsabilité de protéger les investisseurs avec des entités agréées localement. Les courtiers autorisés dans le pays doivent séparer le capital des clients de leurs fonds opérationnels et les conserver sur des comptes séparés auprès de banques approuvées par la FSA. Cette exigence empêche les entreprises confrontées à des problèmes financiers d’utiliser l’argent de leurs clients pour couvrir leurs dépenses courantes de fonctionnement. Cela garantit aux traders de pouvoir récupérer leurs actifs et dépôts si un courtier est en difficulté.

La FSA ne prévoit pas explicitement de protection contre le solde négatif, bien que de nombreux courtiers réglementés dans le pays aient adopté cette protection. La protection contre le solde négatif vous assure de ne jamais perdre plus que votre capital disponible et donc que votre compte de trading en direct se retrouve à découvert. Les courtiers qui proposent cette mesure imposent des clôtures automatiques des positions perdantes, empêchant ainsi les investisseurs de s’endetter.

Enfin, de nombreux courtiers réglementés par la FSA offrent une couverture d’assurance des actifs des clients. Si une entreprise de courtage de ce type ne parvient pas à remplir ses obligations financières en raison d’une situation de faillite, les clients éligibles ont le droit de recevoir une indemnisation, bien que les montants maximaux varient selon les courtiers. Par exemple, la filiale seychelloise d’Admirals offre une couverture d’assurance maximale de 100 000 $, tandis que Tickmill a un plafond de 1 million de dollars par investisseur.

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Écrit par Z. Stefanova | Traduit par Agnes Orieux