| Traduit par | Mis à jour : décembre 2, 2024Bien que le trading soit accessible aux débutants comme aux traders expérimentés, certains courtiers offrent aux investisseurs avancés la possibilité d’améliorer leurs conditions de trading, et donc la rentabilité. Les clients institutionnels, également connus sous le nom de traders professionnels, constituent un groupe spécial d’investisseurs qui peuvent demander des comptes exclusifs chez les courtiers et débloquer des avantages non disponibles pour les traders de détail.
Si vous êtes prêt à élever votre trading Forex en postulant au statut professionnel, nous pouvons vous recommander 10 excellents courtiers Forex qui proposent des comptes institutionnels. Les prestataires que nous avons examinés veillent à offrir les meilleures conditions de trading à leurs clients professionnels, avec notamment des spreads plus serrés, des taux de commission compétitifs et un effet de levier plus élevé qui dépasse les limites existantes pour le trading de détail.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Pepperstone75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IC Markets70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Global Prime74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent
AvaTrade76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Plus50080 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
FXCM70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Saxo Bank65 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IG70 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argentTop 10 des courtiers qui proposent des comptes de trading Forex professionnels
| Courtier Forex | Min transactions à grand volume par an | Expérience minimale sur les marchés financiers | Exigence de capital | Levier maximum sur les paires majeures | Écart minimum |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. IC Markets | 10 par trimestre | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €/$ | 1:500 | À partir de 0,0 pip |
| 2. Global Prime | 20 par trimestre | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$ / revenu brut annuel de 250 000 AU$ | 1:500 | À partir de 0,0 pip |
| 3. FXCM | 10 par trimestre | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €/$, ou des actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$/revenu brut annuel de 250 000 AU$ | 1:400 (pour certains traders, varie selon l'équité du compte) | À partir de 0,0 pips |
| 4. Saxo Bank | 10 par trimestre | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €/$ | 1:500 | 0,7 pips |
| 5. Fusion Markets | 20 par trimestre | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$/revenu brut annuel de 250 000 AU$ | 1:500 | À partir de 0,0 pip |
| 6. AvaTrade | 10 par trimestre | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers dépassant 500 000 €/$ | 1:400 | À partir de 0,6 pips |
| 7. Plus500 | 10 par trimestre | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 € | 1:300 | 0,6 pips |
| 8. FP Markets | 20 par trimestre (10 pour les non-résidents australiens) | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$, revenu brut annuel de 250 000 AU$, ou portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 € | 1:500 | À partir de 0,0 pip |
| 9. CMC Markets | 50 par trimestre (toute période de 4 trimestres au cours des 5 dernières années)/ 10 par trimestre pour les traders non-AU | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AUD/ revenu brut de 250 000 AUD par an/ portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 € | 1:500 | À partir de 0,0 pip |
| 10. IG | 10 par trimestre / 15 par trimestre pour les 5 dernières années (traders ASIC) | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €, ou avoirs nets de 2,5 millions AU$ ou revenu brut annuel au cours des deux dernières années d'au moins 250 000 AU$. | 1:250 | À partir de 0,0 pip |
Les meilleurs courtiers Forex pour traders professionnels classés par score Trustpilot
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 1.862 | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 7.092 | 4,8 ⭐ |
| 3. IC Markets | 39.709 | 4,6 ⭐ |
| 4. Global Prime | 161 | 4,4 ⭐ |
| 5. AvaTrade | 8.855 | 4,4 ⭐ |
| 6. CMC Markets | 2.090 | 4,2 ⭐ |
| 7. Plus500 | 14.038 | 4,1 ⭐ |
| 8. FXCM | 548 | 3,9 ⭐ |
| 9. Saxo Bank | 6.484 | 3,8 ⭐ |
| 10. IG | 7.200 | 3,7 ⭐ |
IC Markets
Fondé en 2007, IC Markets est l’un des noms les plus en vue sur le marché du Forex. Bien que le courtier offre des prix compétitifs sur les paires de devises principales et mineures, IC Markets peut encore réduire les coûts de trading pour les traders professionnels. Si vous pensez être éligible à un compte de trading professionnel, vous pouvez opter pour une mise à niveau ou ouvrir un compte Professionnel auprès du courtier. Vous devrez fournir plusieurs documents pour prouver votre éligibilité. Avec un compte Professionnel, les traders auront accès à un effet de levier plus élevé (jusqu’à 1:500 sur les paires principales), des spreads plus serrés, mais aussi des outils et du matériel de trading exclusifs. Si vous souhaitez revenir aux conditions de trading de détail, vous pouvez demander une rétrogradation.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 10 par trimestre pendant 1 an | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €/$ |
Global Prime
Fort de son expérience dans le secteur du Forex, Global Prime est un courtier fondé en 2010 qui s’efforce de répondre aux préférences de divers types de traders. En plus d’offrir de grandes solutions pour les traders particuliers, Global Prime propose également une version améliorée du trading grâce à son compte Pro. Les traders qui répondent aux critères d’expérience en trading Forex ou qui disposent du capital nécessaire pour effectuer des transactions de plus gros volume peuvent postuler pour des comptes Pro et avoir accès à des effets de levier plus élevés (jusqu’à 1:500), des spreads serrés et des exécutions d’ordres plus rapides.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 20 par trimestre ; volume notionnel de 1 000 000 AU$ sur 4 trimestres au cours des 2 dernières années | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$ / revenu brut annuel de 250 000 AU$ |
FXCM
FXCM a rejoint le marché du trading Forex en 1999, et aujourd’hui, il met à disposition de ses clients d’excellentes conditions de trading. En ce qui concerne le trading de paires de devises, ce courtier permet à ses clients de trader plus de 40 paires Forex majeures, mineures et exotiques, avec des spreads serrés et des commissions faibles, ce qui donne au final des prix de trading compétitifs. Ceux qui se sentent assez expérimentés pour trader avec un effet de levier plus élevé et moins de restrictions peuvent demander à avoir un compte FXCM Pro. Pour ce faire, ils devront fournir des documents prouvant leur éligibilité à trader des volumes plus élevés avec un effet de levier plus élevé (et des risques accrus). Les traders professionnels bénéficient de coûts de trading bas et peuvent configurer l’effet de levier sur les paires majeures jusqu’à 1:400. Les résidents de certains pays peuvent voir leur effet de levier maximum ajusté en fonction de l’équité de leurs comptes.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 10 par trimestre ; volume notionnel de 1 000 000 AU$ sur 4 trimestres de l'année écoulée | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €/$, ou des actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$/revenu brut annuel de 250 000 AU$ |
SAXO
SAXO a lancé sa plateforme de trading en ligne en 1998, ce qui en fait l’un des pionniers sur le marché du Forex. Aujourd’hui, le courtier s’efforce de fournir à ses clients des conditions de trading parmi les meilleures, grâce à des prix compétitifs sur plus de 185 paires Forex. Avec trois niveaux répondant aux différents types de traders, SAXO vise à garantir le meilleur prix possible pour les transactions. En outre, ceux qui ont confiance en leurs compétences de trading peuvent augmenter l’effet de levier maximum sur les paires populaires et exotiques en demandant un compte de trading professionnel chez SAXO. Si vous répondez aux critères d’un trader professionnel, vous pouvez choisir de négocier les paires de devises majeures avec un effet de levier allant jusqu’à 1:500.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 10 par trimestre sur l'année écoulée | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €/$ |
Fusion Markets
Fusion Markets a commencé à offrir des services financiers à ses clients, y compris sur le trading Forex, en 2017. Le courtier a rapidement gagné en popularité grâce à ses prix compétitifs et à ses conditions de trading exceptionnelles. Avec plus de 90 paires de devises, des spreads serrés et des taux de commission bas, les clients peuvent améliorer leur trading et même débloquer des effets de levier plus élevés en ouvrant leurs comptes Fusion Pro. Pour ce faire, ils devront télécharger un ensemble de documents prouvant leur éligibilité et leurs connaissances en trading. En obtenant le statut de trader professionnel chez Fusion Markets, les traders peuvent contourner certaines restrictions du trading de détail et négocier les principales paires de devises avec un effet de levier allant jusqu’à 1:500.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 20 par trimestre ; volume notionnel de 1 000 000 AU$ sur 4 trimestres au cours des 2 dernières années | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$/revenu brut annuel de 250 000 AU$ |
AvaTrade
Vous pourrez personnaliser votre expérience de trading Forex à votre goût une fois que vous aurez rejoint AvaTrade et commencé à explorer les nombreux actifs de trading que ce courtier de premier plan propose. Vous pouvez choisir parmi plusieurs types de comptes lorsque vous commencerez votre parcours de trading chez AvaTrade. Si vous êtes confiant dans vos compétences en trading et que vous êtes prêt à prendre le risque de négocier avec un effet de levier plus élevé, vous pouvez demander un compte professionnel chez AvaTrade. À condition d’avoir l’expérience de trading requise et le capital pour soutenir des ordres plus risqués, vous serez autorisé à faire passer votre compte de trading au niveau supérieur et à profiter d’un effet de levier allant jusqu’à 1:400 sur les principales paires de devises.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 10 par trimestre au cours de la dernière année | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers dépassant 500 000 €/$ |
Plus500
Si vous recherchez un courtier réputé pour vos prochaines sessions de trading Forex, vous pouvez faire confiance à Plus500, qui est l’un des noms les plus en vue sur le marché des changes. Fondé en 2008, ce courtier offre certaines des meilleures conditions de trading pour différents types de traders. Bien que des spreads et des commissions plus faibles soient disponibles pour les traders particuliers, ces derniers auront également certaines restrictions sur l’effet de levier maximal qu’ils peuvent utiliser lors du trading de paires de devises. Si cela vous pose problème, vous pouvez demander un compte de trading professionnel, qui vous permettra de négocier les principales paires avec un effet de levier allant jusqu’à 1:300. Pour être éligible à l’ouverture d’un compte Pro, vous devrez prouver que vous avez le capital et l’expérience nécessaires pour passer des ordres avec un effet de levier plus élevé, ce qui augmentera également le risque lié au trading.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 10 par trimestre pendant les 12 derniers mois | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 € |
FP Markets
FP Markets, qui est l’un des courtiers leaders dans le secteur du trading sait comment répondre aux préférences des différents traders. Les traders particuliers ont la possibilité de choisir entre les variantes de compte Standard et Raw, cette dernière option offrant des spreads plus serrés qui commencent à 0,0 pips. Même si les deux types de compte sont excellents pour les traders occasionnels, les limites réglementaires sur l’effet de levier peuvent ne pas être appréciées par les traders expérimentés. Les investisseurs désireux de tenter leur chance avec un effet de levier plus élevé peuvent demander un Compte Pro, qui peut augmenter cet effet de levier sur les paires de devises majeures jusqu’à 1:500. Pour obtenir le statut de trading professionnel, les clients de FP Markets doivent fournir plusieurs documents qui prouvent leur expérience de trading, leur accès au capital requis pour les transactions de grande envergure.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 10 par trimestre pour les non-résidents australiens ; 20 par trimestre et volume notionnel de 1 000 000 AU$ sur les 4 trimestres de l'année précédente | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AU$, revenu brut annuel de 250 000 AU$, ou portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 € |
CMC Markets
Avec une vaste expérience dans l’industrie du trading, CMC Markets s’est avéré être l’une des meilleures destinations pour les traders Forex en ligne. CMC Markets, qui affiche des prix compétitifs de CFD sur plus de 300 paires de devises, permet à tout trader de choisir l’expérience de trading qui convient le mieux à ses exigences. Les particuliers ont la possibilité de trader avec des spreads qui commencent à partir de 0,0 pip, toutefois, certaines limites d’effet levier seront appliquées à leurs comptes. Pour contourner ces restrictions, les traders peuvent demander l’option de compte Pro Trading chez CMC Markets. Obtenir le statut de trading professionnel permettra aux investisseurs de négocier les principales paires de devises avec un levier allant jusqu’à 1:500.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 50 par trimestre (toute période de 4 trimestres au cours des 5 dernières années)/ 10 par trimestre pour les traders non-AU | 1 an | Actifs nets d'au moins 2,5 millions AUD/ revenu brut de 250 000 AUD par an/ portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 € |
IG
IG est une société de trading basée au Royaume-Uni qui a commencé son activité en 1974. Avec de nombreuses années d’expérience dans le secteur financier, ce courtier sait comment offrir les meilleures conditions de trading à tout type de trader Forex. Avec plus de 80 paires de devises à négocier, les clients d’IG peuvent choisir entre les types de compte Retail, Pro Niveau 1, et Pro Niveau 2. Ceux qui souhaitent continuer à bénéficier du meilleur prix de trading et augmenter l’effet de levier sur leurs transactions Forex peuvent demander le statut de professionnel. C’est possible en soumettant des documents qui prouvent l’éligibilité des clients à gérer des transactions de plus gros volume, mais aussi un niveau de risque plus élevé puisque l’effet de levier peut alors aller jusqu’à 1:250 sur les principales paires de devises.
| Transactions à grand volume | Expérience professionnelle pertinente | Exigence de capital |
|---|---|---|
| 10 par trimestre pour la dernière année | 1 an | Portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 €, ou avoirs nets de 2,5 millions AU$ ou revenu brut annuel au cours des deux dernières années d'au moins 250 000 AU$. |
Qu’est-ce qu’un compte de trading professionnel ?
Les comptes de trading institutionnels, également connus sous le nom de comptes professionnels, sont spécifiquement destinés aux traders ou aux institutions financières qui préfèrent passer des ordres de volumes plus élevés. De nombreux courtiers Forex permettent à leurs clients de demander des comptes professionnels qui leur permettront de gérer des transactions plus importantes. Les comptes professionnels offrent généralement de meilleures conditions de trading, qui peuvent inclure un effet de levier plus élevé, des spreads plus serrés et des taux de commission bas.
Étant donné que les comptes institutionnels gèrent des clients qui détiennent des capitaux plus importants, il est courant que les courtiers offrent aux traders professionnels un accès à des marchés avec une liquidité plus élevée. Ce type d’investisseur aura également la possibilité d’utiliser des outils avancés pour l’analyse du marché et des gestionnaires de compte dédiés qui peuvent aider les clients professionnels quand il sont des questions de trading.
La vaste gamme de fonctionnalités avancées qui accompagnent le trading professionnel est disponible uniquement pour les traders qui se qualifient pour les comptes institutionnels. Pour pouvoir ouvrir un tel compte de trading, les investisseurs ou les institutions financières doivent fournir plusieurs documents prouvant leur éligibilité au trading professionnel.
Qui peut se qualifier comme client professionnel ?
Alors que toute personne intéressée par le trading avec un petit budget peut se qualifier comme trader de détail, il existe des institutions et des individus spécifiques qui entrent dans la catégorie des clients professionnels/institutionnels. En général, les investisseurs institutionnels sont des entreprises ou des entités financières qui négocient des fonds au nom de certains individus ou groupes d’investisseurs.
Parmi lesentités qui peuvent demander des comptes de trading professionnels, citons les fonds spéculatifs, les fonds de pension et les compagnies d’assurance. Étant donné que les traders institutionnels achètent et vendent des montants substantiels, ils sont souvent considérés comme les participants les plus sophistiqués sur le marché du Forex et du trading en général. En plus des institutions non bancaires, les individus qui ont une grande expérience du marché financier et qui dispose du capital nécessaire pour négocier des montants plus élevés peuvent également demander des comptes de trading professionnels auprès de nombreux courtiers Forex réputés en ligne.
Processus de demande et exigences pour les comptes professionnels
Le processus de demande pour les comptes de trading professionnels peut être légèrement différent selon le courtier que vous envisagez de rejoindre en tant qu’investisseur institutionnel. Cela dit, la plupart des courtiers Forex qui proposent des comptes de trading professionnels demanderont aux traders de fournir des documents assez similaires pour garantir leur éligibilité au trading institutionnel.
Si vous souhaitez améliorer votre statut de trader de détail ou ouvrir un nouveau compte institutionnel avec un courtier Forex, vous devrez fournir plusieurs documents. Ceux-ci serviront de preuve de votre capital négociable et de votre expérience de trading. Bien qu’il existe trois principaux critères de qualification pour les traders professionnels, il est possible de se qualifier en respectant seulement deux d’entre eux.
Les traders professionnels doivent :
- Avoir effectué au moins 10 transactions de gros volume par trimestre au cours des 12 derniers mois
- Avoir une expérience professionnelle antérieure ou actuelle d’au moins un an dans le secteur financier
- Avoir un portefeuille financier d’au moins 500 000 €
Selon votre pays de résidence et le régulateur qui supervise les services de trading Forex dans votre juridiction, l’exigence minimale de portefeuille peut avoir une limite différente. En général, les courtiers considèrent les transactions de 10 000 €, 50 000 €, ou plus comme répondant à la condition de transactions de gros volume. Cependant, si le courtier n’a pas spécifié ce qui compte comme un montant négociable plus grand, vous pouvez contacter l’équipe de support et demander des informations supplémentaires. Des copies des relevés d’activité de trading, des portefeuilles d’investissement et des preuves d’expérience professionnelle sont quelques-uns des documents qui peuvent vous être demandés lors du processus de demande de compte professionnel.
Les avantages à utiliser un comptes professionnel
Pour vous aider à décider si les comptes institutionnels sont la solution de trading qui vous convient, nous vous suggérons de comparer les forces et les faiblesses de cette option de trading.
Principaux avantages
- Les traders professionnels bénéficient de meilleurs prix de négociation avec des spreads réduits
- Il est plus facile d'accéder à des transactions de plus grand volume puisque la taille maximale des lots négociables est plus importante
- Les comptes institutionnels s'accompagnent de limites de dépôt plus élevées, ce qui permet des transactions plus importantes
- Les traders professionnels peuvent échanger des paires de devises avec des ratios d’effet de levier significativement plus élevés
- Il n'y a pas de protection contre le solde négatif appliquée aux comptes professionnels
Principaux inconvénients
- Pour demander un compte professionnel, les traders doivent fournir un ensemble de documents pour prouver leur éligibilité
- Le trading institutionnel comporte des risques considérablement plus élevés lorsqu'on négocie des volumes plus importants
- Vous devez posséder des actifs d'une valeur significative pour être éligible au trading professionnel
- L'ouverture et la gestion d'un compte de trading professionnel nécessitent un capital important