Les meilleurs courtiers pour le trading de CFD

Écrit par Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu est un rédacteur financier spécialisé dans le trading Forex, Actions et Crypto. Il est la personne derrière la plupart des avis sur les courtiers que vous trouverez sur BestBrokers.com

, | Traduit par Agnes Orieux

Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : novembre 25, 2024

Bien choisir un courtier CFD peut faire du trading sur marge un processus aisé et fluide. Le problème est que des centaines de courtiers en ligne proposent cet instrument dérivé, donc en choisir un peut devenir un véritable casse-tête. BestBrokers.com est là pour faciliter ce processus et vous aider à prendre une décision. Vous trouverez ci-dessous les 7 courtiers de trading CFD les mieux notés que nous avons sélectionnés en fonction de plusieurs critères de classement, notamment : la note TrustPilot, la régulation, les frais de trading, le nombre d’actifs que vous pouvez négocier en CFD, les options de levier, les méthodes de dépôt et la rapidité de retrait.

1Fusion Markets

Évaluation : 4,9 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

Top Noté

2FP Markets

Évaluation : 4,8 ⭐

73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3Pepperstone

Évaluation : 4,7 ⭐

75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

4AvaTrade

Évaluation : 4,4 ⭐

76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5eToro

Évaluation : 4,2 ⭐

51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6Oanda

Évaluation : 4,1 ⭐

72 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

7XM Group

Évaluation : 2,9 ⭐

72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Nous sommes une équipe d’examinateurs et de traders chevronnés, qui cumulent des années d’expérience dans le trading de produits dérivés. Cette vaste expérience nous permet de repérer un courtier douteux à des kilomètres. BestBrokers.com vous évite les ennuis que vous pourriez avoir en traitant avec de telles entreprises, et vous a compilé une liste de ce que nous considérons comme les courtiers les plus fiables pour le trading CFD dans le secteur. Nous ne présentons que des courtiers respectés sur notre site – chacune des sociétés recommandées ci-dessous opère avec l’autorisation d’un régulateur financier réputé.

BestBrokers.com a soigneusement sélectionné chaque plateforme CFD recommandée, en veillant à ce qu’elle propose des tarifications équitables et transparentes et qu’elle respecte les normes de sécurité du secteur et les exigences de protection des investisseurs des régulateurs financiers les plus stricts au monde. Nous parvenons à ce résultat grâce à notre méthodologie rigoureuse et à notre attention méticuleuse aux moindres détails.

Les meilleurs courtiers CFD

1. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS

   

   4,4/5
   1. AvaTrade

   Dépôt minimum

   100 $

   Effet de levier maximal

   1:30 (détail), 1:400 (professionnel)

   Spreads à partir de

   0,0 pip

   Autres produits dérivés

   ETF à effet de levier, options vanille, ETN, contrats à terme

   Restrictions dans les pays suivants

   Cuba, États-Unis, Belgique, Iran, Nouvelle-Zélande, Syrie

   Autorités de régulation

   ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), FRSA (Abu Dhabi), ISA (Israël), FSCA (Afrique du Sud), FSA (Japon), CySEC (EEE), CBI (Irlande), FSC (Îles Vierges britanniques), PFSA (Pologne)
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   AvaTrade est un fournisseur en ligne fiable de produits dérivés qui bénéficie d’un score de confiance élevé dans la communauté mondiale du trading. Ce courtier très bien noté détient des licences de régulateurs financiers de premier ordre comme la FCA et l’ASIC. Lors des tests et recherches sur le courtier, nous avons constaté qu’il offre d’excellents services de copy trading, du contenu didactique extensif et des spreads compétitifs, qui commencent à zéro pip pour certains instruments.

   Les traders ont accès à une large gamme de produits à effet de levier, à commencer par les CFD pour diverses classes d’actifs comme le Forex, les matières premières, les indices, les obligations, les bons du Trésor, les cryptomonnaies et les actions. D’autres instruments à effet de levier auxquels les clients peuvent accéder incluent les ETF, les ETN et les CFD sur les futures. Il est également possible de trader des options vanilles chez AvaTrade.

   Les ratios d’effet de levier maximum pour les CFD varient en fonction de plusieurs critères tels que le type de compte, la région et la classe d’actifs. Les clients particuliers qui rejoignent les versions du site régulées par la FCA, l’ASIC et la CySEC peuvent bénéficier de ratios d’effet de levier maximum de 1:30 pour les paires de devises majeures, 1:20 pour les autres paires et principaux indices, 1:10 pour les autres matières premières, l’or et les indices, 1:5 pour les actions et 1:2 pour les cryptomonnaies. Les clients qui se qualifient pour des comptes professionnels chez AvaTrade sont exemptés de ces restrictions et peuvent utiliser un effet de levier maximum de 1:400.

2. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS

   

   4,9/5
   2. Fusion Markets

   Dépôt minimum

   0 $

   Effet de levier max

   1:30 pour les clients particuliers, 1:500 pour les comptes professionnels

   Spreads à partir de

   0,0 pips ; écart moyen de 0,02 pips pour EUR/USD

   Autres produits dérivés

   CFD uniquement

   Restrictions dans les pays suivants

   Nouvelle-Zélande, États-Unis, Congo, Corée du Nord, Soudan, Somalie, Syrie, Myanmar, Yémen, Palestine, Irak, Afghanistan, Iran, Japon, Ontario, Russie, Espagne, Ukraine

   Autorités de régulation

   VFSC (Vanuatu), ASIC (Australie)
   Avertissement sur les risques : Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), exerçant ses activités sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading des produits Fusion Markets implique la possibilité de profit, ainsi qu'un risque de perte pouvant largement dépasser le montant de votre dépôt initial et n'est pas adapté à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement l'ensemble des présentes conditions de service relatives aux produits financiers, la déclaration d'information sur le produit et le guide des services financiers (disponibles sur notre site Internet), examiner votre propre situation financière, vos besoins et vos objectifs en matière d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.

   Fusion Markets est un courtier CFD de premier plan qui cible principalement les clients d’Australie. Il a été créé en 2017 par un groupe de vétérans du Forex partageant plus de cinquante ans d’expérience combinée. La société, basée à Melbourne, propose une bonne variété de CFD sur toutes les classes d’actifs. Ici, vous pouvez trouver des contrats à effet de levier pour des dizaines de devises fiduciaires, de matières premières, d’indices boursiers et d’actions des cinquante plus grandes entreprises des États-Unis.

   Le trading CFD est possible via les comptes Zero et Classic, qui ne nécessitent aucun dépôt minimum. Les spreads du compte Zero commencent à 0 pip, avec une moyenne de 0,02 pip pour les principales paires de devises comme l’EUR/USD. Les ratios de levier dépendent de la volatilité des actifs sous-jacents, du type de compte et de la juridiction. Selon les réglementations de l’ASIC, les traders particuliers peuvent utiliser un levier maximum de 1:30 pour le Forex majeur.

   Les professionnels et les clients de la VFSC peuvent amplifier leurs positions à des taux maximums de 1:500 pour les paires de devises et les métaux, à condition que leurs comptes remplissent les exigences de fonds propres du courtier. Fusion Markets n’offre pas de protection contre les soldes négatifs aux clients professionnels et de la VFSC. Le courtier, adapté aux Australiens, propose diverses plateformes compatibles avec les CFD, y compris TradingView, cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 et WebTrader (MT4) basé sur un navigateur.

3. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS

   

   4,1/5
   3. OANDA

   Dépôt minimum

   0 $ pour les comptes Standard ; 20 000 $ pour les comptes Premium

   Effet de levier max

   1:50 pour les clients particuliers américains, 1:30 pour l'Australie et l'UE, 1:200 pour les autres régions ; 1:100 pour les traders professionnels d'Australie et de l'UE

   Spreads à partir de

   1,4 pips en moyenne pour le modèle de tarification avec spread uniquement ; 0,0 pip pour le modèle de tarification de base plus une commission de 5 $ par côté pour 100 000 unités échangées

   Autres produits dérivés

   Spread betting

   Restrictions dans les pays suivants

   Nigéria, Cuba, Myanmar, Yémen, Syrie, Corée du Nord, Congo, Albanie, Libye, Irak, Iran

   Autorités de régulation

   CFTC et NFA (États-Unis), IIROC (Canada), FCA (Royaume-Uni), MAS (Singapour), ASIC (Australie), MFSA (Malte), FSC (Îles Vierges Britanniques), IFFA (Japon)
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 78,3 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec OANDA Europe Markets Ltd. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   OANDA propose des produits spéculatifs aux traders du monde entier depuis 2001. Le courtier bien établi est autorisé à opérer dans plusieurs régions comme l’Australie, le Japon, le Canada, les États-Unis et l’Europe. Les clients ont accès à une vaste gamme d’instruments et d’actifs financiers, y compris les CFD pour le Forex, les matières premières, les indices, les obligations et les métaux.

   Les produits dérivés comme les contrats à terme et les options ne sont pas disponibles chez OANDA pour le moment, mais le spread betting l’est. Les clients doivent ouvrir des sous-comptes pour le spread betting, et résider en Irlande ou au Royaume-Uni pour profiter de cette stratégie dérivée. OANDA est opère au niveau mondial, donc les taux d’effet de levier maximum qu’elle offre aux clients varient d’un pays à l’autre.

   Les clients de détail américains sont soumis à des restrictions d’effet de levier de jusqu’à 1:50, tandis que ceux d’Europe et d’Australie peuvent utiliser un levier de jusqu’à 1:30. Les clients qui résident dans d’autres régions peuvent accéder à des ratios de levier considérablement plus élevés de jusqu’à 1:200.

   Le courtier CFD de confiance fournit des niveaux élevés de protection des clients, mais les mesures en place dépendent de la région de chacun. Les clients de l’UE bénéficieront d’une protection contre le solde négatif. Ceux qui résident dans les pays de la région Asie-Pacifique peuvent se protéger contre les gaps de marché en utilisant des ordres stop-loss garantis (OSGL). OANDA ne facture pas de primes si les OSGL ne se déclenchent pas.

4. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS

   

   4,2/5
   4. eToro

   Dépôt minimum

   10 $ pour le Royaume-Uni ; 1 $ US ; 50 $ pour la plupart des pays européens, 1 000 $ pour la Polynésie française, l'île de Man, l'île de Jersey, le Koweït, la Nouvelle-Zélande, l'île de la Réunion, 10 000 $ pour Israël, et 200 $ pour toutes les autres juridictions prises en charge

   Effet de levier max

   1:30 sur les comptes de détail, 1:400 sur les comptes professionnels

   Spreads à partir de

   1 pip pour les devises, 2 pips pour les matières premières, 0,75 point pour les indices, 0,09 % pour les CFD sur actions et ETF, 0,75 % pour les cryptomonnaies

   Autres produits dérivés

   Contrats à terme ETF, Contrats à terme ETN

   Restrictions dans les pays suivants

   Canada, Pakistan, Albanie, Algérie, Bahamas, Chine, Crimée, Cuba, Curaçao, Égypte, Hong Kong, Inde, Indonésie, Japon, Kenya, Liberia, Liban, Macao, Moldavie, Monténégro, Myanmar, Nouvelle-Zélande, Nigéria, Panama, Russie, Arabie Saoudite, Serbie, Afrique du Sud, Tanzanie, Turquie, Ukraine, Venezuela, Zimbabwe, et plus.

   Autorités de régulation

   CySEC (EEE), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie), FSAS (Seychelles), NDB (Pays-Bas), FINCEN, FINRA et SIPC (États-Unis)
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 68 % des comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Lancé par trois entrepreneurs de Tel Aviv, eToro a fait ses débuts en 2007 sous la marque RetailFX. La société a intégré les contrats de différence dans son portefeuille en 2013. Elle les propose actuellement pour une large gamme d’actifs, y compris les cryptomonnaies et les devises fiduciaires, les actions, les indices, les énergies et les métaux.

   Le trading de CFD est disponible uniquement pour les clients de certaines juridictions, y compris l’Australie, le Royaume-Uni et l’Union Européenne. Les clients basés aux États-Unis n’ont pas accès à ce produit dérivé en raison des restrictions législatives locales. Les clients non-américains qui rejoignent eToro sont confrontés à des limitations de levier imposées par l’ESMA et l’ASIC, avec un plafond de 1:30 pour les comptes de détail.

   Les traders professionnels ne sont pas soumis à cette limitation et ont accès à des niveaux de levier plus élevés qui peuvent aller jusqu’à 1:400. Les clients doivent remplir diverses conditions pour être éligibles aux comptes professionnels, notamment posséder un portefeuille financier d’une valeur supérieure à 500 000 $. Outre les produits dérivés, eToro est également reconnu pour son réseau de trading social qui héberge des millions de traders issus de plus de 140 juridictions.

   Le service est disponible via la plateforme OpenBook d’eToro qui permet aux utilisateurs de copier les transactions des investisseurs avisés. La plateforme OpenBook est compatible avec tous les appareils et fonctionne de manière transparente. Les utilisateurs mobiles bénéficieront d’applications dédiées disponibles gratuitement sur l’Apple Store et Google Play.

5. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS

   

   4,8/5
   5. FP Markets

   Dépôt minimum

   $/£/50 pour les comptes Standard et Raw sur MT4/MT5

   Effet de levier max

   1:30 pour les clients de détail de l'UE, 1:500 pour les traders professionnels et les clients hors UE

   Spreads à partir de

   1,0 pip pour les comptes Standard, 0,0 pip sur les comptes Raw (les spreads minimums varient également en fonction de l'actif que vous tradez)

   Autres produits dérivés

   CFD sur contrats à terme

   Restrictions dans les pays suivants

   Nouvelle-Zélande, Japon, États-Unis, Belgique, Irak, Iran, Corée du Nord, Syrie

   Autorités de régulation

   CySEC et ESMA (EEE), ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), BaFin (Allemagne), UKNF (Pologne), CONSOB (Italie), CNMV (Espagne)
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devrez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   FP Markets propose des services de trading en ligne régulés depuis 2005 sous la supervision d’autorités financières de premier rang telles que la CySEC, l’ASIC, la BaFin, et la FCA. L’engagement de la société envers l’excellence lui a valu plus de quarante distinctions du secteur, y compris pour la meilleure exécution des transactions et la clientèle la plus satisfaite.

   Le courtier mondial renommé est spécialisé dans les CFD, ce qui permet aux clients de spéculer sur des milliers d’instruments financiers. Ceux-ci comprennent plus de 60 devises fiduciaires, 10 000 actions, les principaux indices mondiaux, les métaux, les énergies, les produits agricoles, les obligations et les devises décentralisées.

   Les clients de détail basés dans l’UE ou en Australie peuvent maintenir un effet de levier maximal de 1:30 pour les instruments moins volatiles comme les principales devises Forex. Ceux qui remplissent les critères pour les traders professionnels peuvent augmenter leurs positions avec un effet de levier allant jusqu’à 1:500 pour l’or, l’argent, les paires majeures et mineures, 1:200 pour les indices, 1:100 pour la plupart des énergies et le platine, 1:20 pour les actions et 1:2 pour les cryptos.

   FP Markets assure une exécution des ordres à faible latence exceptionnelle dont la vitesse moyenne est de 40 millisecondes. Le courtier dispose de spreads compétitifs, à partir de zéro pip pour certains types de compte. Le trading chez FP Markets est possible via une gamme de plateformes de premier plan, y compris MT5, MT4, WebTrader et Iress Trader. Les tarifications DMA et ECN sont disponibles, résultant en des prix plus transparents, une liquidité accrue et une profondeur de marché complète.

6. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS

   

   4,7/5
   6. Pepperstone

   Dépôt minimum

   0 $

   Effet de levier max

   1:30 (Détail ASIC, CySEC, FCA); 1:500 (Professionnel); 1:400 (CMA)

   Spreads à partir de

   1,0 pips écart min sur Compte Standard, 0,0 pips écart min sur Compte Razor

   Autres produits dérivés

   Spread betting, Forex, matières premières, indices de devises, crypto, actions, ETF, dividendes pour indices, dividendes pour actions

   Restrictions dans les pays suivants

   Canada, Japon, Nouvelle-Zélande (clients particuliers uniquement), Corée du Sud, Îles mineures éloignées des États-Unis, États-Unis, Îles Vierges des États-Unis, Yémen, et plus

   Autorités de régulation

   CySEC (Chypre), ASIC (Australie), DFSA (Dubaï), BaFin (Allemagne), FCA (Royaume-Uni)
   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Quand vous recherchez le meilleur courtier CFD en ligne, vous devez toujours opter pour des prestataires correctement régulés et avec des tarifs compétitifs. Heureusement pour vous, il est toujours possible d’ouvrir un compte chez Pepperstone et d’explorer plus de 1 200 instruments CFD sur divers marchés. Non seulement Pepperstone est une marque bien expérimentée, mais elle possède également l’approbation des principaux organismes de réglementation tels que la FCA, la CySEC et l’ASIC, pour n’en nommer que quelques-uns.

   Les spreads sont très compétitifs, à partir de 1,0 pip pour les titulaires de comptes Standard. Par ailleurs, les comptes Razor peuvent négocier de nombreux instruments avec des spreads à partir de 0,0 pip. Pour rendre l’expérience de trading largement accessible et fluide pour chaque type de trader, Pepperstone prend en charge plusieurs plateformes, y compris MT4, MT5 et cTrader.

   L’effet de levier maximum que les traders de détail peuvent utiliser varie en fonction de leur juridiction, avec un ratio maximum typique en Europe et en Australie de 1:30 pour les comptes de trading de détail. Cela dit, Pepperstone permet aux traders de demander des comptes de trading professionnels et d’augmenter le ratio de levier maximum jusqu’à 1:500.

7. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS

   

   2,9/5
   7. XM

   Dépôt minimum

   5 $

   Effet de levier max

   1:30 (CySEC, ASIC); 1:1000 (FSCA, IFSC)

   Spreads à partir de

   0,6 pips sur les comptes Ultra Low Micro et Ultra Low Standard ; 0,0 pips sur le compte XM Zero

   Autres produits dérivés

   Forex, actions

   Restrictions dans les pays suivants

   Espagne, Portugal et Belgique (pour l'entité européenne)

   Autorités de régulation

   CySEC (Chypre), IFSC (Belize), ASIC (Australie), FSCA (Afrique du Sud)
   Avertissement de risque : les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

   Sans aucun doute, XM est l’un des meilleures choix pour le trading de CFD, avec 1 300 instruments disponibles sur la plateforme MT5 proposée par le courtier. En tant que membre de XM, vous pouvez choisir parmi une vaste variété de types de comptes, avec des traders de certaines juridictions ayant même la possibilité de trader avec un compte cent. Ceux qui souhaitent trader de plus petits montants peuvent également essayer le compte Ultra Low Micro de XM, qui a une taille de contrat de seulement 1 000 unités et un volume de trading minimal de 0,1 lot (100 unités).

   Si vous souhaitez obtenir les meilleurs coûts de trading pour vos transactions CFD, vous pouvez consulter le compte Zero de XM chez ce courtier. Bien qu’une petite commission vous sera facturée, vous pourrez négocier plusieurs instruments avec des spreads extrêmement serrés qui peuvent commencer à partir de 0,0 pip.

   Pour assurer une portée mondiale, XM a obtenu des licences par plusieurs régulateurs réputés, avec CySEC, ASIC et FSCA étant quelques-unes des autorités surveillant les opérations du courtier. Les résidents de certaines juridictions pourront utiliser la protection contre le solde négatif, qui est un outil de sécurité supplémentaire pour les traders de détail, garantissant qu’ils ne peuvent pas perdre plus que le solde disponible dans leurs comptes de trading. Par ailleurs, selon le régulateur local, les traders peuvent avoir un ratio d’effet de levier maximum différent, avec des limites allant de 1:30 à 1:1000.

Comparaison complète des 7 meilleurs courtiers de trading CFD

L’approche de BestBrokers pour sélectionner les courtiers CFD

BestBrokers.com adopte une approche holistique pour l’évaluation et la notation des courtiers CFD. Nous passons en revue toute une liste de critères qui nous aident à évaluer correctement les pièges et les avantages de chaque site de trading que nous examinons. Notre équipe se base sur une expérience pratique en prenant le temps de tester personnellement les services de chaque courtier que nous recommandons.

Le système de classement que nous utilisons englobe plusieurs aspects de l’activité de chaque courtier, et notamment les coûts de trading, la réglementation, l’exécution des ordres, la diversité des contrats, les paiements, les logiciels, et les mesures de protection des investisseurs. Nous attribuons des scores individuels pour chaque critère en utilisant des évaluations à cinq étoiles à cet effet. Le classement final est une agrégation de tous les scores, qui reflète fidèlement la valeur globale et la performance de chaque courtier. Voici nos critères de sélection en un coup d’œil.

1. Licences et régulations

   Des licences et régulations appropriées sont vitales pour la sécurité de vos investissements, nous accordons donc beaucoup d’importance à ce point. Notre équipe inspecte qui régule chaque courtier CFD, et attribue les meilleures notes aux entreprises licenciées par des entités de surveillance financière de premier ordre comme l’ASIC, la FCA, la BaFin, la CySEC, et la FINMA.

2. Types de comptes et dépôts minimums

   BestBrokers.com examine si les sites de trading ont des exigences minimales de compte et si oui, de combien sont ces minimums. Nous vérifions la gamme de types de comptes disponibles, pour nous assurer que le courtier satisfait aussi bien les besoins des traders de détail et que des professionnels. Enfin, l’équipe compile des informations sur le processus de création de compte, en priorisant la simplicité et la facilité de l’étape de vérification.

3. Frais de compte et coûts de trading

   Nos évaluateurs recueillent des données sur les coûts associés au trading de dérivés chez chaque courtier, y compris les spreads, les frais de détention de nuit (overnight), les frais de stop garanti, les frais d’inactivité, etc. Nous examinons aussi les coûts liés aux paiements et les courtiers qui permettent les dépôts et retraits gratuits obtiennent les meilleures notes dans ce domaine.

4. Gamme de plateformes de trading

   Le type de plateforme mis en place par un courtier CFD peut avoir une incidence considérable sur le confort général des traders. Nous évaluons la gamme de plateformes disponibles, en testant chacune d’entre elles afin d’en évaluer la convivialité et les fonctionnalités. Les membres de l’équipe se concentrent sur l’expérience utilisateur globale, les options de personnalisation, les outils graphiques, les échéances, les indicateurs techniques, etc.

5. Applications mobiles et compatibilité

   Les courtiers qui obtiennent de bons résultats dans ce domaine permettent à leurs clients de négocier des produits dérivés en déplacement depuis à peu près n’importe quel smartphone ou tablette. Nous téléchargeons et installons les applications natives de chaque société et les testons sur plusieurs appareils mobiles. Cela nous permet d’évaluer leur compatibilité et leurs performances globales et de voir si elles correspondent aux fonctionnalités des plateformes de bureau.

6. Classes d’actifs

   Les membres de notre équipe examinent les classes d’actifs disponibles pour le trading sur marge. Les courtiers qui mettent à disposition une plus large gamme de produits obtiennent des scores plus élevés que ceux qui ne vous permettent d’utiliser l’effet de levier que pour des paires de devises, par exemple. Les clients doivent pouvoir utiliser l’effet de levier sur toutes les catégories d’actifs, y compris les matières premières, les actions, les obligations et même les cryptomonnaies.

7. Vitesse d’exécution des ordres

   Nos évaluateurs étudient la vitesse d’exécution des ordres sur chaque site de trading, car elle peut significativement impacter vos résultats à long terme. Ils vérifient également comment le courtier achemine vos ordres pour exécution. Les entreprises qui vous donnent un accès direct au marché interbancaire via des comptes ECN, plutôt que de négocier contre leurs clients, se distinguent généralement par une plus grande transparence des flux de prix, moins de requotes, et de meilleurs spreads.

8. Qualité du support client

   Pour ce domaine, nous évaluons divers facteurs, y compris les temps de réponse moyens, la gamme de canaux de communication, la disponibilité du service et les langues prises en charge. Un service prompt, professionnel, et adéquat permet aux courtiers d’obtenir les meilleures notes dans cette catégorie.

9. Recherche et formation

   Les courtiers qui fournissent un contenu didactique complet et de haute qualité rédigé par des analystes chevronnés obtiennent les meilleures notes dans ce domaine. Les évaluateurs de BestBrokers recherchent des informations sur les sentiments du marché, des webinaires gratuits, des tutoriels vidéo pour le trading de CFD, des e-books, des glossaires, et des cours en ligne.

10. Sécurité et protection des investisseurs

    Sachant que les pertes générées par des positions à effet de levier peuvent dépasser votre solde, nous étudions également les formes de protection des investisseurs que les courtiers CFD mettent à disposition de leurs clients de détail. Celles-ci incluent souvent des restrictions strictes sur l’effet de levier, des clôtures de marge, la protection contre les soldes négatifs, et des avertissements standardisés qui mettent en garde contre les risques du trading de CFD.

Les avantages de négocier avec les courtiers CFD

Malgré les risques associés aux dérivés à effet de levier, le trading de CFD offre de nombreux avantages pour les traders qui possèdent les connaissances, les compétences et l’expérience nécessaires pour prendre les bonnes décisions. Si vous manquez de ces qualités, nous vous recommandons de vous entraîner via un compte de démonstration ou de lire attentivement le guide de BestBrokers.com sur le trading de CFD.

1. Marge et effet de levier

   Les contrats pour différence vous permettent de négocier sur marge et d’utiliser l’effet de levier pour ouvrir de grandes positions avec un petit capital. Vous n’avez qu’à couvrir les exigences de marge avec vos dépôts et vous pouvez emprunter le reste à votre courtier pour amplifier la taille de votre position et vos gains potentiels.

2. Absence de droits de timbre

   Il n’est pas nécessaire de payer des droits de timbre lors du trading avec cet instrument dérivé, car les CFD ne sont que des contrats entre vous et votre courtier, selon lesquels vous convenez d’échanger la différence entre les prix actuels et ceux du futur. Aucune propriété des actifs sous-jacents n’est requise à cette fin, mais vous pouvez tout de même devoir payer des impôts sur les gains en capital.

3. Pas de date d’expiration

   Contrairement aux contrats à terme, les CFD n’ont pas de date d’expiration. Les traders peuvent maintenir leurs positions à effet de levier ouvertes pendant de longues périodes tant qu’ils paient les frais de détention de nuit imposés par les courtiers. Avec les contrats pour différence, vous pouvez liquider une position quand vous le souhaitez pour réaliser vos profits ou limiter vos pertes.

4. Positions longues et courtes

   Les CFD facilitent une plus grande flexibilité car ils vous permettent de négocier dans les deux sens, c’est-à-dire que vous pouvez prendre des positions longues ou courtes. Cela vous permet de tirer parti des prix à la hausse comme à la baisse. De nombreux traders experts utilisent les CFD pour couvrir leurs portefeuilles à court terme pendant les périodes de volatilité accrue.

Gamme d’actifs disponibles chez les courtiers CFD

Les sites de trading recommandés par BestBrokers.com supportent le trading CFD sur plusieurs classes d’actifs, ce qui permet aux clients de prendre position sur des centaines d’instruments. Les principaux types d’actifs sous-jacents pour le trading de CFD sont les paires de devises (Forex), les actions, les matières premières et les indices, et certains courtiers vous permettent en outre de négocier des cryptomonnaies et des obligations sur marge.

Paires de devises (Forex)

Une paire de devises se compose de deux monnaies – le prix de la première est coté par rapport à celui de la deuxième. Il existe trois types de paires de devises avec effet de levier – les paires majeures (par ex. EUR/USD, GBP/USD), mineures (par ex. AUD/JPY, GBP/EUR) et exotiques (par ex. EUR/TRY, AUD/MXN).

Actions

Les dérivés comme les CFD permettent aux traders d’accroître leur exposition au marché boursier, ce qui leur donne la possibilité de spéculer sur les fluctuations des prix des actions sans posséder de parts d’une société donnée. Les traders de CFD ne détiennent pas d’actions et, par conséquent, n’ont pas droit de vote ni de dividendes.

Matières premières

Les courtiers qui figurent en tête de notre liste de recommandations vous offrent la possibilité de négocier diverses matières premières via des instruments dérivés tels que les CFD. Ils proposent un choix de matières premières dures et molles comme l’or, l’argent, le pétrole brut, le gaz naturel, le sucre, le blé, etc. L’autre avantage est que les CFD sur matières premières exigent moins de capital en comparaison aux contrats à terme, par exemple.

Indices

Les indices mesurent les performances de groupes entiers d’actions, en suivant les plus grandes sociétés sur différentes places boursières. Parmi les exemples les plus courants, citons le FTSE 100, le Dax allemand et le S&P 500. Ils permettent aux traders de s’exposer à tout un secteur économique en ouvrant une seule position de trading

Obligations

Les obligations appartiennent à la catégorie des instruments d’endettement et représentent des billets à ordre émis par des organismes gouvernementaux ou des entreprises dans le but principal de lever des fonds. Les taux d’intérêt, l’offre et la demande influencent tous la valeur des obligations. Le plus grand avantage de leur trading avec effet de levier résulte peut-être des exigences de marge nominales. Certains des courtiers que nous avons sélectionnés exigent des marges aussi faibles que 0,5 % par contrat.

ETF

Les fonds négociés en bourse (ETF) représentent des paniers d’actifs négociables, achetés et vendus via des courtiers sur les bourses. Ils permettent aux traders de s’exposer à diverses classes d’actifs comme les obligations, devises, matières premières et immobilier. Les utiliser avec des CFD permet d’amplifier encore votre exposition et d’augmenter vos gains potentiels.

Cryptomonnaies

Les courtiers qui arrivent en tête de notre liste vous donnent la possibilité de pénétrer le marché passionnant des cryptomonnaies via des CFD, pour des monnaies décentralisées populaires comme le Bitcoin, l’Ethereum, le Ripple et le Litecoin. Cependant, le levier maximal que vous pouvez utiliser est significativement inférieur en raison de la volatilité plus élevée des actifs cryptographiques.

Restrictions sur l’effet de levier pour les positions CFD

Lors de l’utilisation de l’effet de levier, vous augmentez la taille de vos positions avec le capital emprunté que les courtiers vous prêtent de bonne foi. Les mouvements défavorables du marché peuvent amplifier considérablement les pertes liées aux positions à effet de levier. De nombreuses autorités de régulation financière dans le monde imposent des plafonds à l’effet de levier maximum disponible pour les clients de détail afin de les protéger des risques liés au trading des CFD.

Ces plafonds sont spécifiques à chaque pays et ne s’appliquent pas aux investisseurs professionnels. Les courtiers qui opèrent au sein de l’UE et de l’EEE doivent se conformer aux plafonds de levier introduits par l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (ESMA) en 2018. Les ratios varient en fonction des différentes classes d’actifs en fonction de leur niveau de volatilité comme suit :

• 30 contre 1 pour les principales paires de devises
• 20 contre 1 pour les paires de devises mineures et exotiques, l’or, et les principaux indices comme le FTSE 100, le SP 500, le DJI 30, et le NQ 100
• 10 contre 1 pour les autres matières premières et les indices à petite capitalisation
• 5 contre 1 pour les actions, obligations et fonds négociés en bourse
• 2 contre 1 pour les cryptomonnaies

Plus la volatilité d’un actif donné est élevée, plus le levier maximum auquel les traders de détail peuvent accéder est faible. En mars 2021, le régulateur financier australien ASIC a renforcé la protection des clients de détail en alignant les ratios de levier maximum pour les Australiens avec ceux imposés par les régulateurs de l’UE.

Types d’ordres de trading CFD

Avant de choisir un courtier CFD réglementé, vous devez comprendre quels types d’ordres sont disponibles pour les dérivés et quand il est approprié de les utiliser. Chaque type d’ordre a ses caractéristiques distinctives et sert un objectif unique. Dans cette section, nous décrivons brièvement six des types d’ordres les plus courants que vous pouvez mettre en œuvre lors de la négociation de contrats sur différence.

1. Les ordres de marché sont largement utilisés par les traders qui cherchent à ouvrir une position immédiatement au prix de marché actuel disponible. Un slippage (glissement) est possible si la vitesse d’exécution de votre courtier n’est pas adéquate.
2. Les ordres stop imposent l’achat ou la vente aux prix du marché à condition que l’actif atteigne une valeur spécifique, appelée le prix stop. Lorsque cela se produit, l’ordre stop devient un ordre au marché et s’exécute au prochain cours disponible.
3. Les ordres à cours limité indiquent au courtier d’acheter ou de vendre à un prix donné ou à un prix supérieur. Les ordres d’achat à cours limité sont exécutés au cours limite choisi ou à un cours inférieur, tandis que les ordres de vente à cours limité sont exécutés au cours limite ou à un cours supérieur. L’exécution n’est pas garantie avec ce type d’ordre.
4. Les ordres take profit sont très utiles pour les traders actifs, car ils leur permettent de bloquer leurs bénéfices si le marché évolue dans leur sens. Lorsque vous passez ce type d’ordre, vous demandez à votre courtier de clôturer votre transaction avec profit lorsque les prix atteignent le niveau souhaité.
5. Les ordres stop suiveurs sont très efficaces pour la gestion des risques et l’optimisation des profits. Ils partagent quelques similitudes avec les ordres stop classiques, mais la principale différence est qu’ils ne limitent pas vos gains potentiels. Ces ordres suivent automatiquement les mouvements de prix, en les orientant à la hausse. Lorsque le marché évolue en votre faveur, la transaction s’exécute et le stop suiveur est supprimé. Et vice versa, il crée un effet de stop-loss lorsque le marché évolue dans une direction défavorable, réduisant le risque des traders.
6. Un ordre « l’un annule l’autre » associe deux ordres conditionnels ensemble (généralement stop et limite), en instruisant le courtier d’annuler automatiquement l’un d’eux lorsque l’autre s’exécute.

Les meilleures plateformes pour le trading CFD

Lorsque vous souhaitez négocier des dérivés comme les CFD, vous devez rechercher des plateformes dotées de contenu de formation suffisant, une exécution des ordres impeccable et de nombreux outils pour une analyse de marché adéquate. Nous pensons que les quatre plateformes énumérées ci-dessous répondent à tous ces critères.

MetaTrader 4 (MT4) offre une large gamme d’outils de personnalisation et d’analyse. Il prend en charge le trading automatisé, des indicateurs techniques gratuits, des graphiques personnalisables, la couverture, et un testeur de stratégie mono-thread. Il permet aux traders de CFD d’ouvrir des positions longues ou courtes sur des milliers de marchés disponibles.

MetaTrader 5 (MT5) est la version améliorée de son prédécesseur MT4, et en tant que telle, elle offre une exécution des ordres plus rapide, une efficacité accrue et plus de fonctionnalités, y compris le netting, la profondeur de marché, et un testeur de stratégie multi-thread. Si vous débutez dans le trading, nous vous recommandons de choisir MT4 car son interface est plus simple.

cTrader se distingue par sa fonctionnalité de copy trading, ce qui vous permet de suivre des investisseurs performants et de copier leurs positions directement dans votre portefeuille. Les traders de dérivés qui s’essaient aux contrats pour différence bénéficieront d’un effet de levier dynamique qui fluctue en fonction de l’exposition au risque. Gardez à l’esprit que les niveaux de levier dynamique sont indisponibles chez certains courtiers CFD qui utilisent cTrader.

ProRealTime vous donne accès à plus d’une centaine d’indicateurs techniques et à une vaste sélection de périodes de temps. Il facilite le placement des ordres basé sur les mouvements de prix ainsi que les lignes de tendance. L’interface est efficace et très intuitive, ce qui rend le trading avec ProRealTime plus simple et beaucoup plus agréable.

Les coûts associés au trading CFD

Le trading CFD est une manière relativement rentable de se lancer dans les marchés dérivés puisqu’il comporte peu ou pas de commissions. Néanmoins, il est sage de vous familiariser avec les frais les plus répandus pour éviter toute mauvaise surprise par la suite. BestBrokers.com vous guide à travers les frais les plus courants auxquels vous pouvez vous attendre lorsque vous négociez des CFD en ligne.

1. Les frais de commission sont généralement appliqués uniquement lorsque vous ouvrez des contrats à effet de levier pour des actions. Ils sont basés sur un pourcentage et dépendent de l’exposition totale de votre position. Les pourcentages tournent autour de 0,10 % chez de nombreux courtiers. Il faut également garder à l’esprit que l’ouverture et la fermeture d’une position constituent deux transactions individuelles, ce qui signifie que vous devez payer une commission pour chaque côté de la transaction (aller-retour).
2. Les spreads s’appliquent aux paires de devises et aux CFD sur matières premières, auquel cas le coût de vos transactions est intégré dans la différence entre les prix d’achat et de vente au moment où vous ouvrez une position. Plus le spread est serré, plus vos gains sont importants en cas de transactions réussies.
3. Les frais de maintien de position pendant la nuit (dits overnight) s’appliquent à la fin de chaque journée de trading si vous laissez vos positions à effet de levier ouvertes pendant la nuit. Le courtier CFD vous facturera le maintien de vos positions jusqu’à l’ouverture des marchés le lendemain. Les coûts de nuit peuvent être positifs ou négatifs, en fonction de la direction de vos transactions.
4. Les frais de données de marché sont facturés lorsque vous vous abonnez pour recevoir des informations sur les prix des instruments financiers de votre courtier. Vous les payez chaque mois tout comme la plupart des autres abonnements.
5. Les ordres de stop-loss garantis vous coûteront des frais supplémentaires, mais les taux exacts varient en fonction du courtier et du marché. Ce type d’ordre vous permet de protéger vos positions contre le slippage (glissement) et les fluctuations du marché. Les frais ne s’appliquent pas si votre ordre de stop ne se déclenche pas.
6. Les frais de dépôt ou retrait s’appliquent chez certains courtiers CFD lorsque vous approvisionnez votre compte ou retirez des fonds de votre compte. Pour figurer en tête de notre liste, un courtier doit traiter les paiements des clients rapidement et sans coût supplémentaire.
7. Les frais de conversion de devises sont un autre aspect à surveiller lors du trading de CFD. Votre courtier est susceptible de vous les facturer lorsque vous ouvrez des contrats à effet de levier dans des devises étrangères différentes de la devise de base de votre compte.
8. Les frais de dormance s’appliquent aux comptes inactifs qui n’ont aucune activité de trading pendant de longues périodes, généralement douze mois. Le courtier commencera à déduire des frais mensuels nominaux de votre solde disponible à des fins de maintenance.

La protection des investisseurs par les courtiers CFD

Le trading d’instruments dérivés sur marge implique une grande part de risque, surtout si vous manquez d’expérience et de connaissances suffisantes. L’effet de levier agit comme une épée à double tranchant, et peut augmenter aussi bien vos gains que vos pertes. Pour protéger les clients de détail qui s’engagent dans les dérivés, les régulateurs financiers du monde entier exigent des courtiers qu’ils adoptent les mesures de protection suivantes :

1. Des règles de clôture de marge sont en place pour protéger les traders de l’endettement. Si vos positions à effet de levier chutent brusquement en raison d’annonces importantes ou de la volatilité générale du marché, le courtier liquidera automatiquement votre position pour vous éviter toute perte supplémentaire. Selon les exigences de l’ESMA, les courtiers de l’UE doivent clôturer les CFD lorsque le solde global des traders tombe en dessous de 50 %.
2. La protection contre le solde négatif est une mesure de protection qui empêche les clients de perdre plus que le solde de leur compte si les marchés évoluent brusquement en défaveur de leurs positions. Cette mesure vous aide à gérer votre risque, tout en profitant de transactions à fort volume sans craindre de vous endetter.
3. Des avertissements standardisés sur les risques vous accueilleront dès que vous ouvrirez le site web d’un courtier CFD réglementé. Leur but est de vous avertir des dangers du trading avec effet de levier et de vous informer du pourcentage de clients de détail qui perdent de l’argent avec chaque courtier CFD.
4. Les questionnaires sur l’expérience en matière de produits dérivés ont pour but d’évaluer vos connaissances générales sur le trading des CFD. Ils aident les sociétés de courtage à déterminer si les clients particuliers potentiels sont aptes à effectuer des transactions sur marge.
5. Les restrictions relatives à l’effet de levier s’appliquent aux comptes de détail, et limitent le levier maximal que les clients peuvent utiliser lors de l’ouverture de leurs positions. Les ratios exacts varient en fonction de la volatilité des actifs sous-jacents. L’autorité financière du Royaume-Uni (FCA) a totalement interdit les ventes de dérivés d’actifs crypto aux clients de détail.

Régulateurs de courtiers CFD

Si vous vous demandez comment les marchés de produits dérivés sont réglementés, la réponse varie d’un pays à l’autre. Chaque juridiction a un régulateur financier responsable de la supervision des courtiers agréés.

Ces agences ont différents rôles, et notamment de préserver l’intégrité du secteur financier, de surveiller la solidité prudentielle des titulaires de licence et de veiller à la protection des traders particuliers. Les organismes de régulation qui supervisent nos courtiers CFD les mieux classés sont les suivants :

• FCA – l’Autorité de Conduite Financière du Royaume-Uni
• ASIC – la Commission Australienne des Valeurs Mobilières et des Investissements
• CySEC – la Commission des Valeurs Mobilières de Chypre (les licences CySEC sont valables dans toute l’UE et l’EEE)
• FSCA – l’Autorité de Surveillance des Services Financiers d’Afrique du Sud
• FINMA – l’Autorité Fédérale de Surveillance des Marchés Financiers de Suisse
• BaFin – l’Autorité Fédérale de Supervision Financière d’Allemagne
• FMA – l’Autorité des Marchés Financiers de Nouvelle-Zélande
• KNF – la Commission de Supervision Financière de Pologne
• MAS – l’Autorité Monétaire de Singapour

Quelles juridictions interdisent le trading CFD ?

Certains régulateurs financiers ne se contentent pas d’imposer des restrictions de levier pour les consommateurs de détail. Ils éliminent le risque en interdisant complètement le trading avec des contrats sur différence. Si vous résidez dans l’une des juridictions ci-dessous, vous ne pourrez pas négocier des CFD avec les courtiers que nous recommandons, même s’ils acceptent des clients de votre pays.

États-Unis – La Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont interdit aux traders locaux d’ouvrir des comptes CFD chez des courtiers domestiques ou offshore en vertu de la loi Dodd-Frank. La motivation des régulateurs est que les contrats sur différence sont des produits de gré à gré (OTC). Par conséquent, ils sont beaucoup plus difficiles à surveiller adéquatement car les transactions ne passent pas par des bourses réglementées.

Inde – Proposer et négocier des CFD est illégal en Inde pour le moment, bien que les habitants qui ouvrent des comptes auprès de courtiers basés en dehors du pays ne risquent pas de poursuites pour le trading de dérivés à effet de levier.

Belgique – La Belgique a imposé une interdiction totale sur les options binaires et le trading de CFD à effet de levier en août 2016, devenant ainsi le premier pays en Europe à le faire. L’interdiction est entrée en vigueur après une vague de plaintes de la part des consommateurs de détail locaux.

Brésil – Le pays sud-américain possède un marché de trading hautement développé, mais l’accès aux CFD avec effet de levier est interdite pour les investisseurs brésiliens. L’ironie réside dans le fait que l’interdiction ne s’étend pas aux options binaires, qui peuvent être tout aussi risquées voire plus risquées.

Écrit par E. Ifeanyi | Traduit par Agnes Orieux