| Traduit par | Mis à jour : novembre 25, 2024Le trading de cryptomonnaies est devenu une option d’investissement populaire pour des millions de personnes à travers le monde. Bien qu’il existe une pléthore de plateformes de courtage et d’échange qui permettent le trading de cryptomonnaies, il est toujours crucial de choisir une entité fiable qui offrira des conditions de trading compétitives. Les frais appliqués aux transactions sont d’une importance capitale pour les investissements crypto des traders. Lorsque les traders achètent et vendent des cryptomonnaies ou spéculent sur leurs fluctuations de prix, ils sont généralement facturés d’un petit frais, connu sous le nom de spread.
Les spreads faibles sont cruciaux pour un trading intéressant. Nous allons présenter certains des meilleurs courtiers en cryptomonnaies qui offrent les spreads les plus serrés. Ci-dessous, vous pouvez consulter notre liste de plateformes de trading crypto de premier plan et leurs conditions de trading.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IC Markets70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Global Prime74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent
eToro51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentTop 5 des plateformes de courtage crypto avec de faibles spreads
Fusion Markets est un courtier de détail en activité depuis 2017, qui offre des services de trading de haute qualité à ses clients. La société propose le trading de CFD sur plusieurs marchés, dont les cryptomonnaies. Négocier le Bitcoin, l’Ethereum et d’autres cryptomonnaies populaires est extrêmement facile, car les CFD permettent aux traders de spéculer sur le prix d’un actif sans le posséder réellement.
Fusion Markets garantit à chaque type d’investisseur de vivre une expérience de trading fluide. La plateforme de trading du courtier offre une interface conviviale, adaptée aux débutants comme aux traders expérimentés. Afin d’assurer des conditions de trading équitables et sécurisées, Fusion Markets suit les directives réglementaires imposées par des autorités comme l’ASIC, la VFSC et la FSA.
L’une des principales raisons pour lesquelles nous recommandons Fusion Markets aux traders de cryptomonnaies est le coût de trading compétitif qu’il propose. Les spreads sur les principales paires de cryptomonnaies comme BTC/USD, ETH/USD et DOGE/USD sont respectivement en moyenne d’environ 2.0, 2.7, et 0,0.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.- 2. IC Markets
Vous pouvez commencer votre aventure crypto en tant que membre d’IC Markets : l’un des courtiers en ligne les plus performants pour les particuliers. Lancé en 2007, IC Markets offre une large sélection d’actifs CFD, y compris des cryptomonnaies. Avec plus de 20 paires de cryptos disponibles pour le trading, le courtier permet une diversification facile de son portefeuille, avec à la fois des stablecoins et des altcoins disponibles sur la plateforme CFD d’IC Markets.
Les caractéristiques exclusives du trading de CFD sur cryptos avec IC Markets incluent : un effet de levier allant jusqu’à 1:2, le trading de CFD sur cryptos 7J/7 et la possibilité d’opter pour des positions longues et courtes. Cependant, nous pensons que l’un des avantages les plus distinctifs du trading de cryptomonnaies sur la plateforme d’IC Markets est de payer des frais de trading particulièrement bas.
Les membres de ce courtier ne paient aucune commission sur leurs transactions de CFD sur cryptos. De plus, les spreads bas réduisent encore davantage le coût de trading, permettant aux investisseurs d’échanger des paires populaires comme BTC/USD, ETH/USD, et DOGE/USD avec un spread moyen de respectivement 6.46, 2.97, et 0.,000.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 3. eToro
Popularisé par sa fonctionnalité de copy trading, le courtier eToro est également une excellente société de courtage pour le trading global, et la crypto fait partie des marchés sur lesquels vous pouvez investir en tant que client d’eToro. Si la plupart des courtiers de détail limitent leur couverture crypto aux CFD, eToro offre aussi à ses membres une autre manière de réaliser du trading de crypto, en possédant les actifs crypto qu’ils achètent et vendent. Peu importe la forme de trading crypto que vous choisissez, eToro fournira certaines des conditions les plus compétitives que vous pouvez trouver en ligne.
Puisqu’eToro permet à ses membres de trader plus de 100 actifs crypto, il est extrêmement facile de diversifier son portefeuille. Lorsque vous achetez ou vendez des actifs crypto sur eToro, vous payez des frais de 1 %, car vous avez en réalité la possibilité d’obtenir la propriété de l’actif que vous avez acheté. Les frais de 1 % sont ajoutés au spread, ce qui permet aux traders de calculer facilement le prix qu’ils paieront pour trader des crypto avec eToro.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 4. FP Markets
Le trading de crypto est largement accessible aux membres de FP Markets, qui est l’un des leaders sur le marché du trading de forex et CFD. Le courtier permet à ses clients d’échanger des CFD sur divers actifs, y compris une douzaine de cryptomonnaies populaires. Les traders de crypto sont autorisés à opter pour des positions longues et courtes, ce qui leur offrent la possibilité de profiter des mouvements des prix.
FP Markets offre à ses clients les meilleures conditions de trading, leur permettant d’utiliser l’effet de levier et d’augmenter leurs profits. De plus, les spreads appliqués aux transactions de crypto chez FP Markets sont vraiment bas, vous permettant le trading sur des paires de crypto populaires comme BTC/USD, ETH/USD, et DOGE/USD avec des spreads moyens de respectivement 21.08, 4.45 et 0.0012. Le mieux dans tout cela est de ne pas payer de commission sur les transactions, ce qui rend l’expérience de trading de crypto avec FP Markets extrêmement intéressante.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,85 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 5. Global Prime
Un autre courtier de premier ordre adapté aux traders de crypto est Global Prime. En activité depuis 2010, la marque s’efforce d’être l’un des meilleurs prestataires de services dans le secteur du trading, qui couvre une large gamme de marchés, y compris les cryptomonnaies. Les membres de ce courtier ont l’opportunité de tenir des positions longues et courtes, en spéculant sur les mouvements de prix des cryptomonnaies les plus populaires, puisque Global Prime couvre plus de 30 actifs majeurs en crypto.
Puisque les cryptomonnaies peuvent être échangées uniquement sous forme de CFD, vous n’êtes pas obligé d’avoir un portefeuille crypto, car vous ne deviendrez pas propriétaire effectif de l’actif en question. Par contre, vous pouvez réaliser des profits grâce aux fluctuations de prix de l’actif crypto de votre choix. Pour augmenter davantage vos gains, Global Prime vous permet également d’utiliser un effet de levier allant jusqu’à 1:2. Pendant ce temps, ceux qui ouvrent un compte de trading professionnel auprès de ce courtier ou ceux qui sont membres de l’entité VFSC peuvent utiliser un effet de levier allant jusqu’à 1:5. Global Prime facture des frais de trading insignifiants de l’ordre de 0,1 % et concurrence les principaux acteurs de trading de cryptomonnaies en termes de spreads. Vous pouvez trader des paires cryptos populaires comme BTC/USD, ETH/USD et DOGE/USD avec un spread moyen de respectivement 64.3, 6.61 et 0,93.
Global Prime est le nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) qui est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence n° 385620 délivrée par l'Australian Financial Services. Gleneagle Securities Pty Limited, opérant sous le nom de Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro d'entreprise 40256) et est réglementée par la VFSC. Le site Web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
Comparaison détaillée des 5 meilleures plateformes de trading crypto avec de faibles spreads
| Courtier | Montant minimum du compte | Régulateurs | Écart | Vitesse d'exécution moyenne | Effet de levier | Instruments | Cryptomonnaies | Autres frais | Protection contre le solde négatif | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0 $ | ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) |
| 37 ms | 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC) | CFD | 13 |
| Oui | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 100 $ | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA |
| 40 ms | Jusqu'à 1:2 (particulier) ; Jusqu'à 1:5 (professionnel) | CFD | 12 |
| Oui (clients particuliers) | 4,8 ⭐ |
| 3. IC Markets | 200 $ | FSA (Seychelles), CySEC, ASIC |
| 35 ms | Jusqu'à 1:2 (particulier); jusqu'à 1:5 (Pro) | CFD | 23 | Compte Raw Spread (cTrader) : 3 $ de commission par tranche de 100 000 $; Compte Raw Spread : 3,50 $ par lot par côté ; Swaps sur positions longues et courtes de -15 points ; pas de frais de dépôt ni de retrait | Oui (pour les traders détaillants européens et australiens) | 4,6 ⭐ |
| 4. Global Prime | 0 $ | ASIC (n° 385620), VFSC (n° 40256) |
| 100 ms, de 1 à 5 ms avec VPS | Jusqu'à 1:2 (détail) ; jusqu'à 1:5 (Pro et VFSC) | CFD | 39 | 7 $ de commission par aller-retour sur les comptes Raw, frais de trading de 0,1 % | Oui (pour les traders retail ASIC) | 4,4 ⭐ |
| 5. eToro | 50 $ - 10 000 $ (varie selon les juridictions) | FCA, CySEC, ASIC, MFSA, ADGM, FSA, FINRA/FinCEN | Spreads variables | < 1000 ms | Jusqu'à 1:2 (traders particuliers européens et australiens) Jusqu'à 1:5 (traders professionnels et FSA) | Spot, CFD, Copy Trading | + de 100 |
| Oui (traders particuliers) | 4,2 ⭐ |
Top 5 des plateformes de trading crypto avec de faibles spreads
| Échange | Pièces échangeables | Frais de fabricant/preneur | Écart | Fonction de résistance au glissement | Taux d'intérêt | Service de portefeuille | Levier maximum | Méthodes de paiement | Régulateurs | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. CoinJar | + de 50 | Frais de taker entre 0,10 % et 0,06 % selon le volume de trading mensuel ; frais de maker entre 0,10 % et 0,02 % selon le volume de trading mensuel |
| Non | Non spécifié | Oui (Garde en dépôt) | Non disponible | Virement bancaire, Virement SEPA, PayID, Faster Payments, Achat instantané via Visa, Mastercard, ApplePay, et GPay | FCA (No. 928767), ASIC (ACN 163 543 824), MAS | 4,1 ⭐ |
| 2. Coinbase | + de 260 | Frais de taker entre 0,05 % et 0,60 % selon le volume de transactions mensuel ; Frais de maker entre 0 % et 0,40 % selon le volume de transactions mensuel |
| Oui (points de protection) | Taux annuel de 8 % | Oui (Autoconservation) | Jusqu'à 1:10 | Virement SEPA, Virement bancaire, Carte 3D Secure, Retraits instantanés par carte, Sofort, iDeal, PayPal, Apple Pay, Google Pay, BancomatPay, Sofort, iDeal, Crypto | CFTC (États-Unis), FCA (Royaume-Uni), Autorisé dans presque tous les États des États-Unis | 1,9 ⭐ |
| 3. Crypto.com | + de 350 | Spot & Marge : de 0,1500 %/0,3000 % à 0 %/0,0500 % (selon le niveau) |
| Oui (Tolérance au slippage) | de 0,0800 % à 0,0100 % taux quotidien (selon le niveau) de 29,20 % à 3,65 % taux annuel (selon le niveau) | Oui | 1:10 | Virement bancaire, Virement SEPA, Virement SWIFT | FCA, MAS, AMF, VARA, Autorités sud-coréennes, AUSTRAC, ASIC, OAM, Commission des marchés de capitaux hellénique, CySEC, CIMA, CFTC | 1,5 ⭐ |
| 4. Kraken | + de 260 | Spot : de 0,25 % / 0,40 % à 0,00 % / 0,10 % (selon le niveau) ; Marge : 0,02 % de frais d'ouverture ; Futures : de 0,0200 % / 0,0500 % à 0,0000 % / 0,0100 % (selon le niveau) |
| Oui (Protection du prix du marché, Alerte de grosse erreur) | 0,02 % toutes les 4 heures | Oui (Autoconservation) | 1:50 | Visa, Mastercard, PayPal, Virement bancaire, Etana Custody, Apple Pay, Google Pay, Crypto | FinCEN (États-Unis), FINTRAC (Canada), FCA (Royaume-Uni), FSRA (Abu Dhabi), AUSTRAC (Australie), CBI (Irlande), DNB (Pays-Bas), BoS (Espagne), OAM (Italie), CBB (Bahreïn), VARA (Dubaï), BAPPEBTI (Indonésie), SEC (Thaïlande), SAT (Mexique), CNAD (El Salvador), Enregistré comme FSP en Afrique du Sud | 1,4 ⭐ |
| 5. Binance | + de 500 | Spot & Marge : de 0,1000 % / 0,1000 % à 0,0120 % / 0,0240 % (selon le niveau) ; Futures : de 0,0200 %/0,0500 % à 0,0000 %/0,0170 % (selon le niveau) |
| Oui (Outil de résistance au slippage) | de 0,00068958 % à 0,001104 % taux horaire (selon le niveau) ; de 6,04 % à 9,67 % taux annuel (selon le niveau) | Oui (Autoconservation) | Jusqu'à 1:125 sur les futures crypto | Carte de crédit/débit, Virement bancaire, iDEAL, Portefeuilles numériques, Crypto | AMF (France), OAM (Italie), FIU (Lituanie), BoS (Espagne), FSA (Suède), AIFC (Kazakhstan), FSRA (Abu Dhabi), CBB (Bahreïn), VARA (Dubaï), AUSTRAC (Australie), JFSA (Japon), BAPPEBTI (Indonésie), FMA (Nouvelle-Zélande), SEC (Thaïlande), SFCA (Afrique du Sud), SAT (Mexique), CNAD (El Salvador) | 1,4 ⭐ |
Coinbase
En matière de trading crypto, il existe plusieurs acteurs de premier plan qui garantissent certaines des meilleures conditions de trading. Coinbase fait partie de ces plateformes de trading de qualité, et pour cela elle veille à toujours améliorer ses services, à maintenir des frais bas, et à mettre à disposition une large gamme d’actifs de trading et une plateforme conviviale qui s’adresse aussi bien aux débutants qu’aux experts.
Le trading au comptant vous permet d’acheter et de vendre plus de 206 actifs numériques, en payant des frais extrêmement bas, avec un volume mensuel de trading plus élevé réduisant même les frais à 0,0 % pour les traders VIP. Vous pouvez également échanger des cryptomonnaies en spéculant simplement sur les mouvements de prix de l’actif crypto en question. Les futures et les perpétuels sont également certaines des possibilités de trading disponibles pour les membres de Coinbase, qui facture des frais de trading parmi les plus bas sur le marché crypto.
Chez Coinbase, les spreads sont également compétitifs et permettent aux traders de vivre une expérience de trading la plus intéressante possible. Même si les spreads sont variables et dépendent de multiples conditions de marché, les spreads moyens sur les principales paires crypto telles que BTC/USD, ETH/USD et USDT/USD ont été estimés respectivement à environ 0,02 %, 0,02 % et 0,01 %.
Kraken
Kraken est une plateforme crypto populaire, plébiscitée par de nombreux traders en raison de ses frais bas et de ses fonctionnalités de trading avancées. Après avoir créé et vérifié votre compte chez Kraken, vous aurez accès à plus de 206 actifs crypto. Cela signifie que la diversification de portefeuille est extrêmement facile avec Kraken.
Kraken vous permet d’acheter et de vendre des cryptos, avec la réelle propriété de l’actif. Les frais sont très compétitifs et permettent aux traders au comptant de réduire certains frais à 0,0 % s’ils atteignent un volume de trading mensuel supérieur à 10 millions de dollars. Le trading de futures est également disponible pour les clients de Kraken, permettant aux investisseurs de trader des actifs crypto sans en acquérir la propriété. Pour ceux qui souhaitent passer des ordres plus importants, il est également possible de s’engager dans le trading sur marge et d’augmenter les gains potentiels.
Il est très facile de consulter la composition des frais adoptée par Kraken avant de commencer à trader. Même si certains spreads restent variables et changent au gré des conditions de marché, le spread moyen sur les principales paires crypto telles que BTC/USD, ETH/USD et USDT/USD est de 0,01 %.
Binance
Binance est l’un des acteurs crypto les plus populaires, qui permet à ses clients d’acheter, de vendre et de négocier plus de 500 actifs crypto. Puisque Binance permet à la fois le trading basique et avancé, il est considéré à la fois comme une option intéressante pour les débutants et pour les traders plus expérimentés. Avec de nombreuses cryptomonnaies parmi lesquelles choisir, on peut facilement diversifier son portefeuille et opter pour de multiples investissements rentables.
Le trading au comptant est la forme de trading la plus simple avec laquelle démarrer en tant que membre de Binance. Que vous achetiez ou vendiez des cryptos, vous serez facturé de petits frais de trading de 0,1 %. De plus, les traders qui utilisent la monnaie interne de Binance, le BNB Coin, pourront encore réduire le coût des transactions. Les options de trading plus avancées disponibles sur la plateforme d’échange Binance incluent le trading sur marge, les futures et les perpétuels. Si vous comparez les frais facturés sur les transactions, vous constaterez que Binance se classe parmi les plateformes qui proposent les frais de trading les plus bas.
Les spreads offerts par Binance sont également serrés, ce qui réduit davantage les coûts de trading. Même si certains spreads sur les cryptomonnaies sont variables, nous avons constaté que le spread moyen le plus récent sur les paires de devises telles que BTC/USDT, ETH/USDT et USDT/USD était d’environ respectivement 0,06 %, 0,08 % et 0,34 %.
Crypto.com
Une autre excellente plateforme de trading crypto qui vaut la peine d’être explorée est Crypto.com, qui offre à ses clients de nombreuses options de trading, couvrant plus de 350 actifs numériques. Vous pouvez acheter, vendre et trader différents altcoins et choisir de multiples actifs afin d’enrichir votre portefeuille crypto. Vous pouvez participer à la fois au trading au comptant et sur marge, en choisissant l’option de trading qui correspond le mieux à vos objectifs.
Les frais de trading chez Crypto.com sont extrêmement compétitifs, permettant aux investisseurs de détail d’échanger de nombreux actifs crypto et de payer des frais de 0,1500 % ou 0,3000 %. La bonne nouvelle pour les traders avancés qui accumulent des montants de trading mensuels plus élevés est la possibilité de réduire ces frais. De plus, les clients qui participent activement au programme de staking de Crypto.com peuvent obtenir une réduction sur les frais qu’ils paient lors de leurs transactions crypto.
Crypto.com s’efforce également d’offrir certains des spreads serrés sur le trading crypto, permettant aux investisseurs de profiter du meilleur prix pour leurs investissements. Même si certains spreads puissent varier, nous avons observé un spread moyen de 0,01 % sur les principales paires de crypto telles que BTC/USD, ETH/USD et USDT/USD.
CoinJar
CoinJar est l’une des plateformes d’échange crypto les plus importantes en Australie et au Royaume-Uni, qui offre aux investisseurs crypto un environnement sûr et équitable pour acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies. Cette plateforme permet à ses clients des exécutions d’ordres plus rapides et offre certains des meilleurs prix pour assurer de nombreuses transactions fructueuses.
Les membres de cette plateforme peuvent acheter, vendre et convertir plus de 49 actifs crypto. Les frais de trading compétitifs représentent l’un des grands avantages de CoinJar, qui permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des cryptos pour des frais de seulement 0,10 %. Au fur et à mesure que les traders augmentent leur volume de trading mensuel, ils obtiennent la possibilité de réduire les frais de trading et de payer des frais entre 0,02 % et 0,06 %.
Les spreads facturés sur le trading crypto avec CoinJar sont également très raisonnables, ce qui permet aux traders de profiter du meilleur prix pour leurs ordres. Puisque la plateforme opère principalement en Australie et au Royaume-Uni, vous aurez accès aux principales cryptomonnaies échangées contre des devises fiduciaires comme le GBP et l’AUD. Le spread moyen sur les principales paires crypto telles que BTC/AUD, ETH/AUD et USDT/AUD peut être respectivement d’environ 0,28 %, 0,32 % et 0,07 %.
Les spreads en trading de cryptomonnaies
Que vous achetiez et vendiez des crypto-actifs sur une plateforme de courtage ou via une plateforme d’échange de crypto, vous essayerez de réaliser un profit grâce à la différence entre le prix d’achat et de vente de l’actif. Ceci étant, vous devez également garder à l’esprit que vous finirez par payer certains frais de trading, le spread étant d’ailleurs l’une de ces taxes.
Puisque le marché des crypto-monnaies est composé à la fois d’acheteurs et de vendeurs, les deux parties s’efforcent de générer des profits avec le meilleur prix possible. Cependant, la différence entre les deux valeurs créera ce qu’on appelle le spread bid-ask. Sur le marché de la crypto, le spread est considéré comme l’écart entre le prix de l’offre ou de la demande le plus élevé et la valeur du prix de demande le plus bas enregistrée dans le carnet d’ordres.
Il convient de noter que la façon dont le spread est créé peut différer en fonction du marché sur lequel vous négociez. Les courtiers de détail s’appuient généralement sur les teneurs de marché (market makers) ou fournisseurs de liquidité, afin de déterminer les spreads. Pendant ce temps, les marchés crypto déterminent le spread en fonction de la différence entre les ordres limites fixés autant par les acheteurs que par les vendeurs.
Si les traders souhaitent acheter des crypto-monnaies instantanément au prix du marché, ils n’auront d’autre choix que de se contenter du prix de demande le plus élevé, ce qui est plutôt favorable pour le vendeur. Au contraire, si vous voulez que votre ordre de vente soit exécuté instantanément, vous devrez opter pour le prix d’offre le plus bas du vendeur. Les actifs avec une liquidité plus élevée, comme le Forex, ont des spreads plus serrés, ce qui permet alors aux acheteurs et aux vendeurs de trader l’actif sans subir de différence drastique entre les deux prix. D’un autre côté, sur les marchés moins volatils, certains traders doivent attendre plus longtemps pour que leurs ordres soient exécutés.
Créer de la liquidité est crucial pour le trading, et de nombreux marchés comptent sur les courtiers et les teneurs de marché afin de fournir de la liquidité sur les divers marchés financiers. Acheter et vendre le même actif est souvent utilisé par les teneurs de marché comme méthode pour créer un spread et finalement générer des profits d’arbitrage. Comme il y a une énorme concurrence parmi les teneurs de marché, les actifs qui bénéficient d’une demande plus élevée ont tendance à avoir des spreads plus faibles.
Pour pouvoir déterminer quelle échangeur de cryptomonnaies ou quel courtier offre les spreads les plus bas sur les cryptomonnaies, vous devez être capable de calculer les spreads. Pour pouvoir évaluer le spread qui vous sera facturé sur le trading d’une cryptomonnaie, vous pouvez utiliser la formule suivante :
(Prix de demande – Prix d’offre) / Prix de demande x 100 = Spread
Si nous suivons la formule ci-dessus, nous pouvons avoir une cryptomonnaie comme le GNO, qui au moment de l’écriture a un prix de demande de 263 € et un prix d’offre de 261 €, ce qui fait un spread de 2 €. Si nous divisons 2 par 263, nous obtenons un pourcentage de spread d’environ 0,8 %. Maintenant, si nous explorons les prix du BTC pour la même période, nous verrons que les traders peuvent payer un spread d’environ 6 €. Même si cette surtaxe est 3 fois plus élevée que le spread du GNO, elle est en réalité plus faible en pourcentage, puisqu’elle représente un spread beaucoup plus serré, d’environ 0,010 %. Cela signifie que négocier des volumes plus importants d’une cryptomonnaie hautement liquide imposerait en réalité des frais de spread plus bas.
Qu’est-ce que le slippage et comment cela affecte les traders de crypto ?
Tout en suivant le spread , qui est donc fonction du prix d’achat et le prix de vente de l’actif crypto, les traders doivent également envisager le calcul du pourcentage de slippage. Ce facteur est un élément clé qui vous aidera à évaluer le prix potentiel que vous obtiendrez lorsque votre ordre sera exécuté.
Le slippage, aussi appelé effet de glissement, est une occurrence courante sur les marchés fortement volatils ou à faible liquidité. Pour décrire simplement ce phénomène, on peut dire que le slippage est l’effet d’un ordre exécuté à un prix différent de celui que le trader attendait. Comme mentionné précédemment, pour que vos ordres soient exécutés instantanément, ou du moins de manière plus rapide, il est souvent nécessaire d’accepter un prix plus élevé.
Supposons que vous ayez décidé d’investir dans une cryptomonnaie et que vous ayez passé un ordre d’achat de 100 $, mais qu’en raison de la faible liquidité, il n’y a pas d’ordre de vente correspondant dans le carnet d’ordres. Par conséquent, vous serez contraint d’accepter des ordres qui dépassent votre prix d’achat souhaité afin que votre ordre soit exécuté. La différence entre votre ordre d’achat initial et l’ordre qui est exécuté à un prix plus élevé s’appelle le slippage.
Chaque fois que vous créez un ordre de marché, la plateforme d’échange crypto va automatiquement limiter les ordres dans le carnet d’ordres afin de vous permettre d’exécuter votre transaction au meilleur prix possible. Cependant, comme votre ordre ne peut pas être exécuté tout de suite, la plateforme va élargir la liste des ordres, incluant des correspondances possibles à des prix plus élevés. Sur certains marchés crypto instables et à faible liquidité, il est possible qu’un slippage dépasse les 10 %.
Il est important de noter que le slippage peut parfois être positif, car la différence de prix peut de temps en temps vous être favorable. Ce phénomène se produit lorsque les prix du marché diminuent quand vous passez un ordre d’achat ou lorsqu’il y a une augmentation des prix du marché lorsque vous passez un ordre de vente. Il convient de noter que le slippage positif n’est pas très commun, mais il peut être observé sur certains marchés volatils.
Puisque le slippage est un phénomène que les traders de crypto souhaitent éviter, certaines plateformes de crypto permettent à leurs clients de configurer un niveau de résistance au slippage. Cette fonctionnalité est disponible sur les teneurs de marché automatisés comme PancakeSwap sur Binance Smart Chain. Si vous utilisez cette fonctionnalité, il est possible que vos ordres soient exécutés extrêmement lentement. Par exemple, si vous configurez le niveau de résistance au slippage à un faible niveau, cela peut prendre un très long moment avant que votre ordre soit exécuté, et dans certains cas, il pourrait ne pas du tout être exécuté.
Comment minimiser le slippage lors du trading de cryptomonnaies ?
Même s’il est difficile d’éviter complètement le slippage lors du trading de cryptomonnaies, il existe certains moyens pour minimiser l’apparition d’un slippage négatif. Nous allons énumérer quelques conseils qui peuvent vous aider à chaque fois que vous passez vos ordres d’achat ou de vente, vous permettant de trader des crypto-monnaies au meilleur prix possible.
Optez pour des ordres plus petits et multiples
Au lieu de passer un ordre important, vous pouvez le diviser en blocs plus petits, avec des prix plus raisonnables, ce qui vous procure ainsi une meilleure chance d’exécution rapide. Assurez-vous de surveiller votre carnet d’ordres et évitez de passer des ordres qui dépassent le volume disponible.
Évitez les ajouts de frais élevées
Il est intéressant d’éviter le slippage négatif, mais vous devez également prendre en compte les autres frais de trading que vous pourriez être contraint de payer pour vos ordres. Certaines plateformes de cryptomonnaies décentralisées ont tendance à facturer des frais beaucoup plus élevés selon le trafic de la blockchain. Cela peut au final vous coûter plus cher, même si le slippage est faible.
Prenez en compte le facteur de liquidité
Si vous négociez des actifs crypto qui ont une faible liquidité, les ordres que vous passez peuvent avoir un impact important sur le prix de l’actif. Même si une transaction unique peut avoir un pourcentage de slippage faible, plusieurs petits ordres sur un marché à faible liquidité peuvent avoir un impact important sur le prix de vos prochaines transactions.
Utilisez des limites d’ordres
Parfois, la rapidité d’exécution vaut la peine d’être sacrifiée si vous pouvez minimiser le slippage. Les limites d’ordres vous permettent d’obtenir le prix exact que vous attendez et même d’exécuter votre ordre à un meilleur prix.
Les facteurs qui influencent les fluctuations de spreads
Plusieurs facteurs impactent les spreads dans le trading de cryptomonnaies. Connaître ces éléments vous aidera à comprendre comment un spread peut changer et affecter vos transactions de cryptomonnaies. Les principaux facteurs qui peuvent influencer les spreads lors des transactions de cryptomonnaies comprennent la volatilité du marché, la liquidité, le volume de trading actuel et la plateforme d’échange que vous utilisez.
La corrélation entre la volatilité du marché et le spread à payer est assez simple. Une forte volatilité indique généralement une augmentation du risque et un marché assez instable. Naturellement, cela entraîne des spreads plus importants lors du trading d’une cryptomonnaie avec une forte volatilité.
Une faible liquidité affecte également les spreads de manière négative, car cela indique moins de participants sur le marché, ce qui ralentit à son tour l’exécution des ordres. Plus vos ordres sont exécutés lentement, plus le spread est important. De même, un faible volume de trading révèle également qu’il y a moins d’acheteurs et de vendeurs sur le marché. Encore une fois, une baisse de l’activité de trading équivaut à une exécution plus lente des ordres, ce qui augmentera également les spreads.
Comparer les spreads sur plusieurs plateformes est important, car la concurrence peut être le moteur pour de nombreuses plateformes afin d’offrir des spreads plus bas lors des transactions de cryptomonnaies. Puisque les plateformes de cryptomonnaies basent leurs frais de spreads sur des facteurs tels que l’écart dans le carnet d’ordres, les autres frais de trading et la concurrence, cela vaut la peine de comparer plusieurs options avant de choisir où réaliser des transactions de cryptomonnaies.
Les autres frais associés au trading de cryptomonnaies
Même si les spreads vous donnent une assez bonne indication de ce que vous paierez lors de l’exécution de votre ordre, il y a également d’autres frais supplémentaires à prendre en compte chaque fois que vous décidez de trader des cryptomonnaies. Peu importe que vous choisissiez de passer par un courtier ou par une plateforme d’échange de cryptos, il vous faudra approvisionner votre compte de trading avant de pouvoir placer n’importe quel type d’ordre. Dans la plupart des cas, les dépôts réalisés avec des méthodes de paiement comme les cartes de crédit/débit, les portefeuilles électroniques, les virements bancaires et les services bancaires instantanés n’entraîneront aucun frais.
Si vous choisissez d’acheter directement une cryptomonnaie par l’intermédiaire d’une plateforme d’échange, vous pouvez souvent choisir parmi une large gamme de méthodes de paiement en monnaie fiduciaire, qui sont adaptées aux traders résidant dans différentes juridictions. En fonction de la quantité de cryptomonnaies achetées, du prix actuel de l’actif et d’autres conditions de marché, vous serez facturé des frais de transaction qui seront clairement indiqués avant de confirmer l’achat.
Lorsque vous échangez des cryptomonnaies sous forme de CFD en utilisant les services d’un courtier de détail, vous serez rarement facturé d’une commission pour vos transactions. À la place, les courtiers ont plutôt tendance à inclure un petit frais dans le spread appliqué à la transaction. Cependant, comme les traders peuvent aussi conserver leurs positions ouvertes pendant la nuit, et les courtiers peuvent également facturer des frais overnight, qui sont variables, puisqu’ils sont déterminés en fonction de plusieurs facteurs de marché.
Le spot trading, ainsi que d’autres formes de trading de cryptomonnaies que vous pouvez utiliser en tant que client d’une plateforme d’échange, sont également accompagnés de certains frais de trading. Chaque fois que vous placez un ordre et qu’il est instantanément mis en correspondance et exécuté, vous serez facturé d’un frais de taker. À l’inverse, si votre ordre est placé dans le carnet d’ordres et met un certain temps à être exécuté, vous serez facturé un frais de maker, car vous êtes considéré comme un client qui aide à créer le marché. En général, les frais de takers sont inférieurs aux frais de makers, et, très souvent, ces deux frais ont tendance à être plus faibles lorsque les traders accumulent des volumes de trading mensuels plus élevés.
Comme vous pouvez le constater, il existe plusieurs types de frais à prendre en considération pour chaque transaction de cryptomonnaies, en plus des spreads qui seront appliqués à vos ordres. Nous vous recommandons de faire vos recherches et de choisir les plateformes qui offriront l’expérience de trading de cryptomonnaies globale la plus rentable.
Comment choisir une plateforme de trading crypto avec des spreads bas ?
Afin de pouvoir choisir une plateforme de trading qui offrira les prix les plus compétitifs et des conditions de trading équitables, nous conseillons à nos lecteurs de baser leur choix de courtier ou de plateformes sur plusieurs facteurs. Bien qu’il soit important de sélectionner une plateforme avec des spreads compétitifs, nous avons également listé ci-dessous plusieurs autres caractéristiques à garder à l’esprit lors du choix d’un courtier ou d’une plateforme crypto.
Choisissez une plateforme de trading qui correspond à votre propre expérience de trading. Même si de nombreux courtiers et échanges s’efforcent de s’adresser à la fois aux débutants et aux traders expérimentés, certaines plateformes manquent de matériel didactique et d’outils pour aider les novices à s’habituer plus rapidement au trading de crypto. La plupart des courtiers et plateformes crypto que nous avons présentés dans cet article conviennent à tout type d’expérience de trading, car leurs plateformes présentent des interfaces conviviales. De plus, les débutants peuvent trouver beaucoup de matériel didactique sur les sites internet de ces plateformes de trading, ce qui permet aux traders inexpérimentés d’apprendre sur des sujets complexes de trading crypto.
La structure des frais adoptée par la plateforme de trading que vous prévoyez de rejoindre est également un élément crucial afin de trouver la meilleure plateforme pour votre expérience de trading. Comme nous l’avons déjà mentionné, même si avoir des spreads bas est définitivement un élément à noter lors du choix d’une plateforme de trading, vous devez également regarder les autres frais applicables.
Si vous êtes facturé pour vos dépôts et retraits et qu’il existe des commissions et des frais taker/maker extrêmement élevés, même des spreads plus bas ne pourront pas vous aider à réduire le coût global des transactions. Au lieu de vous concentrer uniquement sur un type de frais, nous vous suggérons de combiner tous les types de frais applicables à vos transactions pour obtenir une estimation correcte du coût global du trading.
La sécurité est également d’une importance majeure chaque fois que vous choisissez un courtier ou une plateforme à utiliser pour le trading. Nous vous suggérons de mener vous-même votre enquête sur la plateforme et de vérifier la validité des licences et des autorisations qu’elle a obtenues. Vous devez également prendre en compte votre pays de résidence, car certains courtiers sont autorisés à opérer légalement seulement dans certaines régions. Opter pour une plateforme qui n’est pas régulée dans votre pays de résidence peut s’avérer dangereux et n’offre aucune protection en cas d’événements de trading malheureux.
Une chose très importante à prendre en compte avant de choisir une plateforme crypto ou un courtier de détail est votre objectif personnel de trading. En fonction de vos préférences, certaines plateformes seront plus adaptées que d’autres. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille, vous pouvez opter pour une plateforme qui couvre un plus grand éventail d’altcoins. La majorité des courtiers de détail offrent à leurs clients la possibilité de trader des CFD sur plusieurs cryptomonnaies populaires, mais il existe des courtiers comme eToro, qui proposent également le trading au comptant, vous permettant ainsi de vous engager dans différentes stratégies de trading.
Il existe quelques plateformes d’échange qui se concentrent principalement sur le trading au comptant, permettant des ordres rapides et des transactions intéressantes. Ceci étant, si vous souhaitez utiliser l’effet de levier, vous pourriez opter pour une plateforme crypto qui propose le trading sur marge ainsi que des contrats à terme, des perpétuels ou des options, ce qui peut également permettre aux traders d’utiliser l’effet de levier.
Quels que soient vos objectifs de trading, il est important qu’ils soient alignés avec les services proposés par le courtier ou la plateforme crypto de votre choix. Nous sommes persuadés que si vous faites attention aux facteurs mentionnés ci-dessus et que vous optez pour une plateforme offrant des spreads bas compétitifs, vous pourrez profiter d’une expérience de trading crypto de haute qualité.