Plateformes de trading pour l’USDT (Tether)

Écrit par Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova est une analyste expérimentée en Forex et crypto. Elle couvre également divers sujets financiers tels que le trading d’actions et les investissements pour la retraite.

, | Traduit par Agnes Orieux

Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : novembre 25, 2024

Depuis sa création en 2014, le Tether (USDT) est une puissance dans le monde du trading de cryptomonnaies. Premier du genre, Tether est un stablecoin indexé sur le dollar américain, et lors de son lancement, il a offert aux passionnés de la blockchain une stabilité sans précédent à l’époque.

Bien que de nouveaux stablecoins aient depuis vu le jour sur le marché des cryptomonnaies, USDT continue de maintenir une capitalisation boursière impressionnante, restant ainsi le stablecoin le plus important à ce jour. Il est donc crucial de se familiariser avec ces cryptomonnaies si vous prévoyez d’échanger des cryptomonnaies. Si vous souhaitez en savoir plus sur cette cryptomonnaie et sa place sur le marché actuel, nous vous invitons à poursuivre votre lecture.

Comparaison détaillée des 5 meilleures plateformes de trading pour l’USDT

Les meilleures plateformes pour acheter et échanger des USDT

1. Binance

   Fondé en 2017, Binance maintient un volume de trading quotidien qui en fait la plateforme la plus importante en 2024. Des entités de régulation telles que la JFSA (Financial Services Agency of Japan), la CNAD (Comisión Nacional De Activos Digitales), et la VARA (Dubai Virtual Asset Regulatory Authority) font partie des différents régulateurs qui surveillent les opérations de Binance, ce qui permet à la plateforme d’avoir une audience issue de nombreuses juridictions. C’est, en partie, l’une des raisons pour lesquelles elle maintient un volume de trading aussi élevé.

   Les traders de Binance ont accès à des dizaines de cryptomonnaies, y compris à des incontournables tels que Tether, Bitcoin et Litecoin. Nous devons également souligner que Binance est considéré comme adapté aux individus soucieux des prix, puisque ses frais sont relativement abordables. Les frais de marge au comptant, par exemple, peuvent se situer entre 0,01 % et 0,1 %.

   Enfin, Binance est la plateforme parfaite si vous prévoyez de réaliser des transactions en déplacement, grâce à une application dédiée disponible en téléchargement sur les appareils iOS et Android.

2. KuCoin

   KuCoin est une plateforme basée à Hong Kong qui a fait ses débuts en 2017, et en 2024, elle se classe parmi les dix meilleures plateformes de crypto en termes de volume de trading. Acheter des USDT est un jeu d’enfant sur KuCoin, et les clients ont plus de 60 devises fiduciaires parmi lesquelles choisir, avec des paiements possibles par cartes de crédit ou de débit. Le trading au comptant, les contrats à termes (futures) et le trading sur marge sont disponibles, et les utilisateurs peuvent échanger de très nombreuses cryptomonnaies.

   La sécurité joue un rôle crucial pour faire du trading sécurisé de cryptomonnaies, et nous sommes heureux de pouvoir affirmer que KuCoin fournit à ses clients des mesures de sécurité adéquates. L’authentification à deux étapes est l’une des premières options que les utilisateurs de KuCoin peuvent activer, et cela peut se faire via e-mail, téléphone ou par vérification Google. Une option de restriction des IP de connexion est également disponible, qui déconnectera automatiquement l’utilisateur lorsque son IP de connexion sera modifiée. Une gamme de fonctionnalités anti-hameçonnage peut également être mise en place.

3. Kraken

   Kraken est l’une des plus anciennes et des plus fiables plateformes de cryptomonnaies en activité en 2024. Elle a ouvert ses portes virtuelles en 2011, et sa sélection de cryptomonnaies inclut Bitcoin, Dogecoin, Ethereum, Cardano, et Tether, pour n’en nommer que quelques-unes.

   Sa structure tarifaire englobe les spreads et d’autres formes de frais, qui sont considérés comme relativement bas par rapport à d’autres plateformes de crypto. Si vous êtes un utilisateur de Kraken Pro et que vous prévoyez de vous lancer dans le trading sur marge, par exemple, les frais d’ouverture pour Tether sont de 0,02 %, et les frais de roulement sont de 0,02 % pour 4 heures.

   Un autre aspect à prendre en considération si l’on souhaite échanger des cryptomonnaies est l’effet de levier. Lors du trading de paires impliquant Tether, l’effet de levier peut varier entre x2 et x4, selon la paire en question. Les traders de USDT/CAD, par exemple, peuvent utiliser un effet de levier allant jusqu’à x4 ou moins.

4. Bybit

   Se hissant à la quatrième position en 2024 en termes de volume de trading, Bybit est une plateforme en laquelle de nombreux amateurs de crypto ont choisi de faire confiance. La plateforme de cryptomonnaies Bybit permet aux clients de se lancer dans le trading au comptant et les dérivés. Les amateurs de Tether qui débutent dans le trading crypto et qui aimeraient de l’aide peuvent également profiter du bot de trading de Bybit ou visiter la page de copy trading de la plateforme.

   Bybit prend soin de ses clients en fournissant un service client disponible 24H/24, 7J/7. Les utilisateurs peuvent obtenir des réponses à leurs questions grâce au bot efficace de Bybit ou entrer en contact avec un membre du support par email ou chat en direct. Bien sûr, avant cela, il est possible de parcourir l’excellent centre d’aide de la plateforme, qui est bien rangé et dispose d’une barre de recherche pour une meilleure utilisation.

5. PrimeXBT

   PrimeXBT est une plateforme fondée en 2018, et elle a beaucoup de choses à offrir aux amateurs de cryptomonnaies. Acheter des cryptos est possible par carte bancaire, et les devises fiduciaires que les clients peuvent utiliser à cet effet incluent les devises suivantes : USD, GBP, JPY et CAD. Les produits proposés aux utilisateurs comprennent les futures sur crypto, le trading au comptant, les CFD, etc.

   PrimeXBT affiche une note impressionnante de 4,4 sur Trustpilot. Les clients les plus satisfaits vantent les frais bas, le service client efficace et la plateforme intuitive parmi d’autres facteurs justifiant leurs avis positifs. La plateforme est excellente pour ceux qui préfèrent trader sur une plateforme de bureau, ainsi que sur mobile. Son application mobile peut être téléchargée depuis l’App Store ou Google Play, selon l’appareil de l’utilisateur.

Quelques faits sur l’USDT

L’USDT est connu dans la sphère crypto comme un stablecoin «accolé à une monnaie fiduciaire », ce qui signifie qu’il est indexé à 1:1 sur la valeur du USD. Également connu sous le nom de Tether, l’USDT est devenu le premier stablecoin lorsqu’il a été lancé par Tether Limited Inc. en 2014, et il reste actuellement la cryptomonnaie la plus populaire de ce genre. Au moment de la rédaction, Tether maintient une capitalisation boursière qui le place en troisième position après l’Ethereum et le Bitcoin.

La grande majorité des cryptomonnaies sont fortement volatiles en raison de la décentralisation. C’est-à-dire que leur valeur n’est pas déterminée par une banque centrale. À cause de son statut de stablecoin, Tether n’est cependant pas caractérisé par la volatilité typique des cryptomonnaies. Cette stabilité est le principal avantage de Tether sur d’autres cryptomonnaies populaires comme le Bitcoin ou le Dogecoin.

Il est important de mentionner que le statut des stablecoins n’est pas nécessairement gravé dans le marbre, car des désindexations ont été connues dans le passé. Cela s’est produit pour un certain nombre de cryptomonnaies de ce type, y compris Tether, qui a subi une désindexation le 15 juin 2023 lorsque sa valeur est tombée à 0,995 $ contrairement à son habitude de 0,999 $. Cette diminution a duré moins d’une journée, mais c’était toutefois un événement notable qui a causé de l’anxiété parmi les aficionados de la blockchain. Tether devrait néanmoins être beaucoup plus résilient face aux fluctuations majeures en raison de sa collatéralisation en fiat par opposition à son adossement à une autre cryptomonnaie, et son indice est maintenu par des réserves de trésorerie en dollars américains. Un autre aspect qui contribue souvent à la confiance dans Tether est le fait que cette cryptomonnaie a toujours été capable d’honorer les demandes de rachat.

Bien que cette publication se concentre sur les tokens indexés sur le dollar américain, nous devons faire remarquer qu’en plus de l’USDT, des tokens indexés sur l’euro (EURt) et d’autres monnaies fiduciaires sont également proposés par Tether Limited.

Finalement, il convient de mentionner que l’USDT sert très souvent de monnaie de base que l’on peut utiliser lors des transactions.

Courtiers crypto vs plateformes crypto

Le trading de cryptomonnaies avec un courtier traditionnel sera une expérience très familière pour ceux qui sont habitués à négocier sur le marché des changes (Forex). En clair, le courtier joue le rôle d’intermédiaire entre les traders et le marché. Le trading peut se faire par le biais de dérivés, l’exemple le plus typique étant les contrats pour la différence (CFD).

Néanmoins, lorsqu’un passionné d’USDT étudie le site internet d’un courtier, il remarquera que le Tether n’est pas listé parmi les CFD de cryptomonnaies disponibles, en raison de son statut de stablecoin. Cela marque la première et la plus grande différence entre les courtiers et les plateformes d’échanges pour les futurs traders d’USDT.

Si vous avez déjà échangé des cryptomonnaies chez des courtiers et que vous connaissez généralement bien le fonctionnement des courtiers, s’habituer à ces échanges prendra un peu de temps. Les échanges conviennent généralement à ceux qui ont de l’expérience à la fois dans la crypto et dans le trading, ce qui, en retour, signifie que réaliser des transactions sur une plateforme est généralement considéré comme plus difficile que de passer par un courtier.

Un autre aspect que les traders doivent prendre en compte est la régulation. En général, les courtiers sont régulés par des entités de supervision réputées telles que la FSA de Grande-Bretagne, la CySEC, etc. En revanche, il n’est pas rare de trouver des plateformes non régulées, ce qui signifie que l’expérience des traders peut varier considérablement en fonction de la plateforme choisie. Les clients devront également être vigilants lorsqu’ils évaluent le statut de la licence d’une plateforme, car des sociétés avec peu de sérieux affirment parfois qu’elles ont une licence alors que ce n’est pas réellement le cas.

La dernière différence, qui revêt une grande importance pour les traders, sont les frais de trading. Les courtiers traditionnels facturent tous types de frais que les clients doivent suivre, dont par exemple les frais de nuit. Les plateformes restent moins chères pour les échanges, et il n’y a pas de frais de nuit.

Comment savoir si les plateformes de trading USDT sont réglementées ?

Il y a deux endroits où un trader peut se familiariser avec le statut réglementaire de la plateforme qu’il a choisie, le premier étant la plateforme elle-même. La première étape consiste à se rendre sur la page d’accueil de la plateforme d’échanges et à examiner son pied de page, car certaines plateformes et certains courtiers réglementés donnent un aperçu de leurs licences et de leurs numéros de licence à cet endroit. Alternativement, il peut être intéressant de naviguer vers une page dédiée à la réglementation, vers la section « à propos », ou vers la section des questions fréquemment posées afin d’en savoir plus sur le statut réglementaire.

Cependant, il y a eu des cas où des plateformes, et même des courtiers, ont essentiellement falsifié leur statut de licence en prétendant posséder une licence qu’ils n’ont jamais obtenue, ou en continuant à indiquer le numéro d’une licence précédemment détenue qui n’a jamais été renouvelée et qui n’est plus active.

Par conséquent, si la plateforme semble avoir une licence, il est indispensable de se rendre sur le site internet de l’organisme de réglementation en question. Typiquement, il existe des registres qui sont pratiques et faciles à consulter pour les consommateurs. Ensuite, il s’agit simplement d’utiliser le numéro de licence ou le nom de la société pour vérifier si la plateforme est réellement licenciée par le régulateur en question.

Manières d’échanger l’USDT en ligne

Il existe plusieurs chemins disponibles pour ceux qui souhaitent échanger des cryptomonnaies, à l’exception notable des contrats pour la différence (CFD). Bien que les CFD soient relativement répandus dans le monde du trading, les adeptes de la blockchain qui se lancent dans le trading de cryptomonnaies non-stablecoins ou qui sont engagés dans d’autres types de marchés pourraient être déçus d’apprendre que le Tether n’est généralement pas listé dans les catalogues de produits CFD des courtiers. C’est dû au fait que le Tether est un stablecoin. Cependant, des alternatives proposées par une multitude de plateformes de crypto sont disponibles, avec par exemple le trading au comptant, les futures et le trading sur marge.

Contrats à terme (futures)

Les futures sont une excellente option pour les individus qui cherchent à négocier ce stablecoin sans vouloir posséder réellement d’actifs en Tether. Ces contrats sont conclus par deux traders, chacun spéculant essentiellement sur ce que sera le prix du Tether dans le futur, d’où leur nom.

Pour les personnes qui possèdent réellement du Tether, les contrats à terme sont connus pour être adaptés à ceux qui cherchent à protéger leurs transactions, bien que leur nature spéculative signifie qu’un certain degré de risque est inévitable.

Chaque contrat à terme a une date d’expiration, qui impose les délais que les deux parties ont pour acheter et vendre leurs positions respectives. Les plateformes permettent également aux clients de renouveler leur contrat pour un autre, avec une nouvelle période d’expiration réservée à une date ultérieure. Si un individu ne fait ni l’un ni l’autre et que le contrat expire, s’ensuit alors le règlement automatique. Les traders peuvent également être intéressés par les contrats perpétuels. Il s’agit essentiellement d’un type de contrat à terme, mais qui n’expire pas.

Trading au comptant

Généralement considéré comme la manière la plus simple pour les débutants de commencer leur voyage dans le monde de la crypto, le trading au comptant implique l’achat et la vente d’une cryptomonnaie donnée à son prix de marché actuel. La popularité du trading au comptant est attribuée à la nature volatile du marché des cryptomonnaies.

Les paires de trading au comptant peuvent impliquer deux cryptomonnaies ou une seule achetée avec une monnaie fiduciaire. Contrairement aux CFD, les traders qui choisissent cette option possèdent réellement les cryptomonnaies qu’ils achètent, mais ils ne peuvent pas utiliser l’effet de levier.

Trading sur marge

La caractéristique clé du trading sur marge est l’effet de levier. Lorsque l’on négocie avec un effet de levier, on négocie avec des fonds empruntés auprès de son courtier ou de sa plateforme d’échanges, ce qui permet de contrôler de grandes positions et d’amplifier ses bénéfices potentiels. Pour s’engager dans ce type de trading, cependant, le trader doit fournir à sa plateforme une garantie, appelée la marge.

Trading d’USDT avec effet de levier

La principale manière de tirer parti de l’effet de levier lors du trading de Tether est grâce à la marge. Comme mentionné, cela implique de fournir une garantie à sa plateforme en échange de la possibilité de trader avec des positions plus élevées que ce que l’on pourrait se permettre sans effet de levier. Cette garantie, c’est-à-dire la marge, est nécessaire pour que la position reste ouverte, et elle détermine également le ratio de levier. Si l’exigence de marge d’un échange pour une position donnée est de 50 % par exemple, le ratio sera de 1:2, tandis qu’une marge de 33 % implique un ratio de 1:3.

Ce que les futurs traders de USDT doivent garder à l’esprit, c’est qu’utiliser un effet de levier comporte beaucoup de risques. Même s’il est vrai que les bénéfices potentiels sont bien plus élevés que lors de transactions sans effet de levier, cette amplification se reflète également dans les pertes que l’on peut subir.

Qu’est-ce qui fait fluctuer les prix de l’USDT ?

Le Tether peut être affecté par une série de facteurs, le premier étant l’offre et la demande. Lorsque la demande d’USDT augmente, sa valeur suit. Un tel événement peut se déclencher lorsqu’un grand nombre d’investisseurs décident de s’éloigner des cryptomonnaies beaucoup plus volatiles pour chercher plutôt la stabilité du Tether.

Sachant que l’USDT est indexé sur le dollar américain, il n’est pas surprenant d’apprendre que les facteurs qui jouent un rôle dans la détermination de la valeur de l’USD affecteront également l’USDT. Le premier de ces facteurs est, comme toujours, l’offre et la demande. Si le Tether ou le dollar américain subit une demande plus importante, la valeur de l’USDT augmente. Cependant, si la demande pour l’USD vient à diminuer, la même chose se produit concernant la valeur du Tether, en raison de son indexation 1:1.

Une augmentation des biens et services exportés par les États-Unis peut indiquer des mouvements positifs pour l’USD. En raison de l’indexation de l’USDT sur l’USD, cela affecte également le Tether. Les événements liés à la réglementation peuvent également influencer la manière dont l’USD et l’USDT évoluent, les lois liées à la fiscalité et autres changements directement liés à la crypto ayant une importance particulière. Il en va de même pour les questions juridiques concernant la crypto. Enfin, les événements économiques mondiaux, les tendances majeures ainsi que les développements politiques importants peuvent également avoir une influence sur la valeur.

Les frais associés au trading de l’USDT

Comme pour pratiquement toutes les formes de trading, il existe divers coûts que les passionnés de blockchain devront prendre en compte lorsqu’ils décident d’échanger le Tether sur une plateforme d’échanges de cryptomonnaies. Le premier type de frais que la plupart des individus rencontreront sont les frais de dépôt. Ces frais ne sont pas facturés par les plateformes elles-mêmes, mais ils peuvent être facturés en fonction de l’émetteur de la carte bancaire du client. Ce que les plateformes peuvent facturer, cependant, ce sont les frais de retrait.

Les coûts suivants à mentionner sont les frais de transaction. Ceux-ci sont relativement simples, car il s’agit d’un coût attaché lorsque l’on envoie ou reçoit du Tether, et leur montant exact varie en fonction de la plateforme en question. Les plateformes incluent Ethereum, Tron, Binance Smart Chain et Solana. Cependant, pour le Tether, vous trouverez généralement ces coûts répertoriés sous « frais de gaz ».

Ensuite, nous avons les frais de trading qui sont facturés chaque fois qu’une position est ouverte ou fermée. Ceux-ci sont séparés en frais de maker et de taker, en fonction du type d’opération. Les makers sont essentiellement des fournisseurs de liquidité qui créent le marché en passant des ordres de marché contributifs qui ne sont pas réalisés immédiatement. Les takers, quant à eux, exécutent les ordres des makers, et leurs ordres sont immédiats. Les makers ont tendance à bénéficier de frais plus bas que ces derniers.

Une alternative au modèle maker-taker est le spread. Ce terme fait référence à l’écart qui peut être observé entre le prix d’achat le plus élevé et le prix de vente le plus bas. Plus cet écart est important, moins la transaction sera profitable en raison du coût inhérent, et inversement.

Le trading avec effet de levier peut également comporter des coûts spécifiques. On peut citer les frais d’abonnement, frais de rachat, et coûts de gestion.

La dernière dépense que les traders devront apprendre concerne les frais de liquidation. Si vous décidez de participer au trading sur marge, vous pourriez être obligé de payer de tels frais si vous ne pouvez plus vous contraindre aux exigences de marge.

Les traders seront ravis d’apprendre que les frais de nuit (overnight) ne sont pas quelque chose dont il faut s’inquiéter en réalisant des transactions sur le Tether sur une plateforme d’échanges, car ces plateformes ne demandent pas de tels paiements de la part des clients.

Avantages et inconvénients du trading de l’USDT

Bien que l’USDT puisse être une façon intéressante de diversifier ses stratégies de trading, il est crucial de bien connaître les avantages et les inconvénients du Tether avant de se lancer.

L’USDT est l’une des plus grandes cryptomonnaies au monde, et il supporte donc une variété de blockchains. Son statut garantit également sa présence sur presque toutes les plateformes d’échanges populaires de cryptomonnaies en activité au moment de la rédaction.

Ensuite, les futurs traders d’USDT seront ravis d’apprendre que le marché du trading crypto ne s’arrête jamais. Il fonctionne 24H/24, chaque jour de la semaine, ce qui est un avantage qui rend le trading de l’USDT plus pratique que le trading Forex, par exemple.

Une autre chose que les traders doivent garder à l’esprit est le fait que l’USDT est un stablecoin indexé sur le dollar américain. Cela confère au Tether une stabilité relative, qui contraste avec les cryptomonnaies volatiles, et rend le Tether adapté à des dépenses en dehors du trading.

En ce qui concerne les raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir éviter l’USDT, l’un des principaux inconvénients de cette cryptomonnaie est le fait qu’il y a moins de plateformes disponibles. Puisque l’USDT est un stablecoin, la grande majorité des courtiers sont peu susceptibles d’accepter le trading de l’USDT, sauf s’il s’agit de la devise de cotation. Cependant, cela signifie également que vous devrez vous tourner vers les plateformes d’échanges crypto, qui coûtent moins cher que les courtiers, car beaucoup n’imposent pas de frais de nuit et les coûts sont généralement inférieurs.

Un autre problème potentiel réside dans le statut de stablecoin de Tether, qui est son charme majeur en ce qui concerne le trading au comptant. Les personnes qui optent pour ce type de trading cherchent généralement à capitaliser sur les fluctuations fréquentes et souvent majeures des cryptomonnaies populaires. La volatilité du Tether est faible en comparaison, ce qui signifie qu’une grande surveillance est nécessaire pour réaliser des bénéfices sur les variations mineures.

En général, la réglementation semble être plus flexible en ce qui concerne les plateformes d’échange par rapport aux courtiers, ce qui représente un autre inconvénient à l’USDT, qui n’est pas largement disponible chez les courtiers. Cela signifie que les traders peuvent tomber sur une plateforme d’échange qui semble intéressante, mais qui n’a pas d’approbation réglementaire satisfaisante. Alternativement, il est également possible de trouver une plateforme d’échange qui possède une licence, mais uniquement dans des juridictions en dehors de la résidence de l’utilisateur.

Il existe également quelques problèmes de transparence qui ont détourné l’attention de certains traders du Tether. En effet, l’entreprise est connue pour être quelque peu opaque en ce qui concerne les réserves de Tether. Cela semble avoir changé dans une certaine mesure en 2024, car Tether a commencé à fournir des rapports réguliers. Cependant, ses réserves n’ont pas été complètement auditées par des entités externes.

Écrit par Z. Stefanova | Traduit par Agnes Orieux