Guide de trading des cryptomonnaies

Écrit par Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu est un rédacteur financier spécialisé dans le trading Forex, Actions et Crypto. Il est la personne derrière la plupart des avis sur les courtiers que vous trouverez sur BestBrokers.com

, | Traduit par Agnes Orieux

Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : novembre 25, 2024

Vous trouverez sur internet une tonne d’informations sur les cryptomonnaies, suffisamment pour submerger aussi bien les professionnels des cryptomonnaies que les nouveaux venus. Cependant, si vous cherchez un guide détaillé sur la façon de négocier les cryptomonnaies, vous êtes au bon endroit. Pour ne pas vous surcharger d’informations, nous nous concentrons sur les aspects les plus importants du trading de cryptomonnaies. Le résultat est ce guide simple, mais bien détaillé.

Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?

Une cryptomonnaie est une forme de devise virtuelle ou numérique sécurisée par la cryptographie. Plusieurs cryptomonnaies reposent sur un réseau décentralisé et établi grâce à la technologie blockchain. La blockchain est un registre distribué, maintenu par des connexions distantes de différents ordinateurs. La caractéristique particulière des cryptomonnaies est qu’elles ne sont ni émises, ni contrôlées par une autorité centrale. De ce fait, les gouvernements ne peuvent pas les manipuler ou les influencer.

Dans ce guide, vous apprendrez tout ce dont vous avez besoin pour commencer votre parcours de trading de cryptomonnaies. Si vous souhaitez débuter dans le domaine des cryptomonnaies ou approfondir vos connaissances, ce guide vous permettra d’acheter et de vendre des cryptomonnaies de la bonne manière. Commençons dès maintenant.

En termes simples, une cryptomonnaie est de l’argent virtuel que vous ne pouvez ni voir, ni toucher, ni sentir. Nous utilisons de l’argent pour des achats ou pour payer différents services. Les cryptomonnaies conservent ces attributs et bien plus encore.

Les transactions de cryptomonnaies sont sans frontières. Cela signifie que vous pouvez envoyer cette forme d’argent électronique n’importe où dans le monde, tant que les deux parties impliquées dans la vente possèdent un portefeuille de cryptomonnaie. Nous verrons ce qu’est un portefeuille de cryptomonnaie dans la dernière partie de ce guide.

La cryptomonnaie vous donne le pouvoir financier de profiter de votre propre argent et de vous gérer vous-même sans intervention de tiers comme les gouvernements ou les autorités centrales. Personne n’a accès à vos finances, sauf vous.

Les blockchains sont des technologies organisationnelles, qui permettent de préserver l’intégrité des données transactionnelles, et sont un élément essentiel de nombreuses cryptomonnaies.

Les cryptomonnaies sont monnaies numériques établies sur un réseau connecté à de nombreux ordinateurs distants. La nature décentralisée des actifs cryptographiques signifie que les autorités centralisées ou le gouvernement ont peu de contrôle sur ce marché.

Le mot « cryptomonnaie » dérive du processus de cryptage utilisé pour protéger le réseau.

Les cryptomonnaies peuvent être utilisées pour effectuer des paiements sécurisés en ligne, et les transactions sont représentées par des écritures comptables, libellées en termes de token (jeton). Le mot « crypto » définit les diverses techniques cryptographiques et les algorithmes de cryptage utilisés pour protéger les entrées, telles que les paires de clés publiques-privées, le cryptage à courbe elliptique et les fonctions de hachage.

Exemples de cryptomonnaies

La première cryptomonnaie à utiliser la technologie blockchain était le Bitcoin, qui est toujours l’actif virtuel avec la plus grande valeur et la cryptomonnaie la plus populaire. Aujourd’hui, en plus du Bitcoin, plus d’un millier de cryptomonnaies avec des fonctions et des applications différentes dominent également le marché des cryptos.

Vous pouvez voir ci-dessous les cryptomonnaies les plus couramment échangées :

Désignation des cryptomonnaies : monnaie ou titre ?

Bien que beaucoup considèrent les cryptomonnaies comme une forme de monnaie, l’Internal Revenue Service (IRS) des États-Unis les classe comme des titres ou des actifs fiscaux. Cela signifie que si vous tirez profit de l’investissement ou du trading de cryptomonnaies, vous serez imposé par le gouvernement américain. Dans une proposition soumise par le Département du Trésor des États-Unis, il a été annoncé que les contribuables doivent déclarer les transactions de 10 k $ et plus à l’Internal Revenue Service. Le taux d’imposition et le type d’impôt appliqué aux bénéfices sur les cryptos dépendent de la durée des investissements et du type de service que les traders américains ont initié sur le marché des cryptos.

Origine du Bitcoin

Ce que l’on connaît aujourd’hui sous le nom de Bitcoin a été créé en 2008 par un individu ou un groupe d’individus connu sous le pseudonyme « Satoshi Nakamoto ». Cependant, la monnaie est entrée en usage en 2009 lorsque sa mise en œuvre a été publiée en tant que logiciel open-source. Depuis lors, les Bitcoins sont créés par un processus connu sous le nom de minage.

Il y a environ 18,8 millions de Bitcoins en circulation sur le marché avec une capitalisation boursière d’environ 1,2 billion de dollars au 20 août 2024. Cependant, il faut noter que ce chiffre change fréquemment car il dépend de diverses conditions du marché. Il n’existe qu’environ 21 millions de Bitcoins, il y a donc une limite au nombre de Bitcoins qui peuvent être minés. Le plafond de l’offre de Bitcoin est l’une des raisons pour lesquelles cette cryptomonnaie est considérée comme extrêmement sécurisée, car l’offre limitée empêche toute manipulation.

Le Bitcoin est juste l’une des nombreuses cryptomonnaies dans le monde, mais c’est de loin la plus importante. Après le lancement de Bitcoin en 2009, des coins comme Litecoin, Cardano, EOS, IOTX, DENT, Ethereum et bien d’autres sont apparues. Le nom collectif pour les monnaies virtuelles apparues après le Bitcoin est « altcoins ». La valeur totale de toutes les monnaies virtuelles était estimée à plus de 2,24 billions de dollars en août 2024, le Bitcoin dominant le marché à environ 56,03 %.

Le Bitcoin est la première cryptomonnaie créée par un individu ou un groupe d’individus se cachant sous le pseudonyme « Satoshi Nakamoto ». Toute monnaie qui n’est pas le Bitcoin est considérée comme une « altcoin » ce qui signifie monnaie alternative.

Termes courants relatifs aux cryptomonnaies

Comme d’autres marchés de trading, le secteur crypto a son propre langage et argot utilisés par les traders qui se livrent à l’analyse et aux investissements en crypto. Pour pouvoir participer aux discussions et analyses sur les cryptomonnaies, vous devez vous familiariser avec les termes que nous avons listés ci-dessous :

• ATH & ATL

  « ATH » signifie « All-Time High » (sommet historique). Lorsqu’un actif particulier atteint un nouveau prix élevé ou un prix record qui n’a jamais été atteint auparavant, on peut dire que cet actif a atteint un nouveau ATH. Connaître l’ATH des monnaies numériques peut s’avérer précieux car cela vous permet d’éviter d’acheter l’actif à un prix plus élevé ou de l’acheter près de l’ATH. Le contraire est « ATL » qui signifie « All Time Low » (creux historique). Lorsqu’un actif atteint le prix le plus bas de son histoire, on dit alors que cet actif se négocie à son ATL.

• Bear/bearish (ours/baissier)

  Si vous avez un biais baissier envers un actif, vous pensez que le prix de cet actif va baisser. Lorsque votre sentiment est baissier, vous prenez une position courte sur le marché en espérant réaliser des bénéfices lorsque le prix baisse. Une personne qui a un sentiment baissier sur le marché est appelé un bear.

• Blockchain

  La Blockchain est un registre numérique composé d’une série de blocs, dont chacun contient des transactions vérifiées. Ce type de réseau a été conçu pour être décentralisé et immuable – ce qui signifie que personne ne peut supprimer ou déformer une transaction une fois qu’elle est enregistrée dans les blocs. La blockchain est née en 2008 après la publication du livre blanc du Bitcoin.

• Registre distribué

  Un registre distribué est un registre qui contient des informations qui ont été distribuées ou partagées entre différents appareils. Un exemple est la blockchain, qui a été développée pour suivre toutes les transactions du Bitcoin.

• P2P

  C’est une abréviation de peer-to-peer (de pair à pair), qui est un type de service où deux personnes gèrent leurs transactions directement sans qu’un tiers ou un intermédiaire ne s’immisce dans le processus. Dans ce cas, un acheteur et un vendeur traitent directement grâce au service P2P.

• Escrow (dépôt fiduciaire)

  Un escrow est un intermédiaire ou un tiers qui détient de l’argent au nom d’une autre partie. Cela se produit généralement lorsque deux parties qui ne se font pas confiance veulent effectuer une transaction. L’un des acteurs soumet les fonds à un tiers de confiance (escrow) qui les libère ensuite à la contrepartie une fois qu’une obligation spécifique a été remplie par l’autre partie.

• Devises fiduciaires

  Les devises fiduciaires (fiat) sont des monnaies physiques émises par un gouvernement. Ainsi, elles sont généralement centralisées et frappées. Des exemples de celles-ci sont le dollar américain, le yen japonais et la livre sterling.

• Bourses

  Les bourses sont des plateformes où vous pouvez acheter et vendre des cryptomonnaies. C’est le marché où acheteurs et vendeurs interagissent et échangent différents actifs. Les bourses de crypto sont le moyen le plus rapide d’acheter et de vendre des cryptomonnaies.

• FOMO

  « FOMO » signifie « fear of missing out » (peur de manquer). Il s’agit d’une situation dans laquelle les investisseurs et les traders commencent à acheter un actif parce qu’ils ont vu ou entendu (généralement par le biais de rumeurs et de battage médiatique créés en ligne) que le prix d’un actif allait augmenter. Cela s’apparente à un achat dans la panique, car on ne veut pas manquer l’opportunité ou les forces qui poussent le prix de l’actif à la hausse. Toutefois, ce type de transaction peut nuire à votre portefeuille, car la plupart du temps, vous achetez sur un marché manipulé.

• Fork

  Un fork est la modification des protocoles ou des règles des actifs numériques. Cela se produit lorsque les développeurs mettent à jour les règles de l’actif. Un fork peut se produire de deux manières : un soft fork et un hard fork. Un hard fork représente une modification du protocole d’un actif qui empêche l’ancien protocole de fonctionner et, par conséquent, en crée un nouveau. En termes simples, un hard fork est une transition permanente d’un ancien écosystème à un nouveau. En revanche, un soft fork est rétrocompatible, car les anciens nœuds reconnaîtront les nouveaux blocs comme valides.

• FUD

  « FUD » signifie « Fear, uncertainty, and doubt » (peur, incertitude et doute). Cela se produit généralement lorsque les participants du marché commencent à diffuser des informations inexactes et trompeuses sur un actif particulier dans le seul but de faire baisser le prix, et ensuite faire des bénéfices en achetant à un prix plus bas.

• HODL

  « HODL » n’est pas un mot mal orthographié, mais il a été inventé par les traders et signifie « Hold On for Dear Life » (s’accrocher désespérément). Un trader qui « hodle » évitera généralement de vendre ses actifs pendant des périodes de marché volatiles et les conservera dans l’espoir que le cours va s’inverser ou évoluer en sa faveur.

• Offre initiale de coins

  L’offre initiale de coins ou ICO pour « Initial Coin Offering » est une situation où un coin est coté sur une bourse afin que le public puisse l’acheter et la vendre à volonté. Il s’agit d’un moyen de lever des capitaux, tout comme lorsqu’une entreprise offre des actions au public lorsqu’elle décide de s’introduire en bourse.

• KYC

  KYC, pour « Know Your Customers » (connaître ses clients) est une méthode utilisée par les bourses pour vérifier l’identité de leurs clients. C’est une mesure de protection du client imposée par un certain nombre d’organismes de réglementation.

• Position longue

  Lorsque vous prenez une position longue sur un marché, cela signifie que vous vous attendez à ce que les cours augmentent. Par exemple, si vous avez une position longue sur l’Ethereum, cela signifie que vous avez acheté la crypto dans l’espoir qu’elle s’apprécie.

• Position courte/vente à découvert

  Lorsque l’on vend un actif à découvert, cela signifie que l’on s’attend ou que l’on anticipe une baisse du prix de cet actif. La vente à découvert peut se faire soit en vendant directement l’actif, soit en achetant une option de vente. Prendre une position courte ou vendre à découvert un actif est une méthode de trading risquée compte tenu de la nature volatile du marché.

• Capitalisation boursière

  La capitalisation boursière, ou market cap, fait référence à la valeur marchande totale d’un actif. Par exemple, la capitalisation boursière de Bitcoin est le produit du nombre total de Bitcoins en circulation et du cours actuel du marché. Comme les conditions du marché évoluent constamment, la capitalisation boursière d’une cryptomonnaie change également.

• POS

  La preuve d’enjeu, ou « Proof of Stake » (POS), est une méthode de vérification des transactions. Les cryptomonnaies qui utilisent cette méthode pour vérifier les transactions distribuent souvent tous leurs tokens à l’avance, et les mineurs sont sélectionnés en fonction de leurs contributions (le montant qu’ils ont mis en jeu). Les parties prenantes reçoivent généralement des récompenses sous la forme de frais de transaction.

• POW

  La preuve de travail, ou « Proof of Work » (POW), est un moyen de montrer que la transaction d’un actif numérique a été confirmée. Le bitcoin et de nombreuses autres cryptomonnaies utilisent la preuve de travail. Si les mineurs effectuent la majeure partie du travail dans ce type de système, ils sont récompensés par une fraction des actifs vérifiés.

• Noob

  Si vous êtes nouveau dans le trading ou les cryptomonnaies, vous serez appelé « noob ». C’est une manière de dire « novice ». Les novices doivent apprendre comment le marché fonctionne avant de s’impliquer dans ce marché volatile.

• Moon/Mooning

  L’expression « to the moon » ou « mooning » signifie qu’un actif connaît une croissance exponentielle. Par exemple, vous pourriez dire que Dogecoin va « to the moon » (vers la lune) lorsque son prix augmente fortement.

• Primes de minage

  Les primes de minage sont accordées aux mineurs qui confirment les transactions et les transforment en blocs. Par exemple, les personnes qui participent au minage de bitcoins doivent acheter du matériel spécial et payer d’énormes frais d’électricité ; il est donc logique qu’elles reçoivent une forme de token pour ce travail fastidieux – il s’agit de leur salaire.

• Rekt

  Lorsque vous perdez une somme substantielle d’argent parce que vous détenez un actif, on dit que vous êtes « rekt » – un argot pour dire « wrecked » (détruit, ruiné).

• ROI

  ROI signifie « Return on Investment » (en français, RSI pour « retour sur investissement «). Il vous indique simplement combien vous avez gagné ou perdu grâce à votre investissement dans une cryptomonnaie. Cela peut être positif ou négatif.

• Pump and Dump

  Le « pump and dump » est une forme de manipulation du marché dans laquelle des traders ou des investisseurs s’associent pour influencer le prix d’un actif, afin de le vendre lorsque le prix est élevé. Pour ce faire, ils créent une fausse activité sur le marché, à laquelle des investisseurs ignorants adhérent, ce qui fait monter le cours. Après avoir gonflé le prix, ils vendent massivement et font des bénéfices en laissant les investisseurs ignorants avec des tokens sans valeur. Vous devez être attentif pour ne pas vous faire piéger dans un système « pump and dump ».

• Token / jeton

  L’unité de tout actif ou monnaie numérique est généralement appelée token. Par exemple, Bitcoin, ADA, BNB, etc. Il est important de noter que certains tokens sont créés pour remplir un objectif spécifique.

• Baleine

  Une baleine (whale) est un trader qui négocie ou contrôle un grand volume de cryptomonnaies. Les baleines sont connues pour gonfler ou manipuler le prix des devises numériques. C’est généralement une description métaphorique pour dire qu’elles font des vagues dans l’océan.

• Livre blanc

  Les livres blancs sont des documents qui contiennent des informations complètes sur un actif numérique ainsi que sur sa technologie ou son écosystème sous-jacent. Ce document aide les traders ou les investisseurs à comprendre comment fonctionne cet actif particulier et ses utilisations.

Avantages et inconvénients des cryptomonnaies

Comme la plupart des choses dans la vie, les cryptomonnaies présentent de nombreux avantages, ainsi que quelques inconvénients. Voici ci-dessous certains de ces avantages et menaces.

Avantages – Les cryptomonnaies facilitent le transfert rapide de fonds entre deux parties sans avoir besoin d’impliquer un tiers comme une société de cartes de crédit ou une banque. Ces fonds sont protégés par l’utilisation de clés (publique et privée) et d’autres mécanismes comme la preuve d’enjeu et la preuve de travail.

Un utilisateur de cryptomonnaie dispose généralement d’un portefeuille (utilisé pour stocker des cryptomonnaies). Ce portefeuille est doté d’une clé publique et d’une clé privée (connue uniquement par le propriétaire du portefeuille) utilisées pour approuver et autoriser les transactions. Les frais facturés lors du transfert de fonds sont inférieurs à ceux que facturerait une banque ordinaire à ses clients.

Inconvénients – Parce que les cryptomonnaies sont semi-anonymes, elles sont devenues la voie par laquelle les transactions illégales, telles que l’évasion fiscale et le blanchiment d’argent, sont facilement traitées. Bien que les cryptomonnaies soient appréciées pour leur confidentialité et leur protection contre les gouvernements répressifs et les lanceurs d’alerte, leur niveau d’anonymat varie d’une monnaie à l’autre.

Par exemple, le Bitcoin n’est pas le choix le plus intelligent pour les activités illégales en raison de la conception de l’écosystème du Bitcoin, qui peut aider les autorités à suivre les transactions. En revanche, des monnaies comme Monero, Dash ou Zcash sont presque impossibles à tracer.

Qu’est-ce qu’un portefeuille de cryptomonnaie et quels sont les types ?

Les cryptomonnaies ne sont pas des actifs qui peuvent être stockés physiquement, elles doivent donc être détenues dans un mécanisme de stockage virtuel. Pour stocker vos cryptos, vous devez avoir accès à un portefeuille (wallet) numérique. Un portefeuille de cryptomonnaie fonctionne comme un compte bancaire habituel mais avec quelques différences.

Un portefeuille de cryptomonnaie détient vos clés privées et garde aussi vos cryptos accessibles et en sécurité. Avec un portefeuille, vous pourrez envoyer et recevoir des cryptos et même les utiliser pour payer des biens ou des services. Vous utilisez vos clés privées pour accéder à votre portefeuille.

Les portefeuilles existent sous différentes formes — des portefeuilles mobiles que vous pouvez utiliser pour acheter en ligne (comme une carte de crédit) aux portefeuilles matériels que vous pouvez garder physiquement, comme un livre de compte.

Comment fonctionnent les portefeuilles de cryptomonnaie?

Les portefeuilles de cryptomonnaie sont très différents de votre portefeuille physique car, au lieu de stocker de l’argent, ils stockent des clés privées et publiques. Les clés publiques sont comme votre numéro de compte bancaire, tandis que les clés privées sont comme le code PIN que vous utilisez pour accéder à l’argent sur votre compte.

Lorsque vous envoyez des coins à l’adresse de portefeuille de quelqu’un, vous transférez la propriété de vos coins au destinataire. Ainsi, pour que le destinataire puisse dépenser les nouveaux coins transférés, ses clés privées doivent correspondre à l’adresse publique où les coins ont été envoyés.

Ainsi, la possession des clés privées donne un contrôle total sur les fonds associés à l’adresse publique correspondante.

C’est pourquoi il est essentiel de veiller à ce que vos clés privées soient conservées en lieu sûr afin que VOUS SEUL(e) sachiez de quoi il s’agit. Si une autre personne met la main sur vos clés privées, elle peut voler vos coins en les envoyant à une autre adresse de portefeuille qu’elle contrôle.

Vous devez également sauvegarder vos clés privées afin d’éviter toute perte accidentelle, car vous perdriez vos fonds si vous ne pouviez pas récupérer vos clés privées perdues. Il est arrivé que des investisseurs perdent des millions de dollars à la suite de la perte de leurs clés privées.

Les différents types de portefeuilles de cryptomonnaies

Il existe de nombreux types de portefeuilles de cryptomonnaies. Chaque type fonctionne différemment, avec ses propres avantages et inconvénients. Voici quelques-uns des principaux types parmi lesquels vous pouvez choisir :

Portefeuilles en ligne – les portefeuilles en ligne sont des portefeuilles connectés à Internet et stockés sur un serveur. Vous pouvez accéder à vos cryptos depuis n’importe quel appareil via un navigateur web, à condition d’être connecté à Internet. Cependant, les portefeuilles en ligne ne sont pas aussi sécurisés que les autres types de portefeuilles.

Portefeuilles de bureau – les portefeuilles de bureau sont des applications que vous pouvez télécharger et installer sur votre PC. Étant donné que le portefeuille de bureau ne peut être accessible que sur le PC sur lequel il est installé, il est plus sécurisé que le portefeuille en ligne. Cela dit, un virus ou une intrusion sur votre PC mettra vos actifs en danger.

Portefeuilles mobiles – les portefeuilles mobiles sont des applications mobiles, qui ne peuvent être accessibles que depuis le smartphone où elles sont installées. Ils sont plus sécurisés qu’un portefeuille en ligne car les données ne sont pas stockées sur le cloud (mais plutôt dans l’appareil mobile). Cependant, ils sont moins sécurisés que les portefeuilles de bureau en raison de la menace de casse ou de perte de votre téléphone.

Portefeuilles matériels – un portefeuille matériel est un dispositif physique où vous pouvez conserver vos clés secrètes. Vous pouvez le connecter à votre ordinateur via son port USB. Il est bien plus sécurisé que les autres types de portefeuilles ci-dessus. Cependant, ce type de portefeuille crypto a tendance à être plus coûteux, puisqu’il nécessite l’achat d’un portefeuille matériel. Cela dit, c’est l’option la plus sûre si vous voulez garder vos cryptos hors ligne.

Portefeuilles papier – un portefeuille papier est une option de portefeuille sécurisée, mais qui peut être stressante à utiliser. En termes simples, cette méthode vous permet de garder vos clés privées écrites sur un morceau de papier. Le problème avec cette méthode vient du matériau lui-même, c’est-à-dire le papier. Si quelque chose lui arrive ou s’il est endommagé ou brûlé, vos actifs sont perdus.

Notez que les portefeuilles sont spécifiques à chaque monnaie. Donc, avant de choisir le portefeuille dont vous avez besoin, assurez-vous qu’il peut stocker l’actif que vous souhaiter stocker. Si votre portefeuille ne peut recevoir que du Bitcoin et que vous y envoyez une autre monnaie, vous ne pourrez pas la recevoir. Si vous envoyez de l’argent dans une crypto à un portefeuille qui ne la supporte pas, votre argent sera perdu à jamais.

Trading de cryptomonnaies vs. investissement : quel est le meilleur ?

Lorsque vous commencez votre parcours dans les cryptomonnaies, vous devez être certain de vos objectifs – souhaitez-vous des gains à court terme ou préférez-vous conserver vos actifs sur le long terme ?

Le trading de cryptomonnaies implique de spéculer sur les mouvements du cours à court terme des cryptomonnaies soit en achetant et vendant directement sur une bourse de cryptomonnaies, soit en négociant des CFD (Contrats sur Différence) via un courtier de CFD.

Les CFD vous permettent de spéculer sur les mouvements de prix à court terme sur le marché des cryptomonnaies sans avoir à posséder l’actif sous-jacent. Vous pouvez spéculer à la hausse ou à la baisse et également utiliser l’effet de levier – c’est-à-dire que vous n’avez pas besoin d’avoir la valeur nominale totale de l’actif avant de pouvoir le négocier. Vous devez seulement disposer de la fraction requise de la valeur nominale appelée marge pour effectuer la transaction. Cependant, vous devez savoir que l’effet de levier peut amplifier à la fois vos profits et vos pertes ; ainsi, selon que le marché évolue en faveur de votre transaction ou contre votre position, cela peut être une bénédiction ou une malédiction.

D’autre part, investir dans les cryptomonnaies implique de conserver vos actifs cryptographiques pendant une longue période — de nombreuses années ou même à vie (HODL). Cette méthode s’apparente davantage à celle de l’achat et de la détention d’actions. Un investisseur en cryptomonnaies achète une monnaie

dont il pense qu’elle se développera à l’avenir et la conserve pendant de nombreuses années ou pour toujours, ne la vendant que par morceaux lorsqu’il a besoin d’argent.

Le trading et l’investissement ont tous deux leurs avantages. Tout dépend de vos objectifs et de votre goût du risque. Si vous avez une grande tolérance au risque, vous pourriez décider de faire du trading, mais si vous êtes une personne plus conservatrice, vous pourriez décider d’acheter et de conserver.

Comparaison du marché des cryptos et du marché boursier

Maintenant, comparons le marché des cryptomonnaies au marché boursier.

En quoi le marché des cryptomonnaies est-il similaire au marché boursier ?

Bien que le marché des cryptomonnaies et le marché boursier soient très différents à bien des égards, ils ont quelques points communs. Tout d’abord, les deux sont considérés comme des marchés de valeurs mobilières par les autorités fiscales et les bénéfices réalisés à partir du trading ou de l’investissement dans ces marchés sont imposables en fonction de la durée des transactions.

Deuxièmement, les stratégies d’investissement et de trading sont plus ou moins les mêmes pour les deux marchés. Les traders de cryptomonnaies peuvent choisir de faire du scalping, du day-trading ou du swing-trading, tandis que les investisseurs en cryptomonnaies peuvent acheter et conserver leurs actifs comme ils le feraient normalement sur le marché boursier – c’est-à-dire à long terme.

Troisièmement, les outils utilisés pour négocier sur le marché des cryptomonnaies sont les mêmes que ceux utilisés sur les marchés boursiers. Les deux marchés sont représentés par des graphiques pour l’analyse du marché, et des indicateurs techniques (nous y viendrons plus tard dans ce guide) peuvent être utilisés pour les analyser.

Quatrièmement, même si le marché des cryptomonnaies est encore jeune et en développement (contrairement au marché boursier qui existe depuis des siècles), il est également doté de nombreux produits dérivés, tels que les contrats à termes (futures) et les options. De plus, tout comme le marché boursier est valorisé en monnaies fiduciaires, la valeur du marché des cryptomonnaies est également indexée contre les monnaies fiduciaires.

Les différences entre le marché des cryptomonnaies et le marché boursier

Malgré les similitudes apparentes entre les deux marchés, ils sont très différents. Réussir dans l’un ne signifie pas que vous pouvez trader dans l’autre. Voici les principales différences.

Volatilité – Le marché des cryptomonnaies est très volatil et connu pour présenter de larges variations de cours. Il n’est pas rare de voir un changement en pourcentage à deux chiffres pour les cryptos en peu de temps. Le marché boursier, en revanche, est moins volatil et plus stable.

Valeurs mobilières ou actifs – Sur le marché boursier, vous achetez des actions d’entreprises cotées en bourse, mais sur le marché des cryptomonnaies, vous achetez ou investissez dans le coin ou la technologie et l’idée derrière celle-ci et jamais dans l’entreprise qui la soutient.

Réglementations – Comme le marché boursier existe depuis longtemps, les régulateurs ont eu le temps d’étudier et de comprendre sa nature. Par conséquent, il existe un ensemble de règles et de directives sur la manière dont le marché est réglementé. Le marché des cryptomonnaies, en revanche, a un peu plus de dix ans et les régulateurs ont encore du mal à comprendre comment fonctionne ce marché novateur. Pour l’instant, aucune règle définitive ne régit le marché des cryptomonnaies, ce qui est l’une des raisons de la volatilité continue du marché et du manque de contrôle.

Maturité du marché – L’âge est très important sur le marché financier. Le marché boursier est actif depuis plusieurs siècles, tandis que le marché des cryptomonnaies en est à sa première décennie. Le volume de trading et la valeur du marché sur le marché boursier sont bien plus importants que ceux du marché des cryptomonnaies. Le jeune âge des cryptomonnaies est l’un des facteurs contribuant à leur grande volatilité.

Les différents marchés de cryptomonnaies

Il y a deux catégories pour trader sur le marché des cryptomonnaies : le marché au comptant et le marché des dérivés.

Le marché au comptant des cryptomonnaies

Sur le marché au comptant des cryptomonnaies, les coins ou tokens sont achetés ou vendus pour une livraison immédiate. Lorsque vous négociez sur le marché au comptant, vous possédez les actifs. Cela signifie que vous ne pouvez réaliser un profit que lorsque la valeur de l’actif sous-jacent dans votre portefeuille augmente.

Par exemple, si vous achetez 1 BTC (équivalent à 55 980 $ au moment où cet article est écrit), vous devrez payer la valeur nominale, dans ce cas, 55 980 $. Vous aurez 1 BTC dans votre portefeuille : si le prix augmente, vous en profitez, mais si c’est le contraire, vous subissez des pertes.

Le marché au comptant est composé de deux types de traders : les makers et les takers.

Un maker est l’initiateur d’une transaction. En tant que maker, vous mettez en vente un actif particulier sur une bourse. Par exemple, si un trader souhaite vendre un coin, il ouvrira une transaction en spécifiant le prix auquel il veut la vendre. Les takers se trouvent à l’autre bout du marché, ils remplissent l’ordre du maker.

Mais les makers ne sont pas seulement des vendeurs, et les takers ne sont pas seulement des acheteurs : il y a des makers des deux côtés du marché ainsi que des takers. Un maker est quelqu’un qui place un ordre à cours limité, cela peut être un ordre de vente ou d’achat, qui est ajouté au carnet d’ordres et crée de la liquidité. Un taker, en revanche, est quelqu’un qui place un ordre au marché pour acheter ou vendre au meilleur prix disponible. Les makers créent de la liquidité, tandis que les takers consomment la liquidité, d’où viennent les noms.

Le marché des dérivés de cryptomonnaies

Les dérivés de cryptomonnaies sont des contrats financiers qui suivent la valeur d’un actif sous-jacent. Ils peuvent également tirer leur valeur d’autres dérivés.

Les dérivés consistent en des contrats entre plusieurs parties avec des contrats obtenant leur prix à partir d’actifs existants comme Bitcoin, Ada, Dent, et d’autres.

Il existe de nombreuses formes de dérivés sur le marché des cryptomonnaies. Parmi eux, on trouve des tokens à effet de levier, des contrats à terme, des contrats d’options, des CFD (Contract for Difference), et des échanges de tokens. Cependant, les dérivés de cryptomonnaies sont destinés uniquement aux traders expérimentés et les risques impliqués sont beaucoup plus importants que ceux du marché au comptant.

Le spread entre l’offre et la demande

Le spread entre l’offre et la demande, ou simplement le spread, est la différence entre le prix d’offre le plus élevé (ordre d’achat) et le prix de demande le plus bas (ordre de vente) sur n’importe quel marché. Cette différence vous montre le prix le plus bas qu’un vendeur veut vendre et le prix le plus élevé qu’un acheteur veut acheter. Pour être plus précis, c’est la différence entre les prix de l’ordre de vente à prix limite le plus bas, et de l’ordre d’achat à prix limite le plus élevé.

La taille du spread est utilisée pour mesurer la liquidité du marché. Plus le spread est petit, plus la liquidité du marché est élevée. Il est également utilisé pour mesurer l’offre et la demande d’un titre où l’offre est représentée par le côté vente et la demande par le côté achat.

Types de graphiques courants

Un graphique est une représentation graphique des données — dans ce cas, le prix — au fil du temps. Il existe de nombreux types de graphiques que vous pouvez utiliser pour analyser le marché des cryptomonnaies, mais les plus populaires sont les chandeliers japonais, le graphique en barres et le graphique en lignes. Parmi les autres, on peut citer le graphique en points et figures, le graphique Renko, etc. Mais nous nous concentrerons sur les trois plus populaires.

Graphique en chandeliers

Le graphique en chandeliers japonais représente graphiquement les mouvements de prix au cours d’une séance de trading sous forme de chandelier, avec des mèches supérieure et inférieure et un corps selon l’action des prix pour cette période. Chaque chandelier représente un prix sur une période spécifique. Par exemple, un graphique en chandeliers de 10 minutes montrera des chandeliers représentant chacun des séances de trading de 10 minutes, tandis qu’un graphique d’une heure montrera l’action des prix d’une séance de trading d’une heure par chandelier.

Un chandelier japonais a quatre points de données : le prix d’ouverture, le prix le plus bas, le prix le plus élevé et le prix de clôture. Le prix d’ouverture est le premier prix enregistré pour une séance de trading donnée (période), tandis que le prix de clôture est le dernier point de prix avant que le graphique ne commence à afficher un nouveau chandelier.

Un aspect intéressant du graphique en chandeliers est qu’il peut être codé par couleur pour montrer comment la séance de trading s’est terminée (haussière ou baissière), et vous pouvez le personnaliser aux couleurs que vous aimez. Cependant, les couleurs les plus couramment utilisées par les traders sont le vert ou le blanc pour les chandeliers haussiers et le rouge ou le noir pour les chandeliers baissiers. La mèche ou l’ombre montre jusqu’où le prix a été négocié par rapport au prix d’ouverture ou de clôture jusqu’au plus haut et au plus bas de la séance de trading.

Graphique en barres

Un graphique en barres est la représentation graphique des fluctuations de prix, les barres de prix étant l’outil principal utilisé dans ce type de graphique. Chaque barre montre l’action des prix pour une période spécifique. Un graphique en barres se compose d’une ligne verticale qui montre le prix le plus bas et le prix le plus élevé pour une période donnée, plus des marques latérales qui indiquent les prix d’ouverture et de clôture. Tout comme le chandelier japonais, un graphique en barres de 10 minutes montre l’action des prix pour chaque période de dix minutes. Il comprend également quatre points de données représentant l’ouverture, le plus haut, le plus bas et la clôture.

Graphique en lignes

Un graphique en lignes représente le prix d’une valeur mobilière en utilisant une seule ligne continue. Le plus souvent, les prix de clôture des séances de trading sont utilisés pour tracer le graphique en lignes, mais tout autre point de prix — ouverture, haut ou bas — peut être utilisé. Le graphique en lignes aide à réduire la confusion résultant de l’examen des prix d’ouverture, haut et bas. Il est surtout utilisé pour observer le mouvement général du marché (tendance).

Comparaison des trois types de graphiques courants

Pourquoi négocier des cryptomonnaies ?

Malgré la publicité négative que le marché des cryptomonnaies a connue depuis son apparition, de nombreuses personnes continuent de négocier des cryptos. Qu’est-ce qui attire les gens vers le marché des cryptomonnaies ? Voici quelques raisons qui font l’attrait de ce marché :

Le marché des cryptomonnaies est ouvert 24H/24, 7J/7 – Contrairement au marché boursier qui ouvre et ferme en semaine, le marché des cryptomonnaies est ouvert toute la journée, toute l’année – vous pouvez y trader à tout moment et n’importe où. En plus, vous pouvez utiliser des algorithmes de trading pour rester actif sur le marché en permanence.

Facilité pour ouvrir un compte – Il est facile de commencer à négocier des cryptos comparé aux actions. Par exemple, vous n’avez pas besoin de nombreux documents pour ouvrir un compte. Certaines bourses ne nécessiteront que votre e-mail pour vous inscrire. Cela dit, en fonction de votre pays de résidence, il vous sera peut-être demandé de compléter un processus d’inscription KYC (know your customer) avant de commencer à négocier des cryptomonnaies.

Grande variété d’actifs à négocier – Le marché des cryptomonnaies s’est beaucoup développé, malgré son âge relativement jeune. La plupart des produits disponibles sur le marché boursier peuvent désormais être tradés sur le marché des cryptomonnaies. Certains de ces produits incluent des tokens à effet de levier, des options, des contrats à terme, des CFD et des swaps. Tout type de dérivé que vous souhaitez négocier est disponible sur le marché des cryptomonnaies.

Volatilité du marché – La volatilité sur le marché des cryptomonnaies peut être vue comme une chose positive pour les traders. Laissons de côté les aspects négatifs pour l’instant ; le marché des cryptomonnaies peut générer des gains rapides. Une augmentation de la volatilité signifie plus d’opportunités de trading pour vous.

Il y a un certain degré de confidentialité et d’anonymat – Si vous aimez la confidentialité, alors le marché des cryptomonnaies sera le choix le plus adapté pour vous. Contrairement au trading d’actions qui nécessite de fournir des documents pour l’ouverture d’un compte, certaines bourses de cryptomonnaies ne stockent pas vos données et n’ont pas accès à vos cryptos. Cependant, il y a quelques bourses centralisées où vous serez tenu de fournir certaines informations personnelles.

Techniques de trading de cryptomonnaies

Il existe deux principales méthodes pour analyser et négocier les marchés financiers. Ces méthodes existent depuis très longtemps et ont également été intégrées dans le marché des cryptomonnaies. Il s’agit de l’analyse fondamentale (AF) et de l’analyse technique (AT). Vous pouvez utiliser chacune de ces techniques indépendamment, mais la plupart des traders les utilisent ensemble.

Comprendre l’analyse fondamentale (ou AF)

L’analyse fondamentale est la technique qui consiste à utiliser des facteurs financiers et économiques qui affectent directement un titre pour prévoir sa valeur future. L’AF vous aide à déterminer si un actif est surévalué ou sous-évalué au prix actuel du marché. Si vous parvenez à le déterminer, vous pouvez alors décider s’il faut investir dedans ou non, ou combien de temps vous souhaitez conserver l’actif si vous en êtes déjà propriétaire.

Utiliser l’AF pour le trading de cryptomonnaies implique de regarder deux facteurs significatifs: les métriques on-chain et off-chain. Les métriques on-chain incluent  ce qui est réalisé et inscrit sur le registre de la blockchain, et notamment les adresses de portefeuilles (actives et inactives), les frais de réseau, le taux de hachage du réseau, les transactions, et le taux d’émission de tokens.

Ces données sur la chaîne peuvent sembler trop difficiles à trouver. Mais grâce à des sites web comme Bitinfocharts.com, vous pouvez facilement trouver ces informations, et elles sont simples et faciles à analyser.

D’autre part, les métriques off-chain concernent simplement les inscriptions en bourse, l’engagement de la communauté, les réglementations gouvernementales, la technologie et la mission de l’actif crypto.

Comprendre l’analyse technique (ou AT)

L’analyse technique est une technique de trading où les traders utilisent des logiciels de cartographie et des indicateurs de trading pour étudier le comportement et les motifs des cours historiques afin de prévoir les mouvements de cours possibles à l’avenir. Parmi les indicateurs utilisés, on trouve les moyennes mobiles, la Convergence et divergence des moyennes mobiles, ou MACD (Moving Average Convergence Divergence), l’indice de force relative, ou RSI (Relative Strength Index), etc. Parmi les autres outils utilisés, on trouve les motifs en chandeliers, les motifs graphiques, les supports et résistances, les lignes de tendance, et les niveaux de Fibonacci.

Vous pouvez utiliser l’analyse technique pour trader sur n’importe quelle période et adopter n’importe quel style, du scalping au trading à long terme. L’élément clé auquel les traders s’intéressent est l’état du marché : est-il en tendance ou en demi-teinte ?

Marché tendanciel

Un marché tendanciel a une tendance générale à la hausse ou à la baisse. Vous pouvez repérer la tendance par la nature de l’évolution du cours, mais de nombreux traders utilisent des moyennes mobiles et des lignes de tendance pour la délimiter.

Généralement, les tendances du marché se divisent en deux types: un marché haussier et un marché baissier. Un marché haussier est un marché dont la tendance est à la hausse (la direction générale du marché est à la hausse), tandis qu’un marché baissier a une tendance à la baisse (les prix diminuent).

Il faut noter est que le marché ne se déplace pas en ligne droite. Il est normal pour le marché de montrer un déclin temporaire durant une tendance haussière et également de se redresser brièvement durant une tendance baissière. Cependant, la période que vous regardez compte aussi, car vous pouvez avoir une tendance haussière sur une période horaire tandis que ce même actif peut être en tendance baissière lorsqu’on considère la période quotidienne. Les tendances sur la période supérieure sont de plus grande importance que celles de la période inférieure.

Marché en demi-teinte

Un marché est décrit comme en demi-teinte (range-bound en anglais) s’il évolue latéralement. C’est-à-dire qu’il ne semble pas y avoir de direction claire du marché; le marché n’est ni en tendance haussière ni en tendance baissière. Ce type de marché peut également être appelé marché sans tendance, horizontal, ou en fourchette.

Le marché oscille simplement à l’intérieur d’une fourchette. La bordure supérieure de la fourchette agit comme une zone de résistance car le prix a du mal à grimper au-dessus de celle-ci de manière convaincante. De même, la bordure inférieure de la fourchette agit comme une zone de support avec le prix ne parvenant pas à descendre en-dessous.

Outils et indicateurs d’analyse technique courants

Les indicateurs techniques sont des calculs mathématiques basés sur les données du marché. Ces données peuvent inclure les données on-chain, le volume, le prix, la volatilité et l’intérêt ouvert entre autres. Les indicateurs techniques peuvent être décrits comme étant en avance ou en retard sur le prix.

Même si la plupart des indicateurs techniques sont basés sur les données de prix, certains prennent en compte le volume de trading de l’actif. Il s’agit par exemple du volume en équilibre, de l’intérêt ouvert, de l’accumulation et de la distribution, etc.

Les indicateurs basés sur le prix peuvent être regroupés en indicateurs de tendance (moyennes mobiles et ADX) et oscillateurs (CCI, RSI et Stochastique, etc.), et indicateurs de dynamique, tels que le MACD.

Lignes de tendance

Les lignes de tendance sont un outil populaire utilisé par les traders et les chartistes. Ce sont des lignes diagonales tracées sur les graphiques pour connecter des points de prix. Cependant, certains traders les tracent sur d’autres indicateurs techniques.

L’objectif principal de cet instrument est de déterminer la tendance du marché et de donner du sens à la structure du marché. Il peut également être utilisé pour identifier des niveaux de support et de résistance dynamiques. Les lignes de tendance peuvent être appliquées à n’importe quelle échelle de temps. Cependant, les lignes de tendance sur des échelles de temps plus élevées sont plus fiables que celles sur des échelles de temps inférieures. Aussi, une ligne de tendance est considérée comme valide seulement si le prix la touche au moins deux fois, sinon, elle est considérée comme non fiable.

Niveaux de support et de résistance

Le support et la résistance sont des concepts très importants en analyse technique. Le niveau de support agit comme le plancher à partir duquel le prix rebondit vers le haut. C’est-à-dire, c’est une zone de demande accrue où les acheteurs interviennent et font monter les prix.

Un niveau de résistance, quant à lui, est le plafond de prix. C’est une zone où il y a une grande quantité d’offre, ce qui fait chuter le prix en raison de la pression de vente accrue.

En résumé, le support est un niveau de demande accrue tandis que la résistance est un niveau d’offre accrue. Cependant, d’autres facteurs y contribuent. D’après le graphique ci-dessus, on remarque que lorsque le prix a franchi le niveau de résistance, ce niveau a commencé à agir comme un niveau de support.

En plus de tracer les lignes de tendance et les lignes horizontales pour le support et la résistance, les traders utilisent également des indicateurs techniques dans leur analyse. Jetons un œil aux indicateurs les plus couramment utilisés.

Les moyennes mobiles

Les moyennes mobiles sont des indicateurs techniques utilisés pour lisser les actions de prix. Elles sont également utilisées pour identifier les tendances du marché. La moyenne mobile est un indicateur retardé car elle repose sur les cours passés.

Il existe différents types de moyennes mobiles ; les deux plus populaires sont la moyenne mobile simple ou SMA (Simple Moving Average) et la moyenne mobile exponentielle ou EMA (Exponential Moving Average). Bien que ces deux consistent en un lissage des prix, elles diffèrent par leur mode de calcul.

La SMA est calculée en utilisant les données de prix précédentes sur un nombre déterminé de périodes et en créant ensuite une moyenne à partir de celles-ci. Par exemple, la SMA sur 100 jours prend le prix moyen des 100 derniers jours et le représente sous forme de ligne sur le graphique.

L’EMA, quant à elle, met davantage l’accent sur les données de prix récentes par rapport aux données plus anciennes. En conséquence, elle réagit plus rapidement aux actions de prix que la SMA.

Les moyennes mobiles sont un excellent outil à utiliser dans votre trading, mais comme avec la plupart des indicateurs, elles ne doivent jamais être utilisées seules en raison de leur comportement retardé. Les associer à un autre indicateur vous donnera une plus grande probabilité de succès dans vos transactions.

Oscillateurs

Les oscillateurs sont des indicateurs techniques qui oscillent autour d’une ligne centrale ou à l’intérieur de limites inférieures et supérieures de la boîte de l’indicateur. Les oscillateurs sont utilisés pour identifier quand un actif particulier est suracheté ou survendu. Techniquement parlant, lorsque l’indicateur entre dans la bande extrême supérieure, on peut dire que l’actif est dans la région de surachat, et s’il est dans la bande extrême inférieure – il est survendu.

Des exemples d’indicateurs d’oscillateur incluent l’indice de force relative, le Williams %R, le Stochastique, le CCI, le Momentum et le MACD.

Analyse fondamentale ou analyse technique – laquelle est mieux pour le trading ?

Le choix entre l’analyse fondamentale et l’analyse technique dépend de vos préférences en matière de trading. Si vous êtes le genre de trader qui entre et sort rapidement des transactions au cours d’une journée, l’analyse technique sera votre approche privilégiée, mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas effectuer des transactions en fonction de l’actualité. En revanche, si vous préférez faire vos recherches et prendre vos décisions de trading sur la base d’informations fondamentales concernant un actif, l’analyse fondamentale est un bon choix.

Utiliser les deux approches peut être plus utile que de se fier à une seule. En tant que trader de cryptomonnaies, vous ne pouvez jamais avoir trop d’outils dans votre arsenal de trading. Intégrer à la fois l’AF et l’AT pour vos transactions vous donnera plus de chances de repérer les opportunités de trading sur le marché des cryptomonnaies. En effet, les deux se complètent.

Prenons un exemple concret. Vous pouvez utiliser l’AF pour déterminer la direction globale du marché à long terme. Mais cette information n’est pas d’une grande aide pour décider quand investir. C’est là que l’AT entre en jeu ; vous pouvez utiliser l’AT pour choisir le moment de votre entrée et aussi pour savoir quand sortir.

De plus, lorsque vous souhaitez investir dans un actif en utilisant l’AT, vous pouvez utiliser l’AF pour déterminer si la direction que vous prenez est en ligne avec la perspective à long terme du marché. Comme vous pouvez le voir, il est important d’utiliser les deux techniques, plutôt que de se fier uniquement à l’une d’elles.

Types d’ordres de trading

Pour acheter ou vendre des cryptomonnaies, vous devez faire une demande au marché. Cette demande est connue sous le nom d’ordre. Pour acheter ou vendre immédiatement, vous pouvez négocier avec un ordre au marché, mais parfois, vous pouvez vouloir négocier à un niveau de prix particulier. Ci-dessous, nous présentons les types d’ordres les plus courants en trading.

1. Qu’est-ce qu’un ordre au marché ? – Un ordre au marché est un ordre d’achat ou de vente d’un titre au meilleur prix de marché disponible. Les ordres au marché sont exécutés au prix actuel du marché, qu’il soit en hausse ou en baisse. Bien que ce type d’ordre puisse vous faire entrer à un prix moins favorable, votre ordre est exécuté immédiatement.
2. Qu’est-ce qu’un ordre à cours limité ? – C’est un ordre d’achat ou de vente à exécuter à un prix spécifié ou mieux. Un ordre d’achat à cours limité doit être placé en dessous du prix actuel du marché pour qu’il soit valide, et l’ordre est exécuté au niveau spécifié ou en-dessous. De même, un ordre de vente à cours limité est placé au-dessus du prix actuel du marché, et l’ordre est exécuté au niveau de prix spécifié ou au-dessus.Par exemple, vous pouvez placer un ordre d’achat à cours limité si vous estimez que le prix va baisser après une remontée, avant de continuer à monter. Disons que le BTC est coté à environ 56 k$, vous pouvez décider de placer un ordre d’achat à cours limité à 54 k$ si vous pensez que c’est un niveau de support. Lorsque le marché descend à 54 k$ ou moins, votre ordre sera exécuté mais jamais à un prix supérieur à votre cours limite. L’inconvénient majeur de cette forme de trading de cryptomonnaies est que le marché peut ne pas descendre pour atteindre votre ordre ou cela peut prendre beaucoup de temps pour qu’il soit exécuté. Les ordres à cours limité sont un excellent moyen de profiter d’un achat à un prix inférieur à celui offert par le marché. Mais vous devez comprendre comment ils fonctionnent avant de les utiliser correctement.
3. Qu’est-ce qu’un ordre stop-loss ? – Un ordre stop-loss est un ordre pour sortir d’une position si le marché évolue contre votre position jusqu’à un certain niveau. L’idée derrière un ordre stop-loss est de limiter les pertes. En tant que trader, vous devez avoir un point d’invalidation – un point où vous acceptez que votre prédiction est incorrecte. Lorsque votre ordre stop-loss est déclenché et exécuté, vos transactions sont fermées et vous subissez une petite perte que vous aviez déjà prévue. Vous pouvez voir ci-dessous un exemple : un ordre d’achat de 1 Bitcoin à 55 600 $ a été placé et en-dessous du prix limite, vous pouvez voir un autre prix à 54 850 $. C’est un ordre stop-loss indiquant au marché qu’après l’exécution de l’ordre limité, si les prix passent en dessous de notre point d’entrée, il doit clôturer la transaction à 54 850 $. Utiliser un ordre stop-loss vous permet d’éviter une perte catastrophique ou une liquidation complète de votre compte de trading.Notez qu’un ordre stop-loss n’est pas infaillible. Dans certaines conditions, si le prix chute en-dessous de votre ordre stop-loss, il ne sera pas déclenché. Néanmoins, il est toujours préférable de le définir, mais vous devez toujours surveiller vos transactions et également garder une petite taille de position pour réduire les pertes.

Savoir quand acheter et vendre

Savoir quand acheter ou vendre n’est pas une compétence facile à acquérir. Mais l’essentiel est d’avoir vos critères d’entrée et de sortie. Par exemple, vous pouvez décider d’acheter lorsque le marché est survendu et de vendre lorsque le marché est suracheté en fonction d’un indicateur RSI sur 14 périodes.

Mais il ne suffit pas d’avoir une stratégie de trading avec des règles d’entrée et de sortie. Vous devez également avoir un plan de trading.

Pourquoi avez-vous besoin d’un plan de trading ?

Avoir un plan de trading vous permettra de faire les choses correctement à tout moment, en restant aligné sur votre objectif. Sans plan de trading, vous achèterez et vendrez sans savoir ce que vous espérez accomplir. Un plan de trading est comme avoir une carte routière ; c’est votre guide dans votre parcours de trading de cryptomonnaies.

Votre plan de trading aide à garder vos émotions sous contrôle. Comme vous le savez peut-être, l’un des plus grands défis auxquels les traders sont confrontés est de savoir comment gérer leurs émotions. Cela devient encore plus sérieux lorsque le prix commence à aller à l’encontre de votre position, ou lorsque vous commencez à subir plusieurs pertes consécutives. Respecter votre plan de trading vous permettra d’éviter des décisions de trading irrationnelles.

Un plan de trading vous oblige également à avoir des stratégies de gestion de l’argent et de gestion des risques. Celles-ci sont essentielles pour réussir dans le trading, car elles vous aident à préserver votre compte suffisamment longtemps pour commencer à réaliser des bénéfices.

Les différents styles de trading

Les traders de crypto adoptent différents styles de trading — scalping, day trading, swing trading et position trading. Le style qui vous convient dépend de votre personnalité, de votre tolérance au risque et de la façon dont votre emploi du temps est chargé. Par exemple, vous pourriez être quelqu’un qui travaille de 9h à 17h et qui n’a pas le luxe de passer du temps à surveiller le marché.

Voyons maintenant ces styles de trading :

Scalping

Le scalping est une stratégie de trading intrajournalier, où un trader profite de petits changements de prix sur une très courte période — de quelques secondes à quelques minutes. Cette stratégie implique une surveillance constante des graphiques sur les plus petits intervalles de temps, un timing rapide et des entrées et sorties précises.

Les transactions peuvent aller de quelques-unes à des centaines par jour lorsqu’on fait du scalping. En fait, la plupart des stratégies de scalping de nos jours sont mises en œuvre avec des algorithmes de trading.

Day trading

Une stratégie de day trading consiste à entrer et sortir d’une position le même jour — les day traders ferment normalement leur position avant la fin de la journée de trading. Cela implique de maintenir des positions pendant quelques minutes à quelques heures, et quelques transactions peuvent être effectuées avant la fin de la journée.

Si vous avez un emploi du temps chargé, le day trading pourrait ne pas être pour vous car il nécessite de surveiller les marchés toute la journée.

En raison de la volatilité des marchés des cryptomonnaies, le day trading pourrait ne pas être un style adapté aux débutants. Un day trader doit avoir une forte discipline et la capacité de garder ses émotions en dehors de ses transactions.

Puisque le principe consiste à ouvrir plusieurs transactions, un système de trading électronique peut être adopté pour aider à filtrer les erreurs d’appréciation liées aux émotions humaines. Si vous avez une aversion pour le risque, vous devriez envisager d’adopter une approche plus conservatrice du trading.

Swing Trading

Le swing trading est une approche qui consiste à maintenir une position de quelques jours à quelques semaines. L’objectif est de capturer les variations de prix individuelles sur l’intervalle de temps quotidien, donc les transactions sont principalement effectuées sur cet intervalle de temps, bien qu’un swing trader puisse descendre à l’intervalle de temps de 4 heures pour obtenir une meilleure entrée.

Le swing trading est une approche plus conservatrice, car les transactions sont maintenues pendant quelques jours à quelques semaines, et le trader n’a pas besoin de surveiller constamment le marché. Cela permet également au trader de capturer des mouvements de marché plus importants par rapport au day trading et au scalping.

Position trading (HODL)

Le position trading est une stratégie de trading à long terme. Il est également connu sous le nom de stratégie de suivi de tendance. Cela consiste à repérer les tendances et à passer vos ordres dans la direction de ces tendances. En général, les transactions sont maintenues pendant des mois, voire des années, jusqu’à ce qu’un renversement de tendance soit repéré. Le swing trading et le position trading sont les deux stratégies les plus adaptées aux débutants, tandis que le day trading est plutôt une stratégie avancée.

Trading sur marge (trading avec effet de levier)

Le trading sur marge est une situation où un courtier ou une bourse vous permet de prendre une position avec seulement une fraction de sa valeur totale. Cela signifie que vous négociez avec un effet de levier car vous avez automatiquement emprunté au courtier ou à la bourse pour compléter votre capital. Cela comporte des avantages, mais aussi que des conséquences.

Lorsque vous utilisez l’effet de levier dans le trading, vos gains et vos pertes sont amplifiés. De nombreuses bourses offrent différents degrés de leviers comme 1:10, 1:50, 1:100, etc. Les traders débutants doivent comprendre comment fonctionne l’effet de levier avant de choisir de l’utiliser dans leurs transactions.

Gestion des risques

Le marché des cryptomonnaies est plus risqué que tout autre marché en raison de sa nature. Les cryptos sont connues pour effectuer des mouvements à deux chiffres en pourcentage en une journée, ainsi une gestion appropriée des risques doit être adoptée pour préserver le capital. Comment et quand vous devez acheter des actifs doit être considéré. De plus, le montant de capital à consacrer à un actif doit être prédéfini avant d’effectuer toute transaction.

Gestion de votre portefeuille

La gestion de portefeuille est très importante dans le trading de crypto-monnaies. Cela indiquera la façon dont vous allouez le capital entre tous les actifs que vous détenez. Avant de créer un portefeuille d’investissements en cryptomonnaies, vous devez planifier ce que vous attendez d’un actif particulier à court terme et à long terme.

Gérer correctement votre portefeuille vous garantira des rendements constants sur votre investissement en ajoutant des actifs performants et en supprimant ceux qui sous-performent.

Comment choisir la meilleure plateforme de trading de cryptomonnaies

Il existe de nombreuses plateformes sur lesquelles vous pouvez échanger vos cryptomonnaies. Alors que certaines sont bonnes, il en existe aussi de mauvaises. Voici quelques éléments à surveiller avant de choisir une plateforme de trading de cryptomonnaies.

Liquidité – une plateforme avec une forte liquidité signifie que les transactions seront exécutées rapidement et que les traders peuvent facilement retirer de l’argent à tout moment. Une plateforme à haute liquidité est peu susceptible d’être un terrain de manipulation du marché, car les volumes élevés de cette plateforme la rendent fiable pour le trading.

Sécurité – la sécurité doit être une priorité absolue pour toute plateforme de trading. Certaines plateformes de cryptomonnaies ont été victimes de piratages et des tokens d’une valeur de centaines de millions de dollars ont été dérobés. Assurez-vous que la plateforme utilise la meilleure technologie pour sécuriser leur site web et protéger les données des clients.

Frais de transaction – vous devez comprendre la structure des frais d’une plateforme avant de la choisir, car cela peut avoir un impact sur le type de système de trading que vous utilisez. Si vous êtes un scalper ou un day trader, par exemple, vous paierez plus de frais en raison de vos positions fréquentes et nombreuses.

Votre marge bénéficiaire dépendra des frais. Si les frais sont bas, le profit sera important, mais si les frais sont élevés, vous risquez de ne pas faire de profit du tout.

Méthodes de paiement et de retrait – la facilité de dépôt et de retrait des fonds doit être prise en compte avant de choisir une plateforme. Une plateforme qui propose plusieurs options de paiement (cartes de crédit, cryptomonnaies, PayPal, etc.) permet des transactions plus faciles pour différents traders.

Expérience utilisateur – l’interface utilisateur d’une plateforme doit être facile à naviguer, surtout pour les débutants. Cela inclut la facilité avec laquelle on peut passer ses ordres d’achat et de vente sur le carnet de ordres de la plateforme.

Plateformes recommandées pour vos premières transactions

Si vous êtes débutant et que vous recherchez une plateforme dans laquelle il est facile de naviguer, alors Coinbase est votre meilleur choix. Coinbase propose des fonctionnalités de base pour l’achat et la vente de cryptomonnaies. Elle offre également un niveau élevé de transparence et de sécurité.

Cependant, si vous souhaitez une expérience de trading professionnelle avec des outils et des actifs plus avancés à négocier, alors Binance est la plateforme idéale. Binance propose des frais de trading réduits et plus de 500 cryptomonnaies négociables ainsi que différents types d’ordres.

Les étapes pour commencer à négocier des cryptomonnaies

Si vous avez décidé de négocier des cryptomonnaies, voici les étapes à suivre :

1. Rassemblez le capital : vous ne devez engager que de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. N’investissez pas de l’argent de première nécessité (loyer, factures d’électricité et d’eau, ou fonds d’urgence), car tout peut arriver et vous pouvez rapidement perdre la totalité de votre investissement en crypto. Vous pouvez commencer avec un petit capital pour tester le terrain et vous familiariser avec le marché avant de négocier des sommes importantes.
2. Créez un plan de trading : trader sans plan est comme naviguer sans boussole. Créez un plan de trading avec tous vos critères de trading et de gestion des risques. Cela vous aidera à éviter le sur-trading et à gérer votre risque en conséquence.
3. Inscrivez-vous auprès d’une bourse fiable : maintenant que vous avez tout préparé, vous devrez ouvrir un compte auprès d’une bourse (ou plateforme de trading) et alimenter votre compte pour commencer votre premier transaction. Assurez-vous de faire vos recherches et de choisir une plateforme de trading fiable et correctement réglementée.
4. Achetez votre première crypto : il est maintenant temps de réaliser votre premier transaction. Sélectionnez votre cryptomonnaie préférée et commencez à négocier. Si vous n’avez pas de fonds sur votre compte, vous pouvez souvent utiliser une méthode fiduciaire pour acheter instantanément la cryptomonnaie que vous préférez détenir ou négocier.

Conclusion

Le trading de cryptomonnaies peut être enrichissant s’il est effectué correctement. La recherche et l’apprentissage continu sont nécessaires pour une carrière de trading réussie.

De plus, avoir d’autres sources de revenus vous aidera à alléger le fardeau de compter entièrement sur le trading, car le début peut être difficile. Nous espérons que ce guide vous a été d’une grande aide.

Écrit par E. Ifeanyi | Traduit par Agnes Orieux