| Traduit par | Mis à jour : novembre 25, 2024Le Forex (ou marché des changes) est le plus grand et le plus actif marché financier du monde, avec un volume quotidien qui éclipse même les plus grandes bourses. Des millions de participants au marché se lancent chaque jour dans le trading de devises, confrontés à une variété étonnante de courtiers. Avec des milliers de courtiers Forex présents sur le web, faire un choix éclairé est, malheureusement, à la fois laborieux et chronophage. Ci-dessous, vous pouvez trouver les 8 meilleurs courtiers Forex que nous avons sélectionnés en fonction de plusieurs facteurs de classement, y compris : la régulation, les spreads, l’exécution des ordres, les paires de devises disponibles, les méthodes de dépôt et la rapidité des retraits.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Pepperstone75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
AvaTrade76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Global Prime74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent
eToro51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Plus50080 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Admirals73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentChez BestBrokers.com, nous nous engageons à faciliter ce processus et à vous assister dans votre prise de décision. Forts de nombreuses années d’expérience, nous avons testé et évalué des centaines de courtiers Forex pour vous épargner cette tâche difficile. Nous résumons nos conclusions dans des revues approfondies, et nous vous livrons une liste restreinte de courtiers Forex en qui vous pouvez avoir confiance.
Vous avez tout à fait raison de vous méfier car il existe de nombreuses sociétés de trading peu scrupuleuses. Mais n’ayez crainte, nous sommes là pour vous. Nous croyons fermement que la préparation est la clé du succès, et cela vaut pour tous les aspects de la vie, y compris le trading. C’est dans cet esprit que nous avons compilé un guide détaillé avec tous les facteurs clés à considérer lors de votre processus de sélection de courtier. Mais d’abord, donnons un aperçu de nos standards et de la méthodologie que nous utilisons pour évaluer les courtiers Forex.
Meilleurs Courtiers Forex
- 1. AvaTradeDépôt minimum100 $Spread minimum0,9 pipsNombre de paires négociables60RéglementationsCySEC (EEE), FRSA (Abou Dabi), FSA (Japon), FSCA (Afrique du Sud), ISA (Israël), ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), FSC (Îles Vierges britanniques), CBI (Irlande)Plateformes logiciellesMetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaOptions, ZuluTrade, DupliTrade, AvaSocialMéthodes bancairesVisa, Mastercard, Skrill, PayPal, Neteller, WebMoney, virement bancaire, MoneyGram, Perfect Money, POLi, KlarnaLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
AvaTrade est un courtier en devises primé qui opère dans 9 juridictions réglementées, dont des marchés financiers majeurs tels que le Royaume-Uni, l’Australie et le Japon. La société a ouvert la voie dans le domaine du trading en ligne depuis 2006, et depuis, ses opérations se sont développées de manière spectaculaire.
Aujourd’hui, AvaTrade abrite une communauté de plus de 300 000 clients enregistrés et exécute plus de 2 millions de transactions par mois, dont le volume global dépasse la somme impressionnante de 70 milliards de dollars. AvaTrade a beaucoup d’atouts, et notamment un support client multilingue 24H/24 et une large gamme d’instruments de trading, incluant plus de 60 paires de devises, des indices, des cryptos, des matières premières et des actions.
Ce courtier renommé facilite le trading sur les principales devises, les devises croisées et les devises exotiques avec des spreads très compétitifs qui commencent à 0,9 pips. Les CFD Forex sont également disponibles, les clients européens et australiens ayant accès à un effet de levier allant jusqu’à 1:30 pour les devises principales et 1:20 pour les autres paires.
Les marges requises pour les traders qui souhaitent utiliser l’effet de levier varient de 3,33 % à 5,00 %, en fonction des paires qu’ils négocient. AvaTrade convient aux traders de tous niveaux d’expérience, et leur donne le choix entre plusieurs plateformes telles que MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade, etc.
- Dépôt minimum0 €Spread minimum0,00 pipNombre de paires négociablesPlus de 90 pairesRéglementationsASIC (Australie), VFSC (Vanuatu)Plateformes logiciellesMetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader (MT4), Myfxbook Auto Trade, DupliTrade, Fusion+ Copy TradingMéthodes bancairesMastercard et Visa (débit et crédit), FasaPay, Jeton, Neteller, PayPal, Skrill, Perfect Money, Doku, OnlineNaira, Interac Online, Tether, Bitcoin, Litecoin, Ethereum, transfert de fonds de courtier à courtier, Wise, virements bancairesGleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) exerçant ses activités sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading de produits Fusion Markets implique un potentiel de profit ainsi qu'un risque de perte qui peut largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement l'ensemble de ces Termes de Service de Produits Financiers, la Déclaration de Divulgation de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponible sur notre site web), considérer votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
Lancé par un groupe d’experts financiers, Fusion Markets est principalement destiné aux besoins des traders Forex australiens. La société détient des licences de l’ASIC et de la VFSC de Vanuatu, et propose une expérience de trading fluide et à faible coût dans un environnement hautement réglementé. En parlant de coûts réduits, les spreads minimums sur le Forex chez Fusion Markets commencent à zéro, avec une moyenne de 0,02 pour certaines paires de devises majeures.
Le courtier primé vous permet de trader plus de 90 paires, avec l’avantage supplémentaire de l’exécution d’ordres NDD (sans dealing desk) qui vous donne un accès direct aux prix interbancaires. Deux types de comptes sont disponibles pour les traders Forex chez Fusion Markets, tous deux partageant les mêmes produits et instruments financiers.
Le compte Classic est une option viable pour les novices en Forex qui cherchent à simplifier les choses et à avoir leurs frais de trading automatiquement calculés. Le compte Zero offre des spreads plus serrés avec des commissions nominales et convient mieux aux traders plus expérimentés qui savent comment fonctionnent les commissions.
Les Australiens sont sans doute le groupe cible de Fusion Markets, mais les clients d’autres juridictions sont également les bienvenus, à quelques exceptions près comme les États-Unis et la Nouvelle-Zélande. Fusion Markets répond à sa clientèle hétéroclite avec un vaste éventail de méthodes de paiement, y compris les portefeuilles numériques, les cryptomonnaies, les cartes et les virements bancaires.
- 3. AdmiralsDépôt MinimumAucun minimum pour les virements bancairesSpread minimum0,00 pipNombre de paires négociables47RèglementationsFCA (Royaume-Uni), CySEC (EEE), JSC (Jordanie), ASIC (Australie), EFSA (Estonie), FSA (Seychelles)Plateformes logiciellesMetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, MetaTrader Édition SuprêmeMéthodes bancairesVisa, Mastercard, JCB, Skrill, Klarna, Virement Bancaire, Neteller, PayPal, POLi, AstroPay, iDEAL, Przelewy, Trustly, SafetyPay, China Union PayLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 75 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Admirals (précédemment Admiral Markets) est un courtier en ligne de renommée mondiale avec plus de vingt ans d’expérience dans le secteur. L’entreprise maintient les normes les plus élevées de sécurité et d’excellence sous le regard rigoureux des régulateurs de premier ordre comme la FCA, l’ASIC, et la CySEC.
Avec une présence dans plus de 130 juridictions à travers le monde, Admirals est un centre mondial pour le trading Forex, qui propose des contrats pour différence pour plus de 45 paires de devises. Les clients d’Admirals ont la possibilité de commencer à investir sur les marchés Forex avec un montant initial aussi bas que 100 $. Les traders Forex bénéficieront de spreads serrés, dont certains commencent à zéro pip en fonction du compte ouvert.
Les clients du courtier ont accès aux fluctuations de prix en direct pour les principales paires de devises à tout moment. Les traders Forex peuvent affiner leurs compétences et élargir leurs connaissances sur le marché des changes en participant à des webinaires et séminaires en direct. Des e-books, des articles et des tutoriels vidéo sur le Forex sont également facilement disponibles.
Admirals réduit le risque de glissement (slippage) en offrant une vitesse d’exécution ultra-rapide, les ordres étant exécutés en quelques millisecondes. Les traders Forex plus avancés ont accès à une vaste gamme d’outils pour l’analyse fondamentale et technique, ainsi qu’à des cartes thermiques de marché, des sentiments de marché et une section de nouvelles de trading. Les traders Forex ont le choix parmi des plateformes populaires et largement utilisées comme WebTrader, MT4, et MT5.
- 4. eToroDépôt minimumVa de 10 $ à 10 000 $ selon la région, le mode de paiement et le type de compteSpread minimum1 pour les principaux CFD Forex en moyenneNombre de paires négociables49RéglementationsCySEC (EEE), ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), DNB (les Pays-Bas), FINRA, SIPC, et FINCEN (États-Unis), SFSA (Seychelles)Plateformes logiciellesOpenBook (plateforme de trading social), WebTrader (plateforme propriétaire)Méthodes bancairesVisa, Maestro, Mastercard, Diners Club International, JCB, WebMoney, PayPal, Rapid Transfer, virement bancaire, Neteller, Skrill, Klarna, Trustly, FasaPay, UnionPay, Bpay, WebMoneyLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 68 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Né en janvier 2007, eToro s’est imposé comme un leader du secteur dans le domaine du trading social. La plateforme propriétaire du courtier vous donne un accès instantané à plus de 2 000 actifs, y compris les matières premières, les cryptomonnaies, les actions, les indices et les ETF. Le trading avec des devises fiduciaires est également possible avec eToro, les traders Forex ayant le choix parmi 49 paires majeures, mineures et exotiques.
Les novices en Forex peuvent acquérir plus de connaissances sur le fonctionnement du trading de devises en configurant des comptes de démonstration gratuits avec 100 000 $ en solde fictif. La plateforme de trading social OpenBook vous permet de suivre les performances des traders Forex expérimentés et de copier leurs positions dans votre profil.
En termes de coûts de trading, eToro a des spreads légèrement plus élevés que d’autres courtiers, à partir de 1 pip pour les devises majeures. Les spreads sont variables et changent en fonction des conditions du marché et de la volatilité.
Les investisseurs particuliers de l’UE ont la possibilité de négocier des paires de devises sur marge, avec des ratios de levier allant jusqu’à 1:30 pour les majeures. Le courtier éminent s’efforce de répondre aux besoins de tous les traders quel que soit leur capital et niveau d’expérience. Les dépôts minimums vont de 10 $ à 10 000 $ mais le montant exact varie en fonction de la région et du type de compte.
- 5. Plus500Dépôt minimum100 $Spread minimum0,8 pips en moyenneNombre de paires négociables67RéglementationsCySEC (EEE), ASIC (Australie), FMA (Nouvelle-Zélande), FSCA (Afrique du Sud), SFSA (Seychelles), MAS (Singapour), FCA (Royaume-Uni), ISA (Israël)Plateformes logiciellesWebTrader (plateforme propriétaire)Méthodes bancairesVisa, Mastercard, Neteller, Skrill, PayPal, virements bancairesLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez considérer si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Plus500 est un courtier en ligne très apprécié qui est en opération depuis 2008. Lancé par un groupe de six spécialistes fintech israéliens, Plus500 est coté publiquement à la Bourse de Londres dans le cadre de l’indice FTSE 250. L’entreprise offre une gamme complète de produits et permet aux clients de prendre des positions sur plus de deux mille instruments financiers.
Courtier entièrement réglementé, Plus500 a reçu l’autorisation de légalement servir des clients de nombreux marchés majeurs, y compris le Royaume-Uni, l’Australie, l’Europe continentale, Singapour et l’Afrique du Sud. Sa plateforme propriétaire, très intuitive et structurée, permet de négocier plus de 60 paires de devises majeures, mineures et exotiques.
Les traders Forex ont accès à une large gamme d’outils sophistiqués pour protéger leurs gains et limiter leurs pertes, y compris des ordres stop garantis. Les spreads chez Plus500 sont relativement compétitifs, en moyenne entre 0,8 et 1 pips. L’enregistrement de compte est facile et rapide, ne prenant que quelques minutes.
Les nouveaux clients particuliers peuvent commencer à explorer les marchés des changes avec un investissement initial de seulement 100 $. Ceux basés dans l’UE et en Australie peuvent également augmenter leurs positions grâce à un effet de levier de 1:30 pour les paires majeures et de 1:20 pour les autres paires.
- 6. FP MarketsDépôt minimum100 $Spread minimum1,0 pip sur les comptes Standard, 0,0 pip sur les comptes RawNombre de paires négociablesPlus de 70 pairesRéglementationsASIC (Australie), CySEC (Chypre)Plateformes logiciellesMT4, MT5, cTrader, TradingView, WebTraderMéthodes bancairesVisa, Mastercard, Skrill, Neteller, PayPal, virement bancaireLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,50 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
FP Markets est un courtier en ligne qui a été créé en 2005, ce qui en fait un acteur expérimenté sur la scène du Forex. Avec des régulateurs tels que l’ASIC et la CySEC, FP Markets a été autorisé à offrir ses services à un large éventail de traders, leur permettant d’explorer une variété de marchés CFD, y compris le Forex, les indices, les matières premières, les crypto, les ETF, etc.
Les deux principaux types de comptes que les traders peuvent ouvrir sont Standard et Raw, chacun offrant des prix compétitifs sur plus de 70 paires de devises. Si le compte Standard n’inclut pas de frais de commission, le compte Raw en revanche peut réduire de manière significative le prix global de la transaction en appliquant des spreads serrés qui peuvent commencer à partir de 0,0 pip.
Les traders de Forex pourront choisir parmi une large gamme de plateformes de trading, y compris la populaire MT4. Le trading en déplacement est également possible grâce à l’application FP Markets. Pour commencer à faire du trading, vous devrez approvisionner votre compte avec au moins 100 $. Heureusement, FP Markets prend en charge une variété de méthodes de paiement qui garantissent des dépôts instantanés et sans frais. De plus, vous pouvez rapidement retirer votre argent, la même gamme d’options bancaires étant disponible pour les retraits.
- 7. Global PrimeDépôt minimum0 $Spread minimum0,9 pips pour le compte Standard, 0,0 pip pour le compte RawNombre de paires négociables40RéglementationsASIC (Australie), VFSC (Vanuatu)Plateformes logiciellesMT4Méthodes bancairesVisa, Mastercard, Neteller, PayPal, Skrill, MiFinity, token, Perfect Money, PayID, Interac, Astropay, POLi, Crypto, virements bancaires, et plusGlobal Prime est un nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) et est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence Australian Financial Services No. 385620. Gleneagle Securities Pty Limited, faisant affaire sous le nom Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro de société 40256) et est réglementée par le VFSC. Le site web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
Fondé en 2010, Global Prime est un courtier Forex capable de répondre aux préférences de divers investisseurs, leur apportant des coûts compétitifs sur une large gamme d’actifs. Avec 40 paires de devises majeures, mineures et exotiques disponibles pour le trading sur la plateforme innovante MT4, les clients de Global Prime peuvent personnaliser leur expérience pour correspondre à leur style de trading.
Lors de la création de leurs comptes, les traders peuvent choisir entre les options de compte Standard et Raw. Alors que le premier ne facture aucune commission sur les trades Forex, il propose des spreads légèrement plus élevés qui commencent à partir de 0,9 pips sur les paires de devises majeures. Par ailleurs, ceux qui optent pour le compte Raw pourront réduire les coûts de trading en négociant des paires de devises avec des spreads plus bas qui peuvent commencer à seulement 0,0 pip.
Global Prime est réglementé par l’ASIC et la VFSC, autorisant l’opération du courtier dans plusieurs juridictions. Il n’y a pas de minimum spécifique que les traders sont tenus de déposer pour activer leurs comptes de trading Global Prime. De plus, le courtier accepte divers modes de paiement permettant aux traders de gérer leurs budgets de trading de manière rapide, sécurisée et économique. Vous pouvez pratiquer vos compétences en trading en ouvrant un compte démo ou vous pouvez opter directement pour un compte réel si vous avez confiance en votre trading.
- 8. PepperstoneDépôt minimumAucun dépôt minimumSpread minimum1,0 pip sur le compte Standard, 0,0 pip sur le compte RazorNombre de paires négociables100RéglementationsCySEC (Chypre), ASIC (Australie), DFSA (Dubaï), BaFin (Allemagne), FCA (Royaume-Uni)Plateformes logiciellesMT4, MT5, cTrader, TradingViewMéthodes bancairesVisa, Mastercard, Virement Bancaire, Apple Pay, PayPalLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l'effet de levier. 75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Pepperstone est un courtier Forex basé en Australie qui peut offrir une expérience de trading de premier ordre à ses clients, répondant aux préférences d’un large éventail de traders. Effectuant chaque transaction avec intégrité et le plus grand soin, Pepperstone s’efforce de garantir un trading sécurisé et équitable, suivant les directives imposées par les régulateurs de premier plan tels que CySEC, ASIC, DFSA, BaFin et FCA. La combinaison de la qualité de ses services financiers avec des prix compétitifs fait de Pepperstone l’un des choix de prédilection de nombreux traders Forex.
En plus de marchés tels que les cryptomonnaies, indices, ETF, matières premières et CFD sur actions, Pepperstone offre une large sélection d’instruments Forex, avec 100 paires de devises majeures, mineures et exotiques disponibles pour le trading. Pour ce qui est des plateformes supportées, Pepperstone s’est assuré que chaque type de trader pourra choisir le logiciel qui leur offre l’expérience de trading ultime, avec des options telles que MT4, MT5, cTrader et TradingView disponibles pour ceux qui souhaitent analyser les marchés et passer des ordres.
Le courtier n’impose pas de dépôt minimum obligatoire, ce qui permet à ses clients de commencer leur trading avec les fonds qu’ils se sentent à l’aise d’investir. Des solutions de paiement pratiques telles que les cartes de crédit/débit, les virements bancaires, PayPal et ApplePay sont disponibles pour les clients de Pepperstone, leur offrant des paiements rapides et sécurisés.
Comparaison complète des 8 meilleurs courtiers en trading Forex
| Courtier Forex | Dépôt minimum | Compte ECN | Faiseur de marché | Scalping autorisé | Devises prises en charge | Compte pro | Autres marchés | Écart | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0 $ | Oui | Non | Oui | AUD, CAD, EUR, GBP, USD, THB, JPY, SGD | Oui | Forex, matières premières, indices, crypto, actions américaines | 0,9 pips Classic ; 0,0 pip Zero | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 50 $ (100 AU$) | Oui | Non | Oui | USD, GBP, EUR, SGD, CHF, CAD, AUD, NZD, PLN, JPY, HKD | Oui | CFD sur Forex, CFD sur Actions, CFD sur métaux, CFD sur matières premières, CFD sur indices, CFD sur crypto, CFD sur ETF | 1,0 pips Standard ; 0,0 pip Raw | 4,8 ⭐ |
| 3. Pepperstone | 0 $ | Oui | Non | Oui | GBP, USD, EUR, CHF | Oui | Forex, Indices, Matières premières, Cryptomonnaies, CFD sur actions, ETFs | À partir de 0,0 pip (compte Razor), 1 pip (compte Standard) | 4,7 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 100 $ | Non | Oui | Oui | EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY | Oui | Forex, Principaux indices boursiers, Cryptomonnaies, Matières premières, Obligations, Actions individuelles, ETF | À partir de 0,9 pips (particulier), 0,6 pips (pro) | 4,4 ⭐ |
| 5. Global Prime | 0 $ | Oui | Non | Oui | USD, AUD, GBP, EUR, CAD, SGD, JPY | Oui | Forex, cryptomonnaies, indices, matières premières, obligations | 0,9 pips Standard, 0,0 pip Raw | 4,4 ⭐ |
| 6. eToro | 50 $ ou 100 $ selon le pays (10 $ pour le Royaume-Uni) | Comptes STP disponibles | Dépend de l'entité | Non | EUR, USD, GBP | Oui | Crypto, CFD sur Forex, Actions, Matières premières, Crypto, ETF, et Indices | 1 pip | 4,2 ⭐ |
| 7. Plus500 | 100 $ | Oui | Oui | Non | USD, EUR, GBP, CAD, AUD, NZD, BGN, JPY, CHF, BRL, PLN, SEK, RON, HUF, DKK, SGD, ZAR, et plus | Oui | Crypto, Indices, Matières premières, Actions, Options, ETFs | 0,8 pips | 4,1 ⭐ |
| 8. Admirals | 100 $ (1 $ pour le compte Invest MT5) | Oui | Non | Oui | USD, EUR, GBP, CHF, BGN, RON, PLN, HUF, HKR, CZK | Oui | CFD sur Forex, indices, actions, matières premières, obligations, ETF, cryptomonnaies | À partir de 0,0 pips (Comptes Invest et Zero), 0,5 pips (Comptes Trade) | 3,9 ⭐ |
Nos normes et méthodologie de notation
Chez BestBrokers.com, notre objectif principal est de vous aider à trouver des courtiers en ligne qui vous permettent de trader en toute confiance. Toutes les revues que vous voyez sur ce site ont été compilées en fonction de nos normes inébranlables et d’une méthodologie rigoureuse que nous continuons de perfectionner à ce jour. Nous veillons à ce que tous les sites que nous recommandons puissent offrir l’expérience de trading de haute qualité à laquelle nous nous attendons.
La transparence est la clé de nos revues
BestBrokers.com est fier d’être totalement transparent quant à son processus d’évaluation des courtiers. Nous avons vu au fil des années de nombreux courtiers Forex fiables et d’autres médiocres pour être en mesure de repérer ceux qui valent la peine d’être considérés par nos lecteurs.
Nous révisons et améliorons constamment notre méthodologie
De plus, nous continuons de réviser et d’affiner notre méthodologie pour nous assurer qu’elle prend en compte les dernières tendances dans le monde des courtiers Forex en ligne. Une autre chose que nous prenons en compte est le retour d’expérience des traders réels. Cela nous donne la confiance que nous fournissons des recommandations de courtiers qui représentent au mieux les besoins de nos lecteurs.
Les domaines que nous couvrons dans le processus d’évaluation des courtiers Forex
Évaluer les courtiers en ligne n’est pas un processus à sens unique. Pour recevoir une note élevée de notre équipe, un courtier Forex en ligne ne peut pas simplement fournir une plateforme de trading décente. Nos experts considèrent également une variété d’autres facteurs, y compris la diversité des instruments financiers, les coûts de trading, les types de comptes, la sécurité des fonds, la disponibilité de bons matériaux éducatifs, et plus encore.
Système d’analyse multi-domaines des courtiers
L’équipe de BestBrokers.com a conçu un système d’évaluation qui couvre plusieurs domaines d’analyse. Nous créons des comptes en direct avec chaque courtier, ce qui nous permet de tester en profondeur la convivialité de la plateforme et la qualité générale du service. Tous les courtiers que nous évaluons reçoivent une note pour leurs performances dans chaque domaine.
Ensuite, nous réévaluons les scores individuels afin de pouvoir attribuer une note finale qui reflète la performance globale des courtiers. Nous revisitons fréquemment les courtiers pour nous assurer qu’ils maintiennent un niveau de qualité constant. Si ce n’est pas le cas, notre équipe met à jour leurs scores en conséquence. Voici les principaux domaines auxquels nos experts accordent de l’attention :
- La conformité réglementaire et les licences sont les premières choses que nous vérifions afin de pouvoir attribuer des scores basés sur la solidité des régulations. Les courtiers Forex réputés opèrent sous la supervision de régulateurs financiers respectés comme la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni (FCA), l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC), la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), et la Commodities Futures Trade Commission des États-Unis (CFTC). Les courtiers agréés par ces autorités strictes reçoivent plus de points de notre part.
- La réputation globale dans la communauté du trading Forex est tout aussi importante pour nous. Nous examinons de près l’historique de chaque courtier et leur longévité, en collectant des informations sur la propriété, les sources de capital opérationnel, et les éventuels problèmes signalés par d’autres traders. Vos retours sont importants pour nous car ils nous aident à dresser un tableau complet de la fiabilité des courtiers Forex.
- Les plateformes de trading et leur convivialité sont un autre aspect crucial auquel nous accordons une attention particulière. Analyser cette zone nous aide à évaluer correctement la facilité d’utilisation et de navigation de chaque site de trading. Un bon courtier tend à offrir une gamme de fonctionnalités personnalisables telles que des signaux de trading et des outils de graphique, ainsi qu’une exécution rapide des ordres. Il se targue également d’une compatibilité croisée entre tous les appareils via un logiciel intuitif qui permet une navigation fluide.
- La diversité du portefeuille est également un domaine d’intérêt pour nous. Nous examinons d’abord la variété des paires de devises proposées, des paires majeures très liquides comme les paires GBP/USD et EUR/USD, aux paires mineures et exotiques – un bon courtier doit répondre aux besoins des débutants en Forex comme des investisseurs chevronnés. Plus l’inventaire des instruments financiers proposés est grand, plus un courtier obtient une bonne note de notre part. Nous attribuons des points supplémentaires pour la disponibilité d’autres catégories et sous-catégories d’instruments telles que les actions, les indices, les matières premières, et les obligations.
- La sécurité est un autre point d’intérêt que nous prenons en compte. Seuls les courtiers Forex qui s’engagent à protéger les fonds de leurs clients et leurs données personnelles obtiennent une bonne note de notre part. Nous recherchons des cryptages infaillibles, des protocoles de sécurité et des politiques de confidentialité strictes. Ensuite, nous examinons également les politiques d’assurance des courtiers et les recours dont disposent les traders en cas de faillite du courtier.
- Les coûts de trading subissent également une évaluation détaillée par notre équipe. Nous examinons attentivement les spreads et autres frais associés au trading de devises chez chaque courtier. Ensuite, nous les comparons à ceux de la concurrence pour dresser un tableau complet des coûts associés. Certains courtiers annoncent un trading sans commission, mais en réalité, ils compensent cela par des spreads plus larges. Les courtiers avec des spreads non compétitifs sont moins bien classés.
- Les services supplémentaires proposés méritent également d’être pris en compte. La présence de fonctionnalités telles que le trading par copie, le trading automatique et le trading par graphique fera inévitablement gagner quelques points aux courtiers.
- Les outils et matériaux didactiques sont toujours un grand plus à nos yeux. Ils aident les clients à prendre des décisions mieux informées et à faire progresser leur carrière dans le trading Forex. Les notes élevées dans ce domaine incluent des tutoriels de plateforme, des e-books, des glossaires de terminologie Forex, des podcasts, des webinaires gratuits et des vidéos éducatives.
- La facilité des paiements est un autre facteur essentiel que nous prenons en compte. Tout d’abord, nous examinons de près la gamme des méthodes de dépôt et de retrait disponibles. Certaines des options les plus courantes sont les cartes de crédit, les virements bancaires, les chèques, et les portefeuilles électroniques comme PayPal. Ensuite, nous considérons le montant du dépôt initial pour voir s’il est suffisamment bas pour convenir à ceux d’entre vous qui commencent avec un capital limité.Puis, nous examinons si le courtier impose des frais supplémentaires sur les paiements des clients. Les meilleurs sites de trading renoncent volontiers aux frais supplémentaires, couvrant les dépenses associées aux paiements pour les traders. Enfin, nous vérifions également les délais de traitement des retraits – plus ils sont courts, plus la note que nous attribuons à ce domaine est élevée.
- Le support client doit être disponible en permanence puisque le trading Forex se déroule 24H/24, 5J/7. Un trader Forex qui a besoin d’une assistance supplémentaire doit pouvoir recevoir de l’aide à tout moment. Un autre élément que nous considérons est la gamme des canaux de communication de support disponibles. Les courtiers les mieux notés que nous avons sélectionnés offrent un support dédié via chat en direct, lignes téléphoniques gratuites et e-mail (ou formulaires de contact). Les longs temps d’attente et la prise en charge inadéquate des clients ne nous conviennent pas.
Nous mettons constamment à jour nos évaluations – voici pourquoi
Nos évaluations sont basées sur les informations que nous avons collectées lors de la recherche, des tests et de l’évaluation des performances des courtiers examinés. Les courtiers en ligne introduisent souvent diverses améliorations de la plateforme et du service, modifient leurs conditions ou ajustent leurs prix.
Nous nous efforçons de refléter ces changements afin de toujours fournir des informations et des évaluations précises et à jour à nos lecteurs. Notre équipe surveille de près les courtiers pour rester au courant de tout changement potentiel et mettre à jour le classement si nécessaire.
Les types de comptes des courtiers Forex
Les courtiers Forex dignes de ce nom offrent une sélection de différents types de comptes pour satisfaire toutes les catégories de traders. Les options les plus répandues incluent les comptes de démonstration, mini, micro, standard et islamiques. Chaque type a un but différent et présente ses avantages. Votre choix de compte doit être principalement basé sur vos objectifs de trading individuels, votre niveau d’expérience et le montant de capital que vous êtes prêt à engager.
Le compte de démonstration = trading sans risque
Le compte micro = 1 000 unités monétaires par lot
Le compte mini = 10 000 unités de devise par lot
Le compte standard = 100 000 unités de devise par lot
Le compte islamique = trading sans swap
Modèles de business des courtiers Forex
En naviguant sur Internet à la recherche d’un courtier adapté, vous allez probablement rencontrer des termes tels que « dealing desk », « market maker », « straight through processing » (ou STP) et « electronic communication network » (ou ECN). Ces termes peuvent sembler provenir d’une langue étrange, mais en réalité, ils correspondent aux différents types de modèles de business utilisés par les courtiers Forex. Vous trouverez ci-dessous des explications succinctes de chaque modèle en un coup d’œil.
Courtiers avec « dealing desk » (DD) – Également connus sous le nom de « market makers » ou « teneurs de marché », les courtiers avec dealing desk exécutent des ordres pour une variété d’instruments financiers, y compris les paires de devises, les matières premières dures et molles, les options et les actions. La caractéristique la plus distinctive des teneurs de marché est qu’ils prennent la position opposée aux positions de trading de leurs clients et utilisent des spreads fixes.
Ces courtiers génèrent des profits par la différence entre les prix d’achat et de vente, c’est-à-dire qu’ils achètent à un prix inférieur et vendent ensuite à un prix plus élevé. Les requotes sont courantes lorsque vous utilisez leurs services. Ils agissent effectivement en tant que contrepartie de leurs clients.
Courtiers sans « dealing desk » (NDD) – Les courtiers sans dealing desk donnent à leurs clients un accès direct aux marchés interbancaires. Les ordres des clients ne passent pas par un dealing desk, mais sont envoyés directement aux banques et autres fournisseurs de liquidité. Les courtiers NDD agissent comme médiateurs entre les traders et les participants au marché interbancaire. Ils associent les côtés opposés des transactions initiées par deux clients différents, servant de pont entre les deux.
L’accès direct au marché empêche les requotes et les prix de trading se mettent à jour en temps réel. L’autre avantage de l’utilisation des services de ces courtiers est qu’ils offrent des spreads plus bas qui sont flexibles plutôt que fixes. Cela ouvre la possibilité d’une augmentation de la valeur des spreads lorsque des annonces économiques importantes provoquent une augmentation de la volatilité. Il existe deux sous-types de courtiers sans dealing desk (STP et ECN). Nous les expliquons plus en détail ci-dessous.
Courtiers ECN – L’abréviation ECN signifie « electronic communication network » (réseau de communication électronique). Ces courtiers vous donnent un accès direct aux participants du marché interbancaire comme les fonds spéculatifs, d’autres traders de détail, les banques et d’autres courtiers. Le processus de trading se déroule via des réseaux de communication électroniques, qui permettent des niveaux plus élevés de transparence des prix et une liquidité plus profonde. Tous les participants au marché ont accès à l’information des flux de prix ainsi qu’à l’historique des prix précédents.
Cela offre plusieurs avantages. D’une part, cela permet aux traders d’analyser facilement les tendances spécifiques du marché. D’autre part, cela empêche de manipuler des prix puisque tout le monde a un accès direct aux informations sur les prix passés et présents. Cependant, cela se fait au détriment de commissions basées sur chaque transaction, ce qui peut avoir un impact négatif sur votre résultat net.
Courtiers STP – Les courtiers à traitement direct (STP) transfèrent également les transactions de leurs clients à leurs fournisseurs de liquidité et sont assez similaires à leurs homologues ECN. La différence la plus prononcée entre les deux concerne le routage. Les courtiers ECN agissent comme des hubs de liquidité composés de nombreux fournisseurs de liquidité connectés, qui s’efforcent de trouver des contreparties pour les transactions qu’ils ne peuvent pas eux-mêmes traiter.
Les courtiers STP acheminent directement les ordres de leurs clients à leurs fournisseurs de liquidité qui prennent la position opposée des transactions, agissant comme des courtiers des courtiers en quelque sorte. Les courtiers STP ne facturent pas de commissions fixes sur les transactions qu’ils facilitent. À la place, ils profitent en ajoutant une marge aux spreads cotés par les fournisseurs de liquidité de leur pool.
Types d’ordres courants sur le Forex
Lorsque vous négociez des paires de devises avec les courtiers recommandés par BestBrokers.com, vous rencontrerez plusieurs types d’ordres. Il est important de comprendre ce qu’ils sont et comment ils fonctionnent afin d’en tirer pleinement profit. Les ordres servent d’instructions que vous envoyez à votre courtier, et leur précisent comment vous souhaitez acheter ou vendre un actif donné, dans ce cas des paires de devises. Gardez à l’esprit que les types d’ordres disponibles que vous pouvez utiliser sont spécifiques à chaque courtier et peuvent varier d’un site de trading à un autre. Ci-dessous, nous expliquons les plus courants.
Ordres au marché
Avec les ordres au marché, vous donnez l’instruction à votre courtier Forex d’entrer ou de sortir d’une position de trading donnée au meilleur prix actuellement disponible. Par exemple, supposons que le prix d’achat de la paire GBP/USD soit actuellement de 1,3150, tandis que le prix de vente soit de 1,3152. Supposons que vous décidiez d’acheter GBP/USD via un ordre au marché, vous le ferez au prix de 1,3152.
Le courtier exécutera immédiatement l’ordre. L’inconvénient des ordres au marché est qu’ils peuvent entraîner un glissement (slippage) excessif pendant les périodes turbulentes lorsque les marchés bougent rapidement. C’est-à-dire que lorsque les conditions sont volatiles, il peut y avoir des écarts entre le prix que vous avez choisi et le prix au moment de l’exécution de l’ordre.
Ordres à cours limité
Avec les ordres à cours limité, le trader Forex envoie l’instruction à son courtier d’acheter ou de vendre une paire à un certain prix ou plus. Le courtier exécute l’ordre chaque fois que le marché atteint le prix d’entrée souhaité par le trader ou mieux. Pour simplifier, ces ordres fonctionnent à votre avantage car les courtiers les exécutent uniquement lorsque les prix deviennent plus avantageux pour vous. Vous pouvez les utiliser pour des positions longues et courtes.
Ordres stop
Il s’agit d’un autre type d’ordre conditionnel qui comporte deux sous-types : le stop d’achat et le stop de vente. Vous donnez instruction à votre courtier d’acheter une paire de devises au-dessus du marché ou de la vendre en dessous du marché à votre prix spécifié.
Les ordres stop d’achat sont des instructions d’achat à un prix supérieur au prix actuel du marché. Par exemple, vous avez des raisons de croire que la paire GBP/USD dépassera la barre de 1,3100 et vous envoyez un ordre stop d’achat à 1,3102.
Lorsque le marché passe à 1,3102, l’ordre stop d’achat se transforme en ordre au marché et le courtier le remplira au meilleur prix suivant. Inversement, si vous êtes convaincu que le GBP/USD continuera de se déprécier et tombera en dessous de 1,3100, vous pouvez placer un ordre stop de vente à 1,3099.
Ordres stop loss
Comme vous pouvez probablement le comprendre par son nom, les traders Forex utilisent ce type d’ordre s’ils cherchent à minimiser leurs pertes lorsque les marchés des changes évoluent défavorablement. Si vous définissez un stop loss à 15 % en dessous du prix auquel vous avez acheté une devise, vous limiterez vos pertes à 15 %. Voici un exemple plus concret où nous supposons que vous avez ouvert une position longue pour GBP/USD au prix de 1,3120. En définissant le stop loss à 1,3100, les pertes maximales que vous pourriez potentiellement subir ne dépasseront pas 20 pips.
Ordre valable jusqu’à annulation (GTC)
Il s’agit d’un type d’ordre plus exotique et vous devez être plus prudent avec lui. Il n’y a pas de délai spécifique ici puisque l’ordre reste actif jusqu’à ce que le trader décide de l’annuler. Cependant, le nom est quelque peu trompeur puisque les ordres GTC ne restent généralement pas actifs pour une période indéfinie.
Les courtiers eux-mêmes les définissent souvent pour expirer dans les trente à quatre-vingt-dix jours suivant leur envoi par les traders. Cette pratique aide à prévenir l’exécution soudaine des ordres négligés. Supposons que le GBP/USD soit actuellement coté à 1,3200 et que vous définissiez un ordre d’achat valable jusqu’à annulation à 1,3150. Si le prix atteint 1,3150 avant que vous ne décidiez d’annuler l’ordre ou qu’il n’expire, le courtier l’éxécutera.
Plateformes logicielles des courtiers Forex
Le logiciel de trading sert de passerelle aux investisseurs vers les marchés des changes et figure parmi les éléments primaires à considérer lors du choix de l’endroit où faire du trading. Les courtiers qui disposent d’une gamme suffisamment diversifiée de plateformes de trading obtiennent généralement les meilleures notes de notre part.
Certaines plateformes de trading utilisent des logiciels propriétaires développés en interne, mais la plupart tendent à se fier à des plateformes créées par des tiers comme MetaQuotes. Quoi qu’il en soit, la compatibilité croisée est une fonctionnalité souhaitable, surtout si vous insistez pour garder un œil attentif sur les marchés pendant vos déplacements.
Les fonctionnalités de la plateforme sont un autre point d’intérêt majeur. Une bonne plateforme fournit aux utilisateurs des outils suffisants pour l’analyse technique et fondamentale et offre des vitesses d’exécution de commandes extrêmement rapides, permettant aux traders d’entrer et de sortir de leurs positions avec une grande facilité. En revanche, une interface encombrée et non intuitive peut entraîner des erreurs coûteuses d’entrée et de sortie.
Des plateformes comme eToro, par exemple, prennent en charge le copy trading, ce qui permet aux utilisateurs inexpérimentés de suivre les performances d’investisseurs chevronnés et de copier leurs positions. Les meilleurs courtiers offrent un choix entre des plateformes de trading basées sur navigateur, autonomes et mobiles.
Les fonctionnalités varient d’une plateforme propriétaire à l’autre, nous vous recommandons donc de les tester individuellement en configurant des comptes de démonstration. Cela vous donnera une bonne idée des fonctionnalités et des performances de chaque plateforme. Jetons un coup d’œil rapide aux plateformes de trading Forex tierces les plus largement implémentées.
MetaTrader 4 (MT4) est de loin le logiciel de trading le plus utilisé. Les estimations suggèrent que plus de 80% des courtiers Forex l’utilisent, y compris beaucoup de ceux recommandés par BestBrokers.com. Créé par MetaQuotes Software en 2005, MT4 est compatible avec plusieurs systèmes d’exploitation tels que Microsoft Windows, iOS et Android. Parmi les fonctionnalités de MT4 se trouvent des dizaines d’indicateurs techniques et d’objets graphiques, plus de mille symboles et un testeur de stratégie monothread.
MetaTrader 5 (MT5) est le successeur de MT4, lancé en 2010. Malgré les fonctionnalités supplémentaires dont il dispose, son adoption n’a été très suivie – la plupart des courtiers et des traders continuent de préférer son prédécesseur. Contrairement à MT4, qui est principalement destiné au trading de devises, MT5 fonctionne également avec d’autres instruments comme les options, les obligations, les actions et les contrats à terme. De plus, il dispose d’une fonctionnalité de profondeur de marché et d’un calendrier économique.
cTrader est issu de l’entreprise chypriote Spotware Systems et se classe troisième en popularité parmi les traders Forex. La caractéristique la plus distinctive de la plateforme est qu’elle prend en charge le trading automatisé, mais ce n’est pas le seul avantage ici. La plateforme cTrader offre une protection avancée des ordres, un calendrier économique, une profondeur de marché de niveau II, six types de graphiques et plus de cinquante indicateurs techniques préinstallés.
NinjaTrader est une plateforme de cartographie sophistiquée lancée en 2004. Développée aux États-Unis, la plateforme est principalement utilisée par les traders basés en Amérique du Nord. NinjaTrader prend en charge de nombreuses fonctionnalités personnalisables, y compris divers outils de dessin et des centaines d’indicateurs. En revanche, peu de courtiers travaillent avec NinjaTrader, qui n’est compatible qu’avec le système d’exploitation Microsoft Windows.
Commissions, frais et autres coûts associés
Les courtiers Forex ne sont pas des organisations caritatives donc, ne vous attendez pas à ce qu’ils exécutent vos ordres gratuitement. Vous devez être conscient des divers coûts associés au trading de paires de devises pour avoir une chance de devenir un trader Forex prospère. Nous vous donnons un aperçu des coûts les plus courants que vous allez rencontrer lors du trading sur le marché des changes.
Le spread
Pour rester compétitifs, la plupart des courtiers Forex ont abandonné la pratique de facturer des commissions et profitent des spreads intégrés à la place. Le terme spread désigne la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur. Il s’agit en quelque sorte de la commission que les bookmakers prélèvent pour accepter les paris des parieurs. Par exemple, si les cours acheteur et vendeur de la paire GBP/USD sont de 1,3115/1,3118, le spread sera de trois pips.
Les courtiers avec dealing desk utilisent généralement des spreads fixes qui ne fluctuent pas, de sorte que les traders connaissent le coût de leurs positions à l’avance. Les spreads flexibles ou flottants sont courants chez les courtiers sans dealing desk et varient en fonction de la volatilité du marché.
Les commissions
Les courtiers ECN offrent généralement des spreads plus serrés par rapport aux tenuers de marché (market makers), mais cela a un coût – leurs clients doivent payer des commissions fixes par transaction en plus du spread (s’il y en a). Les commissions aller-retour sont une autre chose à surveiller. Le courtier facture une commission fixe basée sur le montant que vous négociez. Par exemple, vous décidez de négocier la paire EUR/USD avec un compte standard, mais il y a une commission de 2,50 $ par lot (100 000 unités monétaires). Le courtier vous facturera 2,50 $ par transaction, c’est-à-dire à l’entrée et à la sortie, de sorte que vous payez 5 $ au total (aller-retour) pour une position d’un seul lot.
Coûts de financement overnight
Également appelés taux de swap ou de rollover, les frais de financement sont appliqués aux positions qui restent ouvertes toute la nuit. Les sociétés de courtage les applique automatiquement aux comptes des traders chaque jour où ils ont une position ouverte, y compris le week-end. Les frais de financement dépendent généralement des différences de taux d’intérêt des deux devises de la paire, ainsi que des prix au comptant. Parfois, les conditions du marché peuvent également les influencer.
Frais de retrait
Certains courtiers peuvent imposer des frais nominaux lorsque vous demandez un retrait du solde disponible de votre compte. D’autres vous offrent un ou plusieurs retraits gratuits par mois, mais vous subirez des frais supplémentaires si vous dépassez le maximum mensuel autorisé. Si vous ne savez pas si des frais de retrait sont en place chez le courtier que vous avez choisi, vous pouvez toujours vous renseigner auprès de l’équipe de support. Pour obtenir une note plus élevée, les sites classés parmi les meilleurs sur la liste de BestBrokers traitent les retraits sans frais supplémentaires.
Frais d’inactivité
Si votre compte reste inactif pendant une période donnée, généralement douze mois consécutifs, de nombreux courtiers commenceront à déduire des frais mensuels d’inactivité de votre solde disponible pour des raisons de maintenance. Les taux exacts varient d’un courtier Forex à l’autre et sont généralement indiqués dans les termes et conditions.
Réglementations des courtiers Forex
L’une des premières choses à vérifier lors du choix d’une plateforme de trading Forex est de savoir par qui elle est régulée. Trader avec une entreprise correctement régulée vous assure que vos fonds sont protégés contre l’insolvabilité du courtier. Les courtiers régulés respectent les normes rigoureuses des autorités financières, notamment en stockant les fonds des clients dans des comptes séparés.
De plus, ils doivent répondre à certaines exigences minimales de capital pour opérer sur les marchés régulés. Les courtiers Forex les mieux classés sur BestBrokers.com portent généralement l’approbation d’un ou de plusieurs des régulateurs financiers suivants.
- La Financial Conduct Authority (FCA) régule les courtiers Forex au sein du Royaume-Uni. Considérée comme l’une des autorités financières les plus influentes de l’industrie, cette organisation travaille conjointement avec la Prudential Regulation Authority et la Banque d’Angleterre.Le Royaume-Uni a quitté l’UE et l’EEE fin janvier 2020, mais son cadre réglementaire s’inspire encore largement des régulations stipulées dans la Directive sur les marchés d’instruments financiers (MiFID). Les mesures de protection des consommateurs dans le pays se recoupent en grande partie avec celles mises en œuvre dans les États membres de l’UE, et comprennent notamment des plafonds d’effet de levier plus bas pour les particuliers, la ségrégation des fonds des clients et la protection contre les soldes négatifs. Les principaux objectifs de la FCA sont de préserver l’intégrité des marchés financiers britanniques, de protéger les investisseurs institutionnels et particuliers, et d’empêcher les pratiques financières abusives.
- L’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) est l’une des agences de régulation les plus réputées au monde. Elle régule le secteur financier australien conformément aux dispositions de la loi sur les sociétés de 2001. Selon les régulations de l’ASIC, les courtiers doivent disposer d’un capital minimum de 1 million $ ou plus. L’agence exige que ses licenciés stockent les fonds des clients dans des comptes séparés auprès de banques appartenant à la catégorie de tier 1.
- La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) remonte à 1974 et a pour mission de superviser les marchés dérivés aux États-Unis. Elle publie son rapport « Commitment of Traders » chaque semaine pour aider le public à mieux comprendre la dynamique des marchés.Les courtiers régulés par la CFTC doivent détenir un capital d’exploitation de 20 millions $ ou plus, l’un des seuils les plus élevés au monde. Les courtiers doivent soumettre régulièrement des rapports d’audit et conserver l’argent de leurs clients dans des comptes séparés auprès d’établissements financiers de premier plan. Les contrats sur différence (CFD) sont illégaux aux États-Unis, mais les traders particuliers locaux ont accès à d’autres produits à effet de levier, avec des ratios de levier maximum limités à 1:50.
- La Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) est responsable de la supervision des courtiers et autres entreprises financières en Allemagne. Elle a été créée en 2002 après le passage de la loi sur les services financiers et l’intégration.Comme l’Allemagne fait également partie de l’EEE, les courtiers titulaires de licences de la FCA et d’autres régulateurs financiers européens peuvent desservir les clients allemands sans nécessairement établir des bureaux enregistrés dans le pays. Les exigences minimales de capital imposées par BaFin vont de 750 000 € à 5 millions €, en fonction du montant du capital de trading que les courtiers détiennent pour le compte des clients.
- La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) a été créée en 2001. Elle a réformé ses protocoles de régulation après que Chypre soit devenue membre de l’UE en 2004 pour les aligner avec le cadre de la MiFID. Cela permet aux courtiers agréés par la CySEC de fournir leurs services dans toute l’EEE. Les courtiers régulés à Chypre doivent maintenir un capital d’exploitation de 750 000 € ou plus. Les licenciés font partie d’un fonds de compensation des investisseurs et doivent rembourser chaque client à hauteur de 20 000 € en cas de faillite.
Sécurité des fonds et garanties financières
BestBrokers.com priorise la sécurité des fonds de ses lecteurs, c’est pourquoi nous recommandons uniquement des courtiers Forex entièrement licenciés et correctement régulés. Les courtiers que nous avons sélectionnés pour vous vont au-delà des normes pour protéger les clients et leurs fonds en mettant en œuvre les mesures suivantes :
- La protection contre le solde négatif est disponible chez tous les courtiers Forex régulés en Europe, en Australie et au Royaume-Uni, qui permettent à leurs clients de trader des contrats sur différence (CFDs) avec effet de levier. Elle vous protège de perdre plus que votre solde disponible si le marché va à l’encontre de vos prévisions. Cependant, cette forme de protection n’est disponible que pour les investisseurs particuliers, les traders professionnels ne peuvent pas en bénéficier.
- La ségrégation des fonds est obligatoire pour tous les courtiers Forex correctement régulés. En substance, cela signifie qu’ils conservent les fonds de leurs clients dans des comptes séparés de ceux où ils gardent leur capital opérationnel. Les clients peuvent être sûrs de récupérer leur argent si le courtier fait faillite. Les régulateurs financiers exigent généralement que les courtiers stockent les fonds de leurs clients dans des banques de premier ordre. Les courtiers doivent également répondre à certaines exigences minimales de capital opérationnel pour recevoir leurs licences.
- Les régimes de compensation des investisseurs servent à protéger les clients particuliers et à leur octroyer une compensation si les courtiers ne parviennent pas à rendre leur argent ou leurs actifs pour une raison ou une autre. Cela se produit le plus souvent lorsqu’ils rencontrent des problèmes financiers ou sont insolvables.De nombreux organismes de régulation refusent de délivrer des licences aux courtiers qui ne participent pas à un tel régime. L’approche exacte varie selon les différentes juridictions réglementaires. Les courtiers licenciés par la CySEC, par exemple, peuvent indemniser leurs traders jusqu’à 20 000 € chacun en cas de faillite.
