| Traduit par | Mis à jour : décembre 2, 2024Vous êtes à la recherche de courtiers fiables pour utiliser un effet de levier élevé en toute confiance ? Votre recherche s’arrête ici, car nous allons vous présenter un classement objectif des meilleurs courtiers qui offrent des taux de levier de 1:100. La sélection ci-dessous est basée sur une analyse minutieuse et approfondie de toutes les fonctionnalités disponibles auprès de ces courtiers. De plus, nous nous sommes assurés que notre sélection fournisse aux traders qui utilisent un effet de levier élevé des filets de sécurité inestimables comme la protection contre le solde négatif pour éviter qu’ils ne s’endettent.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
BlackBull Markets
Global Prime74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent
Admirals73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
FXCM70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Vantage FX
XM Group72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentTop 8 des courtiers qui offrent un effet de levier de 1:100
- 1. XM Group
XM a été lancé en 2009 et s’est rapidement imposé comme la plateforme incontournable pour les traders à la recherche de conditions de trading équitables et à faibles coûts. Le courtier propose une large sélection de plus de 1 000 instruments financiers, y compris des actions, des devises, des matières premières et des indices boursiers. XM offre aux clients la possibilité d’échanger avec un effet de levier variable en fonction de leurs comptes.
Les clients de certains pays peuvent bénéficier d’un effet de levier allant de 1:1 à 1:1000. Les exigences de marge chez XM ne fluctuent pas du jour au lendemain ou pendant les week-ends, ce qui est un autre avantage de ce courtier. Les traders sur marge bénéficient en plus de la protection contre les soldes négatifs et de divers outils leur permettant de surveiller leur exposition au risque en temps réel.
Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Lancé en 2014, BlackBull Markets est un courtier en ligne réputé qui fournit une expérience de trading Forex de premier ordre à des clients dans plus de 180 pays. Il propose une sélection complète d’actifs comprenant plus de 26 000 instruments de trading. Ce courtier de renom offre un traitement des ordres supérieur avec des vitesses d’exécution de moins de 100 millisecondes.
En fonction de leur lieu de résidence, les traders peuvent utiliser un effet de levier maximum de 1:500 pour les paires de devises, l’argent et l’or. L’effet de levier pour les transactions de pétrole brut et les indices boursiers est limité à 1:100. Un autre avantage de ce courtier basé à Auckland est la possibilité d’ajuster vos taux de levier manuellement, ce qui vous permet de mieux gérer les risques et de minimiser les pertes.
- 3. Admirals
Admirals (anciennement Admiral Markets) est un courtier en ligne de confiance agréé dans plusieurs juridictions, y compris les Seychelles, l’Australie, Chypre, et le Royaume-Uni. Il offre un large choix de plus de 2 500 instruments de trading et des conditions de trading généreuses. Les spreads commencent à partir de zéro pip pour certains types de comptes. Ce courtier convient aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés, car il propose de nombreux outils éducatifs et de recherche, y compris des podcasts hebdomadaires sur l’univers trading et un calendrier forex.
Les clients enregistrés via le domaine agréé des Seychelles peuvent accéder à un effet de levier maximum de 1:1000. Le courtier limite l’effet de levier pour les transactions sur l’argent et le BTC/USD à 1:100. L’effet de levier pour les autres actifs du marché Forex varie de 1:2 à 1:1000, en fonction de la paire de devises et de la valeur de la position.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 4. Vantage FX
Vantage est un courtier primé avec plus de dix ans d’expérience qui fournit des services de trading accessibles et à faible coût. Il s’occupe de clients dans plus de 170 pays, et leur donne accès à un large choix de marchés dont le Forex, les actions, les obligations, les matières premières, les indices et les FCP. Le courtier est réglementé dans plusieurs juridictions, y compris en Afrique du Sud, au Vanuatu, en Australie et aux îles Caïmans.
L’effet de levier par défaut pour les paires de devises commence à 1:100, mais les traders particuliers peuvent demander une augmentation à 1:500 si leurs stratégies nécessitent des ratios plus élevés. Les clients peuvent demander un effet de levier plus élevé depuis le portail client. Vantage fournit une calculatrice Forex facile à utiliser, ce qui permet aux traders de calculer aisément leurs rendements potentiels, les pertes et marges requises.
Lancé par un groupe de traders expérimentés d’Australie, Fusion Markets fournit des services de trading à faible coût aux clients du monde entier depuis 2017. Le courtier opère avec des licences accordées par les autorités de régulation de Vanuatu et d’Australie. Fusion Markets propose une gamme de produits plus restreinte que ses plus proches concurrents, mais il compense par une procédure d’inscription simplifiée, un service client de premier ordre et des coûts de trading réduits.
Les traders qui accèdent au site via le domaine enregistré à Vanuatu peuvent maximiser leur potentiel grâce à un effet de levier maximal de 1:500 pour les paires de devises et les métaux, 1:100 pour les indices, et 1:10 pour les cryptomonnaies. La configuration du compte des clients impacte également les plafonds d’effet de levier qui leur sont imposés. Nous vous recommandons d’utiliser l’effet de levier avec prudence, car les clients enregistrés via le domaine de Vanuatu ne bénéficient pas de la protection contre les soldes négatifs.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.- 6. Global Prime
Global Prime a été lancé en 2010 et a rapidement séduit les traders grâce à ses spreads serrés, l’absence de frais de dépôt et de dépôt minimum sur le compte. La société répond à des normes réglementaires élevées, car elle détient des licences de l’ASIC en Australie et de la VFSC au Vanuatu. Global Prime offre une gamme variée d’instruments sur les marchés mondiaux et se vante d’une vitesse d’exécution incroyable, d’environ 10 millisecondes.
La société permet aux traders de lever leurs positions à des taux allant jusqu’à 1:100 pour les indices et les matières premières et jusqu’à 1:500 pour les principales paires de devises. Les traders qui ont une tolérance au risque plus faible peuvent ajuster leurs taux de levier manuellement. Veuillez noter que ces plafonds d’effet de levier élevés s’appliquent uniquement aux clients dans certains pays. Le domaine sous licence de l’ASIC a des plafonds de levier beaucoup plus bas.
Global Prime est le nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) qui est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence n° 385620 délivrée par l'Australian Financial Services. Gleneagle Securities Pty Limited, opérant sous le nom de Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro d'entreprise 40256) et est réglementée par la VFSC. Le site Web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017. - 7. FXCM
FXCM est un courtier Forex qui opère sous les bannières de plusieurs autorités réglementaires, y compris la CySEC, l’ASIC, et la FSCA. L’entreprise s’adresse aux différents traders avec une sélection variée d’instruments financiers à des prix compétitifs pour le Forex, les matières premières, les indices, les actions et les cryptos. Les paniers de devises et d’actions sont également négociables chez FXCM.
Le courtier propose une gamme de fonctionnalités supérieure à la moyenne, et notamment des scanners de marché, des signaux de données de marché et un calendrier économique. Les clients basés en dehors de l’Australie et de l’Europe peuvent bénéficier d’un effet de levier généreux en fonction de leur compte. Les comptes financés avec plus de 50 000 unités de devise de base sont éligibles à un effet de levier de 1:100. Ceux avec des soldes inférieurs à 5 000 unités ont accès à un effet de levier maximum de 1:1000.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 8. FP Markets
Avec plus de 20 ans d’expérience dans ce domaine, FP Markets est parfaitement adapté aux traders qui recherchent des spreads serrés et une gamme diversifiée d’instruments financiers. La société de courtage basée à Sydney propose les deux, avec des spreads jusqu’à zéro pip et plus de 10 000 instruments de trading disponibles. Les clients peuvent avoir l’esprit tranquille, car le courtier a obtenu des licences de la part de plusieurs régulateurs de premier rang comme l’ASIC, la FSCA et la CySEC.
FP Markets est également agréé à Maurice et aux Seychelles, ce qui lui permet d’offrir des taux de levier considérablement plus élevés aux clients de certaines juridictions. Le plafond est fixé à 1:500 pour les marchés moins volatils comme le Forex et les matières premières. Les traders d’obligations et d’indices peuvent augmenter leurs positions à des taux maximum de 1:100.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,85 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Top 8 des courtiers qui offrent un effet de levier de 1:100 classés par note Trustpilot
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 1.862 | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 7.092 | 4,8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 808 | 4,6 ⭐ |
| 4. Global Prime | 161 | 4,4 ⭐ |
| 5. Admirals | 1.851 | 3,9 ⭐ |
| 6. FXCM | 548 | 3,9 ⭐ |
| 7. Vantage FX | 4.089 | 3,5 ⭐ |
| 8. XM Group | 956 | 2,9 ⭐ |
Comparaison détaillée des 8 meilleurs courtiers Forex avec effet de levier de 1:100
| Courtier Forex | Exigences minimales du compte | Marchés négociables | Protection contre le solde négatif | Niveau de stop-out | Plateformes de trading | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0 $ | + de 250 | Oui (entité ASIC seulement) | 20 % ; 50 % (ASIC) | MetaTrader4, MetaTrader5, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 100 $ | + de 10 000 | Oui (clients particuliers) | 50 % | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 4,8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 0 $ pour les comptes Standard | + de 26 000 | Oui (tous les clients) | 50 % (appel de marge à 70 %) | MT4, MT5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade | 4,6 ⭐ |
| 4. Global Prime | 0 $ | + de 150 | Oui (entité ASIC uniquement) | 100 % | MT4 Desktop, MT4 Webtrader, MT4 Android | 4,4 ⭐ |
| 5. Admirals | 100 $ | + de 4 000 | Oui (Comptes Trade et Zero MT5/MT4) | 50 % | MT4, MT5, WebTrader, MT Supreme Edition, StereoTrader | 3,9 ⭐ |
| 6. FXCM | 50 $ | 300 | Dépend de la région (N/C aux Émirats arabes unis) | 50 % (MT4), 100 % pour les EAU | MetaTrader 4, TradingView Pro, Trading Station | 3,9 ⭐ |
| 7. Vantage FX | 100 $ | + de 1 000 | Oui | 50 % | MetaTrader 4, MetaTrader 5, ProTrader, TradingView, Copy Trading | 3,5 ⭐ |
| 8. XM Group | 5 $ | + de 1 200 | Oui, pour les clients particuliers | 50 % | MetaTrader 4 et 5, MetaTrader 4 et 5 sur mobile, MT4 WebTrader, MT5 WebTrader, MT4 Multiterminal | 2,9 ⭐ |
Que signifie l’effet de levier dans le trading Forex ?
L’effet de levier permet aux traders de bénéficier d’une plus grande exposition au marché et d’ouvrir des positions plus importantes avec un faible capital. Lorsqu’ils exécutent des transactions avec un effet de levier, les traders empruntent des fonds supplémentaires auprès de leurs courtiers afin d’augmenter artificiellement la taille de leurs positions. Utiliser l’effet de levier est une partie intégrante du trading avec des instruments comme les CFD (contrats pour la différence).
Exemple avec un effet de levier de 1:100 pour la paire EUR/USD
Supposons que vous souhaitez négocier la paire EUR/USD à un taux de change de 1,200 $ et que vous désirez acheter un lot entier de 100 000 unités. Vous auriez besoin d’un solde de 120 000 $ (1,200 x 100 000) sans effet de levier. Tout le monde serait d’accord pour affirmer que ce montant est bien au-delà des capacités financières de la plupart des investisseurs particuliers.
Cependant, si vous utilisez un effet de levier de 1:100, vous pourrez exécuter cette transaction avec un dépôt d’environ 1 200 $ (1/100 de 120 000 $). Dans ce cas, votre courtier vous prêtera environ 100 $ pour chaque dollar que vous investissez. Supposons que le prix EUR/USD évolue en votre faveur jusqu’à 1,2050 $, vous réaliseriez des bénéfices nets de 500 $. Bien sûr, vous auriez collecté le même montant sans effet de levier, mais auriez pris le risque de mettre en jeu 120 000 $ pendant cette transaction.
Explication du trading sur marge
Le terme « marge » fait référence à la somme minimum que les traders doivent conserver sur le solde de leur compte afin de pouvoir ouvrir des positions à effet de levier. Il existe une corrélation entre la marge et l’effet de levier. Plus le ratio de levier est élevé, plus la somme que les traders doivent bloquer est faible. La marge est présentée comme un pourcentage du montant total d’une position avec effet de levier.
Comme nous l’avons vu dans l’exemple précédent, un effet de levier de 1:100 vous oblige à déposer 1 % de votre position totale. Cela correspondait à 1 200 $ pour un lot standard EUR/USD (100 000 unités) à un taux de change de 1,2000 $, mais le montant serait inférieur si vous faisiez appel à des fractions de lots. De nombreux courtiers Forex facilitent le trading en micro-lots (0,01), composés de 1 000 unités de devise.
Un effet de levier de 1:100 nécessitera un montant de 12 $ pour un micro-lot EUR/USD à un taux de change de 1,200 $ (1 000 unités x 1,2000 prix)/100. Il s’agit toujours d’une marge de 1 %, mais le montant est inférieur parce que votre volume de trading a considérablement diminué. La bonne nouvelle, c’est que vous n’aurez pas besoin de faire le calcul vous-même. La plupart des courtiers CFD proposent des calculateurs pratiques qui permettent aux clients de calculer la somme à bloquer et leurs bénéfices potentiels.
Ratios de levier et exigences de marge
Les traders de détail doivent ouvrir des comptes sur marge pour contrôler des positions plus importantes avec effet de levier. Les fonds de marge restent bloqués sur leurs comptes jusqu’à ce qu’ils ferment leurs transactions à effet de levier ou que leur solde tombe en dessous des exigences minimales de marge. Une façon simple de comprendre l’effet de levier est de le considérer comme un multiplicateur reflétant le montant d’argent que votre courtier vous prêtera à chaque unité de devise. Par exemple, un levier de 1:100 vous permet de contrôler 100 $ pour chaque dollar que vous déposez.
Comme mentionné précédemment, des ratios de levier plus élevés nécessitent des marges plus petites, et inversement. Les traders de détail au sein de l’UE ont accès à un levier maximum de 1:30 pour les paires majeures de devises. Un trader peut ainsi ouvrir une position EUR/USD d’une valeur de 30 000 $ avec un solde de 1 000 € (30 x 1 000 €). Sa marge sera égale à 100 % s’il n’utilise pas du tout d’effet de levier. Le tableau ci-dessous présente les ratios de levier les plus couramment disponibles et leurs marges correspondantes.
Taux d’effet de levier communs et leurs marges
| Ratio d’effet de levier | Marge requise comme garantie |
|---|---|
| 1:2 | 50 % |
| 1:5 | 20 % |
| 1:10 | 10 % |
| 1:20 | 5 % |
| 1:30 | 3,33 % |
| 1:50 | 2 % |
| 1:100 | 1 % |
| 1:400 | 0,25 % |
| 1:500 | 0,20 % |
| 1:1000 | 0,10 % |
| 1:2000 | 0,05 % |
| 1:3000 | 0,03 % |
Risques associés à l’utilisation d’un effet de levier élevé
L’effet de levier peut être un outil puissant pour les investisseurs expérimentés et bien informés, car il peut augmenter considérablement leurs profits lors des transactions réussies. C’est toutefois une bénédiction mitigée, car il en va de même pour les pertes potentielles. Si les marchés évoluent brusquement à l’encontre de leurs positions, les traders peuvent subir des pertes qui dépassent largement le montant de leur capital de départ.
Pour cette raison, les traders de détail inexpérimentés doivent utiliser l’effet de levier avec prudence et ne jamais risquer plus de capital que ce qu’ils peuvent se permettre de perdre. Les traders doivent toujours choisir des taux de levier correspondant à leurs objectifs d’investissement, à leur tolérance au risque, à leur expérience et à leur budget. Les écarts de marché et les fluctuations rapides des prix peuvent vider votre solde en un instant.
Nous vous recommandons de faire du trading uniquement avec des courtiers qui offrent une protection contre les soldes négatifs, car cela vous empêchera de perdre plus d’argent que ce que vous avez déposé. Les courtiers réglementés mettent également en œuvre des clôtures automatiques pour liquider les transactions lorsque le solde des clients passe en dessous de la marge requise. La marge restante, le cas échéant, est alors libérée et devient disponible pour l’exécution de nouvelles transactions.
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