| Traduit par | Mis à jour : décembre 3, 2024L’effet de levier est un outil puissant. Couramment utilisé dans le tradingFforex, il permet aux investisseurs de négocier des positions plus importantes sur une devise en utilisant un capital emprunté auprès d’un courtier. En conséquence, l’effet de levier peut amplifier leurs bénéfices résultant de mouvements favorables dans le taux de change d’une devise. Cependant, les traders doivent savoir comment gérer correctement l’effet de levier, car il peut également augmenter les pertes si les investissements se portent mal. Nous avons réalisé une liste des meilleurs courtiers Forex qui offrent un effet de levier de 1:300.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
BlackBull Markets
AvaTrade76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Global Prime74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent
Markets.com74,2 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Eightcap76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
FXCM70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
XM Group72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentTop 9 des courtiers avec un effet de levier de 1:300
Fondé en 2017 et basé à Melbourne, en Australie, Fusion Markets est un courtier Forex de renom qui propose plus de 250 produits financiers différents, des prix compétitifs et des plateformes de trading sérieuses. La société possède des bureaux au Vanuatu et aux Seychelles. Le courtier a obtenu les approbations des régulateurs financiers de ces juridictions, respectivement l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), le Vanuatu Financial Services Commission (VFSC), et la Financial Sector Conduct Authority des Seychelles (FSA).
Les limitations d’effet de levier imposées par Fusion Markets dépendent de plusieurs facteurs, tels que le pays de résidence du trader et le type de compte de trading dans le cas de l’Australie. Les titulaires de comptes professionnels chez Fusion Markets, sous les licences des Seychelles et du Vanuatu, doivent respecter des limitations de levier de 1:500 pour le Forex. Les clients de détail sous la licence de l’ASIC doivent se conformer à un effet de levier maximal de 1:30 pour les principales paires de devises et de 1:20 pour les paires de devises mineures.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.- 2. FP Markets
FP Markets est un courtier forex et CFD de premier plan qui a démarré son activité en 2005 et qui offre des conditions de trading compétitives aux traders particuliers et professionnels depuis. Ce courtier basé en Australie se conforme aux normes réglementaires les plus élevées des autorités financières telles que l’ASIC et la CySEC.
En fonction du type de compte utilisé , FP Markets offre un effet de levier maximum de 1:30 pour les traders particuliers et de 1:500 pour les traders professionnels. Le levier maximum autorisé dépend également de la classe d’actifs utilisée. Le courtier propose un effet de levier allant jusqu’à 1:30 pour les paires de devises majeures et jusqu’à 1:20 pour les paires mineures et exotiques.
Au-delà des CFD sur le forex, les traders peuvent diversifier leurs portefeuilles avec d’autres classes d’actifs, y compris les actions, les indices, les matières premières, les métaux, les cryptomonnaies et les ETF. Le courtier prend en charge plusieurs plateformes de trading avancées, avec des options incluant MT4, MT5, cTrader et TradingView.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,85 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 3. AvaTrade
AvaTrade offre une expérience de trading de classe mondiale aux investisseurs désireux de tirer profit des CFD sur le Forex, les actions et les matières premières, entre autres. Les traders sont équipés d’outils avancés, d’un service client réactif et d’une sécurité robuste, renforcée par le statut réglementaire transparent de l’entité. AvaTrade détient plusieurs licences de trading qui permettent d’accéder à des marchés supervisés par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), et la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d’Afrique du Sud.
Pour les marchés opérant selon les régulations de l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (ESMA), AvaTrade propose des limites de levier de 1:30 pour les principales paires de devises et de 1:20 pour les autres paires de devises.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 4. XM Group
Établi en 2009, XM est un courtier mondial de Forex et de CFD qui permet aux traders de profiter du Forex, et des CFD sur les indices, les matières premières, les actions, les métaux précieux et les énergies. Le courtier respecte les exigences réglementaires de plusieurs régulateurs financiers, y compris la Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySEC), l’Autorité fédérale de supervision financière d’Allemagne (BaFin), et l’Autorité de supervision financière de la Suède.
Les comptes créés auprès de XM Global, surveillés par la Commission internationale des services financiers (Belize), possèdent des niveaux de protection des clients particuliers plus faibles. L’effet de levier maximal autorisé sur certains instruments comme le Forex peut atteindre 1:888.
Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 5. Global Prime
Global Prime est un courtier de premier plan facilitant le trading sur le Forex, les indices, les matières premières, les crypto CFD et les CFD sur les obligations. Sans frais de dépôt ni exigences de compte minimum, et détenant une gamme suffisante de plateformes et d’outils de trading, ce courtier convient aussi bien aux nouveaux clients qu’aux traders expérimentés. La société est agréée par les autorités de régulation financière en Australie (ASIC) et au Vanuatu (VFSC).
En fonction du pays de résidence des traders et du compte Global Prime sur lequel ils négocient, la société permet une flexibilité d’effet de levier. Sous sa licence VFSC, la société propose un effet de levier standard de 1:100 et un levier maximum de 1:500. Les clients particuliers sous l’entité ASIC doivent se conformer à des limitations de levier de 1:30 pour les paires de devises majeures et de 1:20 pour les autres paires de devises.
Global Prime est le nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) qui est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence n° 385620 délivrée par l'Australian Financial Services. Gleneagle Securities Pty Limited, opérant sous le nom de Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro d'entreprise 40256) et est réglementée par la VFSC. Le site Web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017. - 6. FXCM
FXCM est encore une autre entité correctement réglementée sur notre liste, avec des licences de la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni, de l’Australian Securities and Investment Commission et de la Financial Sector Conduct Authority en Afrique du Sud.
Les nouveaux comptes FXCM possèdent par défaut un effet de levier maximum de 1:1000. Les comptes alimentés avec plus de 5 000 $ seront autorisés à utiliser un effet de levier maximum de 1:400, tandis que ceux qui affichent plus de 50 000 $ seront limités à un effet de levier de 1:100 pour le Forex. L’effet de levier sera ensuite ajusté en fonction des fonds propres présents sur le compte de trading. Comme indiqué par le courtier, celui-ci se réserve le droit de modifier les paramètres d’effet de levier de ses clients.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 7. Eightcap
Eightcap est un courtier de services financiers international, autorisé par plusieurs organismes de réglementation, y compris la Securities Commission of The Bahamas (SCB), la Financial Conduct Authority, et l’Australian Securities and Investments Commission. La société permet aux traders de trouver leur prochaine opportunité d’investissement parmi plus de 800 marchés de CFD. En plus des plateformes de trading les plus populaires, MT4 et MT5, Eightcap propose l’utilisation de TradingView.
Le courtier possède différentes options de levier allant de 1:500 à 1:1, en fonction de l’entité Eightcap avec laquelle les traders ont ouvert leur compte, et s’il s’agit d’un compte de détail ou professionnel. Tous les comptes de trading sont par défaut définis à un levier de 1:100. Les clients ont ensuite la possibilité de l’ajuster selon leurs préférences de trading et leur tolérance aux risques.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Black Bull Markets est un courtier multi-réglementé qui propose plus de 26 000 d’actifs de trading sur le Forex, les actions, les matières premières, les contrats à terme et les indices. Sans exigence de dépôt minimum et avec un effet de levier pouvant atteindre 1:500, la plateforme est tout aussi adaptée aux traders novices qu’aux traders plus avancés. La société est réglementée par la Financial Services Authority in Seychelles (FSA),
L’effet de levier maximal autorisé atteint 1:500 pour le marché des changes dans certaines juridictions. Les comptes créés sous la licence de l’entreprise délivrée par la Financial Market Authority (FMA) en Nouvelle-Zélande doivent respecter des limites de levier de 1:30 pour les paires de devises majeures et de 1:20 pour les autres paires de devises.
- 9. Markets.com
Fondé en 2008, Markets.com compte plus de 4,7 millions d’utilisateurs dans plus de 170 pays à travers le monde. Sans frais cachés, avec des spreads réduits et une exécution ultra-rapide, la plateforme primée accueille des traders de tous niveaux.
Markets.com est une société de courtage agréée et autorisée par plusieurs organismes de régulation de premier plan, dont la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), la Financial Conduct Authority (FCA), l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) en Afrique du Sud et la Financial Services Commission des Îles Vierges britanniques (FSC). Le levier maximum autorisé pour les comptes de détail créés sous les trois premières juridictions est de 1:30. Les titulaires de comptes de détail relevant des deux autres régulateurs doivent respecter des limitations de levier de 1:300.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 74,2 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les courtiers Forex avec un effet de levier de 1:300 classés leur note Trustpilot
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 1.862 | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 7.092 | 4,8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 808 | 4,6 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 8.855 | 4,4 ⭐ |
| 5. Global Prime | 161 | 4,4 ⭐ |
| 6. Markets.com | 1.198 | 4,4 ⭐ |
| 7. Eightcap | 2.668 | 4,2 ⭐ |
| 8. FXCM | 548 | 3,9 ⭐ |
| 9. XM Group | 956 | 2,9 ⭐ |
Comparaison détaillée des 9 meilleurs courtiers Forex avec un effet de levier de 1:300
| Courtier Forex | Exigences minimales du compte | Marchés négociables | Protection contre le solde négatif | Niveau de stop-out | Plateformes de trading | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0 $ | + de 250 | Oui (entité ASIC seulement) | 20 % ; 50 % (ASIC) | MetaTrader4, MetaTrader5, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 100 $ | + de 10 000 | Oui (clients particuliers) | 50 % | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 4,8 ⭐ |
| 3. BlackBull Markets | 0 $ pour les comptes Standard | + de 26 000 | Oui (tous les clients) | 50 % (appel de marge à 70 %) | MT4, MT5, TradingView, cTrader, MT WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade | 4,6 ⭐ |
| 4. AvaTrade | 100 $ | + de 1 000 | Oui (traders particuliers européens et australiens) | 50 % | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTadeGO, AvaSocial | 4,4 ⭐ |
| 5. Global Prime | 0 $ | + de 150 | Oui (entité ASIC uniquement) | 100 % | MT4 Desktop, MT4 Webtrader, MT4 Android | 4,4 ⭐ |
| 6. Markets.com | 100 $ | + de 3 700 | Oui | 50 % | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, Application mobile | 4,4 ⭐ |
| 7. Eightcap | 100 $ | + de 800 marchés | Oui | 50 % | MT4, MT5, WebTrader, TradingView | 4,2 ⭐ |
| 8. FXCM | 50 $ | 300 | Dépend de la région (N/C aux Émirats arabes unis) | 50 % (MT4), 100 % pour les EAU | MetaTrader 4, TradingView Pro, Trading Station | 3,9 ⭐ |
| 9. XM Group | 5 $ | + de 1 200 | Oui, pour les clients particuliers | 50 % | MetaTrader 4 et 5, MetaTrader 4 et 5 sur mobile, MT4 WebTrader, MT5 WebTrader, MT4 Multiterminal | 2,9 ⭐ |
Que signifie l’effet de levier dans le trading Forex ?
Le marché des changes offre l’un des effets de levier les plus élevés pour les traders. L’effet de levier dans le trading Forex est utilisé pour ouvrir des positions de trading plus importantes que ce que les traders seraient normalement capables d’utiliser avec leur solde de compte. Le terme désigne une situation où les traders utilisent des fonds empruntés auprès des courtiers. Leur solde de compte, aussi appelé la marge, devient une forme de garantie pour le capital emprunté.
Les ratios de levier indiquent de combien la taille de la transaction est augmentée en fonction de la marge détenue par le courtier. Plus l’exigence de marge est faible, plus le niveau de levier peut être utilisé. Par exemple, un ratio de 1:100 indique que le trader doit avoir au moins 1/100 = 1 % de la valeur totale de la transaction en garantie.
Le montant de l’effet de levier que les traders peuvent utiliser pour le trading Forex dépend de l’autorité de régulation qui surveille les marchés financiers dans un pays en particulier. De nombreuses juridictions, y compris des pays de l’Union européenne, le Royaume-Uni ou l’Australie par exemple, imposent des limites d’effet de levier standard, qui varient en fonction de l’actif sous-jacent. Les restrictions s’appliquent aux détenteurs de comptes de trading au détail afin de les protéger contre des pertes trop importantes.
Qu’est-ce que la marge en trading ?
La marge est le solde minimum du compte que les traders doivent conserver afin de pouvoir ouvrir une position avec effet de levier. Les exigences de marge varient selon les différents traders Forex et le montant de l’effet de levier maximal autorisé est généralement fixé par le régulateur de marché respectif sous lequel le courtier opère.
Il est important de noter que l’effet de levier et la marge sont étroitement liés, mais ce ne sont pas les mêmes choses. Ils se réfèrent tous les deux à l’emprunt de fonds auprès du courtier pour occuper des positions plus importantes sur le marché financier, mais l’effet de levier indique l’acte d’emprunter, tandis que la marge désigne les fonds réels ou la dette que les traders acceptent pour investir sur les marchés financiers.
Dans le trading Forex, pour contrôler une position de 100 000 $, les courtiers exigeraient 1 000 $ de capital aux traders. L’effet de levier, exprimé en ratios, est de 1:100. Les traders contrôlent désormais 100 000 $, avec seulement 1 000 $. Le capital nécessaire, cette somme de 1 000 $, est ainsi la « marge », c’est-à-dire le montant qu’ils doivent déposer pour utiliser cet effet de levier.
Les exigences de marge sont généralement exprimées en pourcentage du montant total de la position. Si le courtier exige une marge de 1 %, les traders ont un effet de levier de 1:100. Le solde du compte est le montant total d’argent que les traders possèdent dans leur compte de trading, ou leur capital. Le terme « marge utilisée » désigne le montant d’argent que les courtiers doivent conserver pour maintenir les positions des traders ouvertes, tandis que « marge utilisable » indique le reste des fonds disponibles pour ouvrir de nouvelles positions. Enfin, les traders reçoivent des appels de marge lorsque les fonds de leur compte ne peuvent plus couvrir leurs pertes potentielles.
Ratios de levier et leurs signification
En finance, le levier est couramment exprimé sous forme de ratio, connu sous le nom de ratio de levier. Le ratio de levier représente la valeur de la position par rapport à la taille de l’investissement requis (par exemple 1:100), tandis que la marge est le montant réel détenu par le courtier pour créer le levier (exprimé en pourcentage de la position totale). Autrement dit, avec un effet de levier de 1:100, les traders peuvent contrôler 100 $ d’un actif avec seulement 1 $ (1 %) de marge.
Ci-dessous, vous trouverez les autres ratios de levier populaires que la plupart des courtiers Forex proposent :
| Ratio de levier | Exigence de marge | Remarques |
|---|---|---|
| 1:1 | 100 % | Aucun levier, les positions ouvertes sont uniquement soutenues par les fonds propres du trader. |
| 1:2 | 50 % | Les marchés financiers opérant sous les régulations de l’ESMA imposent un effet de levier maximal de 1:2 pour les CFD sur les cryptomonnaies. |
| 1:3 | 33 % | |
| 1:4 | 25 % | |
| 1:5 | 20 % | Effet de levier maximum autorisé pour les CFD sur les actions dans l’UE et les actions aux États-Unis. |
| 1:10 | 10 % | |
| 1:20 | 5 % | Effet de levier maximum disponible sur les paires de devises mineures chez les entités régulées par la FCA, l’ASIC, et les régulateurs basés dans l’UE. |
| 1:25 | 4 % | |
| 1:30 | 3,33 % | Effet de levier pour les paires de devises majeures plafonné à 1:30 sur les marchés régulés par les régulateurs de premier rang tels que la FCA au Royaume-Uni et l’ASIC en Australie. |
| 1:50 | 2 % | Effet de levier maximum autorisé pour le Forex pour les comptes de trading de détail aux États-Unis. |
| 1:100 | 1 % | |
| 1:400 | 0,5 % | La Suisse plafonne l’effet de levier Forex à 1:400. |
| 1:1000 | 0,10 % | Ce niveau extrême de levier comporte un risque significatif et n’est généralement pas recommandé. Les courtiers de réputation douteuse proposent généralement ce niveau de levier élevé. |
Les risques associés à un effet de levier élevé
Bien que les perspectives de réaliser des profits importants en utilisant l’effet de levier soient réelles, cela peut également se retourner contre les investisseurs. Par exemple, si la devise d’une paire évolue dans le sens inverse à celui que les traders espéraient, l’effet de levier augmentera considérablement les pertes.
Les fonds empruntés auprès des courtiers doivent toujours être remboursés, ce qui peut potentiellement conduire à une pression financière ou à une faillite. De plus, comme l’effet de levier implique des coûts d’emprunt, les traders doivent les prendre en considération et décider si l’effet de levier est adapté à leur situation financière.
Pour éviter un tel retournement défavorable de la situation, les traders doivent adopter une stratégie de gestion des risques, comme l’utilisation d’ordres de protection, aussi appelé stop-loss, afin de pouvoir contrôler les pertes potentielles. Les ordres de protection permettent aux traders de sortir d’une position à un certain prix. Ils doivent calculer soigneusement la taille de leur position en fonction de leur tolérance aux risques. Enfin, la diversification est essentielle, donc les investisseurs ne doivent pas concentrer l’ensemble de leur capital sur une seule transaction ou une seule paire de devises.
En conclusion, les traders doivent évaluer attentivement les avantages et les inconvénients potentiels associés à l’effet de levier et prendre des décisions éclairées en fonction de leur propre situation financière.
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