Les courtiers Forex avec un effet de levier de 1:300

Écrit par Zornitsa Stefanova

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Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova est analyste en recherche financière et test de plateformes chez BestBrokers.com, spécialisée dans les avis pratiques sur les plateformes de trading Forex, d’actions et de cryptomonnaies. Elle évalue les sociétés de courtage du point de vue de l’utilisateur, en testant des aspects clés tels que l’ouverture de compte, les conditions de trading, l’ergonomie de la plateforme, les marchés disponibles et la fiabilité globale.

, | Rédacteur expert Eugene Lee, CFA

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Eugene Lee, CFA

Eugene Lee, CFA, est responsable de la recherche chez BestBrokers.com, où il met à profit plus de deux décennies d’expérience sur les marchés mondiaux, dans la gestion de portefeuille, les produits dérivés et l’analyse fintech pour évaluer les courtiers en ligne. Son expérience dans l’investissement institutionnel et la recherche quantitative contribue à garantir que les avis sur les courtiers reposent sur des données, une analyse rigoureuse des risques et des conditions de trading réelles.

, | Traduit par Agnes Orieux

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Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : juin 1, 2026

L’effet de levier est un outil financier puissant qui permet aux traders de négocier des positions plus importantes sur une devise en utilisant du capital emprunté auprès de leurs courtiers. Lorsqu’il est utilisé avec discernement, il peut amplifier les bénéfices potentiels issus de mouvements favorables des devises. Cependant, les traders doivent utiliser l’effet de levier avec prudence, car il amplifie également les pertes si une position donnée évolue défavorablement, ce qui rend une gestion des risques appropriée essentielle pour réussir à long terme.

Le risque de pertes importantes a conduit les régulateurs au Royaume-Uni et en Europe à interdire les ratios de levier de 1:300 pour le trading de détail. Une limite de 1:30 s’applique à la place, tandis que les leviers plus élevés sont réservés aux professionnels. À l’inverse, les autorités financières de régions comme le Vanuatu et Maurice appliquent des restrictions plus souples, permettant aux traders particuliers d’utiliser un levier de 1:300.

Si vous souhaitez trader avec un effet de levier élevé, mais que vous ne savez pas par où commencer, voici une liste de courtiers Forex offrant un effet de levier de 1:300. Vous trouverez également ci-dessous plus d’informations sur le fonctionnement du trading avec effet de levier et les techniques de gestion des risques que vous pouvez utiliser pour atténuer les pertes potentielles.

1Plus500 US

Évaluation : 4,2 ⭐

Ce contenu s’applique uniquement à Plus500 US et aux clients des États-Unis. Le trading sur contrats à terme comporte un risque de perte.

Top Noté

2eToro

Évaluation : 4,2 ⭐

52 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3Fusion Markets

Évaluation : 4,8 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

4BlackBull Markets

Évaluation : 4,8 ⭐

Le trading de produits à effet de levier est risqué

5Eightcap

Évaluation : 4 ⭐

59,57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6Global Prime

Évaluation : 4,7 ⭐

74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent

7XM Group

Évaluation : 2,7 ⭐

72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8AvaTrade

Évaluation : 4,7 ⭐

57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

9FXCM

Évaluation : 4,5 ⭐

70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Top 9 des courtiers avec un effet de levier de 1:300

1. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   1. Fusion Markets

   Fondé en 2017 et basé à Melbourne, en Australie, Fusion Markets est un courtier Forex réputé, proposant plus de 250 produits financiers différents, des tarifs compétitifs et plusieurs plateformes de trading. La société possède des bureaux au Vanuatu et aux Seychelles, et détient des licences délivrées par les régulateurs financiers suivants : l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) et la Seychelles Financial Services Authority (FSA).

   Les limites de levier imposées par Fusion Markets dépendent de plusieurs facteurs, comme le pays de résidence du trader et le type de compte de trading dans le cas de l’Australie. Les titulaires de comptes professionnels chez Fusion Markets, ainsi que ceux qui tradent sous ses licences des Seychelles et du Vanuatu, peuvent trader le Forex avec un effet de levier de 1:300 ou plus, jusqu’à 1:500. Les clients particuliers relevant de la licence ASIC doivent respecter un levier maximal de 1:30 sur les principales paires Forex et de 1:20 sur les paires mineures.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
2. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   2. FP Markets

   FP Markets est un courtier Forex et CFD qui a lancé ses activités en 2005 et propose depuis des conditions de trading compétitives aux traders particuliers et professionnels. Le courtier basé en Australie respecte les normes réglementaires d’autorités financières telles que l’ASIC et la CySEC.

   Selon le type de compte ouvert par les traders, FP Markets propose un effet de levier maximal de 1:30 pour les traders particuliers et de 1:500 pour les traders professionnels. Le levier maximal autorisé dépend également de la classe d’actifs concernée. Le courtier propose un effet de levier allant jusqu’à 1:30 sur les principales paires de devises et jusqu’à 1:20 sur les paires mineures et exotiques pour le trading de détail. Au-delà des CFD Forex, les traders peuvent diversifier leurs portefeuilles avec d’autres classes d’actifs, notamment les actions, les indices, les matières premières, les métaux, les cryptomonnaies et les CFD sur ETF. Le courtier prend en charge plusieurs plateformes de trading, dont MT4, MT5, cTrader et TradingView.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,33 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
3. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   3. BlackBull Markets

   BlackBull Markets est un courtier multi-régulé proposant plus de 26 000 actifs négociables sur le Forex, les actions, les matières premières, les contrats à terme et les indices. Sans exigence de dépôt minimum et avec un effet de levier allant jusqu’à 1:500, la plateforme est accessible aux traders débutants comme expérimentés. La société est réglementée par la Financial Services Authority aux Seychelles (FSA) et par la Financial Markets Authority en Nouvelle-Zélande (FMA).

   Le levier maximal autorisé atteint 1:500 pour le Forex dans certaines juridictions. Les comptes créés sous la licence de la Financial Market Authority (FMA) en Nouvelle-Zélande doivent respecter des limites de levier de 1:30 sur les principales paires de devises et de 1:20 sur les paires mineures.

   La négociation de devises sur marge comporte un niveau de risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. L’importance de l’effet de levier peut jouer en votre défaveur comme en votre faveur. Avant de décider d’effectuer des opérations de change, vous devez examiner attentivement vos objectifs d’investissement, votre niveau d’expérience et votre goût du risque. Il est possible que vous perdiez tout ou partie de votre investissement initial et vous ne devez donc pas investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Vous devez vous informer de tous les risques associés aux opérations de change et demander l’avis d’un conseiller financier indépendant si vous avez des questions ou des inquiétudes quant à l’impact d’une perte sur votre mode de vie.
4. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   4. Eightcap

   Eightcap est un courtier mondial de services financiers, autorisé par plusieurs organismes de réglementation, notamment la Securities Commission of The Bahamas (SCB), la Financial Conduct Authority (FCA) et l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC). La société donne accès à plus de 800 marchés CFD. En plus des plateformes de trading les plus populaires, MT4 et MT5, Eightcap propose une intégration TradingView.

   Le courtier propose différentes options de levier allant de 1:500 à 1:1, selon que l’entité Eightcap auprès de laquelle les traders ont ouvert un compte est destinée aux clients particuliers ou professionnels. Tous les comptes de trading sont configurés par défaut avec un levier de 1:100. Les clients peuvent l’ajuster selon leurs préférences de trading et leur tolérance au risque.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
5. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   5. AvaTrade

   AvaTrade propose des services de trading sur CFD portant sur le Forex, les actions et les matières premières, entre autres actifs. Les traders ont accès à plusieurs outils, à un service client réactif et à des mesures de sécurité, soutenus par le statut réglementaire de l’entité. AvaTrade détient plusieurs licences de trading donnant accès à des marchés supervisés par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et la Financial Sector Conduct Authority d’Afrique du Sud (FSCA).

   Pour les marchés opérant conformément aux règles de l’European Securities and Markets Authority (ESMA), AvaTrade applique des limites de levier de détail de 1:30 sur les principales paires de devises et de 1:20 sur les paires non majeures. Les professionnels peuvent quant à eux utiliser un levier allant jusqu’à 1:400.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 57 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
6. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   6. XM Group

   Créé en 2009, XM est un courtier mondial Forex et CFD, proposant le trading du Forex et de CFD sur indices, matières premières, actions, métaux précieux et marchés de l’énergie. Le courtier respecte les exigences réglementaires de plusieurs régulateurs financiers, notamment la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), l’autorité fédérale allemande de supervision financière (BaFin) et l’autorité suédoise de supervision financière.

   Les comptes créés sous XM Global, supervisé par l’International Financial Services Commission du Belize, offrent des niveaux de protection des clients particuliers plus faibles. Le levier maximal autorisé sur certains instruments, comme le Forex, peut atteindre 1:1000.

   Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
7. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   7. Global Prime

   Global Prime est un courtier de premier plan facilitant le trading sur le Forex, les indices, les matières premières, les crypto CFD et les CFD sur les obligations. Sans frais de dépôt ni exigences de compte minimum, et détenant une gamme suffisante de plateformes et d’outils de trading, ce courtier convient aussi bien aux nouveaux clients qu’aux traders expérimentés. La société est agréée par les autorités de régulation financière en Australie (ASIC) et au Vanuatu (VFSC).

   En fonction du pays de résidence des traders et du compte Global Prime sur lequel ils négocient, la société permet une flexibilité d’effet de levier. Sous sa licence VFSC, la société propose un effet de levier standard de 1:100 et un levier maximum de 1:500. Les clients particuliers sous l’entité ASIC doivent se conformer à des limitations de levier de 1:30 pour les paires de devises majeures et de 1:20 pour les autres paires de devises.

   Global Prime est le nom commercial de FMGP Trading Group Pty Ltd (ABN 74 146 086 017) qui est réglementé par l'ASIC et autorisé à exercer des activités de services financiers en Australie sous la licence n° 385620 délivrée par l'Australian Financial Services. Gleneagle Securities Pty Limited, opérant sous le nom de Global Prime FX, est une société enregistrée au Vanuatu (numéro d'entreprise 40256) et est réglementée par la VFSC. Le site Web est détenu et exploité par FMGP Trading Group Pty Ltd, ABN 74 146 086 017.
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   8. FXCM

   FXCM est un courtier réglementé qui détient des licences de la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, de l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC) et de la Financial Sector Conduct Authority en Afrique du Sud (FSCA).

   Les nouveaux comptes chez FXCM ont une limite de levier par défaut de 1:1000. Pour les utilisateurs dont le solde de compte dépasse 5 000 $, le levier accessible est plafonné à 1:400. En revanche, les comptes financés avec plus de 50 000 $ seront ramenés à un levier de 1:100 sur le Forex, tandis que le levier sur les CFD peut aller jusqu’à 1:200. Le levier est ensuite ajusté en fonction des fonds propres du compte de trading. Comme l’indique la société, elle se réserve le droit de modifier les paramètres de levier de ses clients.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
9. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVISÉvaluation Trustpilot

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   9. ActivTrades

   Lancé en 2001, ActivTrades est un courtier Forex établi qui propose plus de 1 000 produits CFD, des tarifs compétitifs, 4 plateformes de trading et une exécution rapide. Les traders peuvent négocier 54 paires de devises majeures, mineures et exotiques, avec des spreads à partir de 0,5 pip, sans commissions, et un temps d’exécution moyen inférieur à 0,004 s. Le courtier indique une exécution précise des ordres, avec 93 % des ordres exécutés au prix demandé ou à un meilleur prix.

   ActivTrades opère sous plusieurs juridictions réglementaires, chacune appliquant ses propres plafonds de levier. La taille de la transaction et le type de paire Forex, majeure, mineure ou exotique, influencent également le levier. Par exemple, les entités opérant sous la FCA britannique et la CMVM portugaise proposent un levier maximal de 1:30 pour les traders Forex particuliers. Pour les clients inscrits auprès de l’entité des Bahamas, le levier maximal peut atteindre 1:200. Sous l’entité mauricienne, les traders particuliers peuvent utiliser un levier maximal de 1:1000.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les courtiers Forex avec un effet de levier de 1:300 classés par note Trustpilot

Comparaison complète des 9 meilleurs courtiers Forex avec un effet de levier de 1:300

Avant de comparer ces offres, gardez à l’esprit qu’un levier de 1:300 n’est pas accessible aux clients particuliers en France via une entité de courtage autorisée dans l’Union européenne. Les règles issues de l’ESMA, appliquées par les autorités nationales comme l’AMF, limitent le levier des CFD Forex à 1:30 sur les principales paires de devises et à 1:20 sur les autres paires. Un levier supérieur peut concerner un compte professionnel ou une entité située hors UE ; dans ce cas, les protections européennes, comme la protection contre le solde négatif, la clôture automatique des positions et les voies de recours, peuvent être différentes ou absentes. Vérifiez toujours l’identité exacte de l’entité contractante, son pays d’autorisation et sa présence dans les registres officiels, notamment REGAFI et les listes noires publiées par l’AMF et l’ACPR.

Ce comparatif doit donc être lu comme un outil d’information sur les conditions de trading disponibles, et non comme une invitation à rechercher systématiquement le levier le plus élevé.

Que signifie l’effet de levier dans le trading Forex ?

Le marché des changes fait partie des marchés où l’effet de levier proposé peut être élevé. Dans le trading Forex, l’effet de levier permet d’ouvrir des positions plus importantes que ce que le solde du compte permettrait normalement. Le terme désigne une situation où les traders utilisent des fonds mis à disposition par leur courtier. Les fonds disponibles sur leur compte, c’est-à-dire la marge, servent alors de garantie pour cette exposition.

Les ratios de levier indiquent la relation entre la marge immobilisée et la valeur notionnelle de la position. Plus l’exigence de marge est faible, plus le levier qu’un trader peut utiliser est élevé. Par exemple, un ratio de 1:300 signifie que le trader doit disposer d’au moins 1/300 de la valeur totale de la position à titre de garantie, soit environ 0,33 %.

Le montant de l’effet de levier que les traders peuvent utiliser pour le trading Forex dépend de plusieurs facteurs :

• Le premier facteur est l’autorité de régulation compétente dans la juridiction de l’entité auprès de laquelle le compte est ouvert. En France et dans l’Union européenne, les clients particuliers sont soumis aux plafonds issus de l’ESMA. Ces limites s’appliquent aux CFD et varient selon l’actif sous-jacent : par exemple 1:30 sur les principales paires Forex, 1:20 sur les paires mineures, l’or et les principaux indices, 1:10 sur les autres matières premières, 1:5 sur les CFD actions et 1:2 sur les CFD sur crypto-actifs. D’autres pays, comme le Royaume-Uni ou l’Australie, appliquent également des plafonds pour les comptes de détail. Les clients professionnels peuvent accéder à des ratios plus élevés, mais avec moins de protections.
• Deuxièmement, le type d’instrument financier négocié détermine également le levier maximal autorisé. Le Forex offre généralement des ratios de levier plus élevés que d’autres classes d’actifs, tandis que les actions, les indices et les cryptomonnaies sont soumis à des limites plus basses. Pour les crypto-actifs, le règlement européen MiCA encadre les services au comptant, mais il ne supprime pas les limites applicables aux CFD sur crypto-actifs proposés aux clients particuliers.
• Enfin, la politique interne du courtier peut aussi influencer le ratio d’effet de levier proposé. Les courtiers opérant sous des régulateurs offshore moins restrictifs peuvent proposer des niveaux de levier supérieurs à ceux d’entités supervisées dans l’UE, par exemple par la CySEC, la BaFin ou les autorités françaises compétentes pour les prestataires établis en France.

Pour un résident français, l’accès à un statut de client professionnel suppose généralement de satisfaire au moins deux critères MiFID II, par exemple un volume suffisant d’opérations significatives, un portefeuille d’instruments financiers supérieur à 500 000 € ou une expérience professionnelle d’au moins un an dans le secteur financier. Ce statut peut donner accès à un levier plus élevé, mais il entraîne aussi la perte de certaines protections réservées aux clients particuliers.

L’effet de levier et la volatilité sont étroitement liés. La volatilité indique le degré de fluctuation des prix sur un marché donné. Les marchés très volatils, comme ceux des cryptomonnaies et de certaines actions, présentent des variations de prix plus rapides et moins prévisibles que les grandes paires de devises ou certains indices. De faibles variations de prix sur des marchés volatils peuvent entraîner des gains ou des pertes considérables pour les traders, en particulier lorsqu’ils utilisent un effet de levier excessif.

À titre d’exemple, une position de 100 000 € contrôlée avec environ 333 € de marge à 1:300 subit une variation d’environ 500 € si le marché bouge de 0,5 % avant frais. Cela montre pourquoi un levier élevé peut épuiser rapidement la marge disponible, même lorsque le mouvement du marché semble limité.

Les ratios d’effet de levier maximaux sont souvent inversement liés à la volatilité des actifs sous-jacents. Par exemple, le cadre européen plafonne l’effet de levier sur les CFD sur crypto-actifs à 1:2, mais le ratio maximal est 15 fois plus élevé, soit 1:30, pour les principales paires de devises. Les matières premières, quant à elles, sont plafonnées à 1:20 pour l’or et à 1:10 pour les autres matières premières. Cela s’explique notamment par le fait que les grandes paires Forex et certains marchés de matières premières très liquides connaissent généralement des variations de prix plus progressives.

Les scalpers et les day traders utilisent parfois un effet de levier élevé pour tenter de capter de faibles mouvements de prix. Cependant, il est essentiel de rappeler que le levier doit rester cohérent avec la taille du compte, les frais, la volatilité du marché et le plan de gestion du risque.

Qu’est-ce que la marge dans le trading ?

La marge est la garantie ou le solde minimum du compte que les traders doivent déposer pour ouvrir une position à effet de levier. Les exigences de marge varient selon les courtiers Forex, mais dans l’Union européenne, les seuils minimaux applicables aux clients particuliers sont encadrés par les règles sur les CFD.

L’effet de levier et la marge sont étroitement liés, mais ils ne désignent pas la même chose. Les deux se rapportent à la possibilité de prendre une exposition plus importante sur un marché financier. Toutefois, l’effet de levier désigne le multiplicateur d’exposition, tandis que la marge correspond au dépôt immobilisé en garantie par le courtier.

Par exemple, si un trader souhaite contrôler une position de 100 000 €, son courtier Forex pourrait exiger 1 000 € de capital immobilisé. L’effet de levier, exprimé sous forme de ratio, est donc de 1:100. Le capital nécessaire, soit 1 000 €, correspond à la « marge », c’est-à-dire le montant qu’il doit fournir au courtier pour utiliser l’effet de levier.

L’exigence de marge est généralement exprimée en pourcentage du montant total de la position. Si le courtier exige une marge de 1 %, cela correspond à un effet de levier de 1:100. Le solde du compte correspond au montant total dont disposent les traders sur leur compte de trading, ou leur capital de trading. Il existe deux types de marge principaux :

• Marge utilisée : elle désigne le montant dont les courtiers ont besoin pour maintenir les positions des traders ouvertes.
• Marge utilisable : elle indique le reste des fonds disponibles pour ouvrir de nouvelles positions.

Enfin, les traders reçoivent des appels de marge lorsque les fonds de leur compte ne suffisent plus à maintenir la marge requise. Si une transaction perd trop et que le solde du compte devient trop faible, cela déclenche un appel de marge, au cours duquel le courtier demande au trader d’ajouter des fonds pour maintenir ses positions ouvertes. Si un trader n’ajoute pas de fonds à temps après un appel de marge, le courtier peut clôturer des positions afin d’éviter de nouvelles pertes.

Dans l’UE, pour les CFD proposés aux clients particuliers, les règles prévoient également une clôture automatique lorsque les fonds du compte tombent sous 50 % de la marge initiale requise au niveau du compte. Par exemple, si l’ensemble des positions nécessite 1 000 € de marge initiale, le courtier doit appliquer la règle de clôture de marge lorsque les fonds disponibles tombent à 500 €.

Les ratios de levier et leur signification

En finance, l’effet de levier est généralement exprimé sous forme de ratio. Le ratio de levier représente la relation entre la marge immobilisée et la valeur de la position (par exemple, 1:300 signifie que 1 € de marge peut donner une exposition maximale de 300 €), tandis que la marge est le montant réel détenu par le courtier pour créer l’effet de levier, exprimé en pourcentage de la position totale. En d’autres termes, avec un effet de levier de 1:300, les traders peuvent contrôler 30 000 € d’actifs avec une marge de 100 € (0,33 %).

Ci-dessous, vous pouvez consulter d’autres ratios de levier populaires que les courtiers Forex peuvent proposer. Pour un client particulier en France, les ratios supérieurs à 1:30 doivent être interprétés avec prudence, car ils impliquent généralement un compte professionnel ou une entité hors UE :

Les risques associés à un effet de levier élevé

Même si le potentiel de gains lié à l’utilisation de l’effet de levier est réel, il peut également se retourner contre les investisseurs. Par exemple, si la devise d’une paire évolue contre un trader, l’effet de levier amplifiera fortement les pertes.

Avec un levier très élevé, une variation de marché très limitée peut suffire à absorber la marge disponible. En dehors du cadre de protection applicable aux clients particuliers de l’UE, ou avec un statut professionnel, un solde négatif peut devenir exigible si aucune protection contractuelle ne s’applique. Les traders doivent aussi tenir compte des coûts liés au levier, comme les spreads, les commissions et les frais de financement overnight, qui peuvent peser sur la performance d’une stratégie.

Pour éviter une telle issue défavorable, les traders Forex et ceux qui s’intéressent au trading d’autres actifs doivent adopter une stratégie de gestion des risques. Voici plusieurs facteurs qui peuvent aider les traders à atténuer les pertes potentielles :

• Ordres stop-loss : l’utilisation d’ordres stop-loss permet de garder les pertes potentielles sous contrôle. Les ordres stop-loss permettent aux traders de sortir d’une position à un niveau de prix particulier, mais ils ne garantissent pas toujours le prix d’exécution en cas de forte volatilité ou de gap de marché. Les traders doivent calculer soigneusement la taille de leur position en fonction de leur tolérance au risque.
• Diversification : les traders et les investisseurs ne doivent pas concentrer la totalité de leur capital sur une seule transaction ou paire de devises. La diversification peut réduire le risque spécifique, mais elle ne compense pas un niveau de levier excessif.
• Couverture : il s’agit d’une stratégie de trading qui peut également atténuer votre risque lorsque vous utilisez un effet de levier élevé. Elle consiste à ouvrir des positions opposées sur le même marché afin de compenser les pertes potentielles, mais elle peut aussi augmenter les frais et la complexité de la gestion du compte.
• Protection contre le solde négatif : en France et dans l’UE, cette protection est obligatoire pour les clients particuliers qui tradent des CFD auprès d’entités soumises au cadre européen. Si vous tradez via une entité hors UE ou avec un statut professionnel, vérifiez explicitement si cette protection s’applique, car elle n’est pas toujours garantie.

Pour les résidents fiscaux français, les gains et pertes issus du Forex et des CFD doivent être pris en compte dans la déclaration annuelle, selon la nature des instruments et votre situation. Un courtier étranger ne fournit pas toujours d’imprimé fiscal unique (IFU) français. De plus, un compte ouvert, détenu, utilisé ou clôturé auprès d’un intermédiaire situé hors de France doit en principe être déclaré avec le formulaire n° 3916/3916-bis ; par exemple, un compte de trading chez une entité chypriote, britannique ou offshore est concerné.

En conclusion, les traders doivent évaluer attentivement les avantages et les risques de l’effet de levier, vérifier le cadre réglementaire applicable à leur compte et prendre des décisions cohérentes avec leur situation financière.

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Écrit par Z. Stefanova | Rédacteur expert Eugene Lee, CFA | Traduit par Agnes Orieux