| Traduit par | Mis à jour : novembre 25, 2024L’effet de levier est un élément crucial dans le trading Forex, qui détermine le niveau de risque lié à vos transactions et le retour potentiel que vous pouvez en tirer. Sachant qu’ un effet de levier élevé peut potentiellement conduire à des pertes bien plus importantes, de nombreux régulateurs de trading à travers le monde ont introduit des limites aux effets de levier. Selon les régulations commerciales imposées par la Commission de Commerce des Futures de Marchandises (CFTC), les courtiers autorisés à opérer aux États-Unis peuvent proposer un effet de levier maximum de 1:50 sur les paires de devises majeures et de 1:20 sur les paires exotiques et non-majeures.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Markets.com74,2 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
FBS72,12 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
eToro51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Plus50080 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IG70 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent
XM Group72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentCertaines juridictions autorisent des ratios de levier beaucoup plus élevés sur le trading de devises, ce qui augmente significativement le retour sur investissement potentiel, avec des ratios comme 1:100, 1:500 ou même plus. Cela dit, de nombreux courtiers permettent aux traders d’ajuster le risque de leurs transactions et d’utiliser un effet de levier plus faible, qui peut se trouver autour d’un ratio de 1:50.
Ci-dessous, nous avons listé quelques-uns des meilleurs courtiers Forex qui proposent aux traders particuliers un effet de levier de 1:50 sur les paires majeures. Chaque courtier présenté ci-dessous se conforme aux régulations et permet aux traders de minimiser les risques, tout en utilisant des ratios de levier décents.
- 1. eToro
Actuellement l’un des grands acteurs du secteur du trading Forex, eToro propose à ses clients des offres compétitives, des spreads serrés, des exécutions rapides et plus de 40 paires de devises mondiales à négocier. Fondé en 2007 en Israël, eToro s’adresse actuellement à des milliers de traders dans le monde entier. Il est autorisé à opérer par des régulateurs comme la FCA, la CySEC, l’ASIC, la FSAS et la FSRA.
En raison de réglementations dans certaines juridictions, l’effet de levier maximal qu’eToro peut offrir aux traders Forex de détail ne peut pas dépasser 1:30. Ceci étant, les traders en dehors de l’UE et de l’Australie peuvent opter pour un effet de levier de 1:50 sur plusieurs paires de devises, certaines options offrant même des ratios de levier plus élevés. Néanmoins, nous conseillons aux traders de se montrer extrêmement prudents en raison du risque élevé lié à un effet de levier plus important.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 2. Plus500
Plus500 se démarque des autres courtiers et se spécialise pour devenir le meilleur dans son domaine depuis sa création en 2008. Actuellement, il s’agit de l’un des courtiers les plus intéressants, s’adressant aux traders du monde entier et couvrant plusieurs marchés, y compris celui du Forex, des indices, des actions, et bien d’autres encore. Plus500 est un courtier réputé qui a obtenu les autorisations dans plusieurs juridictions, avec des régulateurs comme la FCA, l’ASIC, la CySEC et la FSA aux Seychelles.
Plus500 offre à ses clients la possibilité de négocier plus de 60 différentes paires de devises, avec différentes options de comptes qui permettent aux traders d’obtenir de grands avantages. L’effet de levier maximum peut varier en fonction des régulations du forex dans votre pays de résidence. Cela dit, les traders en dehors de l’UE et de l’Australie peuvent bénéficier d’un effet de levier de 1:50 sur différentes paires de devises.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 3. XM Group
Depuis sa création en 2009, XM s’est développé jusqu’à servir plus de 10 millions de clients dans le monde entier, devenant ainsi l’un des principaux courtiers Forex et de CFD au monde. Le courtier satisfait des investisseurs dans plus de 190 pays, opérant grâce à des autorisations obtenues par la CySEC, l’ASIC et l’IFSC. Avec de tels régulateurs de premier ordre supervisant les opérations de XM, les traders peuvent être certains de pouvoir peuvent faire confiance à ce courtier pour leurs transactions.
Les traders Forex peuvent choisir parmi plus de 50 paires de devises, avec des plateformes populaires comme MT4 et MT5 disponibles pour un trading Forex fluide à tout moment et en tout lieu. En ce qui concerne l’effet de levier proposé aux membres de ce courtier, il convient de noter qu’en raison des régulations imposées par la CySEC et l’ASIC, certains traders ne pourront pas profiter de ratios de levier supérieurs à 1:30 sur les paires de devises majeures. Cela dit, les utilisateurs résidant dans des régions qui ne relèvent pas de ces régulations pourront utiliser un levier de 1:50 sur plusieurs paires de devises.
Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 4. IG
IG, qui offre une expérience de trading Forex de premier ordre, se classe parmi les meilleures plateformes d’investissements pour les investisseurs mondiaux. La marque a commencé son activité en 1974 et a réussi à étendre sa portée à plusieurs pays, avec les principaux régulateurs comme la CFTC, l’ASIC, la FMA, et bien d’autres qui supervisent les opérations de trading menées par IG.
Les traders Forex sont extrêmement satisfaits des marchés couverts par le courtier, avec plus de 90 paires de devises à trader. Un autre avantage intéressant est les prix compétitifs lors du trading de devises sur IG. En ce qui concerne l’effet de levier offert aux investisseurs, le maximum autorisé variera en fonction du régulateur qui supervise les opérations de l’entité IG que vous avez rejointe. Néanmoins, de nombreux traders inscrits chez IG se verront offrir un effet de levier de 1:50 ou même plus sur les principales paires de devises.
Les CFD sont des instruments complexes. 70 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous pouvez perdre rapidement votre argent en raison de l'effet de levier. Veuillez vous assurer de comprendre comment fonctionne ce produit et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre de l'argent. - 5. FBS
FBS a rejoint le marché du Forex en 2009 et, depuis lors, il est devenu un choix de premier plan pour des milliers de traders dans plus de 150 pays. Entièrement dédié à la formation de ses clients, FBS fournit divers matériels didactiques et propose des événements destinés aux traders débutants et professionnels. Avec plus de 550 instruments de trading, FBS se classe parmi les meilleurs courtiers Forex en ligne, et permet ainsi aux investisseurs de trader plus de 30 paires de devises.
Les membres de FBS peuvent choisir entre les plateformes de trading MT4 et MT5, les deux options étant optimisées à la fois pour les ordinateurs de bureau et les appareils mobiles. Puisque le courtier se conforme aux différentes directives réglementaires imposées par la FSC, la CySEC et l’ASIC, l’effet de levier maximum appliqué à certaines paires de devises majeures peut varier. Cela dit, certains membres de ce courtier auront la chance de profiter d’un ratio de levier de 1:50 sur plusieurs paires de devises.
Avertissement sur les risques : Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 72,12 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 6. Markets.com
Opérant depuis 2009, Markets.com est l’un des meilleurs acteurs du marché du trading Forex, offrant à ses clients l’accès à de nombreux marchés, dont 56 paires de devises. Le courtier a été autorisé à opérer dans plusieurs régions, grâce à des régulateurs comme la FCA, l’ASIC, la CySEC, et plus encore, qui autorisent les opérations de Markets.com sur le marché des changes. Pour offrir à ses clients une expérience de trading fluide, le courtier prend en charge différents formats de plateformes, y compris MT4, MT5, et sa plateforme propriétaire.
Le trading Forex chez Markets.com est équitable et sûr, puisque le courtier se conforme à un ensemble d’exigences réglementaires imposées par des régulateurs de premier ordre. Concernant l’effet de levier accessible lors du trading de devises, le plafond maximum dans certaines juridictions peut être de 1:30. Ceci étant, de nombreux clients du courtier ont accès à un effet de levier de 1:50 sur plusieurs paires de devises qu’ils souhaitent trader.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 74,2 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 7. FP Markets
FP Markets est un courtier basé en Australie qui a commencé son activité en 2005 et qui offre depuis certaines des meilleures conditions de trading Forex aux traders. De nos jours, la marque a touché de nombreux marchés Forex à travers l’Australie et l’Europe, avec des régulateurs comme l’ASIC et la CySEC, qui autorisent les services financiers proposés par FP Markets.
Les traders Forex peuvent négocier des paires de devises populaires ainsi que de multiples paires exotiques et non majeures, avec des spreads serrés et aucune commission sur les nombreux actifs que l’on peut trader avec FP Markets. Concernant l’effet de levier à disposition, il existe différents maximums appliqués aux paires de devises, en fonction des exigences réglementaires mises en œuvre par la CySEC et l’ASIC. Ceci étant, les traders qui souhaitent profiter de ratios de levier plus élevés comme 1:50, 1:100, ou peut-être même plus, peuvent passer à des comptes de trading professionnels.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,85 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Fusion Markets a démarré ses services de trading en 2019, avec des régulateurs tels que la FSA, l’ASIC et la VFSC qui autorisent les transactions de ce courtier. Véritable plaque tournante pour les traders de devises et de CFD de différentes régions du monde, Fusion Markets offre des conditions de trading économiques et un environnement de trading équitable pour tous ses clients. Dédié à assurer des opérations fluides pour tout type de trader, Fusion Markets prend en charge une variété de plateformes et d’outils comme MT4, MT5, cTrader, DupliTrader et TradingView.
Les traders Forex peuvent négocier plus de 80 paires de devises majeures et exotiques, tout en profitant de faibles taux de commission et de spreads serrés. Bien que le levier que les traders peuvent utiliser pour le trading sur le forex dépende de leurs types de comptes ainsi que des conditions réglementaires, de nombreux clients de Fusion Markets peuvent profiter d’un ratio de levier de 1:50, voire même parfois plus élevé.
Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
Les courtiers Forex avec un effet de levier de 1:50 classés par note Trustpilot
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 1.862 | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 7.092 | 4,8 ⭐ |
| 3. Markets.com | 1.198 | 4,4 ⭐ |
| 4. FBS | 2.926 | 4,3 ⭐ |
| 5. eToro | 25.095 | 4,2 ⭐ |
| 6. Plus500 | 14.038 | 4,1 ⭐ |
| 7. IG | 7.200 | 3,7 ⭐ |
| 8. XM Group | 956 | 2,9 ⭐ |
Comparaison détaillée des 8 meilleurs courtiers Forex avec un effet de levier de 1:50
| Courtier Forex | Exigences minimales du compte | Marchés négociables | Protection contre le solde négatif | Niveau de stop-out | Plateformes de trading | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0 $ | + de 250 | Oui (entité ASIC seulement) | 20 % ; 50 % (ASIC) | MetaTrader4, MetaTrader5, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | 100 $ | + de 10 000 | Oui (clients particuliers) | 50 % | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 4,8 ⭐ |
| 3. Markets.com | 100 $ | + de 3 700 | Oui | 50 % | MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, Application mobile | 4,4 ⭐ |
| 4. FBS | 100 $ (10 $ pour les comptes cent) | + de 550 | Oui | 20 % | MT5 Desktop, MT5 WebTrader | 4,3 ⭐ |
| 5. eToro | 50 $ | + de 5 000 | Oui (traders particuliers) | 50 % | eToro Investing, eToro App, TradingView, eToro CopyTrader | 4,2 ⭐ |
| 6. Plus500 | 100 $ | + de 2 800 | Oui | Indiqué dans la plateforme | Plateformes propriétaires de bureau et mobiles | 4,1 ⭐ |
| 7. IG | 0 $ | + de 17 000 | Oui (pour les comptes à risque limité) | 50 % | MT4, L2 Dealer, ProRealTime, logiciel propriétaire IG | 3,7 ⭐ |
| 8. XM Group | 5 $ | + de 1 200 | Oui, pour les clients particuliers | 50 % | MetaTrader 4 et 5, MetaTrader 4 et 5 sur mobile, MT4 WebTrader, MT5 WebTrader, MT4 Multiterminal | 2,9 ⭐ |
Que signifie l’effet de levier dans le trading Forex ?
Si vous êtes nouveau dans le trading Forex, l’effet de levier est l’un des termes clés qu’il est nécessaire de maîtriser. Les investisseurs ont tendance à profiter de l’effet de levier pour augmenter leur potentiel de profits avec le trading. Le secteur du trading forex offre certains des ratios de levier les plus élevés, ce qui signifie que les traders forex peuvent potentiellement augmenter considérablement leurs rendements.
L’effet de levier peut être décrit comme un type de prêt que les traders obtiennent de la part de leur courtier afin d’augmenter leurs profits lors du trading de paires de devises. Bien sûr, le courtier a besoin de garanties avant de prêter de l’argent aux traders, et les fonds déposés sur leurs comptes sur marge sont alors utilisés comme assurance. En profitant de l’effet de levier, les traders Forex peuvent passer des ordres qui dépassent considérablement le montant réel disponible sur leurs comptes.
Même si l’utilisation de l’effet de levier peut augmenter le rendement potentiel de vos transactions Forex, elle augmente également vos chances de perdre des sommes importantes. Voilà pourquoi certains courtiers ont installé des limites sur le taux de levier maximum autorisé. De nombreux régulateurs de premier plan exigent que les sites de trading imposent des limites obligatoires de levier sur les comptes de trading pour les particuliers.
Même si les traders peuvent être autorisés à gérer la taille de leurs transactions en fonction de l’effet de levier qu’ils souhaitent utiliser, les courtiers ont tendance à demander un pourcentage du montant échangé à conserver sur les comptes des traders en tant que liquidité. Ce type de montant demandé, qui doit rester disponible dans son solde, est également connu sous le nom de marge initiale.
Qu’est-ce que la marge en trading ?
Comme expliqué ci-dessus, la marge est utilisée comme garantie pour l’effet de levier (ou prêt) accordé par le courtier aux traders. Pour utiliser des termes simples, on peut dire que la marge est considérée comme de l’argent disponible sur votre compte. Dès que vous déposez des fonds sur votre solde de trading, vous avez l’opportunité d’utiliser l’effet de levier chaque fois que vous négociez sur le marché des changes ou d’autres dérivés proposés aux membres d’un courtier.
Lorsque la transaction pour laquelle vous avez utilisé l’effet de levier est clôturée, les fonds sur votre compte de marge sont à nouveau disponibles. Cependant, dans le cas où toute la marge serait perdue ou en danger, les traders ne pourront pas utiliser l’effet de levier, car ils n’auront pas accès à leur compte de marge, qui servira de garantie pour le prêt.
La corrélation entre la marge et le ratio de levier révèle que plus l’exigence de marge est basse, plus l’effet de levier que les traders peuvent obtenir est important. Ceci étant, il convient de noter que les courtiers peuvent souvent exiger des marges plus élevées, en fonction du type de devises que vous négociez. Une paire de devises très volatile peut entraîner de grandes fluctuations, ce qui, à son tour, peut entraîner des variations de taux brusques. Dans de tels cas, le courtier peut exiger une marge plus importante comme garantie pour ce prêt plus risqué.
Ratios de levier et leur signification
Pour aider les traders à déterminer le risque et le retour potentiel lié à un effet de levier, les courtiers utilisent des ratios de levier. Ceux-ci démontrent l’ampleur du coup de pouce appliqué à votre transaction par rapport à la marge détenue en garantie. Alors que de nombreux organismes de régulation du marché des changes imposent un maximum spécifique d’effet de levier appliqué aux paires de devises, les maximums autorisés sont exprimés sous forme de ratios de levier. Ceux-ci peuvent être de 1:20, 1:50, 1:5000, et ainsi de suite.
Comprendre les ratios de levier vous aidera à évaluer à la fois le retour potentiel et le risque attaché à vos transactions. Puisque cet article se concentre essentiellement sur les courtiers qui offrent un levier maximal de 1:50, nous utiliserons ce ratio pour expliquer plus en détail ce terme de trading. Le ratio 1:50 (50 000 $ / 1 000 $) signifie que pour un dépôt de 1 000 $ (marge), les investisseurs peuvent négocier 50 000 $ sur la paire de devises avec un levier de 1:50 rattaché à celle-ci. La marge requise pour un ratio de levier de 1:50 est de 2 %, ce qui signifie que les investisseurs doivent avoir au moins 2 % du montant total de la transaction sur leur compte de marge.
Ci-dessous, vous pouvez découvrir les exigences de marge pour la plupart des ratios de levier autorisés dans différentes juridictions.
| Exigence de marge | Levier |
|---|---|
| 5 % | 1:20 |
| 3,33 % | 1:30 |
| 2 % | 1:50 |
| 1 % | 1:100 |
| 0,5 % | 1:200 |
| 0,2 % | 1:500 |
| 0,02 % | 1:5000 |
Il est important de noter qu’en fonction du volume des transactions, les courtiers peuvent demander des taux de marge différents. Un levier plus élevé et une marge plus faible sont généralement appliqués aux transactions plus petites, tandis que le trading standard sur 100 000 unités de devises peut avoir une marge plus élevée et un ratio de levier plus faible. Il n’est pas rare de voir un courtier proposer un ratio de levier de 1:50 sur une transaction de 50 000 $, ce qui signifie qu’une marge de 2 % nécessiterait une garantie d’au moins 1 000 $ sur votre compte de marge.
Les risques associés à un effet de levier élevé
L’effet de levier est un instrument qu’il faut aborder avec prudence, car il comporte un taux de risque significatif. Les débutants sous-estiment souvent la possibilité d’accumuler des pertes massives très rapidement en utilisant un effet de levier élevé. C’est l’une des raisons pour lesquelles les nouveaux comptes sont souvent autorisés à utiliser des ratios de levier significativement plus faibles lors de la négociation de paires de devises.
Ce que les traders doivent comprendre, c’est que l’effet de levier est une arme à double tranchant, car cela peut considérablement augmenter votre rendement potentiel, mais cela peut également entraîner des pertes énormes en seulement quelques secondes. Même de petites fluctuations sur le marché peuvent vous coûter l’intégralité de votre marge et même provoquer une dette envers le courtier en raison du levier élevé appliqué à votre transaction.
Le risque lié à un effet de levier élevé est la raison pour laquelle des régulateurs comme la CFTC, la FCA, l’ASIC, et bien d’autres encore ont instauré des maximums d’effet de levier obligatoires. Comme mentionné précédemment, les courtiers autorisés à opérer aux États-Unis sont tenus de limiter l’effet de levier autorisé pour les principales paires de devises à 1:50. Cependant, les paires non majeures et exotiques ont un maximum encore plus bas, fixé à 1:20, car ces devises sont généralement instables et peuvent entraîner des fluctuations rapides et importantes.
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