Les courtiers Forex régulés par l’ASIC (Australie)

Écrit par Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova est une analyste expérimentée en Forex et crypto. Elle couvre également divers sujets financiers tels que le trading d’actions et les investissements pour la retraite.

, | Traduit par Agnes Orieux

Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : décembre 3, 2024

L’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) est l’organisme de réglementation qui surveille les opérations des courtiers qui s’adressent aux traders australiens. Il s’agit de l’un des régulateurs de premier plan sur le marché, et l’autorisation délivrée par l’ASIC est généralement gage de sérieux pour un courtier. Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleurs courtiers opérant sous une licence délivrée par le régulateur australien, l’ASIC.

1Fusion Markets

Évaluation : 4,9 ⭐

74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent

Top Noté

2FP Markets

Évaluation : 4,8 ⭐

73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3Pepperstone

Évaluation : 4,7 ⭐

75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

4AvaTrade

Évaluation : 4,4 ⭐

76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5eToro

Évaluation : 4,2 ⭐

51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6Eightcap

Évaluation : 4,2 ⭐

76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

7Plus500

Évaluation : 4,1 ⭐

80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8FXCM

Évaluation : 3,9 ⭐

70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

9Admirals

Évaluation : 3,9 ⭐

73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

10XM Group

Évaluation : 2,9 ⭐

72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Les courtiers Forex régulés par l’ASIC classés par note Trustpilot

Comparaison détaillée des 10 meilleurs courtiers Forex régulés par l’ASIC

Top 10 des courtiers autorisés par l’ASIC

1. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   1. Fusion Markets

   Fusion Markets est l’un des meilleurs courtiers Forex que les Australiens peuvent choisir pour faire du trading. Lancé en 2017, le courtier a acquis suffisamment d’expérience pour savoir comment offrir les meilleures conditions de trading à ses clients. Les options Forex présentent plus de 200 paires de devises, y compris des devises majeures, mineures et exotiques. En plus du trading Forex, Fusion Markets couvre également des marchés tels que les métaux, indices, énergie et matières premières agricoles, crypto, et les CFD sur actions américaines.

   Les traders australiens ont également la possibilité de rejoindre Fusion Markets et de profiter de certaines des meilleures conditions de trading en ligne. Entièrement licencié et réglementé par l’ASIC, Fusion Markets fournit des services de trading Forex sous la licence de service financier australien n° 385620. Vous pouvez consulter le profil de Fusion Markets sur le registre officiel de l’ASIC ici. Comme tout courtier réputé licencié en Australie, Fusion Markets offre à ses clients une protection contre les soldes négatifs. Pendant ce temps, l’effet de levier maximum disponible sur les paires de devises majeures ne peut pas dépasser 1:30.

   Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), opérant sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading sur les produits Fusion Markets implique des gains potentiels ainsi que des risques de pertes qui peuvent largement dépasser le montant de votre dépôt initial et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement tous les Termes de Service des Produits Financiers, la Déclaration de Produits (PDS) et le Guide des Services Financiers (disponibles sur notre site web), examiner votre propre situation financière, vos besoins et objectifs d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
2. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   2. FP Markets

   FP Markets a rejoint le marché du trading Forex en 2005 et est actuellement l’un des principaux courtiers répondant à des milliers de traders. Avec différentes options de compte, le courtier offre à ses membres des spreads serrés commençant à partir de 0,0 pip. Parallèlement, des taux de commission bas rendront les sessions de trading encore plus gratifiantes. Les traders australiens auront également la possibilité d’explorer les marchés couverts par FP Markets car le prestataire a été autorisée à opérer par l’ASIC.

   En plus de la protection contre les soldes négatifs, les traders australiens auront accès à une large gamme d’outils de sécurité pouvant limiter leurs pertes et les aider à couvrir leurs niveaux de risque. Sous la licence numéro 286354, FP Markets veille à suivre les directives réglementaires de l’ASIC et à offrir les meilleures conditions de trading à ses clients australiens. Si vous souhaitez vérifier les détails réglementaires concernant FP Markets, vous pouvez consulter les détails de FP Markets sur le site web de l’ASIC.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,85 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
3. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   3. Pepperstone

   Lancé en 2010, Pepperstone opère dans le secteur du trading Forex depuis plus de dix ans, et offre aux traders les meilleures conditions de trading en ligne. La marque s’adresse aux investisseurs de plus de 160 pays, avec une licence ASIC qui autorise ses opérations en Australie. Vous pouvez négocier plus de 90 paires de devises, avec des plateformes de trading populaires comme MT4, MT5, TradingView, cTrader, et même une solution de trading propriétaire à la disposition des traders.

   Pepperstone a été autorisé à offrir des services financiers aux Australiens grâce à une licence (n° 414 530) délivrée par l’ASIC. Ceux qui souhaitent vérifier la validité de la licence et l’autorisation du courtier délivrée par l’ASIC peuvent consulter le profil de la marque sur le site officiel du régulateur australien.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
4. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   4. AvaTrade

   Les traders australiens à la recherche d’un courtier fiable pour leurs sessions de trading Forex peuvent se rendre sur le site web d’AvaTrade. Là-bas, ils auront la possibilité de choisir parmi des plateformes de trading populaires et de trader 55 paires de devises différentes. Certains des spreads les plus bas et les frais de commission réduits font d’AvaTrade une option parfaite pour votre trading Forex. Pendant ce temps, la sécurité de vos fonds est garantie car la marque est conforme aux conditions réglementaires de l’ASIC.

   Pour fournir des services financiers aux traders basés en Australie, AvaTrade opère sous la licence n° 406684. L’entité australienne du courtier est exploitée par Ava Capital Markets Australia PTY Ltd., dont le profil ASIC peut être trouvé ici. En conformité avec les directives réglementaires imposées par le régulateur australien, AvaTrade a adopté une large gamme d’outils de sécurité, y compris la protection contre le solde négatif pour tous les comptes de trading de détail.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
5. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   5. eToro

   La prochaine marque de courtier fiable régulée par l’ASIC sur notre liste est eToro, qui est l’un des noms les plus populaires dans le secteur du trading mondial. Les membres d’eToro auront accès à un large éventail de marchés, y compris les actions, les ETF, les matières premières, les indices, les cryptomonnaies et le Forex. Grâce à la plateforme propriétaire du courtier, les traders Forex peuvent choisir parmi 55 paires de devises, y compris des options majeures, mineures et exotiques.

   Pour répondre aux besoins des traders australiens, eToro a été autorisé à opérer par l’ASIC, fournissant ses services sous la licence n° 491139. Si vous souhaitez vérifier la régulation ASIC de la société, vous pouvez consulter son profil sur le site officiel du régulateur. En tant que membre à part entière du marché financier régulé australien, eToro a adopté une large gamme d’outils et de mesures pour protéger ses clients. C’est pourquoi l’argent des traders est conservé dans un compte bancaire séparé et les titulaires de comptes de détail ne pourront pas trader avec un effet de levier supérieur à 1:30 pour les paires de devises majeures et 1:20 pour les paires mineures.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
6. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   6. XM Group

   Le trading est toujours un processus fluide et agréable si vous décidez de faire confiance à XM avec vos investissements. Lancée en 2009, la société a acquis de l’expérience dans ce domaine et est actuellement l’un des principaux courtiers Forex en Australie. Afin de s’assurer que les traders disposent de nombreuses options, XM offre plus de 50 paires de devises à négocier.

   Alors que les faibles commissions et les spreads compétitifs méritent d’être mentionnés, nous souhaitons également mettre en évidence la sécurité des fonds lors du trading avec XM. La marque opère sous la licence n° 443670 délivrée par l’ASIC. La validité de la licence ainsi que le statut réglementaire de la marque peuvent être vérifiés sur le site officiel du régulateur.

   Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
7. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   7. Plus500

   Un autre courtier de premier plan que nous pouvons recommander aux traders australiens est Plus500, qui offre certaines des meilleures conditions de trading en ligne depuis sa création en 2008. La marque propose à ses clients une large gamme de marchés, avec des options Forex permettant de trader jusqu’à plus de 60 paires de devises. Les membres de Plus500 peuvent bénéficier de la meilleure valeur pour leurs transactions, avec des spreads serrés et sans commission, faisant partie des avantages que la marque offre à ses clients.

   Non seulement Plus500 est autorisé à opérer en Australie, mais il a adopté un excellent niveau de transparence, indiquant clairement des détails tels que les numéros de licence et les régulateurs. Le courtier a été autorisé à opérer par l’ASIC sous le numéro de licence 417727. Si vous souhaitez confirmer davantage la validité de la licence, vous pouvez consulter le profil de l’entreprise sur le site de l’ASIC.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
8. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   8. Eightcap

   Il y a plusieurs facteurs qui font d’Eightcap une excellente destination pour votre trading Forex. Une large sélection d’instruments de trading, des plateformes de trading populaires et une protection de premier ordre pour les traders ne sont que quelques-uns des éléments qui créent un environnement de trading exceptionnel pour les traders du monde entier. Les traders Forex d’Australie seront heureux de savoir que le courtier propose des CFD sur 56 paires de devises, avec des spreads compétitifs et des taux de commission disponibles pour une grande variété d’instruments.

   Pour garantir une expérience de trading sécurisée, Eightcap a veillé à respecter les exigences réglementaires strictes imposées par l’ASIC. Si vous vous rendez sur le site officiel du courtier, vous pouvez trouver plus d’informations sur ses licences, les opérations australiennes étant autorisées via AFSL no. 391441. Des informations détaillées sur la société peuvent également être trouvées dans les registres officiels de l’ASIC.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76,09 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
9. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   9. FXCM

   Quand il s’agit de trading Forex, il vaut toujours la peine de faire confiance à une marque bien expérimentée comme FXCM. Ce courtier a commencé son activité en 1999, ce qui en fait l’un des pionniers dans ce domaine. Avec plusieurs régulateurs autorisant les opérations du courtier, FXCM a également obtenu une licence de services financiers de l’ASIC (no 309763). En suivant des mesures réglementaires strictes, FXCM veille à protéger ses clients australiens via des limites de levier, une protection contre le solde négatif et d’autres outils qui peuvent équilibrer le niveau de risque lors du trading de différents actifs.

   La transparence est une priorité absolue pour ce courtier, c’est pourquoi vous pouvez facilement trouver des informations sur ses régulateurs et les licences qu’il a obtenues auprès de différentes juridictions. Assez commodément, les traders australiens peuvent également se rendre sur le site officiel de l’ASIC et vérifier les détails de la société FXCM.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
10. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
    10. Admirals

    Admiral Markets, récemment rebaptisé Admirals, est une autre marque de courtier réputée que nous pouvons recommander aux traders australiens. Le courtier a lancé ses services financiers en 2001 et propose actuellement plus de 8 000 instruments de trading à ses clients internationaux. Les traders australiens auront également accès aux différents marchés pris en charge par Admirals, avec une AFSL n° 410681 qui autorise les opérations du courtier en Australie.

    Les investisseurs Forex auront la possibilité de choisir parmi 82 paires de devises, y compris des tickers de devises majeures, mineures et exotiques populaires. Les faibles spreads et les commissions compétitives font également partie des avantages dont les traders australiens peuvent profiter après être devenus clients d’Admirals. Réglementé par l’ASIC, Admirals veille à respecter des réglementations strictes pour un trading équitable et sécurisé, c’est pourquoi un effet de levier supérieur à 1:30 ne sera pas disponible pour les comptes de trading de détails. Si vous souhaitez confirmer le statut réglementaire du courtier, vous pouvez consulter son profil sur le site officiel de l’ASIC.

    Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

À propos du régulateur

L’ASIC a été créé en 1998 en tant qu’organisme de réglementation en Australie, tandis que son rôle et ses fonctions ont été spécifiés dans l’Australian Securities and Investments Commission Act 2001. Pour être autorisés à opérer en Australie, les courtiers doivent obtenir une licence délivrée par l’ASIC. Pour y parvenir, ils sont tenus de répondre à une liste d’exigences qui garantissent des conditions de négociation sûres et équitables pour les traders australiens.

En plus de délivrer des licences, l’ASIC est également responsable de prendre des mesures réglementaires chaque fois qu’une entreprise ne parvient pas à assurer des conditions de trading appropriées pour ses clients ou quand elle enfreint les règles et directives de trading imposées par l’ASIC. En cas de faute, le régulateur peut imposer des sanctions financières ou révoquer la licence opérationnelle d’une société. Cet organisme de réglementation participe également au processus d’introduction de nouvelles réglementations concernant les marchés financiers en Australie.

La transparence est un facteur important dans les services de trading opérés en Australie. Voilà pourquoi les traders peuvent trouver des informations sur les licences de toutes les entreprises réglementées par l’ASIC sur son site officiel. Par ailleurs, des nouvelles sur les actions réglementaires récentes sont également disponibles sur le site internet de l’ASIC, tenant ainsi les australiens informés de tous les sujets liés au trading.

Exigences pour obtenir une approbation de licence

L’une des raisons pour lesquelles l’ASIC est considéré comme l’un des régulateurs les plus réputés dans le domaine du Forex est le processus de licence qui est instauré pour les courtiers australiens. Pour être autorisés à proposer des services financiers aux investisseurs australiens, y compris le trading Forex, les courtiers doivent répondre à plusieurs conditions prouvant qu’ils sont capables d’exercer ces activités et de garder les fonds de leurs clients en sécurité.

La procédure de demande de licence est assez simple, mais les entreprises doivent fournir un ensemble de documents prouvant qu’elles sont éligibles pour l’approbation de l’ASIC. Dans cet section, nous couvrirons les exigences de licence de base et de conformité que les courtiers Forex doivent respecter pour obtenir une licence auprès de l’ASIC.

1. Exigence de capital minimum : selon les dernières modifications instaurées dans le secteur des marchés financiers en Australie, pour être autorisés à offrir des services Forex aux australiens, les entreprises doivent posséder au moins 10 % de leurs revenus ou un minimum de 1 million de dollars australiens sous forme d’actifs tangibles nets (NTA). Au moins 50 % des NTA d’une entreprise doivent être détenus en espèces ou en trésorerie.
2. Mises à jour régulières des NTA : après avoir obtenu une licence de l’ASIC, les sociétés doivent fournir des mises à jour détaillées sur les NTA de la société à la fin de l’année. Ces documents sont soumis en même temps que d’autres rapports financiers prouvant les revenus du courtier et sa capacité à poursuivre ses opérations. Des rapports trimestriels sur les flux de trésorerie pour les 12 mois suivants doivent également être soumis régulièrement.
3. Exigences d’enregistrement en Australie : afin d’être éligibles à l’obtention d’une licence Forex auprès de l’ASIC, les courtiers, même étrangers, doivent avoir un bureau situé en Australie. Les sociétés licenciées doivent avoir au moins quelques clients majoritaires qui sont citoyens australiens.
4. Exigences de licence non australiennes : les courtiers réglementés par l’ASIC et acceptant des clients de pays extérieurs à l’Australie doivent détenir des licences émises par les organismes de réglementation basés dans les juridictions des clients en question.
5. Séparation des fonds des clients : les courtiers Forex doivent conserver les fonds de leurs clients sur un compte distinct du capital de l’entreprise. Comme le régulateur n’autorise pas les courtiers à utiliser l’argent de leurs clients comme capital de travail, les entreprises licenciées doivent utiliser leur propre capital afin de couvrir les risques liés aux services financiers proposés.
6. Conduite de trading sûre et équitable : les courtiers opérant en Australie doivent devenir membres de l’Australian Financial Complaints Authority (AFCA). Les sociétés doivent également nommer des responsables et veiller à mettre en œuvre des schémas de résolution des litiges en interne. La cybersécurité doit également être garantie par les courtiers, qui doivent mettre en place des politiques, des technologies et d’autres outils pour protéger les informations sensibles et les fonds de leurs clients.

Typiquement, si un courtier respecte toutes les exigences de licence, le processus d’examen de la demande et d’émission de la licence ASIC prend entre 120 et 140 jours. Les frais liés au processus de licence varient généralement entre 35 000 AU$ et 50 000 AU$.

Vos fonds sont-ils protégés ?

Les traders australiens peuvent être certains que leurs fonds seront toujours correctement protégés si le courtier qu’ils ont choisi est réglementé et agréé par l’ASIC. Un certain nombre des conditions de licence que les courtiers doivent respecter sont mises en œuvre afin de garantir que l’argent des traders reste toujours protégé.

Comme mentionné précédemment, il existe une exigence de capital minimum que les courtiers doivent satisfaire pour pouvoir postuler à une licence ASIC. Jusqu’en 2013, le capital minimum permettant aux courtiers d’obtenir une licence d’exploitation était de 50 000 AU$. Entre 2013 et février 2014, ce montant de capital minimum a changé, demandant aux candidats à la licence de posséder 5 % de leurs revenus ou un minimum de 500 000 AU$ en NTA. Au moins 50 % de ce montant devait être sous forme de liquidités ou d’équivalents de trésorerie.

Depuis février 2014, conformément aux normes de Bâle Ⅲ pour les revenus et le capital, l’exigence de capital minimum a été considérablement augmentée. La condition de détention de 50 % du montant NTA en liquidités ou équivalents de trésorerie a été instaurée, afin de pouvoir faire face à toute perte imprévue. Puisque les fonds des clients sont détenus sur des comptes bancaires distincts, ces pertes sont couvertes uniquement par le capital d’exploitation de l’entreprise.

L’ASIC exige également des courtiers agréés qu’ils mettent en œuvre des outils et des mesures tels que la fermeture de marge et la protection contre le solde négatif. La première mesure oblige les courtiers à fermer toute position si la marge est réduite à 50 % du niveau de marge requis. La seconde mesure permet de s’assurer que le trading avec un levier plus élevé ne causera pas de pertes supérieures aux montants de départ que les traders ont déposés sur leurs comptes.

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Écrit par Z. Stefanova | Traduit par Agnes Orieux