| Traduit par | Mis à jour : novembre 25, 2024La France est l’une des économies les plus fortes d’Europe, ainsi qu’un acteur majeur sur la scène du commerce international. Un cadre réglementaire solide est en place afin de protéger l’intégrité de l’industrie financière locale et de garantir des conditions de trading équitables pour tous les participants sur le marché, y compris les traders sur le marché des changes (Forex) particuliers. De nombreux courtiers Forex servent actuellement des clients du pays, mais ils n’ont pas tous la même fiabilité.
Après de nombreuses heures de recherche, nous avons créé cette liste des courtiers Forex les plus fiables en France pour aider les traders locaux à faire un choix plus éclairé. Nous avons pris en compte de nombreux critères lors de notre processus de sélection, y compris les antécédents réglementaires, les tarifs et l’exécution des ordres, la gamme de paires de devises négociables et les fonctionnalités proposées sur la plateforme. Notre équipe a testé tous les courtiers recommandés avec des comptes réels pour s’assurer qu’ils offrent une expérience de trading Forex de qualité pour les clients de France.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
Forex.com77,7 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Spreadex64 % des investisseurs particuliers perdent de l'argent
easyMarkets71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Global Prime74 à 89 % des comptes de détail de CFD perdent de l'argent
Capital.com75 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
AxiLa grande majorité des comptes de clients de détail perdent de l'argent
FxPro74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
IG70 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent
XM Group72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentLes courtiers Forex français classés par note Trustpilot
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 1.862 | 4,9 ⭐ |
| 2. Forex.com | 1.668 | 4,6 ⭐ |
| 3. easyMarkets | 1.667 | 4,5 ⭐ |
| 4. Spreadex | 113 | 4,5 ⭐ |
| 5. Global Prime | 161 | 4,4 ⭐ |
| 6. Capital.com | 11.249 | 4,3 ⭐ |
| 7. Axi | 2.371 | 4,3 ⭐ |
| 8. FxPro | 434 | 4,0 ⭐ |
| 9. IG | 7.200 | 3,7 ⭐ |
| 10. XM Group | 956 | 2,9 ⭐ |
Les courtiers Forex français classés par spreads
| Courtier Forex | EURUSD | USDJPY | EURGBP | GBPUSD |
|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | 0,07 | 0,13 | 0,23 | 1,01 |
| 2. Global Prime | 0,13 | 0,28 | 0,28 | 1,11 |
| 3. FxPro | 0,25 | 0,38 |
| 0,37 |
| 4. Capital.com | 0,6 | 10 | 2 | 1,3 |
| 5. IG | 0,85 | 0,9 | 0,9 | 1,40 |
| 6. Spreadex | 0,6 | 9 | 0,9 | 0,8 |
| 7. easyMarkets | 0,7 | 1,0 | 1,0 | 0,9 |
| 8. XM Group | 0,8 | 0,9 | 1,5 | 0,9 |
| 9. Forex.com | 1 | 1,2 | 1,3 | 1,3 |
| 10. Axi | 1,2 | 1,4 | 1,1 | 1,2 |
Courtiers Forex français classés par commission
| Courtier Forex | Commission par lot |
|---|---|
| 1. Forex.com | 0 $ pour les comptes Standard ; 5 $ par lot standard par côté pour les comptes Raw |
| 2. Capital.com | 0 $ |
| 3. IG | 0 $ |
| 4. Spreadex | 0 $ |
| 5. easyMarkets | 0 $ |
| 6. Fusion Markets | 0 $ compte Classic, 4,50 $ par aller-retour sur le compte Zero |
| 7. Global Prime | 0 $ sur les comptes Standard ; 7 $ par aller-retour sur les comptes Raw |
| 8. FxPro | 0 $ sur le compte Standard ; 3,5 $ par côté sur les comptes Raw+ et Elite |
| 9. Axi | 0 $ sur compte Standard ; 7 $ aller-retour sur compte Pro |
| 10. XM Group | 0 $ pour les comptes Ultra Low Micro et Ultra Low Standard ; 3,50 $ par côté pour le compte XM Zero |
Remarque importante : Il est recommandé aux traders français d’ouvrir de vrais comptes auprès de courtiers autorisés par l‘AMF, le régulateur local ou par un autre organisme basé dans l’UE qui respecte les directives concernant les marchés d’instruments financiers (MiFID I et MiFID II). Les courtiers régulés par l’AMF et l’UE maintiennent des normes parmi les plus élevées en matière de transparence, de sécurité et de conformité à l’échelle mondiale.
Top 10 des courtiers Forex en France
Fusion Markets Détails du courtier Langue française prise en charge Non Devise française (EUR) Oui Régulateurs ASIC, FSA (Seychelles), VFSC (Vanuatu) Dépôt minimum 0 $ Plateformes de trading MetaTrader4, MetaTrader5, DupliTrade, Fusion+ Copy Trade Évaluation Trustpilot 4,9 sur 1.862 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 90 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:5
Cryptomonnaies: 1:2 (ASIC), 1:10 (FSA, VFSC)Écart EURUSD: 0,07
USDJPY: 0,13
EURGBP: 0,23
GBPUSD: 1,01Commission Forex par lot par transaction 0 $ compte Classic, 4,50 $ par aller-retour sur le compte Zero Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Fasapay, Jeton Wallet, Perfect Money, Online Naira, Doku, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDT, Tether, Ripple, virement bancaire Méthodes de retrait Visa, Mastercard, Virement bancaire, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Ripple Principaux avantages
- Propose certains des spreads les plus bas
- Les clients sous ASIC bénéficient d'une protection contre le solde négatif
- Supporte des plateformes de trading populaires
- Propose deux plateformes de copy trading
- Accepte les paiements en fiat et crypto
Principaux inconvénients
- Ne propose pas de protection des investisseurs
- Les traders hors Australie n'ont pas de protection contre le solde négatif
- Impossible de configurer un compte dans une devise mineure
Global Prime Détails du courtier Langue française prise en charge Non Devise française (EUR) Oui Régulateurs ASIC (n° 385620), VFSC (n° 40256) Dépôt minimum 0 $ Plateformes de trading MT4 Desktop, MT4 Webtrader, MT4 Android Évaluation Trustpilot 4,4 sur 161 avis Nombre de paires Forex à négocier 56 Effet de levier Forex & Métaux: 1:500
CFD sur indices: 1:100
Cryptomonnaies: Jusqu'à 1:2 (détail) ; jusqu'à 1:5 (Pro et VFSC)Écart EURUSD: 0,13
USDJPY: 0,28
EURGBP: 0,28
GBPUSD: 1,11Commission Forex par lot par transaction 0 $ sur les comptes Standard ; 7 $ par aller-retour sur les comptes Raw Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, Gate8, Dragonpay, Fasapay, VNPay, Pagsmile, BPay, POLi, AstroPay, virement bancaire, Interac, Perfect Money, PayID, MiFinity, XPay, cryptomonnaies Méthodes de retrait Mastercard, Visa, virement bancaire local, virement bancaire, Skrill, Neteller, AstroPay, PayPal, Dragonpay, Perfect Money, Jeton, Interac, cryptomonnaies Principaux avantages
- Supervisé par un régulateur financier de premier plan (ASIC)
- Pas de frais sur les dépôts et retraits
- Frais de trading faibles sur le Forex
- Processus d'inscription simplifié
- Une large gamme de paires de devises
Principaux inconvénients
- Pourrait proposer plus de plateformes de trading
- Ressources didactiques limitées
- Pas de comptes cent ou swap-free pour les clients islamiques
Forex.com Détails du courtier Langue française prise en charge Non Devise française (EUR) Oui Régulateurs ASIC, MAS, FCA, CIRO, JFSA, CFTC, MiFID, CySEC Dépôt minimum 100 $ Plateformes de trading MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView, WebTrader Évaluation Trustpilot 4,6 sur 1.668 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 80 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 1
USDJPY: 1,2
EURGBP: 1,3
GBPUSD: 1,3Commission Forex par lot par transaction 0 $ pour les comptes Standard ; 5 $ par lot standard par côté pour les comptes Raw Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Virement bancaire Méthodes de retrait Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Virement bancaire Principaux avantages
- Prend en charge une grande sélection de plateformes de trading
- Facilite le trading mobile
- Propose plus de 80 paires de devises
- Offre une grande variété de produits
- Spreads forex très compétitifs
Principaux inconvénients
- La navigation sur les plateformes peut être difficile pour les débutants
- Moins d'instruments disponibles sur MT4 par rapport à d'autres plateformes
- Frais mensuels après 12 mois d'inactivité
Capital.com Détails du courtier Langue française prise en charge Oui Devise française (EUR) Oui Régulateurs ASIC, FCA, CySEC, SCB, MiFID Dépôt minimum 20 $ Plateformes de trading MetaTrader 4, TradingView Évaluation Trustpilot 4,3 sur 11.249 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 125 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 0,6
USDJPY: 10
EURGBP: 2
GBPUSD: 1,3Commission Forex par lot par transaction 0 $ Méthodes de dépôt Virements bancaires, VISA, MasterCard, Maestro, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Przelewy, TrueLayer, iDEAL, Trustly, SPEI Méthodes de retrait Virements bancaires, cartes bancaires, Apple Pay, PayPal, Neteller, Skrill, Sofort, Trustly Principaux avantages
- De confiance par plus de 580 000 traders dans le monde
- Guides de trading pour débutants, intermédiaires et avancés
- Applications mobiles pour appareils Android et iOS
- Frais FX faibles intégrés au spread
- Protection contre le solde négatif
Principaux inconvénients
- Frais d'inactivité après 1 an
- Pas de connexion en deux étapes
- Pas d'alertes de prix sur la plateforme web
FxPro Détails du courtier Langue française prise en charge Oui Devise française (EUR) Oui Régulateurs FCA (N° 45052), CySEC (N° 078/07), SCB (N° SIA-F184), FSCA (N° 45052) Dépôt minimum 100 $ Plateformes de trading MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (propriétaire) Évaluation Trustpilot 4,0 sur 434 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 70 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 0,25
USDJPY: 0,38
EURGBP:- 0,1 (MT4)
- 1,3 (MT5)
GBPUSD: 0,37Commission Forex par lot par transaction 0 $ sur le compte Standard ; 3,5 $ par côté sur les comptes Raw+ et Elite Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, Maestro, virement bancaire, Neteller, PayPal, Skrill, Union Pay Méthodes de retrait Virement bancaire, Mastercard, Visa, Union Pay, Maestro, PayPal, Skrill, Neteller Principaux avantages
- Plus de 2 100 CFD à travers six classes d'actifs
- Aucun frais sur les dépôts et retraits
- Spreads flottants sans commission sur les transactions Forex passées sur MT4
- Lauréat de plus de 100 récompenses du secteur
- Ordres exécutés en moins de 13 millisecondes
Principaux inconvénients
- Les spreads sur le Forex sont légèrement plus élevés que la moyenne du secteur
- Des frais d'inactivité sont facturés après six mois sans activité sur le compte
Axi Détails du courtier Langue française prise en charge Non Devise française (EUR) Oui Régulateurs ASIC, FCA, CySEC, DFSA, FSA (Saint Vincent et les Grenadines) Dépôt minimum 0 $ Plateformes de trading MT4 Desktop, MT4 WebTrader, Axi Mobile Évaluation Trustpilot 4,3 sur 2.371 avis Nombre de paires Forex à négocier 80 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 1,2
USDJPY: 1,4
EURGBP: 1,1
GBPUSD: 1,2Commission Forex par lot par transaction 0 $ sur compte Standard ; 7 $ aller-retour sur compte Pro Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, virement bancaire, Neteller, Skrill, AstroPay, Fasapay, Przelewy24, Boleto, Pix, Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Tether, Stellar Méthodes de retrait Mastercard, Visa, virement bancaire, Przelewy24, Fasapay, Skrill, AstroPay, Pix, Boleto, Neteller, Bitcoin, Ripple, Ethereum, Litecoin, Tether, Stellar Principaux avantages
- Fournit un support client multilingue
- Comptes Standard et Pro disponibles en 10 devises de base
- Aucun dépôt minimum sur les comptes Pro et Standard
- Plus de 70 paires de devises FX négociables à partir de zéro pip
- Exécution rapide des ordres et spreads serrés
Principaux inconvénients
- Choix limité de plateformes de trading
- Nombre de devises négociables inférieur à la moyenne
IG Détails du courtier Langue française prise en charge Non Devise française (EUR) Oui Régulateurs ASIC, FCA, DFSA, CFTC, FMA, FINMA, BaFin, MAS, JFSA, FSCA, BMA (Bermudes) Dépôt minimum 50 $ Plateformes de trading MT4, L2 Dealer, ProRealTime, logiciel propriétaire IG Évaluation Trustpilot 3,7 sur 7.200 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 80 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 0,85
USDJPY: 0,9
EURGBP: 0,9
GBPUSD: 1,40Commission Forex par lot par transaction 0 $ Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, Virement bancaire, Virement électronique, Visa Electron, Discover, PayPal Méthodes de retrait Visa, Visa Electron, Mastercard, Discover, Virement bancaire Principaux avantages
- Large choix de plus de 17 000 marchés négociables
- Coté à l'indice FTSE 250
- Tarification compétitive et faibles spreads Forex
- Aucun frais sur les dépôts ou retraits
- Comptes de démonstration pour s'entraîner au trading Forex sans risque
Principaux inconvénients
- Les options de paiement sont quelque peu limitées
- Le support client est lent à répondre aux heures de pointe
XM Group Détails du courtier Langue française prise en charge Oui Devise française (EUR) Oui Régulateurs FCA (n° 705428), ASIC (n° 443670), FSC (n° 000261/397), DFSA (n° F003484), CySEC (n° 120/10), MiFID, CFTC Dépôt minimum 5 $ Plateformes de trading MetaTrader 4 et 5, MetaTrader 4 et 5 sur mobile, MT4 WebTrader, MT5 WebTrader, MT4 Multiterminal Évaluation Trustpilot 2,9 sur 956 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 50 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 0,8
USDJPY: 0,9
EURGBP: 1,5
GBPUSD: 0,9Commission Forex par lot par transaction 0 $ pour les comptes Ultra Low Micro et Ultra Low Standard ; 3,50 $ par côté pour le compte XM Zero Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, Skrill, virement bancaire, Neteller, Apple Pay, Google Pay, UnionPay, Maestro Méthodes de retrait Visa, Mastercard, China Union Pay, Skrill, Neteller, virement bancaire Principaux avantages
- Les traders ont accès à MT4 & MT5
- Couvre un grand nombre de paires de devises
- Réglementé par des autorités majeures
- Facilite le trading en déplacement
- Propose différents types de comptes avec des spreads serrés et des frais réduits
Principaux inconvénients
- La conception de la plateforme de trading semble dépassée
- Non coté en bourse
- Des frais d'inactivité sont appliqués
Spreadex Détails du courtier Langue française prise en charge Non Devise française (EUR) Oui Régulateurs FCA (n° 190941) Dépôt minimum 0 $ Plateformes de trading TradingView, logiciel propriétaire Évaluation Trustpilot 4,5 sur 113 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 60 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 0,6
USDJPY: 9
EURGBP: 0,9
GBPUSD: 0,8Commission Forex par lot par transaction 0 $ Méthodes de dépôt Mastercard, Visa, Maestro, Débit direct, Chèque, Virement bancaire Méthodes de retrait Visa, Maestro, Mastercard, Virement bancaire, Chèque Principaux avantages
- Accès à plus de 10 000 symboles tradables
- Application mobile bien conçue et intuitive
- Propose des paris à la marge sur les paires de devises
- Trading Forex sans commission avec des spreads serrés
- Processus d'inscription fluide
Principaux inconvénients
- Ne prend pas en charge MetaTrader 4 ou 5
- Réglementé uniquement par la FCA
- Les dépôts inférieurs à 50 $/£ peuvent entraîner des frais supplémentaires
easyMarkets Détails du courtier Langue française prise en charge Non Devise française (EUR) Oui Régulateurs CySEC (licence no. 079/07), ASIC (licence no. 246566), FSA (licence no. SD056), et FSC (licence no. SIBA/L/20/1135). Dépôt minimum 100 $ Plateformes de trading easyMarkets, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView Évaluation Trustpilot 4,5 sur 1.667 avis Nombre de paires Forex à négocier + de 60 Effet de levier Forex & Métaux: 1:30
CFD sur indices: 1:20
Cryptomonnaies: 1:2Écart EURUSD: 0,7
USDJPY: 1,0
EURGBP: 1,0
GBPUSD: 0,9Commission Forex par lot par transaction 0 $ Méthodes de dépôt Visa, Mastercard, JCB, Amex, Skrill, Neteller, Fasapay, Sofort, iDEAL, Web Money, BPay, Virement bancaire Méthodes de retrait Visa, Mastercard, JCB, Amex, Skrill, Neteller, Fasapay, Sofort, iDEAL, Web Money, BPay, Virement bancaire Principaux avantages
- Propose des spreads serrés et des frais bas
- Supporte le trading de plus de 60 paires de devises
- Réglementé par plusieurs autorités réputées
- Prend en charge un large éventail de méthodes de paiement
- Propose une plateforme propriétaire
Principaux inconvénients
- Nombre limité de produits pris en charge
- Ne propose pas de plateforme de copy trading
- Les traders de certains pays peuvent avoir accès à moins de méthodes de paiement
Le trading Forex est-il légal en France ?
Le trading Forex est légal en France, mais les courtiers doivent répondre à une série d’exigences réglementaires afin d’opérer légalement sur le sol français. Les entreprises qui souhaitent fournir des services de trading Forex aux clients du pays doivent obtenir l’approbation du régulateur financier local, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). L’autorisation de l’AMF est d’une importance capitale, car elle signifie la conformité au cadre réglementaire strict du pays, qui vise à garantir des conditions de trading équitables pour tous les clients du marché et à prévenir les activités illicites comme le blanchiment d’argent.
Les résidents français ont accès à divers produits et marchés légaux, y compris le Forex et ses dérivés, tels que les contrats pour la différence (CFD). L’AMF impose diverses restrictions concernant le trading à effet de levier afin de protéger les consommateurs locaux contre les risques associés à l’investissement dans des instruments dérivés. Les courtiers ne sont pas autorisés à faire du marketing agressif de produits à fort effet de levier auprès des résidents du pays. La France a également interdit la publicité et la fourniture d’options binaires aux traders particuliers lors de l’été 2019.
Les régulateurs du trading Forex en France
L’AMF régule le trading Forex dans le pays conformément aux dispositions prévues dans la Loi sur la Sécurité Financière de 2003, qui a également conduit à sa création. L’organisme est responsable de la surveillance de tous les participants autorisés sur le marché, y compris les courtiers Forex, les conseillers financiers et les sociétés de gestion d’actifs, entre autres.
Ses principaux objectifs incluent le maintien du bon fonctionnement des marchés financiers, le renforcement de la confiance des investisseurs et l’assurance que les traders locaux soient suffisamment informés sur les produits financiers dans lesquels ils investissent. L’AMF opère en collaboration avec l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Intégrée à la Banque de France, cette entité surveille les institutions financières et les compagnies d’assurance afin de vérifier leur conformité envers les lois anti-blanchiment du pays.
Une autre fonction de l’AMF est de s’assurer que toutes les entreprises financières opérant en France se conforment aux exigences définies dans la Directive sur les Marchés d’Instruments Financiers II (MiFID II). L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a introduit cette directive en 2014 comme un moyen d’unifier les réglementations financières à travers l’Union européenne (UE) et l’Espace économique européen (EEE). La MiFID a ouvert la voie à la création d’un système de passeport permettant aux courtiers agréés dans d’autres pays de l’UE de pouvoir travailler légalement en France, et inversement.
Comment identifier les courtiers Forex autorisés en France
Les courtiers autorisés auprès des traders français sont faciles à repérer, car ils portent généralement le sceau d’approbation de l’AMF ou d’un autre organisme de surveillance financière de premier niveau de l’UE. Comme mentionné précédemment, la directive MiFID a créé les bases d’un cadre réglementaire unifié qui permet aux courtiers agréés par l’UE de fournir des services de trading transfrontaliers dans tout l’EEE. Grâce à ce système de passeport, les courtiers enregistrés dans l’EEE peuvent distribuer leurs produits dans tous les autres États membres, sans demander d’autorisations supplémentaires à leurs régulateurs financiers.
Les clients français peuvent trader en toute confiance avec des courtiers supervisés par la CySEC (Commission des valeurs mobilières de Chypre), la BaFin d’Allemagne (Autorité fédérale de supervision financière) et le Finanstilsynet du Danemark. La plupart des régulateurs européens, y compris l’AMF, tiennent des bases de données sur les entreprises financières autorisées qu’ils supervisent, ce qui facilite la vérification du statut réglementaire des courtiers qui les intéressent.
Sécurité des courtiers en France
Les courtiers Forex qui desservent des clients en France sont soumis à des réglementations strictes visant à protéger les clients de détail face aux pratiques non éthiques et à garantir un environnement de trading équitable pour tous. Les entreprises adhérant à la MiFID doivent séparer les fonds des clients de leur capital opérationnel et les conserver sur des comptes distincts, dans des banques européennes de premier niveau. Cette pratique permet aux traders de récupérer leur argent rapidement si un courtier fait faillite.
Le trading sur marge avec des produits dérivés à effet de levier comporte un risque significatif de pertes importantes. Les courtiers conformes à l’UE et à l’AMF limitent l’effet de levier maximal que les traders de détail peuvent utiliser afin de les protéger d’un risque important. Les plafonds de levier fixés en France varient entre 1:30 et 1:2, selon la volatilité des actifs sous-jacents.
La MiFID exige également que les courtiers autorisés liquident les positions à effet de levier dès que les fonds propres d’un client tombent en dessous de la marge minimale nécessaire pour les maintenir ouvertes, qui est de 50 % selon la réglementation de l’UE. Les clients français bénéficient également de la protection contre les soldes négatifs, ce qui empêche leurs comptes de trading d’avoir une valorisation négative pendant les périodes de forte volatilité du marché.
Les fournisseurs de CFD autorisés en France ne peuvent pas encourager activement les traders de détail à investir dans des produits dérivés à effet de levier ni promouvoir agressivement ces produits au public. Le régulateur financier français interdit toute commercialisation électronique de Forex, de contrats pour la différence et d’options binaires depuis début 2017.
Les courtiers doivent informer les clients de détail des risques inhérents au trading à effet de levier en publiant des avertissements standardisés sur leurs sites internet. Ces avertissements doivent être clairement visibles à tout moment et doivent contenir le pourcentage moyen de clients de détail qui perdent leur solde de départ lors du trading de CFD avec le courtier en question. Les traders qui ont perdu de l’argent en raison de la faillite d’une entreprise ont le droit à une compensation d’une valeur minimale de 20 000 € par personne, car tous les courtiers autorisés en France participent à des régimes de compensation pour les investisseurs.
Protection du solde négatif auprès des courtiers français
Tous les courtiers Forex proposant leurs services en France disposent d’un stop loss garanti, ainsi qu’une protection contre le solde négatif pour les comptes de détail avec accès à l’effet de levier. Cette protection empêche les traders inexpérimentés de perdre plus que leur solde disponible et d’accumuler des dettes.
Ce mécanisme est particulièrement utile pendant les périodes de forte volatilité du marché, lorsque les transactions avec effet de levier peuvent entraîner un solde négatif. Les pertes sont limitées uniquement au capital initial du trader, tandis que le courtier couvre le reste. La protection contre le solde négatif, combinée avec les clôtures sur marge, est un outil puissant pour atténuer des risques et peut réduire considérablement votre exposition aux risques.
Taxes sur le trading Forex en France
Les profits réalisés en trading sur les marchés des changes sont imposables en France. Les gains générés par le trading Forex sont donc soumis à un impôt sur les plus-values de 19 %. Les traders individuels doivent également contribuer à hauteur de 17,2 % sous forme de prélèvements sociaux destinés à soutenir le système de sécurité sociale du pays.
Une taxe sur les transactions financières est également en place, bien qu’elle varie en fonction de la taille de la transaction. Divers facteurs peuvent également influencer le taux d’imposition, y compris le revenu global du trader et la durée de détention de leurs positions (court terme ou long terme). Nous vous recommandons de demander une assistance supplémentaire auprès d’un conseiller financier professionnel pour vous assurer de respecter toutes les exigences du gouvernement français.
Comparaison de l’effet de levier chez les courtiers régulés localement et offshore
Comme nous l’avons expliqué précédemment, tous les courtiers qui respectent la réglementation de l’AMF doivent limiter l’effet de levier maximum accessible aux clients de détail conformément aux exigences décrites dans les directives MiFID. L’effet de levier permet aux traders de gonfler artificiellement la taille de leurs positions lorsqu’ils disposent de capitaux limités. Bien que cela puisse potentiellement entraîner des gains plus importants, la fermeture de ces positions à perte pourrait entraîner des dettes accablantes pour les investisseurs inexpérimentés.
Ces plafonds visent à réduire le risque encouru par les clients de détail lorsqu’ils utilisent l’effet de levier pour augmenter la taille de leurs positions en CFD. Les traders français peuvent utiliser un effet de levier à des ratios maximums de 1:30 pour les devises majeures et de 1:20 pour les devises secondaires, l’or et les principaux indices boursiers. Les produits financiers plus volatils ont les plafonds inférieurs suivants : 1:10 pour les autres matières premières et indices boursiers non-majeures, 1:5 pour les actions individuelles, et 1:2 pour les transactions de cryptomonnaies.
Certains courtiers servent des clients français avec des licences obtenues auprès de juridictions offshore telles que l’île Maurice, Belize, les Bahamas et les Seychelles. Les cadres réglementaires dans ces pays diffèrent largement de ceux instaurés en France et dans l’UE, ce qui permet aux courtiers offshore d’offrir un effet de levier considérablement plus élevé aux investisseurs de détail. Les ratios d’effet de levier pour les devises majeures peuvent atteindre jusqu’à 1:3 000 dans certains cas. Aussi attrayant que cela puisse paraître, les particuliers français doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils utilisent un effet de levier à des ratios aussi élévés, car le risque de tout perdre est élevé.
Exigences pour les traders professionnels en France
Les traders français peuvent accéder à un effet de levier plus élevé, à des ratios de 1:200, voire 1:500, à condition de remplir les conditions requises pour les comptes de trading professionnel. Les courtiers autorisés en France exigent des candidats qu’ils remplissent plusieurs critères avant de pouvoir faire évoluer leur statut de compte de détail à professionnel. Les clients éligibles doivent prouver qu’ils ont réalisé au moins 10 transactions à haut volume par trimestre au cours de l’année précédente. La valeur nominale par transaction à haut volume doit être d’au moins 50 000 €.
De plus, les candidats doivent avoir des portefeuilles financiers comprenant des actifs de 500 000 € ou plus. Leurs connaissances et leur expérience en trading sont également prises en compte. Les clients souhaitant faire évoluer leurs comptes doivent travailler ou avoir été employés dans un poste du secteur financier. Ils doivent démontrer une compréhension suffisante du fonctionnement du trading et des dérivés. Les clients professionnels bénéficient de certains avantages, tels que des plafonds d’effet de levier plus élevés, mais ils n’ont pas accès à la protection contre les soldes négatifs, ce qu’il faut prendre en considération avant de passer à un compte professionnel.
Les plateformes de trading chez les courtiers français
Les courtiers Forex régulés par l’UE et l’AMF s’engagent à offrir une expérience de trading fluide, des cotations précises et une exécution des ordres très rapide, avec un minimum de glissement et peu ou pas de requote. Certaines entreprises y parviennent en créant des plateformes de trading propriétaires dès le départ. D’autres utilisent des logiciels propriétaires en relation avec des plateformes tierces comme MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader et TradingView.
Chaque plateforme a ses forces et ses faiblesses, nous vous recommandons alors d’ouvrir des comptes de démo gratuits pour les explorer en profondeur. Les comptes de démo offrent des fonctionnalités presque identiques aux comptes avec de l’argent réel, ce qui permet aux utilisateurs novices de se familiariser avec l’interface et de mieux comprendre les fonctionnalités. Votre style de trading et votre niveau d’expérience sont les deux facteurs les plus importants qui devraient guider votre choix concernant la plateforme à utiliser.
MetaTrader 4 (MT4) est principalement destiné aux débutants qui se lancent dans l’univers complexe du trading Forex. Il est facile à utiliser, mais dispose tout de même de capacités puissantes et de nombreux outils pour l’analyse technique et graphique.
MetaTrader 5 (MT5) peut probablement mieux convenir aux traders français expérimentés qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles et à effectuer des analyses de marché plus détaillées. MT5 facilite le trading avec des instruments supplémentaires et dispose d’outils analytiques plus avancés.
TradingView est idéal pour les résidents français qui souhaitent échanger des idées et des stratégies avec d’autres investisseurs, puisqu’il héberge une communauté mondiale de plus de 500 millions d’utilisateurs. Les copy traders en France ont généralement accès à la plateforme cTrader, qui propose plusieurs types d’ordres, ainsi que d’excellents outils de graphiques et la capacité de répliquer les positions des traders à succès dans leur propre portefeuille.
Vous voulez en savoir plus sur les régulations du trading Forex en France ? Vous pouvez facilement élargir vos connaissances sur ce sujet en suivant les liens utiles disponibles ci-dessous. Vous trouverez des informations sur les politiques de protection des consommateurs de détail, les procédures de réclamation, les courtiers licenciés et les listes noires, et plus encore.
- L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) est responsable de la régulation de tous les courtiers de change enregistrés en France. Le régulateur fournit de nombreuses informations sur les politiques de régulation concernant les clients de détail et les investisseurs professionnels.
- Vous pouvez adresser vos plaintes au Médiateur de l’AMF en cas de problème avec un courtier ou avec un autre intermédiaire financier. La médiatrice Mme Cohen-Branche et son équipe vous aideront à résoudre vos différends rapidement et à l’amiable.
- La Banque de France tient un registre (REGAFI), où les résidents peuvent trouver le nom des entreprises autorisées à exercer des activités de banque, de paiement ou de services financiers conformément aux exigences du Code Monétaire et Financier.
- Suivez l’AMF sur les réseaux sociaux pour consulter les dernières annonces publiées par le régulateur français. Le régulateur fait vivre ses comptes sur X, Facebook, LinkedIn, et Instagram.
- Vous soupçonnez d’avoir affaire à un courtier Forex douteux ? Recherchez le nom des entreprises suspectes dans la liste noire officielle de l’AMF, disponible uniquement en français.