| Traduit par | Mis à jour : décembre 2, 2024Les comptes gérés ont émergé comme une excellente option pour de nombreuses personnes intéressées par le Forex et d’autres marchés. Ces comptes permettent aux utilisateurs de courtiers de participer au marché du Forex sans exécuter eux-mêmes de transactions, c’est alors un professionnel expérimenté qui gère leurs fonds de trading pour eux. Les comptes gérés ne sont pas quelque chose dans lequel il faut se lancer imprudemment ; c’est pourquoi notre équipe s’est donnée pour mission de vous présenter le fonctionnement des comptes gérés. Vous trouverez également ci-dessous un classement des meilleurs courtiers qui proposent des comptes gérés à leurs clients.
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
AvaTrade76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
HFM
FxPro74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Swissquote61 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Tickmill70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Interactive Brokers
Iron FX67,62 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argentLes 8 meilleurs courtiers qui proposent des comptes gérés
- 1. AvaTrade
AvaTrade a ouvert ses portes virtuelles en 2006, ce qui en fait l’un des courtiers les plus anciens et les plus expérimentés de notre liste. AvaTrade offre une excellente gamme d‘instruments de marché, y compris, mais sans s’y limiter, les paires de devises, les obligations et les ETF. Les utilisateurs qui souhaitent utiliser un compte géré peuvent simplement lier leur compte à un gestionnaire, à condition de fournir à AvaTrade les documents nécessaires. Le courtier propose le logiciel MAM (multiaccount-manager) aux gestionnaires de comptes professionnels.
Le courtier s’adresse aux traders du monde entier, et si vous devenez un utilisateur d’AvaTrade, vous pourrez appeler l’équipe de support par téléphone, puisque cette option est disponible dans plus de 30 pays. Bien entendu, vous pouvez également contacter le support client d’AvaTrade par e-mail ou via la live chat.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 2. Swissquote
SwissQuote est un courtier de confiance qui porte le sceau d’approbation de la FCA du Royaume-Uni et d’autres régulateurs de catégorie 1. La société est cotée en bourse et inscrite à la SIX Swiss Exchange, ce qui témoigne encore de l’excellente réputation de SwissQuote.
Bien que les spreads de SwissQuote ne soient pas les plus bas, la plupart des paires majeures ont tendance à avoir des spreads inférieurs à 2 pips. Pour ceux qui souhaitent diversifier leurs investissements en dehors du Forex, les actions, ETF et obligations sont également parmi les marchés disponibles. Le trading géré est réalisé via la technologie MAM et PAMM (module de gestion de l’allocation en pourcentage). De plus, le copy trading est disponible via le LAMM (module de gestion de l’allocation par lot).
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 61 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 3. Tickmill
Tickmill offre à ses utilisateurs la possibilité de négocier plus de 60 paires de devises ainsi que d’autres instruments de trading, et les plateformes MT4 et MT5 sont toutes deux disponibles. Les clients particuliers peuvent bénéficier d’un effet de levier allant jusqu’à 1:30, conformément aux réglementations britanniques et européennes, tandis que les professionnels disposent d’une limite nettement plus élevée, à savoir 1:300.
Le gestionnaire multi-compte (MAM) de Tickmill est intégré à MT4 et permet aux professionnels de gérer vos fonds si vous envisagez d’essayer le trading géré. Notez que, si Tickmill supporte généralement les deux suites MetaTrader, son MAM est par contre disponible uniquement sur MT4.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec Tickmill Europe Ltd. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 4. Iron FX
IronFX est un courtier qui vous correspondre, que vous préfériez le Forex, les matières premières, les actions ou d’autres types de marchés. Le courtier a été fondé en 2010 et aujourd’hui, il dispose d’une impressionnante plateforme PMAM (gestionnaire de comptes multiples personnels), qui permet aux gestionnaires professionnels de superviser les comptes de leurs clients IronFX. Il convient également de mentionner qu’IronFX propose un hébergement VPS (serveur privé virtuel).
Les utilisateurs qui sont nouveaux sur le Forex et qui souhaitent en savoir plus sur le trading peuvent profiter de l’excellent contenu pédagogique d’IronFX. De nombreux cours sont disponibles, et les utilisateurs peuvent également suivre les podcasts et webinaires animés par les experts d’IronFX.
Avertissement sur les risques : Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 67,62 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 5. FP Markets
Régulé par l’ASIC et la CySEC, FP Markets est un courtier qui propose les technologies MAM et PAMM que les professionnels peuvent utiliser pour gérer les comptes clients. En termes de plateformes, avec un compte FP Markets, vous pouvez choisir parmi les suivantes : MT4 et 5, TradingView et cTrader. De plus, les amateurs de Forex se verront proposer plus de 60 paires de devises.
Vous pouvez également faire confiance à FP Markets pour être toujours prêt à vous assister. Son équipe de support répond à vos questions 24H/24, 7J/7, et ce, dans différentes langues.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,85 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Interactive Brokers, souvent appelé IBKR, est l’un des courtiers les plus anciens et les plus réputés sélectionnés par notre équipe. Son entreprise a été fondée en 1978 et est agréée par des régulateurs de premier niveau comme le FCA du Royaume-Uni et le SEC des États-Unis.
La sélection d’instruments de trading est plus que suffisante, englobant des actions, des paires de devises, des métaux et des obligations, etc. Des comptes gérés sont disponibles, et pour ceux qui sont nouveaux dans le concept ou dans IBKR en général, le courtier propose un guide dédié pour accompagner les titulaires de compte tout au long du processus de configuration.
Investir dans des produits financiers comporte des risques. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer, et les pertes peuvent dépasser la valeur de votre investissement initial.- 7. FxPro
FxPro est un courtier autorisé à opérer dans diverses juridictions à travers le monde, et qui dispose en outre, de nombreuses options linguistiques qui démontrent comment FxPro peut s’adapter à de nombreux traders à travers le monde. Après tout, l’anglais, le coréen, le mongol, le finlandais, le turc et l’espagnol ne sont que quelques-unes des configurations linguistiques disponibles. Quant aux instruments de marché, les traders peuvent choisir entre le Forex, les actions, les crypto, l’énergie, les indices, les contrats à terme etles métaux.
Ceux qui cherchent à engager un gestionnaire de compte découvriront que FxPro propose le trading PAMM. Enfin et surtout, le courtier excelle en termes de fourniture de contenu éducatif à ses utilisateurs, puisque les traders en herbe peuvent parcourir divers articles et vidéos, ainsi qu’assister à des webinaires.
Faites du trading de manière responsable. Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. - 8. HFM
HFM accueille des traders du monde entier et se distingue par son impressionnante offre d’effet de levier, qui permet aux traders d’utiliser un effet de levier allant jusqu’à 1:2000. Notez toutefois que cela ne s’applique qu’aux juridictions où cet effet de levier est autorisé. En revanche, les clients de HFM résidant au Royaume-Uni ne peuvent bénéficier que d’un effet de levier de 1:30 au maximum. En termes de marchés, HFM est très performant et propose des devises, des matières premières et des indices, pour n’en citer que quelques-uns. Le programme HFM PAMM rend possible le trading géré pour les utilisateurs de HFM, et les gestionnaires peuvent être choisis via la page de classement des performances PAMM de HFM.
Comparaison exhaustive des 8 meilleurs courtiers Forex avec des comptes gérés
| Courtier Forex | Dépôt minimum | Régulateurs | Trading PAMM | Trading MAM | Plateformes | Écart | Commission | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $ (100 AU$) | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA | Oui | Oui | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 1,0 pips Standard ; 0,0 pip Raw | 0 $ sur compte standard ; 6 $ par lot sur compte pro | 4,8 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 100 $ | FFAJ (License No.1574),CySEC (No. 347/17), ISA (No. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (No.190018), CBI (No.C53877), BVIFSC (No. SIBA/L/13/1049), FSCA(No.45984), ASIC(No.406684) | Oui | Oui | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTadeGO, AvaSocial | À partir de 0,9 pips (particulier), 0,6 pips (pro) | 0 $ | 4,4 ⭐ |
| 3. HFM | 0 $ (Zero, Premium), 5 000 $ (Premium Pro) | CySEC, FCA, FSCA, CMA, DFSA, FSA (Seychelles) | Oui | Non | MT4, MT5, Propriétaire | 0,0 pips (Zero), 1,0 pip (Premium Pro), 1,4 pips (Premium) | 6 $ à 8 $ round-turn (Zero) | 4,3 ⭐ |
| 4. FxPro | 100 $ | FCA (N° 45052), CySEC (N° 078/07), SCB (N° SIA-F184), FSCA (N° 45052) | Oui | Oui | MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (propriétaire) | 0,0 pip (Raw, Elite), 1,2 pips (Standard) | 0 $ sur le compte Standard ; 3,5 $ par côté sur les comptes Raw+ et Elite | 4,0 ⭐ |
| 5. Swissquote | 1 000 $ | FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC | Oui | Oui | CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader5 | À partir de 0,0 pip (Elite), 0,6 pips (Prime), 1,3 pips (Standard) |
| 3,8 ⭐ |
| 6. Tickmill | 100 $ | CySEC (No. 278/15), FCA (733772), CONSOB (No.4310), BaFin (No.146511), ACPR (No.75473), CNVM (No.4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464) | Non | Oui | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | À partir de 0,0 pips (Compte Raw), 1,6 pips (Compte Classic) | 0 $ sur les comptes Classic; 3 $ par côté sur les comptes Raw | 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 0 $ | CFTC, CIRO, FCA, CBI, Banque centrale de Hongrie, ASIC, SFC (Hong Kong), SEBI, JSDA, MAS | Non | Oui | IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | À partir de 0,1 pip | De 0,08 à 0,20 pbs x taille de trade | 3,1 ⭐ |
| 8. Iron FX | 100 $ | FCA (numéro de licence 585561), FSCA (numéro de licence 45276) | Non | Oui | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, Application mobile | Entre 0 et 1,6 pips selon le type de compte | 0 $ | N/A ⭐ |
Les meilleurs courtiers Forex avec compte géré classés par score Trustpilot
| Courtier Forex | Avis Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 7.092 | 4,8 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 8.855 | 4,4 ⭐ |
| 3. HFM | 492 | 4,3 ⭐ |
| 4. FxPro | 434 | 4,0 ⭐ |
| 5. Swissquote | 2.877 | 3,8 ⭐ |
| 6. Tickmill | 835 | 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 2.929 | 3,1 ⭐ |
| 8. Iron FX | 0 | N/A ⭐ |
Qu’est-ce qu’un compte géré et comment fonctionne-t-il ?
Les comptes gérés sont une excellente solution pour les traders débutants et les traders expérimentés également. Sont alors impliqué le client et le gestionnaire professionnel, qui gère les comptes de ses clients et effectue des transactions en leur nom.
En ce qui concerne les devises, en particulier, le marché du Forex est connu pour sa volatilité et il est généralement difficile à aborder pour les débutants, car il comporte un degré de risque élevé. C’est pourquoi opter pour un compte géré peut être plus approprié pour les personnes qui trouvent le Forex intimidant, surtout quand on sait que les profits potentiels sont substantiels et jugés rentables par beaucoup.
Bien sûr, ce type de service a des coûts associés. Les gestionnaires spécialisés dans le Forex factureront des frais qui seront en fonction de leur expérience et de leur propre succès. Ainsi il est fréquent de trouver des professionnels dont les frais dépassent 20 % à 30 % des profits, voire parfois, mais rarement, les 50 %.
Quant à la gestion des comptes, elle se fait grâce à l’utilisation de solutions de gestion de compte et d’argent spéciales offertes par les courtiers Forex. L’une des options est le module de gestion de l’allocation des poucentages (ou PAMM pour « percentage allocation money management »), qui donne essentiellement aux passionnés de Forex la possibilité d’allouer des fonds de trading à un trader professionnel pour faciliter le trading commun. Le trader, à son tour, est capable de gérer les comptes de plusieurs individus.
En dehors du PAMM, il y a aussi le gestionnaire multi-comptes (MAM pour « Multi Account Manager »), la gestion des comptes via des robo-conseillers, etc. La disponibilité de telles technologies dépend uniquement de votre choix de courtier.
Les coûts associés à l’utilisation des comptes gérés
Comme mentionné ci-dessus, ceux qui souhaitent essayer un compte géré devront être prêts à supporter certains coûts. Ceux-ci varieront en fonction du gestionnaire, mais les frais peuvent aller de 10 % des profits à 20 %, 30 % ou même plus de 50 %.
Les frais de gestion d’actifs, qui fait que le trader reçoit un pourcentage de la valeur des actifs du propriétaire du compte en tant que rémunération, sont également à prendre en compte. L’autre type de frais auquel on peut être confronté est basé sur la performance, et dans ce cas, le client est facturé en fonction des performances du gestionnaire. Ces coûts peuvent être facturés trimestriellement ou annuellement.
Un autre aspect à ne pas négliger, ce sont les frais de courtage, c’est-à-dire les coûts associés au courtier lui-même. Ceux-ci peuvent prendre la forme de frais de transaction.
Il est également important de souligner que les pourcentages mentionnés ci-dessus s’appliquent aux comptes gérés impliquant le Forex. Les investisseurs qui négocient des actions, par exemple, n’ont pas besoin de payer autant. Leurs frais dépassent rarement 5 %.
Les principaux types de comptes gérés
Une gamme de types de comptes et de systèmes peut être utilisée en ce qui concerne les comptes gérés. Le premier que nous allons examiner est le gestionnaire de comptes multiples, généralement appelé MAM. Les gestionnaires qui disposent d’un compte MAM peuvent gérer les sous-comptes de plusieurs clients et répondre aux différentes préférences de chaque client, y compris les stratégies qu’ils préfèrent, le levier et plus encore. Lorsque le gestionnaire effectue des transactions, cela est répliqué sur les sous-comptes de chaque client. Les propriétaires de comptes peuvent personnaliser le montant d’argent alloué à leurs sous-comptes et ils sont également libres de retirer quand ils le souhaitent.
En continuant, nous examinerons les comptes du module de gestion d’allocation en pourcentage (PAMM). Cette technologie est assez similaire à MAM, mais il y a une différence notable majeure. À savoir, les transactions ici sont réalisées à travers le pool de trading combiné de tous les fonds des clients. Comme c’est le cas avec MAM, les retraits sont toujours possibles.
Ensuite, nous devrions mentionner les comptes gérés séparément ou SMA. Leurs origines remontent aux années 1970 et ce sont essentiellement des comptes où les actifs d’une personne sont gérés par un conseiller financier ou une société de gestion.
Enfin, il convient de noter que les types de comptes ci-dessus peuvent être coûteux et nécessitent généralement un solde d’ouverture notable. Le monde du forex comprend également des plateformes de robo-conseillers qui facilitent le trading automatisé et sont une option bien moins chère.
Aspects à prendre en compte avant d’ouvrir un compte géré
Parmi les premières choses à faire, il faut évaluer les performances historiques d’un gestionnaire donné et obtenir une bonne compréhension de son historique de performance. Chez HFM, par exemple, les clients peuvent consulter la page des Classements de Performance PAMM du courtier, où des informations telles que les gains des gestionnaires, le drawdown maximum, et d’autres détails sont affichés.
Ensuite, une personne devra examiner la tarification et déterminer si elle convient à son portefeuille et aux coûts qu’elle est prête à engager en général. Elle doit également être en mesure de répondre aux exigences de capital, qui peuvent varier en fonction de l’instrument et de la stratégie de trading. De plus, le solde d’ouverture requis est important.
Ensuite, il est essentiel de prendre le temps de déterminer sa tolérance au risque et donc de choisir un programme de comptes gérés et un gestionnaire qui conviennent à ses préférences. Les objectifs d’investissement d’une personne sont également un point à prendre en considération.
Les avantages à créer un compte géré
Réussir sur le marché des changes peut être exceptionnellement difficile, car la pratique du trading de devises comporte des risques substantiels, et cela peut devenir un désastre lorsque ses risques sont combinés avec l’inexpérience d’un trader ou des limitations générales. Faire gérer ses fonds par un professionnel est donc le premier grand avantage de choisir un compte géré.
Un autre avantage du trading géré est le temps que l’on peut économiser en attribuant le travail de trading de certains instruments à son gestionnaire. C’est ce qui rend les comptes gérés adaptés tant aux novices en trading sur le marché des changes qu’aux traders expérimentés.