Les courtiers Forex régulés par la CySEC (Chypre)

Écrit par Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova

Naylyan Nazifova est une experte reconnue dans le domaine du trading en ligne. Elle est l’auteur de nombreuses publications et analyses portant sur le trading Forex, l’investissement en actions et les finances personnelles.

, | Traduit par Agnes Orieux

Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : décembre 3, 2024

Si vous êtes à la recherche d’un courtier réputé, la liste suivante vous présentera plusieurs excellents courtiers qui sont agréés par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Ces 10 courtiers respectent tous des normes élevées de sécurité et de transparence, opérent en pleine conformité des exigences du régulateur chypriote. Les traders bénéficient également de spreads très serrés, de commissions minimales et de conditions de trading globalement favorables.

1FP Markets

Évaluation : 4,8 ⭐

73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Top Noté

2Pepperstone

Évaluation : 4,7 ⭐

75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3IC Markets

Évaluation : 4,6 ⭐

70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

4AvaTrade

Évaluation : 4,4 ⭐

76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5Libertex

Évaluation : 4,0 ⭐

74,91 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6FxPro

Évaluation : 4,0 ⭐

74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

7Admirals

Évaluation : 3,9 ⭐

73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8Swissquote

Évaluation : 3,8 ⭐

61 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

9Tickmill

Évaluation : 3,7 ⭐

70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

10XM Group

Évaluation : 2,9 ⭐

72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Top 10 des courtiers Forex régulés par la CySEC classés par note Trustpilot

Comparaison détaillée des 10 meilleurs courtiers Forex régulés par la CySEC

Top 10 des courtiers agréés par la CySEC

1. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   1. AvaTrade

   AvaTrade est un courtier qui existe depuis presque deux décennies et qui est licencié par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous le numéro de licence 347/17. Le courtier a reçu de nombreuses distinctions au fil des années, parmi les plus récentes, le prix de la plateforme de trading la plus fiable du Royaume-Uni en 2023, offert par le magazine World Business Stars.

   Puisque l’autorisation de la CySEC d’AvaTrade lui permet d’accepter les clients de divers pays européens, le site internet propose différentes langues comme l’anglais, le portugais, l’italien et le finnois, pour n’en nommer que quelques-unes. Le service client est également multilingue, et les clients peuvent contacter l’équipe support par le live chat, par téléphone ou par e-mail.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
2. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   2. Pepperstone

   Depuis son inauguration en 2010, Pepperstone a offert aux passionnés de Forex du monde entier l’opportunité de trader des dizaines de paires de devises. Sa sélection de marchés est impressionnante, car en plus du Forex, des matières premières, des indices et des actions, d’autres instruments financiers sont disponibles.

   En termes de licences, les transactions de Pepperstone sont autorisées par plusieurs régulateurs de confiance, notamment l’ASIC, la FCA du Royaume-Uni et la CySEC (388/20). Conformément aux règles de la CySEC, Pepperstone offre une protection contre les soldes négatifs aux traders particuliers, et l’effet de levier maximum disponible est limité à 1:30.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
3. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   3. XM Group

   XM dispose de licences de divers organismes de surveillance, dont la CySEC (120/10), la la KNF, la BaFin et la CONSOB. Le courtier est connu pour ses spreads faibles sur le Forex (qui peuvent descendre en dessous de 1 pip), et sa sélection de paires de devises comprend, entre autres, EUR/USD, AUD/USD, GBP/CHF.

   Pour ceux qui sont nouveaux dans le domaine du Forex ou du trading en général, XM offre un excellent contenu pour l’apprentissage. Une abondance de vidéos éducatives et de tutoriels sont disponibles, et les utilisateurs peuvent également choisir d’apprendre via des webinaires en direct et des sessions de questions-réponses.

   Avertissement : les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,82 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
4. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   4. Tickmill

   Avec son approbation de la CySEC sous le numéro de licence 278/15, Tickmill se caractérise par sa sélection de marchés impressionnante, ses outils de trading fantastiques et ses spreads réduits. En ce qui concerne les plateformes de trading, ceux qui sont familiers avec MetaTrader 5 ou son prédécesseur seront ravis d’apprendre que les deux plateformes sont prises en charge par Tickmill. Le trading mobile est également facilité via l’application mobile de Tickmill, qui peut être téléchargée depuis l’App Store, Google Play ou le site internet lui-même. De plus, les utilisateurs peuvent choisir entre deux types de comptes : Classique et Brut. Ce dernier offre des spreads à partir de 0,0 pip.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec Tickmill Europe Ltd. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
5. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   5. Libertex

   Libertex fait partie de Libertex Group, une entité en activité depuis 1997. Elle est agréée par la CySEC (numéro de licence 164/12), et plus d’informations sont fournies sur le registre des entités agréées du régulateur. Il existe plusieurs options de plateformes parmi lesquelles choisir, y compris MetaTrader 4 et 5, ainsi que la plateforme développée en interne par Libertex. Les types de marchés disponibles chez Libertex varient grandement, incluant notamment le Forex, les actions, les métaux et les indices.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide en raison de l'effet de levier. 74,91 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
6. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   6. FxPro

   Il y a beaucoup d’avantages à utiliser FXPro si vous cherchez à négocier sur le marché des changes. Ses spreads tendent à être relativement bas, il y a une multitude de paires de devises disponibles, et le courtier est pleinement autorisé à opérer dans plusieurs pays par la CySEC sous le numéro de licence 078/07.

   De plus, en ce qui concerne la plateforme, les utilisateurs peuvent choisir parmi une gamme d’options, en commençant par la propre plateforme propriétaire de FxPro. Alternativement, les utilisateurs peuvent opter pour MT4, MT5, et cTrader. Si vous êtes indécis, vous pouvez lire la page de comparaison des plateformes de FxPro.

   Faites du trading de manière responsable. Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
7. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   7. Admirals

   Fondé en 2001, Admiral Markets (désormais connu sous le nom d’Admirals) est un courtier réglementé par l’autorité financière de Chypre (numéro de licence 201/13). Conformément aux règles de la CySEC, Admirals s’assure de séparer les fonds de ses clients sur des comptes bancaires sécurisés. De plus, le courtier offre la protection contre le solde négatif, et l’effet de levier pour les clients de détail ne peut pas dépasser 1:30 en ce qui concerne le Forex. Cependant, pour les professionnels, la limite de levier est beaucoup plus grande et s’élève à 1:500. Si vous cherchez à diversifier et à trader d’autres instruments financiers en plus du Forex, Admirals s’avère être un courtier approprié, car sa sélection de marchés comprend les matières premières, les ETF, les actions et plus encore.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
8. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   8. FP Markets

   FP Markets est un courtier qui a réussi à obtenir et qui continue de détenir le sceau d’approbation de la CySEC ( 371/18). Le courtier propose plus de 10 000 instruments, et les passionnés de Forex ont accès à plus de 60 paires de devises comme EUR/USD, AUD/JPY, EUR/NZD, etc. Les traders ont vraiment l’embarras du choix en termes de plateformes, car FP Markets prend en charge MT4, MT5, cTrader et TradingView.

   Même si le site internet de FP Markets est très facile à utiliser, il est parfois possible de penser qu’une information est difficile à trouver ou que vous avez besoin d’assistance en général, et vous pouvez alors contacter un représentant de l’équipe de support de FP Markets. Le service client est disponible 24H/24, 7J/7.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,85 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
9. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   9. IC Markets

   À en juger par son excellent score de 4,8 sur Trustpilot, IC Markets est un courtier sur lequel de nombreux traders ont décidé de compter, ce qui n’est pas surprenant étant donné le statut réglementaire du courtier. L’ASIC et la FCA britannique font partie des régulateurs qui ont accordé à IC Markets leurs approbations, et il en va de même pour la CySEC (numéro de licence 362/18). Vous pouvez consulter plus de détails sur la page de licence CySEC d’IC Markets.

   Si vous cherchez des transactions avec des spreads faibles, IC Markets pourrait bien s’avérer être le courtier parfait. Avec un compte Standard, un client particulier peut profiter de spreads qui commencent à 0,8 pip, tandis qu’opter pour l’une des options de compte Raw Spread abaissera le spread minimum à 0,0 pip.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 70,64 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
10. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
    10. Swissquote

    Lancé en 1996, Swissquote a été l’un des premiers courtiers en ligne à commencer à s’adresser aux traders de Forex particuliers. Swissquote est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission sous le numéro de licence 422/22, et il détient des licences de plusieurs autres entités de régulations, y compris la FCA du Royaume-Uni.

    Ce courtier a beaucoup à offrir en termes d’instruments financiers, offrant aux clients la possibilité de trader le Forex, les ETF, les actions et plus encore. Les plateformes MT4 et MT5 sont prises en charge et il y a plusieurs types de comptes parmi lesquels les traders de détail peuvent choisir, ainsi qu’un compte destiné aux professionnels.

    Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 61 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

À propos du régulateur

Tout courtier Forex souhaitant opérer à Chypre doit obtenir l’approbation de la Securities and Exchange Commission, également connue sous le nom de CySEC. Cette entité réglementaire a été créée en 2001, et comme elle supervise le marché des services financiers de Chypre, ses règles sont pratiquement les mêmes que celles de la Directive européenne concernant les marchés d’instruments financiers 2014 (MiFID II). Cela comprend l’avantage de la protection contre le solde négatif offerte par les courtiers réglementés par la CySEC. De plus, l’effet de levier qu’il est possible d’utiliser pour les paires de devises majeures est restreint à 1:30, tandis que pour les paires mineures, la limite est fixée à 1:20.

Il convient également de noter qu’en raison du statut de Chypre en tant que membre de l’Union Européenne, un courtier qui détient une licence CySEC sera considéré comme réglementé dans les pays appartenant à l’Espace Economique Européen (EEE).

Exigences pour obtenir une licence de courtage Forex à Chypre

Voici des informations plus détaillées sur les critères et exigences de licence que les courtiers doivent satisfaire afin de recevoir l’autorisation de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CYSEC).

1. Frais de dossier : lors de la soumission de leur demande, les courtiers qui souhaitent obtenir une licence CySEC doivent payer des frais de dossier allant de 7 500 € à 12 000 €, selon les services qu’ils veulent fournir.
2. Exigences de capital minimum : les exigences de capital minimum commencent à 75 000 € pour les courtiers Forex qui fournissent des conseils en investissement sans détenir les fonds des clients. Les sociétés de courtage qui détiennent les fonds des clients, fournissent des conseils en investissement et gèrent des portefeuilles pour le compte des clients doivent satisfaire un seuil minimum de capital de 150 000 €. Ces professionnels du marché doivent satisfaire les exigences de capital minimum les plus élevées, soit 750 000 €. Il est également nécessaire d’ouvrir un compte auprès d’une banque chypriote.
3. Délai d’évaluation de la demande : le régulateur financier chypriote demande généralement entre quatre et neuf mois pour évaluer les demandes de licence, en fonction de sa charge de travail. D’éventuels retards supplémentaires peuvent survenir en cas de dossiers incomplets.
4. Présence physique requise : les candidats à la licence doivent installer des bureaux physiques dans le pays afin d’être évalués comme des Cyprus Investment Firms (CIF) enregistrées. Les coûts de location mensuels de bureaux au mètre carré varient généralement de 6 € à 10 € à Larnaca, de 8 € à 15 € à Nicosie et de 15 € à 30 € à Limassol.
5. Employés clés : les demandes de licence doivent contenir des informations détaillées sur les employés clés, ainsi que la preuve de leur réputation irréprochable. Les membres du personnel clés comprennent les gestionnaires de risques, les auditeurs internes et externes, les responsables du contrôle de la conformité et quatre ou plus des directeurs d’entreprise (deux non-exécutifs et deux exécutifs). Au moins trois des quatre directeurs d’entreprise doivent résider dans le pays.
6. Taux d’imposition des sociétés : les courtiers résidents à Chypre sont soumis à un impôt sur les sociétés de 12,5 %. Les faibles taux d’imposition des sociétés du pays en font une destination très attrayante pour les courtiers Forex qui cherchent à servir légalement les clients de l’UE et de l’EEE.
7. Séparation des fonds des clients : Les courtiers Forex qui souhaitent obtenir l’approbation de la CySEC doivent séparer les actifs des clients de leur capital d’exploitation en les stockant sur des comptes séparés, dans des banques de premier rang approuvées basées dans l’UE. Barclays et Lloyds sont deux banques notables couramment utilisées. Cette pratique garantit que les traders peuvent accéder à leur argent si un courtier devient soudain insolvable et empêche les courtiers d’utiliser les fonds de leurs clients de manière abusive.
8. Schéma de protection des investisseurs : les licenciés CySEC doivent déposer un certain montant sur l’Investor Compensation Fundle (ICF) afin de garantir que les clients peuvent récupérer leur argent si les courtiers commencent à rencontrer des difficultés financières ou qu’ils déposent le bilan. Les clients de détail des courtiers Forex licenciés par la CySEC peuvent recevoir une compensation maximale de 20 000 € par personne.
9. Autres exigences : les dossiers de demande soumis par les candidats à la licence doivent contenir un plan détaillé sur trois ans, ainsi qu’un plan financier avec des projections trimestrielles du budget et des revenus de l’entreprise pour les trois premières années d’exploitation. L’enregistrement CIF lui-même nécessite la soumission de copies certifiées conformes des passeports des directeurs de la société de courtage et des bénéficiaires effectifs. Les candidats à la licence doivent clairement définir leurs politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et de gestion des risques.

Obtenir une licence de la Cyprus Securities and Exchange Commission n’est en aucun cas une tâche facile, car le courtier doit répondre à de nombreuses exigences. La demande comprend divers documents qui couvrent à peu près toutes les exigences qu’une entreprise doit satisfaire pour obtenir une licence CySEC. Une fois la demande soumise, les candidats peuvent attendre jusqu’à six mois pour que le régulateur rende son verdict final.

Tout d’abord, l’entreprise doit prouver qu’elle est basée à Chypre. Ensuite, une contribution doit être versée, et cela doit être fait avec un compte de la Banque Centrale de Chypre. L’adhésion à l’Association des Sociétés d’Investissement International de Chypre est également obligatoire, et cela a également un coût important. La preuve de cette contribution doit être incluse dans la demande. Une autre exigence liée à cette adhésion est le montant du capital autorisé, et cela dépend de si la demande concerne un consultant, un agent de courtage ou un fournisseur de liquidité.

Les candidats doivent avoir un responsable de la conformité chargé de superviser les mesures anti-fraude et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) ainsi que la conformité de l’entreprise à ces exigences. Un gestionnaire de risques et un auditeur interne doivent également être désignés. Tout candidat à la licence doit répondre à des exigences particulières, telles que la présence d’un conseil d’administration et de personnes occupant divers postes de gestion. Tous les membres doivent avoir un casier judiciaire vide et ne pas être en faillite.

En matière de sécurité, la politique Know Your Customer (KYC) et la politique centrée sur la lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent (AML) sont obligatoires. Enfin, aucun des dirigeants ne doit avoir un statut de faillite financière.

Finalement, on voit qu’il est évident que toute entité licenciée par la CySEC a déployé beaucoup d’efforts pour obtenir cette autorisation. Par conséquent, il est certain que la plupart des courtiers licenciés par la CySEC font tout leur possible pour adhérer aux règles du régulateur et maintenir leur licence.

Votre argent est-il protégé ?

Comme expliqué ci-dessus, Chypre est un pays membre de l’Union européenne et relève donc de la MiFID II de l’ESMA. Cela signifie que les règles de la CySEC sont assez strictes en ce qui concerne la sécurité des fonds des clients.

Premièrement, les traders peuvent être assurés qu’aucun courtier CySEC ne mélangera les fonds des clients avec l’argent de l’entreprise. Au contraire, l’argent des clients est entièrement séparé sur des comptes bancaires distincts. Nous devons également souligner que pour les traders de détail, la protection contre le solde négatif est disponible. Plus tôt, nous avons aussi noté que l’effet de levier chez les courtiers CySEC doit être plafonné afin d’aider à diminuer les pertes excessives des traders.

Vous pourriez également être intéressé par ces courtiers Forex régulés par d’autres institutions :

• Les courtiers Forex régulés par la FCA (Royaume-Uni)
• Courtiers forex régulés FSA (Seychelles)
• Les courtiers Forex régulés par la VFSC (Vanuatu)
• Les courtiers Forex régulés par l’ASIC (Australie)

Écrit par N. Nazifova | Traduit par Agnes Orieux