Les courtiers Forex régulés par la FCA (Royaume-Uni)

Écrit par Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova est une analyste expérimentée en Forex et crypto. Elle couvre également divers sujets financiers tels que le trading d’actions et les investissements pour la retraite.

, | Traduit par Agnes Orieux

Agnes Orieux

Agnes Orieux est une traductrice et rédactrice de l'anglais vers le français, avec une expérience dans les marchés financiers. Elle est la rédactrice principale de la version française de BestBrokers.com.

| Mis à jour : décembre 3, 2024

Trouver un courtier fiable et correctement réglementé est essentiel si vous souhaitez réaliser des transactions sur le Forex et d’autres instruments financiers au Royaume-Uni. Pour vous aider à faire le bon choix, nous vous présentons une liste des meilleurs courtiers qui s’adressent aux traders britanniques. Tous les courtiers recommandés ci-dessous sont autorisés par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et adhèrent aux normes réglementaires strictes établies par l’organisme de surveillance. Ces courtiers privilégient la sécurité, l’équité et la transparence afin d’offrir une expérience de trading supérieure, spécifiquement adaptée aux besoins des clients britanniques.

1Pepperstone

Évaluation : 4,7 ⭐

75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Top Noté

2CMC Markets

Évaluation : 4,2 ⭐

71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

3eToro

Évaluation : 4,2 ⭐

51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

4Admirals

Évaluation : 3,9 ⭐

73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

5Swissquote

Évaluation : 3,8 ⭐

61 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

6Saxo Bank

Évaluation : 3,8 ⭐

65 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

7Tickmill

Évaluation : 3,7 ⭐

70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

8XTB

Évaluation : 3,7 ⭐

80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

9Vantage FX

Évaluation : 3,5 ⭐

10Iron FX

Évaluation : N/A ⭐

67,62 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent

Les courtiers Forex régulés par la FCA classés par note Trustpilot

Comparaison détaillée des 10 meilleurs courtiers Forex régulés par la FCA

Les meilleurs courtiers réglementés par la FCA

1. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   1. Admirals

   Admirals (anciennement Admiral Markets) a pris la première place de notre liste grâce à son dossier réglementaire impeccable, ses prix intéressants et son engagement envers la sécurité client. La société a obtenu l’approbation réglementaire en 2013 et opère au Royaume-Uni sous le numéro d’enregistrement 595450. L’entité agréée par la FCA a des bureaux enregistrés dans l’Aldgate Tower de Londres sur Leman Street.

   Les clients britanniques d’Admirals peuvent utiliser plus de 8 000 instruments financiers, y compris le Forex, les matières premières, les actions, les indices, les fonds négociés en bourse et les obligations. Les traders particuliers bénéficient de la protection contre le solde négatif et leurs fonds sont conservés sur des comptes séparés, conformément aux exigences de la FCA. Le courtier participe au système de compensation des services financiers du Royaume-Uni, offrant une indemnisation pouvant aller jusqu’à 85 000 £ par client en cas d’insolvabilité, ce qui reste improbable.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 73 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
2. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   2. Swissquote

   Notre deuxième choix, Swissquote, est un très bon choix pour les clients britanniques, puisqu’il valorise la sécurité, des prix équitables et la conformité réglementaire. Le courtier s’occupe des clients du pays sous la licence FCA n° 562170 et a installé des bureaux sur New Broad Street, au cœur du quartier financier de Londres. Auparavant licencié par l’ancienne Financial Services Authority, Swissquote a obtenu une licence FCA en 2013, peu après la création du nouvel organisme de régulation.

   Swissquote inspire la confiance en offrant un écosystème de trading sécurisé et une protection contre les soldes négatifs. Filiale de la bien connue Swissquote Bank, le courtier fournit une grande liquidité et une exécution de commande supérieure sur des centaines de paires de Forex, d’actions, de cryptomonnaies et de fonds communs de placement. La société est cotée en bourse sur la principale bourse suisse, consolidant ainsi davantage son excellente réputation.

   Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 61 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
3. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   3. Tickmill

   Tickmill est un courtier en ligne basé aux Seychelles qui s’adresse à plus de 130 000 clients de plus de 90 pays. La société a étendu son impact mondial en 2016 lorsqu’elle a obtenu l’autorisation de la FCA. Elle opère actuellement au Royaume-Uni sous le numéro d’enregistrement 717270 et possède des bureaux enregistrés dans la ville de Londres sur la rue historique Old Jewry.

   Le courtier adhère aux normes rigoureuses du régulateur financier britannique avec une séparation complète des fonds des clients, une adéquation des fonds propres, une protection contre le solde négatif et une tarification transparente. Il affiche un volume de transactions moyen dépassant 142 milliards de dollars par mois. Les clients de Tickmill ont le droit à une compensation maximale de 85 000 £ par personne, car le courtier participe au Financial Services Compensation Scheme (FSCS).

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 70 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec Tickmill Europe Ltd. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
4. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   4. Vantage FX

   Fondé en 2009, Vantage est un courtier en ligne multi-actifs de confiance qui se spécialise dans l’offre de contrats sur la différence sur les paires de devises, les actions, les indices et les matières premières. L’entité britannique de la société s’occupe des clients britanniques avec une licence de la FCA (numéro 590299) et son siège social est situé sur Old Broad Street, l’ancien siège de la Bourse de Londres. Le courtier affiche un dossier propre et n’a commis aucune violation réglementaire au moment où nous écrivons ces lignes.

   Vantage s’engage à fournir un écosystème de trading Forex sécurisé, ce qui permet aux clients de trader en toute confiance sur plus de 1 000 instruments financiers. La société s’associe avec le prestigieux Lloyd’s de Londres et offre une compensation garantie des fonds allant jusqu’à 1 million de livres sterling. Le courtier offre une protection contre le solde négatif et un service client efficace, disponible 24H/24.

5. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   5. Pepperstone

   Créé en 2010, Pepperstone est digne de confiance pour ses 300 000 clients provenant de plus de 160 pays. La société a obtenu l’approbation réglementaire de la FCA en 2016 (numéro de licence 684312) après avoir acheté le courtier Forex de détail 123FX de l’entrepreneur britannique Mohammed Tayeb. Pepperstone profite d’une excellente réputation en tant qu’entreprise bien capitalisée et conforme avec des bureaux enregistrés à Londres (Gracechurch Street), Melbourne, Düsseldorf et Limassol.

   Les clients britanniques qui s’inscrivent chez Pepperstone bénéficient d’une exécution des ordres fluide, de prix compétitifs et d’une liquidité de premier ordre. Les clients ont accès à plus de 1 200 instruments négociables, allant des devises et des matières premières aux indices et aux actions. Avec Pepperstone, les investisseurs peuvent avoir l’esprit tranquille, car le courtier sépare leurs fonds dans des banques de premier plan.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
6. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   6. CMC Markets

   CMC Markets est un courtier en ligne, leader sur le marché et entièrement réglementé au Royaume-Uni sous le numéro d’enregistrement 173730. La société a également reçu l’autorisation de la FCA pour fournir des services de paris sur les spreads aux clients britanniques, ce qu’elle réalise avec une licence distincte (170627). Le siège de l’entité de CMC Markets au Royaume-Uni est situé dans la City de Londres, sur Houndsditch Street.

   En tant que courtier entièrement conforme, CMC Markets stocke les fonds des clients sur des comptes séparés dans des banques britanniques majeures comme Barclays, NatWest et Lloyds. Le courtier est un membre officiel du Financial Services Compensation Scheme (FSCS), offrant une protection garantie jusqu’à 85 000£ par client de détail éligible. Sa société mère, le groupe CMC, est cotée à la Bourse de Londres et fait partie de l’indice FTSE 250.

   Les paris sur spread et les CFD sont des instruments complexes qui comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils parient sur le spread et/ou tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les paris sur spread et les CFD, et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
7. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   7. Saxo Bank

   Saxo Bank est un courtier en ligne réputé qui s’occupe de ses clients depuis plus de trois décennies. Il apparaît dans le registre des titulaires de licence de la FCA sous le numéro d’enregistrement 551422 et possède des bureaux à Canary Wharf, à Londres. La filiale britannique de l’entreprise gère plus de 70 milliards de livres sterling d’actifs clients et facilite le trading de plus de 70 000 instruments financiers, y compris les options de change, les contrats à terme, et les contrats pour la différence.

   En tant que société de courtage autorisée par la FCA, Saxo participe au programme de compensation des investisseurs du FSCS et adhère aux exigences strictes de séparation des fonds des clients du régulateur financier britannique. Le courtier permet aux clients de détail de tirer parti de leurs positions à des taux maximums de 1:30. Il protège également les comptes des clients contre les soldes négatifs.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 65 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD, le Forex ou tout autre de nos produits et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
8. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   8. XTB

   XTB est un courtier en ligne agréé et régulé par la FCA, qui propose des services de trading et d’investissement à faible coût sous le numéro d’enregistrement 522157. Le courtier reçoit de nombreux éloges de la part des traders britanniques, car il offre des spreads ultra-serrés sur plus de 5 700 instruments financiers, y compris des paires de devises, des fonds négociés en bourse, des indices, des actions et des matières premières.

   La société de courtage fait preuve d’un engagement continu en faveur de la sécurité des clients, offrant une protection contre les soldes négatifs, des clôtures automatiques sur les positions à effet de levier perdantes et une compensation des investisseurs jusqu’à 85 000 £ par personne. Priorisant la transparence, XTB publie des informations sur ses réserves de trésorerie et ses bénéfices à chaque trimestre d’exploitation. Le courtier garde les fonds des clients sur des comptes séparés dans des banques de premier rang, conformément aux exigences de la FCA.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
9. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
   9. eToro

   Fondé en 2007, eToro est une excellente option pour les Britanniques qui souhaitent s’engager dans le trading . Le courtier effectue des services de trading en ligne au Royaume-Uni sous le numéro d’enregistrement 583263. Les clients britanniques enregistrés sur la plateforme eToro peuvent échanger plus de 5 000 instruments financiers, y compris des actions, des paires de devises, des crypto-actifs et des matières premières.

   En tant que courtier entièrement agréé, eToro stocke les fonds des clients sur des comptes séparés et maintient des normes élevées de cybersécurité, comme l’exige la FCA. Les clients bénéficient en outre d’une assurance d’investissement et d’une protection contre le solde négatif, avec l’option d’utiliser un effet de levier maximum allant jusqu’à 1:30. Le courtier prend toutes les mesures nécessaires pour garantir les meilleurs résultats possibles à ses clients britanniques, y compris offrir des cotations de prix précises et à jour ainsi qu’une exécution des ordres ultra-rapide.

   Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
10. TRADER MAINTENANT LIRE L'AVIS
    10. Iron FX

    IronFX est un courtier multi-actifs de confiance répondant aux besoins de plus d’un million de clients dans plus de 180 pays, y compris le Royaume-Uni. La société sert les Britanniques sous le regard strict et réglementé de la FCA (585561). Les Britanniques qui s’inscrivent chez IronFX disposent d’un accès à plus de 200 marchés de trading et à des spreads ultra-serrés à partir de zéro pip. IronFX a adopté les dernières technologies afin d’offrir une exécution des ordres en temps réel, une sécurité et une tarification transparente.

    La société de courtage primée fournit un service de support orienté client efficace via le live chat et par e-mail. Les clients britanniques peuvent alimenter facilement leurs comptes de trading en direct avec des cartes de crédit/débit, des virements bancaires et des portefeuilles électroniques populaires comme Skrill et Neteller. Bien qu’il soit peu probable qu’IronFX ne puisse pas répondre à ses obligations financières, les clients peuvent se sentir en sécurité en sachant qu’ils sont éligibles pour une compensation allant jusqu’à 85 000 livres sterling par client éligible.

    Avertissement sur les risques : Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 67,62 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

La FCA (Financial Conduct Authority) en bref

La FCA (Financial Conduct Authority) a été créée après l’adoption de la loi « Financial Services Act 2012 », et remplace efficacement l’Autorité des Services Financiers (FSA), désormais disparue. L’organisme de régulation supervise actuellement les opérations de plus de 50 000 entreprises dans le secteur de la finance, telles que les sociétés de courtage, les banques, les coopératives de crédit et les sociétés mutuelles. Le régulateur a de multiples responsabilités, y compris l’octroi d’autorisations aux courtiers approuvés et le maintien de la stabilité des marchés financiers du pays.

La FCA impose certaines des normes les plus élevées au monde en matière de protection des consommateurs, incitant ainsi les Britanniques à investir en toute confiance, dans un environnement équitable et sécurisé. Les traders britanniques peuvent vérifier facilement le statut réglementaire de leurs courtiers dans le registre officiel des entreprises autorisées de la FCA. Le régulateur signale également les courtiers non autorisés et les entreprises clonées sur son site internet, minimisant alors efficacement le risque que les Britanniques soient victimes d’escroqueries et de fraudes sur le forex.

Exigences pour obtenir une licence de courtier auprès de la FCA

Les courtiers en ligne doivent obtenir l’autorisation de la FCA pour proposer légalement leurs services aux clients britanniques. Les entreprises intéressées peuvent postuler pour des licences de négociant (market maker), d’intermédiaire (STP) ou de courtier limité. Les licences de négociant sont accordées aux courtiers teneurs de marché qui exploitent leurs propres salles de marché pour fournir des cotations de prix. Les licences d’intermédiaires sont délivrées aux entreprises qui s’appuyent sur des fournisseurs de liquidités tiers pour exécuter les ordres de leurs clients.

Les licences de courtier limité sont délivrées aux entreprises qui s’occupent de la vente et du marketing de produits pertinents sans détenir de fonds clients. Les licences de négociant et d’intermédiaire permettent aux entreprises de courtage approuvées de fournir légalement des contrats pour la différence (CFD) sur les paires de devises, les actions, les indices et les matières premières aux clients de détail et professionnels du Royaume-Uni. Cependant, les courtiers agréés au Royaume-Uni ont l’interdiction de proposer des CFD et le spread betting sur les cryptomonnaies.

Les entreprises qui demandent la licence doivent respecter des exigences en matière de capital, soit minimum 75 000 £ pour les licences limitées, 150 000 £ pour les licences d’intermédiaire, et 750 000 £ pour les licences de négociant. Cela garantit que les entreprises approuvées disposent de ressources financières suffisantes pour réaliser des transactions en toute sécurité avec les clients britanniques. Une autre exigence stipule que les candidats doivent avoir une présence physique dans le pays, c’est-à-dire qu’ils doivent installer des bureaux au Royaume-Uni. Les directeurs généraux et administrateurs des entreprises doivent également être des résidents britanniques.

Le personnel de gestion clé doit posséder une expérience et une expertise suffisantes dans le secteur financier. De plus, les entreprises doivent fournir au régulateur des plans complets décrivant leurs stratégies de gestion des risques et leurs estimations de revenus futurs. Ils doivent également détailler leurs politiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de la procédure Know Your Customer (KYC).

Les membres du personnel doivent avoir un casier judiciaire vierge pour qu’une entreprise soit approuvée par la FCA. Les candidats doivent soumettre tous les documents de candidature pertinents en anglais. Les documents dans des langues étrangères doivent être traduits par des traducteurs assermentés. La FCA nécessite généralement entre six et douze mois pour évaluer les demandes de licence. Des retards surviennent généralement lorsque les demandes sont incomplètes et que certains documents requis sont manquants.

Pour résumer, les prestataires de services financiers devront répondre aux exigences suivantes pour obtenir une licence FCA :

1. Frais de candidature : chaque fois que les candidats sont prêts à soumettre leurs documents à Companies House, ils doivent payer des frais d’enregistrement, qui coûtent environ 10 £.
2. Exigences minimales de capital : le capital social minimum requis pour les courtiers opérant en tant que teneurs de marché est de 750 000 £. Les courtiers qui demandent des licences limitées ou des licences d’intermédiaire doivent déclarer un capital social d’au moins respectivement 75 000 £ ou 150 000 £.
3. Délai d’évaluation des demandes : en fonction du type de licence demandée et de leur niveau de préparation, le processus de demande de licence FCA peut prendre entre six mois et un an.
4. Présence physique requise : afin d’être éligibles pour recevoir une licence FCA, les sociétés de courtage doivent être enregistrées au Royaume-Uni et avoir un bureau situé dans le pays. Il est également nécessaire qu’un directeur local représente l’entité qui demande un permis afin de pouvoir opérer au Royaume-Uni.
5. Personnel clé : l’entreprise qui demande une licence FCA doit embaucher des professionnels compétents pour des postes clés tels que les rôles de gestionnaires, de directeurs, etc. Ces employés doivent être hautement qualifiés et doivent être approuvés par le régulateur.
6. Taux d’imposition des sociétés : les sociétés de Forex opérant sous des licences FCA sont soumises à un impôt sur les sociétés de 17 %. Par ailleurs, il existe également un taux standard de TVA de 20 % qui doit être pris en compte par les courtiers en Forex qui souhaitent opérer au Royaume-Uni.
7. Séparation des fonds des clients : les courtiers en Forex agréés par la FCA sont tenus de conserver les fonds des clients et les fonds de la société sur des comptes bancaires séparés, assurant une protection supplémentaire en cas d’événements malheureux tels que la faillite potentielle de la société.
8. Schéma de protection des investisseurs : tous les courtiers en Forex qui opèrent sous une licence FCA sont tenus de participer au Financial Service Compensation Scheme (FSCS) obligatoire, qui s’applique aux prestataires de services financiers opérant au Royaume-Uni. Si les courtiers ne peuvent pas remplir leurs obligations financières envers leurs clients, les traders britanniques ont le droit à une indemnisation allant jusqu’à 85 000 £ par individu.
9. Autres exigences : un plan professionnel détaillé fait également partie des documents importants que les candidats doivent préparer lors de la soumission de leur demande de licence FCA. Il est également obligatoire pour l’entreprise d’ouvrir un compte bancaire professionnel afin de pouvoir gérer son activité et déposer son capital initial requis pour la demande de licence.

Protection des fonds des clients chez les courtiers réglementés par la FCA

La FCA a des exigences parmi les plus rigoureuses au monde en ce qui concerne la protection des utilisateurs. Toutes les sociétés de courtage locales agréées doivent respecter des politiques strictes de séparation des fonds des clients et stocker l’argent de leurs clients sur des comptes séparés dans des banques de niveau 1, comme Barclays et Lloyds. Cette mesure empêche les courtiers d’utiliser abusivement le capital de leurs clients et garantit que chaque client récupère son argent si une entreprise se trouve en difficulté financière.

Tous les courtiers Forex autorisés par la FCA doivent participer au régime légal de compensation des services financiers du pays (FSCS). Le Royaume-Uni offre l’un des niveaux les plus élevés de compensation au monde pour les investisseurs. Les traders britanniques de détail peuvent demander un remboursement jusqu’à 85 000 £ par personne si leurs courtiers ne parviennent pas à remplir leurs obligations financières pour une raison quelconque.

Les traders professionnels renoncent à leur droit à la compensation des investisseurs. Enfin, les clients britanniques avec des comptes sur marge ne peuvent pas perdre plus que leur solde disponible, car tous les courtiers conformes à la FCA offrent une protection contre le solde négatif.

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Écrit par Z. Stefanova | Traduit par Agnes Orieux