| Traduit par | Mis à jour : novembre 26, 2024Si vous souhaitez investir dans l’or et d’autres matières premières, vous devez d’abord trouver une plateforme appropriée qui offre des spreads compétitifs, de faibles commissions et suffisamment d’outils d’analyse. C’est plus facile à dire qu’à faire, surtout compte tenu du nombre de courtiers en ligne qui ont émergé ces dernières années. Vous trouverez ci-dessous les 6 meilleurs courtiers pour le trading d’or que nous avons sélectionnés en fonction de plusieurs critères de classement, et notamment le score TrustPilot, la régulation, les frais d’achat et de vente de CFD sur l’or, la vitesse d’exécution des transactions, les méthodes de dépôt et la rapidité des retraits.
Fusion Markets74-89 % des comptes de détail perdent de l'argent
FP Markets73,85 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
Pepperstone75,5 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
AvaTrade76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent
AxiLa grande majorité des comptes de clients de détail perdent de l'argent
FXTMVous êtes peut-être nouveau dans le trading de matières premières et ne savez pas quels critères doivent vous guider lors du choix d’un courtier. Soyez sans crainte, BestBrokers est là pour dissiper la brume avec une liste complète des plateformes de confiance avec lesquelles vous pouvez envisager de faire du trading d’or. Nous attirons votre attention sur les courtiers les plus fiables pour le trading d’or afin que vous ayez toutes les chances de réussir vos investissements dans les matières premières.
L’examen et l’évaluation des sites de trading sont ce que nous faisons de mieux. Notre équipe se compose de rédacteurs, d’éditeurs et de traders compétents qui savent ce qui fait un bon courtier en ligne. Vous n’avez pas assez de temps pour parcourir nos critiques exhaustives en entier ? Pas de soucis, ci-dessous vous trouverez une liste complète des meilleurs courtiers pour le trading d’or sur le marché, ainsi que des évaluations impartiales à utiliser pour les comparer.
Les meilleurs courtiers d'or
- Dépôt minimum0 €Taille minimum de transaction0,01 pour les métaux et autres matières premièresOutils de tradingCFDAutorités de régulationASIC (Australie), VFSC (Vanuatu)FraisPas de commission pour le compte Standard, spread moyen pour la paire XAU/USD de 1,79 pips ; commission de 4,50 $ par aller-retour pour le compte Zéro, spread moyen pour la paire XAU/USD de 0,89 pipsAutres matières premièresArgent, zinc, cuivre, platine, aluminium, nickel, plomb, palladium, pétrole WTI, pétrole Brent, gaz naturel, soja, sucre brut, sucre blanc, cacao, café robusta, café arabica, jus d'orange, coton, maïs, bléGleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), exerçant ses activités sous le nom de Fusion Markets, est l'émetteur des produits Fusion Markets décrits dans cette communication. Le trading des produits Fusion Markets implique la possibilité de profit, ainsi qu'un risque de perte pouvant largement dépasser le montant de votre dépôt initial et n'est pas adapté à tous les investisseurs. Vous devez lire attentivement l'ensemble des présentes conditions de service relatives aux produits financiers, la déclaration d'information sur le produit et le guide des services financiers (disponibles sur notre site Internet), examiner votre propre situation financière, vos besoins et vos objectifs en matière d'investissement dans ces produits Fusion Markets et obtenir des conseils financiers indépendants.
Fusion Markets est un courtier Forex et de matières premières destiné aux Australiens, dont la vision est de fournir un accès plus simple, rapide et rentable aux marchés mondiaux. Cette entité de trading réglementée par l’ASIC offre des taux de commission environ 36 % inférieurs à ceux de ses plus proches concurrents. Les clients ne sont pas limités par des tailles de compte minimales et ont accès à des services de copy trading qui leur permettent de reproduire les positions des clients de Fusion Markets les plus performants.
Le courtier australien propose une gamme décente d’instruments de trading, incluant plus de 90 paires de devises fiduciaires, des indices boursiers et des CFD sur actions. Il existe également une belle variété de matières premières dures et souples à négocier.
Les clients peuvent diversifier leurs portefeuilles avec des métaux précieux, des énergies et des produits agricoles, tous disponibles pour le trading via des CFD avec effet de levier. Fusion Markets offre une exécution sans dealing desk (NDD) pour les transactions de matières premières.
Deux types de comptes sont disponibles : Zero et Classic. Les spreads sur les comptes Zero commencent à zéro pip, avec des commissions de 4,50 $ par lot standard pour les métaux précieux. Le spread moyen pour la paire XAU/USD tourne autour de 0,095, mais varie pour les autres métaux précieux.
Les clients de détail australiens qui négocient sur marge ont accès à un effet de levier maximum de 1:20 pour les positions sur l’or et de 1:10 pour les autres matières premières. Les traders professionnels et les clients qui s’inscrivent via la version de Fusion Markets réglementée par la VFSC peuvent utiliser un effet de levier allant jusqu’à 1:500 pour les métaux précieux.
- 2. AvaTradeDépôt minimum100 $Taille minimum de transaction1,00Outils de tradingCFD et ETF d'orAutorités de régulationFCA (Royaume-Uni), CySEC (EEE), FSA (Japon), CBI (Irlande), ISA (Israël), FRSA (Abu Dhabi), FSC (Îles Vierges Britanniques), ASIC (Australie), FSCA (Afrique du Sud)FraisSpreads moyens de 0,34 pip et 0,28 pip (pour les Comptes Pro)Autres matières premièresArgent, cuivre, platine, palladium, pétrole brut, pétrole Brent, gaz naturel, fioul, essence, maïs, blé, café, soja, sucre, coton, cacaoLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 71 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
AvaTrade est un courtier en ligne établi qui offre des services de trading premium depuis plus de quinze ans. Il opère sur six continents sous l’œil vigilant d’autorités de régulation de premier rang comme la FCA, l’ASIC et la CySEC. Les traders en ligne qui rejoignent ce courtier éminent ont accès à un large éventail d’actifs disponibles via des CFD, y compris les devises fiduciaires, les obligations, les bons du Trésor, les indices et les actions.
Les clients qui souhaitent négocier l’or peuvent le faire via des contrats pour différence (CFD), ce qui leur permet d’amplifier leurs positions avec un effet de levier maximal de 1:20 pour les comptes de détail et de 1:200 pour les comptes professionnels. Les spreads sur l’or sont en moyenne de 0,34, avec une marge de 5 % pour les clients de détail. De plus, les clients inscrits ont accès à des ETF comme VanEck Vectors Gold Miners, où le spread typique est de 0,13 %, avec une taille de transaction minimale de 10.
L’or n’est pas la seule option pour les traders de matières premières qui rejoignent AvaTrade. Le courtier propose d’autres métaux précieux et semi-précieux comme le cuivre, le palladium, l’argent et le platine. Les énergies et les produits agricoles sont également disponibles, avec le blé, le sucre, le gaz naturel et le pétrole brut étant quelques exemples. L’ouverture de compte chez AvaTrade nécessite un investissement modeste puisque le dépôt minimum est de 100 $. Les traders peuvent alimenter leur solde en direct avec des cartes, des portefeuilles numériques et des services bancaires en ligne.
- 3. PepperstoneDépôt minimum200 $Taille minimum de transaction0,01Outils de tradingL'or au comptant, CFD, ETFAutorités de régulationFCA (Royaume-Uni), CySEC (Chypre), ASIC (Australie), BaFin (Allemagne), SCB (les Bahamas), DFSA (Dubaï), CMA (Kenya)FraisSpread minimum de 0,65 pips, spread moyen de 0,75 pip. Sur la paire XAU/USD, aucune commission pour le Compte Standard ; spread moyen de 0,15 pip, spread minimum de 0,05 pip pour la paire XAU/USD, commission de 3,50 $ par côté pour les comptes RazorAutres matières premièresArgent, cuivre haute qualité, palladium, platine, cacao, maïs, café, porcs, coton, bétail vivant, vois, sucre, avoine, jus d'orange, riz, soja, huile de soja, farine de soja, blé, pétrole brut, pétrole brent, essence, gaz naturelLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,2 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Établi en 2010, Pepperstone offre des services de trading exceptionnels avec des spreads compétitifs. Il s’agit d’une entreprise multi-réglementée avec des bureaux enregistrés dans les principaux centres financiers tels que Londres, Dubaï et Melbourne. Les clients de Pepperstone peuvent bénéficier d’une belle gamme de méthodes de financement sans frais, de diverses protections pour les investisseurs et d’une exécution des ordres exceptionnelle avec une moyenne de 30 millisecondes.
La société renommée a gagné la confiance de plus de 300 000 clients satisfaits dans le monde entier et affiche un volume de trading quotidien moyen de 12,5 milliards de dollars. Chez Pepperstone, les traders trouveront plus de 1 200 instruments financiers dans toutes les classes d’actifs, y compris les indices, paires de devises, cryptomonnaies et matières premières.
Les clients particuliers peuvent négocier l’or au comptant ou via des contrats pour différence, avec des ratios de levier maximum de 1:20 sous les régulations de l’ASIC, de la DFSA et de la FCA. Ceux qui s’inscrivent sur l’entité de Pepperstone régulée par la SCB peuvent utiliser un levier maximum de 1:200.
De plus, Pepperstone permet à ses clients d’accéder au marché de l’or à travers des CFD sur ETF, offrant des fonds négociés en bourse comme VanEck Vectors Gold Miners, Perth Mint Gold et le SPDR Gold Trust. Les traders d’or peuvent diversifier leurs portefeuilles avec une large gamme d’autres matières premières dures et douces, y compris l’argent, le cuivre de haute qualité, le platine, le gaz naturel, le pétrole brut, le sucre et le café.
- 4. AxiDépôt minimum0 $ pour les comptes Standard ; 25 000 $ pour les comptes EliteTaille minimum de transaction0,01Outils de tradingCFD sur les métaux précieux au comptant, CFD sur des contrats à termeAutorités de régulationFCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie), FSA (Saint-Vincent-et-les-Grenadines)FraisAucune commission sur les comptes Standard ; spreads indicatifs de 0,18 pip pour les CFD sur lingots XAU/USD et 0,70 pip pour les CFD sur contrats à terme ; 7 $ de commissions par contrat standard pour les transactions de lingots via les comptes ProAutres matières premièresArgent, cuivre, platine, pétrole Brut, pétrole Brent, soja, gaz naturel, café, cacaoLes CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 73,9 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Axi est un courtier en ligne primé qui a acquis une reconnaissance mondiale pour l’excellence de ses services de trading. Il a débuté en tant qu’entreprise de deux personnes en 2007, mais est ensuite devenu le lieu de trading privilégié pour plus de 60 000 traders en ligne de plus de cent pays. Axi opère sous les réglementations de l’ASIC, de la FSA et de la FCA, garantissant un environnement équitable, transparent et sûr pour tous les traders.
La création de compte est rapide et simple chez Axi et les clients potentiels ont le choix entre trois types de comptes – Standard, Pro et Elite. Le courtier offre des spreads parmi les meilleurs du marché et une exécution des ordres ultra-rapide pour plus de 70 paires de devises, 50 actions, 30 indices et les principales cryptomonnaies. Une gamme décente de matières premières est également proposée, y compris l’or, l’argent, le platine, le gaz naturel, le pétrole et le café.
Ceux qui cherchent à accéder au marché lucratif de l’or peuvent le faire via des CFD au comptant sur lingots et des CFD à terme. Le trading d’or chez Axi se distingue par une exécution fiable et rapide. Les contrats sur l’or commencent à 0,01. Les clients peuvent utiliser l’effet de levier, mais les plafonds exacts dépendent de la juridiction et de votre statut client (détail ou professionnel). Les titulaires de comptes réels peuvent retirer leurs gains des transactions sur matières premières via une gamme de méthodes sûres, y compris les virements bancaires, les portefeuilles électroniques, la banque en ligne, et les cryptomonnaies.
- 5. FXTMDépôt minimum10 $ pour les comptes Micro, 500 $ pour les comptes Advantage et Advantage Plus, et 25 000 $ pour les comptes professionnelsTaille minimum de transaction0,01Outils de tradingOr au comptant, CFDAutorités de régulationCySEC (EEE), FSCA (Afrique du Sud), FCA (Royaume-Uni), SFC (Maurice)FraisSpreads minimums pour la paire XAU/USD de 11 pips (comptes Standard), 20 pips (comptes Micro et Advantage Plus), et 0 pip (comptes Advantage)Autres matières premièresArgent, pétrole brut WTI, gaz naturel, pétrole brent, etc.Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
FXTM a fait d’énormes progrès depuis sa création en 2011 pour s’établir comme un courtier en ligne de premier plan qui rapproche les marchés financiers des client dans le monde. La société a des bureaux en Amérique du Sud, en Asie, en Europe et en Afrique et dessert plus de trois millions de clients dans 180 juridictions.
Le courtier est spécialisé dans la fourniture de trading avec effet de levier, et donne aux clients l’opportunité de profiter de la hausse et de la baisse des prix des devises fiduciaires, des actions, des indices boursiers et des matières premières. En plus de l’or, FXTM permet aux traders d’investir dans d’autres matières premières telles que l’argent, le gaz naturel, le pétrole brut Brent et le pétrole brut de West Texas Intermediate (WTI).
Les clients qui ouvrent des comptes de trading de métaux bénéficient de spreads serrés et d’une exécution d’ordre impeccable. FXTM propose plusieurs types de comptes pour convenir à tous les types de traders. Le trading de l’or et des matières premières est possible via les plateformes MT4, MT5 et WebTrader. Les clients de l’UE ont accès à des calculateurs de profit et de pip, un convertisseur de devises et un effet de levier de 1:20 pour l’or (1:10 pour les autres matières premières).
Les clients qui remplissent les conditions pour des comptes de trading professionnels peuvent utiliser un effet de levier beaucoup plus élevé. Les exigences de dépôt minimum commencent à 10 $ pour les comptes Micro et montent jusqu’à 25 000 $ pour les comptes Pro.
- 6. FP MarketsDépôt minimum50 $Taille minimum de transaction1,0Outils de tradingETF, CFDAutorités de régulationCySEC (Chypre), ASIC (Australie)FraisAucune commission et spread moyen de 0,2 pip pour la paire XAU/USD sur les comptes Standards ; 3 $ par côté et spread moyen de 0,07 Pip pour la paire XAU/USD sur les comptes RawAutres matières premièresArgent, pétrole brut, gaz naturel, blé, riz, café, bétail, viande, etc.Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 72,50 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Établi en 2005, FP Markets est un courtier de détail qui donne à ses clients la possibilité de trader des CFD sur de nombreux actifs relevant de plusieurs catégories de marché. Si vous recherchez un courtier réputé pour commencer à négocier de l’or, de l’argent ou d’autres matières premières, vous pouvez certainement bénéficier de l’ouverture d’un compte chez FP Markets.
En plus d’offrir des comptes aux traders de détail et professionnels, la marque permet également à ses clients de choisir entre deux modèles de compte qui présentent des prix compétitifs et une large gamme d’instruments de trading. Le compte Standard de FP Markets attire par son absence de commission par transaction, avec des spreads compétitifs d’environ 0,2 pip sur la paire XAU/USD. Par ailleurs, ceux qui optent pour le modèle de compte Raw paieront une petite commission de 3 $ par côté et un spread moyen serré de 0,07 pip sur la paire XAU/USD.
Pour activer l’un ou l’autre type de compte et commencer à faire du trading, vous n’aurez besoin que de 50 $ déposés sur votre solde. Les investisseurs intéressés par le trading de l’or pourront négocier le prix au comptant du métal contre le dollar américain et le dollar australien. Les membres de FP Markets pourront également négocier de l’argent, du pétrole brut, du gaz naturel, du riz, du café et une variété d’autres matières premières dures et molles.
Comparaison exhaustive des 6 meilleurs courtiers de trading d’or
| Courtier en or | Trading sur l'or au comptant | CFD sur l'or | Commission | Levier maximum | Montant minimum négociable | Montant minimum du compte | Autres moyens de négocier | Évaluation Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Fusion Markets | Oui | Oui | 2,25 $ par côté sur les comptes Zero | 1:20 (ASIC)1:500 (VFSC) | 0,01 lot (0,10 $ par pip) | 0 $ | NC | 4,9 ⭐ |
| 2. FP Markets | Oui | Oui | 3 $ par côté sur les comptes raw | 1:20 | 0,01 lot | 50 $ | N/C | 4,8 ⭐ |
| 3. Pepperstone | Oui | Oui | Aucune pour les CFD sur l'or | 1:20 (particulier)1:500 (professionnel) | 0,01 lot | 0 $ | ETF, contrats à terme de gré à gré | 4,7 ⭐ |
| 4. AvaTrade | Oui | Oui | Aucune commission pour les CFD sur l'or | 1:20 (Particulier)1:200 (Professionnel) | 1,0 lot (100 oz t) | 100 $ | Options, Futures, Bitcoin Gold, ETF | 4,4 ⭐ |
| 5. Axi | Oui | Oui | Aucune commission sur les comptes Standard, 7 $ aller-retour sur comptes Pro | 1:20 (Particulier)1:100 (Professionnel) | 0,01 lot | 0 $ pour les comptes Standard | Contrats à terme | 4,3 ⭐ |
| 6. FXTM | Oui | Oui | 25 $ par million de nominal sur les comptes Advantage | 1:20 | 0,01 lot | 500 $ pour les comptes Advantage et Advantage Plus | N/C | 3,3 ⭐ |
Notre approche et méthodologie de notation
Nous faisons du trading avec chaque courtier que nous évaluons
BestBrokers.com se distingue dans le domaine très concurrentiel des sites d’évaluation grâce à son approche de première main. Nous ouvrons des comptes réels auprès de tous les courtiers pour investisseurs autonomes que nous examinons, afin de pouvoir évaluer correctement les avantages et inconvénients de chaque site que nous recommandons. Chaque avis que nous publions est basé sur notre expérience personnelle avec les courtiers, et détaille à la fois leurs points forts et leurs désavantages.
Nous tenons toujours compte des retours des autres traders
Nous combinons notre expérience étendue avec les retours des traders pour offrir une perspective véritablement impartiale de ce que vous pouvez attendre de chaque courtier d’or recommandé. Notre équipe travaille continuellement pour perfectionner sa méthodologie et réévalue ses critères pour rester à la pointe du secteur du trading en ligne, qui est en constante évolution.
Nous basons notre classement sur de nombreux critères différents
En plus d’ajouter de nouvelles critiques de courtiers à notre liste, nous nous efforçons de maintenir les anciennes à jour afin que nos lecteurs aient toujours accès à des informations précises et actualisées. Nous évaluons les courtiers sur de multiples critères, y compris la régulation, le logiciel, la gamme d’instruments financiers, les types de comptes, le support, les coûts, et les paiements.
Chaque domaine individuel reçoit une note, puis nous attribuons une note finale basée sur nos découvertes et notre expérience globale avec un courtier. L’équipe réévalue les courtiers pour s’assurer qu’ils maintiennent la qualité de leurs services. Si ce n’est pas le cas, les notes sont mises à jour pour refléter les changements de prix et les fonctionnalités des plateformes.
Notre liste de contrôle pour l’évaluation des courtiers d’or
Évaluer les courtiers en ligne n’est pas une tâche unidimensionnelle, c’est pourquoi nous évaluons plusieurs critères lors de notre processus d’évaluation. Les courtiers obtiennent des notes basées sur leurs performances dans chaque domaine clé de notre liste de contrôle avant de recevoir une note finale. Notre équipe utilise un système de notation par étoiles, arrondissant les scores à la demi-étoile la plus proche.
Licence et contexte réglementaire
Nous ne recommandons que les courtiers d’or qui ont un solide bagage réglementaire, car nous privilégions la sécurité de nos lecteurs et de leurs fonds. Nos examinateurs favorisent les sites de trading qui ont des licences de régulateurs financiers de premier ordre comme la CySEC, l’ASIC, la FCA, la CFTC et la FINMA, entre autres.
Types de comptes
Un courtier d’or reçoit de bonnes notes dans ce domaine s’il répond aux besoins des traders avec une gamme diversifiée de types de comptes. Nous recherchons des comptes professionnels et de détail qui peuvent répondre adéquatement aux besoins de différents utilisateurs en fonction de la taille de leur capital et de leurs objectifs de trading. Notre équipe prend également en compte les montants minimums, ou le montant minimum requis pour ouvrir un compte et commencer à trader.
Coûts de trading
Les examinateurs de BestBrokers recueillent des informations sur les coûts de trading pour différentes classes d’actifs, or et matières premières inclus. Ils fouillent en profondeur pour déceler des frais cachés potentiels, en considérant à la fois les dépenses de trading et les dépenses non liées au trading comme les commissions, les frais de financement overnight, les frais de retrait et les frais d’inactivité.
Plateformes de trading
Atteindre vos objectifs serait impossible si vous utilisez une plateforme mal conçue avec une exécution d’ordre lente. Nous testons les logiciels de trading des courtiers que nous examinons pour nous assurer qu’ils offrent une expérience utilisateur satisfaisante. Les examinateurs considèrent des facteurs tels que la rapidité d’exécution des ordres, la personnalisation, les types d’ordres et la gamme de fonctionnalités.
Compatibilité mobile
Un bon site de trading est toujours multiplateforme, doté d’applications natives et web intuitives qui fonctionnent sans effort sur une large gamme d’appareils portatifs. Un courtier qui a de mauvaises performances dans ce domaine verra inévitablement son score réduit.
Instruments financiers
Nous évaluons également les sites de trading en fonction de la diversité des instruments financiers et des classes d’actifs proposés. Plus la sélection est large, plus la note est élevée. Dans le contexte des matières premières, nous recherchons des options comme les métaux, les énergies et les produits agricoles.
Exécution des transactions
Les courtiers d’or engagés à offrir une exécution d’ordre de haute qualité et rapide obtiennent les meilleurs scores dans cette catégorie. Une exécution rapide se traduit par moins de dérapage (slippage) négatif pendant les périodes de forte volatilité, ce qui conduit à des rendements à long terme plus élevés pour les traders.
Méthodes de paiement
Nos membres déposent et retirent de l’argent réel à partir de comptes réels qu’ils ont configurés pour évaluer le fonctionnement de l’ensemble du processus de paiement chez les courtiers. Cela nous aide à évaluer correctement des aspects tels que les délais de traitement, les coûts associés au paiement et la gamme de méthodes bancaires.
Service client
Les examinateurs contactent le personnel de support via chaque canal de communication disponible (e-mail, téléphone et live chat) pour évaluer leur professionnalisme et leur niveau de service à la clientèle. Nous basons les notes de cette section sur de multiples interactions avec les représentants du support.
Recherche et contenu didactique
Une section éducative étendue et bien structurée est toujours appréciée et contribue à la note des courtiers dans cette section. Tous les bons sites de trading répondent aux besoins des traders moins expérimentés avec une gamme d’outils et de supports pédagogiques comme des guides sur les matières premières, les sentiments du marché, des vidéos, des webinaires et des podcasts.
Sécurité et garanties financières
L’équipe de BestBrokers.com examine attentivement le paysage de la protection des investisseurs sur chaque site pour s’assurer que les traders ont un recours en cas de faillite des courtiers. Nous ne recommandons que les courtiers qui offrent une protection contre les soldes négatifs, une ségrégation des fonds et des compensations aux investisseurs. Les courtiers qui travaillent avec des institutions financières de premier ordre pour stocker les actifs et le capital de leurs clients reçoivent des points supplémentaires.
Comment ouvrir un compte de trading d’or
Lorsque nous évaluons un courtier d’or, nous prêtons une attention particulière à la facilité du processus d’inscription. Les membres de notre équipe prennent en compte les procédures de vérification, qui doivent être rapides et sans complication. Vous trouverez ci-dessous un guide détaillé du processus de création de compte chez nos courtiers d’or les mieux classés. Vous pourrez commencer à investir dans l’or en moins de dix minutes.
- Pour commencer, saisissez vos informations personnelles et vos coordonnées, et notamment votre nom, tel qu’il apparaît sur votre carte d’identité, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone. Certains courtiers vous permettent de vous inscrire via votre compte Facebook ou Google.
- Configurez votre profil utilisateur en remplissant votre date de naissance et votre adresse complète.
- Complétez le questionnaire afin que le courtier puisse évaluer votre expérience de trading. Si vous optez pour un compte sur marge, il vous demandera combien de fois vous avez négocié avec effet de levier et le volume moyen de vos transactions avec effet de levier. Vous devrez également répondre à quelques questions supplémentaires pour leur donner une idée de vos connaissances des produits dérivés.
- Choisissez votre type de compte et plateforme de trading préférés, en fonction de votre objectif individuel et vos objectifs de trading. MetaTrader 5 (MT5) et MetaTrader 4 (MT4) sont parmi les options les plus courantes.
- Complétez l’inscription avec des informations sur votre situation professionnelle actuelle, la source de vos fonds, votre revenu annuel et la valeur estimée de vos investissements. Acceptez les conditions d’utilisation, mais uniquement à condition de les avoir lues au préalable.
- Vérifiez votre compte en téléchargeant des copies des documents demandés. Ceux-ci incluent votre passeport, permis de conduire ou carte d’identité (recto et verso), un justificatif de domicile (relevé bancaire ou facture de services publics récente). En raison de la réglementation, de nombreux courtiers en ligne exigent cette étape de vérification de votre identité avant de pouvoir utiliser leurs services pour faire du trading.
- Accédez à la section des paiements et sélectionnez votre méthode de dépôt préférée pour alimenter votre solde. Les dépôts sont instantanés chez tous les courtiers que nous avons sélectionnés pour vous. Félicitations, vous êtes maintenant prêt à conquérir le marché des matières premières !
Autres matières premières à négocier en plus de l’or
Nos courtiers en ligne recommandés vous permettent de négocier une gamme d’autres matières premières, ce qui est un excellent moyen de diversifier votre portefeuille. Ceux-ci se divisent en deux grandes catégories, dure et molle.
Le groupe des matières premières dures comprend les ressources naturelles qui nécessitent une extraction minière ou une autre forme d’extraction de la terre. La catégorie des matières premières molles comprend les produits agricoles qui nécessitent de la croissance plutôt que de l’extraction. Les deux principaux types peuvent être subdivisés en quatre sous-groupes comme suit :
- Les matières premières énergétiques sont un sous-groupe important puisqu’elles ont le plus grand impact sur notre vie quotidienne. Leurs prix influencent tout, du coût des aliments que nous consommons aux prix des vêtements que nous portons. Le sous-groupe comprend des produits comme l’essence, le gaz naturel, le pétrole brut, le charbon et l’uranium.
- Les matières premières métalliques sont celles utilisées dans les industries de la bijouterie, de la fabrication et de la construction. De nombreuses personnes comptent également sur elles pour diversifier leurs investissements. Le groupe comprend des métaux précieux tels que l’or, l’argent, le cuivre, le palladium et le platine. Vous pouvez également néégocier des métaux de base comme le fer, le nickel, l’aluminium et le zinc, entre autres.
- Les matières premières agricoles comprennent des produits de base utilisés principalement comme source de nourriture, bien que certains d’entre eux aient des applications dans l’industrie du vêtement et le secteur manufacturier. Les exemples incluent le sucre, le maïs, le soja, le café, le blé, le cacao, le coton, la laine, les porcs, etc.
- Les matières premières environnementales constituent une catégorie relativement nouvelle qui comprend des crédits d’énergie intangibles, dont la valeur est dérivée des efforts gouvernementaux pour réduire les gaz à effet de serre et promouvoir les sources d’énergie propre. Ce nouveau sous-groupe inclut des économies d’énergie, des énergies renouvelables et des certificats d’émission de carbone.
Or au comptant, détention d’or et trading de CFD d’or
Lorsque vous négociez l’or au comptant, vous achetez et vendez ce métal précieux sur le marché au comptant, c’est-à-dire au prix courant en échange d’une devise donnée. Vous pouvez également investir dans l’or physique si vous le souhaitez. Le principal avantage d’acheter de l’or physique et de le détenir est que vous possédez réellement un métal dont la valeur a résisté à l’épreuve du temps, et qui sert de couverture solide contre l’inflation.
Détenir de l’or entraîne des frais supplémentaires de stockage et d’assurance – Vous devez garder à l’esprit que détenir de l’or physique peut s’avérer assez coûteux sur le long terme. Vous devrez payer des frais supplémentaires pour le stockage ou l’assurance en raison du risque accru de vols et de cambriolages. L’alternative est d’opter pour un certificat de propriété d’or qui ressemble à un billet de banque et agit comme preuve que vous possédez une certaine quantité d’or.
Les CFD assurent une plus grande exposition aux marchés de l’or et des matières premières – Vous pouvez obtenir une plus grande exposition au marché de l’or en achetant des dérivés comme les contrats pour différence (CFD). Cet instrument financier vous permet de spéculer sur les mouvements de prix de l’actif sous-jacent sans l’acheter ni le posséder réellement.
Il vous permet de négocier sur marge et avoir accès à l’effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez ouvrir de grandes positions avec des dépôts plus petits en empruntant de l’argent à votre broker. En négociant avec des CFD, vous pouvez ouvrir des positions courtes ou longues. Cela vous permet donc de générer des bénéfices aussi bien sur les marchés en baisse que sur les marchés haussiers.
Gardez simplement à l’esprit que cet instrument est associé à un niveau de risque significatif, car il peut amplifier à la fois vos profits et vos pertes. Les courtiers d’or réglementés de notre liste publient tous des avertissements normalisés sur les risques pour mettre en garde les traders de détail contre les dangers du trading de CFD.
Les autres moyens de négocier l’or
L’or au comptant et les contrats sur différence ne sont guère les seules façons de négocier sur les marchés de l’or. Les courtiers en ligne que nous avons sélectionnés pour vous offrent une gamme d’autres produits dérivés tels que les options sur l’or et les contrats à terme. Les fonds négociés en bourse (ETF) sont également largement disponibles.
Contrats à terme sur l’or – Les contrats à terme (futures) sont des contrats dérivés plus complexes qui obligent les parties impliquées à acheter ou vendre un actif sous-jacent donné (dans ce cas, l’or) à un moment et à un prix prédéterminés dans le futur. Les prix du marché actuel ne sont pas pris en compte lorsque le contrat à terme arrive à expiration. Les contrats à terme permettent une plus grande flexibilité et un effet de levier supérieur par rapport au trading de matières premières au comptant. De nombreux investisseurs expérimentés les utilisent comme une forme de gestion des risques de prix.
Options sur l’or – Les options sur l’or appartiennent à la vaste catégorie des dérivés qui accordent à leurs détenteurs le droit d’acheter ou de vendre des actifs sous-jacents à un prix et à un moment prédéterminés dans le futur, sans les y obliger. Les traders particuliers peuvent acheter des options sur l’or pour des montants nominaux et les utiliser comme levier. Nous vous conseillons d’aborder les options avec effet de levier avec prudence. À l’instar des CFD sur l’or, vous pouvez subir des pertes plus importantes que prévu si vos prévision de fluctuations des cours est incorrecte.
ETF sur l’or – Le terme fonds négociés en bourse (ETF) désigne un panier d’actifs négociables que vous pouvez acheter ou vendre sur des plateformes boursières. Gérés par des gestionnaires de fonds professionnels, les ETF vous obligent à payer des frais administratifs et de gestion. Ils vous offrent la possibilité d’acheter de l’or, de le détenir, puis de le vendre au bon moment, en profitant de la marge de prix.
Types d’ordres pour négocier l’or
La capacité à différencier les types d’ordres les plus courants pour le trading de matières premières est essentielle si vous souhaitez devenir un trader rentable. Lors de l’envoi d’un ordre, vous donnez à votre courtier des instructions sur la manière dont vous souhaitez qu’il place et exécute une opération donnée. Voici quelques-uns des types d’ordres les plus répandus pour le trading d’or.
Ordre au marché
Les ordres au marché sont peut-être les plus faciles à comprendre. Lorsque vous envoyez un ordre au marché, vous demandez à votre courtier d’exécuter votre transaction immédiatement au prix actuel disponible.
Ordre à cours limité
Les traders envoient des ordres à cours limité lorsqu’ils veulent que leurs transactions soient exécutées à un prix spécifique ou mieux. Avec les ordres d’achat à cours limité, vous souhaitez que l’ordre soit rempli au prix actuel du marché ou en-dessous. L’inverse s’applique aux ordres de vente à cours limité, où vous demandez au courtier d’ouvrir votre position au prix actuel du marché ou au-dessus.
Ordre stop
L’ordre stop impose l’achat ou la vente d’un actif au prix du marché, à condition que cet actif ait été négocié à un certain prix, connu sous le nom de prix stop, ou qu’il l’ait dépassé. Lorsque l’actif atteint le cours stop choisi, il se transforme en ordre de marché normal et le courtier l’exécute au prochain cours disponible.
Ordre fill or kill
Les investisseurs envoient des ordres fill or kill (FOK) lorsqu’ils souhaitent que leurs transactions soient exécutées immédiatement à un prix particulier. Si le courtier échoue à faire correspondre l’offre trois fois de suite, il annule, ou « tue », l’ordre.
Ordre au marché à la clôture (MOC)
Avec ce type d’ordre, vous spécifiez l’heure d’exécution plutôt que de choisir un prix spécifique. Le courtier exécute l’ordre au prix disponible lorsque le marché ferme ou peu de temps après. Les traders expérimentés utilisent généralement les ordres MOC lorsqu’ils ont des raisons de croire que les cours vont bouger le lendemain.
Ordre valable jusqu’à annulation
Les investisseurs avertis et les opérateurs de matières premières utilisent les ordres valables jusqu’à annulation (GTC) lorsqu’ils sont enclins à attendre plus longtemps pour obtenir les prix désirés. Un ordre GTC reste ouvert soit jusqu’à ce que le trader l’annule, soit jusqu’à ce qu’il soit rempli automatiquement.
Ordre valable jusqu’à une date
Les ordres valables jusqu’à une date (GTD) partagent certaines similitudes avec le type GTC. La principale différence est que dans ce cas, vous spécifiez la date d’exécution à l’avance et votre ordre est automatiquement annulé si le courtier ne parvient pas à l’exécuter avant l’heure désignée.
Plateformes de trading d’or
Lors de l’évaluation d’un courtier en matières premières, nous vérifions inévitablement la qualité du logiciel de trading qu’il utilise. Nous considérons des aspects tels que la facilité d’utilisation, la conception, la compatibilité, les outils d’analyse technique, les ressources de recherche et d’éducation. Les plateformes tierces listées ci-dessous ont fait leurs preuves au fil du temps et sont encore largement préférées par les traders et courtiers en matières premières dans le monde entier.
MetaTrader 4 (MT4) est principalement axé sur les besoins des traders Forex, mais il prend également en charge le trading de matières premières dures et souples via les CFD, y compris les métaux précieux et les énergies. MT4 n’est pas disponible en téléchargement direct sur les appareils Mac, mais vous pouvez l’installer sur votre ordinateur, à condition qu’il fonctionne sous Windows 7 et supérieur.
MetaTrader 5 (MT5) vous permet d’investir dans des milliers d’instruments financiers tels que les matières premières, les actions, les paires de devises, les obligations, et les indices. Il s’agit de la version améliorée de MT4, qui propose une gamme de fonctionnalités plus étendue, notamment des outils graphiques avancés, plus de types d’ordres, une tarification de niveau II, le trading automatique et la profondeur de marché.
MetaTrader WebTrader est idéal pour les personnes réticentes à installer des logiciels supplémentaires. Il vous permet de trader directement depuis un navigateur compatible. Le mieux, WebTrader n’a pas de préférence pour des systèmes d’exploitation spécifiques. Il fonctionne tout aussi bien sur les appareils iOS, Android, Windows, Mac, et Linux.
cTrader dispose d’une interface propre et attrayante, ce qui la rend adaptée aux traders débutants en matières premières. La plateforme prend en charge le trading CFD sur plusieurs classes d’actifs, y compris les matières premières. Elle est disponible comme logiciel autonome compatible avec Windows 7 ou version supérieure, mais il existe également une version basée sur navigateur. Les utilisateurs bénéficieront de fonctionnalités telles que le trading algorithmique, le levier dynamique, et le copy trading.
Frais de trading de l’or et autres coûts
Les coûts de négociation valent la peine d’être vérifiés à l’avance, car ils peuvent progressivement grignoter votre capital et affecter négativement votre résultat net, s’ils sont trop élevés. Voici les frais et coûts les plus courants associés au trading d’or et de matières premières.
- Les spreads représentent la différence entre les prix d’achat et de vente. Les prix d’achat sont toujours supérieurs aux prix de vente. Les prix du marché réels se situent généralement quelque part entre les deux. Il existe deux types de spreads, fixes et flottants.
- Les commissions sont parfois utilisées comme alternative aux spreads lorsque vous négociez des matières premières via des instruments spéculatifs comme les CFD. Par exemple, si vous ouvrez un CFD sur l’or de 1 000 $, avec une commission de 0,3 %, le coût total s’élèvera à 3 $. Vous devrez payer la même commission lorsque vous fermerez votre position.
- Les frais de maintien de nuit (overnight) s’appliquent principalement aux positions à effet de levier que les traders n’ont pas liquidées à la fin de la séance de trading de la journée. Les charges peuvent être positives ou négatives en fonction de la direction de votre position.
- Des frais de paiement peuvent être appliqués lorsque vous déposez de l’argent sur votre compte ou lorsque vous en retirez, et dépendent des méthodes bancaires utilisées. La plupart des courtiers que nous avons sélectionnés couvrent les coûts des transactions vers et depuis votre compte.
- Les frais d’inactivité sont facturés chaque mois sur les comptes dormants, qui n’ont eu aucune activité de trading pendant une période prolongée (généralement 12 mois).
Réglementation du commerce de l’or
BestBrokers.com n’approuve que les sites de trading d’or et de matières premières fortement réglementés. Nous examinons attentivement les antécédents juridiques de chaque courtier pour nous assurer qu’il détient au moins la licence d’un régulateur financier de premier plan.
La réglementation financière est essentielle, car elle favorise la stabilité générale des marchés, combat la fraude et encourage un comportement prudent de la part de tous les participants du marché. Parmi les organismes de réglementation qui supervisent nos courtiers recommandés, on peut citer :
- Australie – la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
- Royaume-Uni – l’Autorité de conduite financière (FCA)
- Suisse – l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)
- Chypre et autres États membres de l’EEE – la Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySEC)
- Allemagne – l’Autorité fédérale de supervision financière (BaFin)
- États-Unis – la Commission du commerce des contrats à terme de matières premières (CFTC)
- Malte – l’Autorité des services financiers de Malte (MFSA)
- Afrique du Sud – l’Autorité de supervision des services financiers (FSCA)
Chaque pays a son propre régulateur financier avec un cadre et des exigences distincts. Si vous choisissez de trader de l’or chez un courtier autorisé par les agences de régulation mentionnées ci-dessus, vous pouvez bénéficier de diverses protections pour les investisseurs. Celles-ci incluent la ségrégation des fonds des clients, la protection contre les soldes négatifs, des audits réguliers, des fonds de compensation des investisseurs et des avertissements clairs sur les risques.
Raisons de négocier l’or et d’autres matières premières
L’or est le métal le plus échangé, et il y a une bonne raison pour cela (ou devrait-on dire plusieurs bonnes raisons). Respecté à travers le monde, ce métal brillant offre une grande liquidité et peut bien résister à l’inflation. Nous attirons votre attention sur trois des raisons les plus pratiques d’envisager d’investir dans l’or et d’autres matières premières de valeur.
Couverture contre l’inflation
Vous pouvez utiliser les matières premières comme couverture pour vous protéger contre l’inflation. Les devises sont susceptibles à des événements imprévisibles tels que les conflits armés et les catastrophes naturelles, ce qui peut entraîner une dépréciation de leur valeur et de leur pouvoir d’achat. Ce n’est pas le cas avec l’or et d’autres matières premières dont la valeur tend à augmenter en période d’incertitude.
Moins de fluctuations extrêmes des cours
L’or a une volatilité plus faible, car sa valeur tend à fluctuer graduellement et à un rythme stable. Il ne faut pas s’attendre à des mouvements spectaculaires de son cours, ce qui n’est pas le cas avec d’autres classes d’actifs comme les cryptomonnaies, par exemple. Il est également moins volatile que d’autres matières premières comme l’argent, le cuivre et le pétrole brut.
Diversification du portefeuille
La diversification du portefeuille est parmi les lois clés du trading réussi. Une excellente façon de varier votre portefeuille est de chercher des instruments de trading qui ont une relation inversée les uns avec les autres, comme c’est le cas avec l’or, les actions et les principales devises comme le dollar américain. Pour donner un exemple, les prix des actions ont chuté en 2008, tandis que ceux de l’or ont grimpé. De même, le dollar américain s’est renforcé par rapport à d’autres devises essentielles en 2015, ce qui a provoqué une baisse des prix de l’or.
Questions courantes sur le trading d'or
En plus de l'or, quelles matières premières puis-je négocier avec les courtiers que vous recommandez ?
La gamme de matières premières disponibles pour le trading en ligne varie selon les plateformes, en fonction de votre lieu de trading. Les sites de trading présélectionnés par BestBrokers.com offrent une sélection diversifiée de contrats sur matières premières. Certains d’entre eux incluent des contrats pour le cuivre, l’argent, le platine, le coton, le jus d’orange, le pétrole brut, le sucre, le gaz naturel et le fioul, pour n’en citer que quelques-uns.
Tout dépend de la juridiction dans laquelle vous résidez. Cela dépend également si vous êtes un trader professionnel ou de détail. En vertu des réglementations de l’UE et de l’ASIC, par exemple, les clients de détail qui négocient de l’or ont accès à un effet de levier maximum de 1:20. La limite de levier sur d’autres matières premières est inférieure à 1:10. Les traders professionnels de matières premières sont exemptés de ces restrictions.
Les marchés au comptant de l’or dépendent eux aussi des courtiers. Parmi les options les plus répandues chez nos courtiers les mieux classés figurent les paires XAU/USD, XAU/GBP, XAU/EUR, XAU/AUD, XAU/JPY et XAU/CHF. Le ticker pour la négociation de l’argent au comptant est XAG/USD.
Si vous êtes convaincu que la valeur de l’or va déprécier, vous pouvez le vendre à découvert en utilisant des instruments dérivés comme les contrats sur différence. Avec ce dérivé, vous pouvez également utiliser l’effet de levier pour augmenter la taille de votre position et obtenir une plus grande exposition. Pour vendre de l’or à découvert, il vous suffit de passer un ordre de vente.
Y-a-t-il un plafond sur le montant maximum d’or que les traders peuvent détenir dans leurs comptes ?
Oui, la plupart des courtiers imposent des limites sur les positions maximales que leurs clients peuvent détenir en or à un moment donné. Celles-ci sont exprimées en onces troy et varient selon l’endroit où vous négociez. Certains courtiers vous permettent de détenir entre 10 et 10 000 onces troy, mais nous vous suggérons de vous renseigner à ce sujet à l’avance, pour être sûr.
