Migliori broker per trading di CFD

Scritto da Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi Ekwomadu è uno scrittore di contenuti finanziari specializzato in trading di Forex, Azioni e Criptovalute. È la persona dietro la maggior parte delle recensioni dei broker che troverete su BestBrokers.com.

, | Tradotto da Luca Mele

Luca Mele

Luca Mele è un traduttore professionista specializzato in vari argomenti, tra cui investimenti e trading con diversi strumenti come forex, azioni, criptovalute e materie prime.

, | Aggiornato: Agosto 26, 2024

La scelta giusta di un broker di CFD può semplificare le operazioni di trading a margine. Il problema è che centinaia di broker online offrono questo strumento derivato, quindi sceglierne uno può essere un incubo. BestBrokers.com è qui per facilitare la scelta rendendola più semplice possibile.

Siamo un team di esperti in trading e recensioni con anni di conoscenze combinate nel trading di derivati. Questo ampio background ci permette di individuare un broker poco affidabile immediatamente. BestBrokers.com ti risparmia i problemi derivanti dall’avere a che fare con tali società, grazie a una lista di broker per trading di CFD più affidabili del settore. Sul nostro sito presentiamo solo broker affidabili: ognuna delle società consigliate sotto opera con l’autorizzazione di un’autorità di regolamentazione finanziaria riconosciuta.

1Fusion Markets

Valutazione: 4,9 ⭐

74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro

Più votati

2FP Markets

Valutazione: 4,8 ⭐

73.85% dei conti retail degli investitori perdono denaro

3AvaTrade

Valutazione: 4,5 ⭐

Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro

4Pepperstone

Valutazione: 4,5 ⭐

75,5% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro

5eToro

Valutazione: 4,2 ⭐

51% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro

6Oanda

Valutazione: 4,1 ⭐

Il 72% dei conti CFD retail perde denaro

7XM Group

Valutazione: 2,2 ⭐

72,82% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro

BestBrokers.com ha selezionato ogni piattaforma per CFD consigliata, assicurandosi che offra sicurezza a livello del settore, prezzi equi e trasparenti e requisiti di protezione degli investitori richiesti dalle più severe autorità di regolamentazione finanziaria del mondo. Al fine di ottenere tutto questo, adoperiamo una metodologia rigorosa e un’attenzione minuziosa ai dettagli.

Migliori broker di CFD

1. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONE
   1. AvaTrade

   DEPOSITO MIN

   100 $

   LEVA MAX

   30:1 (al dettaglio), 400:1 (professionale)

   SPREAD A PARTIRE DA

   0,0 pip

   ALTRI PRODOTTI DERIVATI

   ETF con leva, opzioni vanilla, ETN, futures

   NAZIONI CON RESTRIZIONI

   Cuba, USA, Belgio, Iran, Nuova Zelanda, Siria

   REGOLAMENTAZIONE

   ASIC (Australia), FCA (Regno Unito), FRSA (Abu Dhabi), ISA (Israele), FSCA (Sud Africa), FSA (Giappone), CySEC (SEE), CBI (Irlanda), FSC (Isole Vergini Britanniche), PFSA (Polonia)
   I CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Il 71% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore. Devi valutare se hai capito come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre l'alto rischio di perdere il tuo denaro.

   AvaTrade è un fornitore affidabile di prodotti derivati online, con un alto punteggio di fiducia nella comunità di trading globale. Questo broker altamente valutato possiede licenze da parte di regolatori finanziari di primo livello come la FCA e l’ASIC. Durante i test e la ricerca sul broker, abbiamo constatato che offre ottimi servizi di copy trading, materiali didattici estesi e spread competitivi che partono da zero pips per alcuni strumenti.

   I trader hanno accesso a una vasta gamma di prodotti a leva, a partire dai CFD per diverse classi di asset come forex, materie prime, indici, obbligazioni, titoli di stato, criptovalute e azioni. Altri strumenti a leva a cui i clienti possono accedere includono ETF, ETN e CFD su futures. È anche possibile fare trading con opzioni vanilla su AvaTrade.

   I rapporti di leva massima per i CFD variano in base a diversi criteri, come il tipo di conto, la regione e la classe di asset. I clienti retail che si iscrivono alle versioni del sito regolamentate da FCA, ASIC e CySEC possono beneficiare di rapporti di leva massima di 30:1 per le principali coppie di valute fiat, 20:1 per altre coppie e indici principali, 10:1 per altre materie prime, oro e indici, 5:1 per azioni e 2:1 per criptovalute. I clienti che qualificano per conti professionali su AvaTrade sono esenti da queste restrizioni e possono sfruttare le loro posizioni con rapporti di leva massima di 400:1.

2. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONE
   2. eToro

   DEPOSITO MIN

   10 $ per il Regno Unito e gli Stati Uniti; 50 $ per la maggior parte dei paesi europei, 1.000 $ per Lituania, Costa Rica, Islanda e Gibilterra, 10.000 $ per Israele e 200 $ per tutte le altre giurisdizioni supportate

   LEVA MAX

   30:1 su account al dettaglio, 400:1 su account professionali

   SPREAD A PARTIRE DA

   1 pip per valute, 2 pip per materie prime, 0,75 pt per indici, 0,09% per CFD su azioni ed ETF, 0,75% per criptovalute

   ALTRI PRODOTTI DERIVATI

   Futures ETF, ETN futures

   NAZIONI CON RESTRIZIONI

   Canada, Pakistan, Albania, Algeria, Bahamas, Cina, Crimea, Cuba, Curacao, Egitto, Hong Kong, India, Indonesia, Giappone, Kenya, Liberia, Libano, Macao, Moldavia, Montenegro, Myanmar, Nuova Zelanda, Nigeria, Panama, Russia, Arabia Saudita, Serbia, Sudafrica, Tanzania, Turchia, Ucraina, Venezuela, Zimbabwe, and more

   REGOLAMENTAZIONE

   CySEC (SEE), FCA (Regno Unito), ASIC (Australia), FSAS (Seychelles), NDB (Paesi Bassi), FINCEN, FINRA e SIPC (Stati Uniti)
   I CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Il 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore. Devi valutare se hai capito come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre l'alto rischio di perdere il tuo denaro.

   Lanciata da tre imprenditori di Tel Aviv, eToro ha debuttato nel 2007 con il marchio RetailFX. La società ha incorporato per la prima volta i contratti per differenza nel suo portafoglio nel 2013. Attualmente li offre per un’ampia gamma di asset, tra cui criptovalute, valute fiat, azioni, indici, energie e metalli.

   Il trading di CFD è disponibile solo per i clienti di alcune giurisdizioni, tra cui Australia, Regno Unito e Unione Europea. I clienti con sede negli Stati Uniti non hanno accesso a questo prodotto derivato a causa delle restrizioni legislative locali. I clienti non statunitensi che si iscrivono a eToro devono rispettare i limiti di leva finanziaria imposti dall’ESMA e dall’ASIC, pari a 30:1 per gli account al dettaglio.

   I trader professionisti non sono soggetti a questa limitazione e hanno accesso a una leva finanziaria massima più elevata, fino a 400:1. Al fine di accedere agli account professionali, i clienti devono soddisfare diversi requisiti, tra cui avere un portafoglio finanziario di valore superiore a 500.000 $. Oltre che per i prodotti derivati, eToro è famosa anche per la sua rete di social trading che ospita milioni di trader provenienti da oltre 140 giurisdizioni.

   Il servizio è disponibile tramite la piattaforma OpenBook di eToro che consente agli utenti di copiare le operazioni degli investitori più esperti. La piattaforma OpenBook è compatibile con tutti i dispositivi. Gli utenti da dispositivi mobili potranno usufruire di applicazioni dedicate disponibili gratuitamente su Apple Store e Google Play.

3. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONE
   3. Fusion Markets

   DEPOSITO MINIMO

   $0

   LEVA MASSIMA

   30:1 per clienti retail, 500:1 per conti professionali

   SPREAD A PARTIRE DA

   0,0 pips; spread medio di 0,02 pips per EUR/USD

   ALTRI PRODOTTI DERIVATI

   Solo CFD

   NAZIONI CON RESTRIZIONI

   Nuova Zelanda, USA, Congo, Corea del Nord, Sudan, Somalia, Siria, Myanmar, Yemen, Palestina, Iraq, Afghanistan, Iran, Giappone, Ontario, Russia, Spagna, Ucraina

   REGOLAMENTAZIONE

   VFSC (Vanuatu), ASIC (Australia)
   Avviso di Rischio: Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278), operante come Fusion Markets, è l'emittente dei prodotti Fusion Markets descritti in questa comunicazione. Il trading nei prodotti Fusion Markets comporta la possibilità di profitto così come il rischio di perdita che può superare di gran lunga l'importo del vostro deposito iniziale e non è adatto a tutti gli investitori. Dovreste leggere attentamente tutti questi Termini di Servizio dei Prodotti Finanziari, il Documento di Informativa sui Prodotti (PDS) e la Guida ai Servizi Finanziari (disponibili sul nostro sito web), considerare la vostra situazione finanziaria, le vostre esigenze e obiettivi di investimento in questi prodotti Fusion Markets e ottenere consulenza finanziaria indipendente.

   Fusion Markets è un broker che offer ai suoi clienti italiani la possibilità per fare trading sui CFD. È stato fondato nel 2017 da un gruppo di veterani del forex con oltre cinquant’anni di esperienza combinata. La società con sede a Melbourne offre una buona varietà di CFD su tutte le classi di attività. Qui puoi trovare contratti con leva per dozzine di valute fiat, materie prime, indici azionari e azioni delle cinquanta più grandi aziende negli Stati Uniti.

   Il trading di CFD è possibile tramite i conti Zero e Classic, entrambi senza requisiti di deposito minimo. Gli spread del conto Zero partono da 0 pips, con una media di 0,02 pips per le principali coppie di valute come l’EUR/USD. I rapporti di leva dipendono dalla volatilità degli asset sottostanti, dal tipo di conto e dalla giurisdizione. Sotto le normative ASIC, i trader retail possono utilizzare una leva massima di 30:1 per le principali valute forex.

   I professionisti e i clienti VFSC possono amplificare le loro posizioni con tassi massimi di 500:1 per coppie di valute e metalli, a condizione che i loro conti soddisfino i requisiti di capitale del broker. Fusion Markets non offre protezione dal saldo negativo ai clienti professionali e VFSC. Il broker, che è particolarmente adatto agli australiani, offre varie piattaforme compatibili con i CFD, tra cui TradingView, cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 e il WebTrader basato su browser (MT4).

4. FAI TRADING ORA LEGGI LA RECENSIONE
   4. FP Markets

   DEPOSITO MINIMO

   $/£/€50 per i conti Standard e Raw MT4/MT5

   LEVA MASSIMA

   30:1 per i clienti retail dell'UE, 500:1 per i trader professionisti e i clienti non-UE

   SPREAD A PARTIRE DA

   1,0 pip per i conti Standard, 0,0 pips sui conti Raw (gli spread minimi variano anche in base all'asset negoziato)

   ALTRI PRODOTTI DERIVATI

   Futures CFDs

   RESTRIZIONI PER I PAESI

   Nuova Zelanda, Giappone, Stati Uniti, Belgio, Iraq, Iran, Corea del Nord, Siria

   REGOLAMENTAZIONE

   CySEC ed ESMA (SEE), ASIC (Australia), FCA (Regno Unito), BaFin (Germania), UKNF (Polonia), CONSOB (Italia), CNMV (Spagna)
   Avviso di Rischio: I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 70,70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se comprendete come funzionano i CFD e se potete permettervi di prendere l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

   FP Markets fornisce servizi di trading online in Italia regolamentati dal 2005 sotto la supervisione di autorità finanziarie di primo livello come CySEC, ASIC, BaFin e FCA. L’impegno dell’azienda per l’eccellenza le ha fatto guadagnare oltre quaranta premi, tra cui quelli per la migliore esecuzione delle transazioni e la base clienti più soddisfatta.

   Il rinomato broker globale è specializzato nel trading sui CFD, permettendo ai clienti di speculare su migliaia di strumenti finanziari. Questi includono oltre 60 valute fiat, 10.000 azioni, i principali indici globali, metalli, energie, materie prime agricole, obbligazioni e valute decentralizzate.

   I clienti retail residenti nell’UE o in Australia possono mantenere una leva massima di 30:1 per strumenti meno volatili come le principali coppie di forex. Coloro che soddisfano i criteri per i trader professionisti possono aumentare le loro posizioni con leve fino a 500:1 per oro, argento, major e minor, 200:1 per gli indici, 100:1 per la maggior parte delle energie e del platino, 20:1 per le azioni e 2:1 per le criptovalute.

   FP Markets garantisce un’eccezionale esecuzione degli ordini a bassa latenza, con una velocità media di 40 millisecondi. Il broker offre spread competitivi che partono da zero pips con alcuni dei tipi di conto disponibili. Il trading su FP Markets è possibile tramite una gamma di piattaforme leader, tra cui MT5, MT4, WebTrader e Iress Trader. Sono disponibili prezzi DMA ed ECN, che risultano in prezzi più trasparenti, liquidità più profonda e piena profondità di mercato.

Confronto Completo dei 7 Migliori Broker di Trading CFD

Approccio di BestBrokers per scegliere un broker di CFD

BestBrokers.com adotta un approccio olistico per valutare i broker di CFD. Prendiamo in considerazione una serie di criteri che ci aiutano a valutare adeguatamente i lati positivi e i lati negativi di ogni sito di trading che recensiamo. Il nostro team si basa sull’esperienza diretta e si prende il tempo per testare personalmente i servizi di ogni broker consigliato.

Il sistema di classificazione che utilizziamo si basa su diversi aspetti del funzionamento di ciascun broker, tra cui i costi di trading, la regolamentazione, l’esecuzione degli ordini, la varietà dei contratti, i pagamenti, il software e le tutele per gli investitori. Assegniamo punteggi individuali per ogni criterio, utilizzando a tal fine valutazioni a cinque stelle. La classifica finale è un insieme di tutti i punteggi, riflettendo accuratamente il valore e le prestazioni complessive di ogni broker. Ecco gli aspetti che prendiamo in considerazione in breve.

1. Licenze e regolamentazione

   Una licenza e una regolamentazione adeguate sono fondamentali per la sicurezza dei tuoi investimenti, quindi valutiamo questo aspetto con molta attenzione. Il nostro team controlla chi regolamenta ogni broker di CFD, assegnando le valutazioni più alte alle aziende autorizzate da enti di supervisione finanziaria di alto livello come ASIC, FCA, BaFin, CySEC e FINMA.

2. Tipi di account e minimi

   BestBrokers.com valuta se i siti di trading hanno dei requisiti minimi per gli account e, in caso affermativo, a quanto ammontano i minimi. Verifichiamo i tipi di account disponibili per assicurarci che il broker soddisfi le esigenze sia dei trader al dettaglio che di quelli professionisti. Infine, ma non per questo meno importante, il team raccoglie informazioni sul processo di registrazione dell’account, dando la priorità alla semplicità e alla facilità di verifica.

3. Tariffe sull’account e costi di trading

   I nostri esperti raccolgono dati sui costi associati al trading di derivati presso ciascun broker, compresi gli spread, le commissioni di mantenimento notturne, le tariffe di stop-loss garantito, le spese di inattività e tanto altro. I costi dei pagamenti sono un altro aspetto importante. I broker che offrono depositi e prelievi gratuiti ottengono i punteggi più alti in quest’area.

4. Gamma di piattaforme di trading

   Il tipo di piattaforma implementata da un broker di CFD può influenzare in modo significativo l’esperienza generale dei trader. Valutiamo la gamma di piattaforme disponibili, testando ciascuna di esse per valutarne la facilità d’uso e le caratteristiche. I membri del team si concentrano sull’esperienza complessiva dell’utente, sulle opzioni di personalizzazione, sugli strumenti grafici, sui periodi di tempo, sugli indicatori tecnici e tanto altro.

5. App mobili e compatibilità

   I broker che ottengono buoni risultati in quest’area consentono ai loro clienti di fare trading di derivati in movimento da qualsiasi smartphone o tablet. Scarichiamo e installiamo le app native di ogni società, testandole su più dispositivi mobili. Questo ci permette di valutarne la compatibilità e le prestazioni complessive e di verificare se sono all’altezza delle funzionalità delle piattaforme desktop.

6. Classi di asset

   I membri del nostro team esaminano le classi di asset disponibili per trading a margine. I broker che offrono più tipologie di prodotti ottengono punteggi più alti rispetto a quelli che permettono di utilizzare la leva finanziaria solo per le coppie di forex, ad esempio. I clienti dovrebbero essere in grado di utilizzare la leva finanziaria per tutte le categorie di asset, comprese le materie prime, le azioni, le obbligazioni e persino le criptovalute.

7. Velocità di esecuzione di trading

   I nostri esperti analizzano la velocità di esecuzione degli ordini in ogni sito di trading, in quanto può avere un impatto significativo sui tuoi profitti a lungo termine. Verificano anche come il broker indirizza le tue operazioni per l’esecuzione. Le società che ti danno accesso diretto al mercato interbancario tramite account ECN, anziché fare trading contro i loro clienti, si distinguono in genere per una maggiore trasparenza dei prezzi, un minor numero di riquotazioni e spread migliori.

8. Qualità dell’assistenza clienti

   Per quest’area, valutiamo diversi fattori, tra cui i tempi medi di risposta, la gamma di canali di comunicazione, la disponibilità del servizio e le lingue supportate. Un servizio rapido, professionale e adeguato fa guadagnare ai broker il massimo dei voti per questa categoria.

9. Ricerca e formazione

   I broker che offrono contenuti formativi completi e di alto livello, redatti da analisti esperti, ottengono i voti più alti in questo settore. Gli esperti di BestBrokers cercano informazioni sull’andamento dei mercati, webinar gratuiti, video tutorial per trading di CFD, ebook, glossari e corsi online.

10. Sicurezza e protezione degli investitori

    Dato che le perdite derivanti dalle posizioni con leva finanziaria possono superare il saldo, studiamo anche quali forme di protezione degli investitori offrono i broker di CFD ai loro clienti al dettaglio. Queste includono restrizioni rigorose sulla leva finanziaria, chiusura dei margini, protezione da saldo negativo e avvisi standardizzati che mettono in guardia sui rischi del trading di CFD.

Vantaggi di fare trading con broker di CFD

Nonostante i rischi associati ai derivati con leva finanziaria, il trading di CFD offre numerosi vantaggi ai trader che possiedono le conoscenze, le abilità e l’esperienza necessarie per prendere le decisioni giuste. Se non hai queste qualità, ti consigliamo di fare pratica con un account demo o leggere attentamente la guida di BestBrokers.com sul trading di CFD.

1. Margine e leva

   I contratti per differenza ti permettono di operare con margine e di utilizzare la leva finanziaria per aprire grandi posizioni con un capitale ridotto. Devi solo coprire i requisiti di margine con i tuoi depositi e puoi prendere in prestito il resto dal tuo broker per amplificare le dimensioni della tua posizione e i tuoi potenziali guadagni.

2. Assenza di imposte di bollo

   Non è necessario pagare l’imposta di bollo quando si opera con questo strumento derivato, perché i CFD sono semplicemente dei contratti tra te e il tuo broker, con i quali accetti di scambiare la differenza tra i prezzi attuali e quelli futuri. Non è richiesta la proprietà degli asset sottostanti, ma potresti comunque dover pagare le imposte sulle plusvalenze.

3. Nessuna data di scadenza

   A differenza dei contratti futures, i CFD non hanno date di scadenza. I trader possono mantenere aperte le loro posizioni con leva finanziaria per periodi prolungati, a patto di pagare le commissioni di mantenimento notturne imposte dai broker. Grazie ai contratti per differenza, puoi chiudere una posizione quando vuoi per realizzare i tuoi profitti o limitare le tue perdite.

4. Posizioni lunghe e corte

   I CFD offrono una maggiore flessibilità perché ti permettono di operare in entrambe le direzioni, cioè andare lungo o corto. Questo ti permette di trarre vantaggio sia dall’aumento che dal calo dei prezzi. Molti trader esperti utilizzano i CFD per coprire il proprio portafoglio a breve termine durante i periodi di maggiore volatilità.

Gamma di asset disponibili sui broker di CFD

I siti di trading consigliati da BestBrokers.com supportano il trading di CFD su diverse classi di asset, consentendo ai clienti di prendere posizione su centinaia di strumenti. I principali tipi di asset sottostanti per trading di CFD sono le coppie di forex, le azioni, le materie prime e gli indici, sebbene alcuni broker consentano anche di fare trading in criptovalute e obbligazioni a margine.

Coppie forex

Una coppia forex è composta da due valute: il prezzo della prima è quotato rispetto a quello della seconda. Esistono tre tipi di coppie di valute: maggiori (ad esempio EUR/USD, GBP/USD), minori (ad esempio AUD/JPY, GBP/EUR) ed esotiche (ad esempio EUR/TRY, AUD/MXN).

Azioni

I derivati come i CFD permettono ai trader di ottenere una maggiore esposizione al mercato azionario, dando loro la possibilità di speculare sulle fluttuazioni dei prezzi delle azioni senza possedere azioni di una determinata società. I trader di CFD non possiedono azioni e quindi non hanno diritto di voto o dividendi.

Materie Prime

I broker che sono ai vertici della nostra lista di raccomandazioni ti danno la possibilità di negoziare diverse materie prime tramite strumenti derivati come i CFD. Offrono una scelta tra materie prime dure e morbide come oro, argento, petrolio greggio, gas naturale, zucchero, grano e altro ancora. Un altro vantaggio è che i CFD sulle materie prime hanno requisiti di capitale inferiori rispetto ai contratti futures, per esempio.

Indici

Gli indici misurano l’andamento di interi gruppi di azioni, monitorando le maggiori società di diversi exchange. Esempi popolari sono FTSE 100, German Dax e S&P 500. Consentono ai trader di acquisire esposizione a un intero settore economico aprendo una sola posizione di trading.

Obbligazioni

Le obbligazioni appartengono alla categoria degli strumenti di indebitamento e rappresentano titoli di credito emessi da istituzioni governative o società con lo scopo principale di raccogliere capitali. I tassi di interesse, l’offerta e la domanda influenzano il valore delle obbligazioni. Probabilmente, il più grande vantaggio del trading con la leva finanziaria è rappresentato dai requisiti di margine nominale. Alcuni dei nostri broker selezionati richiedono margini inferiori allo 0,5% per contratto.

ETF

Gli exchange-traded fund (ETF) rappresentano dei panieri di asset, acquistati e venduti tramite broker su stock exchange. Consentono ai trader di acquisire esposizione a varie classi di asset come obbligazioni, valute, materie prime e immobili. La leva finanziaria tramite CFD ti permette di amplificare ulteriormente la tua esposizione e di aumentare i tuoi potenziali guadagni.

Criptovalute

I broker in cima alla nostra lista ti danno la possibilità di operare sull’emozionante mercato delle criptovalute con CFD per le valute decentralizzate più popolari come Bitcoin, Ethereum, Ripple e Litecoin. Nonostante ciò, la leva massima che puoi utilizzare è significativamente più bassa a causa della maggiore volatilità delle criptovalute.

Restrizioni sulla leva per le posizioni con CFD

Quando applichi la leva alle tue posizioni, aumenti la dimensione con il capitale preso in prestito dai broker. I movimenti sul mercato avversi possono amplificare notevolmente le perdite derivanti dalle posizioni con leva finanziaria. Molte autorità di regolamentazione finanziaria in tutto il mondo impongono dei limiti alla leva massima disponibile per i clienti al dettaglio per proteggerli dai rischi del trading di CFD.

I limiti sono specifici per ogni paese e non si applicano agli investitori professionali. I broker che operano all’interno di UE e SEE devono rispettare i massimali di leva finanziaria introdotti dalla European Securities and Markets Authority (ESMA) nel 2018. I rapporti variano tra le diverse classi di asset in base al loro livello di volatilità, come indicato nella sezione seguente:

• 30 a 1 per coppie di valute maggiori
• 20 a 1 per coppie di valute minori ed esotiche, oro e principali indici come FTSE 100, SP 500, DJI 30 e NQ 100
• 10 a 1 per altre materie prime e indici a piccola capitalizzazione
• 5 a 1 per azioni, obbligazioni ed exchange-traded fund
• 2 a 1 per criptovalute

Maggiore è la volatilità di un determinato asset, più bassa è la leva massima a cui possono accedere i trader al dettaglio. Nel marzo 2021, l’autorità di regolamentazione finanziaria australiana ASIC ha rafforzato le tutele per i clienti al dettaglio allineando i rapporti di leva massima per gli australiani a quelli imposti dalle autorità di regolamentazione dell’UE.

Tipi di ordini per trading di CFD

Prima di scegliere un broker CFD regolamentato, devi capire quali tipi di ordini sono disponibili per i derivati e quando è opportuno utilizzarli. Ogni tipo di ordine ha le sue caratteristiche distintive e serve a uno scopo unico. In questa sezione illustriamo brevemente sei dei tipi di ordine più comuni che puoi implementare quando fai trading su contratti per differenza.

1. Gli ordini a mercato sono ampiamente utilizzati dai trader che vogliono aprire immediatamente una posizione al prezzo sul mercato correntemente disponibile. È possibile che si verifichi uno slippage se la velocità di esecuzione del tuo broker non è all’altezza di quella sul mercato.
2. Gli ordini di stop prevedono l’acquisto o la vendita ai prezzi di mercato a condizione che l’asset raggiunga un valore specifico, chiamato prezzo di stop. Quando ciò accade, l’ordine di stop si trasforma in un ordine a mercato e viene eseguito al successivo prezzo sul mercato disponibile.
3. Gli ordini limite indicano al broker di acquistare o vendere a un determinato prezzo o a un prezzo migliore. Gli ordini limite di acquisto vengono eseguiti al prezzo limite scelto o inferiore, mentre gli ordini limite di vendita vengono eseguiti al prezzo limite o superiore. L’esecuzione non è garantita con questo tipo di ordine.
4. Gli ordini di take profit sono molto utili per i trader attivi perché consentono loro di bloccare i profitti se il mercato si muove nella loro direzione. Quando inserisci questo tipo di ordine, dici al tuo broker di chiudere l’operazione in profitto quando i prezzi salgono al livello desiderato.
5. Gli ordini trailing stop sono molto efficaci per la gestione del rischio e l’ottimizzazione dei profitti. Presentano alcune analogie con i normali ordini di stop, ma la differenza principale è che non pongono limiti ai tuoi potenziali guadagni. Questi ordini seguono automaticamente i movimenti del prezzo, tracciandoli verso l’alto. Quando il mercato si muove a tuo favore, l’operazione si conclude e il trailing stop viene rimosso. E viceversa, creano un effetto stop-loss quando il mercato si muove in direzione sfavorevole, riducendo il rischio del trader.
6. La funzione “one cancels the other” collega due ordini condizionati (solitamente stop e limite), istruendo il broker ad annullare automaticamente uno degli ordini quando l’altro viene eseguito.

Migliori piattaforme per trading di CFD

Quando si parla di fare trading su strumenti derivati come i CFD, devi cercare piattaforme con sufficienti funzioni formative, un’esecuzione degli ordini impeccabile e molti strumenti per un’adeguata analisi sul mercato. Riteniamo che le quattro piattaforme sotto soddisfino tutti i criteri.

MetaTrader 4 (MT4) fornisce un’ampia gamma di strumenti per personalizzazione e analisi. Supporta il trading automatico, gli indicatori tecnici gratuiti, i grafici personalizzabili, l’hedging e un tester di strategie a thread singolo. Permette ai trader di CFD di aprire posizioni lunghe o corte su migliaia di mercati disponibili.

MetaTrader 5 (MT5) è la versione migliorata di MT4 e come tale è dotata di un’esecuzione degli ordini più veloce, una maggiore efficienza e un maggior numero di funzioni, tra cui il netting, la profondità di mercato e un tester di strategie multi-thread. Se sei un principiante, ti consigliamo di scegliere MT4 perché la sua interfaccia è più semplice.

cTrader si distingue dalla massa per la sua funzione di copy trading, la quale ti permette di seguire gli investitori più performanti e copiare le loro posizioni direttamente nel tuo portafoglio. I trader di derivati che si dedicano ai contratti per differenza potranno beneficiare della leva dinamica che fluttua in base all’esposizione al rischio. Tieni presente che i livelli di leva dinamica non sono disponibili presso alcuni broker di CFD che utilizzano cTrader.

ProRealTime ti offre accesso a più di cento indicatori tecnici e a un’ampia selezione di periodi di tempo. Facilita l’inserimento di ordini basati sui movimenti di prezzo e sulle linee di tendenza. L’interfaccia è efficiente e molto intuitiva, fatto che rende il trading con ProRealTime più semplice e piacevole.

Costi associati al trading di CFD

Il trading di CFD è un modo relativamente conveniente per entrare sui mercati dei derivati, in quanto prevede commissioni nominali, quando presenti. Nonostante ciò, è bene informarsi sulle commissioni più diffuse per evitare spiacevoli sorprese. BestBrokers.com ti offre una panoramica delle commissioni più comuni che puoi prevedere quando fai trading di CFD online.

1. Le commissioni vengono solitamente applicate solo quando si aprono contratti con leva su azioni. Sono basate su percentuali e dipendono dall’esposizione totale della tua posizione. In molti broker le percentuali si aggirano intorno allo 0,10%. Un’altra cosa da tenere a mente è che l’apertura e la chiusura di una posizione comprendono due singole operazioni, fatto che significa che devi pagare una commissione per ogni lato dell’operazione.
2. Gli spread vengono applicati alle coppie di valute e ai CFD sulle materie prime: in questo caso il costo delle tue operazioni è dato dalla differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita al momento dell’apertura della posizione. Quanto più stretto è lo spread, tanto maggiori saranno i guadagni derivanti da operazioni di successo.
3. Le tariffe di mantenimento notturno si applicano alla fine di ogni giornata di trading se lasci aperte le tue posizioni con leva finanziaria durante la notte. Il broker di CFD ti addebiterà le spese per il mantenimento delle posizioni fino all’apertura dei mercati del giorno successivo. I costi notturni possono essere positivi o negativi, in base alla direzione delle tue operazioni.
4. Le tariffe sui dati di mercato vengono addebitate quando ti abboni per ricevere informazioni sui prezzi degli strumenti finanziari dal tuo broker. Le paghi ogni mese come per la maggior parte degli altri abbonamenti.
5. Gli ordini stop-loss garantiti costano un premio, ma le tariffe esatte variano a seconda del broker e del mercato. Questo tipo di ordine ti permette di salvaguardare le tue posizioni contro gli slippage e le oscillazioni del mercato. Le tariffe non si applicano se l’ordine di stop non si attiva.
6. Alcuni broker CFD applicano delle tariffe sui pagamenti quando ricarichi il tuo saldo o prelevi fondi dal tuo account. I migliori broker consigliati d noi elaborano i pagamenti dei clienti in modo rapido e senza costi aggiuntivi.
7. Le tariffe di conversione della valuta sono un altro elemento da considerare durante il trading di CFD. È probabile che il tuo broker le addebiti quando apri contratti con leva finanziaria in valute estere diverse dalla valuta di base del tuo account.
8. Le tariffe di inattività vengono applicate agli account inattivi che non svolgono alcuna operazione di trading per un periodo prolungato, solitamente dodici mesi. Il broker inizierà a detrarre delle spese mensili nominali dal tuo saldo disponibile a scopo di mantenimento.

Protezioni per investitori dei broker di CFD

Il trading di strumenti derivati a margine comporta vari rischi, ancor più se non hai sufficiente esperienza e conoscenza. La leva finanziaria agisce come un’arma a doppio taglio, potendo potenzialmente far esplodere sia i tuoi guadagni che le tue perdite. Al fine di salvaguardare i clienti al dettaglio che operano con derivati, le autorità di regolamentazione finanziaria di tutto il mondo richiedono ai broker di adottare le seguenti misure di protezione.

1. Le regole di chiusura a margine sono state introdotte per salvaguardare i trader dall’indebitamento. Se le tue posizioni con leva finanziaria scendono bruscamente a causa di annunci importanti o della volatilità generale sul mercato, il broker chiuderà automaticamente la tua operazione per evitare ulteriori perdite. Secondo i requisiti dell’ESMA, i broker dell’UE devono chiudere i CFD quando il saldo complessivo dei trader scende sotto il 50%.
2. La protezione da saldo negativo è una salvaguardia che impedisce ai clienti di perdere più del saldo che hanno sull’account se i mercati si muovono bruscamente contro le loro posizioni. Questa misura ti aiuta a gestire il rischio e a trarre vantaggio dalle operazioni ad alto volume senza preoccuparti di indebitarti.
3. Gli avvisi di rischio standardizzati vengono mostrati non appena apri il sito web di un broker di CFD regolamentato. Il loro scopo è quello di metterti in guardia sui pericoli del trading con leva finanziaria e di informarti sulla percentuale di clienti al dettaglio che perdono denaro con i CFD con ciascun broker.
4. I questionari sull’esperienza nel settore dei derivati mirano a valutare la tua conoscenza complessiva del trading di CFD. Aiutano i broker a determinare se i potenziali clienti al dettaglio sono adatti a fare trading con margine.
5. Le restrizioni sulla leva finanziaria si applicano agli account al dettaglio, limitando la leva massima che i clienti possono utilizzare quando aprono le loro posizioni. I rapporti esatti variano a seconda della volatilità degli asset sottostanti. L’autorità di vigilanza finanziaria del Regno Unito (FCA) ha vietato del tutto la vendita di derivati su criptovalute ai clienti al dettaglio.

Regolatori dei Broker CFD

Se ti stai chiedendo come sono regolamentati i mercati dei derivati, la risposta è un paese alla volta. Ogni giurisdizione ha un ente regolatore finanziario responsabile della supervisione delle broker autorizzate.

Queste agenzie svolgono vari compiti, tra cui preservare l’integrità del settore finanziario, osservare la solidità prudenziale dei licenziatari e monitorare i danni ai trader al dettaglio. Gli organismi di regolamentazione che supervisionano i nostri broker CFD di punta includono:

• FCA – l’Autorità di Condotta Finanziaria del Regno Unito
• ASIC – la Commissione Australiana per i Titoli e gli Investimenti
• CySEC – la Commissione per i Titoli e gli Scambi di Cipro (le licenze CySEC sono valide in tutta l’UE e lo SEE)
• FSCA – l’Autorità di Supervisione dei Servizi Finanziari del Sudafrica
• FINMA – l’Autorità Federale di Vigilanza sui Mercati Finanziari della Svizzera
• BaFin – l’Autorità Federale di Vigilanza Finanziaria della Germania
• FMA – l’Autorità dei Mercati Finanziari della Nuova Zelanda
• KNF – la Commissione di Vigilanza Finanziaria della Polonia
• MAS – l’Autorità Monetaria di Singapore

Quali giurisdizioni vietano il trading di CFD?

Alcune autorità di regolamentazione finanziaria non si accontentano di imporre restrizioni alla leva finanziaria per i clienti al dettaglio. Eliminano il rischio vietando del tutto il trading con i contratti per differenza. Se risiedi in una delle giurisdizioni sotto elencate, non potrai fare trading di CFD con i broker che ti consigliamo, anche se accettano clienti dal tuo paese.

USA – La Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hanno vietato ai trader locali di aprire account CFD presso broker domestici o esteri ai sensi del Dodd-Frank Act. La motivazione dei regolatori è che i contratti per differenza sono prodotti over-the-counter (OTC). Pertanto, sono molto più difficili da supervisionare adeguatamente poiché le transazioni non passano attraverso piattaforme regolamentate.

India – Sia l’offerta che il trading di CFD sono attualmente illegali in India, anche se i residenti che aprono account con broker con sede al di fuori del paese non rischiano di essere perseguiti per il trading di derivati con leva finanziaria.

Belgio – Il Belgio ha imposto un divieto generalizzato sulle opzioni binarie e sul trading di CFD con leva finanziaria nell’agosto 2016, diventando il primo paese in Europa a farlo. Il divieto è entrato in vigore dopo un’ondata di reclami da parte dei clienti locali.

Brasile – Il paese sudamericano vanta un mercato del trading molto sviluppato, ma l’apertura di operazioni con CFD con leva è vietata per gli investitori brasiliani. L’ironia sta nel fatto che il divieto non si estende alle opzioni binarie, che possono essere altrettanto o addirittura più rischiose.

Scritto da E. Ifeanyi | Tradotto da Luca Mele