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Broker Forex con conto islamico

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Scritto da Zornitsa Stefanova Zornitsa Stefanova
Zornitsa Stefanova
Zornitsa Stefanova - Autore su BestBrokers.comZornitsa Stefanova è analista di ricerca finanziaria e testing di piattaforma presso BestBrokers.com, specializzata in recensioni pratiche di piattaforme di trading su forex, criptovalute e azioni. Valuta i broker dal punto di vista degli utenti, testando aspetti fondamentali come l’apertura del conto, le condizioni di trading, l’usabilità della piattaforma, i mercati disponibili e l’affidabilità complessiva.
, | Redattore esperto Matthew Levy, CFA Matthew Levy, CFA
Matthew Levy, CFA
Matthew Levy, CFA - Autore su BestBrokers.comMatthew Levy, CFA, è analista senior di ricerca presso BestBrokers.com, con esperienza nei servizi finanziari, nell’analisi dei titoli, nella gestione di portafoglio e nel trading. Il suo lavoro supporta il processo di test dei broker attraverso ricerche dettagliate, analisi finanziarie chiare e una profonda comprensione di ciò che trader e investitori cercano in una piattaforma di trading online affidabile.
, | Tradotto da Luca Mele Luca Mele
Luca Mele
Luca Mele - Autore su BestBrokers.comLuca Mele è un traduttore professionista specializzato in diversi ambiti, tra cui gli investimenti e il trading su strumenti finanziari come forex, azioni, criptovalute e materie prime.
, | Aggiornato:

È difficile trovare broker che operino nel rispetto dei principi della finanza islamica. Per aiutare i trader musulmani a trovare una piattaforma adatta, il team di BestBrokers ha creato una selezione di siti di trading che offrono conti islamici.

La classifica qui sotto si basa su analisi e ricerche dirette condotte dal nostro team interno di esperti. Abbiamo valutato le condizioni di trading senza swap di ciascun broker, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, la struttura delle commissioni, la selezione degli strumenti e la piattaforma supportata.

Metodologia di test
La nostra selezione dei migliori broker con conti islamici si basa su dati di utenti reali e sull’esperienza diretta di membri del team che operano secondo i principi della Sharia. Hanno testato i broker con conti reali per 30 giorni, valutando spread, commissioni amministrative, periodi di tolleranza e mercati disponibili senza swap. Hanno inoltre esaminato la procedura di richiesta, privilegiando un’attivazione semplice e rapida. Per maggiori dettagli, consulta la nostra metodologia di test completa.
1Fusion Markets logoFusion Markets
Valutazione: 4,38 ⭐
Il 74-89% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro
Più votati
2BlackBull Markets logoBlackBull Markets
Valutazione: 4,28 ⭐
Il trading di prodotti con leva è rischioso
3Pepperstone logoPepperstone
Valutazione: 4,19 ⭐
Il 73,7% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
4Vantage logoVantage
Valutazione: 4,11 ⭐
Il trading di prodotti con leva è rischioso
5Eightcap logoEightcap
Valutazione: 4,08 ⭐
Il 59,57% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
6AvaTrade logoAvaTrade
Valutazione: 4,04 ⭐
Il 57% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
7IC Markets logoIC Markets
Valutazione: 4 ⭐
Il 70,64% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
8Tickmill logoTickmill
Valutazione: 3,88 ⭐
Il 70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
9eToro logoeToro
Valutazione: 3,24 ⭐
Il 52% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
10Plus500 US logoPlus500 US
Valutazione: N/D ⭐
Questo contenuto si applica esclusivamente a Plus500 US e ai clienti degli Stati Uniti. Il trading sui futures comporta il rischio di perdita.

10 migliori broker con conti islamici

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Basato su BrokerData™Risultati in tempo reale ottenuti direttamente dal database proprietario BrokerData™ di BestBrokers, verificati tramite test continui su conti reali condotti dai nostri analisti.

Visualizzazione di 10 broker con la selezione di filtri corrente.

  1. Punteggio complessivo 4,38/5
    FAI TRADING ORALEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot
    Caricamento grafico
    1. Fusion Markets

    Fusion Markets è un broker discount ai vertici delle classifiche, apprezzato per l’esecuzione ECN, le commissioni inferiori alla media di $2.25 per lato (conto ZERO) e spread da zero o 0.9 pip, secondo il tipo di conto. Autorizzato a Vanuatu, in Australia e alle Seychelles, offre oltre 250 strumenti finanziari e due conti principali: Classic e Zero.

    Il conto swap-free applica solo spread, a partire da 1.4 pip sulle coppie principali come EUR/USD, secondo i nostri test. Gli spread medi di US500 e XAU/USD sono rispettivamente 0.21 punti e 1.93 pip. Il conto supporta MT4 e MT5 e valute di base quali EUR, USD, GBP, AUD e CAD. Le posizioni con leva possono restare aperte per un periodo di tolleranza di 7 giorni senza costi amministrativi.

    Successivamente, le commissioni variano per strumento: da $1 per indici come CA60 a $500 per XAU/USD. Per US500 sono pari a $10, mentre sulle principali coppie valutarie vanno da $15 per AUD/USD a $120 per USD/CHF e USD/JPY. Solo circa 50 dei mercati più liquidi sono disponibili senza swap; quelli con swap più elevati non sono accessibili ai trader islamici perché più difficili da gestire. Tutti i costi amministrativi vengono addebitati alle 00:00 del server MetaTrader, equivalenti alle 17:00 di New York.

    Gleneagle Asset Management Limited (ABN 29 103 162 278) operante come Fusion Markets, è l'emittente dei Prodotti Fusion Markets descritti in questa comunicazione. Il trading in Prodotti Fusion Markets comporta il potenziale di profitto così come il rischio di perdita che può superare di gran lunga l'importo del tuo deposito iniziale e non è adatto a tutti gli investitori. Dovresti leggere attentamente tutti i Termini di Servizio dei Prodotti Finanziari, la Dichiarazione di Divulgazione del Prodotto (PDS) e la Guida ai Servizi Finanziari (disponibile sul nostro sito web), considerare la tua situazione finanziaria, le esigenze e gli obiettivi di investimento in questi Prodotti Fusion Markets e ottenere una consulenza finanziaria indipendente.
  2. Punteggio complessivo 4,28/5
    FAI TRADING ORALEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot
    Caricamento grafico
    2. BlackBull Markets

    BlackBull Markets, broker forex fondato in Nuova Zelanda, è una valida opzione per i trader che, per motivi religiosi, non possono effettuare operazioni con interessi. Il conto islamico di BlackBull Markets ci ha consentito di accedere ai mercati globali senza pagare o ricevere interessi sulle posizioni overnight.

    Abbiamo testato l’ambiente swap-free con MT4, ma il broker supporta anche MT5 per i conti islamici. Abbiamo avuto accesso a oltre 26.000 mercati, tra forex e CFD, e utilizzato senza restrizioni scalping, trading algoritmico e hedging. Tuttavia, solo 51 mercati erano disponibili senza swap.

    Abbiamo aperto un conto ECN Prime swap-free con spread da 0.0 pip e una commissione di $3 per lato per lotto standard. Non sono stati applicati swap durante il periodo di tolleranza di 5 giorni. In seguito, abbiamo pagato $75 per EUR/USD, $10 per US500 e $100 per XAU/USD. In generale, i costi amministrativi variano da $0.50 per il petrolio a $170 per USD/CHF.

    Durante i test, gli spread variabili medi erano 0.1 pip per EUR/USD, 0.12 punti per l’oro e 0.6 punti per US500. I conti islamici sono disponibili in 22 Paesi, inclusi Egitto, Malesia, Qatar, Oman, Pakistan, India ed Emirati Arabi Uniti.

    Il trading di valuta estera con margine comporta un elevato livello di rischio e potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori. L’elevato grado di leva finanziaria può giocare a tuo sfavore come a favore. Prima di decidere di fare trading in valuta estera, devi considerare attentamente i tuoi obiettivi di investimento, il tuo livello di esperienza e la tua propensione al rischio. Esiste la possibilità che tu possa subire una perdita parziale o totale del tuo investimento iniziale e, pertanto, non dovresti investire denaro che non puoi permetterti di perdere. Devi essere consapevole di tutti i rischi associati al trading in valuta estera e chiedere consiglio a un consulente finanziario indipendente se hai domande o dubbi su come una perdita potrebbe influire sul tuo stile di vita.
  3. Punteggio complessivo 4,19/5
    FAI TRADING ORALEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot
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    3. Pepperstone

    Pepperstone è un broker di Melbourne con una presenza globale che comprende oltre 750.000 clienti in 170 Paesi. Durante la registrazione abbiamo verificato che i trader swap-free possono aprire un conto Standard basato solo sugli spread, con spread medi di circa 1.2 pip su EUR/USD. Per XAU/USD e US500, le medie sono rispettivamente $0.23 e 0.4 punti. Abbiamo collegato il conto a MT4, ma erano disponibili anche MT5 e cTrader. Dopo la verifica del conto reale, abbiamo dovuto chiedere all’assistenza Pepperstone il passaggio allo stato swap-free.

    Una volta approvata la richiesta, abbiamo depositato almeno $200 prima del test. Gli strumenti disponibili erano ridotti da oltre 1.400 a circa 95 mercati, soprattutto coppie valutarie e metalli preziosi. Le posizioni potevano variare da 0.01 a 100 lotti. Le posizioni aperte beneficiavano di un periodo di tolleranza swap-free di 5 giorni.

    Mantenendole più a lungo, tuttavia, venivano applicati costi amministrativi fissi di $100 durante la sesta notte. Infine, Pepperstone limita i conti swap-free ai Paesi a maggioranza musulmana, tra cui Turchia, Albania, Egitto, Oman, Qatar, Indonesia, Giordania e Marocco.

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 73,7% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
  4. Punteggio complessivo 4,11/5
    FAI TRADING ORALEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot
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    4. Vantage

    Fondato nel 2009, Vantage è un broker STP ed ECN con spread da 1.4 pip sui conti Standard e da 0.0 pip sui conti Raw. Sono disponibili oltre 1.000 strumenti CFD, tra cui forex, indici, azioni, obbligazioni e materie prime come oro e argento.

    I test hanno confermato un ambiente swap-free flessibile, disponibile sia sui conti Standard ECN sia sui Raw ECN.

    Abbiamo gestito le posizioni di prova con MT4. In condizioni di mercato reali, il conto Standard ECN ha registrato spread medi di 1.48 pip su EUR/USD senza commissioni. Il conto Raw ECN offre invece spread medi inferiori, pari a 0.08 pip su EUR/USD, più una commissione complessiva di $6 per lotto standard. Gli spread medi di XAU/USD e US500 sono stati rispettivamente $1.26 e 3.60 punti.

    Abbiamo inoltre osservato che il broker non addebita costi amministrativi fissi. Abbiamo sostenuto una commissione interna di elaborazione del 10% oltre ai costi base applicati dai fornitori di liquidità di Vantage Markets. La registrazione è stata semplice e abbiamo potuto scegliere fra diverse valute di base, tra cui USD, EUR, GBP e AED.

  5. Punteggio complessivo 4,06/5
    FAI TRADING ORALEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot
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    5. ActivTrades

    Lanciato nel 2001, ActivTrades è un broker con più licenze, regolamentato da FCA, SCB, CMVM, FSC e CVM. Come verificato nei test, il trading swap-free è disponibile su MT4, MT5 e sulla piattaforma proprietaria ActivTrader. Per ottenere lo stato swap-free abbiamo dovuto soddisfare diverse condizioni. Il broker richiede solitamente ai candidati di professare la fede musulmana, avere un nome islamico ed essere nati in un Paese a maggioranza musulmana.

    Poiché ci siamo registrati da un Paese non musulmano, il broker ha richiesto un certificato di appartenenza religiosa. Completata la procedura, abbiamo potuto negoziare indici cash come US500 in condizioni swap-free. Criptovalute e azioni, invece, non erano disponibili senza swap e comportavano costi ordinari. Le altre classi di asset beneficiavano di 5 giorni di tolleranza.

    Successivamente abbiamo pagato costi amministrativi di $4 per lotto su EUR/USD, $13 per lotto su USD/JPY e $15 per lotto sui metalli come l’oro. Abbiamo inoltre rilevato maggiorazioni degli spread di 0.8 pip su coppie forex principali e secondarie e di 2 pip sui metalli. Gli spread senza maggiorazione erano mediamente 0.5 pip su EUR/USD, 0.23 punti sugli indici cash US500 e 0.25 punti sull’oro spot.

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 72% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
  6. Punteggio complessivo 4,04/5
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    6. AvaTrade

    AvaTrade è un broker online con 19 anni di esperienza e oltre 400.000 clienti nel mondo. Possiede licenze rilasciate da autorità rigorose quali CySEC, KNF e ASIC. Nei nostri test abbiamo stabilito che l’apertura di un conto swap-free presso AvaTrade richiede tre passaggi. Il primo è registrare un conto basato solo sugli spread, pari a 0.8 pip per EUR/USD, $0.37 per XAU/USD e 0.5 punti oltre il mercato per US500.

    Dopo l’iscrizione, abbiamo presentato i documenti per la verifica completa e versato inizialmente $100, il deposito minimo. Abbiamo quindi richiesto all’assistenza il passaggio allo stato swap-free. L’elaborazione e l’attivazione hanno richiesto circa 2 giorni lavorativi. Abbiamo collegato il conto a MT4, ma è disponibile anche MT5.

    Non tutti i mercati sono negoziabili senza swap. Tra le principali eccezioni figurano le coppie forex che includono RUB, MXN, TRY e ZAR. Anche i costi overnight sono gestiti diversamente: durante i test non abbiamo pagato costi amministrativi fissi, ma abbiamo iniziato a pagare gli swap ordinari dopo un periodo di tolleranza di 5 giorni. Per questo AvaTrade risulta più pratico per i trader di breve termine.

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 57% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
  7. Punteggio complessivo 4/5
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    7. IC Markets

    Fondato nel 2007, IC Markets è un broker forex globale con oltre 200.000 clienti attivi. Sottoposto a più autorità di vigilanza, offre esecuzione con velocità media inferiore a 40 millisecondi, spread raw da 0.0 pip e oltre 2.850 strumenti. Sono disponibili MT5, MT4, TradingView e cTrader.

    Per il trading swap-free potevamo scegliere tra conti Raw Spread e Standard. Abbiamo collegato il nostro a MT4, sebbene anche MT5 e cTrader supportino i conti islamici. Sul conto Standard reale, EUR/USD presentava spread medi di circa 0.86 pip senza commissioni.

    Gli spread medi di XAU/USD e US500 erano rispettivamente $1.08 e 0.36 punti. Il conto Raw Spread offriva medie di $0.08 su XAU/USD, 0.06 pip su EUR/USD e 0.36 punti su US500. La commissione complessiva è $7 con MetaTrader e $6 con cTrader.

    Le nuove posizioni islamiche beneficiano di 5 giorni di tolleranza. Fa eccezione il gas naturale contro il dollaro USA, soggetto a costi dalla prima notte. Abbiamo rilevato $9 su EUR/USD, $58 su XAU/USD e solo $4 per lotto standard su US500. Erano negoziabili oltre 90 strumenti, con valute di base quali USD, EUR, GBP e AUD.

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 70,64% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
  8. Punteggio complessivo 3,96/5
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    8. FxPro

    Fondato nel 2006, FxPro è un broker online che offre una rapida esecuzione NDD degli ordini a oltre 11 milioni di conti cliente registrati. Opera sotto la supervisione di CySEC, SCB, FCA e FSCA e consente di negoziare oltre 2.100 strumenti, tra cui 70 coppie valutarie, azioni, futures, materie prime, criptovalute e indici.

    Per convertire il nostro conto verificato in un conto swap-free abbiamo scritto all’assistenza all’indirizzo backoffice@fxpro.com. Questa operazione converte automaticamente in swap-free tutti i conti del profilo. Abbiamo aperto un conto Standard MT4, rilevando spread medi di 1.62 pip su EUR/USD, 92 punti su US500 e $34.22 su XAU/USD.

    I conti con spread raw offrono valori inferiori, ma applicano una commissione complessiva di $7 per lotto standard su forex e metalli preziosi. Il conto swap-free permetteva di negoziare coppie valutarie, indici e materie prime. Abbiamo usato USD come valuta di base, ma sono disponibili anche EUR, AUD e GBP. Dopo periodi di tolleranza rispettivamente di 8 e 4 giorni, abbiamo iniziato a pagare costi amministrativi di $7.50 sulle coppie principali e su XAU/USD. Le posizioni con leva sugli indici non comportano costi amministrativi e possono restare aperte indefinitamente.

    Raccomandiamo di fare trading responsabilmente. I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 74% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di assumere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
  9. Punteggio complessivo 3,88/5
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    9. Tickmill

    Con 11 anni di esperienza, Tickmill è noto per spread da 1.6 o 0.0 pip, secondo il conto, commissioni di $3 per lato sul conto Raw e una velocità media di esecuzione di 0.15 secondi.

    I test hanno mostrato che Tickmill offre trading swap-free con conti Classic basati solo sugli spread e conti Raw con commissioni. Abbiamo usato MT4, sebbene anche MT5 sia pienamente compatibile, e aperto un conto Classic per mantenere la coerenza con gli altri broker testati.

    Abbiamo negoziato EUR/USD con spread medi di 1.7 pip, contro 0.1 pip sul conto Raw, che applica una commissione di $3 per lato per lotto standard. Durante i test, XAU/USD e US500 hanno registrato spread medi di $0.09 e 0.39 punti. Sulle coppie valutarie, i periodi di tolleranza variavano da 3 a 6 giorni. L’unica eccezione era USD/TRY, soggetta a costi amministrativi dalla prima notte.

    Scaduto il periodo, le posizioni mantenute oltre il rollover pagano costi amministrativi fissi anziché swap: $10 sulle coppie principali, $45 su XAU/USD e $2 per lotto standard su US500. Il conto Classic swap-free consentiva di negoziare oltre 600 strumenti, incluse 47 coppie forex.

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con Tickmill Europe Ltd. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.
  10. Punteggio complessivo 3,24/5
    FAI TRADING ORALEGGI LA RECENSIONEValutazione di Trustpilot
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    10. eToro

    Attivo dal 2007, eToro gestisce la più grande rete mondiale di social e copy trading. Serve oltre 40 milioni di utenti registrati in 75 Paesi, offrendo accesso a 10.000 mercati negoziabili. Nel valutare il conto swap-free di eToro, abbiamo eseguito tutti gli ordini di prova sulla sua piattaforma proprietaria, che consente anche il copy trading conforme alla Sharia.

    Abbiamo subito notato una soglia d’ingresso molto più alta rispetto ad altri broker: era necessario depositare almeno $1,000 per il conto swap-free, mentre nella maggior parte dei Paesi i conti standard con swap richiedono $50.

    La valutazione del conto reale ha mostrato che i trader swap-free non pagano commissioni aggiuntive, poiché tutti i costi sono inclusi negli spread. Abbiamo negoziato EUR/USD con spread medi di circa 1.1 pip, simili alle medie osservate per XAU/USD e US500. I conti swap-free non permettono di detenere azioni fisiche sottostanti ed ETF: tutti gli ordini azionari vengono eseguiti esclusivamente tramite CFD.

    I CFD azionari aperti con leva 1x sono esenti da costi amministrativi. Il broker concede un periodo di tolleranza di 7 giorni ai trader swap-free. Successivamente si applicano costi fissi per lotto standard: $10 su EUR/USD, $20 su XAU/USD e $1 sull’indice US500.

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 52% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi.

Confronto completo dei 10 migliori broker Forex con conti islamici

Broker ForexDeposito minimoValute supportateSpreadCommissioneLe spese amministrativeScalpaggioCoperturaPiattaformeDisponibilitàIl nostro punteggio
1. Fusion Markets0 $/€AUD, CAD, EUR, GBP, JPY, THB, SGD, USD0,9 pip (Classic); 0,0 pip (ZERO)0 $/€ sul conto Classic; 4,50 $/€ per round turn sul conto ZERO50 $/€ ogni 7 giorni (può variare a seconda della coppia di valute)SìSìMetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, DupliTrade, Fusion+ Copy TradingTutti i paesi supportati4,38 ⭐
2. BlackBull Markets0 $/€ per il conto Standard
2.000 $/€ per il conto Prime
20.000 $/€ per il conto Institutional		0,8 pip sul conto Standard; 0,1 pip sul conto Prime; 0,0 pip sul conto Institutional0 $/€ per il conto Standard; 6 $/€ per lotto sul conto Prime; 4 $/€ per lotto sul conto InstitutionalMT4, MT5, TradingView, cTrader, MetaTrader WebTrader, BlackBull Shares, BlackBull CopyTrader, BlackBull Trade4,28 ⭐
3. Pepperstone0 $/€AUD, EUR, GBP, USDDa 0,0 pip (conti Razor) e da 1 pip (conti Standard)0 $/€ sul conto Standard; 7 $/€ round-turn sul conto RazorAddebito amministrativo di 100 $/€ per operazioni aperte per più di 5 giorniSìSìMetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingViewAlbania, Bangladesh, Burkina Faso, Bahrein, Brunei Darussalam, Algeria, Egitto, Indonesia, Giordania, Kirghizistan, Kuwait, Marocco, Mauritania, Maldive, Malesia, Niger, Oman, Pakistan, Qatar, Sierra Leone, Turchia, Uzbekistan e Kosovo4,19 ⭐
4. Vantage50 $/€ (10.000 $ per i conti Pro ECN)USD, GBP, EUR, NZD, SGD, JPY, CAD, HKD1,1 pip sul conto Standard; 0,0 pip sui conti Raw, Cent e Pro3,00 $/€ per lato sul conto Raw; 1,50 $/€ per lato sul conto ProVariabile in base ai tassi applicati dai fornitori di liquiditàSìSìMetaTrader 4, MetaTrader 5, ProTrader, TradingView, copy tradingTutti i paesi supportati4,11 ⭐
5. AvaTrade100 $/€USD, CHF, EUR, GBPDa 0,9 pip (retail) e 0,6 pip (pro)0 $/€Commissione addebitata dopo aver mantenuto posizioni aperte per oltre 5 giorni (importo non specificato)SìSìMetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaSocialTutti i Paesi supportati4,04 ⭐
6. IC Markets200 $/€USD, AUD, EUR, GBP, SGD, NZD, JPY, CHF, HKD, CAD0,8 pip sui conti Standard, 0,0 pip sui conti Raw0 $/€ su Standard MT; 6 $/€ per round turn su Raw cTrader; 7 $/€ per round turn su Raw MTDa 2 $/€ a 9 $/€ per lotto (varia in base alla coppia di valute)SìSìMetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, ZuluTradeTutti i Paesi supportati4 ⭐
7. Admirals100 $/€ (1 $/€ per conto MT5 Invest)EUR, GBP, USD, CHF, BGN, CZK, HRK, HUF, PLN, RONDa 0,0 pip (conti Invest e Zero) e da 0,5 pip (conti Trade)3 $/€ per lottoDopo aver mantenuto la posizione aperta per più di 3 giorni, viene addebitato un costo di 10 $/€ il primo giorno; 7 $/€ per lotto (EUR/USD)SìSìMT4, MT5, WebTrader, MT Supreme Edition, StereoTraderTutti i paesi supportati3,99 ⭐
8. FxPro100 $/€USD, EUR, GBP, AUD, CHF, JPY, PLN0,0 pip (Raw, Elite), 1,2 pip (Standard)0 $/€ sul conto Standard; 3,50 $/€ per lato sui conti Raw+ ed EliteNon specificatoSìSìMetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, FxPro Edge (proprietaria)Tutti i Paesi supportati3,96 ⭐
9. Tickmill100 $/€USD, EUR, GBP, PLN, CHFDa 0,0 pips (Conto Raw), 1,6 pips (Conto Classic)0 $/€ sul Conto Classic; 3 $/€ per lato sul Conto Raw10 USD/EUR per lotto dopo aver tenuto una posizione aperta per oltre 3 giorni (la tariffa può variare in base alla coppia di valute)SìSìMT4, MT5, WebTrader, ZuluTradeTutti i Paesi Supportati3,88 ⭐
10. eToro10 $/€USD1 pip0 $/€Commissione da 10 $/€ a 20 $/€, addebitata dopo aver mantenuto una posizione aperta per oltre 7 giorni (l'importo varia in base alla coppia di valute)NoSìeToro Investing, eToro App, TradingView, eToro CopyTraderTutti i Paesi supportati3,24 ⭐

Migliori broker Forex con conti islamici classificati per punteggio su Trustpilot

Broker ForexRecensioni Trustpilot
1. AvaTrade11.0764,7 ⭐
2. Fusion Markets4.8734,8 ⭐
3. Pepperstone3.1444,4 ⭐
4. eToro29.1714,2 ⭐
5. Vantage10.6044,5 ⭐
6. Tickmill1.0774,1 ⭐
7. IC Markets48.2484,8 ⭐
8. BlackBull Markets2.6814,8 ⭐
9. Admirals2.0463,8 ⭐
10. FxPro7513,2 ⭐

Per i trader residenti in Italia, il punteggio su Trustpilot e la disponibilità di un conto islamico non sostituiscono la verifica della regolamentazione. Prima di aprire un conto, controlla quale società del gruppo sarà la tua controparte contrattuale, se è autorizzata in un Paese UE e se può offrire servizi in Italia tramite passaporto europeo; gli elenchi e gli avvisi CONSOB sono un riferimento pratico per individuare intermediari autorizzati o soggetti segnalati. Verifica anche lo schema di indennizzo applicabile, perché per un intermediario UE è normalmente quello del Paese di autorizzazione, non necessariamente quello italiano.

Se operi su CFD da cliente retail nell’UE, si applicano le misure ESMA: leva massima 1:30 sulle principali coppie Forex, limiti più bassi su altri sottostanti, protezione dal saldo negativo e regole di chiusura del margine. Per esempio, un’offerta di leva 1:500 rivolta a residenti italiani può indicare che stai operando con un’entità extra-UE, con tutele diverse o inferiori rispetto al quadro europeo.

Che cosa sono i conti islamici?

La finanza islamica si basa su una serie di principi religiosi noti come Sharia. La Sharia vieta attività come l’applicazione o il pagamento di interessi (riba), il gioco d’azzardo (maisir) e le operazioni finanziarie come la vendita allo scoperto che comportano un’eccessiva incertezza (gharar). Riba, maisir e gharar sono tutti considerati “haram”, ovvero inaccettabili, secondo la legge islamica.

Le interpretazioni sulla conformità alla Sharia possono variare in base al comitato religioso o al consulente consultato. Ad esempio, alcuni studiosi considerano problematici anche la leva finanziaria, la vendita allo scoperto sintetica e determinati derivati, perché non comportano il possesso diretto dell’attività sottostante.

I trader che operano in derivati come i contratti per differenza normalmente guadagnano o pagano interessi su posizioni a leva che rimangono aperte durante la notte. I broker Forex pagano o addebitano commissioni di swap quando mantengono le posizioni dei clienti oltre il punto di rollover giornaliero. Questa pratica potrebbe risultare problematica per i clienti musulmani perché, secondo i principi della Sharia, gli swap sono una forma di usura o interesse.

Per aggirare questo problema, molti broker offrono ai clienti musulmani conti islamici che non prevedono commissioni di swap sulle posizioni overnight. I broker compensano l’assenza di tassi di interesse addebitando commissioni amministrative e commissioni fisse per posizione mantenuta durante la notte. I conti conformi alla Sharia consentono così ai clienti musulmani di impegnarsi in attività di trading senza compromettere le loro convinzioni religiose. Grazie a questi conti possono accedere alla maggior parte dei mercati finanziari, nel rispetto delle linee guida etiche e delle pratiche di gestione del rischio.

Un conto swap-free, quindi, non rende automaticamente halal qualunque strumento disponibile sulla piattaforma. Se acquisti un CFD su un’azione italiana o estera, ad esempio, stai negoziando un derivato sul prezzo e non l’azione stessa. Per questo è utile leggere le condizioni specifiche del conto islamico e, se necessario, chiedere conferma a un consulente religioso qualificato.

Costi associati ai conti islamici

I conti islamici facilitano il trading senza interessi, ma sono previsti costi alternativi per compensare l’assenza di swap. I conti islamici comportano commissioni amministrative fisse sulle posizioni detenute oltre l’orario di chiusura giornaliero del mercato. In alcuni casi, i broker possono anche ampliare leggermente i loro spread per soddisfare i requisiti della finanza islamica.

Nel trading sul Forex, l’ammontare delle commissioni amministrative dipende dal volume delle operazioni e dal tipo di coppia valutaria (principale, secondaria o cross). Le commissioni amministrative sono consentite perché sono presentate come costo di servizio predeterminato e non come interesse maturato sul capitale finanziato (riba). Questa differenza strutturale è fondamentale per garantire la conformità alla Sharia.

Per i clienti retail serviti da intermediari UE, queste voci devono essere riportate in modo chiaro nell’informativa sui costi e negli altri documenti previsti da MiFID II/PRIIPs, come il documento contenente le informazioni chiave (KID) per i CFD. Un esempio pratico: se il broker applica una commissione amministrativa fissa per lotto su EUR/USD dopo il periodo di grazia, tale importo dovrebbe comparire nella tabella delle commissioni, distinto dallo spread.

Di solito c’è un periodo di tolleranza di alcuni giorni lavorativi prima che le tue posizioni aperte overnight inizino a incorrere in commissioni amministrative. Molti broker adeguano le loro commissioni in determinati giorni per compensare l’aumento dei costi di detenzione durante i fine settimana. Per molti broker, le commissioni di detenzione per le posizioni Forex aperte overnight triplicano il mercoledì, mentre quelle sugli indici possono triplicare il venerdì. In altre parole, il mercoledì e il venerdì contano ciascuno come tre giorni, con il risultato di commissioni amministrative tre volte più alte. Controlla sempre il calendario specifico del broker, perché regole e strumenti interessati possono variare.

I trader possono anche sostenere costi aggiuntivi a causa degli spread, che rappresentano la differenza tra il prezzo di vendita e quello di acquisto. In alcuni casi si applicano anche commissioni per lotto per operazione. I clienti musulmani potrebbero essere soggetti a commissioni di inattività mensili se i loro conti islamici rimangono inattivi da uno a dodici mesi, a seconda del broker. I trader islamici beneficiano generalmente di depositi senza commissioni, ma i prelievi al di sotto di una certa soglia potrebbero comportare commissioni di elaborazione aggiuntive. Sono previste anche commissioni di conversione valutaria ogni volta che i trader effettuano transazioni in valute diverse da quella di base del loro conto.

Per chi risiede in Italia, conviene verificare se il conto di base può essere denominato in EUR. Se versi euro su un conto denominato in USD o negozi strumenti quotati in USD, il broker può convertire profitti, perdite e commissioni applicando un margine sul cambio. Il bonifico SEPA in EUR è spesso il metodo più lineare per depositi e prelievi da un conto bancario italiano, ma tempi e costi dipendono dal broker e dalla banca.

Restrizioni di mercato con conti islamici

Sebbene i conti islamici offrano condizioni di trading simili ai conti standard, i clienti musulmani spesso hanno accesso a una selezione più limitata di mercati per fare trading. I broker conformi alla Sharia rimuovono intenzionalmente certi prodotti “haram” dai conti islamici per rimanere coerenti con i principi della finanza islamica.

Per un cliente italiano, queste limitazioni si sommano alle regole UE sui prodotti complessi. Se la piattaforma include cripto-attività, fai attenzione alla distinzione tra acquisto diretto e CFD su crypto: nell’UE i servizi su cripto-attività rientrano nel quadro MiCA, mentre i CFD su crypto restano derivati e sono soggetti alle regole sui CFD. La conformità Sharia e la protezione regolamentare vanno quindi valutate separatamente.

  1. Obbligazioni, futures e contratti a termine

    Solitamente, i clienti non possono stipulare contratti a termine e futures quando fanno trading tramite conti swap-free. Questi prodotti sono altamente speculativi, comportano rischi eccessivi e non prevedono la proprietà degli asset sottostanti. Molti studiosi islamici sostengono che queste caratteristiche siano contrarie ai principi della finanza islamica. Lo stesso vale per i titoli di debito come le obbligazioni convenzionali, poiché comportano un guadagno derivante dagli interessi, rendendoli in gran parte non disponibili per i clienti musulmani. Gli strumenti islamici come i sukuk sono una categoria distinta dalle obbligazioni convenzionali, ma non sempre sono disponibili presso broker retail accessibili dall’Italia.

  2. Coppie di valute esotiche

    Alcuni broker impongono anche restrizioni sul trading di determinate coppie esotiche tramite conti islamici. Le valute esotiche delle economie in via di sviluppo sono associate a tassi di interesse delle banche centrali più elevati. Per i broker potrebbe non essere sostenibile offrire tali coppie di valute a trader senza swap senza applicare costi alternativi più elevati.

  3. Spread betting

    Lo spread betting è un’altra attività non consentita secondo la legge della Sharia, poiché comporta una speculazione a breve termine sui futuri movimenti dei prezzi senza il possesso degli asset sottostanti. Questa pratica assomiglia molto al gioco d’azzardo (maisir) e comporta un rischio eccessivo (gharar), poiché una parte scommette denaro su un esito incerto sperando di trarne profitto a spese dell’altra parte. In Italia, inoltre, lo spread betting non è un prodotto comunemente offerto alla clientela retail e non esiste un regime fiscale equivalente a quello britannico; se viene proposto da un operatore estero, va valutato come prodotto ad alto rischio e con possibili obblighi dichiarativi.

  4. Azioni di società con attività commerciali “inaccettabili”

    La Sharia limita inoltre gli investimenti in società le cui attività principali sono considerate “haram”. Tra gli esempi figurano le azioni di banche che applicano interessi o di società che operano nei settori dell’alcol, del tabacco, del gioco d’azzardo, dei prodotti a base di carne di maiale e di determinati tipi di intrattenimento. Gli investitori musulmani ricorrono solitamente allo “screening halal” offerto dal proprio broker o da un servizio di terze parti per effettuare il trading esclusivamente di titoli conformi alla Sharia. Per esempio, un ETF che si definisce Sharia-compliant dovrebbe indicare nel KID o nel prospetto la metodologia di screening e l’eventuale comitato Sharia responsabile della selezione dei titoli.

Trading di materie prime con conti islamici

Il trading di materie prime è un’attività consentita (halal), a condizione che vengano soddisfatte determinate condizioni. Ad esempio, le operazioni che riguardano materie prime tangibili come l’argento o l’oro devono essere garantite da metalli preziosi fisici per rispettare i principi della Sharia. Le transazioni devono avvenire a pronti con un trasferimento immediato di fondi dall’acquirente al venditore o all’intermediario o viceversa.

Per i clienti italiani, tuttavia, gran parte dell’offerta retail su oro, argento e petrolio avviene tramite CFD, ETC o ETF, non tramite consegna fisica. Un CFD sull’oro, ad esempio, replica la variazione del prezzo ma non trasferisce lingotti o quote di metallo al cliente. Di conseguenza, la conformità Sharia va verificata nei documenti del prodotto e non può essere dedotta solo dall’assenza di swap.

Per approfondire ulteriormente, i trader musulmani autorizzano i loro broker ad acquistare una quantità specifica di metalli preziosi e a dedurre la somma corrispondente dal loro saldo disponibile. Come nel trading sul Forex, i broker conformi alla Sharia non possono addebitare commissioni di rollover sulle posizioni in materie prime durante la notte. Vendere materie prime a prezzi differiti è vietato nel trading islamico.

Criteri e procedura per l’apertura di conti islamici

Alcuni broker limitano la disponibilità dei conti senza swap ai clienti provenienti da nazioni a maggioranza musulmana. È il caso, ad esempio, di Pepperstone, dove i conti senza swap, secondo le condizioni pubblicate dal broker, sono disponibili solo per i clienti provenienti da Marocco, Egitto, Algeria, Malesia, Kuwait, Turchia e Qatar, oltre a diverse altre regioni. Consigliamo di contattare l’assistenza clienti per verificare se il broker che hai scelto applica restrizioni per nazione sui conti islamici, soprattutto se risiedi in Italia.

È necessario registrare un conto di trading reale compilando il modulo con le informazioni personali e residenziali. Il prossimo passo nel processo di apertura del conto prevede la verifica della tua identità inviando documentazione rilevante come foto di un documento emesso dal governo, una bolletta, un estratto conto bancario e una carta di credito/debito (fronte e retro).

Se sei residente in Italia, di norma ti saranno richiesti anche codice fiscale, residenza fiscale e il questionario di appropriatezza previsto dalla normativa MiFID II per strumenti complessi come i CFD. Un esito non adeguato può comportare avvertenze aggiuntive o limitazioni operative, perché l’intermediario deve valutare se comprendi rischi come leva finanziaria, margine e perdita potenziale.

Una volta confermato il conto, puoi effettuare un deposito. Nella maggior parte dei casi, solo i clienti con conti verificati e ricaricati possono presentare la domanda. I richiedenti devono inoltre fornire una prova della propria fede se i loro documenti d’identità non indicano espressamente la loro appartenenza religiosa. Poiché nell’UE le informazioni sulla fede religiosa sono dati particolarmente sensibili, inviale solo tramite canali sicuri e leggi con attenzione l’informativa privacy del broker.

I trader che vogliono aprire un conto swap-free presso un broker Forex devono tenere presente che richiedere un conto islamico esclude la possibilità di aprire un conto standard o professionale presso lo stesso broker. Dato che i conti swap-free sono vincolati a una serie di condizioni e commissioni specifiche, non è possibile combinare il trading swap-free con le condizioni particolari che si applicano ad altri tipi di conti di trading. Per i clienti italiani ed europei, inoltre, la classificazione come cliente professionale comporta la rinuncia ad alcune tutele retail, come i limiti di leva ESMA e la protezione standard prevista per i clienti al dettaglio.

La maggior parte dei broker conformi alla Sharia richiede lettere ufficiali da parte dei leader delle moschee (imam) o di altri rappresentanti religiosi come prova della fede. In caso contrario, chiunque potrebbe richiedere un conto islamico solo per beneficiare dell’assenza di interessi overnight, anche senza una reale esigenza religiosa.

I clienti musulmani dovrebbero attendere un paio di giorni lavorativi affinché l’ufficio competente del broker valuti le loro richieste. Va notato che i trader musulmani che risiedono in nazioni non incluse nell’elenco delle regioni idonee al trading senza swap stilato dal broker potrebbero non essere in grado di richiedere conti di trading islamici, anche quando il broker accetta clienti residenti in Italia.

Dal punto di vista fiscale, la scelta di un conto islamico non modifica gli obblighi previsti per i residenti fiscali italiani. Molti broker esteri non agiscono come sostituto d’imposta: in questi casi potresti dover dichiarare operazioni e saldi nella tua dichiarazione dei redditi, ad esempio ai fini del monitoraggio fiscale nel quadro RW e dell’imposta sulle plusvalenze. Le plusvalenze su CFD e altri strumenti finanziari sono generalmente soggette all’imposta sostitutiva del 26%, salvo casi particolari; per questo è prudente confrontarsi con un commercialista o un CAF prima di operare con intermediari esteri.

Pro e contro del trading con conti islamici

Pro

  • Un vantaggio dei conti islamici è che i trader musulmani possono accedere ai mercati finanziari senza compromettere i loro principi religiosi.
  • Un altro ovvio beneficio derivante dai conti islamici è l'assenza di commissioni swap sul mantenimento delle posizioni dopo la chiusura dei mercati per la giornata.
  • I trader musulmani possono mantenere posizioni a lungo termine senza pagare interessi giornalieri, riducendo potenzialmente le loro spese di trading complessive. Al loro posto ci sono le commissioni amministrative. Queste spesso sono meno costose rispetto agli swap negativi detratti dal saldo.

Contro

  • Spread più ampi sono un potenziale svantaggio associato al trading tramite conti islamici. I broker spesso incorporano spread più ampi nei loro prezzi bid-ask per compensare l'assenza di commissioni swap, che rappresentano una parte sostanziale dei loro ricavi.
  • Alcuni broker online addebitano commissioni fisse per operazione oltre agli spread, aumentando ulteriormente i costi di trading per i loro clienti. Raccomandiamo di verificare questo in anticipo per evitare spiacevoli sorprese in seguito. I broker presenti in questa pagina hanno tutti strutture di prezzo trasparenti, permettendo ai clienti di determinare quali costi possono aspettarsi.
  • Anche se i broker applicano commissioni amministrative al posto degli swap negativi, i conti islamici non offrono alcuna alternativa agli swap positivi. I clienti musulmani non possono guadagnare interessi sulle loro posizioni overnight, fatto che li pone in una posizione leggermente svantaggiosa nonostante sia in linea con le loro credenze religiose.
  • Per concludere, i conti islamici offrono solitamente una gamma più limitata di strumenti finanziari, con conseguente riduzione delle opportunità di trading per i clienti musulmani.

Informazioni sul team editoriale

Matthew Levy, CFA
Matthew Levy, CFA, è analista senior di ricerca presso BestBrokers.com, con esperienza nei servizi finanziari, nell’analisi dei titoli, nella gestione di portafoglio e nel trading. Il suo lavoro supporta il processo di test dei broker attraverso ricerche dettagliate, analisi finanziarie chiare e una profonda comprensione di ciò che trader e investitori cercano in una piattaforma di trading online affidabile. È inoltre uno dei principali collaboratori responsabili dello sviluppo e del perfezionamento della metodologia di test utilizzata su BestBrokers.com.
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Zornitsa Stefanova
Zornitsa Stefanova è analista di ricerca finanziaria e testing di piattaforma presso BestBrokers.com, specializzata in recensioni pratiche di piattaforme di trading su forex, criptovalute e azioni. Valuta i broker dal punto di vista degli utenti, testando aspetti fondamentali come l’apertura del conto, le condizioni di trading, l’usabilità della piattaforma, i mercati disponibili e l’affidabilità complessiva.
Luca Mele
Luca Mele è un traduttore professionista specializzato in diversi ambiti, tra cui gli investimenti e il trading su strumenti finanziari come forex, azioni, criptovalute e materie prime.