| Tradotto da , | Aggiornato: Dicembre 2, 2024I conti gestiti sono emersi come una soluzione eccellente per molti individui interessati al Forex e ad altri mercati. Questi conti offrono agli utenti del broker l’opportunità di partecipare al mercato Forex senza dover eseguire operazioni in prima persona, bensì affidando la gestione dei propri fondi di trading a un professionista esperto. Nonostante ciò, i conti gestiti non sono qualcosa in cui lanciarsi sconsideratamente, ed è per questo che il nostro team ha deciso di esaminare i conti gestiti e fornire una panoramica del loro funzionamento. Qui sotto, troverai una classifica dei migliori broker che offrono conti gestiti ai loro clienti.
FP Markets73,85% dei conti retail degli investitori perdono denaro
AvaTradeIl 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
HFM
FxPro74% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro
SwissquoteIl 61% dei conti degli investitori retail perde denaro
TickmillIl 70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro
Interactive Brokers
Iron FXIl 67,62 % dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro8 migliori broker che offrono conti gestiti
- 1. AvaTrade
AvaTrade ha aperto le sue porte virtuali nel 2006, rendendolo uno dei broker più vecchi e più esperti della nostra lista. AvaTrade offre un’eccellente gamma di strumenti di mercato, inclusi, ma non limitati a, coppie Forex, obbligazioni ed ETF. Gli utenti che desiderano utilizzare un conto gestito possono semplicemente collegare il loro conto a un manager purché forniscano ad AvaTrade i documenti necessari. Il broker offre software MAM (multi-account-manager) ai gestori di conti professionali.
Il broker si rivolge ai trader di tutto il mondo e, se diventi un utente AvaTrade, è molto probabile che tu possa chiamare il personale di supporto telefonicamente perché questa opzione è disponibile in oltre 30 paesi. Naturalmente, anche l’email e la chat live sono modi più che validi per contattare il supporto clienti di AvaTrade.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 2. Swissquote
SwissQuote è un broker affidabile che porta il sigillo di approvazione della FCA del Regno Unito e di altri regolatori di livello 1. La società è quotata pubblicamente alla Borsa svizzera SIX, fatto che è un’altra testimonianza dell’eccellente reputazione di SwissQuote.
Sebbene gli spread di SwissQuote non siano i più bassi, la maggior parte delle coppie principali tende ad avere spread inferiori a 2 pip. Per coloro che desiderano diversificare, coppie Forex, titoli azionari, ETF e obbligazioni sono tra i mercati disponibili. Il trading gestito viene realizzato tramite la tecnologia MAM e PAMM (percent allocation management module). Inoltre, il copy trading è disponibile tramite LAMM (lot allocation management module).
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 61% dei conti degli investitori retail perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 3. Tickmill
Tickmill offre ai suoi utenti la possibilità di fare trading su oltre 60 coppie di valute insieme ad altri strumenti di trading, e sono disponibili sia MT4 che MT5 in termini di piattaforme. I clienti al dettaglio possono approfittare di una leva finanziaria fino a 1:30 come previsto dalle normative britanniche ed europee, mentre i professionisti hanno un limite sostanzialmente più alto a 1:300.
Il multi-account manager (MAM) di Tickmill è integrato in MT4 e consente ai professionisti di gestire i tuoi fondi se hai intenzione di provare il trading gestito. Sebbene Tickmill supporti tipicamente entrambe le suite MetaTrader, il suo MAM è solo per MT4.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 70% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con Tickmill Europe Ltd. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 4. Iron FX
IronFX è un broker che può soddisfare le tue preferenze indipendentemente dal fatto che voglia eseguire operazioni su Forex, materie prime, titoli azionari o altri tipi di mercati. Il broker è stato fondato nel 2010 e oggi vanta un’impressionante piattaforma PMAM (personal multi-account manager), che consente ai manager professionisti di supervisionare i conti dei loro clienti IronFX. Dovremmo anche menzionare che IronFX offre hosting VPS (virtual private server).
Gli utenti che sono nuovi al Forex e desiderano imparare di più sul trading, in generale, possono usufruire degli eccezionali contenuti educativi di IronFX. Sono disponibili numerosi corsi. Inoltre, gli utenti possono seguire i podcast e i webinar tenuti dagli esperti di IronFX.
Avvertenza sul rischio: i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 67,62% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di prendere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 5. FP Markets
Regolamentato sia dalla ASIC che dalla CySEC, FP Markets è un broker che offre MAM e PAMM in termini di tecnologia che i professionisti possono utilizzare per gestire i conti dei clienti. In termini di piattaforme, c’è molto da scegliere su FP Markets: MT4 e 5, TradingView e cTrader. Inoltre, gli appassionati di operazioni sul Forex hanno oltre 60 coppie tra cui scegliere.
Puoi anche fidarti che FP Markets sarà sempre pronto ad assisterti. Il suo team di supporto è pronto a rispondere alle richieste in qualsiasi momento, tutti i giorni della settimana e in diverse lingue.
10 per trimestre per i trader non AU; 20 per trimestre e volume nozionale di 1.000.000 AU$ per 4 trimestri nell'ultimo anno 73,85% dei conti retail CFD perdono denaro Interactive Brokers, spesso abbreviato in IBKR, è uno dei broker più antichi e rispettabili selezionati dal nostro team. La società è stata fondata nel 1978 ed è autorizzata da regolatori di livello 1 come la FCA del Regno Unito e la SEC degli Stati Uniti.
La selezione di strumenti di trading è più che sufficiente, comprendendo titoli azionari, coppie di valute, metalli e obbligazioni, tra gli altri. I conti gestiti sono disponibili e, per coloro che sono nuovi al concetto o a IBKR in generale, il broker ha una guida dedicata per accompagnare i titolari di conti attraverso il processo di configurazione.
Investire in prodotti finanziari comporta dei rischi. I tuoi investimenti possono aumentare o diminuire di valore, e le perdite possono superare il valore del tuo investimento iniziale.- 7. FxPro
FxPro è un broker autorizzato a operare in varie giurisdizioni in tutto il mondo e, oltre alle sue numerose licenze, le opzioni linguistiche disponibili possono dare un’idea di come FxPro possa soddisfare molti trader in tutto il mondo. Dopotutto, inglese, coreano, mongolo, finlandese, turco e spagnolo sono solo alcune delle lingue disponibili. Per quanto riguarda gli strumenti di mercato, i trader possono scegliere tra coppie Forex, titoli azionari, criptovalute, energie, indici, futures e metalli.
Coloro che desiderano assumere un gestore di conti scopriranno che FxPro offre trading tramite PAMM. Infine, il broker eccelle nel fornire contenuti educativi ai suoi utenti, perché i trader aspiranti possono consultare vari articoli e video, nonché partecipare a webinar.
Raccomandiamo di fare trading responsabilmente. I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 74% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading su CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di assumere l'alto rischio di perdere i tuoi soldi. - 8. HFM
HFM accoglie trader da tutto il mondo e si distingue per la sua impressionante offerta di leva finanziaria, che consente ai trader di utilizzare una leva fino a 1:2000. Nonostante ciò, questa si applica solo alle giurisdizioni in cui tale leva è consentita. Molti clienti HFM che risiedono in Italia possono approfittare di una leva massima di 1:30. In termini di mercati, HFM offre Forex, materie prime e indici, per citarne alcuni. Il programma PAMM di HFM è ciò che rende possibile il trading gestito per gli utenti HFM. I manager possono essere scelti tramite la pagina delle classifiche di performance PAMM di HFM.
Confronto completo dei 8 migliori broker Forex con conti gestiti
| Broker Forex | Deposito minimo | Regolatori | Negoziazione PAMM | Negoziazione MAM | Piattaforme | Spread | Commissione | Valutazione Trust Pilot |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. FP Markets | 50 $ (100 AU$) | ASIC, CySEC, FSA (Seychelles), FSCA | Sì | Sì | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, IRESS | 1,0 pips Standard; 0,0 pips Raw | 0 $ conto Standard; 6 $ round turn su conto Pro | 4,7 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 100 $ | FFAJ (Licenza No.1574), CySEC (No. 347/17) ISA (No. 514666577), IIROC, ADGM / FSRA (No.190018), CBI (No.C53877), BVIFSC (No. SIBA/L/13/1049), FSCA(No.45984), ASIC(No.406684) | Sì | Sì | MetaTrader4, MetaTrader5, WebTrader, AvaTradeGO, AvaSocial | Da 0,9 pips (retail), 0,6 pips (pro) | 0 $ | 4,4 ⭐ |
| 3. HFM | 0 $ (Zero, Premium), 5.000 € (Premium Pro) | CySEC, FCA, FSCA, CMA, DFSA, FSA (Seychelles) | Sì | No | MT4, MT5, Proprietaria | 0,0 pip (Zero), 1,0 pip (Premium Pro), 1,4 pips (Premium) | 6 $ a 8 $ round-turn (Zero) | 4,3 ⭐ |
| 4. FxPro | 100 $ | FCA (n. 45052), CySEC (n. 078/07), SCB (n. SIA-F184), FSCA (n. 45052) | Sì | Sì | MT4, MT5, cTrader, FxPro Edge (brevettata) | 0,0 pip (Raw, Elite), 1,2 pip (Standard) | 0 $ sul conto Standard; 3,5 $ per lato sui conti Raw+ ed Elite | 4,0 ⭐ |
| 5. Swissquote | 1.000 $ | FCA, MFSA, FINMA, DFSA, MAS, CySEC | Sì | Sì | CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader5 | Da 0,0 pip (Elite), 0,6 pip (Prime), 1,3 pip (Standard) | 9 $ per lotto (Standard); 0 $ (Premium) | 3,8 ⭐ |
| 6. Tickmill | 100 $ | CySEC (No. 278/15), FCA (733772), CONSOB (n. 4310), BaFin (n. 146511), ACPR (n. 75473), CNVM (n. 4082), FSA Seychelles (SD 008), FSCA (FSP 49464) | No | Sì | MT4, MT5, WebTrader, ZuluTrade | Da 0,0 pips (Conto Raw), 1,6 pips (Conto Classic) | 0 $ sul Conto Classic; 3 $ per lato sul Conto Raw | 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 0 $ | CFTC, CIRO, FCA, CBI, Banca Centrale d'Ungheria, ASIC, SFC (Hong Kong), SEBI, JSDA, MAS | No | Sì | IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | Da 0,1 pip | Da 0,08 a 0,20 pb x dimensione del trade | 3,1 ⭐ |
| 8. Iron FX | 100 $ | FCA (licenza n. 585561), FSCA (licenza n. 45.276) | No | Sì | MetaTrader 4, WebTrader, VPS, PMAM, TradeCopier, App Mobile | Tra 0 e 1,6 pips a seconda del tipo di conto | 0 $ | N/D ⭐ |
Migliori broker Forex con conti gestiti classificati per punteggio su Trustpilot
| Broker Forex | Recensioni Trustpilot | |
|---|---|---|
| 1. FP Markets | 7.092 | 4,7 ⭐ |
| 2. AvaTrade | 8.855 | 4,4 ⭐ |
| 3. HFM | 492 | 4,3 ⭐ |
| 4. FxPro | 434 | 4,0 ⭐ |
| 5. Swissquote | 2.877 | 3,8 ⭐ |
| 6. Tickmill | 835 | 3,7 ⭐ |
| 7. Interactive Brokers | 2.929 | 3,1 ⭐ |
| 8. Iron FX | 0 | N/D ⭐ |
Che cosa sono i conti gestiti e come funzionano?
I conti gestiti rappresentano un’ottima soluzione sia per i trader principianti che per i trader esperti. Includono il cliente e il manager professionista che gestisce i conti dei propri clienti e opera per loro conto.
Per quanto riguarda le valute, in particolare, il mercato Forex è noto per la sua volatilità e per essere generalmente difficile da affrontare per i principianti. Inoltre, comporta un alto grado di rischio. Ecco perché scegliere un conto gestito potrebbe essere più adatto per chi trova il Forex intimidatorio, specialmente considerando come i potenziali profitti siano sostanziali e significativi per molte persone.
Ovviamente, questo tipo di servizio ha costi associati. I manager specializzati in operazioni sul Forex richiederanno importi diversi a seconda della loro esperienza e successo. In molti casi, i professionisti addebitano commissioni che superano una quota del 20% o 30% dei profitti. Le commissioni superiori al 50%, sebbene rare, non sono impossibili.
Per quanto riguarda come vengono gestiti i conti, questo viene fatto tramite l’uso di soluzioni speciali di gestione dei conti e del denaro offerte dai broker Forex. Un tipo di opzione è il percent allocation management module (PAMM), che essenzialmente offre agli appassionati di Forex l’opportunità di allocare fondi di trading a un trader professionista per facilitare il trading di gruppo. Il trader, a sua volta, è in grado di gestire i conti di più persone.
Oltre al PAMM, c’è anche il sistema multi-account manager (MAM), la gestione dei conti tramite robo-advisor e altro ancora. La disponibilità di tale tecnologia dipende esclusivamente dal broker scelto.
Costi associati all’uso di conti gestiti
Come accennato sopra, coloro che desiderano provare un conto gestito dovranno essere preparati a determinati costi. Questi varieranno a seconda del gestore, ma le commissioni possono andare dal 10% del profitto al 20%, 30% o anche oltre il 50%.
Le commissioni di gestione patrimoniale, dove il trader riceve una percentuale del valore dell’asset del proprietario del conto come compenso, sono anche qualcosa da considerare. Un altro tipo di commissione che potrebbe essere incontrata è quella basata sulle prestazioni, dove al cliente viene addebitata una tariffa secondo quanto bene sta facendo il manager. Tali costi possono essere addebitati trimestralmente o annualmente.
Un altro aspetto da tenere presente sono le commissioni del broker, cioè i costi associati al broker stesso. Queste possono presentarsi sotto forma di commissioni di transazione.
Dobbiamo anche sottolineare che le percentuali sopra indicate si applicano ai conti gestiti che coinvolgono il Forex. Gli investitori su titoli azionari, ad esempio, non devono pagare le stesse commissioni. Invece, le loro commissioni raramente superano il 5%.
Tipi comuni di conti gestiti
Una gamma di tipi di conti e sistemi può essere utilizzata quando si tratta di conti gestiti. Il primo che esamineremo è il gestore di conti multipli, di solito chiamato MAM (multi-account manager). I manager che hanno un conto MAM possono gestire i sotto-conti di più di un cliente e soddisfare le diverse preferenze di ogni cliente, includendo quali strategie preferiscono, la leva finanziaria e altro. Quando il manager effettua operazioni, queste vengono replicate sui sotto-conti di ogni cliente. I titolari dei conti possono personalizzare l’importo di denaro allocato ai loro sotto-conti e possono anche prelevare quando lo desiderano.
Proseguendo, esamineremo i conti basati su percent allocation management module (PAMM). Questa tecnologia è molto simile ai MAM, ma c’è una differenza principale notevole. Ossia, il trading qui viene eseguito attraverso una pool di trading combinata dei fondi di tutti i clienti. Come nel caso dei MAM, il prelievo è sempre possibile.
Successivamente, dovremmo menzionare i conti gestiti separatamente o SMA. Le loro radici risalgono agli anni ’70 e sono essenzialmente conti in cui gli asset di una persona sono gestiti da un consulente finanziario o una società di investimenti.
Infine, va notato che i tipi di conti sopra menzionati possono essere costosi e generalmente richiedono un saldo di apertura significativo. Il mondo del Forex include anche le piattaforme di robo-advisor, che facilitano il trading automatizzato e rappresentano un’opzione molto più economica.
Aspetti da considerare prima di aprire conti gestiti
Tra le prime cose da fare c’è da valutare come un determinato gestore si è comportato storicamente e comprendere a fondo il suo curriculum. Su HFM, ad esempio, i clienti possono esplorare la pagina delle classifiche delle prestazioni PAMM del broker, dove vengono visualizzate informazioni come il guadagno dei manager, la massima flessione e altri dettagli.
Poi, un individuo dovrà esaminare il prezzo e determinare se è adatto al proprio portafoglio e ai costi che è disposto a sostenere in generale. Deve anche essere in grado di soddisfare i requisiti di capitale, che possono variare a seconda dello strumento e della strategia di trading. Inoltre, è importante considerare il saldo d’apertura richiesto.
Successivamente, è necessario prendersi il tempo per determinare quale sia la propria tolleranza al rischio e scegliere un programma di conti gestiti e un manager che siano adatti alle proprie preferenze. Gli obiettivi di investimento sono un altro aspetto da prendere in considerazione.
Vantaggi di aprire un conto gestito
Avere successo sul mercato Forex può essere estremamente difficile, perché l’attività di trading sulle valute comporta rischi sostanziali. Questo può rivelarsi un disastro se combinato con l’inesperienza o le limitazioni generali di un trader. Avere un professionista che gestisca i propri fondi è quindi il primo grande vantaggio di optare per un conto gestito.
Un altro vantaggio del trading gestito è il tempo che si può risparmiare delegando il lavoro di trading su determinati strumenti al proprio manager. Questo rende i conti gestiti adatti sia a novizi nel trading sul Forex sia a trader esperti.